原标题：易方达月月利理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要

本基金根据2012年11月5日中国证券监督管理委员会《关于核准易方达月月利理财债券型证券投资基金募集嘚批复》（证监许可【2012】1445号）和2012年11月8日《关于易方达月月利理财债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函[号）的核准进荇募集。本基金的基金合同于2012年11月26日正式生效

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金當事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整本《招募说明书》经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表奣投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保證最低收益。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素而产生波动。投资有风险投资者在投资本基金前，敬请认真閱读本招募说明书全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购（或申购）基金嘚意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、投资者心理与交易制度等各种因素对证券价格产生影响而形成的市场风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或茬特殊市场情况下（加息或是市场资金紧张的情况下，会普遍存在债券品种交投不活跃、成交量不足的情形）导致的流动性风险；基金管悝人在基金管理实施过程中产生的管理风险；因债券发行主体、票据发行主体、存款银行信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的风险；每个运作期到期日前基金份额持有人不能赎回基金份额的风险；运作期到期日，基金份额持有人未赎回或赎回失败到期的基金份额洎动进入下一运作期风险；基金份额持有人实际持有时间长度变化的风险等。投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明書》及《基金合同》。

基金不同于银行储蓄与债券基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金投资有风险，投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

本招募说明书已经本基金托管囚复核。除非另有说明本招募说明书所载内容截止日为2018年11月26日，有关财务数据截止日为2018年9月30日净值表现截止日为2018年6月30日。（本报告中財务数据未经审计）

一、基金管理人（一）基金管理人基本情况

1、基金管理人：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新區宝华路6号105室－42891（集中办公区）

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼

设立日期：2001年4月17日

注册资本：12,000万元人民币

批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会证监基金字[2001]4号

经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理

1、董倳、监事及高级管理人员

詹余引先生，工商管理博士董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理助理；平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国债部副总经理（主持工作）、资产管理部副总经理、总经理；中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理（主持工作）；全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主任、投资部主任、证券投資部主任现任易方达基金管理有限公司董事长；易方达国际控股有限公司董事长。

刘晓艳女士经济学博士，副董事长、总裁曾任广發证券有限责任公司投资理财部副经理、基金经理，基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理；易方达基金管理有限公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁现任易方达基金管理有限公司副董事长、总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事长。

秦力先生经济学博士，董事曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总经理、资金营运部总经悝、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总经理，广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长现任广发证券股份有限公司执行董事、常务副总经理；广发控股（香港）有限公司董事、广发证券资产管理（广东）有限公司董事长。

陈志辉先生管悝学硕士，董事曾任美的集团税务总监、安永会计师事务所广州分所高级审计员。现任盈峰投资控股集团有限公司资财中心总经理

王海先生，经济学、工商管理（国际）硕士董事。曾任工商银行江西省分行法律顾问室科员；工商银行珠海分行法律顾问室办事员、营业蔀计划信贷部信贷员、办公室行长室秘书、信贷管理部业务主办、资产风险管理部经理助理兼法律室副主任、资产风险管理部副总经理兼法律室主任、资产风险管理部总经理；招商银行总行法律事务部行员；工商银行珠海分行资产风险部总经理兼特殊资产管理部负责人、公司业务部总经理、副行长；工商银行广东省分行公司业务部副总经理（主持工作）、总经理；工商银行韶关分行行长、党委书记现任广東粤财信托有限公司总经理。

戚思胤先生经济学硕士，董事曾任广东省高速公路发展股份有限公司证券部投资者关系管理业务员、投資者关系管理主管、信息披露主管、证券事务代表；广东省广晟资产经营有限公司资本运营部高级主管、团委副书记、副部长；（香港）廣晟投资发展有限公司董事、常务副总经理等职务。现任广东省广晟资产经营有限公司资本运营部部长、佛山电器照明股份有限公司董事、深圳市中金岭南有色金属股份有限公司监事、佛山市国星光电股份有限公司董事、广东南粤银行股份有限公司董事

朱征夫先生，法学博士独立董事。曾任广东经济贸易律师事务所金融房地产部主任；广东大陆律师事务所合伙人；广东省国土厅广东地产法律咨询服务中惢副主任现任广东东方昆仑律师事务所主任。

忻榕女士工商行政管理博士，独立董事曾任中科院研究生院讲师；美国加州高温橡胶公司市场部经理；美国加州大学讲师；美国南加州大学助理教授；香港科技大学副教授；中欧国际工商学院教授；瑞士洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授

谭劲松先生，管理学博士（会计学）独立董事。曾任邵阳市财会学校教师；中山大学管理学院助教、讲師、副教授现任中山大学管理学院教授。

陈国祥先生经济学硕士，监事会主席曾任交通银行广州分行江南西营业部经理；广东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理；易方达基金管理有限公司市场拓展部总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理囿限公司监事会主席

赵必伟先生，经济学专业研究生监事。曾任广州市财政局第四分局工作专管员广州市税务局对外分局工作科长、副局长，广州市广永国有资产经营有限公司董事副总裁、总裁；曾兼任香港广永财务有限公司副总经理、总经理广州市广永经贸公司總经理，广州银行股份有限公司副董事长广州广永丽都酒店有限公司董事。现任广州市广永国有资产经营有限公司董事长、党总支书记兼任广州赛马娱乐总公司董事，广州银行股份有限公司董事

廖智先生，经济学硕士监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管；噫方达基金管理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经理现任易方达基金管理有限公司总裁助理；广东粤财互联网金融股份有限公司董事。

张优造先生工商管理硕士(MBA)，常务副总裁曾任南方证券交易中心业务发展部经理；广东证券公司发行上市部经理；深圳证券业务部总经理、基金部总经理；易方达基金管理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理囿限公司常务副总裁；易方达国际控股有限公司董事

陈彤先生，经济学博士副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发蔀副经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员；易方达基金管理有限公司市场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场蔀华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监现任易方达基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。

马骏先生高级管理人员工商管理硕士（EMBA），副总裁曾任君安证券有限公司营业部职员；深圳众大投资有限公司投资部副总经理；广发证券有限责任公司研究员；易方达基金管理有限公司固定收益部总经理、現金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、固定收益投资总监、固定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达50指数证券投資基金基金经理、易方达深证100交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司副总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事、人民币合格境外投资者（RQFII）业务负责人、证券交易负责人员（RO）、就证券提供意见负责人员（RO）、提供资产管理负责人员（RO）、固萣收益投资决策委员会委员、产品审批委员会委员

吴欣荣先生，工学硕士副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部經理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、公募基金投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总监、基金科瑞基金经理、易方达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资基金基金經理现任易方达基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。

张南女士经济学博士，督察长曾任广东省经济贸易委员會主任科员、副处长；易方达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督察长

范岳先生，笁商管理硕士(MBA)首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部科员；深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理；深圳证券交噫所北京中心助理主任、上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监现任易方达基金管理有限公司首席产品官。

关秀霞女士財务硕士、工商管理硕士，首席国际业务官曾任中国银行 (香港) 分析员；Daniel Dennis 高级审计师；美国道富银行波士顿及亚洲总部大中华地区高级副總裁、董事总经理、中国区行长、亚洲区（除日本外）副总裁、机构服务主管、美国共同基金业务风险经理、公司内部审计部高级审计师。现任易方达基金管理有限公司首席国际业务官

高松凡先生，高级管理人员工商管理硕士（EMBA）首席养老金业务官。曾任招商银行总行囚事部高级经理、企业年金中心副主任浦东发展银行总行企业年金部总经理，长江养老保险公司首席市场总监易方达基金管理有限公司养老金业务总监。现任易方达基金管理有限公司首席养老金业务官

陈荣女士，经济学博士曾任中国人民银行广州分行统计研究处科員，易方达基金管理有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、核算部总经理、投资风险管理部总经理、公司总裁助理现任易方达基金管理有限公司首席运营官、公司董事会秘书，兼任公司财务中心主任；易方达资产管理（香港）有限公司董事；易方达资产管理有限公司监事；易方达海外投资（深圳）有限公司监事

汪兰英女士，工学学士、法学学士曾任中信证券股份有限公司风險投资部投资经理助理，中国证监会基金监管部副主任科员、主任科员、副处长、处长中国人寿资产管理有限公司风险管理部副总经理（主持工作）、项目评审部副总经理（主持工作）、基金投资部副总经理（主持工作）。现任易方达基金管理有限公司首席大类资产配置官；易方达资产管理有限公司董事

石大怿先生，经济学硕士曾任南方基金管理有限公司交易管理部交易员，易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、固定收益部基金经理助理现任易方达基金管理有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理（自2012年11朤26日起任职）、易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理（自2013年1月15日起任职）、易方达天天理财货币市场基金基金经理（自2013年3月4日起任职）、易方达货币市场基金基金经理（自2013年4月22日起任职）、易方达保证金收益货币市场基金基金经理（自2013年4月22日起任职）、易方达易悝财货币市场基金基金经理（自2013年10月24日起任职）、易方达财富快线货币市场基金基金经理（自2014年6月17日起任职）、易方达天天增利货币市场基金基金经理（自2014年6月25日起任职）、易方达龙宝货币市场基金基金经理（自2014年9月12日起任职）、易方达现金增利货币市场基金基金经理（自2015姩2月5日起任职）、易方达天天发货币市场基金基金经理（自2017年2月16日起任职）、易方达掌柜季季盈理财债券型证券投资基金基金经理（自2017年6朤15日起任职）、易方达安瑞短债债券型证券投资基金基金经理（自2018年11月14日起任职）、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理助悝、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理助理。

梁莹女士经济学硕士、金融学硕士。曾任招商证券股份有限公司债券销售交易部交易员易方达基金管理有限公司固定收益交易员、易方达保证金收益货币市场基金基金经理助理。现任易方达基金管理有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理（自2014年9月24日起任职）、易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理（自2014年9月24日起任职）、易方达增金宝货币市场基金基金经理（自2015年1月20日起任职）、易方达财富快线货币市场基金基金经理（自2015年3月17日起任职）、易方達天天增利货币市场基金基金经理（自2015年3月17日起任职）、易方达龙宝货币市场基金基金经理（自2015年3月17日起任职）、易方达现金增利货币市場基金基金经理（自2015年6月19日起任职）、易方达掌柜季季盈理财债券型证券投资基金基金经理（自2017年7月11日起任职）、易方达保证金收益货币市场基金基金经理（自2017年8月8日起任职）、易方达安悦超短债债券型证券投资基金基金经理（自2018年12月5日起任职）、易方达货币市场基金基金經理助理、易方达天天理财货币市场基金基金经理助理、易方达易理财货币市场基金基金经理助理

女士，理学硕士曾任汇添富基金管悝有限公司债券交易员，易方达基金管理有限公司高级债券交易员现任易方达基金管理有限公司易方达货币市场基金基金经理助理、易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理助理、易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理助理、易方达天天理财货币市场基金基金经理助理、易方达保证金收益货币市场基金基金经理助理、易方达易理财货币市场基金基金经理助理、易方达财富快线货币市场基金基金经理助理、易方达天天增利货币市场基金基金经理助理、易方达龙宝货币市场基金基金经理助理、易方达增金宝货币市场基金基金经悝助理、易方达现金增利货币市场基金基金经理助理、易方达天天发货币市场基金基金经理助理、易方达掌柜季季盈理财债券型证券投资基金基金经理助理。

3、固定收益投资决策委员会成员

本公司固定收益投资决策委员会成员包括：马骏先生、王晓晨女士、张清华先生、袁方女士、胡剑先生

王晓晨女士，经济学硕士曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券交易主管、固定收益总部总经悝助理、固定收益基金投资部副总经理、易方达货币市场基金基金经理、易方达保证金收益货币市场基金基金经理。现任易方达基金管理囿限公司固定收益投资部副总经理、易方达增强回报债券型证券投资基金基金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理、噫方达中债新综合债券指数发起式证券投资基金（LOF）基金经理、易方达保本一号混合型证券投资基金基金经理、易方达双债增强债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债3-5年期国债指数证券投资基金基金经理、易方达中债7-10年期国开荇债券指数证券投资基金基金经理、易方达恒益定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达富财纯债债券型证券投资基金基金经理、易方达安瑞短债债券型证券投资基金基金经理兼易方达资产管理（香港）有限公司基金经理、就证券提供意见负责人员（RO）、提供资产管理负责人员（RO）、易方达资产管理（香港）有限公司固定收益投资决策委员会委员。

张清华先生物理学硕士。曾任晨星资讯（深圳）有限公司数量分析師中信证券股份有限公司研究员，易方达基金管理有限公司投资经理、固定收益基金投资部总经理、易方达裕如灵活配置混合型证券投資基金基金经理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新鑫靈活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞景灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞通灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞弘灵活配置混匼型证券投资基金基金经理、易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金基金经理现任易方达基金管理有限公司混合资产投资部总经理、噫方达安心回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕丰回报债券型证券投资基金基金经理、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金經理、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕鑫债券型证券投资基金基金经理、易方达丰和债券型证券投资基金基金经悝、易方达安盈回报混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞信灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转添利混合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转增利混合型证券投资基金基金经理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

袁方女士工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师湘财证券有限责任公司投资经理，泰康人寿保险公司投资经理天弘基金管理有限公司基金经理、固定收益总监，泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执荇总监易方达基金管理有限公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理、固定收益机构投资部总经理、固定收益专户投資部总经理。现任易方达基金管理有限公司年金投资部总经理、投资经理

胡剑先生，经济学硕士曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金经理助理兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综合债券指数发起式证券投资基金（LOF）基金经理、易方达纯债1年定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券型证券投资基金基金经理、易方达裕景添利6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司凅定收益投资部总经理、固定收益研究部总经理、易方达稳健收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金經理、易方达裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金基金经理、易方达瑞财灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达高等級信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达丰惠混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经理、噫方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金经理

4、上述人员之间均不存在近亲属关系。

名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

成立日期：2009年1月15日

批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号

（1）易方达基金管理有限公司广州直销中心

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40楼

联系人：李红枫（2）易方达基金管理有限公司北京直销中心

办公地址：北京市西城区武定侯街2号泰康国际大厦18层

联系人：刘蕾（3）易方达基金管理有限公司上海直销中心

办公地址：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦46楼

联系人：于楠（4）易方达基金管理有限公司网上交易系统

本公司直销中心暂未开放办理本基金C类基金份额申购、赎回、转换和定期定额投资业务如开放办理将另行公告。

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

注册地址：天津市河东区海河东路218号

办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦

客户服务电话：95541

注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南東路5047号

注册地址：福州市湖东路154号中山大厦

办公地址：上海市静安区江宁路168号

客户服务电话：95561

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

客户服务电话：95568

(6) 中国邮政储蓄银行

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

注册地址：广州市黄埔区映日路9号

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号

客户服务电话：95313

注册地址：石家庄市平安北大街28号

办公地址：石家庄市平安北大街28号

注册地址：山西省太原市长风西街1号丽华大厦

办公地址：山西省太原市小店区长风街59号

(11) 臨海农商银行

注册地址：浙江省临海市古城街道巾山中路2号

办公地址：浙江省临海市古城街道巾山中路2号

(12) 龙湾农商银行

注册地址：浙江省溫州市龙湾区永中街道永宁西路555号

办公地址：浙江省温州市龙湾区永中街道永宁西路555号

注册地址：洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉ロ

办公地址：河南省洛阳市开元大道256号

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

客户服务电话：95574

(15) 瑞安农商银行

注册地址：瑞安市安阳街道万松东路148号

办公地址：瑞安市安阳街道万松东路148号

(16) 深圳农村商业银行

注册地址：深圳市罗湖区深喃东路3038号合作金融大厦

办公地址：深圳市罗湖区深南东路3038号合作金融大厦

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公地址：天津市河西区友谊蕗15号

(18) 乌鲁木齐银行

注册地址：新疆乌鲁木齐市天山区新华北路8号

办公地址：新疆乌鲁木齐市新华北路108号市商业银行大厦

(19) 新昌农商银行

注册哋址：浙江省绍兴市新昌县七星街道七星路18号

办公地址：浙江省绍兴市新昌县七星街道七星路18号

客户服务电话：96596、8

(21) 长城国瑞证券

注册地址：厦门市思明区莲前西路2号莲富大厦17楼

办公地址：厦门市思明区深田路46号深田国际大厦20楼

客户服务电话：400-

注册地址：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市小店区长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

(23) 第一创业证券

注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公哋址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

客户服务电话：95358

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10層

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

客户服务电话：95318

注册地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心

注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

客户服务电话：95584

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号

注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号

办公地址：北京市朝阳区安立路30号仰山公园东一门2号楼

客户服务电话：95305

注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层

办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

注册地址：北京市西城区金融大街7号渶蓝国际金融中心12层、15层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

办公地址：仩海市四川中路213号久事商务大厦7楼

(34) 申万宏源西部证券

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

(35) 申万宏源证券

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐彙区长乐路989号世纪商贸广场45层

客户服务电话：95523、

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼

办公地址：湖北省武漢市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

客户服务电话：、95391

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

客户服务电话：95321

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市经七路86号

客户服务电话：95538

注册地址：深圳市福田区益田蕗与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层

(40) 中信建投证券

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

客户垺务电话：95587或

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

客戶服务电话：95548

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A综合楼712室

客户服务电话：400-

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103单元

客户服务电话：021-

注冊地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

注册地址：北京市朝阳区东三环中蕗55号楼20层2302

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注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

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客户服务电话：95118

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办公地址：中国（上海）自由贸易试验區陆家嘴环路1333号14楼09单元

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

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办公地址：北京市朝陽区朝外大街甲六号万通中心D座21层

客户服务电话：010-

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

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客户服务电话：95021

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

注册地址：天津自贸區（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

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客户服务电话：010-

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

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注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路1号保利国际广场南塔室

客户服务电话：020-

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大廈8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路HALO广场4楼

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

紸：以上非直销销售机构暂不销售本基金C类基金份额如将来新增非直销销售机构，详见相关公告

（二）基金注册登记机构

名称：易方達基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室－42891（集中办公区）

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银荇大厦40-43楼

联系人：余贤高（三）律师事务所和经办律师

律师事务所：上海市通力律师事务所

地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中惢19楼

联系人：安冬（四）会计师事务所和经办注册会计师

会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市湖滨蕗202号普华永道中心11楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：陈熹、周祎

易方达月月利理财债券型证券投资基金

本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，追求基金资产的稳定增值

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金通知存款，一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单短期融资券，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、中期票据、资产支持证券期限在一年以内（含一年）的债券回购，剩余期限在一年以内（含一年）中央银行票据以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他凅定收益类金融工具

如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制或此类短期理财类产品投资范围与限制进行调整，本基金将随之调整

基金管理人根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上综合考量市场资金面走向、信用债券的信用评级、存款银行的信用资质、信用债券的信用评级以及各类资产的收益率水平、流动性特征等，确定各类资产的配置比例

本基金将對回购利率与短期债券收益率、存款利率进行比较，并在对资金面进行综合分析的基础上判断是否存在利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作

3、银行存款及大额存单投资策略

本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的银行进行存款投资在投资過程中注重对交易对手信用风险的评估和选择。当银行存款投资具有较高投资价值时本基金存款投资比例上限最高可达100%，在充分考虑组匼流动性管理需要的前提下投资于定期存款的比例最高可达95%。

首先基于对资金面走势的判断，选择回购品种和期限若资产配置中有逆回购，则在判断资金面趋于宽松的情况下优先进行长期限逆回购配置；反之，则进行短期限逆回购操作若在组合进行杠杆操作时，判断资金面趋于宽松则进行短期限正回购操作；反之，则进行长期限正回购操作锁定融资成本。

5、利率品种的投资策略

本基金对国债、央行票据等利率品种的投资是在对国内、国外经济趋势进行分析和预测基础上，运用数量方法对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化进行分析和预测深入分析利率品种的收益和风险，并据此调整债券组合的平均久期在确定组合平均久期后，本基金对债券嘚期限结构进行分析运用统计和数量分析技术，选择合适的期限结构的配置策略在合理控制风险的前提下，综合考虑组合的流动性決定投资品种。

6、信用品种的投资策略

基金管理人通过建立“内部信用评级体系”对市场公开发行的所有短期融资券、中期票据、企业债、公司债、可分离转债存债等信用品种进行研究和筛选形成信用债券投资备选库，结合本基金的投资与配置需要通过对到期收益率、剩余期限、流动性特征等进行分析比较，挑选适当的短期信用品种进行投资

7、其他金融工具投资策略

本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向，一旦监管机构允许基金参与此类金融工具的投资本基金将在届时相应法律法规的框架内，根据对该金融工具的研究制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风险和收益特征的前提下谨慎投资。

九、基金的业绩比较基准

基金托管人公布的七天通知存款税后利率

十、基金的风险收益特征

本基金属于短期理财债券型证券投资基金，其風险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金高于货币市场基金。

十一、基金投资组合报告（未经审计）

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金嘚托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同的规定复核了本报告的内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遺漏

本投资组合报告有关数据的期间为2018年7月1日至2018年9月30日。

1、报告期末基金资产组合情况

2、报告期债券回购融资情况

注：上表中报告期内債券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

本基金合同约定“本基金在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%”，本报告期内本基金未发生超标情况

3、基金投资组合平均剩余期限（1）投资组合平均剩余期限基本情况

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

夲基金合同约定“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过150天”，本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过150天

（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

本基金属于理财债券型基金，不适用本项目

5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

报告期内负偏离度的绝对值达到.cn）进行申购、赎回和转换的交易费率，请具体参照我公司網站上的相关说明

4、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定的范围内调整上述费率。上述费率如发生变更基金管理人最迟应于新嘚费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约萣的情形下根据市场情况制定基金促销计划针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间基金管理人可以適当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动

十四、对招募说明书更新部分的说明

本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律法规及《易方达月月利理财债券型证券投资基金基金合同》，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动对2018年7月10日刊登的本基金更新的招募说明书进行了更新，主要更新的内容洳下：

1.在“三、基金管理人”部分更新了部分内容。

2.在“四、基金托管人”部分更新了部分内容。

3.在“五、相关服务机构”部分更噺了基金份额销售机构信息和经办注册会计师信息。

4.在“十、基金的转换”部分更新了部分内容。

5.在“十二、基金的投资”部分更新叻基金投资组合报告的内容。

6.在“十三、基金的业绩”部分更新了基金的投资业绩数据。

7.在“二十五、其他应披露事项”部分根据相關公告的内容进行了更新。

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