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& 又一个惊天金融传销骗局大崩盘，涉案金额超百亿
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通过高额回报加上传销模式，一个名叫“聚宝金融集团”的机构在不到一年的时间里，从全国不计其数的投资人手中卷走了亿万资金，随后人间蒸发。根据一个在投资者们内部流传的尚不能得到确认的统计，“聚宝金融”案涉及的金额达到400亿元之巨。血泪相混的投资者只能抱团维权，希望引起警方和ZF的重视。　　聚宝金融在澳门举办的七周年庆典，各地涌来的投资者挤满大厅　　成都金博会上聚宝金融的广告　　上海金博会上聚宝金融的广告　　通过高额回报加上传销模式，一个名叫“聚宝金融集团”的机构在不到一年的时间里，从全国不计其数的投资人手中卷走了亿万资金，随后人间蒸发。根据一个在投资者们内部流传的尚不能得到确认的统计，“聚宝金融”案涉及的金额达到400亿元之巨。血泪相混的投资者只能抱团维权，希望引起警方和ZF的重视。　　羊城晚报记者注意到，历年以来，类似的金融投资诈骗案不在少数，甚至不少案例的操作手法都极其相似，如何在制度上查漏补缺，杜绝此类案件的发生，引导投资者进入正规的投资渠道，仍是当务之急。　　A　　横空出世　　用传销方式吸纳投资者　　聚宝金融集团（英文简称：GSM）在去年4月横空出世，突然出现在各地的金融活动中。投诉者反映，这一号称来自海外、拥有雄厚实力的外汇投资机构用超高的回报迅速吸引投资者的目光，并且采用传销式的上线发展下线的方式，疯狂地吸纳着投资者。　　聚宝金融介绍自己是一家注册于巴拿马、总部设在芝加哥，海外注册资本高达10亿美元的大型外汇投资企业，并且获得了澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的金融服务牌照。　　在其产品介绍中，聚宝金融称，投资者的投资将由专业投资风险管理团队负责运营，投资者除了可以根据其投资额获得固定利率的回报之外，还可以通过发展合作伙伴获取佣金（即发展下线）。　　投资回报率相当诱人　　聚宝金融给出的回报相当诱人，仅以最低投资额2000美元为例，投资者在18个月内，可以获得每个月8%的回报，发展下线可以获得另外8%的提成，每月再获得至少5%的交易利率回报，而等级越高，回报率也会越高。如果投资额为第三等级的10000美元，在18个月后，其回报率达到了600%！　　为什么聚宝金融可以给出如此惊人的回报承诺？　　一名代理人告诉记者，聚宝金融方面的解释是，公司方面主要是做外汇赚钱，每周五天，但是每天都可以操作几十次甚至上百次，由于每次操作都是一次交易，而交易一手就会产生10美元的利润。他认为，只要外汇市场的交易次数多，公司的盈利就是可以保证的。　　此外，聚宝金融还宣称自己将在美国上市，上市之后，每个投资者都可以获得股权回报。B　　个案采撷　　个案1　　周先生：场面之大不由你不信　　来自陕西咸阳的周先生承认自己栽了，与其他众多投资者不同的是，他本身从事股票和贵金属投资多年，投资经验丰富而且“一贯谨慎”，可是“那场面，那规模，不由得你不信。”　　去年，他在网上看到了关于聚宝金融的介绍，聚宝金融给出的回报之高，在一般人看来都会觉得很难相信，但是周先生说，根据他自己从业多年的经验来看，只要有好的操盘手，这样的回报率其实是有可能做到的。此外，周先生还用MT4软件（一种外汇投资平台）查到了聚宝金融的信息，这让他对这家投资公司产生了兴趣。　　于是，他就按照网上信息，与一名江西的小伙子取得了联系。　　“其实，我对这个小伙子一无所知，而且主要是通过网络进行联系，有时会打电话。其实只要他一换号，我根本就找不到他。”　　一开始，周先生还是出于自己的谨慎习惯，只投资了14000元。　　日，聚宝金融集团在成都举办了金融理财博览会。周先生决定去成都的博览会现场，亲身观察一下这个投资公司究竟靠不靠谱。　　“到了现场之后，真的不由得你不信，聚宝金融的场面规模非常大。博览会上有一百多家参展企业，其中80多家是外资企业，聚宝金融的位置排在第一位，你都还没进会场，就能看见两辆大型的广告车，而且户外、室内，都是聚宝金融的宣传彩旗。你说这样的场面，还能不相信这是一家有实力的大企业？”从成都回老家之后，周先生马上又追加投资7万多元。　　日，聚宝金融又宣称要在澳门召开公司的七周年庆典，从上线处接到邀请之后，周先生参加了这次庆典。　　“去了之后，庆典安排在了金沙城的大会议厅里，那个大厅可以容纳五千人，座无虚席。”周先生回忆说。　　虽然已经多次在国内多处的金融博览会上招摇过市，可是直到日，聚宝金融的中国公司才在深圳成立，注册地址为深圳京基100大厦4402c房。　　成立当天，周先生也来到了深圳参加了庆祝活动。　　“那场面同样很热闹，很多从外地来的投资人涌到了现场，甚至还有媒体在现场采访。”　　能够获得新闻媒体的关注，更是让这些来自全国各地的投资人对聚宝金融深信不疑。“很多人都更加相信了，不断加大力度往里面投钱。”周先生说。　　据周先生所知，在整个聚宝金融的营销体系中，有三个网头人物，是直接负责与公司对接的。　　“这三个人，一个叫叶×贵，一个叫李×同，一个是叫小龙的东北人，比较年轻，只有20多岁。”这三个网头级人物，除了负责与聚宝金融直接联系之外，主要的任务就是在国内搭建起营销的体系。　　“他们会在每个地市里寻找代理人，然后让代理人不断地发展下线，就和传销模式一样，一级一级地去发展，等到框架搭建地差不多了，这些网头就会退到幕后，开会什么的都不会露面，甚至都很难找到他们。”　　周先生说，譬如那个叫小龙的人，一开始还能通过打电话找到他，后来就只能通过在网络上留言的形式，才能和他取得联系，而他如果打电话过来，显示的也只是“未知号码”几个字。个案2 王女士：现在都没脸见朋友们　　聚宝金融在国内是否只有三个网头，目前尚不能确定，至少在咸阳的王女士看来，肯定不止。　　因为，在她的链条中，直接与聚宝金融进行联系的人姓戴，而不是前述的三人。　　王女士告诉记者，以前她对这种投资一直不感兴趣，只是经营着自己的理疗生意。　　可是，有一段时间，在她的一名客户身上发生的变化，却让她倍感好奇。　　“因为那名顾客以前的经济状况并不好，哪怕来接受理疗的钱都很紧张，可是去年上半年的时候，在很短的时间里突然变得阔绰了。”　　好奇之下，自然要打听一番。这名顾客也不失时机地向她介绍了聚宝金融。　　经不住顾客的不懈推荐，王女士象征性地投资了2000美元。每个月都能从账面上查到固定的收益，并且自己也从网上了解到很多相关的资料，渐渐让王女士对聚宝金融集团产生了信任。　　“我了解到聚宝金融在很多地方参加了各种高端的金融博览会，我还让一些学历高的年轻人帮我在网上查，确实查到了聚宝金融在澳大利亚的金融牌照信息，这些情况，都让我觉得这家公司是真实可靠的。”　　终于，在2014年10月，王女士决定加大投资力度，又分别投资了两笔各7万元人民币。　　但是，就在同年11月，聚宝金融发出公告称，客户的投资都会转换成股票，从此，王女士再也不能拿回自己的投资款。　　更让王女士心痛的是，在自己投资的过程中，她也将自己的许多朋友发展成投资人，并且获得了佣金回报。　　“他们都是因为信任我而投资的，如今朋友们几百万的投资款都无法收回，你让我怎么去见他们？”甚至一段时间内，每天都会有人到王女士的家门口大声哭喊。　　王女士告诉记者，在发展下线的时候，她其实只是负责打款给姓戴的网头，投资款都是由姓戴的人汇给聚宝金融。　　据一些在西安的投资人告诉记者，聚宝金融消失后，很多人准备抱团维权，可是期间发生的一件事，却让抱团不成。　　“有些投资人有黑恶背景，他们觉得维权太慢，于是直接采取了限制人身自由的方式，让上线还钱。哪怕上线跑到公安局里，他们的人就在公安局外面一直等着。出于害怕遇到同样的遭遇，所以很多团队的领头人都干脆失联了，或者自己独自去警方报案。” 本帖最后由 黄娜娜 于
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　　C　　警方行动　　投资人：贷款百万进行投资　　在全国范围内，究竟有多少人投资了聚宝金融，目前还没有办法进行统计，在记者调查之中，还遇到了不少投资者不知道该如何应对，只是在观望事件的进展。仅仅成都一个维权群就有700多人，投资总额数亿元。　　有投资人告诉记者，他们出于对聚宝金融的信任，甚至贷款百万元来进行投资。“还有些人把自己的企业都卖了，筹款几百万元做投资，如今都变得一无所有，很多人因此而家破人亡。”　　警方：定为重案必全力以赴　　4月15日上午，成都警方召开警民联系大会，向已经报案的数百名成都地区的投资人通报称，目前，“聚宝金融”案已经由四川省公安厅指定成都市公安局经侦大队进行侦破。　　据参加此次联系大会的投资人告诉本报记者，警方通报称，根据警方目前掌握的情况来看，聚宝金融案在国内涉及领域很大，人数众多，其关联人的活动主要在东南亚一带，是典型的内外勾结作案。　　同时，警方强调，因为此案中单线联系的组成结构，加上案发后人为破坏了后台资料，使得破案难度增加，所以不能很快结案。　　不过，警方表明态度，已经将此案定为重案，一定会全力以赴破案。警方目前已经核对了大量的重要信息，并且组建协助破案的工作小组。　　配合警方的工作小组负责人川哥说，工作小组的工作是按照办案的要求，在警方的指导下整理前期报案资料，分类归口档案；准备在成都选2至4个固定地点，开展日常报案的收集和线索收集后的及时转报工作。警方也通过工作小组向投资者们传话，希望他们能够提供更多关于此案的相关人员的资料。　　ASIC：暂撤销聚宝金融牌照　　就在今年3月13日，澳大利亚证券投资委员会（ASIC）突然发出公告，暂时撤销了Dunfo Captial Pty Ltd公司的澳大利亚金融服务牌照（AFS）。　　这一公司的曾用名正是于去年四月在中国出现的聚宝金融（GSM Financial Group Pty Ltd）。据本报记者调查，聚宝金融在今年2月份，突然变更了在ASIC的注册名。　　在公告中，ASIC解释称，撤销牌照的主要原因为该公司未能履行多项重要的持牌公司义务规定。涉嫌违规行为包括：未能在规定时间内，提交财务年度的财务报告和审计报告；未能达到有形净资产要求；没有继续提供金融服务的能力和资产；违反了AFS牌照对客户的重要规定；没有在10个工作日内告知ASIC以上违规行为。D　　刨根挖底　　所谓的总裁只是个演员？　　在“聚宝金融”大张旗鼓炒作的时候，所谓的聚宝金融首席执行官、外籍人士爱德华多·巴尔加斯频频出镜，风度翩翩的他，其形象不仅出现在各个金融博览会的宣传照上，各种场合、各种采访活动也都是由他来代表聚宝金融出面，面对媒体、面对公众侃侃而谈。　　如今，这名“金融大鳄”级的人物早已不见了踪影。　　有投资者向记者反映，去年曾经获得广告界知名奖项的一个瓷砖品牌广告中，出现了一名外籍演员，其形象与爱德华多·巴尔加斯极为相似，此外，在汽车、电子词典等一系列广告中都有这名外籍演员的出场或代言。在电影《单身男女2》中，此人也以群众演员的身份，出现在镜头之中。　　“就是他，他就是爱德华多·巴尔加斯！”当记者将这些广告、电影中的外籍演员照片给其他一些见过爱德华多本人的投资人作对比时，他们立即说这就是那位聚宝“总裁”！　　将广告镜头和爱德华多的照片作对比，记者发现，除了头发颜色不同之外，两者的身形、五官都极为相似。　　记者联系到了瓷砖广告片的制作方——广州一家知名影视广告公司，但是对于这名外籍演员的身份，对方不愿意透露，只是告知，是通过演艺经纪公司聘用了对方。　　这名外籍演员究竟是否就是爱德华多·巴尔加斯，在没有寻找到其本人进行确认之前，还难下定论。但是让人感到更为蹊跷的是，不少投资人指出，在数年之前，有一个与聚宝金融手法相似的名叫“乐信”的投资骗局，其总裁史密斯也是一名与爱德华多·巴尔加斯极为相似的外籍男子。　　深圳总部已是人去楼空　　聚宝金融的中国公司是一家名为“深圳市聚宝联盟投资有限公司”的企业，根据其工商资料显示，注册地为深圳京基100大厦4402c房。　　记者从京基大厦租赁处了解到，该公司早已不在京基大厦，据一名工作人员回忆称，该公司自从去年租下写字楼后，却从来没有见到过有人在办公，总是空着的。　　记者调查发现，“聚宝联盟投资有限公司”的注册资本达到了一亿元人民币，这家“大型企业”的两家母公司分别叫做“深圳市聚宝盈汇投资有限公司”和“深圳市聚宝富投资有限公司”，两家母公司分别出资五千万元，各拥有“聚宝联盟投资有限公司”一半的股份。　　只是，这两家母公司的注册资本只有100万元，而且两个自然人股东均为“王×”、“闫×辉”。　　记者找到了两家母公司的注册地址——深圳市罗湖区文锦南路森威大厦雍景园1917房。这里是许多小公司扎堆的地方。但是1917房却始终没有人进出，门总是关着。　　在追问之下，物管方告知本报记者，在去年9月份左右，有个姓刘的男子找到他们，租下写字楼后，用这里的地址注册了两家“聚宝”公司，此后就再也没有出现过，而且“好几个月的租金也拖欠着。”“已经有公安人员到我们这里来进行调查了，他们把所有的相关资料都已经带走。”物管工作人员说。金博会有无审核其资质？　　能够频频出现在各地的高规格金融博览会上，是聚宝金融取得众多投资者信任的重要手段。那么，聚宝金融是如何做到的呢？　　记者在调查发现，这些金融博览会在运作上都是由商业公司来负责。　　在此前的联系中，广州金融博览会的主办方——广州富众展览有限公司对于聚宝金融参会有没有提供相关的许可材料不予回应。　　而成都金博会的主办方则告知记者，他们并没有对聚宝金融进行审核，因为这是从“上海金博会方面介绍过来的。”　　上海金博会的主办方则称聚宝金融并没有在上海金博会设立展会，只是在会刊上刊登了广告，但是对于这家外汇投资企业有没有进行金融资质的审核，主办方只是模糊地回应“应该有”。　　澳洲注册地是一间律所　　除了依靠警方外，还有不少投资者也在通过各自的关系，在全球范围内展开了对聚宝金融集团成员的调查。　　据一些投资者向记者透露，他们目前已经发现了一些网头级人物的动向，有的去了泰国，有的去了新加坡。　　通过ASIC网站上的介绍，一些投资者还找到了聚宝金融在澳大利亚的注册地址，可是却发现这里只是一家律师事务所。　　记者还获悉，一些有实力的投资者甚至在美国发动了调查，希望能够找到聚宝金融集团在美国的真正幕后老板，并且运用美国的法律为自己讨回损失。　　律师说法　　凡遇高额回报　　投资者要警惕　　对于国内频现类似聚宝金融这样的金融骗局，广东广信君达律师事务所资深律师宋福信向投资者们提出如下建议——　　当面对市场上各种投资项目和机构的时候，首先应到工商局查询企业的基本信息资料，了解企业的基本情况，尤其要看企业是否具有相关金融许可经营的资质。如果没有这类资质，那么该企业的行为可能涉嫌非法经营、非法吸收公众存款或者集资诈骗；　　此外，通常的诈骗手法，往往打着环保、科技等产业项目的幌子，并且对投资者许诺固定的高额回报并鼓励发展下线客户，这时，投资者一定要提供警惕，因为该投资极有可能是一个骗局；　　如果有条件，还可以到现场查看公司的办公地点是否与工商登记的一致，并且尽可能了解具体项目的运作情况，如果发现公司根本不存在工商登记上显示的地址，或者没有具体的运营项目，则很有可能涉嫌金融诈骗。　　宋律师认为，从ZF层面来说，也应该积极引导投资者通过正规渠道进行投资、帮助投资者识别有欺诈可能的投资机构，工商管理部门、金融办及公安机关等相关部门能够定期留意、核查互联网，对于某些在社会上进行较大规模宣传的所谓金融企业是否具有金融从业资质，承担起监管的职责，如果发现这类企业没有相应资质，就应该及时依法查处，以免让更多的群众受骗上当。　　知多D　　聚宝金融　　“大事记”　　（根据受害人提供资料整理）　　聚宝金融在2014年4月开始亮相后，举办和参加了一系列的活动以吸引注意。　　日，在深圳大梅沙京基喜来登度假酒店举办金融讲座。　　日，在成都市锦江宾馆会议中心举办金融讲座。　　日至18日，参加2014年上海第十一届投资理财金融博览会，首席执行官爱德华多成为会刊封面人物，并获由亚洲金融投资管理协会颁发的三大奖项：诚信企业奖、亚洲品牌大奖、中国十大影响力品牌。　　日，在深圳大梅沙京基喜来登度假酒店举办金融讲座。　　日，参加在成都召开的首届金融投资理财博览会新闻发布会，爱德华多在新闻发布会上致辞讲话。　　日，在深圳大梅沙京基喜来登度假酒店举办金融讲座。　　日至29日，参加2014年成都首届金融投资理财博览会，并成为黄金赞助商。　　日，在成都富力丽思卡尔顿酒店举办金融讲座。　　日，在大连香格里拉大酒店举办金融讲座。　　日，在澳门喜来登金沙城中心酒店举行七周年庆典。　　日至21日，参加第十三届广州投资理财金融博览会。　　日至26日，参加上海第十二届投资理财金融博览会。　　2014年11月，聚宝金融突然集体蒸发。　　日，聚宝金融在澳大利亚证券投资委员会更名。　　日，澳大利亚证券投资委员会暂时撤销已更名的聚宝金融的金融服务牌照。
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被骗不值得同情，这么高利润的东西，敢相信陌生人！！
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投资有风险，投资者需谨慎啊！
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唉～～骗子公司实大可恨
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作者：鲍方
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　　网站讯 第十二届北京博览会于日―10月30日在北京展览馆召开，今年会议以“新机遇、新金融、新发展”为主题，此次，金融界网站记者也走进展会现场，对展商进行专访，汇中大金融马海涛总经理对整治与行业未来的角度表达了自己的观点。　　　　
　　记者：马总你好，非常感谢你接受我们金融界网站的采访。
　　嘉宾：谢谢。
　　记者：有几个问题想简单的请教您一下，首先最近这一两年的时间，我们都可以看到中央对互联网金融的监管有所加强，去年7月有一个指导意见发布，而今年10月14日更是发布了工作实施方案，请问这一系列管理办法的出台，您认为会对网贷行业造成怎样的变化，有怎样的具体的影响？
　　嘉宾：非常感谢有这样的一个机会和咱们媒体的记者做一些交流。其实作为行业的从业者来讲，国家一系列的监管办法的出台，在我们看来，在汇中看来，对这个行业是一个极大的利好，恰恰是因为接二连三的出来了一些规范性的制度和办法，证明了国家对这个行业的重视，国家是看到了这个行业存在的必要性，同时也希望借助监管的力量让它更加的发展，更加的为我们的实体企业去服务，金融的本质还是要服务经济。对于汇中来讲，我们一直是对国家的监管政策持欢迎的态度去主动的拥抱监管，在国家的各项监管办法出台之初，我们第一时间基本上在公司内部会对标着合规的办法做一些相应的整改和优化以及调整。
　　记者：有一些互联网金融，他们曾经这个企业操作不规范，负面新闻频出，甚至出现过跑路，这主要集中在去年很多时间，那这个其实是对互联网金融的信任度，在民众心中打了很大的折扣。您认为对于互联网金融企业来说，就比如你们汇中来说，应该怎么样去规范业务，从而更好的保证投资者的权益？
　　嘉宾：这块我谈一谈我的一些理解，前一段时间（,,）金融协会的会长也是前央行的副行长李东荣先生，他在提到了整个的行业，其实可以做三个简单的划分，第一类完全是不合规的去操作，第二类是希望把业务按照合规的方式去做好，但是同时可能在方法和技巧以及资源上有一些欠缺。第一类是积有好的意愿，同时也有能力去做好的，作为这个行业的从业者，之前的跑路现象，在我看来更多的是第三类，确实是我们可以把它形容为害群之马，毫不为过。那对于汇中来说，我们一直是恪守着要去合规，依法的去做普惠金融的事业，从具体的技术层面，我们是一直还是坚持小额分散，同时大家都知道，在互联网金融的领域，最重要的是我们的资产端，那从资产端，如果有一个好的资产质量，整个的P2P的平台才能得到一个健康有序的发展，投资者的权益能得到保证，我们在资产端这块，现在是不断的去提高我们的技术条件，包括采用大数据的技术，包括是正在探索采用区块链的技术，同时我们原有的线下的风控以及线审是有三级审核的机制，通过这一系列组合式的打法，去确保我们的资产质量是健康、优质、安全的，这样也能保证投资者的权益。
　　记者：非常好，再有一个问题，仍然是互联网金融企业的问题，现在我们很多人都提到互联网行业的马太效应比较厉害，大家都认为小企业很难在这种竞争中存活，认为他们在未来一段时间，可能小企业P2P会面临关闭潮，可能只有像T或者陆金所这样的大企业才能存活，不知道您对这个观点有什么看法？
　　嘉宾：我认为是这样，不只是我们的金融信息中介机构，或者说传统的金融业，甚至说我们的传统产业，都会存在这样的一个特点，就是行业经历了初创期发展的相对混乱的一个局面，会逐渐的行业的发展模式会越发的成熟，像渐渐的会形成有排在前面的领头羊，甚至形成相对垄断的地位，但同时一些在这个行业里面做的小做的精的一些小企业，它可能会更有特色。比如说汇中来讲，可能我们对自己的定位是一家，不是盲目的去追求规模，我们很注重资产的质量，可以说小而美也是我们发展的方向之一，这样因为整个的金融需求，我们大的行业环境来讲，整个国家还是面临着有很多人，很多的群体没有被传统的金融覆盖到，那这个时候，一些小的企业，它可以发挥自己灵活性的特点，去挖掘，去服务好这些潜在的金融需求，同样有它存在的价值和意义。而且这些小的企业其实可以做的更好，其实在科技级有很多的企业是叫隐形冠军，我认为在互联网金融这个行业，也会有一些小而美的隐形冠军这样的企业，他们同样可以发展的非常好。
　　记者：你提到的隐形冠军就是这种，在这个小而美这种领域，或者说可能被巨头稍微忽视的领域里做的非常棒的冠军。
　　嘉宾：对，它的服务方向可能是非常的专业，它服务的对象可能是非常单一，比如说专注某一条产业链，但是它可以把这个产业链里面的所有的需求能挖掘的非常深入，服务的非常到位，这反倒是传统的一些大的机构所不具备的，因为他们的灵活性和个性化比较简单。
　　记者：最后一个问题，2016年国务院发布的战略规划叫推进普惠金融发展的规划，今年就是开局之年了，您认为这个规划对于互联网企业来说，会使互联网企业面临怎样的机遇和挑战，互联网金融企业？
　　嘉宾：互联网金融，整个这个大的行业，从克强总理的政府工作报告到国家层面推出的一些规划，都是让这个行业的从业者看到了信心，从我们整个的金融格局来看，传统的以为脊柱的这样的一个传统的金融格局，有它存在的一些天然的短板，比如说我刚才提到的覆盖的深度和广度，包括我们近些年逐渐在发展的一些包括租赁等等的也都存在这样的问题，和发达国家去比较，我们的金融覆盖率还没有做到一个非常优质的水平，我们还有大量的自然人或者说小微企业存在着，它有理财需求，或者是存在着融资难，融资成本高，所以正是因为这样，互联网金融企业它借助自己先进的互联网技术，降低了交易的成本，打开了信息的渠道，这是整个行业来讲，它存在的天然的价值和必然性，所以我觉得国家的发展规划，应该说是让这个行业的发展方向更加的清晰，让我们也更加的有信心，是对这个行业是一个重大的利好措施，我们也是非常的肯定，并且会配合国家大的发展规划去扎扎实实做好我们企业应该做的事情。
　　记者：好的，非常清晰，谢谢您的回答，也感谢马总今天接受我们金融界的采访。
　　嘉宾：谢谢。
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责任编辑：鲍方
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