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金融传销“庞氏骗局”如何破？投资者切记“三看”
第一财经日报
90多年前，意大利人查尔斯·庞兹“发明”的庞氏骗局使3万名投资人血本无归。今天，庞氏骗局衍生出令人眼花缭乱的手段：“WV梦幻之旅”、“MMM金融互助”“一个账户可以‘裂变’为多个账户，拉的人多，5年后800元变成80万元都不成问题。”……
原标题：庞氏骗局借互联网变本加厉 该如何破局？
【编者按】
90多年前，意大利人查尔斯&庞兹&发明&的庞氏骗局喧嚣一时，3万名投资人深陷其中、血本无归。
90多年后的今天，庞氏骗局衍生出令人眼花缭乱的手段仍在&祸害&着投资人，并且，在互联网飞速发展的催化下，变本加厉。
在&空手套白狼&的迷局中，侥幸及贪婪心理诱使着投资人只看到&时间跑道&另一头的投资回报，但是，更多人在奔跑的过程中掉进了跑道设计者提前挖好的陷阱。
金融传销&庞氏骗局&如何破？
除了法律法规、金融监管的及时补位，投资理财渠道的扩充健全，还需要投资人增强法律意识、调整投资心态、理性看待投资成败。
过去一年里，在金融创新这支催化剂下，中国金融获得了高速发展。随着金融门槛不断降低，金融产品加快推陈出新，想借助金融杠杆让资产保值增值的投资者正在成倍增长。但不可忽视的是，蜂拥而至的投资者并非每个都能拿到&时间跑道&另一头的投资回报，更多人在奔跑的过程中掉进了跑道设计者提前挖好的陷阱。
在过去很长一段时间里，这类陷阱被金融诈骗者利用资金池模式打造成了庞氏骗局。
然而，随着风险的不断暴露，一种更容易让投资者陷入其中的诈骗方式在金融创新的土壤中滋长，它就是：金融传销。
金融传销的监管警示
相比传统的产品传销，金融传销将传销的方向和设计点集中于&资本运作&，利用传销发展下线的手法，以会费、高额返利、下线优惠、层层递增等方式串联起整体资金链条和人员链条。在传销的过程中，高昂的收入、低门槛会员巨幅优惠，以及拉入新人的巨额返利让更多的投资者深陷其中，无法&破局&，短时间内难以发现其欺骗性和危害性。
日，银监会曾联合四部委针对金融传销典型案例&MMM金融互助社区&进行风险提示，提示称，金融传销依托了更新的传销渠道，利用互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广;此外，具有投资门槛低、周期短、收益高、利诱性强等特点。2016年初，四部委再次就该案例给出风险提示，并首次明确点名&MMM金融互助社区&系非法机构。
这是银监会首次就金融传销案例进行风险提示，并对其予以定性。日，全国两会期间，一行三会联合记者发布会上，银监会主席尚福林明确提示投资者，在参与社会金融活动时，必须十分审慎，要着重做好&三看&：一是看对象。看他是不是面向社会不特定对象在筹集资金;二是看回报。看是不是承诺超常的高利回报;三是看营销。看营销是否公开宣传，以公开宣传的形式募集资金。而这三点，对于金融传销案例来说均具备，是投资者最应规避的&禁区&。
同日的第十二届全国人民代表大会第四次会议第三次全体会议上，最高人民检察院检察长曹建明指出，在过去一年突出惩治了利用互联网金融平台进行非法集资犯罪，起诉非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型经济犯罪12791人。
金融传销仍然隐秘在投资者的周围，多位业内人士预判，2016年金融传销团伙将利用更多的新型作案工具打造变异的金融传销骗局，雷爆事件或将接续发生。
多种金融变异工具助力传销
在对金融传销案例进行梳理的过程中，《第一财经日报》记者发现，金融传销多以拉人头为主要目的，会费以及沉淀资金成为平台主要盈利来源，而在熟人关系、近期高额回报的诱惑下，大部分投资者&脑子一热&冲进去做了金字塔的最底层。
&WV梦幻之旅&就是这样带着旅游行业的外衣、借美国WorldVentures公司之名设立的传销平台。
WV官网显示，WorldVentures创立于美国德克萨斯州，属于一家大型电子商务旅游直销公司，2014年全年营业收入约40亿元人民币，并将在2016年准备在中国市场开设分公司，投入8000万美元推动亚洲市场，推出11000个旅游套餐。
与所有传销公司一样，WV梦幻之旅采取会员制设定入会门槛，并对会员定级别、要求发展下线。据参与会员称，白金会员的门槛会费为511美元，其中100美元为注册费，300美元可以当作旅游基金，用于在网站订票等相关旅游服务。此外的100美元返还至会员账户，满一年后抵用，剩余的11美元作为平台维护管理费用。除了普通会员外，还有奢华会员等级，奢华会员在订制出游项目上享受更多优惠政策。
收取会员费是传销平台的典型手法，另外一个重要的目的是拉人头，WV俱乐部规定，介绍4位会员加盟，不但能终身免除每月会费，还能采用对碰奖金方式获得提成。正是这一规定，让WV梦幻之旅的规模成几何数增长。但是，最终会发现这样的返利并没有进入投资者的腰包，从获得的利润中减去会员的投入，发现寥寥无几的会员处于盈利状态。
WV是一个披着旅游业外衣，打着直销旗号的金融传销平台。具有同样本质的，还有披着虚拟货币外衣的百川币。
日，新疆新源县公安经侦大堆官方微博称：&百川币是传销，宣传的天花乱坠，最终结果是金币取不出来，转换成钱就跑路了。&
本报记者了解，百川币的投资收益分为两部分，一部分为静态收益，直接获得分红收益，起投金额为800元，此后每天获利18元，但这18元并不是以纯现金的方式存在，而是以金币+金种子+购股币等方式存在，当积满金币可以按一比一兑换人民币。
另一部分投资收益则是动态收益，即&拉人头&、层层分红的奖励。公司宣传称：&一个账户可以逐步&裂变&为多个账户，如果拉的人多，5年后800元变成80万元都不成问题。&
同样以虚拟货币作为外衣的还有日前被大量舆论指责的MMM金融互助社区(下称&MMM金融&)，MMM金融是一个网络社区，游戏规则为会员先确定投资额度和币种，再由系统匹配需要卖出马夫罗币的会员，投资额度在60元至6万元不等，币种分为人民币和比特币两种。在匹配排队期间，仍享受每天1%的收益。此处不难发现，会员在投资期中，拥有投资人和借款人双重身份，在投资的链条中，投资人和借款人的身份不断转换，接棒的人也在不断轮换。
此外，该模式还设置了无人数限制的推荐奖10%，以及发展&下线&的管理奖：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%。用此激励模式鼓励会员不断发展更多的人&入局&。
金融传销&庞氏骗局&如何破（见下页）
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请各位大神帮我判断一下这个人是不是搞传销的 我和她是在QQ上认识的 以前在一个
然后他走了
等了七八个月的时候她然后就和我联系
说让我去他厂里上班
电话里说他在电子厂做文员
我过去之后就问他他们的厂叫什么名字
在什么地方
具体是做什么的
但是她就是不说
说到了我就知道了 他到底是不是搞传销的
还是做其他什么的
他等下过来接我
我现在真的不知道怎么办
不给你厂名也不给你地址的基本都是传销。如果给了你地址等你一过去就被你知道了是传销他就骗不到你了。
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其他2条回答
她不说在哪个省的吗
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出门在外也不愁怎么样举报qq传销 - 相关问题 - 110网法律咨询
这个【qq】是传销的
，请有关部门 帮忙查找一下
不要让他再害人
了 他是通过qq
漂流瓶来骗人的
我上个月被朋友叫到四川成都的都江堰做传销，他们轮流给我讲了几节课我坚持走了，手上还有录音我想把我朋友解救出来但我现在回深圳了怎么才能报警摧毁那个组织
我知道一个非常大的一个传销团伙 我该怎么举报
网络传销窝点在南昌市新大地电脑附近的洪城数码广场1505房间，打着为手机互联网购购软件的代理商，实为拉人头 叫入门费 赚取下线业绩提成，请问我改怎么举报判别？
我的家人现在沉迷在这个所谓的资本运作 连锁销售的骗局里；我觉得这是一个传销组织 所以我想举报，请你们解救所有的被骗人员。网站 现在这个传销组织 在牡丹江海林市运作 希望有关部门重视一下。
我知道广西五州有一个非法传销，想举报他们要怎么做了，我现在我老婆还在那。我现在不知道怎么做才好
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我的邻居是个！！！！！}