基金净值,是指每个营业日根据市場收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值除以基金当日所发行在外的單位总数,就是每单位基金净值。

基金基金累计净值和单位净值＝单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值

举例说明,唎如:2008年某月某日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则基金累计净值和单位净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

首先明确股票是没有单位净值和基金累计净值和单位净值的概念应该说的是基金的单位净值和基金累计净值和单位净值。

基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金額计算的基础计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。

基金基金累计净值和单位净值就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额。

基金基金累计净值和单位净值它属于一个参照值可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间嘚历史表现，结合基金的运作时间则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产的净值。

我们买基金一般是看到是现在的单位净值基金累计净值和单位净值作为参考，参考他的历史收益情况