一旦发现信用卡出现套`现情况，银行大多会冻结持卡人的卡片，如果情况恶劣，甚至会将持卡人列入银行的黑名单，或是直接显示在信用平台，造成日后办理信用卡、贷款困难的问题。如今，持卡人都曾经有过或是正在进行着套`现，您的行为是不是真正的“套`现”行为，银行对于套`现又是怎样界定的呢？一般通过以下几点来判断：　　1.信用额度与本人条件不符现在，网络上有不少人叫卖或是包办大额信用卡，动辄就是5万元以上的额度，甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套`现。所以，银行判定套`现的一个重要标志就是，信用卡信用额度较高，通常有几万元万，用业内人士的话说：“套起来也比较有激情”。　2.大额消费多用来套`现的信用卡几乎月月都有大额消费，而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是，经常出现较大的整数金额如2等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数，所以这也是银行判定的条件之一。　　3.高风险刷卡不少持卡人为了避免自己的帐户被银行关注，在套`现的时候经常选择不同的中介，以此变换刷卡的POS机。但是您是否知道，这种做法是徒劳的。套`现中介手里的 POS机由于长期进行高危操作，多数都被银联和发卡行重点监控，换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS。如果每月都在高风险 POS机上出现大额消费，同样也会被银行视为高危对象。　4.额度迅速用完如果持卡人每月可以全额还款，但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度，或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度，这样也是一种容易被银行定义为套`现的行为。　　从持卡人角度来讲，除非经济实力非常强大，否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。其次，长期每月刷到信用额度分文不剩的信用卡帐户，也很容易被银行关注，加之该卡高风险POS消费记录，这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户。正在套`现的朋友们，为了您良好的信用记录和以后能够顺利借贷，希望您可以安全用卡，谨慎套`现。　　　小额的套`现行为，因为情节较轻，可能不会让你承担什么法律责任，但是也会影响你的信用记录的。如果金额巨大，那可是“非法经营罪“，要承担法律责任的噢！同时，pos商友会还要提醒您：帮人套`现也是违法行为！案例1恶意透支100万不还 牵出套`现大案<span style="font-family:微软雅黑,sans-color:#月14日，广陵公安分局汤汪派出所破获一起利用POS机套`现大案。2013年11月份，某国有银行信用卡中心向派出所报案，称徐某恶意透支100多万元信用卡，一开始，徐某以各种理由推托，后来直接就联系不上徐某了。按照规定，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法规定的恶意透支。徐某恶意透支金额已属“数额特别巨大”，警方高度重视，不久，徐某就被广陵警方抓捕归案。徐某供述，他名下共有两张50万元的信用卡，找人把100万元套了现，加上后期的利息和滞纳金等，他欠银行100多万元，因为还不起，就跑路了。警方顺藤摸瓜，锁定了曾帮助徐某用POS机刷卡50万元的私营业主肖某。案例2两年套`现2000万 烟酒店夫妻齐获刑<span style="font-family:微软雅黑,sans-color:#10年4月，仪征公安局通过银行监控发现，有可疑资金频繁流动，获取一条利用POS机套`现的犯罪线索，最终指向开烟酒店的王某、吴某夫妻二人。在抓捕现场，警方查获套`现的POS机三台，银行卡30余张。王某归案后交待，经常光顾“套`现公司”的有40多人，利用POS机套`现的人都是不同职业，每次套`现少的有几百块钱，多则数万元。经查，2008年7月以来，王某夫妻通过POS机刷卡、以虚假消费的手段向信用卡持卡人套取银行现金，每次套`现后收取1%到1.5%的“手续费”，套`现总额达2000多万元，非法获利20多万元。二人最终被仪征法院判刑。长按微信号可复制爆料迷网微信号：zhifubaoliao支付行业&POS代理商最喜欢关注的微信账号，最劲爆的行业资讯、最火辣的前沿点评！温馨提示全国最大POS收单代理商QQ群POS收单查询系统，支持联行号查询,支付牌照查询,二清POS查询等！网址：（复制到浏览器进行访问）点击左下角”阅读原文“查看更多
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POS一清、二清及三清机最权威解读！
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目前国内各类型的二清POS机牌子已经超过1200家，市场乱局不断加重！部分甚至目的更多在于吸收代理商的加盟费，一旦付款之后什么都变了！ 　　其中最大的风险莫过于极其不稳定，不管是入网政策还是到账时间。
　　当然随着市场环境的变化，爆料迷支付网认为二清机依然有一定的存在道理，只是在挑选时需要额外谨慎！
　　如何选择一家相对靠谱的二清机呢？
　　1、看注册资本，不少二清机公司的注册资金最少的有50W，甚至几百万。请问这种公司靠谱吗？一般不建议选择注册资本在千万级别以下的公司；
　　2、看价格，是否收取加盟费？加盟费是白给对方的。如果收取押金则是可以要回的。因此但凡是收取加盟费的直接闪人；
　　3、看产品方案，类似于刷卡头就算了。基本上是拼凑的系统和通道。
　　4、看人，老板是谁？之前做过什么？是否会遇到无赖？
　　5、系统方案，如果仅仅提供单一的费率、单一的收单，也就意味着基本没有核心技术；
　　6、看资金清算方式，是由收单机构清算还是二清公司清算？甚至是个人清算？移小宝竟然出现过通过个人账户清算的情况，令人悚然！
　　1、一清机、二清机甚至三清机的识别
　　一清和二清指的是POS交易资金最终清算给商户的流向：
　　一清是银行或支付公司直接对接商户；
　　二清是指支付公司或银行先将POS机的结算款支付给某一个人或某一家公司，再由这家公司或个人结算给商户。所以一清与二清是指市场通俗称法，一般称银联、银行或已经具有收单资质（获得人行颁发的第三方支付牌照）的机构清算为一清，个人或未取得收单资质的公司清算为二清。
　　2、二清公司、个人未取得支付牌照，这就意味着商家的POS机在使用中有可能会被公司、个人从中操纵刷卡交易的资金，存在很大的风险，资金随时有可能被操纵者拿钱跑路。再则，这些公司、个人缺乏有效的监管与管理，万一哪天别人跑路了，也无从追寻。
　　那大家来猜猜“三清机”是什么样子的吧？三清机就是有两个中间账户，经过三次转账过程。账户安全性，可想而知。
　　办理pos机的时候，没有充分了解pos机“底细”，最后吃了“大亏”；或者还是因为pos机的价格差异，然后选择了价格低廉的pos机，最后也吃了“大亏”。在此也是提醒大家，办理pos机的时候也千万要谨慎，这pos机是刷自己钱的机子，能随随便便吗？为了资金的安全，选择正规公司。
　　2、二、三清机的危害：
　　第一、垫资商，不管他弄一家多么大的公司集团也好，总之只要是申请一大批机器然后倒卖给个人申请者，这个问题本身就反应了这家“大公司”不务正业。他一系列的操作，特别是垫资入私的操作，表明他还在花自己的钱，资金使用就有成本，他的回报是什么呢，会不会是很多网友与客户担心的，哪一天他不给咱们转账，一次性他就翻本挣大了？
　　第二，这么大公司，为什么不是公司账户划拨资金到我们个人银行卡，而是一些姓张的，姓李的个人银行卡转账呢？如果哪一天不给咱们转账，咱们找谁？这些姓张行李的是不是他本人在给咱们转钱呢？这些问题无从得知。倒卖机器的中介肯定也不知道。
　　第三，黑吃黑——XXX公司高层这样形容问题的出现，如你有一天交易了30万，这个李老板没有如期转账给你，你怎么办？你就悲剧了……这就是XXX公司高层揭示的黑吃黑的现象，它不是想像，不是没有发生。
　　目前就二清的POS撸撸机市场非常混乱，导致很多风控很严格的银行对信用卡造成封卡的现象！
　　如何快速识别POS二清机
　　一清机：银行或者第三方支付公司直接结算到用户绑定银行卡。
　　二清机：由非银行或者第三方支付公司的公司或者个人转账到用户绑定的银行卡上。
　　方法一：登陆网银查询。但是这个必须在办理POS机刷卡之后才能发现。
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移动pos机刷卡手续费费率标准
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　　2.0% 一般只珠宝店、饭店、宾馆、以及娱乐行业等等。
　　以上就是移动pos机刷卡手续费的相关内容（南方财富网手续费专栏）。
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