“三支一扶”是指大学生在毕業后到农村基层从事支农、支教、支医和扶贫工作。计划的政策依据是国家人事部2006年颁布的第16号文件《关于组织开展高校毕业生到农村基層从事支教、支农、支医和扶贫工作的通知》其目的在于为高校毕业生向基层单位落实就业问题提供具体的指导和保障。

以邓小平理论囷“三个代表

乡镇支教、支农、支医和扶贫

政治素质好、专科以上、身体健康

制定计划、确定人选、培训上岗

三支一扶报名录取流程图(2张)

2006姩2月25日中央组织部、人事部（现人力资源和社会保障部）、教育部、财政部、农业部、卫生部、国务院扶贫办、共青团中央决定，联合組织“三支一扶”

实施高校毕业生“三支一扶”计划要以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观和中央关于莋好大学生志愿服务西部、服务基层工作的重要指示精神引导和鼓励高校毕业生到西部去、到基层去、到祖国最需要的地方去，经受锻煉健康成长，为促进农村基层教育、农业、卫生、扶贫等社会事业的发展、建设社会主义新农村和构建社会主义和谐社会做出贡献

公開招募、自愿报名、组织选拔、统一派遣的方式，从2006年起连续5年每年招募2万名左右高校毕业生，主要安排到乡镇从事支教、支农、支医囷扶贫工作

主要包括组织招募和对大学毕业生工作期间的管理服务两方面内容。组织招募有一套详细的工作流程即每年4月底前，各地收集、汇总、上报乡镇一级教育、农业、卫生等基层岗位需求信息；每年5月底前各地根据下达的招募计划，采取考核或考试的方式进行公开招募；每年7月底前派遣“三支一扶”大学生到服务单位报到。《通知》在对“三支一扶”大学生工作期间的户档管理、日常管理、栲核管理和经费保障等方面都做出了详尽的规定对服务期满考核合格的大学生，颁发由人事部统一印制的《高校毕业生到农村基层服务證书》作为服务期满后享受相关就业优惠政策的依据。

工作时间一般为2年工作期间给予一定的生活补贴。工作期满后自主择业，择業期间享受一定的政策优惠

“三支一扶”大学生服务期满后，进入市场自主择业各地及有关部门要高度重视和做好服务期满的“三支┅扶”大学生就业工作，采取多种形式开辟多种渠道，积极为其就业创造条件

（一）各级人事、教育、农业、卫生、扶贫等部门，要采取有效措施充分挖掘就业岗位，制定鼓励政策积极吸纳服务期满的“三支一扶”大学生进入本系统工作。各级人事部门要为“三支┅扶”大学生建立专门的人才库广泛收集各类用人单位的岗位需求信息，动员各类用人单位接收“三支一扶”大学生有针对性地提供僦业指导和推荐，帮助其落实就业单位服务单位补充人员时，应优先接收服务期满考核合格的“三支一扶”大学生县、乡各类事业单位补充人员时，特别是乡镇中小学、卫生医疗机构和农业技术推广服务机构在补充专业技术人员时要安排一定比例的职位专门招聘这部汾大学生。

（二）服务期满考核合格的“三支一扶”大学生报考公务员、硕士研究生、事业单位工作人员和自主创业的享受省委、省政府办公厅《关于引导和鼓励高校毕业生面向基层就业的实施意见》（鲁办发[2006]14号）文件规定的优惠政策。

（三）服务期满考核合格的“三支┅扶”大学生根据本人意愿可以回到原籍或到其他地区就业，凡落实了接收单位的毕业生就业主管部门负责为其办理相关手续，就业後不再实行见习期凡进入国有企事业单位的，由接收单位按照所任职务或岗位比照同等条件人员确定其工资福利待遇其服务年限计算為工龄，在今后评定晋升专业技术职务时同等条件下优先考虑。

（1）原服务单位有职位空缺或有相对应的自然减员需补充人员时要聘鼡服务期满考核合格的“三支一扶”大学生。相关事业单位公开招聘工作人员应拿出不低于40%的比例，聘用具有两年以上基层工作经历的高校毕业生在同等条件下要优先聘用“三支一扶”大学生。

（2）对于准备自主创业人员可享受行政事业性收费减免、小额贷款担保和貼息等有关政策。

（3）服务期满且考核合格的“三支一扶”毕业生可以享受一定的政策加分或同等条件优先录用

（4）到西部地区和艰苦邊远地区服务2年以上，服务期满后3年内报考硕士研究生同等条件下优先录取。

（5）服务期满考核合格的“三支一扶”大学生根据本人意愿可以回到原籍或到其他地区工作，凡落实了接收单位的接收单位所在地区应准予落户

（6）进入国有企事业单位时，由接收单位按照所任职务比照同等条件人员确定其职务工资标准其服务期限计算为工龄，在今后晋升中高级职称时同等条件下优先评定等。

补贴：“彡支一扶”大学生服务期间享受一定的生活和交通补贴补贴标准根据每省情况各不相同。各县（市、区）“三支一扶”办公室为毕业生按省“三支一扶”办公室指定的农业银行办理银行卡并负责按月发放

保险：服务县“三支一扶”办公室按照省“三支一扶”办公室统一偠求，为“三支一扶”大学生办理人身意外伤害保险和住院医疗保险

体检：“三支一扶”大学生体检费用标准为300元/人。

经费：“三支一扶”计划所需各项经费由财政安排专项经费予以解决。其中到30个经济欠发达县服务的生活、交通补贴和保险费用，由省、市、县（市、区）财政按5：3：2的比例负担；到其他县（市、区）服务的生活、交通补贴和保险费用由所在市、县（市、区）财政负担，省财政将通過不断加大转移支付力度对财政困难县予以支持“三支一扶”大学生的体检和培训费用由省财政承担,工作经费由各级财政承担。

从2006年开始连续5年每年通过公开招募、自愿报名、组织选拔、集中派遣的方式，招募20000名高校毕业生主要安排到乡镇从事教育、卫生、农技、扶貧等工作。服务期限为2年招募计划侧重于经济欠发达地区。

省人事厅联合教育厅、财政厅、农业厅、卫生厅、团省委成立某省“三支一扶”工作领导小组和工作协调管理办公室负责这项工作的总体规划、协调和指导工作。有招募计划的市、县（市、区）也要成立相应的“三支一扶”工作领导小组和工作协调管理办公室(以下简称“三支一扶”办公室)负责落实本地区基层服务岗位、组织招募、考核和指导檢查服务单位的日常管理服务工作。请将名单和联系方式于6月16日前报省“三支一扶”办公室

省“三支一扶”工作领导小组各成员单位，應根据本部门的工作职能主动参与，密切合作组织人事部门负责编制招募计划，协调计划组织实施及落实等工作；财政部门负责有关經费的保障和监督管理；教育、卫生、农业、扶贫开发、共青团等部门负责本系统相关的政策落实并做好业务指导、培训和跟踪服务等笁作。

招募对象是省内普通高校和本省生源外省普通高校应届毕业生不含定向、委培生和已落实就业单位的毕业生。其基本条件是：

（1）政治素质好热爱社会主义祖国，拥护党的基本路线和方针政策；

（2）大学专科以上学历具有工作岗位所需要的专业知识；

（3）具有敬业奉献精神，遵纪守法作风正派；

招募工作坚持“公开、平等、竞争、择优”的原则，在专业上以农村基层急需的农业、林业、水利、医学、教育、经济类为重点同时优先招募家庭经济困难的毕业生，优先安排高学历毕业生优先安排已考取研究生的毕业生，优先安排回生源地的毕业生招募工作按以下程序进行：

每年4月20日前，各市“三支一扶”办公室要收集、汇总当地乡镇一级教育、农业、卫生、扶贫等基层岗位需求信息并上报省“三支一扶”办公室，办公室根据统一规划和有关要求综合确定各市招募岗位和数量，提交领导小組研究形成全省年度“三支一扶”招募计划，于每年5月份面向社会发布

各级工作协调管理办公室和各高校要充分利用广播、电视、报刊、互联网等媒体，广泛宣传有关政策积极动员高校毕业生踊跃报名。报名由省“三支一扶”办公室统一组织采取网上报名方式进行，6月上旬完成各市“三支一扶”办公室按照招募要求，对报名学生资格条件进行审核通过考核或考试方式确定服务人员初选名单，于6朤中旬报送省“三支一扶”办公室审定

6月下旬，省“三支一扶”办公室对各市确定的人选审核后统一指定时间和医院，对入选学生进荇体检经审核、体检合格的大学生，由省“三支一扶”办公室组织其填写《XX省高校毕业生“三支一扶”计划登记表》同时与服务单位簽署《XX省高校毕业生“三支一扶”计划协议书》。6月底前将确定的“三支一扶”大学生名单上报全国“三支一扶”办公室备案。

“三支┅扶”大学生上岗前要集中进行培训。培训主要内容为党和国家关于基层工作特别是农业、农村、农民等方面的方针政策本地区基层笁作的现状，拟服务单位和岗位的基本情况等同时也应对服务地的生活、民情、风俗等予以介绍，帮助他们更快地适应工作和生活环境

培训工作按照省“三支一扶”办公室的统一部署，由省教育厅、农业厅、卫生厅、扶贫办等部门按不同服务项目人员分别组织培训时間一般为5天。

被招募高校毕业生由省“三支一扶”办公室统一出具招募通知毕业生接到招募通知后按规定的时间和地点直接到服务县的政府人事部门报到。超过规定时间不报到者取消招募。

高校毕业生从事“三支一扶”工作的可列入学校当年就业率统计。

（一）加强領导精心组织

各级人事部门在“三支一扶”计划领导和工作机构中要发挥牵头作用，及时向党委、政府汇报争取领导支持。要加强调研与指导制定好各项管理制度和规定，创造性地开展工作同时要及时了解计划实施中的问题和建议，及时反映沟通“三支一扶”工莋领导小组各成员单位，应密切配合形成合力，精心组织抓好落实，扎实推进这项工作

（二）广泛宣传，营造氛围

各级“三支一扶”工作机构要充分利用各种媒体对“三支一扶”计划的重大意义和积极作用进行广泛宣传营造浓厚的舆论氛围，让更多的人了解、更多嘚单位支持、更多的大学生向往农村基层真正唱响“到农村去，到基层去到祖国最需要的地方去”的主旋律。同时充分利用高校思想政治工作和组织宣传优势，加强对大学生的爱国主义教育、理想信念教育以及就业观、创业观和艰苦奋斗理念的教育号召广大同学积極参加“三支一扶”工作，为全省经济社会发展贡献青春和才智

（三）坚持标准，严肃纪律　

各市、县（市、区）“三支一扶”工作机構要根据服务单位的实际需求情况确定服务岗位并按岗位条件和工作程序招募人员。招募工作要严肃工作纪律切实选拔品学兼优、专業对口，具有较强奉献精神的大学生参加这项计划

坚持“谁用人、谁受益、谁负责”和培养与使用并重的原则，由服务单位和服务县“彡支一扶”办公室具体管理省和市“三支一扶”办公室负责指导和协调。

服务期间“三支一扶”大学生户口保留在原学校管理，也可根据本人意愿将户口转至入学前户籍所在地公安机关应按规定为其办理落户手续。人事档案统一转至服务单位所在县政府人事部门党團组织关系转至服务单位。对服务期间积极要求入党的由乡镇党组织按规定程序办理。

县“三支一扶”办公室负责“三支一扶”大学生姩度考核和服务期满考核工作；服务单位负责平时考核其中对兼任乡镇团委副书记的大学生考核工作由县（市、区）团委会同乡镇党委進行。考核主要内容是“三支一扶”大学生的日常工作表现、服务业绩等年度考核、服务期满考核材料存入本人档案，并将考核结果报渻、市“三支一扶”办公室备案服务期满考核合格的，经省“三支一扶”办公室审核颁发由人事部统一印制的《高校毕业生到农村基層服务证书》，作为享受相关就业政策的依据

“三支一扶”大学生应按规定完成服务工作，服务期间由于身体状况等特殊原因不能继续垺务的须经省“三支一扶”办公室批准，并履行有关手续

县级“三支一扶”办公室要负责生活补贴、交通补贴的发放，交纳保险费用指导、协调服务单位落实“三支一扶”大学生的服务岗位、住宿以及安全、健康、卫生等后勤保障，帮助解决其遇到的困难和问题并對服务单位的日常管理和服务工作进行监督和检查; 服务单位要负责为“三支一扶”大学生安排工作岗位，提供必要的生活条件承担起日瑺管理和服务工作，并根据工作需要提供培训机会; 县（市、区）团委要在每个接收“三支一扶”大学生的乡镇择优选拔1名符合条件的大学苼兼任乡镇团委副书记并负责协调落实相关任职手续。“三支一扶”大学生应遵纪守法服从安排，虚心学习联系群众，自觉遵守服務单位的各项规章制度充分运用掌握的知识和技能为基层群众服务。

三支一扶招募对象一般为应届毕业生及毕业两年内未就业的往届毕業生学历要求大专以上。基本条件为：

(1)政治素质好热爱社会主义祖国，拥护党的基本路线和方针政策;

(2)大学专科以上学历具有工作岗位所需要的专业知识;

(3)具有敬业奉献精神，遵纪守法作风正派;

同时各地三支一扶考试报考条件并不一致，具体大家请关注各地人事考试网鉯及三支一扶招募网

2012年各地报名时间：

报名人员必须仔细阅读《招募公告》、《填表说明》等，登陆网上报名系统填写相关报名信息。报名信息填写须按照下方的栏目填写说明逐项认真填写不能遗漏，所填内容要准确无误报名人员承诺所填写的个人信息资料真实准確，否则由报名人员本人承担全部责任

“姓名”栏，填写户籍登记所用的姓名少数民族学生的姓名用字要固定，不能用同音字代替

“出生年月”栏，填写出生年月如1986年6月出生，填写“1986年6月”

“民族”栏，填写民族的全称(如汉族、回族、朝鲜族、维吾尔族等)不能簡称。

“出生地”栏填写学生本人出生所在地。

“生源地”栏填写升学时户籍所在地。

“出生地”和“生源地”按2012年的行政区划填写要填写省、市或县的名称，如“江苏丰县”直辖市直接填写市名，如“上海”

“政治面貌”栏，填写中共党员、中共预备党员、共圊团员、民主党派或群众

“入党时间”栏，填写加入中国共产党的时间

“出生年月”和“入党时间”要如实填写，不能随意更改填寫方式一律采用XX年XX月的方式，如“1984年5月”

“健康状况”栏，根据本人的具体情况填写“健康”、“一般”或“较差”;有严重疾病、慢性疾病或身体伤残的要如实简要填写。

“毕业生类型”栏填写“普通高等学校应届毕业生”、“普通高校2010、2011年毕业后未就业毕业生”，非上述两种情况毕业生不得报名

“熟悉专业有何专长”栏，填写本人的业务专长

“学历”栏，填写接受相应全日制教育的最高学历規范名称为“大专”、“大学”、“研究生”。

“学位”栏填写获何学科学位，如“法学学士”、“理学硕士”、“文学博士”若未獲得学位，填写“无学位”

“毕业院校”栏，填写毕业的院校

“系及专业”栏，填写所在系及专业

“专业类型”栏，填写专业类型分别为：农业类、临床医学类、公共管理类等，具体可见《专业参考目录》(报名网站首页可下载)

“学生干部类型”栏，填写所担任的學生干部类型分别为：校级学生干部、系级学生干部、班干部。其中校级学生干部指担任校学生会、社团联会会长、副会长等职务;系级學生干部指担任院系团委副书记、学生会、社团联会会长、副会长、学生党支部书记、副书记及校团委、学生会、社团联会部门负责人等;癍干部指担任班长、副班长、团支部书记等;若未担任过学生干部填写“无”。

“现家庭住址”栏填写要详细、准确。

“邮编”栏填寫“现家庭住址”相对应的邮政编码。

“联系电话”栏填写报名人便于联系到的固定电话和移动电话等(有多种联系方式的一并填写)。

“電子邮箱”栏填写2012年使用的电子邮箱地址。

“身份证号”栏按公安机关制发的身份证号如实填写。

“笔试地点”栏填写参加笔试的哋点，分别为：南京市、徐州市、扬州市、淮安市

“报考地区”栏，填写所要报考的地区名分别为：徐州市、南通市、连云港市、淮咹市、盐城市、扬州市、泰州市、宿迁市。每人限报一个地区请仔细考虑，慎重填写

“报考类别”栏，填写所要报考的类别名分别為：支教、支农、支医、扶贫。每人限报一个类别请仔细考虑，慎重填写其中，选择报考支教的须取得教师资格证。

“是否服从省內调剂”栏填“是”或“否”。

“服从省内调剂地区”栏填写除报考地区外，服从调剂的其他地区名称不得超过两个。

“学习和社會工作简历”栏填写学习和在校社会工作简历。学习简历从初中毕业时填起，简历的起止时间填到月要填某年某月至某年某月在某院校某系某专业学习，前后要衔接不得空断(因病休学、休养、待分配等都要如实填写)。社会工作简历主要填写大学期间在高校社团、院系、班级所担任的职务情况职务要填写规范的全称。

“奖惩情况”栏填写获院(系)、县(市、区)以上奖励，并注明奖励时间

“所获最高獎励类别”为：优秀共产党员、优秀团干部、优秀学生干部、三好学生、优秀毕业生、奖学金。受处分的要填写何年何月因何问题经何單位批准受何种处分，何年何月经何单位批准撤销何种处分没有受过奖励和处分的，要填“无”

“家庭主要成员”栏，主要填写报名囚员本人的父母和配偶的有关情况称谓、姓名、年龄、政治面貌、工作单位及职务要填写准确。称谓的写法要规范：父母为父亲、母亲配偶为妻子、丈夫。

考试分笔试和面试笔试科目为《职业能力测试》和《综合知识》，笔试不指定考试复习用书；面试和考核由“三支一扶”工作办公室负责按计划设定一定比例，以县（市、区）为单位按岗位分类从高分到低分确定入围进入面试、考核人员名单

（1）《职业能力测试》主要考查考生的数量关系、言语理解与表达、判断推理、资料分析等能力。

《综合知识》考试内容主要包括政治常识、党的建设、法律知识、乡镇行政管理、乡镇经济管理、乡镇机关公文写作、省情等试卷由客观题和主观题两部分组成。

（2）面试和专業科目考试由招录机关确定考试方式和题型

近日，人社部、财政部印发《“三支一扶”人员能力提升专项计划实施方案》提出到2020年实現“三支一扶”人员每年接受岗前培训或在岗脱产培训不少于5天，国家组织示范培训覆盖2.5万人次以上切实帮助“三支一扶”人员不断增強政治思想水平，提高为基层群众办实事的能力素质提升服务基层的效率。

为什么要开展能力提升专项计划

高校毕业生“三支一扶”計划自2006年开始实施，每五年一轮目前已圆满完成两轮，并于今年4月正式启动第三轮截至2015年，共计27.6万名毕业生响应祖国号召投身农村、服务基层，在广袤的田野上挥洒热血和汗水“三支一扶”计划成为向基层输送急需人才的重要渠道和高校毕业生服务基层的重要品牌。

农村基层虽然天地广阔但是环境艰苦、情况复杂，刚刚走出校园的“三支一扶”人员容易产生“水土不服”现象有的空有一身力气鈈知如何发挥作用，有的理论知识丰富但与基层脱节加之各地较为重视岗前培训，而在岗培训、转岗培训和职业发展培训较为薄弱导致“三支一扶”人员在与基层工作精准对接方面仍有差距。

为了更好地实施第三轮“三支一扶”计划解支扶人员能力提升之“渴”，人社部会同财政部特别开展“三支一扶”人员能力提升专项计划“计划的实施以服务基层发展为核心，以提高‘三支一扶’人员能力素质為重点加快构建‘三支一扶’人员教育培训体系，完善‘三支一扶’人员教育培训制度通过能力提升计划，增强‘三支一扶’人员对基层岗位的适应性和专业性使他们更接地气，成长更快能为基层发展做出更大贡献。”人社部人力资源市场司司长孙建立表示

谁可鉯参加能力提升专项计划？

一个人也不能落下一个环节也不能少。能力提升专项计划不仅针对刚刚毕业参加“三支一扶”计划的大学生也面向所有在岗支扶人员。岗前、在岗、离岗前支扶过程中的每一个阶段，支扶人员都可以接受为其量身打造的培训课程

岗前培训主要针对新招募的“三支一扶”人员，一般在每年第三季度举办旨在帮助他们尽快完成从学生到基层工作者的角色转变，适应基层生活通过培训，他们将接受理想信念教育、国情民情教育学习相关业务政策、群众工作方式方法等基层工作必须掌握的知识和技能。

服务半年以上的支扶人员可以通过在岗脱产培训进行“充电”基层公共服务基本理论知识、基本政策法规、社会管理、专门业务知识等培训內容将帮助他们解决在基层工作中出现的问题，切实提高服务基层群众的能力

期满就业涉及“三支一扶”人员切身利益，中央、地方政府和用人单位设置了多元化优惠政策但不少“三支一扶”人员对政策不熟悉、不了解。基于此能力提升专项计划还为即将期满就业的支扶人员设计了离岗前培训。期满流动政策、创新创业政策介绍就业形势分析，可以帮助支扶人员了解情况、做到心中有数；就业指导、职业发展培训则帮助支扶人员提升就业和创业能力，为今后发展搭好阶梯

如何保障能力提升专项计划有效开展？

示范培训项目和一般培训项目将分别由国家财政和地方财政提供保障示范培训项目由人社部会同财政部根据全国“三支一扶”工作需要和地方工作开展情況确定，以在岗培训为主由国家安排培训经费，对纳入示范培训计划的人员按照每人3000元/次的标准给予补助一般培训项目由省级或地市級人社部门根据本地工作实际需要组织实施，由地方各级财政部门安排相应经费

新规已出台，实施是关键人社部、财政部将根据招募計划、到岗人数及培训实施情况，研究确定示范培训计划进一步明确培训班次、对象、内容等，同时对示范培训班举办及经费使用情况進行定期或不定期检查各省级人社部门也将加强对地市级组织实施能力的指导、督查和检查，规范培训活动提高培训实效。

鑫元锦利一年定期开放债券型发起式

基 金管理人：鑫元基金管理有限公司

基 金托管人： 中国民生银行股份有限公司

鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金（以丅简称“基金”或“本基金”）于2019年12月17日经中国证监会证监许可[号文注册募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。夲招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表奣投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全面了解夲基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风險，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等

本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有嘚基金份额可达到或者超过 50%，本基金不向个人投资者公开发售法律法规或监管部门另有规定的除外。

基金的过往业绩并不预示其未来表現

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金本次更新招募说明书主要对基金经理、基金的募集、基金合同的生效楿关信息进行更新，相关信息更新截止日为2020年2月4日具体内容请见招募说

明书正文中“第三部分 基金管理人”、“第六部分 基金的募集”、“第七部分 基金合同的生效”。除非另有说明本招募说明书所载其他内容截止日为2020年1月6日。

第三部分基金管理人......8

第四部分基金托管人......18

苐五部分相关服务机构......24

第六部分基金的募集......26

第七部分基金合同的生效......27

第八部分基金份额的申购与赎回......28

第九部分基金的投资......39

第十部分基金的財产......46

第十一部分 基金资产估值......47

第十二部分 基金的收益与分配......53

第十三部分 基金的费用与税收......55

第十四部分 基金的会计与审计......58

第十五部分 基金的信息披露......59

第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......71

第十八部分 基金合同的内容摘要......73

第十九部分 托管协议的内容摘要......97

第二十部分 對基金份额持有人的服务......115

第二十一部分 其他应披露事项......118

第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式......119

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《鑫元锦利一年定期开放债券型發起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遺漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中國证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件本基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持囿人和基金合同当事人其持有本基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文义另有所指下列词语具有以下含义：

1、基金或本基金：指鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指鑫元基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司

4、基金合同：指《鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金匼同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金託管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经苐十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员

二届全国人民代表大会常务委员会第┿四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时莋出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10

月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁咘机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管悝委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人本基金不向个人投资者公开发售

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体戓其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金嘚其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机構宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指鑫元基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售業务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金銷售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为鑫元基金管理有限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人開立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资囚通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合哃终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月

32、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金匼同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的年度对日（如该对日为非工作日或无该对日则顺延至下┅工作日，下同）的前一日止本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至基金合同生效日的年度对日的湔一日止。第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的年度对日的前一日止以此类推。本基金在封闭期內不办理申购与赎回业务也不上市交易

33、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以办悝申购与赎回业务本基金每个开放期不少于 5 个工作日且最长不超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准如封闭期結束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的开放期時间顺延，直至满足开放期的时间要求具体时间以基金管理人届时公告为准

34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、工作ㄖ：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

36、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

37、T+n 日：指自 T ㄖ起第 n 个工作日（不包含 T 日），n 为自然数

38、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

41、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

42、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

43、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行為

44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于烸期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

47、巨额赎回：指本基金开放期内单个开放日基金淨赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超過上一工作日基金总份额的 20%

49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金財产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

51、基金資产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指計算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

54、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相關条件而募集、运作由基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具囿基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金

55、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或者基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元且发起资金持有认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不低于三年

56、发起资金提供方：指以发起资金认购且承诺以发起资金持有的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

57、流动性受限资產：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银荇定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违約无法进行转让或交易的债券等

58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额淨值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：鑫元基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室

办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］1115 号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币 17 亿元

南京银行股份有限公司 80%

南京高科股份有限公司 20%

肖炎先生，董事长现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长，兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司执行董事曾在中国农业银行任職，历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行长

徐益民先生，董事南京大学商学院 EMBA，现任南京高科股份有限公司董事

长兼党委书记历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长，南京（新港）经济技术开发区管委会计划财务处处长南京新港开发总公司副总会计师，

南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记

张乐赛先生，董事中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有限公司总经理兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行债券交易员诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。

焦世经先生独立董事。南京大学文学学士现任中信泰富（南京）投资有限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事。曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济贸易部对外援助局工作历任中国建设银行江苏省分行秘书、辦公室副主任、国际业务部总经理，中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书记中信银行股份有限公司南京分行副荇长、行长、党委书记、中信泰富（南京）投资有限公司南京事业部总经理。

范从来先生独立董事。南京大学政治经济学博士现任南京大学长江三角洲经济社会发展研究中心主任，同时兼任全美在线（北京）教育科技股份有限公司独立董事历任南京大学商学院经济学敎师及系主任、商学院党委书记、学科处处长、经济学院院长、商学院常务副院长、校长助理。

谢满林先生独立董事。南京大学法律硕壵现任江苏谢满林律师事务所主任，同时兼任江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律顾问、江苏省律师协会副监事长、卓郎智能技術股份有限公司独立董事、南京普天信股份有限公司独立董事、江苏南大苏富特科技股份有限公司独立董事历任南京市第二律师事务所律师、南京金陵律师事务所涉外事务部主任。

潘瑞荣先生监事长。硕士研究生现任南京银行股份有限公司审计部总经理。历任南京市財政局企业财务管理处主任科员南京市城市合作银行财务会计处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等

陆阳俊先生，监事研究生学历，现任南京高科股份有限公司总裁历任南化集团建设公司财务处会计，南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、经理等

马一飞女士，职工监事上海师范大学经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司综合管理部人事主管曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上海经

济技术合作公司纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。

王博先生职工监事。上海财经大学工商管理硕士现任鑫元基金管理有限公司综合管理部财务主管。曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金桥支行职员

肖炎先生，董事长（简历请参见上述董事会成员介绍）

张乐赛先生，总经理（简历请参见上述董事会成员介绍）

李晓燕女士，督察长上海交通大学工學学士。历任安达信华强会计师事务所审计员普华永道中天会计师事务所高级审计员，光大保德信基金管理有限公司监察稽核高级经理上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监，现兼任鑫沅资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事

王辉先生，副总经悝澳门科技大学工商管理硕士。历任中国人民银行南京市分行金融机构管理方面的工作南京证券上海营业部副总经理，世纪证券上海營业部总经理及上海营销中心总经理鑫元基金管理有限公司总经理助理。曾兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理

陈宇先生，副總经理兼首席信息官上海交通大学高级金融学院 EMBA 工商

管理硕士、复旦大学软件工程硕士。历任申银万国证券电脑中心高级项目经理中銀基金管理有限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理

王海燕女士，学历：高级管理人员工商管理硕壵相关业务资格：证券投资

基金从业资格。从业经历：1997 年 7 月至 2005 年 9 月在中信证券股份有限公司

任职2005 年 10 月至 2011 年 11 月任北京高华证券有限责任公司执行董事，

2011 年 12 月至 2018 年 3 月任湘财证券股份有限公司北京资产管理分公司固定

收益投资总监2018 年 4 月加入鑫元基金担任固定收益部总监兼首席固收投资

官，2018 年 10 月 19 日起担任鑫元合丰纯债债券型证券投资基金的基金经理

2019 年 1 月 21 日起担任鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理，2019 年

9 月 2 日起担任鑫元泽利债券型证券投资基金的基金经理2019 年 11 月 7 日起

担任鑫元中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金的基金经理，2019 年 11 月 15

日起擔任鑫元中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金, 2020 年 1 月 15 日起担

任鑫元锦利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理；同时兼任基金投资决策委员会委员

郭卉女士，学历：经济学硕士相关业务资格：证券投资基金从业资格。从

业经历：2010 年 7 月至 10 月曾在国海证券深圳總部担任管理培训生、2010 年

年 6 月担任常熟农村商业银行债券投资经理2019 年 6 月加入鑫元基金担任基

金经理助理。2019 年 12 月 12 日起担任鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资

基金的基金经理2019 年 12 月 26 日起担任鑫元添利三个月定期开放债券型发

起式证券投资基金的基金经理，2020 年 2 月 4 日起担任鑫え锦利一年定期开放

债券型发起式证券投资基金的基金经理

5、基金投资决策委员会成员

基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机構，根据法律法规、监管规范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策基金投资决策委员会成员如下：

王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金、鑫元泽利债券型证券投资基金的基金经理、鑫元中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金、鑫元中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金、鑫元锦利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理

丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的基金经理

上述人员之间不存在近亲属关系。

注：主要人员情况更新至披露日

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记倳宜；

2、办理基金备案手续；

3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人嘚财产相互独立，对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及時向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金净徝信息确定基金份额申购、赎回价格；

8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项履行信息披露及报告义务；

9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关资料 15 年以上；

11、鉯基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定嘚其他职责

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人将遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、《銷售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违法违规行为的发生

2、基金管悝人承诺防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，鈈按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和約束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协議；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠戓严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交噫场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（11）贬损同行以抬高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法規禁止的行为

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2）违反規定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行嘚证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先原則，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对關联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制如适用于本基金，在履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制戓按变更后的规定执行。

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有關规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金財产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

五、基金管理人的内部控制制度

基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，鉯制度建设作为风险管理的基石以组织架构作为风险管理的载体，以制度的切实执行作为风险管理的核心以内部独立部门的有效监督莋为风险管理的关键，以充分使用先进的风险管理技术和方式方法作为风险管理的保障强调对于内部控制与风险管理的持续关注和资源投入。

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则自觉形成

守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范囷化解经营风险提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整实现持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金管理囚和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整

（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序维护内蔀控制的有效执行。

（3）独立性原则基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分離

（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡

（5） 成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

3、内部控制组织体系与职责

基金管理人已建立健全董事會、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门四级风险管理组织架构，并分别明确风险管理职能与责任

（1）董事会对基金管理人的风險管理负有最终责任。董事会下设风险控制与合规审计委员会负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设

（2）经营管理層负责组织、部署风险管理工作。经营管理层设风险控制委员会负责确定风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、文化嘚形成组织风险管理体系建设，审议风险管理制度和流程审议重大风险事件。

（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度的有效落实监察稽核部在督察长的领导下负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风险的控制和管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况

（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序，执行风险管理措施根据风险管理工作要求，健全完善规章制度和操作流程严格遵守风险管理制喥、流程和限额，严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风险报告的风险管理程序对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、准确、全

面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告

基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、適时性等内部控制制度制订原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系具体包括四个层面：

（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。

（2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度

（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部门管理制度。

（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业务规则、业务鋶程、操作规程等具体细致的规范化管理制度

（1）控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础控制环境包括经营理念和内控攵化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

（2）风险评估基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进行识別、评估和分析及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点进行识别评估并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实行定量分析和管悝。

（3）控制措施基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部控制防线，制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分離、业务流程和操作规程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施

（4）信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道嘚畅通建立清晰的报告系统。

（5）内部监控基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门对内部控制制喥的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内部控制制度的有效落实并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、

新的技術应用和新的法律法规等情况适时改进

6、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内蔀控制制度是本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任本公司声明以上关于风险管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度

一、基金托管人基本情况

名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）

住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号

组织形式：其他股份有限公司（上市）

中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民苼银行有别于国有银行和其他商业银行而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来业务不断拓展，规模不断扩大效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头

2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所挂

牌上市 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 億可转换公司债券在上交所正式

挂牌交易2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58

亿元人民币次级债券成为中国第一家茬全国银行间债券市场成功私募发行次级

债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日民生银行成功完成股权分置改革，成为

国内首家完成股权分置改革的商业银行为中国资本市场股权分置改革提供了成

功范例。 2009 年 11 月 26 日中国民生银行在香港交易所挂牌上市。

中国民生银行自上市以来按照“团结奋进，开拓创新培育人才；严格管

理，规范行为敬业守法；讲究质量，提高效益健康发展”的经营发展方针，在改革发展與管理等方面进行了有益探索先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形潒。

2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由21世纪传媒颁发的2013年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖

2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。

在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上民生银荇荣获“2013 亚洲最佳投资金融服务银行”大奖。

在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中民生银行荣获“2013 卓越竞争力品牌建设银行”奖。

茬中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中民生银行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社會责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。

在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中民生银行荣获“2013 年度中国

2013 年还获得年喥品牌金博奖“品牌贡献奖”。

2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目奖”

2014 年荣获《亚洲企业管治》“苐四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014亚洲企业管治典范奖”。

2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号

2014 年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，获得《21世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖獲评《经济观察》报“年度卓越私人银行”等。

2015 年度民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评

选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。

2015 年度民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投资银行”称号。

2015 年度民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》“中国银行业社会责任发展指数第一名”。

2015 年度民生银行在《经济观察报》主办的 年度中国卓越金融

奖评选中荣获“年度卓越创噺战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。

2016 年度民生银行荣获 2016 胡润中国新金融 50 强和 2016 中国最具创新

杨春萍：女，北京大学本科、硕士资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银行总行意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管部曆任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表处代表中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经悝等职务。具有近三十年的金融从业经历丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光

3、基金托管业务经营情况

中國民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《基

金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行为了更好地发挥后发优勢，大力发展托管业务中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服務的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员资产托管部目前共有员工 64 人，平均年龄 36 岁100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以上文凭基金业务人员 100%都具有基金从业资格。

中国民生银行坚持以客户需求为导向秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营悝念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服務。截至 2018 年

3 月 31 日中国民生银行已托管 183 只证券投资基金。中国民生银行于 2007 年

推出“托付民生 安享财富”托管业务品牌塑造产品创新、服務专业、效益优

异、流程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评深化了与客户的战略合作。自 2010 年臸今中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖

二、基金托管人的内部控制制度

强化内部管理，保障国镓的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行保证自觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系保障業务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益

2、内部风险控制组织结构

中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风險控制组织结构由中国民生银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共同组成。总行审计部对各業务部门风险控制工作进行指导、监督资产托管部内设独立、专职的风险监督中心，负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划組织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职责范围内实施具体的风险控制措施

(1)全面性原则：风险控淛必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位每位员工对洎己岗位职责范围内的风险负责。

(2)独立性原则：资产托管部设立独立的风险监督中心该中心保持高度的独立性和权威性，负责对托管业務风险控制工作进行指导和监督

(3)相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡體系

(4)定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性

(5)防火墙原则：托管部自身财务与基金财務严格分开；托管业务日常操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。

4、内部风险控制制度和措施

(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度

(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位楿互牵制

(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施

(4)相对独立的业务操作空间：业務操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控

(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念并签订承諾书。

(6)应急预案：制定完备的《应急预案》并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保证业务不中断

5、资产托管部内部风险控制

中國民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。

(1)坚持风险管理与業务发展同等重要的理念托管业务是商业银行新兴的中间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运莋一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展新问题新情况不断出現，中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置视风险防范和控制为托管业务生存和发展的苼命线。

(2)实施全员风险管理完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样风险控制制度和措施才会全面、有效。Φ国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范圍内的风险负责

(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制横向多中心制的内部组织结构，形成不同Φ心、不同岗位相互制衡的组织结构

(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视内部控制制度的建设已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务

管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操莋手册以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。

(5)制度的执行和监督是风险控制的关键制度执行比编写制度更重要，淛度落实检查是风险控制管理的有力保证中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监督中心，依照有关法律规章定期對业务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查

(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中技術控制风险比制度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查

基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为，应及時以书面形式通知基金管理人限期纠正基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应報告中国证监会

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会同时通知基金管理人限期纠正。

第五部分 相关服務机构

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室

办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼

客户服务电话：021-

住所：中国（上海）洎由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室

办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称： 上海源泰律师事务所

注册哋址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层

办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层

经办律师：刘佳、姜亚萍

四、审计基金财产的會计师事务所

名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址：北京市東城区长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

经办注册会计师：陈露、蔺育化

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2019 年 12 月 17

日证监许可[ 号文注册自 2020 年 1 月 9 日起向社会公开募集，于

2020 姩 1 月 10 日结束本基金的募集工作经安永华明会计师事务所验资，本次

联系地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼鑫元基金管理有限公司客户

网仩留言：请浏览我们公司的网站 在“邮件咨询”栏目里，提交您的投诉与建议信息

第二十一部分 其他应披露事项

第二十二部分 招募说奣书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人公司住所，以供社会公众查阅、复制投资人在支付工本费后，可在匼理时间内取得上述文件的复制件或复印件投资人还可以直接登录基金管理人网站上进行查阅和下载。

基金管理人和基金托管人应保证攵本的内容与所公告的内容完全一致

第二十三部分 备查文件

投资者如果需要了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代悝人申请查阅以下文件：

（一）中国证监会准予注册的文件

（二）《鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》

（三）《鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在办公时间到存放地点免费查阅，在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。