怎么才算恶意透支信用卡
来源：金投信用卡
编辑：zhangli
摘要：什么是恶意透支信用卡？恶意透支信用卡的标准是什么样的？对于一些持卡者来说，可能不是很明了，那么小编为防止卡友们不小心透支了信用卡，来为卡友们介绍一下怎么才算恶意透支信用卡。
怎么才算恶意透支？
什么是恶意透支信用卡？恶意透支信用卡的标准是什么样的？对于一些持卡者来说，可能不是很明了，那么小编为防止卡友们不小心透支了信用卡，来为卡友们介绍一下怎么才算恶意透支信用卡。
信用卡使用时出现以下4条种的任意一条都算恶意透支信用卡：
1、超出了透支限额，是否超过透支限额以信用卡帐户余额轧差数是否超过限额为准;
2、在规定期限内未偿还透支款本息而又继续透支的;
3、超限额或超期透支前没有取得发卡行授权的许可，包括逃避授权、伪造授权和骗取授权等情形;
4、透支人主观上有非法占用发行卡资金的故意。
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立案标准明确 信用卡恶意透支1万将立案
立案标准明确 信用卡恶意透支1万将立案
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最高检察院、公安部联合印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，对经济犯罪86种刑事案件的立案标准做出了规定。其中恶意透支信用卡，数额在1万元以上的，应予立案追诉。“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
　　最高人民检察院、公安部昨日联合印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，对公安机关经济犯罪侦查部门管辖的86种刑事案件的立案追诉标准做出了规定，涉及恶意透支、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、操纵证券期货市场等热点问题。
　　信用卡恶意透支达1万元将被立案
　　根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，恶意透支信用卡，数额在1万元以上的，应予立案追诉。
　　规定指出，“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
　　焦点案例：李刚案，日，36岁的李刚因信用卡诈骗罪被宣武法院判处有期徒刑3年，并处罚金5万元。这是北京首例被明确认定为“恶意透支”的信用卡套现案。
　　李刚手持7家银行的信用卡，利用POS机透支套现6.25万元。
　　非国家工作人员受贿达5000元将被追诉
　　根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，公司、企业或者其他单位的非国家工作人员受贿5000元以上的，将被立案追诉。
　　根据规定，为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，个人行贿数额在1万元以上的，单位行贿数额在20万元以上的，应予立案追诉。
　　焦点案例：力拓案，日，上海市第一中级人民法院对胡士泰等非国家工作人员受贿、侵犯商业秘密案做出一审判决，分别以非国家工作人员受贿罪、侵犯商业秘密罪，数罪并罚判处被告人胡士泰有期徒刑10年，并处没收财产和罚金人民币100万元。
　　个人非法吸收公众存款20万以上将被追诉
　　根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
　　――个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；
　　――个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的；
　　――个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
　　――造成恶劣社会影响的；
　　――其他扰乱金融秩序情节严重的情形。
　　焦点案例：吴英案，日，金华市中级人民法院做出一审判决，以集资诈骗罪，判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。
　　法院审理查明，被告人吴英在2006年4月成立本色控股集团有限公司前，以高投资回报为诱饵，集资达1400余万元。
　　操纵证券期货市场立案标准明确
　　《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，对公安机关经济犯罪侦查部门管辖的操纵证券、期货市场案的立案追诉标准做出了规定。
　　根据规定，操纵证券、期货市场，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
　　――单独或者合谋，持有或者实际控制证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量30％以上，且在该证券连续20个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量30％以上的；
　　――单独或者合谋，持有或者实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量50％以上，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30％以上的；
　　――与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20％以上的；
　　――在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20％以上的；
　　――单独或者合谋，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报，撤回申报量占当日该种证券总申报量或者该种期货合约总申报量50％以上的等。
　　焦点案例：汪建中案，日，证监会开出包括有史以来最大罚金的一个行政处罚决定，宣布北京首放总经理汪建中因被认定操纵市场，决定没收其违法所得1.25亿余元，并处罚款1.25亿余元。
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信用卡恶意透支一万将被立案
最高检公安部规范86种经济犯罪刑事案件立案追诉标准
&&据新华社北京5月18日电 最高人民检察院、公安部18日联合印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，对公安机关经济犯罪侦查部门管辖的86种刑事案件的立案追诉标准作出了规定。&&其中有48种案件的立案追诉标准是新制定或者综合各种因素作了补充修改完善的，如根据《刑法修正案（七）》的规定增加规定了组织、领导传销活动罪的立案追诉标准，对逃税罪立案追诉标准作了重大调整。&&42种案件的立案追诉标准综合各种因素作了调整修改。有6种案件的立案追诉标准根据刑法修正案增加的罪名而新制定。&&调整修改的42种案件的立案追诉标准主要分为三种情况：一是在2001年《追诉标准》的基础上，调整了16种案件立案追诉标准中的数额标准。提高了5种案件立案追诉标准（贷款诈骗案、票据诈骗案、金融凭证诈骗案、有价证券诈骗案、合同诈骗案）中的数额标准，降低了3种案件立案追诉标准（金融工作人员购买假币、以假币换取货币案，违法发放贷款案，对违法票据承兑、付款、保证案）中的数额标准，完善了出售、购买、运输假币案等8种案件立案追诉标准中的数额标准。&&二是在2001年《追诉标准》的基础上，修改完善了15种案件立案追诉标准中的有关立案的具体情形。其中，有为亲友非法牟利案等6种案件参照有关法律法规和司法解释的规定，对2001年《追诉标准》规定的情形予以细化；有虚假广告案等9种案件根据司法实践的需要，对应予追诉的情形做了增加或调整。&&三是对11种案件的立案追诉标准同时修改了有关立案的具体情形和数额标准。包括两种情况：一是由于相关刑法和法律法规的规定，以及司法实践情况发生变化，对虚假出资、抽逃出资案等6种案件的有关立案的具体情形和数额标准同时作了修改；二是根据实际情况的变化，对欺诈发行股票、债券案等5种案件的有关立案的具体情形作了补充，同时对数额标准作了调整。&&根据刑法修正案增加的6种经济犯罪罪名，这次研究制定了立案追诉标准，包括：资助恐怖活动案，虚假破产案，骗取贷款、票据承兑、金融票证案，利用未公开信息交易案，违法运用资金案，组织、领导传销活动案。&&资助恐怖活动罪是《刑法修正案（三）》新增加的犯罪。根据刑法的规定，本罪属于行为犯，而且本罪的社会危害性较大，不宜量化立案追诉标准，因此其立案追诉标准重申了刑法的规定，同时，根据2009年最高人民法院《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对“资助”“实施恐怖活动的个人”作了解释性规定。&&以下行为将被立案追诉&&●冒用他人信用卡诈骗5000以上&&根据18日发布的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，恶意透支信用卡，数额在一万元以上的，应予立案追诉。&&规定指出，“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。&&规定还明确，使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的，应予立案追诉。&&根据规定，妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：明知是伪造的信用卡而持有、运输的；明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的；非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的；使用虚假的身份证明骗领信用卡的；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。&&规定明确指出，违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。&&规定还明确，窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上的，应予立案追诉。&&●非国家工作人员受贿5000以上&&公司企业或者其他单位的非国家工作人员受贿5000元以上的，将被立案追诉。&&规定明确，公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，数额在五千元以上的，应予立案追诉。&&根据规定，为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，个人行贿数额在一万元以上的，单位行贿数额在二十万元以上的，应予立案追诉。&&规定指出，国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，为亲友非法牟利，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：&&——造成国家直接经济损失数额在十万元以上的；&&——使其亲友非法获利数额在二十万元以上的；&&——造成有关单位破产，停业、停产六个月以上，或者被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散的；&&——其他致使国家利益遭受重大损失的情形。&&●有意使用假币达400张以上&&明知是伪造的货币而持有、使用，总面额在四千元以上或者币量在四百张（枚）以上的，应予立案追诉。&&《立案追诉标准（二）》对公安机关经济犯罪侦查部门管辖的涉及假币案件的立案追诉标准作出了规定。&&根据规定，走私伪造的货币，总面额在二千元以上或者币量在二百张（枚）以上的，应予立案追诉。&&伪造货币，总面额在二千元以上或者币量在二百张（枚）以上的；制造货币版样或者为他人伪造货币提供版样的；其他伪造货币应予追究刑事责任的情形。涉嫌上述情形之一的，应予立案追诉。&&根据规定，出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，总面额在四千元以上或者币量在四百张（枚）以上的，应予立案追诉。在出售假币时被抓获的，除现场查获的假币应认定为出售假币的数额外，现场之外在行为人住所或者其他藏匿地查获的假币，也应认定为出售假币的数额。&&银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在二千元以上或者币量在二百张（枚）以上的，应予立案追诉。&&变造货币，总面额在二千元以上或者币量在二百张（枚）以上的，应予立案追诉。&&●贱卖国有资产损失达30万以上&&徇私舞弊低价折股、出售国有资产造成国家直接经济损失数额在三十万元以上的，应予立案追诉。&&规定指出，国有公司、企业或者其上级主管部门直接负责的主管人员，徇私舞弊，将国有资产低价折股或者低价出售，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：造成国家直接经济损失数额在三十万元以上的；造成有关单位破产，停业、停产六个月以上，或者被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散的；其他致使国家利益遭受重大损失的情形。&&规定明确，国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员，在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：造成国家直接经济损失数额在五十万元以上的；造成有关单位破产，停业、停产六个月以上，或者被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散的；其他致使国家利益遭受重大损失的情形。&&综合新华社北京5月18日电您的位置： &
信用卡恶意透支量刑标准
信用卡透支,是指持卡人在发卡行设立的帐户上资金不足或已无资金的情况下,经过发卡银行的批准,允许其以超过信用卡上预留资金的额度使用信用卡支取款项,获得短期小额贷款进行消费的行为.
1 我不是个够理性的人，所以头脑一热就做了的事情一生不计其数，所幸“吉人天相”，一向有“经”无险，或者逢凶化吉，结果平安，因而对“平安是福”是发自内心的认可。
上午十点多，座机响起铃声，心里纳闷，谁啊？怎么不打手机呢！拿起话筒接听，是录音电话：这里是××市中级人民法院，你有一张经济刑事案件的传票，请马上来领取，重听请拨4，人工咨询请拨0。“什么？传票？”心里一惊之下马上按键人工咨询，接电话的是位女士，她说请提供你的姓名和身份证号码马上为你查询。思忖一瞬，觉得也对，报出之后等待结果。结果出来了，说确实有你一张传票，经济刑事案件1437号，是福州市公安局经济侦查大队转来的案件，请不要挂机，为你转接到这个案件的负责民警那里，为你详细解答。转接之后一个更年轻的女声用很规范的接待语言先是自我介绍，再次核对姓名、身份证号码，然后说现在跟你说明你所涉嫌的案件内容：你有一张建行信用卡恶意透支，现在已被建设银行起诉，透支额12655元。另外详细说明了信用卡号，办卡行、办卡日期等等。嘿！听着这个怒啊！以前听说过有人银行卡号被盗，在外地刷卡透支，然后要求持卡人还款的案子，难道真的也让我遇上了？可问题是我根本就没有建行的信用卡啊！对方说因为此卡是在福州五一分行办理的，因此福州市公安局已经受理此案，要求你本人下午四点前到福州市公安局配合调查此案。这怎么可能呢？第一，我没有办理过建行信用卡；更没有恶意透支行为；再说这里距福州近一千四百公里，火车还要中转，除非是飞机――凭什么啊？我当然回答此事非我所为，也不可能到案福州。于是这位“女警”说把电话帮我接通至福州市公安局，告诉我要如实跟警方说明情况，诉请福州警方调查，为我洗清嫌疑。撤诉之后请福州市公安局回传一份备案证明单给我市中级法院，我姓李，我接到回单会帮你撤销传票。“好吧！”如此最好了，咱相信党的政策，重证据，重调查研究，不会放过一个坏人，也不会冤枉一个好人。转接稍候之后，电话接通“福州市公安局”，“值班民警陈文良”“调出案卷”，说确有此事，随后又是一连串的程式化问答，情形内容及案情说明大致与中级法院相同，特别询问了有没有来过福州办理信用卡，有没有丢失过身份证件、有没有用身份证复印件办理过什么业务、以及福州有没有亲戚朋友云云，回答当然都是否定的。之后对方说鉴于你不能到福州公安局来配合案件的调查，这里为你做一个电话笔录，同样有法律效应，一会听到“都”的一声即开始录音，有三点说明：第一请关闭手机、电脑，笔录过程不得接打电话；第二周围不得有其他人在询问过程中说话、干扰，你现在就要告诉他们，你周围有没有其他人？（可巧今天就是我自己在家）；第三你必须如实的即时回答我的问话，是或不是；并且你的回答以后是不能更改的，你要清楚任何不实将有可能成为伪证，而伪证罪将被判处一年以上、×年一下有期徒刑，你可以保持沉默，但是你的每句话都会成为呈堂证供（这话耳熟）。你清楚了没有？清楚了之后笔录开始，在一系列相关个人资料问讯核实之后，“陈警官”说最近我们发现有电信部门的人把客户资料2000多份以每份50元的价格出卖给犯罪团伙，而犯罪嫌疑人盗用证件办理的银行卡涉嫌境外洗钱犯罪，此案正在审理调查中，希望你配合调查。现在我用专线为你查询除了这张建行卡之外还有没有其他银行卡被盗用或涉嫌。随后他用大约是对讲机之类的方式请求查询我有没有涉嫌在洗钱案件中。在等待的过程中他说利用这个时间向我询问知道不知道什么是洗钱，我说不知道。这时候我也开始担心是否还有被盗用的其他银行卡，但还是心存侥幸的。然而不大会儿对讲机呼叫“陈警官”，说我的一张工行储蓄卡已经涉嫌金融犯罪案件，现在北京市公安局已经发出什么“令”，要冻结我名下所有动产、不动产以及银行资金，要求陈警官转告我此案由福州市公安局经济侦查大队审理调查。这时“陈警官”的口气已经明显严肃了起来，说情况你也听到了，问题很严重。假如真像你所说的这些银行卡、信用卡不是你办理的你要配合调查，从现在起你的电话已经被我们监听，不得向任何人告诉今天我们调查的情况，包括跟你在一起住的亲友，因为一旦犯罪嫌疑人得知警方调查此案，有可能销毁证据或者逃逸，到时候你涉嫌泄密要负责任的。你现在的身份也是犯罪嫌疑人，只有调查确定证明你无罪之后，你的所有银行卡才可以继续使用，你不得把你卡里、存折里的钱转移到家人、朋友那里，现在要登记你名下所有银行卡的使用办理情况，并且说明不需在电话里说出卡号、密码，只需提供信用额度以及使用金额情况即可，还说有关资料就是警方也不能在电话里询问的――闻言有理。在一一说清我在几家银行的信用卡使用情况后，“陈警官”说现在我把电话转接到我们经济侦查办公室的王主任那里，他是从北京过来专门办理这个案件的。跟你特别说明他有两项权利，一是可以签署逮捕令，拘捕犯罪嫌疑人，还有就是他专门负责金融犯罪案件，可以随时下令通知银行冻结犯罪嫌疑人的所有账号半个月或者一年内不能使用。现在你要配合他的调查，如果这些都不是你干的，要相信王主任有能力帮助你澄清事实。2内容提要】网络信用卡诈骗犯罪是新产生的一类犯罪，具有高技术化、跨国化、形式多样性和隐蔽性等特征，严重威胁着网络经济的正常发展。为了遏制这一跨国性犯罪，国际社会制定了若干刑事法律文件，但对网络信用卡诈骗的法律性质，各国还存在不同看法。网络信用卡诈骗犯罪给我国刑事立法也带来了新问题，主要表现为使用信用卡后拒付的犯罪化问题、信用卡诈骗的信息化问题等　计算机、网络技术日趋成熟，且成功地应用到经济领域，使得...3一、信用卡诈骗罪的立案标准 根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1．使用伪造的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡进行诈骗活动．数额在5000元以上的； 2．恶意透支数额在5000元以上的。 二、信用卡诈骗罪的立案标准 刑法第196条的规定：“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有...4 　中新网宁波7月17日电(何蒋勇 海法 海检)欠债还钱这是人人皆知的基本常识，而用信用卡进行透支消费，其实就相当于向银行借钱消费。但不少人却不顾后果打起了银行信用卡信贷功能的歪主意。近日，浙江宁波市海曙区人民法院审理了一起信用卡诈骗案。
　　据了解，2008年8月，家住宁波市江东区的彭某因手头紧，经朋友介绍，认识了自称在银行有关系的李某，让李某帮忙做几张透支额度较高的信用卡。彭某提供了自己的身份证、行驶证、房产证七八份交给李某，李某又通过朋友弄来了彭某的虚假收入证明，几天后李某就帮他做了上海银行和工商银行的信用卡各一张，然后通过套现或在ATM机上取现，交给彭某1.5万元现金。
　　几个月后，麻烦事接踵而来，先是收到了广发银行的催款单，称他透支了8000余元，接着又陆续收到了中国银行、深圳发展银行、招商银行的催款单，共计透支高达五万余元，甚至有的还附上了报警通知书和律师函。5 新华网快讯:根据两高最新司法解释,信用卡持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或规定期限透支,并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为“恶意透支”。
新华网快讯:根据两高司法解释,信用卡恶意透支应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的,可从轻处罚,情节轻微的,可免除处罚。
6 新华网北京12月15日电 最高人民法院、最高人民检察院今日联合发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,于12月16日起施行。《解释》全文如下:
最高人民法院 最高人民检察院
关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释
(日最高人民法院审判委员会第1475次会议、日最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过)
为依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动,维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益,根据《中华人民共和国刑法》规定,现就办理这类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下:
第一条 复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条第一款第(四)项规定的“伪造信用卡”,以伪造金融票证罪定罪处罚。
伪造空白信用卡10张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条第一款第(四)项规定的“伪造信用卡”,以伪造金融票证罪定罪处罚。
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你好，多少钱构成恶意透支信用卡？如果事后把钱补上，能不被追究刑事责任吗？&&&&您好，一般是按照诈骗处理的，焕廷法律服务团队张静为您解答我在交通银行办了张4000元额度的信用卡，11年底透支了4000元，由于我后来出了车祸，到现在都有7200元了，还没还上，怎么办？&&&&你好，想办法还款，没有什么好办法老婆的信用卡没还却刑拘了男方合理吗该怎么办&&&&聘请律师提供法律帮助，了解案情，进行会见，确定是否可以办理取保候审
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