确定要将该版块隐藏吗？你可以在“栏目设置”中将其恢复。
添加关注成功！
你可以去查看你关注的人与关注你的人
确定要移除此人吗？移除后，此人将不在你的列表中显示，也不能接收你的动态。
是否要取消关注？
请输入登录信息&&
笑笑的博客：
访问人数：1330247
博客等级：
搜房币：400
搜房博友(过客)
搜房博友(过客)
5130(过客)
搜房博友(过客)
搜房博友(过客)
&&请您后再发表留言
我的分类文章
我的最新文章
我的热门文章
karicarexs
我最新关注的人
最新关注我的人
关注博客发文动态
金元证券交易软件下载 金元证券天网2003 手机版
金太阳手机炒股软件使用是完全免费的;但就象您使用电脑上网需要缴纳上网费一样，您需要向移动运营商缴纳手机上网月费或流量费。
免费下载三步曲：
1、免费注册
&& 编辑短信“DB A”发送至95536免费注册。除通讯运营商收取普通信息费（0.10元）外，不产生任何费用！（注：DB与A之间有空格）
2、下载、安装软件
&& 手机登录网站 下载并安装软件。
3、运行并试用
&& 软件下载后一般自动保存在手机的百宝箱、应用软件、游戏或主菜单里面。
&& 首次登录，会出现验证界面，验证界面有发送短信注册的提示，在第1步中已发送注册短信的用户不需再次发送，直接输入自己的手机号登录即可。
五大优势：
<font ="FONT-SIZE: 16px" color=#、全国唯一一家由券商自主掌控的手机炒股软件。安全性绝对更高。
<font ="FONT-SIZE: 16px" color=#、软件使用免费：产生移动运营商的上网流量费，投资者可以根据自身的需求选择流量包月套餐。
<font ="FONT-SIZE: 16px" color=#、查询、交易、转账一手掌握。
<font ="FONT-SIZE: 16px" color=#、支持港股行情、开放式基金申赎、独家财经资讯日日更新
<font ="FONT-SIZE: 16px" color=#、客户提出了好的建议一旦被采纳，短时间内就能通过手机系统体现出来。
手机炒股，让您运筹帷幄决胜千里！更详细介绍见：
短信注册指示图例：
◆ 软件功能介绍(图)：▲ 开放式基金：灵活方便的开放式基金查询及交易金太阳最新增加“开放式基金”功能，可根据基金公司、基金代码及基金类型查询基金，同时方便灵活的进行基金申购、认购、交易甚至开户等操作，如下图：　　　　　　　&基金查询&　　　　　　　　　　　　　　　　　 &基金申购&
　　　　　　　&我的基金列表&　　　　　　　　　　　　　　　　&基金开户&
▲ 申购宝：灵活的新股申购策略申购宝-针对多支新股申购时投资者可灵活的选择申购策略（自定义、等资金、等股份、等比例）申购新股，如下图： ▲客户服务：需要帮助？第一时间找到您的金太阳客户经理金太阳最新增加“客户服务”功能，您在使用上有任何疑问或建议都可以联系我们的客户经理，获得最专业的服务,如下图：
▲丰富的个股资讯 及时的个股信息地雷金太阳最新增加丰富的个股资讯及信息地雷，并精心设计显示及读取方式，方便投资者阅读1、信息地雷操作方法：分时图显示“*”符号表明该个股有信息地雷，按“*”键选中再按“确定”即可查看内容，如下图： 2、个股资讯操作方法：分时图点“F10”进入个股资讯页面，选择点击查看，如下图：
(选中五档行情价格，可闪电买入或卖出) 　　 （在个股资讯也可以查看信息地雷）※操作※ ▲首次登陆金太阳，输入注册手机号码验证。客户在第一次登陆界面输入自己之前发过注册短信的手机号码，按确定登陆即可; ▲免费港股行情温馨提醒：港股行情为延时15分钟行情。港股查询：输入5位数字代码，点确定;或可直接输入拼音，点确定查询。 ▲快速、安全的在线交易初次使用交易，先设置帐户所在营业部，提高交易速度及操作方便性。
在个股分时按住五档买卖盘价格可直接下单，也可点击“选项”-&“买入、卖出委托”
▲及时、专业的资讯服务根据市场热点，推出全心、专业的资讯服务，每日及时更新，为您的投资提供专业咨询
阅读 (688) | 评论 (0) |
前一篇：后一篇：
&&请您后再发表评论
&分享到微博&
搜房用户可以先再评论
内容：请登录
转载成功！
文章分类：
我的所有文章
创建新的分类：
博文已成功转载！
对不起，您的账号尚未进行真实身份信息注册，评论不能同步到微博！基金管理人：金元惠理基金管理有限公司　　基金托管人：中国农业银行股份有限公司　　二零一三年八月　　重要提示　　金元惠理惠利保本混合型证券投资基金（下简称“本基金”）根据日中国证券监督管理委员会（下简称“中国证监会”）《关于核准金元惠理惠利保本混合型证券投资基金募集的批复》（证监许可【号）进行募集。　　基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。　　本基金仅为适用本基金保本条款的基金份额持有人提供保本额的保证（详见本《招募说明书》与《基金合同》的“保本与保证”部分）。　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险、投资组合保险机制的风险等。本基金作为保本混合型基金，属证券投资基金中的低风险品种。但资产配置中将会有最多40%的基金资产投资于股票市场，基金份额净值会随股票市场的变化而上下波动。　　未持有到期、保本周期内申购、保本周期内转换入的投资者，在赎回时不能获得保本保证，将承担市场波动的风险（详见《基金合同》与本《招募说明书》中的“保本与保证”部分）。投资者应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。　　若保本周期提前结束情形发生，即当本基金的累计收益率达到15%之后的第20个工作日，当期保本周期提前结束，但本基金管理人并不保证基金份额持有人的实际收益达到上述标准，保本周期提前结束前的变现操作以及证券市场的浮动等因素，可能导致基金份额持有人的实际收益小于或大于上述标准。但基金管理人仍然保证基金份额持有人符合本基金保本条款的基金份额在保本周期到期时，可以获得保本额的保证。　　本基金保本周期到期的不同情形下（即保本周期届满或保本周期提前结束），基金管理人均保证基金份额持有人所持有的符合本基金保本条款的基金份额在保本周期到期时，可以获得保本额的保证。但在不同情形下，在当期保本周期内申购或者转换入本基金的基金投资者在保本到期选择期内作出的赎回或者转换出选择将产生不同的费用，相关费用的具体规定见本招募说明书 “九、保本与保证”的“（五）保本周期到期”。　　投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，在极端情况下仍然存在本金损失的风险。　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资者购买本保本基金份额的行为视为同意保证合同的约定。　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。本基金管理人将引入保本保障机制以保证基金份额持有人适用本基金保本条款的基金份额在保本周期到期时，可以获得保本额的保证。　　本招募说明书（更新）所载内容截止日为日，有关财务数据和净值表现截止日为日。　　一、基金管理人　　（一）基金管理人概况　　名称：金元惠理基金管理有限公司　　注册地址：中国上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦3608室　　办公地址：中国上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦3608室　　成立日期：日　　法定代表人：任开宇　　批准设立机关：中国证券监督管理委员会　　批准设立文号：中国证监会证监基金字【号　　经营范围：募集基金、管理基金和经中国证监会批准的其他业务（涉及行政许可的凭证经营）　　组织形式：有限责任公司　　注册资本：人民币2.45亿元　　存续期间：持续经营　　联系人：李晓琳　　联系电话：021-　　股权结构：金元证券股份有限公司占公司总股本的51%，惠理基金管理香港有限公司占公司总股本的49%。　　本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利益。股东会为公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。　　董事会为公司的执行机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由8名董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会履行《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。　　公司设监事会，由4名监事组成，其中包括2名职工代表监事。监事会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。　　公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置基金投资部、专户投资部、研究部、固定收益及量化部、产品开发部、市场运营部、机构理财部、北京办事处、华东营销中心、华南营销中心、市场拓展部、信息技术部、基金事务部、交易部、财务部、人事行政部、监察稽核部等17个职能部门。此外，公司董事会下设风险控制与合规审核委员会、资格审查委员会和薪酬管理委员会，公司总经理下设投资决策委员会和风险控制委员会。　　（二）主要人员情况　　1、基金管理人董事会成员　　任开宇先生，董事，董事长，博士学位。曾任长春证券有限公司总裁助理， 新华证券有限公司监事长，金元证券有限公司投行总监。2008年至今，任金元证券股份有限公司副总裁；现任金元惠理基金管理有限公司董事长。　　史克新先生，董事。曾任职于珠海会计师事务所、君安证券有限公司、北大方正投资有限公司、兴安证券有限责任公司和深圳丽晶生物技术有限公司。2007年至今，任金元证券股份有限公司经纪服务总部总经理、副监事长。　　谢伟明先生，董事，特许财务分析师、香港会计师公会资深会员，学士学位。曾任职于罗兵咸永道会计师事务所和毕马威会计师事务所。2009年1月出任惠理集团有限公司首席财务总监；2012年6月出任惠理集团有限公司行政总裁并辞任首席财务总监。　　王焱东先生，董事，毕业于澳洲悉尼大学，持有商学硕士学位，具有香港证券及期货事务监察委员会颁发的基金从业资格。王先生于2003年3月加盟惠理集团，为惠理集团高级基金经理，参与公司的投资过程及运作，亦包括组合投资管理。王焱东先生拥有15年的金融行业工作经验，曾于麦格里银行任职经理，主要负责中国房地产投资业务发展项目。　　范剑平先生，独立董事，硕士学位。历任中国人民大学讲师、副教授、国家发改委经济研究所研究员，国家信息中心研究员、经济预测部主任。　　张屹山先生，独立董事。曾任吉林大学数学系助教，吉林大学经济管理学院任副教授，日本关西学院大学客座教授，天治基金管理有限公司独立董事；1992年5月，出任吉林大学商学院院长、博士生导师。　　梁宝吉先生，独立董事，学士学位。曾任新加坡财务顾问公司Octagon Advisors Pte. Ltd 董事总经理，DBS Securities HongKong Limited执行董事及DBS Securities Holding Pte Ltd. 董事，信和置业有限公司总经理，DBS Asia Capital Limited 总裁及星展银行香港分行执行总经理，大华银行中国区总管及大总华区企业银行部主管；2005年出任中国玉柴国际有限公司董事，2010年11月获委任中国信贷控股有限公司独立非执行董事、薪酬委员会主席及审核委员会与提名委员会成员。　　张嘉宾先生，董事，公司总经理，兼任上海金元惠理资产管理有限公司（以下简称“子公司”）执行董事，工商管理硕士，曾任深业美国公司（新泽西）副总裁，瑞银华宝（纽约）业务经理，富国基金管理有限公司总经理助理、市场总监，信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官，中国光大资产管理有限公司（香港）首席运营官，民生加银基金管理有限公司总经理。　　2、基金管理人监事会成员　　吴毓锋先生，监事长，硕士学位，金元证券股份有限公司财务总监。曾任海南省国际信托投资公司证券营业部财务经理，历任金元证券股份有限公司财务部业务主管、助理总经理、副总经理和总经理。　　毛俊华先生，监事，毕业于香港城市大学，持有会计学学位，为执业会计师及香港会计师公会会员。于2012年7月加盟惠理集团，为惠理首席运营总监办公室董事，负责管理集团后勤办公室的营运事宜，亦负责提升集团内部组织程序及基础设施的建设，并执行战略性计划及项目。　　陈渝鹏先生，员工监事，兼任子公司监事，学士学位，金元惠理基金管理有限公司信息技术部总监。曾任银通证券信息部主管，金元证券电脑总部助理主管工程师。　　刘弘捷先生，员工监事，兼任子公司副总经理、专户业务与产品开发部总监，硕士学位，金元惠理基金管理有限公司产品部总监。曾任国泰基金管理有限公司研究员、金融工程师、毕博（毕马威）管理咨询有限公司战略和金融行业顾问、光大保德信基金管理有限公司总经理助理及养老金业务负责人、信诚基金管理有限公司养老金及专户理财业务总监、长江养老保险股份有限公司产品和支持高级经理。　　3、管理层人员情况　　任开宇先生，董事长，简历同上。　　张嘉宾先生，总经理，简历同上。　　潘江先生，CFA，工商管理硕士，现任公司副总经理、兼任投资总监、投资决策委员会主席、金元惠理价值增长股票型证券投资基金和金元惠理新经济主题股票型证券投资基金基金经理。曾任国海富兰克林基金管理有限公司研究总监、基金经理、投资决策委员会委员，万家基金管理有限公司首席策略师、研究总监、基金经理、投资决策委员会委员，国泰基金管理有限公司研究部经理，美国韦里逊通信有限公司国际投资部投资经理。　　凌有法先生，督察长，兼任子公司分管合规和风控的副总经理，硕士学位。曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、债券业务部高级经理，联合证券有限公司固定收益部业务董事，金元证券有限公司资产管理部首席研究员，首都机场集团公司资本运营部专家。　　符刃先生，副总经理，兼任子公司分管运营的副总经理，硕士学位。曾任海南国信资产管理公司总经理助理，香港海信投资有限公司总经理，历任金元证券有限公司基金筹备组负责人，公司督察长。　　邝晓星先生，财务总监，兼任子公司财务总监，学士学位。曾任海南省国际信托投资公司上海宜山路证券营业部总经理，金元证券有限责任公司上海宜山路证券营业部总经理，金元证券有限责任公司财务总部经理助理，历任金元证券有限责任公司基金筹备组成员。　　4、本基金拟任基金经理　　李杰先生，金元惠理丰利债券型证券投资基金、金元惠理保本混合型证券投资基金和金元惠理惠利保本混合型证券投资基金基金经理，上海交通大学理学硕士。曾任国联安基金管理有限公司数量策略分析员、固定收益高级研究员。2012年4月加入本公司。6年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。　　5、投资决策委员会成员的姓名和职务　　张嘉宾先生，总经理，简历同上。　　潘江先生，副总经理，简历同上。　　李杰先生，基金经理，简历同上。　　晏斌先生，金元惠理消费主题股票型证券投资基金、金元惠理价值增长股票型证券投资基金、金元惠理新经济主题股票型证券投资基金、金元惠理宝石动力混合型证券投资基金、金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金和金元惠理核心动力股票型证券投资基金基金经理，香港中文大学工商管理硕士。曾任招商基金管理有限公司行业研究员，上海惠理投资管理咨询有限公司副基金经理等。2012年12月加入本公司任投资副总监。10年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。　　侯斌女士，金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金和金元惠理宝石动力混合型证券投资基金基金经理，上海财经大学经济学学士。曾任光大保德信基金管理有限公司行业研究员。2010年6月加入本公司，历任高级行业研究员，金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理和金元惠理核心动力股票型证券投资基金基金经理助理，金元惠理核心动力股票型证券投资基金基金经理。11年基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。　　林材先生，金元惠理核心动力股票型证券投资基金基金经理，中科院、贵州大学理学硕士。曾任民生加银基金管理有限公司基金经理助理，德邦证券医药行业核心分析师，上海医药工业研究院行业研究员等。2011年10月加入本公司，历任高级行业研究员。7年证券、基金等金融行业从业经历，具有基金从业资格。　　6、上述人员之间均不存在近亲属关系。　　二、基金托管人　　（一）基金托管人情况　　1、基本情况　　名称：中国农业银行股份有限公司（简称“中国农业银行”）　　住所：北京市东城区建国门内大街69 号　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街28 号凯晨世贸中心东座F9　　法定代表人：蒋超良　　成立时间：日　　注册资本：32,479,411.7万元人民币　　批准设立机关和设立文号：中国银监会银监复【2009】13号　　存续期间：持续经营　　基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】23号　　联系电话：010-　　联系人：李芳菲　　中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。　　中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的SAS70审计报告，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在2010年首届“金牌理财TOP10颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。　　中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成立，2004年9月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。　　2、主要人员情况　　中国农业银行托管业务部现有员工140余名，其中高级会计师、高级经济师、高级工程师、律师等专家10余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。　　3、基金托管业务经营情况　　截止日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共166只，包括富国天源平衡混合型证券投资基金、华夏平稳增长混合型证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成景阳领先股票型证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型证券投资基金、博时内需增长灵活配置混合型证券投资基金、汉盛证券投资基金、裕隆证券投资基金、景福证券投资基金、鸿阳证券投资基金、丰和价值证券投资基金、久嘉证券投资基金、长盛成长价值证券投资基金、宝盈鸿利收益证券投资基金、大成价值增长证券投资基金、大成债券投资基金、银河稳健证券投资基金、银河收益证券投资基金、长盛中信全债指数增强型债券投资基金、长信利息收益开放式证券投资基金、长盛动态精选证券投资基金、景顺长城内需增长开放式证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、长信银利精选开放式证券投资基金、富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金、鹏华货币市场证券投资基金、中海分红增利混合型证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、新华优选分红混合型证券投资基金、交银施罗德精选股票证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、交银施罗德货币市场证券投资基金、景顺长城资源垄断股票型证券投资基金、大成沪深300指数证券投资基金、信诚四季红混合型证券投资基金、富国天时货币市场基金、富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、益民货币市场基金、长城安心回报混合型证券投资基金、中邮核心优选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金、交银施罗德成长股票证券投资基金、长盛中证100指数证券投资基金、泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、鹏华动力增长混合型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、国泰金牛创新成长股票型证券投资基金、益民创新优势混合型证券投资基金、中邮核心成长股票型证券投资基金、华夏复兴股票型证券投资基金、富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金、长信双利优选灵活配置混合型证券投资基金、富兰克林国海深化价值股票型证券投资基金、申万巴黎竞争优势股票型证券投资基金、新华优选成长股票型证券投资基金、金元惠理成长动力灵活配置混合型证券投资基金、天治稳健双盈债券型证券投资基金、中海蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、长信利丰债券型证券投资基金、金元惠理丰利债券型证券投资基金、交银施罗德先锋股票证券投资基金、东吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、建信收益增强债券型证券投资基金、银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)、大成行业轮动股票型证券投资基金、交银施罗德上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金联接基金、上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金、富兰克林国海沪深300指数增强型证券投资基金、南方中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金(LOF)、景顺长城能源基建股票型证券投资基金、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金、东吴货币市场证券投资基金、博时创业成长股票型证券投资基金、招商信用添利债券型证券投资基金、易方达消费行业股票型证券投资基金、富国汇利分级债券型证券投资基金、大成景丰分级债券型证券投资基金、兴全沪深300指数增强型证券投资基金(LOF)、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国可转换债券证券投资基金、大成深证成长40交易型开放式指数证券投资基金、大成深证成长40交易型开放式指数证券投资基金联接基金、泰达宏利领先中小盘股票型证券投资基金、交银施罗德信用添利债券证券投资基金、东吴中证新兴产业指数证券投资基金、工银瑞信四季收益债券型证券投资基金、招商安瑞进取债券型证券投资基金、汇添富社会责任股票型证券投资基金、工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金、易方达黄金主题证券投资基金（LOF）、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金、浙商聚潮产业成长股票型证券投资基金、嘉实领先成长股票型证券投资基金、广发中小板300交易型开放式指数证券投资基金、广发中小板300交易型开放式指数证券投资基金联接基金、南方保本混合型证券投资基金、交银施罗德先进制造股票证券投资基金、上投摩根新兴动力股票型证券投资基金、富兰克林国海策略回报灵活配置混合型证券投资基金、金元惠理保本混合型证券投资基金、招商安达保本混合型证券投资基金、交银施罗德深证300价值交易型开放式指数证券投资基金、南方中国中小盘股票指数证券投资基金（LOF）、交银施罗德深证300价值交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国中证500指数增强型证券投资基金（LOF）、长信内需成长股票型证券投资基金、大成中证内地消费主题指数证券投资基金、中海消费主题精选股票型证券投资基金、长盛同瑞中证200指数分级证券投资基金、景顺长城核心竞争力股票型证券投资基金、汇添富信用债债券型证券投资基金、光大保德信行业轮动股票型证券投资基金、富兰克林国海亚洲（除日本）机会股票型证券投资基金、汇添富逆向投资股票型证券投资基金、大成新锐产业股票型证券投资基金、申万菱信中小板指数分级证券投资基金、广发消费品精选股票型证券投资基金、鹏华金刚保本混合型证券投资基金、汇添富理财14天债券型证券投资基金、嘉实全球房地产证券投资基金、金元惠理新经济主题股票型证券投资基金、东吴保本混合型证券投资基金、建新社会责任股票型证券投资基金、嘉实理财宝7天债券型证券投资基金、富兰克林国海恒久信用债券型证券投资基金、大成月添利理财债券型证券投资基金、安信目标收益债券型证券投资基金、富国7天理财宝债券型证券投资基金、交银施罗德理财21天债券型证券投资基金、易方达中债新综合指数发起式证券投资基金（LOF）、工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金、大成现金增利货币市场基金、景顺长城支柱产业股票型证券投资基金、易方达月月利理财债券型证券投资基金、摩根士丹利华鑫量化配置股票型证券投资基金、东方央视财经50指数增强型证券投资基金、交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金、鹏华理财21天债券型证券投资基金、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、万家14天理财债券型证券投资基金、华安纯债债券型发起式证券投资基金、金元惠理惠利保本混合型证券投资基金、南方中证500交易型开放式指数证券投资基金、招商双债增强分级债券型证券投资基金、景顺长城品质投资股票型证券投资基金、中海可转换债券债券型证券投资基金、融通标普中国可转债指数增强型证券投资基金、大成现金宝场内实时申赎货币市场基金、交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、富兰克林国海焦点驱动灵活配置混合型证券投资基金、景顺长城沪深300等权重交易型开放式指数证券投资基金、广发聚源定期开放债券型证券投资基金、大成景安短融债券型证券投资基金、嘉实研究阿尔法股票型证券投资基金、新华行业轮换灵活配置混合型证券投资基金、富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、汇添富高息债债券型证券投资基金、东方利群混合型发起式证券投资基金、南方稳利一年定期开放债券型证券投资基金、景顺长城四季金利纯债债券型证券投资基金。　　三、相关服务机构　　（一）基金份额发售机构　　1、直销机构　　金元惠理基金管理有限公司　　住所：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦3608室　　办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦3608室　　法定代表人：任开宇　　电话：021-　　传真：021-　　联系人：孙筱君　　客户服务专线：400-666-601898　　网址：　　2、代销机构　　（1）中国农业银行股份有限公司　　注册地址：北京市东城区建国门内大街69号　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座　　法定代表人：蒋超良　　联系人：刘一宁　　电话：010- 　　传真：010-　　客服电话：95599　　网址：　　（2）中国工商银行股份有限公司　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号　　法定代表人：姜建清　　联系人：王均山　　电话：（010）　　传真：（010）　　客户服务电话：95588　　公司网址：.cn　　（3）中国建设银行股份有限公司　　注册地址：北京市西城区金融大街25号　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼（长安兴融中心）　　法定代表人：王洪章　　联系人：张静　　电话：010-　　传真：010-　　客服电话：95533　　网址：　　（4）交通银行股份有限公司　　注册地址：上海市浦东新区银城中路188号　　办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号　　法定代表人：胡怀邦　　联系人：曹榕　　电话：021-　　传真：021-　　客服电话：95559　　网址：　　（5）招商银行股份有限公司　　注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦　　办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦　　法定代表人：傅育宁　　联系人：邓炯鹏　　电话：8　　传真：0　　客服电话：95555　　网址：　　（6）上海浦东发展银行股份有限公司　　注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号　　办公地址：上海市中山东一路12号　　法定代表人：吉晓辉　　电话：（021）　　传真：（021）　　联系人：高天、唐苑　　客服电话：95528　　公司网站：.cn　　（7）金元证券股份有限公司　　注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层　　办公地址：深圳市深南大道 4001 时代金融中心大厦17 楼　　法定代表人：陆涛　　联系电话：（10　　传真：5　　联系人：颜仁仲　　客服电话：　　公司网址：　　（8）中信建投证券股份有限公司　　注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼　　办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号　　法定代表人：王常青　　客服电话：400-　　联系人：徐梦圆　　电话：010- 　　传真：010-　　网址：　　（9）申银万国证券股份有限公司　　注册地址：上海市常熟路171号　　办公地址：上海市常熟路171号　　法定代表人：丁国荣　　客服电话：021-962505　　联系人：李清怡　　电话：021- 　　传真：021-　　客户服务电话：95523 或　　网址：　　（10）兴业证券股份有限公司　　注册地址：福州市湖东路268号　　办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼21层　　法定代表人：兰荣　　客服电话：95562　　联系人：谢高得　　电话：021-　　传真：021-　　客户服务电话：95562　　网址：.cn　　（11）长江证券股份有限公司　　注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦　　办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦　　法人代表人：胡运钊　　客服电话：9-888-999　　联系人：李良　　电话：027-　　传真：027-　　网址：　　（12）国元证券股份有限公司　　注册地址：安徽省合肥市寿春路179号　　办公地址：安徽省合肥市寿春路 179 号　　法定代表人：凤良志　　联系电话：（2　　传真：（0　　联系人：陈琳琳　　客服电话：98-8777　　公司网站：.cn　　（13）国泰君安证券股份有限公司　　注册地址：上海市浦东新区商城路618号　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层　　法定代表人：万建华　　客服电话：400-　　联系人：芮敏祺　　电话：021-　　传真：021-　　网址：　　（14）海通证券股份有限公司　　注册地址：上海市淮海中路98号　　办公地址：上海市广东路689号　　法定代表人：王开国　　电话：021-　　传真：021-　　联系人：李笑鸣　　客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话　　公司网址：　　（15）招商证券股份有限公司　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38—45 层　　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38—45 层　　法定代表人：宫少林　　联系人：黄蝉君　　电话：（66　　传真：（36　　客户服务电话：95565 或400-　　公司网址： .cn　　（16）中信证券股份有限公司　　注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座　　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦　　法定代表人：王东明　　联系人：陈忠　　电话：（010）　　传真：（010）　　客户服务电话： 400-889-5548　　公司网址：www.　　（17）中信万通证券有限责任公司　　注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦15 层（ 室）　　办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场1 号楼第20 层　　法定代表人：杨宝林　　联系人：吴忠超　　电话：6　　传真：5　　客户服务电话： 96577　　公司网址：.cn　　（18）中信证券（浙江）有限责任公司　　注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼19、20 层　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼19、20 层　　法定代表人：沈强　　联系人：周妍　　电话：（23　　传真：（61　　客户服务电话：（　　公司网址： .cn　　（19）光大证券股份有限公司　　注册地址：上海市静安区新闸路1508 号　　办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号　　法定代表人：徐浩明　　联系人：刘晨　　电话：（021）　　传真：（021）　　客户服务电话：525　　公司网址：　　（20）天相投资顾问有限公司　　注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦B 座701　　办公地址：北京市西城区金融大街5 号新盛大厦B 座4 层　　法定代表人：林义相　　电话：（010）　　传真：（010）　　联系人：林爽　　客户服务电话：（010）　　网址: ，　　（21）上海好买基金销售有限公司　　注册地址： 上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室　　办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦9 楼　　法定代表人：杨文斌　　联系人： 张茹　　电话：（021）　　传真：（021）　　客户服务电话：400-700-9665　　公司网址：　　（22）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司　　注册地址： 上海市金山区廊下镇漕廊公路7650 号205 室　　办公地址：上海市浦东新区银城中路68 号时代金融中心8 楼　　法定代表人： 汪静波　　联系人： 方成　　电话：（021）　　传真：（021）　　客户服务电话：400-821-5399　　公司网址：www.　　（23）杭州数米基金销售有限公司　　注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号　　办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼　　法定代表人：陈柏青　　联系人：周嬿旻　　电话：0，021-　　传真：3　　客服电话：　　网址：/　　（24）中国银河证券股份有限公司　　注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座　　办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座　　法定代表人：顾伟国　　联系人：田薇　　电话：（010）　　传真：（010）　　客户服务电话： 或95551　　公司网址：.cn　　基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。　　（二）登记机构　　名称：金元惠理基金管理有限公司　　注册地址：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦3608室　　办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦3608室　　法定代表人：任开宇　　电话： 021-　　传真： 021-　　（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师　　名称：上海市源泰律师事务所　　（四）审计基金资产的会计师事务所和经办注册会计师　　名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）　　四、基金的名称　　金元惠理惠利保本混合型证券投资基金。　　五、基金的类型　　保本混合型证券投资基金　　六、基金的投资目标　　本基金采用投资组合保险技术，在严格控制风险和保证本金安全的基础上，力争在保本周期内达到目标收益，实现基金资产的稳健增值。　　七、基金的投资方向　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、债券回购、央行票据、可转换债券、资产支持证券等）、货币市场工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围，但届时仍需遵循有效的投资比例限制。　　本基金的投资组合比例为：股票、权证等权益类资产占基金资产的比例不高于40%；债券、货币市场工具等固定收益类资产以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例不低于60%；基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%，权证不高于基金资产净值的3%。　　八、基金的投资策略　　在大类资产配置方面，本基金按照优化的恒定比例投资组合保险策略（以下简称CPPI策略），通过对风险资产和保本资产的动态配置管理，确保投资者的本金的安全性；同时，本基金通过积极稳健的债券资产和股票资产投资策略，努力为基金资产获取更高的增值回报。　　在债券投资方面，通过投资于剩余期限与避险周期基本匹配的债券，规避利率等各种风险，控制企业债信用风险以及流动性风险，并注重利用市场时机、无风险套利、利率预测以及低估值等策略，力争获取稳健的债券投资收益。在股票投资方面，本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略，首先进行行业投资价值评估，重视行业中长期的发展前景；其次精心筛选个股，强调对上市公司基本面的深入研究，精心挑选优势行业中的优势企业。　　1、优化的恒定比例组合保险策略　　本基金根据优化的恒定比例组合保险策略确定基金资产在风险资产和保本资产中的配置，从而确定股票、债券和现金三大资产类属间的配置。本基金投资的保本资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、债券回购、央行票据、可转换债券、资产支持证券等）、货币市场工具等；本基金投资的风险资产为股票（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、债券回购、央行票据、可转换债券、资产支持证券等）、权证等。　　具体资产配置比例为：股票、权证的投资比例为基金资产的0%-40%，债券、货币市场工具等不低于基金资产的60%，其中基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。　　优化的恒定比例组合保险策略（Modified Constant Proportion Portfolio Insurance，下简称“优化的CPPI策略”）是相对于传统的恒定比例组合保险策略（Constant Proportion Portfolio Insurance，下简称“传统的CPPI策略”）的改进。传统的CPPI策略由Perold（1986）及Black 与 Jones（1987）提出。其首先确定未来某个时间点（例如，本基金的保本周期期满日）需要超越的一个确定的值，从组合构建的开始到结束组合的净值都不能跌破该确定值的现值—即安全底线。其次，CPPI策略将组合净值和安全底线之间的差额乘以一个固定比例所确定规模的资产投资于一个平衡型组合，以达到既保本又增值的目标。该固定比例就是一般所说的风险乘数，投资于平衡型组合的资产就是风险资产。　　下式表述了传统的CPPI策略的投资原理：　　上式中起关键作用的参数有两个：一是风险乘数。该乘数决定了保险组合的风险暴露程度，乘数越大，投资于风险暴露的比例就越大，投资组合所面临的风险也相对较高。风险乘数一般依据投资人的风险偏好及对未来市场行情的判断而定，是一个事先给定的参数。二是组合资产与安全底线的差额。用组合保险策略的术语，该参数被称为安全垫（Cushion），它决定了组合资产的最大止损额。按传统的CPPI策略进行操作时，必须首先决定风险乘数的大小和安全底线。　　传统的CPPI策略的弱点基于其两个前提假设：一是给定的乘数所产生的“路径依赖”现象；二是保本资产仅为现金及现金等价物导致市场上涨过程中风险暴露增加缓慢问题。针对传统的CPPI策略的上述不足，本基金管理人从如下两个角度对传统的CPPI进行了优化处理：　　首先，优化的CPPI策略将传统的CPPI策略和基于期权的组合保险策略（Option-Based Portfolio Insurance，下简称“OBPI”）的原理相结合，把标的资产的波动纳入到模型的考虑当中，动态调整风险乘数。模拟表明，动态调整乘数可以在结果上有效缓解“路径依赖”现象；其次，在不跌破安全底线的前提下，在保本资产中依据策略将一定比例的现金（无风险债券）用信用债券替换，从而提高固定收益资产的期间收益。　　通过动态调整乘数，以及在不跌破安全底线的前提下用债券替换现金，可以迅速增大或减少风险暴露程度，在上升的市场中，通过增大的风险暴露增大股票仓位，从而更好的跟踪上升的行情，为投资者获得更高的收益；在下跌的市场中迅速减少风险暴露，增加现金的部位，从而达到保本的目的。　　图1优化的CPPI策略图示　　本基金保本投资配置策略示例：　　假设本基金募集规模为10亿元人民币，认购费为800万，无风险利率为3.06%，则保本周期到期日的投资组合的最低目标价值为10.08亿元，期初的安全底线为9.209亿元（ )。本基金运作首日，假定根据优化的CPPI策略和市场状况确定当日的风险乘数为2， 则本基金将投资1.583亿元（（10-9.209）×2）于风险资产，剩余8.417亿元（10-1.583）投资于保本资产。根据优化的CPPI策略，保本资产中，现金为7.085亿元，债券价值为1.332亿元。　　假定3个月后（该期间内股票市场上涨），本基金的保本资产、风险资产于该期间的收益率分为2%、10%，即保本资产8.585亿元（8.417×1.02），风险资产1.741亿元（1.583×1.1），基金资产净值为10.327亿元（8.585+1.741）。此时本基金的安全底线为9.278亿元（ ）。假定优化的CPPI策略确定该日的风险乘数为4，则本基金将投资4.194亿元（（10.327-9.278）×4）于风险资产，6.133亿元于保本资产（10.327-4.194）。根据优化的CPPI策略，保本资产中，现金为3.642亿元，债券价值2.491亿元。　　假设又一年后（该期间内股票市场下跌），本基金保本资产、风险资产于该期间的收益率分别为5%、-2%，即保本资产为6.439亿元（6.133×1.05），风险资产4.11亿元（4.194×0.98），基金资产净值为10.549亿元（6.439+4.11）。此时的安全底线为9.562亿元（ )。假定优化的CPPI策略确定该日的风险乘数为3，则本基金投资将投资2.962亿元（（10.549-9.562）×3）于风险资产，7.587亿元（10.549-2.962）于保本资产。根据优化的CPPI策略，保本资产中，现金为5.457亿元，债券价值为2.13亿元。　　假设三年后，本基金保本周期到期。基金资产净值为11.3亿元，则保本周期内的累计收益率为13%（仅为解释优化的CPPI策略目的，本基金管理人假设13%为保本周期内的累计收益率。现实中，本基金各保本周期的累计收益率可能高于13%，也可能低于13%）。　　本示例假定无风险利率在模拟期间内是固定的，但实际投资过程中无风险利率是一个变量，本基金将按照实际的市场无风险利率水平运作。　　2、债券投资策略　　在债券投资方面，通过投资于剩余期限与避险周期基本匹配的债券，规避利率等各种风险，控制企业债信用风险以及流动性风险，并注重利用市场时机、无风险套利、利率预测以及低估值等策略，力争获取稳健的债券投资收益。　　（1）债券组合投资策略　　本基金在满足流动性及风险监控要求下，通过对国内宏观经济自上而下的分析及对债券市场自下而上的判断，把握市场利率水平的运行态势，根据债券市场收益率曲线的整体运动方向进行债券投资。具体的投资策略主要有：　　1）久期策略　　基于保本基金的特点，本基金在构建债券投资组合过程中将构建组合久期与基金保本期相匹配的债券组合，有效控制债券利率风险，从而保证本基金的保本资产组合收益的稳定性。　　2）票息策略　　票息策略是指投资于较高票息的债券，通常来说，高票息债券一般为中长期期国债或信用等级低于国债的企业债券、次级债以及基金所允许投资的其它固定收益类产品。在利率水平及信用水平维持稳定的情况下，通过投资高票息债券，可以获取较高的利息收入，在提高债券组合的整体收益率水平的同时也获取较高的投资回报。　　3）套利策略　　套利策略是指利用回购利率低于债券收益率的情形，通过正回购将所获得的资金投资于债券的策略。套利策略实际上就是杠杆放大策略。在进行放大策略操作时，必须考虑回购资金成本与债券收益率之间的关系。只有当债券收益率高于回购资金成本（即回购利率）时，套利策略才能取得正的收益。　　4）收益率曲线策略　　本基金根据对市场利率变化周期以及不同期限券种供求状况等的分析，判断未来收益率曲线形状的可能变化，相应选择子弹型、哑铃型或梯形策略进行组合期限的配置，获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。　　（2）个券选择策略　　根据上述投资策略，本基金通过对个券相对于收益率曲线被低估（或高估）的程度分析，结合个券的久期、信用等级、交易市场、流动性、息票率、税赋特点等，充分挖掘价值相对被低估的个券，以把握市场失效所带来的投资机会。在个券选择过程中，本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收益率情况，综合判断个券的投资价值，选择风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合。　　1）信用债选择策略　　在信用债的选择方面，本基金将对发行人的基本面进行系统的调研与分析，重点是企业现金流与资产负债比率等指标，并通过对行业经济周期、发行主体内外部评级和市场利差分析等判断，结合税收差异和信用风险溢价综合判断个券的投资价值，加强对企业债、公司债等品种的投资，通过对信用利差的分析和管理，获取超额收益。本基金还将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同，密切关注两市场之间的利差波动情况，积极寻找跨市场中现券和回购操作的套利机会。　　本基金将在综合考虑信用等级、期限、流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，建立不同品种的收益率曲线预测模型和信用利差曲线预测模型，并通过这些模型进行估值，重点选择具备以下特征的信用债券：较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。　　2）可转换公司债券选择策略　　可转换公司债券是一种既具有债性，又具有股性的混合债券产品，具有抵御价格下行风险，分享股票价格上涨收益的特点。其最大的优点在于，可以用较小的本金损失，博取股票上涨时的巨大收益。可以充分运用可转换公司债券在风险和收益上的非对称性分布，买入低转换溢价率的债券，并持有的投资策略，只要在可转换公司债券的存续期内，发行转债的公司股票价格上升，则投资就可以获得超额收益。　　可转换公司债券可以按照约定价格转换为上市公司的股票，因此在日常交易当基础股票价格远低于转股价时，本基金可选择将可转换公司债券持有到期，享受债券本息收益；当基础股票价格远高于转股价时，本基金可选择将可转换公司债券转换为股票，然后卖出股票，享受股票差价收益。因此，在此策略下，投资可转换公司债券下行风险可控，上行可享受投资收益。　　基于以上的理论基础，本基金在具体的投资过程中，将综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基础上，采用数量化估值工具评定其投资价值，选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好，并且其基础股票的基本面优良、具有较好盈利能力或成长前景、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种，以合理价格买入并持有，根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合，获取稳健的投资回报。　　3）资产支持证券选择策略　　本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，对资产支持证券进行估值，并结合资产支持证券类资产的市场特点，进行此类品种的投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。　　3、股票投资策略　　在股票投资方面，本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略，首先进行行业投资价值评估，重视行业中长期的发展前景；其次精心筛选个股，强调对上市公司基本面的深入研究，精心挑选优势行业中的优势企业。　　（1）行业的选择与配置　　1）行业投资价值评估方法　　在选择行业时，本基金管理人强调自上而下的分析方法，即基于全球以及中国宏观主题的变迁来把握中国产业演进的趋势，而挖掘长期收益的行业。本基金将依据申万行业分类标准，在深入研究国内外宏观经济、资本市场发展情况、产业政策、行业政策的基础上，结合对我国当前经济发展状况和市场特征的分析，精选契合当前宏观经济发展趋势和资本市场偏好的潜在优势行业，建立了系统完善的行业投资价值评估体系—行业配置综合评分模型，综合分析行业指标选出具有高成长性的优势行业，并通过动态监测行业投资价值的变化，增加投资价值上升行业的权重，减少投资价值下降行业的权重，从而增加股票组合的行业配置效率。　　2）行业配置比例与调整　　本基金股票组合根据行业综合得分对行业进行排序，对于投资价值评估得分高的若干行业，给予“增持”的评级，即在该行业市场权重的基础上增加一定比例的投资；对于评分居中的行业，本基金给予“中性”的评级，即在资产配置时维持该行业的市场权重；对于投资价值评估得分低的若干行业，本基金给予“减持”的评级，即在该行业市场权重的基础上减少一定比例的投资。　　本基金管理人将定期对全部行业的投资价值进行综合评分和排序，并由此决定不同行业的投资权重；并依据所属行业的关键因素，结合盈利增长状况和估值水平，对不同的行业可以采取相应的投资策略，形成阶段性的投资价值判断和投资趋向。　　（2）个股选择策略　　本基金坚持“自下而上”的精选个股策略。力图选出具有坚实良好业务基础和盈利模式及良好成长潜力和价值的公司。本基金主要通过定性分析和定量分析相结合的方式精选个股。　　定性方面，本基金管理人将主要考虑：公司具有核心竞争优势，在行业内处于领先地位；公司所处的行业发展前景良好，主营业务具有持续成长的能力；公司具有良好的治理结构和财务健康度等。最后结合定量和定性研究以及实地调研筛选出基本面健康的、最具有估值吸引力的的股票作为本基金的核心投资目标，进行重点投资。　　定量方面，首先依据市净率、市盈率、股息收益率等指标来考察个股的价值属性；依据营业收入增长率、营业利润增长率、税后利润增长率等指标来考察个股的成长属性。然后通过公司特有的数量化的公司财务研究模型FFM中的PEG、MV/Normalized NCF、EV/EBITDA等主要估值指标来考察和筛选出内在价值较高的股票。　　（3）新股申购策略　　本基金将研究首次发行股票及增发新股的上市公司基本面因素，根据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，同时参考一级市场资金供求关系，结合新股发行的市场环境，在有效识别和防范风险的前提下最终制定相应的新股申购策略。　　本基金持有的一级市场申购的权益类资产必须在其上市交易或流通受限解除后不超过6个月的时间内卖出。　　4、组合构建与组合调整　　（1）组合构建　　本基金的投资组合构建以优化的CPPI策略为组合构建基础，对现金资产、组合久期与基金保本期相匹配的债券实施合理配置。同时，结合股票和债券的投资策略，在有效控制流动性和价格波动风险的前提下，构建股票和债券类资产组合，力求实现持续稳定的收益。　　（2）组合调整　　投资过程中，本基金基于优化的CPPI策略、流动性和风险管理的要求，根据市场的波动、组合安全垫的大小，动态调整保本资产与风险资产投资的比例，通过对保本资产的投资和动态调整实现保本期到期时本金的安全。根据宏观经济运行情况、政策环境变化情况、股票市场的运行趋势、债券市场收益率水平、基金资产的风险承受能力等因素，对风险乘数进行动态调整，并通过对风险资产的比例和个股个券品种精选，寻求保本期间资产的稳定增值。　　九、基金的业绩比较基准　　本基金业绩比较基准：三年期银行定期存款税后收益率。　　本基金选择上述业绩比较基准的原因如下：　　在目前国内金融市场环境下，银行定期存款可以近似理解为保本定息产品。本基金是保本型基金产品，保本周期为三年，保本但不保证收益率。以三年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金投资者理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金保本保证的有效性。　　随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述基准停止计算编制或更改名称，上述业绩比较基准不适用本基金，或者出现更权威的能够代表本基金风险收益特征的业绩基准，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前2个工作日在至少一种指定媒体上予以公告。　　十、基金的风险收益特征　　本基金为保本基金，属于证券投资基金中的低风险品种。　　十一、基金的投资组合报告　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。　　基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，于日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。　　本投资组合报告所载数据截至日。　　1.期末基金资产组合情况　　金额单位：人民币元　　2. 期末按行业分类的股票投资组合　　金额单位：人民币元　　本基金本报告期末未持有股票。　　3. 期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细　　金额单位：人民币元　　本基金本报告期末未持有股票。　　4. 期末按券种分类的债券投资组合　　金额单位：人民币元　　5.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细　　金额单位：人民币元　　6.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资明细　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。　　7. 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细　　本基金本报告期末未持有权证投资。　　8.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明　　（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细　　本基金本报告期末未持有股指期货合约。　　（2）本基金投资股指期货的投资政策　　本基金本报告期末未持有股指期货合约。　　9.投资组合报告附注　　（1）本基金本期投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。　　（2）本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。　　（3）期末其他资产构成　　单位：人民币元　　（4）本报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细　　（5）期末前十名股票中存在流通受限情况的说明　　本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。　　（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分　　因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。　　十二、基金的业绩　　本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金业绩数据截至日。　　1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较　　重要提示：　　（1）上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字；　　（2）业绩比较基准：三年期银行定期存款税后收益率；　　（3）本基金合同生效日为日；　　（4）数据截止日期为日。　　2、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较　　注：（1）本基金合同生效日为日；　　（2）本基金投资组合中股票投资比例范围为基金资产净值的0%-40%；债券不低于60%；现金比例在5%以上；本基金的建仓期系自日起至日，在本报告期末各项资产市值占基金净值的比率符合基金合同约定。　　十三、费用概览　　（一）基金费用的种类　　1、基金管理人的管理费；　　2、基金托管人的托管费；　　3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；　　4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；　　5、基金份额持有人大会费用；　　6、基金的证券交易费用；　　7、基金的银行汇划费用；　　8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。　　（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式　　1、基金管理人的管理费　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.30%年费率计提。管理费的计算方法如下：　　H＝E×1.30%÷当年天数　　H为每日应计提的基金管理费　　E为前一日的基金资产净值　　基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。　　在本基金第一个保本周期内，本基金的担保费用从基金管理人的管理费收入中列支。　　2、基金托管人的托管费　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下：　　H＝E×0.20%÷当年天数　　H为每日应计提的基金托管费　　E为前一日的基金资产净值　　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。　　若保本周期到期，本基金不符合保本基金存续条件，本基金将转型为“金元惠理丰祥债券型证券投资基金”，基金份额持有人将所持有本基金份额转为变更后的“金元惠理丰祥债券型证券投资基金”的基金份额，管理费按前一日基金资产净值的0.60%的年费率计提，托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。计算方法同上， 上述变更由基金管理人和基金托管人同意后，调整无需召开基金份额持有人大会。　　3.担保费：在本基金第一个保本周期内，担保费为0.20%，担保费用由基金管理人从基金管理费收入中列支。　　上述“（一）、基金费用的种类中第3－7项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。　　（三）不列入基金费用的项目　　下列费用不列入基金费用：　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；　　3、《基金合同》生效前的相关费用；　　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。　　（四）基金税收　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。　　十四、对招募说明书更新部分的说明　　本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：　　1、“重要提示”部分对更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期进行了更新；　　2、“基金管理人”部分对主要人员情况进行了更新；　　3、“基金托管人” 部分对主要人员情况，基金托管业务经营情况进行了更新；　　4、“相关服务机构”部分更新了代销机构相关信息；　　6、“基金的投资”部分对基金投资组合报告内容更新至日；　　7、“基金的业绩”部分对基金业绩更新至日；　　8、“基金的募集”部分做出了更新说明；　　9、“其它应披露事项”部分做出了更新至日；　　金元惠理基金管理有限公司　　二一三年九月十七日}