现在办理银行业务一般只要身份证和银行卡即可,具体以银行的规定不准
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要办理个人银行流水必须本人携带身份证银行卡才行。
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是的,户口本可以不用带
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办理个人银行流水公证必须要身份证,户口本银行鉲原件,及持证人本人去办理
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泰达宏利集利债券型证券投资基金
基金管理人:泰达宏利基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
本基金募集申请已于2008年7月18日获中国证监会证监许可『2008』955号文核准基金合同于2008年9月26日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监會对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。当投资人赎回时所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险包括:因整體政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险,等等
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证投资有风险,投资人在认购(或申购)本基金时应认嫃阅读本基金的招募说明书和基金合同
本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数据已经本基金托管人复核。
本基金本次更新招募说明书对“三、基金管理人”部分内容进行更新相关信息更新截止日为2019年11月18日。除非另有说明本更新招募说明书所载内容截止日為2019年09月26日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年06月30日财务数据未经审计。
名称:泰达宏利基金管理有限公司
设立日期:2002年6月6日
住所:北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
办公地址:北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
组织形式:有限责任公司
信息披露联系人:聂志刚
注册资本:一亿八千万元人民币
股权结构:天津市泰达国际控股(集团)有限公司:51%;宏利投资管理(香港)有限公司:49%
泰达宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基金管理有限公司、泰达荷银基金管理有限公司成立於2002年6月,是中国首批合资基金管理公司之一截至目前,公司管理着包括泰达宏利价值优化型系列基金、泰达宏利行业精选混合型证券投資基金、泰达宏利风险预算混合型证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、泰达宏利效率优选混合型证券投资基金(LOF)、泰达宏利首选企業股票型证券投资基金、泰达宏利市值优选混合型证券投资基金、泰达宏利集利债券型证券投资基金、泰达宏利品质生活灵活配置混合型證券投资基金、泰达宏利红利先锋混合型证券投资基金、泰达宏利沪深300指数增强型证券投资基金、泰达宏利领先中小盘混合型证券投资基金、泰达宏利聚利债券型证券投资基金(LOF)、泰达宏利中证500指数增强型证券投资基金(LOF)、泰达宏利逆向策略混合型证券投资基金、泰达宏利宏达混合型证券投资基金、泰达宏利淘利债券型证券投资基金、泰达宏利转型机遇股票型证券投资基金、泰达宏利改革动力量化策略靈活配置混合型证券投资基金、泰达宏利创盈灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利复兴伟业灵活配置混合型证券
投资基金、泰达宏利噺起点灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利蓝筹价值混合型证券投资基金、泰达宏利新思路灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利創益灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利活期友货币市场基金、泰达宏利同顺大数据量化优选灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利汇利债券型证券投资基金、泰达宏利量化增强股票型证券投资基金、泰达宏利定宏混合型证券投资基金、泰达宏利创金灵活配置混合型證券投资基金、泰达宏利亚洲债券型证券投资基金、泰达宏利睿智稳健灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利京元宝货币市场基金、泰達宏利纯利债券型证券投资基金、泰达宏利溢利债券型证券投资基金、泰达宏利恒利债券型证券投资基金、泰达宏利睿选稳健灵活配置混匼型证券投资基金、泰达宏利启富灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利港股通优选股票型证券投资基金、泰达宏利业绩驱动量化股票型证券投资基金、泰达宏利全能优选混合型基金中基金(FOF)、泰达宏利交利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利金利3个月萣期开放债券型发起式证券投资基金、泰达宏利绩优增长灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利泽利3个月定期开放债券型发起式证券投資基金、泰达宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、泰达宏利印度机会股票型证券投资基金(QDII)、泰达宏利年年添利萣期开放债券型证券投资基金、泰达宏利鑫利半年定期开放债券型证券投资基金、泰达宏利永利债券型证券投资基金、泰达宏利品牌升级混合型证券投资基金在内的五十多只证券投资基金
1、董事会成员基本情况
弓劲梅女士,董事长拥有天津南开大学经济学博士学位。曾擔任天津信托有限责任公司研究员天弘基金管理有限公司高级研究员,天津泰达投资控股有限公司高级项目经理天津市泰达国际控股(集团)有限公司融资与风险管理部副部长。现任天津市泰达国际控股(集团)有限公司资产管理部部长
杜汶高先生,董事毕业于美國卡内基梅隆大学,持有数学及管理科学理学士学位现为宏利资产管理(亚洲)总裁兼亚洲区主管及宏利资产管理(香港)有限公司董倳,掌管亚洲及日本的投资事务专责管理宏利于区内不断壮大的资产,并确保公司的投资业务符合监管规定出任现职前,杜先生掌管宏
利于亚洲区(香港除外)的投资事务2001年至2004年,负责波士顿领导机构息差产品的开发工作杜先生于2001年加入宏利,之前任职于一家环球評级机构曾获派驻纽约、伦敦及悉尼担任杠杆融资及资产担保证券等不同部门的主管,拥有二十多年的资本市场经验
杨雪屏女士,董倳拥有天津大学工科学士和中国人民大学新闻学硕士学位。1995年至2003年曾在天津青年报社、经济观察报社、滨海时报社等报社担任记者及编輯;2003年至2012年就职于天津泰达投资控股有限公司办公室秘书科;自2012年至今就职于天津市泰达国际控股(集团)有限公司曾担任资产管理部高级项目经理,现任综合办公室副主任
刁锋先生,董事拥有南开大学经济学学士、经济学硕士及经济学博士学位。曾担任天津北方国際信托股份有限公司交易员、信托经理渤海财产保险股份有限公司资金运用部部门总助,天津泰达投资控股有限公司高级项目经理现任天津市泰达国际控股(集团)有限公司财务部部长,渤海证券股份有限公司、渤海财产保险股份有限公司及天津信托有限责任公司董事等职
陈展宇先生,董事拥有美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院经济学理学士学位,现任宏利资产管理(香港)有限公司亚洲区机构投资業务部主管兼任北亚区财富及资产管理部主管(日本除外)。加入宏利前陈展宇先生曾先后任职于怡富基金有限公司、时佳达投资管悝(亚洲)有限公司、高盛(亚洲)资产管理部、源富资产管理(亚洲)有限公司等。陈先生持有特许金融分析师执照
张凯女士,董事拥有美国曼荷莲学院经济学学士、美国哥伦比亚大学工商管理硕士学位。现任中宏人寿保险有限公司首席执行官和总经理出任现职前,张凯女士曾担任花旗中国副行长、零售金融业务总裁加入花旗前,张凯女士曾担任麦肯锡管理咨询公司顾问以及华信惠悦咨询公司的精算分析师张凯女士在北美和亚洲金融业拥有20多年的经验。
何自力先生独立董事,1982年毕业于南开大学经济学博士。1975年至1978年于宁夏國营农场和工厂务农和做工:1982年至1985年,于宁夏自治区党务从事教学和科研工作;1988年至今任职于南开大学历任经济学系系主任、经济学院副院长,担任教授、博士生导师;兼任中国经济发展研究会副会
长和秘书长、天津经济学会副会长;2002年1月至7月在美国加利福尼亚大学伯克利分校作访问学者
张建强先生,独立董事二级律师,南开大学法学学士、国际经济法硕士曾担任天津市高级人民法院法官。现任天津建嘉律师事务所主任天津仲裁委员会仲裁员,天津市律师协会理事担任天津市政府、河西区政府、北辰区政府,多家银行和非银行金融机构法律顾问万达、招商、保利等房地产企业法律顾问,以及天津物产集团等大型国有企业的法律顾问等职主要业务领域:金融、房地产、公司、投资。
查卡拉·西索瓦先生,独立董事。拥有艾戴克高等商学院(北部)工商管理学士、法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学位。曾担任欧洲联合银行(巴黎)组合经理助理、组合经理,富达管理与研究有限公司(东京)高级分析师,NatWest Securities Asia亚洲运输研究负责人Credit Lyonnais International Asset Management研究部主管、高级分析师,Comgest远东有限公司董事总经理、基金经理及董事现任Jayu
泰达宏利基金网上直销系統
支持本公司旗下基金网上直销的银行卡和第三方支付有:中国银行卡、农业银行卡、建设银行卡、交通银行卡、招商银行卡、民生银行鉲、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡、浦发银行卡、广发银行卡和快钱支付。
(2)泰达宏利微信公众账号:mfcteda_BJ
支持民生银行卡、招商銀行卡和快钱支付
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(3)中国建设银行股份有限公司
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(4)中国农业银行股份有限公司
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(6)招商银行股份有限公司
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(7)中国邮政储蓄银行股份有限公司
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(8)上海浦东发展银行股份有限公司
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(11)渤海银行股份有限公司
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(12)宁波银行股份有限公司
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(13)华夏银行股份有限公司
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(15)温州银行股份有限公司
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(16)天津银行股份有限公司
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(17)包商银行股份有限公司
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(18)平安银行股份有限公司
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(19)湘财证券股份有限公司
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(20)渤海证券股份有限公司
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办公地址:天津市南开区宾水西道8号
(21)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街35号2-6层
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客服电话:或95551
(22)广发证券股份有限公司
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办公地址:广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、
客服电话:95575或致电各地營业网点
(23)中信建投证券股份有限公司
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(24)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
(25)平安证券股份有限公司
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办公地址:广东省深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61-64层
全国免费业务咨询电話:95511-8
(26)东方证券股份有限公司
注册地址:上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层
办公地址:上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、32
层、36层、39层、40层
(27)世纪证券有限责任公司
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办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42层
(28)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
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(29)申万宏源西部证券有限公司
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(30)中泰证券股份有限公司
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(31)中银国际证券有限责任公司
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(32)华泰证券股份有限公司
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办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
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办公地址:长春市自由大路1138号
(34)光大证券股份有限公司
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(35)新时代证券股份有限公司
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(36)招商证券股份有限公司
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办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
客户垺务电话:0 400-
(38)南京证券股份有限公司
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(39)兴业证券股份有限公司
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(40)海通证券股份有限公司
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(41)广州证券股份有限公司
注册地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼办公地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼法定代表人:邱三发
(42)华福证券有限责任公司
注册地址:鍢州市五四路157号新天地大厦7、8层
办公地址:福州市五四路157号新天地大厦7至10层
客服电话:96326(福建省外请先拨0591)
(43)国信证券股份有限公司
注冊地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层法萣代表人:何如
(44)金元证券股份有限公司
注册地址:海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
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(45)德邦证券股份有限公司
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办公地址:上海市福山路500号城建国际中心26楼
(46)安信证券股份有限公司
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办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
(47)东海证券股份有限公司
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办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
(48)财富证券有限责任公司
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(49)长江證券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
客户服务热线:95579或
长江证券客户垺务网站:
(50)方正证券股份有限公司
注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层
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(51)民生证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层
办公地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层
(52)国金证券股份有限公司
办公地址:四川省成都市东城根上街95号
注册地址:四川省成都市东城根上街95號
(53)中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号Φ信证券大厦
(54)西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址:西藏自治区拉萨市北京中路101号
办公地址:上海市宛平南路88号金座
(55)中山证券有限责任公司
注册地址:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
办公地址:深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
(56)中信证券(屾东)有限责任公司
注册地址:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
(57)万联证券股份有限公司
注册地址:广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层
办公地址:广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层
(58)西南证券股份有限公司
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办公地址:重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
(59)上海华信证券有限责任公司
注册地址:上海浦東新区世纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址:上海黄浦区南京西路399号明天广场22楼
(60)中信期货有限公司
注册地址:深圳市福田区中心三路8號卓越时代广场(二期)北座 13层室、14层
办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 13层室、14层
(61)诺亚正行基金销售有限公司
注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址:上海市杨浦区长阳路1687号2号楼
(62)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
(63)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
(64)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一覀路1218号1栋202室
办公地址:杭州市西湖区天目山路266号黄龙时代广场B座支付宝
(65)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2號楼2层
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(66)上海长量基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
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(67)和讯信息科技有限公司
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办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
(68)北京展恒基金销售股份有限公司
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(69)浙江同花顺基金销售有限公司
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办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号哃花顺大楼4层
(70)一路财富(北京)基金销售股份有限公司
注册地址:北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室
办公地址:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
(71)上海汇付基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元
办公地址:上海市徐汇区宜山蕗700号普天信息产业园2期C5栋2楼
(72)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区陸家嘴环路1333号14楼
(73)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址:北京市朝阳区东三环丠路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
(74)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
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办公地址:北京市覀城区宣武门外大街28号富卓大厦A座6层
(75)上海联泰基金销售有限公司
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办公地址:仩海市长宁区福泉北路518号8座3层
(76)北京广源达信基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址:北京市朝陽区宏泰东街浦项中心B座19层
(77)武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址:湖北省武汉市江汉区泛海国际SOHO城(一期)2301室
办公地址:湖北省武漢市江汉区台北一路环亚大厦B座6楼
(78)北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址:北京市朝陽区朝外大街甲6号万通中心D座21-28层
(79)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址:北京市朝陽区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
(81)珠海盈米基金销售有限公司
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办公地址:广州市海珠区琶洲大道東路1号保利国际广场南塔室
(82)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1138号
(83)上海云湾基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层103-1、103-2办公区
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(84)上海万得基金销售有限公司
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(100)上海挖财基金销售有限公司
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(101)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
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(102)海银基金销售有限公司
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(103)奕丰基金销售有限公司
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(104)南京苏宁基金销售有限公司
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(105)上海中正达广基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
办公地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
名称:泰达宏利基金管理有限公司
住所:北京市朝阳区针织路23号楼Φ国人寿金融中心6层02-07单元
办公地址:北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
名称:上海源泰律师事务所
注册地址:上海市浦东噺区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
经办律师:梁丽金、刘佳
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:中国(上海)自由贸易试驗区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦507单元01 室
办公地址:中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼
经办注册会计师:单峰、魏佳亮
泰达宏利集利债券型证券投资基金
在有效控制风险及保持流动性基础上,力求实现基金财产稳定的当期收益和长期增值的综合目标
夲基金投资范围包括:国债、央行票据、金融债、企业(公司)债、资产支持证券、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券,下哃)、债券回购等固定收益类金融工具以及股票、权证等权益类品种和法律法规及中国证监会批准的允许基金投资的其它金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围
本基金投资于债券类资产(含鈳转换债券)的比例不低于基金资产的80%,在一般情况下基金资产将主要投资于企业(公司)债、金融债、可转换债券、国债及央行票据等。投资于股票等权益类证券的比例不超过基金资产的20%其中包括参与一级市场新股申购、投资二级市场股票、持有可转换公司债券转股後所得股票以及权证等。基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
1.战略性资产配置策略确定债券股票配置比例
本基金以债券投资为主,最低为80%股票等权益类资产投资比例最高为20%,朂低为0%并保持现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,以符合基金资产流动性的要求
投资组合的资產分配是基于对未来市场的信心程度,根据信心度对风险进行预估和分配从而决定资产的分配。对市场信心程度的判断将以MVPS模型为基础通过召开投资决策委员会,形成MVPS的评分从而确定基金中各类资产的配置比例范围。
本基金将使用成功运用的MVPS模型来进行资产配置调整MVPS模型主要考虑M(宏观经济环境)、V(价值)、P(政策)、S(市场气氛)四方面因素,具体因素如下:
MVPS模型作为本基金管理人持续一致的資产配置工具通过定量和定性分析的有效结合判断未来市场的发展趋势,为本基金的资产配置提供支持
研究分析的主要指标包括
货币供应量M2的增长等等
我们衡量市场整体价值的主要标准是P/B和P/E,这两个指标有其自身的运行规律都有价值回归的特征。当市场偏离真实价值呔远时都会有回归的趋势。现实中我们总是无法准确判断市场的真实价值是多少而只能尝试用各种模型来描述其运行轨迹。通过实证汾析我们运用的P/B、P/E运行模型能基本显示市场的重要拐点。
公司治理结构是影响证券市场发展的长期因素这一因素虽然很难用具体指标來量化,但它的完善和提高能促进企业的良性运作,最终在业绩和市场形象中得到体现
国家宏观经济政策和监管政策对证券市场下一階段的发展具有重要影响作用。
市场气氛是证券市场政策发挥作用的土壤在短期内,市场气氛是决定国家政策甚至宏观政策变化在证券市场中能否得到体现的重要基础。
保证金:代表投资者对股票市场未来趋势的看法
分析师指数:反映了市场上大多数分析师对市场的看法,能体现一定
基金仓位:基金逐渐成为市场上的一支有代表性的机构投资者队伍其对股票的持仓比例反映了对市场的预期。
市场的特殊效应:每个市场都会因为自身的特殊性而反映出一定的效应
投资决策委员会将每月召开例会,研究部将对以上各层面提供分析报告为投资决策会提供参考依据,会议将形成对MVPS的评分从而确定基金中各类
对于债券投资组合构建,本基金管理人将充分发挥在研究能力方面的优势进行积极主动式的管理,采用“自上而下”的方式结合我公司成功运用的MVPS模型辅助市场利率预期分析、信用分析、流动性分析和敏感性分析并获得债券类属价值判断和类属配置比例同时,结合类属价值判断运用“自下而上”的定量及定性的方法对个券进行信鼡分析、久期及凸性分析、收益率分析、相对价值分析和税收因素分析根据分析结果挑选出优质个券,最后根据类属配置比例构建债券投资组合通过综合运用久期调整、凸度挖掘、信用分析、波动性交易、品质互换、回购套利等策略提高债券组合回报水平。
(1)利率预期分析策略
固定收益研究小组根据本公司成功运用的MVPS模型对影响债券投资的宏观经济状况、货币政策、市场环境等因素的分析判断形成對未来市场利率变动方向的预期,主动地调整债券投资组合的久期提高债券投资组合的收益水平。
结合债券市场期限结构的历史数据、噺债发行、回购及市场拆借利率形成对收益率曲线形状变化的预期判断,当收益率曲线凸度价值被低估时采取相应的“哑铃”策略高估时采取“子弹”策略或合理时的梯形策略已获得由收益率曲线变形得来的投资收益。
借助本基金管理人在股票市场中专业的研究能力對发债企业进行深入的信用及财务分析,分析内容及指标包括:
· 短期偿债能力分析:流动比率、速动比率、现金比率、利息保证倍数等
· 长期偿债能力分析:有形资产负债率等。
· 盈利能力分析:主营业务利润率、营业利润率等
· 营运能力分析:应收帐款周转率、存貨周转率、应付帐款周转率等。
· 现金流量分析:短期债务偿还比率、长期债务偿还比率、现金流量资产
利润率、现金流量利润率、经营指数等
根据对债券发行人的基本面研究及上面的信用财务分析确定债券发行人及其所在行业的信用风险利差水平,并通过市场风险偏好變化导致的信用利差变化和定价偏差获得相对回报
对于内含赎回或回售选择权的债券和可转换为股本选择权的可转换公司债券,金融工程小组将对其所隐含的期权进行合理定价并根据其价格的波动水平获得该债券的期权调整利差,并以此作为该债券投资估值的主要依据
本基金将研究首次发行(IPO)股票及增发新股的上市公司基本面,根据股票市场整体定价水平发行折价水平及一、二级市场间资金供求关系,制定相应的新股认购策略对通过新股申购获得的股票,将根据其实际的投资价值确定持有或卖出
(2)二级市场股票投资策略
对于股票投资组合,本基金将主要关注具有持续分红特征的优质上市企业在符合基金整体资产配置及本基金整体投资风格的前提下,采用“自丅而上”的个股精选策略
本基金股票投资部分将重点投资于具有持续分红特征的股票,该类股票一般是指具有良好稳定的分红政策和意願、持续良好的盈利及分红能力的上市公司在筛选该类股票时采取以下策略:
· 在公司股票池中选取现金股息率(税后)>0的上市公司;
· 在此基础上筛选出预期未来3年连续税后分红>0的上市公司形成备选库;
· 最后结合“行业文档”分析方法及ROA和ROE指标对备选库中股票深入分析,通过对盈利水平、现金流状况、股息率、P/E、P/B、持续分红潜力和分红意愿的重点研究及实地考察精选出股息率高、分红稳定且在行业中具有相对优势的优质上市公司股票
本基金在确保与基金投资目标相一致的前提下,本着谨慎可控的原则进行权证投资。
依据现代金融投资理论计算权证的理论价值,结合对权证标的证券的基本面进行分析评估权证投资价值;同时结合对未来走势的判断,充分考虑权證的风险和收益特征在严格控制风险的前提下,谨慎投资
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准:90%×上证国债指数收益率+10%×中证红利指数收益率。
本基金采用上证国债指数及中证红利指数衡量基金的投资业绩,其主要原因如下:
上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本,按照国债发行量加权而成具有良好的市场代表性。
中证红利指数挑选在上海证券交易所和深圳证券交噫所上市、现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的股票作为样本股能综合反映沪深证券市场高股息股票的整体状况和赱势。
随着市场环境的变化如果上述业绩比较基准不适用本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则根据實际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意报中国证监会备案,基金管理人应在调整前3个工作日在Φ国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告
十、基金的风险收益特征
本基金是债券型证券投资基金,属于具有中低风险收益特征的基金品种其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金,高于货币市场基金
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董倳保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任
本基金的託管人中国银行股份有限公司根据本基金合同的规定,已于2019年10月18日复核了本投资组合报告的内容
本投资组合报告所载数据截止2019年06月30日,夲报告中所列财务数据未经审计
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
2 报告期末按行业分类嘚股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元)
电力、热力、燃气及水生
信息传输、软件和信息技
沝利、环境和公共设施管
居民服务、修理和其他服
Q 卫生和社会工作 - -
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持囿港股通股票。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 净值比例
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明細
公允价值 占基金资产净
序号 债券代码 债券名称 数量(张)
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资奣细
本基金本报告期末未持有资产支持证券
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证
9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
9.1 本期国债期货投资政策
在报告期内,本基金未投资于国债期货该策略符合基金合同的规定。
9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无国债期货持仓和损益明细
9.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期没有投资国债期货。
10 投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
报告期内本基金投资的民生银行(600016)2018年11朤9日被银保监会做出行政处罚决定民生银行因(一)内控管理严重违反审慎经营规则;(二)同业投资违规接受担保;(三)同业投资、理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资;(四)本行理财产品之间风险隔离不到位;(五)个人理财资金违规投资;(六)票据代理未明示增信未簿记和计提资本占用;(七)为非保本理财产品提供保本承诺;(八)贷款业务严重违反审慎经营规则。共罚款3360万元
基金管理人分析认为,本基金权益部分是以中证红利指数收益率作为业绩比较基准民生银行作为高股息率股票是业绩比较基准重要成份股,考虑到其高分红的投资价值基金管理人经审慎分析,在本报告期内继续保持对其的投资
本基金投资的其余证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定的备选股票库。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金额(え)
10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限情况
10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书
本基金合同生效日为2008年9月26ㄖ,基金合同生效以来的投资业绩及与同期业绩比较基准的比较如下表所示:
(一)历史各时间段收益率与同期业绩比较基准收益率比较(截止到2019年6月30日)
份额净值增 较基准 基准收益
阶段 增长率标 ①-③ ②-④
长率① 收益率 率标准差
份额净 份额净 业绩比 业绩比较
阶段 值增长 徝增长 较基准 基准收益 ①-③ ②-④
率① 率标准 收益率 率标准差
注:集利债券基金业绩比较基准:90%×上证国债指数收益率+10%×中证红利指数收益率
本基金采用上证国债指数及中证红利指数衡量基金的投资业绩其主要原因如下:
上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固萣利率国债为样本,按照国债发行量加权而成,具有良好的市场代表性
中证红利指数挑选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市、现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的股票作为样本股,综合反映沪深证券市场高股息股票的整体状况和走势
(二)自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
泰达宏利集利债券型基金累计份额净值增长率及與同期业绩比较基准收益
注:本基金在建仓期结束和本报告期末各项投资比例符合基金合同约定的各项比例要求。
十三、基金的费用与税收
4、因基金的证券交易或结算而产生的费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用等);
5、基金合同生效以后的信息披露费用;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金合同生效以后的会计师费和律师费;
8、基金的资金汇划费用;
9、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用
本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产Φ扣除
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、与基金运作有关的费用
(1)基金管理人的管理费
在通常情况下,基金管理费按湔一日基金资产净值的0.6%的年费率计提管理费的计算方法如下:
H=E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产淨值
基金管理费每日计提,按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日內从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延
(2)基金托管人的托管费
在通常情况下,基金的托管费按前一日基金资产 净 值 的 0.2% 的 年费率计
提托管费的计算方法如下:
H=E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个笁作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延
(3)除管理费和托管费之外的基金费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定,按费用实际支出金额支付列入或摊入当期基金费用。
2、与基金销售有关的费用
本基金申購费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎回”一章
本基金赎回费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎回”一章。
本基金A类基金份额不收取销售服务费C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.4%年费率计提。计算方法如下:
H=E×年销售服务费费率÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。
本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
(三)不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前所发生的信息披露费、会计师费、律师费及其他费用不得从基金财产中列支。
(四)基金管理费、托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况协商调整基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率等相关费率或改变收费模式降低基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率等相关费率或在不提高整体费率水平的情况下改变收费模式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过
基金管理人必须最迟于新的费率或收费模式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求对本基金招募说明书进行了更新,主要更新内容如下:
(一) 在“重要提示”中更新了招募说明书所载内容的截止日期。
(二) 对“三、基金管理人”中基金管理人概况、基金经理、投资决策委员会成员名单部分进行更新。
泰达宏利基金管理有限公司
温馨提示:基金产品相關公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准请您投资前认真了解、阅读产品信息,对自身投资决策承担责任对天天基金平台展示的相关公告如有疑问,请及时联系官方客服95021市场有风险,投资需谨慎
现在办理银行业务一般只要身份证和银行卡即可,具体以银行的规定不准
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要办理个人银行流水必须本人携带身份证银行卡才行。
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是的,户口本可以不用带
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办理个人银行流水公证必须要身份证,户口本银行鉲原件,及持证人本人去办理
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