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銀河領先債券型證券投資基金招募説明書(更新摘要)
基金管理人：銀河基金管理有限公司&基金託管人：興業銀行股份有限公司&【重要提示】&&本基金根據中國證券監督管理委員會&&2012年&9月4日《關於核準銀河領先債券型證券投資基金募集的批復》(證監許可【2012&】1192號)的核準，進行募集。&基金管理人保證《銀河領先債券型證券投資基金招募説明書》(以下簡稱“招募説明書”或“本招募説明書”)的內容真實、準確、完整。本招募説明書經中國證監會核準，但中國證監會對本基金募集的核準，並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。&投資有風險，投資人認購(或申購)本基金時應認真閱讀本招募説明書。&本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素産生波動,投資者在投資本基金前,需充分了解本基金的産品特性,並承擔基金投資中出現的各類風險,包括：因整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格産生影響而形成的系統性風險,個別證券特有的非系統性風險,由於基金投資人連續大量贖回基金産生的流動性風險,基金管理人在基金管理實施過程中産生的基金管理風險,本基金的特定風險,等等。&基金的過往業績並不預示其未來表現。&基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。&本招募説明書所載內容截止日為日,有關財務數據和凈值表現截止日為日(財務數據未經審計)。&原招募説明書與本次更新的招募説明書不一致的，以本次更新的招募説明書為準。&一、基金管理人&(一)基金管理人概況&基金管理人：銀河基金管理有限公司&住所：上海市浦東新區世紀大道1568號15層&辦公地址：上海市浦東新區世紀大道1568號15層&法定代表人：許國平&成立日期：日&註冊資本：1.5億元人民幣&電話：(021)&聯繫人：羅瓊&股權結構：&持股單位 出資額(萬元) 佔總股本比例&中國銀河金融控股有限責任公司 7500 50%&中國石油天然氣集團公司 %&上海市城市建設投資開發總公司 %&首都機場集團公司 %&湖南電廣傳媒股份有限公司 %&合&&計 %&&&(二)主要人員情況&1、基金管理人董事、監事、經理及其他高級管理人員基本情況&董事長許國平先生，中共黨員，經濟學博士。歷任中國人民銀行國際司處長、東京代表處代表、研究局調研員、金融穩定局體改處處長，中央匯金投資有限責任公司建行股權管理部主任，中國銀河投資管理有限公司總經理。現任中國銀河金融控股有限責任公司董事、副總經理、黨委委員。&董事劉立達先生，中共黨員，英國威爾士大學（班戈）金融MBA。現任中國銀河金融控股有限責任公司戰略發展部總經理、綜合管理部總經理。1988年至2008年在中國人民銀行總行工作，歷任金融研究所國內金融研究室助理研究員，研究局金融市場處主任科員、貨幣政策處副調研員。2008年6月進入中國銀河金控，曾任股權管理運營部總經理、銀河保險經紀公司董事。&董事王志強先生，中共黨員，工商管理碩士。2006年3月被選舉為銀河基金管理有限公司第二屆董事會董事，第三屆董事會連任。歷任上海機電（集團）公司科長、處長、總會計師，上海久事公司計財部副總，上海市城市建設投資開發總公司計財部副總經理、副總會計師等職。現任上海市城市建設投資開發總公司副總經理。&董事熊人傑先生，大學本科學歷。2006年3月被選舉為銀河基金管理有限公司第二屆董事會董事，第三屆董事會連任。曾任職于湖南人造板廠進出口公司、湖南省廣電總公司、湖南電廣傳媒股份有限公司。現任深圳市達晨創業投資公司副總裁。&董事唐光明先生，中共黨員，碩士研究生學歷。2011年10月被選舉為銀河基金管理有限公司第三屆董事會董事。歷任中國船舶工業總公司綜合計劃司投資一處科員，金飛民航經濟發展中心項目經理，首都機場集團公司業務經理。現任首都機場集團公司資本運營部副總經理。&董事周遠鴻先生，中共黨員，高級會計師，澳大利亞新南威爾士大學國際商學碩士研究生。歷任中國石油天然氣股份有限公司天然氣與管道分公司財務處副處長、中國石油天然氣股份有限公司資本運營部股權管理處處長。現任中國石油天然氣集團公司（中國石油天然氣股份有限公司）專職監事（任中銀國際證券有限責任公司和崑崙信託有限責任公司等董事、崑崙保險經紀股份有限公司等監事）。&董事尤象都先生，中共黨員，碩士研究生學歷。2011年10月被選舉為銀河基金管理有限公司第三屆董事會董事。歷任國家經濟體制改革委員會宏觀司財稅處、投資處副處長，中信實業銀行北京分行（後為總行營業部）辦公室副主任（主持工作）、信貸部副總經理兼綜合處處長、資産保全部副總經理、支行管理處副處長（主持工作）、西單支行負責人，財政部綜合司綜合處副處長、處長，興業銀行北京分行月壇支行行長，中國銀河金融控股有限責任公司投資部負責人，銀河基金管理有限公司副總經理。現任銀河基金管理有限公司總經理。&獨立董事王福山先生，大學本科學歷，高級工程師。2002年6月被選舉為銀河基金管理有限公司第一屆董事會董事，第二屆和第三屆董事會連任。歷任北京大學教師，國家地震局副司長，中國人民保險公司部門總經理，中國人保信託投資公司副董事長，深圳陽光基金管理公司董事長等職。現任中國人壽保險公司巡視員。&獨立董事沈祥榮先生，中共黨員，碩士，工程師。2010年11月被選舉為銀河基金管理有限公司第三屆董事會董事。歷任國家計委、經委、國務院辦公廳副處長、處長、副局長，中國華誠集團董事長，第十屆上海市政協委員。現任上海黃金交易所黨委書記、理事長。&獨立董事郭田勇先生，中央財經大學金融學院教授、博士生導師，中央財經大學中國銀行業研究中心主任。亞洲開發銀行高級顧問、中國人民銀行貨幣政策委員會諮詢專家、中國銀監會外聘專家、中國支付清算協會網際網路金融專家委員會委員、中國國際金融學會理事。&獨立董事李笑明先生，中共黨員，經濟師。歷任中國人民銀行國家外匯管理局辦公室副主任、主任；國家外匯管理局辦公室副主任、主任；中央匯金投資有限公司副總經理；中再保、國開行董事。&監事長李立生先生，中共黨員，碩士研究生學歷。歷任建設部標準定額研究所助理研究員，中國華融信託投資公司證券總部研究發展部副經理，中國銀河證券有限責任公司研究中心綜合研究部副經理，銀河基金管理有限公司籌備組成員，銀河基金管理有限公司研究部總監、基金管理部總監、基金經理、金融工程部總監、産品規劃部總監、督察長等職。&監事朱洪先生，中共黨員，經濟學碩士，高級經濟師。歷任中國工商銀行華融信託投資公司華東分部總經理、遠東房地産公司總經理；銀河證券上海總部黨委書記、總經理、公司紀檢委員；亞洲證券（銀河證券黨委派任）總裁、黨委書記；銀河保險經紀公司總經理、董事長等職，現任中國銀河投資管理有限公司董事。&監事吳磊先生，中共黨員，博士研究生學歷。2013年8月被選舉為銀河基金管理有限公司第三屆監事會監事。先後任職于中融基金管理有限公司、銀河基金管理有限公司。現為銀河基金管理有限公司員工。&總經理尤象都先生，中共黨員，碩士研究生學歷。歷任國家經濟體制改革委員會宏觀司財稅處、投資處副處長，中信實業銀行北京分行（後為總行營業部）辦公室副主任（主持工作）、信貸部副總經理兼綜合處處長、資産保全部副總經理、支行管理處副處長（主持工作）、西單支行負責人，財政部綜合司綜合處副處長、處長，興業銀行北京分行月壇支行行長，中國銀河金融控股有限責任公司投資部負責人，銀河基金管理有限公司副總經理等職。&副總經理陳勇先生，中共黨員，大學本科學歷。歷任哈爾濱證券公司友誼路證券交易營業部電腦部經理、副總經理，聯合證券有限責任公司哈爾濱和平路營業部總經理、投資銀行總部高級經理，中國銀河證券有限責任公司總裁辦公室（黨委辦公室）副主任，中國銀河證券股份有限公司總裁辦公室（黨委辦公室）副主任（主持工作），中國銀河金融控股有限責任公司戰略發展部執行總經理。&督察長董伯儒先生，中共黨員，博士研究生學歷。歷任中國東方信託投資公司經理，中國銀河證券有限責任公司基金部高級經理，銀河基金管理有限公司支援保障部總監等職。現兼任銀河基金管理有限公司監察部總監。&&2、本基金基金經理&韓晶先生，中共黨員，本科學歷，12年證券從業經歷，先後就職于中國民族證券有限責任公司上海證券營業部、固定收益部，期間從事交易清算、産品設計、投資管理等工作。2008年6月加入銀河基金管理有限公司，從事固定收益産品研究工作，歷任債券經理助理、債券經理。2010年1月至2013年3月擔任銀河收益證券投資基金的基金經理，2011年8月起擔任銀河銀信添利債券型證券投資基金的基金經理，2012年11月起擔任銀河領先債券型證券投資基金的基金經理，2014年7月起擔任銀河收益證券投資基金的基金經理。&&3、投資決策委員會成員&總經理尤象都先生，副總經理陳勇先生，總經理助理兼固定收益部總監索峰先生，總經理助理兼股票投資部總監錢睿南先生，研究部總監劉風華女士。&上述人員之間均無親屬關係。&&&(三)基金管理人職責&基金管理人應嚴格依法履行下列職責：&1、依法募集基金，辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；&2、辦理基金備案手續；&3、自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資産；&4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營方式管理和運作基金財産；&&5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財産和管理人的財産相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；&6、除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委託第三人運作基金財産；&7、依法接受基金託管人的監督；&8、計算並公告基金資産凈值，確定基金份額申購、贖回價格；&9、採取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和登出價格的方法符合基金合同等法律文件的規定；&10、按規定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；&11、進行基金會計核算並編制基金財務會計報告；&12、編制季度、半年度和年度基金報告；&13、嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定，履行資訊披露及報告義務；&14、保守基金商業秘密，不得洩露基金投資計劃、投資意向等，除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外，在基金資訊公開披露前應予保密，不得向他人洩露；&15、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；&16、依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基金託管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；&17、保存基金財産管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；&18、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；&19、組織並參加基金財産清算小組，參與基金財産的保管、清理、估價、變現和分配；&20、因違反基金合同導致基金財産的損失或損害基金份額持有人合法權益，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；&21、基金託管人違反基金合同造成基金財産損失時，應為基金份額持有人利益向基金託管人追償；&22、按規定向基金託管人提供基金份額持有人名冊資料；&23、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破産時，及時報告中國證監會並通知基金託管人；&24、執行生效的基金份額持有人大會決議；&25、不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動；&26、依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基金財産投資于證券所産生的權利，不謀求對上市公司的控股和直接管理；&27、法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他義務。&&&(四)基金管理人承諾&1、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，並承諾建立健全內部控制制度，採取有效措施，防止違反《基金法》行為的發生；&2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，並建立健全內部控制制度，採取有效措施，防止下列行為的發生：&&(1)將基金管理人固有財産或者其他人財産混同於基金財産從事證券投資；&&(2)不公平地對待管理的不同基金財産；&&(3)利用基金財産為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；&&(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；&&&(5)依照法律、行政法規有關規定，由中國證監會規定禁止的其他行為。&3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、法規、規章及行業規範，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：&&(1)越權或違規經營；&&(2)違反基金合同或託管協議；&&(3)故意損害基金持有人或其他基金相關機構的合法權益；&&(4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假；&&(5)拒絕、干擾、阻撓或者嚴重影響中國證監會依法監管；&&(6)玩忽職守、濫用職權；&(7)洩露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等資訊；&&(8)除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；&&(9)協助、接受委託或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；&(10)違反證券交易場所業務規則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩序；&&(11)貶損同行，以提高自己；&&(12)在公開資訊披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；&&(13)以不正當手段謀求業務發展；&&(14)有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；&&(15)其他法律、行政法規禁止的行為。&4、基金管理人關於禁止性行為的承諾&為維護基金份額持有人的合法權益，本基金禁止從事下列行為：&(1)承銷證券；&(2)向他人貸款或者提供擔保；&(3)從事承擔無限責任的投資；&(4)買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外；&(5)向基金管理人、基金託管人出資或者買賣基金管理人、基金託管人發行的股票或者債券；&(6)買賣與基金管理人、基金託管人有控股關係的股東或者與基金管理人、基金託管人有其他重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券；&(7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；&(8)依照法律、行政法規有關規定，由中國證監會規定禁止的其他活動。&&(五)基金經理承諾&&1、依照有關法律法規和基金合同的規定，本著敬業、誠信和謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；&2、不協助、接受委託或者以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易，不利用職務之便為自己、或任何第三者謀取利益；&3、不違反現行有傚法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關規定，不洩露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等資訊；&4、不從事損害基金財産和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。&&&(六)基金管理人內部控制制度&基金管理人的內部風險控制體系包括內控架構體系、管理制度體系和風險定位管理系統等。其中，內控架構體系分成員工自律、各部門內設風險經理的監督和檢查、總經理領導下的監察部的監督和檢查、董事會領導下的專門委員會及督察長辦公室的監督和指導等四個層次。&與此相適應，基金管理人建立了一個多層次的管理制度體系來加強和完善內部風險控制，包括公司章程、內部控制指引、基本管理制度、部門管理暫行辦法與業務手冊等五個層次；風險定位管理系統則是在分析公司業務和流程中的風險點、評估風險的大小和等級、針對潛在風險點制定相應的控制措施等基礎上形成的風險管理資訊系統。基金管理人將根據國內外市場形勢的變化，對內部風險控制體系進行及時的修整和完善。&基金管理人依據內部控制指引制定了監察稽核制度、財務管理制度、人力資源管理制度等基本制度和一系列部門規章制度、業務操作程式與風險控制措施，從而進一步防範風險，保護基金財産的安全與完整，促進各項經營活動的有效實施。&1、監察稽核制度&基金管理人在董事會專門設立了合規審查與風險控制委員會，並下設督察長辦公室作為其常設機構，負責對公司的經營管理情況進行審查，指導公司監察部的日常工作。督察長可列席公司的任何會議，每季出具獨立的監察稽核報告，分別報送中國證監會及合規審查與風險控制委員會。如發現有重大違規違法行為，督察長將立即向中國證監會、合規審查與風險控制委員會及公司董事長報告。&2、財務管理制度&基金管理人的公司財務管理與基金會計核算嚴格區分。公司財務管理主要通過嚴格執行國家有關會計政策、制度和準則，如實、準確地反映公司各項業務活動及成本開支情況。與此同時，基金管理人制定了基金會計工作操作流程和會計崗位工作手冊，根據全面性、獨立性、相互制約等原則針對各個風險點建立起了嚴密的基金會計控制系統。&3、人力資源管理制度&人力資源管理制度是規範公司員工行為、激發員工的積極性和創造性、提高員工素質和工作效率、保護員工的正當權利、促進公司發展的制度基礎。為此，基金管理人建立了一整套科學化、標準化的聘用、培訓、考評、晉陞及淘汰制度體系，提高員工業務與道德素質，努力塑造出業內一流的員工隊伍。&4、投資控制制度&(1)投資決策與執行相分離。投資決策委員會負責制定投資原則並審定資産配置比例，基金經理小組在投資決策委員會確定的範圍內，負責確定與實施投資策略、進行具體的證券選擇、構建和調整投資組合併下達投資指令，中央交易室交易員負責交易執行；&(2)投資決策許可權控制。基金經理小組對單只證券投資超過一定比例的，須提交書面報告，經投資總監或投資決策委員會(視投資比例而定)批准後才能執行；&(3)警示性控制。中央交易室對有問題的交易指令進行預警，並在投資組合中各類資産的投資比例將達到法規和公司規定的比例限制時進行預警。對投資比例的預警是通過交易系統設置各類資産投資比例的預警線，在達到接近限制比例前的某一數值時，系統自動預警，中央交易室及時向基金經理小組反饋預警情況；&(4)禁止性控制。根據法律、法規和公司規定的禁止行為，制定證券投資限製表，包括受限制的證券和受限制的行為(如反向交易、對敲和單只證券投資的一定比例等)。基金經理小組構建組合時不能突破這些限制，同時中央交易室對此進行監控，通過預先的設定，交易系統能對這些情況進行自動提示和限制；&(5)一致性控制。對基金經理小組下達的投資交易指令、交易員輸入交易系統的交易指令和基金會計成交回報進行一致性復核，確保交易指令得到準確執行；&(6)多重監控和反饋。中央交易室對投資行為進行一線監控(包括上述警示性控制和禁止性控制)。中央交易室本身同時受基金經理小組及監察稽核的雙重監控：基金經理小組監控交易指令的正確執行；監察稽核部門監控有問題的交易。&5、會計控制制度&(1)具有基金會計核算辦法和會計核算業務的操作及控制規程，確保會計業務有章可循；&(2)按照相互制約原則，建立了基金會計業務的雙人復核制度以及與託管行相關業務的相互核查監督制度；&(3)為了防範基金會計在資金頭寸管理上出現透支風險，制定了資金頭寸管理制度；&(4)制定了完善的檔案保管和財務交接制度。&6、技術系統控制制度&為保證技術系統的安全穩定運作，公司對硬體設備的安全運作、數據傳輸與網路安全管理、軟硬體的維護、數據的備份、資訊技術人員操作管理、危機處理等方面都制定了完善的制度。&&二、基金託管人&（一）基金託管人情況&1．基本情況&名稱：興業銀行股份有限公司&住所：福州市湖東路154號&辦公地址：福州市湖東路154號&法定代表人：高建平&註冊日期：1988&年7月20日&註冊資本：190.52億元人民幣&託管部門聯繫人：卞璐穎&電話：021-011&傳真：021-&興業銀行成立於1988年8月，是經國務院、中國人民銀行批准成立的首批股份制商業銀行之一，總行設在福建省福州市，日正式在上海證券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），註冊資本190.52億元。&開業20多年來，興業銀行始終堅持“真誠服務，相伴成長”的經營理念，致力於為客戶提供全面、優質、高效的金融服務。截至日，興業銀行資産總額達到36,774.35億元，股東權益1997.69億元，全年實現歸屬於母公司股東的凈利潤412.11億元。&2013年興業銀行市場地位和品牌形象穩步提升，成功躋身全球銀行50強（英國《銀行家》雜誌排名）、世界企業500強（美國《財富》雜誌排名）和全球上市企業200強（美國《福布斯》雜誌排名）行列。&2．主要人員情況&興業銀行股份有限公司總行設資産託管部，下設綜合管理處、市場處、委託資産管理處、科技支援處、稽核監察處、運營管理處、期貨業務管理處、期貨存管結算處和養老金管理中心等處室，共有員工80余人，業務崗位人員均具有基金從業資格。&3．基金託管業務經營情況&興業銀行股份有限公司于2005&年4&月26&日取得基金託管資格。基金託管業務批准文號：證監基金字[2005]74&號。截止日，興業銀行已託管開放式基金31隻——興全趨勢投資混合型證券投資基金（LOF）、長盛貨幣市場基金、光大保德信紅利股票型證券投資基金、興全貨幣市場證券投資基金、興全全球視野股票型證券投資基金、萬家和諧增長混合型證券投資基金、中歐新趨勢股票型證券投資基金（LOF）、天弘永利債券型證券投資基金、萬家雙引擎靈活配置混合型證券投資基金、天弘永定價值成長股票型證券投資基金、興全有機增長靈活配置混合型證券投資基金、中歐滬深300指數增強型證券投資基金、民生加銀內需增長股票型證券投資基金、興全保本混合型證券投資基金、中郵戰略新興産業證券投資基金、銀河領先債券型證券投資基金、工銀瑞信60天理財債券型證券投資基金、銀河滬深300成長增強指數分級證券投資基金、工銀瑞信金融地産行業股票型證券投資基金、華安滬深300量化增強證券投資基金、國金通用鑫盈貨幣市場證券投資基金、易方達裕惠回報債券型證券投資基金、興全添利寶貨幣市場基金、中郵核心競爭力靈活配置混合型證券投資基金、大成添利寶貨幣市場基金、工銀瑞信純債債券型證券投資基金、工銀瑞信現金快線貨幣市場基金、廣發活期寶貨幣市場基金、華福貨幣市場基金、景順長城景豐貨幣市場基金、中銀薪錢包貨幣市場基金，託管基金財産規模1194.89億元。&（二）基金託管人的內部控制制度&1．內部控制目標&嚴格遵守國家有關託管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規定，守法經營、規範運作、嚴格監察，確保業務的穩健運作，保證基金資産的安全完整，確保有關資訊的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。&2．內部控制組織結構&興業銀行基金託管業務內部風險控制組織結構由興業銀行風險管理部、法律與合規部、審計部、資産託管部內設稽核監察處及資産託管部各業務處室共同組成。總行風險管理部、法律與合規部、審計部對託管業務風險控制工作進行指導和監督；資産託管部內設獨立、專職的稽核監察處，配備了專職內控監督人員負責託管業務的內控監督工作，具有獨立行使監督稽核工作職權和能力。各業務處室在各自職責範圍內實施具體的風險控制措施。&3．內部風險控制原則&（1）全面性原則：風險控制必須覆蓋基金託管部的所有處室和崗位，滲透各項業務過程和業務環節；風險控制責任應落實到每一業務部門和業務崗位，每位員工對自己崗位職責範圍內的風險負責。&（2）獨立性原則：資産託管部設立獨立的稽核監察處，該處室保持高度的獨立性和權威性，負責對託管業務風險控制工作進行指導和監督。&（3）相互制約原則：各處室在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系。&（4）定性和定量相結合原則：建立完備的風險管理指標體系，使風險管理更具客觀性和操作性。&（5）防火牆原則：託管部自身財務與基金財務嚴格分開；託管業務日常操作部門與行政、研發和行銷等部門嚴格分離。&（6）有效性原則：內部控制體系同所處的環境相適應，以合理的成本實現內控目標，內部制度的制訂應當具有前瞻性，並應當根據國家政策、法律及經營管理的需要，適時進行相應修改和完善；內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權力，內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正。&（7）審慎性原則：內控與風險管理必須以防範風險，審慎經營，保證託管資産的安全與完整為出發點；託管業務經營管理必須按照“內控優先”的原則，在新設機構或新增業務時，做到先期完成相關制度建設。&（8）責任追究原則：各業務環節都應有明確的責任人，並按規定對違反制度的直接責任人以及對負有領導責任的主管領導進行問責。&4．內部控制制度及措施&（1）制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規範等一系列規章制度。&（2）建立健全的組織管理結構：前後臺分離，不同部門、崗位相互牽制。&（3）風險識別與評估：稽核監察處指導業務處室進行風險識別、評估，制定並實施風險控制措施。&（4）相對獨立的業務操作空間：業務操作區相對獨立，實施門禁管理和音像監控。&（5）人員管理：進行定期的業務與職業道德培訓，使員工樹立風險防範與控制理念，並簽訂承諾書。&（6）應急預案：制定完備的《應急預案》，並組織員工定期演練；建立異地災備中心，保證業務不中斷。&（三）基金託管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程式&基金託管人負有對基金管理人的投資運作行使監督權的職責。根據《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定，基金託管人對基金的投資對象和範圍、投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資産估值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關基金投資和運作的事項，對基金管理人進行業務監督、核查。&基金託管人發現基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規規定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知後應及時核對並以書面形式對基金託管人發出回函。在限期內，基金託管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金託管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金託管人應報告中國證監會。&&&&基金託管人發現基金管理人有重大違規行為，立即報告中國證監會，同時，通知基金管理人限期糾正，並將糾正結果報告中國證監會。&基金託管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，並及時向中國證監會報告。&基金託管人發現基金管理人依據交易程式已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，並及時向中國證監會報告。&&三、相關服務機構&(一)基金份額發售機構&1、直銷機構：&（1）銀河基金管理有限公司&辦公地址：上海市浦東新區世紀大道1568號15層&法定代表人：許國平&公司網站：（支援網上交易）&客戶服務電話：400-820-0860&直銷業務電話：(021)568507&&傳真交易電話：(021)&聯繫人：鄭夫樺、張鴻、趙冉 &（2）銀河基金管理有限公司北京分公司&地址：北京市西城區月壇西街6號院A-F座三層(郵編：100045)&電話：（010）&傳真：（010）&聯繫人：孫妍&（3）銀河基金管理有限公司廣州分公司&地址：廣州市越秀區天河路1號錦繡聯合商務大廈25樓2515室(郵編:510075)&電話：（020）&傳真：（020）&聯繫人：史忠民&（4）銀河基金管理有限公司哈爾濱分公司&地址：哈爾濱市南崗區果戈裏大街206號&電話：（67&傳真：（78&聯繫人：崔勇&（5）銀河基金管理有限公司南京分公司&地址：南京市太平南路1號新世紀廣場B座805室（郵編：210002）&電話：（025）&傳真：（025）&聯繫人：李曉舟&（6）銀河基金管理有限公司深圳分公司&地址：深圳市福田區景田西路17號賽格景苑2樓（郵編：518048）&電話：（11&傳真：（99&聯繫人：史忠民&&2、場外代銷機構：&（1）興業銀行股份有限公司&住所：福建省福州市湖東路154號&法定代表人：高建平&客戶服務電話：95561&網址：.cn&（2）中國農業銀行股份有限公司&住所：北京市東城區建國門內大街69號&&法定代表人：蔣超良&客戶服務電話：95599&&網址：&（3）中國建設銀行股份有限公司&&住所：北京市西城區金融大街25號&&辦公地址：北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓&&法定代表人：王洪章&客戶服務電話：95533&網址：&（4）交通銀行股份有限公司&住所：上海市銀城中路188號&法定代表人：牛錫明&客戶服務電話：95559&網址：&（5）招商銀行股份有限公司&住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈&法定代表人：&傅育寧&客戶服務電話：95555&網址：&&（6）中信銀行股份有限公司&住所：北京市東城區朝陽門北大街富華大廈C座&法定代表人：常振明&客戶服務電話：95558&網址：&（7）中國民生銀行股份有限公司&住所：北京市西城區復興門內大街2號&法定代表人：董文標&客戶服務電話：95568&網址：.cn&（8）北京銀行股份有限公司&住所：北京市西城區金融大街甲17號首層&辦公地址：北京市西城區金融大街丙17號&法定代表人：閆冰竹&客戶服務電話：95526&網址：.cn&（9）東莞農村商業銀行股份有限公司&&&&&&住所：東莞市南城路2號&法定代表人：何沛良&客戶服務電話：961122&&網址：&（10）廈門銀行股份有限公司&&住所：廈門市湖濱北路101號商業銀行大廈&法定代表人：吳世群&客戶服務電話：400-858-8888&網址：&(11)中國郵政儲蓄銀行股份有限公司&&住所：北京市西城區金融大街3號&辦公地址：北京市西城區金融大街3號A座&法定代表人：李國華&客戶服務電話：95580&網址：&（12）南京銀行股份有限公司&住所：南京市中山路288號&法定代表人：林復&&客戶服務電話：(全國)&96400(江蘇)&網站：.cn&（13）中國銀河證券股份有限公司&住所：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座&&法定代表人：陳有安&&&電話：（010）&傳真：（010）&聯繫人：田薇&客戶服務電話：400-&網址：.cn&（14）國信證券股份有限公司&住所：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層&法定代表人：何如&電話：(3&傳真：(2&聯繫人：齊曉燕&客戶服務熱線：95536&網址：.cn&&（15）廣州證券有限責任公司&住所：廣州市先烈中路69號東山廣場主樓17樓&辦公地址：廣州市天河區珠江新城珠江西路5號廣州國際金融中心19樓&法定代表人：邱三發&電話：（020）&傳真：（020）&聯繫人：林潔茹&客戶服務電話：（020）961303&網址：&.cn&（16）金元證券股份有限公司&住所：海口市南寶路36號證券大廈4樓&辦公地址：深圳市深南大道4001號時代金融中心17層&法人：陸濤&電話：（66&傳真：（25&聯繫人：蔣浩&客戶服務電話：400-&網址：&&（17）華龍證券有限責任公司&住所：甘肅省蘭州市城關區靜寧路308號&辦公地址：甘肅省蘭州市城關區東崗西路638號&法定代表人：李曉安&電話：（0、（9&傳真：（8&聯繫人：李昕田、楊曉天&客戶服務電話：98888&網址：&（18）中信建投證券股份有限公司&&住所：北京市朝陽區安立路66號4號樓&辦公地址：北京市朝陽門內大街188號&法定代表人：王常青&電話：（010）&傳真：（010）&聯繫人：權唐&&客戶服務電話：400-888-8108&網址：&（19）江海證券有限公司&住所：黑龍江省哈爾濱市香坊區贛水路56號&&法定代表人：孫名揚&聯繫人：劉爽&電話：（19&傳真：（11&客戶服務電話：400-666-2288&網址：.cn&（20）天相投資顧問有限公司&住所：北京市西城區金融街19號富凱大廈B座701&辦公地址：北京市西城區金融街5號新盛大廈B座4層&法定代表人：林義相&電話：（010）&傳真：（010）&聯繫人：林爽&客戶服務電話：（010）&網址：/&&（21）中國國際金融有限公司&住所：北京建國門外大街1號國貿大廈2座27層及28層&辦公地址：北京市建國門外大街1號國貿大廈2座6層&法定代表人：金立群&電話：（010）&傳真：（010）&聯繫人：羅春蓉、武明明&客戶服務電話：（010）&網址：.cn&（22）中山證券有限責任公司&住所：深圳市南山區科技中一路西華強高新發展大樓7層、8層&辦公地址：深圳市南山區科技中一路西華強高新發展大樓7層、8層&法定代表人：吳永良&電話：5&傳真：1&聯繫人：劉軍&&客戶服務電話：400-102-2011&網址：.cn&（23）齊魯證券有限公司&住所：山東省濟南市市中區經七路86號&法定代表人：李瑋&電話：（55&傳真：（52&聯繫人：吳陽&客戶服務電話：95538&網址：.cn&（24）招商證券股份有限公司&&住所：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38－45層&&法定代表人：宮少林&&電話：（66&傳真：(6&聯繫人：林生迎&客戶服務電話：98111&網址：&.cn&(25)光大證券股份有限公司&住所：上海市靜安區新閘路1508號&法定代表人：薛峰&電話：(021)&傳真:&(021)&聯繫人：李芳芳&客戶服務電話：95525&網址：&(26)海通證券股份有限公司&住所：&上海市淮海中路98號&辦公地址：上海市廣東路689號海通證券大廈&法定代表人：王開國&電話：(021)&&傳真：（021）&聯繫人：金蕓、李笑鳴&客戶服務電話：95553或撥打各城市營業網點諮詢電話&網址：&（27）長江證券股份有限公司&住所：湖北省武漢市新華路特８號長江證券大廈&&法人代表：胡運釗&&電話：（027）&傳真：（027）&聯繫人：李良&客戶服務電話：或95579&網址：&（28）申銀萬國證券股份有限公司&住所：&上海市常熟路171號&法定代表人：丁國榮&電話：（021）&傳真：（021）&聯繫人：李清怡&客戶服務電話：（021）962505&網址：.cn&（29）國泰君安證券股份有限公司&&住所：上海市浦東新區商城路618號&&辦公地址：上海市浦東新區銀城中路168號上海銀行大廈29樓&&法定代表人：萬建華&電話：（021）&傳真：（021）&聯繫人：吳倩&&客戶服務電話：&400-&網址：&（30）安信證券股份有限公司&住所：&深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28層A02單元&辦公地址：深圳市福田區深南大道2008號中國鳳凰大廈1棟9層&法定代表人：牛冠興&電話：（51&傳真：（55&聯繫人：朱賢&客戶服務電話：&網址：.cn&（31）中航證券有限公司&住所：江西省南昌市撫河北路291號&辦公地址：南昌市紅谷灘新區紅谷中大道1619號國際金融大廈A座41樓&法定代表人：杜航&電話：（3&傳真：（4&聯繫人：余雅娜&客戶服務電話：400-&網址： &（32）國海證券股份有限公司&住所：廣西桂林市輔星路13號&辦公地址：深圳市福田區竹子林四路光大銀行大廈3樓&法定代表人：張雅鋒&電話：（50&傳真：（05&聯繫人：牛孟宇&客戶服務電話:95563&網址：.cn&（33）方正證券股份有限公司&住所：湖南省長沙市芙蓉中路二段華僑國際大廈22－24層&辦公地址：湖南省長沙市芙蓉中路二段華僑國際大廈22－24層&法人代表：雷傑 &電話：(010)&傳真：(010)&聯繫人：劉丹&客戶服務電話：95571&網址：&（34）華福證券有限責任公司&住所：福州市五四路157號新天地大廈7、8層&辦公地址：福州市五四路157號新天地大廈7至10層&法定代表人：黃金琳&電話：（60&傳真：（50&聯繫人：張宗瑞&客戶服務電話：（&網址：.cn&（35）德邦證券有限責任公司&住所：上海市普陀區曹楊路510號南半幢9樓&&辦公地址：上海市浦東新區福山路500號城建國際中心26樓&法定代表人：姚文平&電話：（021）&傳真：（021）&聯繫人:羅芳&客戶服務電話：&網址：.cn&（36）華安證券股份有限公司&住所：安徽省合肥市政務文化新區天鵝湖路198號&辦公地址：安徽省合肥市政務文化新區天鵝湖路198號財智中心B1座&法定代表人：李工&電話：6&傳真：0&聯繫人：甘霖&客戶服務電話：96518（安徽），（全國）&網址：&&（37）國聯證券股份有限公司&住所：無錫市縣前東街168號&住所：江蘇省無錫市太湖新城金融一街8號&&法定代表人：雷建輝&電話：（62&傳真：（62&聯繫人：沈剛&客戶服務熱線：95570&網址：.cn&（38）山西證券股份有限公司&住所：山西省太原市府西街69號山西國貿中心東塔樓&法定代表人：侯巍&電話：（3&傳真：（9&聯繫人：張治國&客戶服務電話：400-666-1618&網址：.cn&（39）信達證券股份有限公司&住所：北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓&法定代表人：高冠江&電話：（010）&傳真：（010）&聯繫人：唐靜&&客戶服務電話：400-800-8899&網址：&（40）平安證券有限責任公司&住所：深圳市福田區金田路大中華國際交易廣場8樓&辦公地址：深圳市福田區金田路大中華國際交易廣場8樓&法定代表人：楊宇翔&電話：（91&傳真：（62&客戶服務電話：95511-8&聯繫人：鄭舒麗&網址：&&（41）中信證券股份有限公司&註冊地址：廣東省深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈第A層&&辦公地址：北京市朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈20層經紀業務管理部&法定代表人：&王東明&&電話：（010）&&傳真：（010）&聯繫人：陳忠&客戶服務電話：95558&網址：www.&（42）中信證券（山東）有限責任公司&住所：山東省青島市嶗山區深圳路222號1號樓20層&辦公地址：山東省青島市嶗山區深圳路222號1號樓20層&法定代表人：楊寶林&聯繫人：吳忠超&電話：（26&傳真：（05&客戶服務電話：&網址：.cn&（43）中信證券（浙江）有限責任公司&&住所：&浙江省杭州市濱江區江南大道588號恒鑫大廈主樓19、20層&法定代表人：&沈強&電話:（10&傳真：(71&聯繫人：丁思聰&客戶服務電話：95558&網址：www.&（44）東海證券股份有限公司&住所：江蘇省常州市延陵西路23號投資廣場18樓&&&辦公地址：上海市浦東新區東方路1928號東海證券大廈&法定代表人：朱科敏&&電話：（021）&傳真：（021）&聯繫人：王一彥&&客戶服務電話：988-588&網址：&.cn&&（45）華泰證券股份有限公司&住所：南京市中山東路90號&法定代表人：吳萬善&電話：（025）；（43&傳真：（025）；（62&聯繫人：孔曉君 &客戶服務電話：95597&網址：&.cn&&（46）財通證券有限責任公司&住所：杭州市解放路111號金錢大廈&法定代表人：沈繼寧&電話：（29&傳真：（42&聯繫人：徐軼清&客戶服務電話：（上海地區962336）&網址：&（47）華寶證券有限責任公司&住所：&上海浦東新區世紀大道100號環球金融中心57樓&法定代表人：陳林&電話：（021）&傳真：（021）&聯繫人：汪明麗&客戶服務電話：&網址：&（48）廣發證券股份有限公司&&住所：&廣州市天河北路183-187號大都會廣場43樓&辦公地址：廣州天河北路大都會廣場18、19、36、38、41和42樓&法定代表人：林治海&&電話：(020)&&傳真：(020)&聯繫人：黃嵐&客戶服務電話：95575&網址：&.cn&（49）東興證券股份有限公司&住所：北京市西城區金融大街5號新盛大廈B座12-15層&辦公地址：北京市西城區金融大街5號新盛大廈B座12層&法定代表人：徐勇力&電話：(010)&傳真：(010)&聯繫人：湯漫川&客戶服務電話：&網址：www.dxzq.net&(50)東北證券股份有限公司&&住所：長春市自由大路1138號&法定代表人：矯正中&電話：7&傳真：5&聯繫人：&安岩岩&客戶服務電話：&網址：&（51）中國中投證券有限責任公司&住所：深圳市福田區益田路與福中路交界處榮超商務中心A&棟第18&層-21&層及第04&層01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23&單元&辦公地址：深圳市福田區益田路&6003&號榮超商務中心A&棟第04、18&層至21&層&法定代表人：龍增來&聯繫人：劉毅&電話：2&傳真：9&網址：www.&客戶服務電話：400-600-&（52）第一創業證券股份有限公司&住所、辦公地址&廣東省深圳羅湖區筍崗路&12&號中民時代廣場&B&座&25、26&層&&法定代表人：&劉學民&&聯繫人：&崔國良&&電話：2&&傳真：1&&網址：.cn&客服服務電話：&&&3、第三方獨立銷售機構&（1）上海天天基金銷售有限公司&住所：&浦東新區峨山路613號6幢551室&法定代表人：其實&客戶服務電話：400-&網址：&.cn&（2）上海好買基金銷售有限公司&住所：上海市虹口區場中路685弄37號4號樓449室&辦公地址：上海市浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903～906室&法定代表人：楊文斌&客戶服務電話：400-&網址：&&（3）杭州數米基金銷售有限公司&住所：杭州市江南大道3588號&法定代表人：陳柏青&客戶服務電話：400-&網址：&&（4）深圳眾祿基金銷售有限公司&住所：深圳市羅湖區深南東路5047號發展銀行大廈25樓I、J單元&法定代表人：薛峰&客戶服務電話：400-&網址：&或&&(5)上海長量基金銷售投資顧問有限公司&住所：上海市浦東新區高翔路526號2幢220室&辦公地址：上海市浦東新區浦東大道555號裕景國際B座16層&法定代表人：張躍偉&客戶服務電話：400-089-1289&網址：&&(6)和訊資訊科技有限公司&住所：&北京市朝陽區朝外大街22號泛利大廈1002室&辦公地址：&上海市浦東新區東方路18號保利廣場18層&法定代表人：王莉&客戶服務電話：400-920-835588&網址：&&(7)&北京錢景財富投資管理有限公司&住所：北京市海澱區丹棱街6號1幢9層&法定代表人：趙榮春&&聯繫人：魏爭&&&&電話：010-&&傳真：010-&&網址：www.niuji.net&&客戶服務電話:400-678-5095&(8)深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司&住所：深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#&辦公地址：北京市西城區金融大街35號國企大廈C座9層&法定代表人：馬令海&客戶服務電話：400-850-7771&網址：.cn&（9）北京萬銀財富投資有限公司&住所：北京市朝陽區北四環中路27號院5號樓3201內&辦公地址：北京市朝陽區北四環中路27號院5號樓3201內&法定代表人：李招弟&客戶服務電話：400-808-0069&公司網站：www.&（10）浙江同花順基金銷售有限公司&住所：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室&&辦公地址：浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務産業園2樓&&法定代表人：淩順平&&&客戶服務電話：&公司網站：&&基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其他符合要求的機構代理銷售本基金，並及時公告。&&4、場內代銷機構：&通過上海證券交易所開放式基金銷售系統辦理開放式基金的認購、申購、贖回和轉託管等業務的上海證券交易所會員。具體以上海證券交易所最新公佈名單為準。&&(二)基金登記結算機構&名稱：中國證券登記結算有限責任公司&註冊地址：北京市西城區太平橋大街17號&法定代表人：金穎&電話：(010)&傳真：(010)&聯繫人：朱立元&&(三)律師事務所和經辦律師&名稱：上海源泰律師事務所&地址：上海浦東南路256號華夏銀行大廈14層。（200120）&負責人：廖海&電話：(021)3&傳真：(021)&經辦律師：劉佳&&孫文婷&&(四)會計師事務所和經辦註冊會計師：&名稱：安永華明會計師事務所&（特殊普通合夥）&住所：北京市東城區東長安街1號東方廣場東方經貿城安永大樓16層&&辦公地址：上海市浦東新區世紀大道100號上海環球金融中心50樓&法定代表人：葛明&經辦會計師：徐艷、蔣燕華&&電話：(021)&&傳真：(021)&&聯繫人：蔣燕華&&&&&四、基金概況&基金名稱：銀河領先債券型證券投資基金&基金簡稱：銀河領先債券&基金類型：債券型基金&基金的運作方式：契約型開放式&&&五、基金的投資&(一)投資目標&在合理控制風險的前提下，力求為基金份額持有人創造高於業績比較基準的投資收益。&&（二）投資範圍&本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的國家債券、地方政府債、金融債券、次級債券、中央銀行票據、企業債券、公司債券、短期融資券、中期票據、資産支援證券、可轉換債券、可分離債券和回購、銀行存款等金融工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他固定收益證券品種（但須符合中國證監會的相關規定）。&本基金不主動投資于權益類金融工具。本基金不直接從二級市場買入股票、權證等權益類資産，也不參與一級市場的新股申購或增發新股，僅可持有因可轉債形成的股票、因所持股票所派發的權證以及因投資可分離債券而産生的權證等。因上述原因持有的股票和權證資産，本基金應在其可交易之日起的30個交易日內賣出。&如法律法規或監管機構今後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。&基金的投資組合比例為：投資于固定收益類資産的比例不低於基金資産的80%，現金和到期日在一年以內的政府債券不低於基金資産凈值的5%。&&(三)投資策略&本基金以自上而下的分析方法為基礎，依據國內外宏觀經濟、物價、利率、匯率、流動性、風險偏好等變化趨勢，擬定債券資産配置策略。&本基金依據各固定收益品種絕對收益率水準、流動性、供求關係、信用風險環境和利差波動趨勢、利率敏感性、機構投資者行為傾向等進行綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，通過積極主動的管理構建及調整固定收益投資組合。&&&（一）債券資産配置策略&本基金在債券配置上將採取久期偏離、收益率曲線配置和類屬配置等積極投資策略.&（1）久期偏離策略&久期偏離是根據對利率水準的預期，在預期利率下降時，增加組合久期，以較多地獲得債券價格上升帶來的收益，在預期利率上升時，減小組合久期，以規避債券價格下降的風險。&本基金通過對影響債券投資的宏觀經濟狀況和貨幣政策等因素的分析判斷，形成對未來市場利率變動方向的預期，主動地調整債券投資組合的久期，提高債券投資組合的收益水準。&本基金主要考慮的宏觀經濟政策因素包括：經濟增長、固定資産投資、庫存週期、企業盈利水準、居民收入等反映宏觀經濟運作態勢的重要指標，銀行信貸、貨幣供應和公開市場操作等反映貨幣政策執行情況的重要指標，以及居民消費物價指數和工業品出廠價格指數等反映通貨膨脹變化情況的重要指標等。&（2）收益率曲線策略&本基金通過對債券市場微觀因素的分析判斷，形成對未來收益率曲線形狀變化的預期，相應地選擇子彈型、啞鈴型或梯形的短-中-長期債券品種的組合期限配置，獲取因收益率曲線的形變所帶來的投資收益。&本基金主要考慮的債券市場微觀因素包括：收益率曲線、歷史期限結構、新債發行、回購及市場拆借利率等。&（3）類屬配置策略&本基金依據宏觀經濟層面的信用風險週期和代表性行業的信用風險結構變化，做出信用風險收縮或擴張的基本判斷。&本基金根據對金融債、企業債、公司債、中期票據等債券品種與同期限國債之間收益率利差的擴大和收窄的預期，主動地增加預期利差將收窄的債券類屬品種的投資比例，降低預期利差將擴大的債券類屬品種的投資比例，獲取不同債券類屬之間利差變化所帶來的投資收益。&（二）債券品種選擇策略&在債券資産久期、期限和類屬配置的基礎上，本基金根據債券市場收益率數據，運用利率模型對單個債券進行估值分析，並結合債券的內外部信用評級結果、流動性、信用利差水準、息票率、稅賦政策、提前償還和贖回等含權因素，選擇具有良好投資價值的債券品種進行投資。&（1）利率品種：本基金主要考慮絕對收益水準和利率變動趨勢，配置目標以獲取資本利得為主，在信用環境出現惡化及投資組合必須保持相當的流動性時，作為次要防禦目標。&（2）信用債券：在風險可控前提下，本基金將主要配置信用類債券，以獲取較高的息票收益和騎乘收益。&本基金投資的信用類債券需經國內評級機構進行信用評估。為了防範和控制基金的信用風險，本基金將依據公司建立的內部信用評價模型對外部評級結果進行檢驗和修正，並基於公司對宏觀和行業研究的優勢，深入分析發行人所處行業發展前景、競爭狀況、市場地位、財務狀況、管理水準、債務水準、抵押物品質、擔保情況、增信方式等因素，評價債券發行人在預期投資期內的信用風險，進一步識別外部評級高估的信用債潛在風險，發掘外部評級低估的信用債投資機會，做出可否投資、以何種收益率投資和投資量的決策；本基金亦會考慮信用債一二級市場之間的利差變動水準，對投資組合內的個券做出短期獲利了結和繼續持有的決策。&如果債券獲得主管機構的豁免評級，本基金根據對債券發行人的信用風險分析，決定是否將該債券納入基金的投資範圍。&（三）動態增強策略&在以上債券投資策略的基礎上，本基金還將根據債券市場的動態變化，採取多種靈活策略，獲取超額收益，主要包括：&（1）騎乘策略&騎乘策略是指當收益率曲線相對陡峭時，買入期限位於收益率曲線陡峭處的債券，也即收益率水準處於相對高位的債券，隨著債券剩餘期限縮短，債券的收益率水準將會較投資期初有所下降，通過債券的收益率的下滑，獲得資本利得收益。&（2）息差策略&息差策略是指通過正回購融資並買入債券的操作，套取債券全價變動和融資成本之間的利差。只要回購資金成本低於債券收益率，就可以達到杠桿放大的套利目標。&本基金將根據對市場回購利率走勢的判斷，適當地選擇杠桿比率，謹慎地實施息差策略，提高投資組合的收益水準。&（四）附權債券投資&附權債券指對債券發行體授予某種期權,或者賦予債券投資者某種期權,從而使債券發行體或投資者有了某種靈活的選擇餘地,從而增強該種金融工具對不同發行體融資的靈活性,也增強對各類投資者的吸引力。當前附權債券的主要種類有可轉換公司債券、分離交易可轉換公司債券以及含贖回或回售選擇權的債券等。&（1）可轉換公司債券投資策略&可轉換公司債券不同於一般的企業（公司）債券，其投資人具有在一定條件下轉股和回售的權利，因此其理論價值應當等於作為普通債券的基礎價值加上可轉換公司債內含期權價值，是一種既具有債性，又具有股性的混合債券産品，具有抵禦價格下行風險，分享股票價格上漲收益的特點。&可轉換公司債券可以按照約定價格轉換為上市公司的股票，因此在日常交易過程中可能會出現可轉換公司債券市場與股票市場之間的套利機會。本基金持有的可轉換公司債券可以轉換成股票。&可轉換債券是本基金組合的可選配置品種，本基金在投資可轉換債券時，將主要基於其債性和防禦性進行選擇，只投資到期收益率或回售收益率大於零、流動性較好的可轉債品種。&（2）其他附權債券投資策略&本基金利用債券市場收益率數據，運用利率模型,計算含贖回或回售選擇權的債券的期權調整利差（OAS）,作為此類債券投資估值的主要依據。&分離交易可轉換公司債券，是認股權證和公司債券的組合産品，該種産品中的公司債券和認股權證可在上市後分別交易，即發行時是組合在一起的，而上市後則自動拆分成公司債券和認股權證。本基金因認購分離交易可轉換公司債券所獲得的認股權證自可交易之日起30個交易日內全部賣出，分離交易可轉換公司債券上市後分離出的公司債券的投資按照普通債券投資策略進行管理。&（五）資産支援證券投資策略&本基金通過對資産支援證券的資産池的資産特徵進行分析，估計資産違約風險和提前償付風險，並根據資産證券化的收益結構安排，模擬資産支援證券的本金償還和利息收益的現金流過程，利用合理的收益率曲線對資産支援證券進行估值。本基金投資資産支援證券時，還將充分考慮該投資品種的風險補償收益和市場流動性，控制資産支援證券投資的風險，獲取較高的投資收益。&&(四)業績比較基準&本基金的業績比較基準為中央國債登記結算有限責任公司編制併發布的中債綜合全價指數。&&該指數的樣本券包括了商業銀行債券、央行票據、證券公司債、證券公司短期融資券、政策性銀行債券、地方企業債、中期票據、記賬式國債、國際機構債券、非銀行金融機構債、短期融資券、中央企業債等債券，綜合反映了債券市場整體價格和回報情況。該指數以債券託管量市值作為樣本券的權重因子，每日計算債券市場整體表現，是目前市場上較為權威的反映債券市場整體走勢的基準指數之一。&&該指數合理、透明、公開，具有較好的市場接受度，可以較好的體現本基金的投資特徵與目標客戶群的風險收益偏好。為此，本基金選取中債綜合指數作為本基金的業績比較基準。&&如果今後法律法規發生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出，或者是市場上出現更加適合用於本基金的業績基準的指數時，經基金管理人和基金託管人協商一致，本基金可以在報中國證監會備案後變更業績比較基準並及時公告。&&(五)風險收益特徵&本基金為債券型基金，屬於證券投資基金中的較低風險品種，其預期風險與預期收益高於貨幣市場基金，低於混合型基金和股票型基金。&&(六)投資決策依據和投資程式&1、投資決策依據&（1）國家有關法律、法規和基金合同的有關規定；&（2）國內外宏觀經濟發展狀況、宏觀經濟政策導向、微觀經濟運作環境和證券市場發展態勢；&（3）投資資産的預期收益率及風險水準等。&2、投資決策程式&（1）&研究與分析&本基金管理人內設研究部，通過對宏觀經濟狀況、貨幣政策和證券市場情況的分析，制定投資策略和投資建議。&本基金管理人內設績效與風險評估小組，運用風險模型及監測指標對市場風險實施監控。市場部根據每日基金申購贖回的數據，提供分析報告，供基金經理參考。&（2）&構建投資組合&投資決策委員會在基金合同規定的投資框架下，決定基金資産配置方案，並審批重大單項投資決定。&基金經理在投資決策委員會的授權下，參考研究部和績效與風險評估小組的研究分析，制定基金的投資策略，在其許可權範圍內進行基金的日常投資組合管理工作。&（3）交易&基金經理制定具體的操作計劃並通過交易系統或書面指令形式向中央交易室發出交易指令。中央交易室依據投資指令具體執行買賣操作，並將指令的執行情況反饋給基金經理。&（4）組合監控與調整&基金經理負責向投資決策委員會彙報基金投資執行情況。監察部對基金投資進行日常監督。績效與風險評估小組定期對基金投資進行績效評估和風險分析，並通過監察部呈報給合規審查與風險控制委員會及督察長辦公室、投資決策委員會、基金經理及相關人員。在監察部和績效與風險評估小組提供的績效評估和風險分析報告的基礎上，基金經理定期對證券市場變化和基金投資階段成果和經驗進行反思，對基金投資組合不斷進行調整和優化。&&3、交易機制&基金經理在授權的範圍內，通過交易系統或書面指令形式向中央交易室發出交易指令。中央交易室負責交易執行和一線監控。通過嚴格的交易制度和實時的一線監控功能，保證基金經理的投資指令在合法、合規的前提下得到高效的執行。&&&(七)投資限制&1、組合限制&（1）&本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資産凈值的10%；&（2）本基金與由基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發行的證券，不超過該證券的10%；&（3）投資于固定收益類資産的比例不低於基金資産的80%，現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資産凈值的5%；&（4）本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得超過基金資産凈值的40%；在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為1&年，債券回購到期後不展期；&（5）本基金持有的同一（指同一信用級別）資産支援證券的比例，不得超過該資産支援證券規模的10%；&（6）本基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券的比例，不得超過基金資産凈值的10%；&（7）同一基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券，不得超過各類資産支援證券合計規模的10%；&（8）&本基金持有的全部資産支援證券，市值不超過本基金資産凈值的20%；&（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資産支援證券。基金持有資産支援證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發佈之日起3個月內予以全部賣出；&&（10）本基金持有的全部權證的市值不超過基金資産凈值的3%，基金管理人管理的全部基金持有同一權證的比例不超過該權證的10%；&（11）相關法律法規以及監管部門規定的其他投資限制。&如果法律法規對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更後的規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制，如適用於本基金，則本基金在履行適當程式後投資不再受相關限制。&因證券市場波動、上市公司合併、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整。法律法規另有規定時，從其規定。&基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。基金託管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2、禁止行為&為維護基金份額持有人的合法權益，基金財産不得用於下列投資或者活動：&（1）承銷證券；&（2）向他人貸款或者提供擔保；&（3）從事承擔無限責任的投資；&（4）買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外；&（5）向其基金管理人、基金託管人出資或者買賣其基金管理人、基金託管人發行的股票或者債券；&（6）買賣與其基金管理人、基金託管人有控股關係的股東或者與其基金管理人、基金託管人有其他重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券；&（7）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；&（8）依照法律法規有關規定，由中國證監會規定禁止的其他活動。&&（八）基金管理人代表基金行使股東權利的處理原則及方法&1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使股東權利，保護基金份額持有人的利益；&2、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經營管理；&3、有利於基金財産的安全與增值；&4、不通過關聯交易為自身、僱員、授權代理人或任何存在利害關係的第三人牟取任何不當利益。&&&(九)基金的融資、融券&本基金可以按照國家的有關規定進行融資、融券。&&（十）基金投資組合報告（截止于2014&年9月30&日）&本投資組合報告已經基金託管人復核，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。本報告中所列財務數據未經審計。&1.1&&報告期末基金資産組合情況&&序號 項目 金額（元） 佔基金總資産的比例（%）&1 權益投資 - -& 其中：股票& - -&2 固定收益投資& 972,108,015.12 94.86& 其中：債券&& 972,108,015.12 94.86& &&&&&&資産支援證券&& - -&3 貴金屬投資 - -&4 金融衍生品投資 - -&5 買入返售金融資産& - -& 其中：買斷式回購的買入返售金融資産&& - -&6 銀行存款和結算備付金合計& 20,614,401.73 2.01&7 其他資産&& 32,092,953.59 3.13&8 合計&&&& 1,024,815,370.44&&& 100.00&&&&1.2&報告期末按行業分類的股票投資組合&&&注：本基金本報告期末未持有股票。&&&1.3&報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前十名股票投資明細&&注：本基金本報告期末未持有股票。&&&&1.4&報告期末按債券品種分類的債券投資組合&&&序號 債券品種 公允價值（元） 佔基金資産凈值比例（％）&1 國家債券 - -&2 央行票據 - -&3 金融債券 40,020,000.00 5.87& 其中：政策性金融債 40,020,000.00 5.87&4 企業債券 676,636,695.66 99.31&5 企業短期融資券 - -&6 中期票據 180,199,000.00 26.45&7 可轉債 75,252,319.46 11.04&8 其他 - -&9 合計 972,108,015.12 142.68&&&&1.5&報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名債券投資明細&序號 債券代碼 債券名稱 數量（張） 公允價值（元） 佔基金資産凈值比例（％）&1 長先導 500,000 51,250,000.00 7.52&2 皋投債 500,000 51,145,000.00 7.51&3 紹迪蕩 500,000 50,950,000.00 7.48&4 現代投MTN1 500,000 50,375,000.00 7.39&5 川高速MTN2 500,000 50,225,000.00 7.37&&&&&1.6&報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前十名資産支援證券投資明細&&注：本基金本報告期末未持有資産支援證券。&1.7&報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細&注：本基金本報告期末未持有貴金屬。&1.8&報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名權證投資明細&注：本基金本報告期末未持有權證。&1.9&報告期末本基金投資的國債期貨交易情況説明&1.9.1&本期國債期貨投資政策&本基金未投資國債期貨。&1.9.2&報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細&注：本基金未投資國債期貨。&1.9.3&本期國債期貨投資評價&本基金未投資國債期貨。&1.10&投資組合報告附注&1.10.1&&&本基金投資的前十名證券的發行主體本期未出現被監管部門立案調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。&1.10.2&&本報告期末本基金未持有股票。&1.10.3&其他資産構成&序號 名稱 金額（元）&1 存出保證金 14,040.93&2 應收證券清算款 -&3 應收股利 -&4 應收利息 32,074,718.68&5 應收申購款 4,193.98&6 其他應收款 -&7 待攤費用 -&8 其他 -&9 合計 32,092,953.59&&&1.10.4&報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細&序號 債券代碼 債券名稱 公允價值(元)& 佔基金資産凈值比例（％）&1 110015 石化轉債 49,063,500.00 7.20&2 113001 中行轉債 20,712,000.00 3.04&&&&&1.10.5&報告期末前十名股票中存在流通受限情況的説明&注：本基金本報告期末未持有股票。&2.1開放式基金份額變動&單位：份&報告期期初基金份額總額 590,467,275.22&報告期期間基金總申購份額 57,614,569.66&減:報告期期間基金總贖回份額 4,636,907.30&報告期期間基金拆分變動份額（份額減少以"-"填列） -&報告期期末基金份額總額 643,444,937.58&&（十一）基金的業績&基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績並不預示其未來表現。投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀本招募説明書。有關業績數據經託管人復核，但未經審計。&1、 銀河領先債券型證券投資基金額凈值增長率與同期業績比較基準收益率比較表（截至2014&年9月30日）&階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④&至 0.30% 0.03% -0.09% 0.02% 0.39% 0.01%&至 3.06% 0.11% -3.75% 0.08% 6.81% 0.03%&至 9.59% 0.12% 4.8% 0.08% 4.79% 0.04%&自基金合同生效起至今 13.29% 0.11% 0.78% 0.08% &12.51% &0.03%&注：本基金合同於日生效。&&六、基金的費用&(一)基金費用的種類&1、基金管理人的管理費；&2、基金託管人的託管費；&3、《基金合同》生效後與基金相關的資訊披露費用；&4、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；&5、基金份額持有人大會費用；&6、基金的證券交易費用；&7、基金的銀行匯劃費用；&8、相關賬戶開戶費和銀行賬戶維護費；&9、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財産中列支的其他費用。&&(二)上述基金費用由基金管理人在法律規定的範圍內參照公允的市場價格確定，法律法規另有規定時從其規定。&&(三)基金費用計提方法、計提標準和支付方式&1、基金管理人的管理費&&本基金的管理費按前一日基金資産凈值的0.6%年費率計提。管理費的計算方法如下：&H＝E0.6%當年天數&H為每日應計提的基金管理費&E為前一日的基金資産凈值&基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金託管人發送基金管理費劃款指令，基金託管人復核後於次月首日起3個工作日內從基金財産中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。&2、基金託管人的託管費&本基金的託管費按前一日基金資産凈值的0.2%的年費率計提。託管費的計算方法如下：&H＝E0.2%當年天數&H為每日應計提的基金託管費&E為前一日的基金資産凈值&基金託管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金託管人發送基金託管費劃款指令，基金託管人復核後於次月首日起3個工作日內從基金財産中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。&3、上述“一、基金費用的種類中第3－8項費用”，根據有關法規及相應協議規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金託管人從基金財産中支付。&&(四)不列入基金費用的項目&下列費用不列入基金費用：&1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財産的損失；&2、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；&3、《基金合同》生效前的相關費用；&4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。&(五)基金管理人和基金託管人可根據基金規模等因素協商一致，酌情調低基金管理費率、基金託管費率，無須召開基金份額持有人大會。提高上述費率需經基金份額持有人大會決議通過。&&&七、對招募説明書更新部分的説明&銀河領先債券型證券投資基金本次更新招募説明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金資訊披露管理辦法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等有關法規及《銀河領先債券型證券投資基金基金合同》進行更新編寫，更新的內容主要包括以下幾部分：&1、“重要提示”日期根據實際情況進行了相應更新，本招募説明書所載內容截止日為日,有關財務數據和凈值表現截止日為日(財務數據未經審計)，定於日前公告。&2、“第三節&基金管理人”“(一)基金管理人概況”銀河基金管理有限公司的法定代表人由尤象都（代行）更新為許國平，監事長由劉晝先生更新為李立生先生；督察長由李立生先生更新為董伯儒先生；其他董事、監事及其他高級管理人員基本情況進行了更新。基金經理情況根據實際情況進行調整。&3、“第四節&基金託管人”情況根據實際情況進行了相應更新。&4、“第五節&相關服務機構”之“（一）基金份額銷售機構直銷機構”銀河基金管理有限公司直銷中心法定代表人更新為許國平；新增4家代銷機構，新增1家第三方獨立銷售機構。其他根據實際情況進行更新。&5、“第十節&基金的投資”更新了“（十）基金投資組合報告”，本報告截止日為日，該部分內容均按有關規定編制，並經基金託管人復核，但未經審計；更新了“（十一）基金的業績”，對基金成立以來至日的基金業績表現進行了披露。該部分內容均按有關規定編制，並經基金託管人復核，但相關財務數據未經審計。&6、“第二十三節&其他應披露事項”&中列示了本報告期內本基金及本基金管理公司在指定報紙上披露的臨時報告。&銀河基金管理有限公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二○一五年一月十日&
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