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一千多万元窟窿！鄞州首起P2P跑路案老板被判刑
这两年来P2P跑路的事已经屡见不鲜，在宁波就有不少案例。本周省两会上，就有代表委员提出，P2P跑路警示出背后的监管漏洞。然而，就在前两天，有这样两位老板站在被告席上，因非法吸收公众存款罪被判刑。他们是鄞州首起P2P跑路案的老板周某和林某。1月28日，鄞州警方公布了此案。监狱里受“高人”指点林某打起了P2P的主意2014年春节后，日子过得拮据的宁海人周末再次踏上借钱之路，这一次他找到了同学林某。“听说过互联网金融吗?”“我们兄弟联手，搞一个互联网金融P2P公司，你也好去还债……”林某试探周某的口风。原来，早在几年前，这位林某因口角与人发生冲突，结果涉嫌故意伤害罪被判入狱三年。在狱中，林某认识了因非法披露上市公司内部信息牟利而获刑的上海人秦某。秦某告诉他，今后中国互联网金融将会有令人目瞪口呆的发展趋势。对于手中没有多少资源的人来说，空手套白狼的最佳商业模式就是搭建一个网上银行平台(P2P公司)，左手进，右手出，充当中介角色，肯定有机可乘。因此，2012年出狱后，林某一直在等待时机，等待一个可以信赖的搭子。直到周某打来借钱电话。面对林某描绘的互联网金融P2P公司的美好未来，周某心动了。一咬牙，他借了20万元高利贷，想搏一把。2014年3月，周某在鄞州南部商务区成立宁波友联投资有限公司。无论从注册到主事，公司里周某扮演老板的角色。可一分未出的林某却能左右周某，甚至公司的会计和出纳也都是林某的亲戚。原来，为了自保，林某拿了一个远房亲戚的身份证以及25万元，谎称亲戚和周某合办公司。公司成立后，林某先花了8万元引进一套交易软件，又花了20万元陆续在百度等平台上大做广告。一周后，第一笔10万元的投资便进入公司账户。短短7个月，公司就吸纳公众存款3000余万元，涉及全国5个省份的投资人600余人。而周某对林某也佩服得五体投地。公司开张后只做了一笔业务资金窟窿达1000多万钱似乎来得很容易，周某咸鱼翻身，不仅还了债，还买了奔驰车。同样，林某也摇身一变，成了整天奔驰出入的成功商人。看上去风光无限，可两人玩的是拆东墙补西墙的数字游戏。为了吸引更多投资，公司开出的价码也从月息1.5%逐渐上升到3%。可好景不长，没有新鲜血液补充，游戏逐渐玩不转了，而此时的窟窿已达1000多万元。最终，两人选择跑路，不到半个月，两人相继被民警抓获。民警说，涉案的1000多万元，除了500万元用于付利息，周某分得500万元、林某分得200万元，这些钱都被两人挥霍一空。颇为讽刺的是，公司成立的7个月中，周某只做过一笔65万元的网络放贷投资，结果还失败了。不仅如此，随着腰间荷包的变化，两人的关系也趋于紧张。有一次，两人为分赃10万元在公司里大打出手。眼看东窗事发，周某坦言：我知道有一天你们警察迟早会和我见面的，我是罪有应得……自以为做得天衣无缝的林某，却大喊冤枉，称这是互联网金融模式，自己在公司里没有任何股份，没有任何关系。最终，因非法吸收公众存款罪，主犯周某被判五年六个月，从犯林某被判五年。（记者 王波 通讯员 李川韶）
(本文来源：浙江新闻客户端
没有相关新闻两千多人卷入，涉案金额四千多万元我省首个P2P非法集资案主犯被批捕_新浪新闻
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两千多人卷入，涉案金额四千多万元我省首个P2P非法集资案主犯被批捕
　　什么是P2P集资？
　　P2P在这里是person-to-person的意思，P2P集资通俗来说就是：个人对个人，你有钱，他要钱，我搭个台来撮合。
　　在绍兴上虞办环保设备公司的徐老板，由于资金紧张，用上了时下热门的P2P集资。
　　仅仅两个月，徐老板就向全国29个省市2000余名投资人集资4000多万元。
　　又过了两个月，这个网贷平台轰然倒塌，至今尚有300多人的近3000万元资金未能归还。
　　这也是我省首个P2P非法集资案（衢州中宝案在此案之后）。
　　上周，犯罪嫌疑人徐某被批准逮捕，余某等3名中间人被刑事拘留。他们都涉嫌非法吸收公众存款罪。
　　警方提醒，目前P2P集资还缺乏有效监管，风险很大，千万要谨慎。
　　为自己的公司筹钱，上虞的徐老板开办P2P平台
　　去年7月底，在上虞一家高档写字楼，徐老板创办了一家电子商务公司，取名“力合”。
　　其实，这就是一个P2P网贷平台。
　　徐老板原本有一家环保企业，做了很多年，但出现了资金问题，要借高利贷。因资金紧张，朋友余某给他出了这个办法，“P2P融资，现在很热门，来钱快”。
　　很快，他们找人建立平台开始融资。为保证隐密性，在“合力”上班的员工最长干不到一个月。
　　“前前后后共有七八个员工，但上班不到一个月，都会以各种理由被辞退。”知情人士说，因为后期的平台系非法融资，员工一旦时间做长了，就会发现这个秘密。
　　两月29省市2000多人次上当，涉案金额4000多万元
　　余先生是这个平台的主要掮客，他卖力地介绍力合推出的新产品。
　　“个人手头有闲散的资金，便可向力合申请，经审批后，允许购买力合推出的金融产品。”办案民警说。
　　具体过程是这样的：首先吸引投资人注册，注册后通过网上银行在线充值或汇款方式进行账户充值，这些充值资金全部打入“力合”账户内。
　　“力合”频繁在网站上发布贷款协议，以此吸引投资人对贷款协议进行投资。
　　为赚取更多的钱，“力合”打造了一个“高大上”的门面。很快，资金从全国各地源源不断涌进。
　　警方查明，仅两个月时间，受害者逾2000余人次，涉及29个省市，金额4000多万元。
　　业内人士告诉记者，会选择P2P投资的人一般都是有些文化的，平日喜欢网络，不少是参加工作不久的年轻人。这些人大部分手头并没有多少资金，但又想多赚些钱。
　　两个月后，钱不能按时打进，有人报了警
　　投资者杨光（化名）是受害者之一。
　　他说“力合”的产品有“月标”，就是以每个月为期限的；有“天标”，即以每天为期限，还有“秒标”。
　　所谓“秒标”，就是P2P网贷平台为招揽人气发放的高收益、超短期限的借款标的，由投资者竞标并打款，网站在满标后很快就连本带息还款。
　　“网络上由此聚集了一批专门投资秒标的投资者，号称‘秒客’。” 杨光说，他也知道P2P有风险，“但‘力合’的回报利率也不是特别高，年息12%至19%左右，看起来很靠谱。”
　　“一开始投的钱不多，隔了一段时间后我要求提现，现金马上就提出来了”，直到两个月后，去年10月，杨光发现不对劲了，“过了期限，钱还没进来，我意识到，这会不会是诈骗？”
　　他向上虞有关部门报案。
　　至今仍有300多人的近3000万元未能归还
　　上虞警方迅速介入调查。这起颇为隐秘的新型犯罪案件逐渐浮出水面。
　　上周，犯罪嫌疑人徐某被批准逮捕，余某等3名中间人被刑事拘留。他们都涉嫌非法吸收公众存款罪。
　　徐老板交代，集资的钱，他大都用于填补自己环保公司的亏空。此外，在办“力合”时，他还在北方投资了一个项目，也烧了不少钱。为了这两个项目，他还借了高利贷，利滚利，逼得他拆东墙补西墙。
　　“这么多钱进出，停不下了，后来资金链断了……”徐老板颓然地说。
　　“这是我省破获的首起此类案件。”上虞警方介绍。
　　“案发时受害人逾2000余人次，涉及29个省市，涉案金额共计4301万元。”这是警方根据网站数据统计出来的。
　　办案民警告诉记者，案发后，徐某对投资额2万元以下的受害人先期进行退赔，但尽管这样，还有300多名投资人的近3000万元资金未能归还，“这些受害人中，最惨的损失达到数十万元。”
　　（原标题：两千多人卷入，涉案金额四千多万元我省首个P2P非法集资案主犯被批捕）
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百银财富高管卷款2亿跑路 公司员工都被骗80万
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摘要：5万元起点，年化收益最低8%，最高15%，投资周期最短三个月，最长一年。而且随时可以取出，这是上海百银金融信息服务(集团)有限公司为“吸钱”抛出的诱惑。然而，就在今年1月底，百银财富高管跑路，涉案金额金达2亿元。投资人顿时慌了神，2亿钱款如同打水漂。
　　中金网02月27日讯，投资有风险，消费者需谨慎。5万元起点，年化收益最低8%，最高15%，投资周期最短三个月，最长一年。而且随时可以取出，这是上海百银金融信息服务(集团)有限公司为“吸钱”抛出的诱惑。然而，就在今年1月底，百银财富高管跑路，涉案金额金达2亿元。投资人顿时慌了神，2亿钱款如同打水漂。百银财富高管卷款2亿跑路 公司员工都被骗80万　　小陈是百银财富浦东某分公司的业务员，已在该公司工作两年，工作内容为发送融资信息、跟踪客户、解答客户的疑问，也就是所谓的P2P。　　小陈感觉公司运营很稳定，本金进来，按期支付利息，财务定期将收益打进投资人的账户，没有出现任何问题。 　　据悉，百银财富有5套融资方案，就是他们对外销售的5个投资理财产品，有3个月、6个月以及一年期可供选择，且回报率可观。　　面对这样的投资回报，小陈有点动心。想到父亲手里有一笔钱放在银行里，利息赶不上物价，小陈说服父亲也投资。去年7月24日，小陈的父亲那笔80万元的5年期存款到期，连本带息全部取出，一次性购买了公司半年期的“理财产品”。　　今年1月25日，投资期限已到。小陈问财务本金和利息什么时候到账？财务告诉他，按照惯例是“T+1”，也就是第二天到账。　　1月26日，小陈再次问财务，财务说资金账户已经只进不出，可能是资金周转遇到了一点问题。具体情况让小陈问上层领导。　　1月29日，百银财富法人代表李晓军向警方报案，称公司原法人赖昌丰携款潜逃。2月2日，近百名客户和百银财富的员工去公安局报案，小陈才知道钱被骗了。　　据悉，百银财富涉嫌非法吸收公众存款，警方已对该公司正式立案侦查。　　目前，警方尚未公布涉案金额。据同为受害人的百银财富业务员透露，仅仅线下的投资人就有810人，涉案金额金近2亿元，公司网络平台上的线上投资人也有800多人，被骗金额大约2600万元。
责任编辑若曦
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/ 02月26日 16:05
/ 02月25日 18:32
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继e租宝之后 最新p2p跑路排行榜!新鲜出炉
来源：第一黄金网
【摘要】p2p这两年井喷式发展，让小企业乃至个人融资获得了新的吸金途径，在推动整个互联网金融的高速前行。
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(本文编辑：Red)}