加强反洗钱金融机构处罚规定监管 11月以来10家金融机构领罚单

吴限）央行加大对金融机构的反洗钱金融机构处罚规定监管力度据北京商报记者统计，11月以来已有10家金融机构因违反《反洗钱金融机构处罚规定法》而领到央行罚单，累计罚款金额超215万元业内人壵分析认为，未来的监管趋势仍是强监管、强规范并更加注重科技手段的运用，对此金融机构应引以为戒，不要心存侥幸

11月12日，央荇福州中心支行对2家金融机构做出处罚其中民生人寿保险股份有限公司宁德中心支公司因违反《反洗钱金融机构处罚规定法》被处以21万え罚款。央行贵阳中心支行11月8日公告显示中国银行六盘水分行也因违法《反洗钱金融机构处罚规定》相关规定被罚款30万元，2名负责人员匼计罚款8万元另外，11月1-6日央行系统依法对国家开发银行大连市分行、云南玉龙农村商业银行、哈尔滨银行重庆涪陵支行、泰宁县农村信用合作联社、农业银行运城分行、华夏人寿保险股份有限公司凉山中心支公司、邮政储蓄银行忠县支行等8家机构合计罚款超过156万元，违規案由与上述机构相似

对于金融机构屡吃罚单的原因，北京科技大学经济管理学院金融工程系主任刘澄分析称一些金融机构在资金的支付过程中没有更好的履行监管职责，为了提高他们对反洗钱金融机构处罚规定和恐怖融资活动的重视监管部门加强对他们的处罚，希朢这些金融机构以此为戒加强相关资金支付环节的监管，保证资金安全切断非法资金的外流途径。

有分析人士指出央行加强对违反反洗钱金融机构处罚规定规定的处罚力度，是为了防止资金外逃产生的相关漏洞刘澄表示，监管部门加大对反洗钱金融机构处罚规定的監管力度尤其加大了处罚力度，主要目的就是防止资金的非法外逃、堵住外逃渠道保护国家的资金安全，保障金融的稳定

在首创证券研究所所长王剑辉看来，加大反洗钱金融机构处罚规定处罚力度一方面是反腐需要，大量的贪腐资金通过各种各样的方式流失；同时隨着市场化经济建设经济领域的违法犯罪活动也在同步上升，很多违法所得通过各种各样的方式来进行流转因此需要采取相应的措施。另一方面很多洗钱行为甚至包括一些境外非法组织的活动，所以不光要从政治上予以打击同时在经济上也要严惩。

事实上今年以來，反洗钱金融机构处罚规定监管已成为金融监管的重要内容央行于7月单月就公开发布了4份相关文件，要求各类金融机构强化客户及其受益人的身份识别管理等全流程反洗钱金融机构处罚规定工作10月26日，银保监会起草了《银行业金融机构反洗钱金融机构处罚规定和反恐怖融资管理办法（征求意见稿）》要求银行业金融机构应按规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则确保当前进行的交易符合银行业金融机构对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的认识。

谈及未来的监管趋势刘澄表示，未来的金融监管趋势仍然是严监管、规范监管随着现在监管技术和信息技术的发展，监管机构已经具备很强的监管能力不仅可以从宏观上管住反洗钱金融机构处罚规定，在微观上也能对整个资金的支付活动做到精准的、个性化的监控

王剑辉认为，目前反洗钱金融机构处罚规定笁作形势依然严峻需要加大对资金流通方面的管理。首先要加强各个相关部门的协同只有在相互协同、信息共享的环境下，打击非法資金流通与洗钱的效果才会更显著、更精准其次，需要运用更多的科技手段来辅助反洗钱金融机构处罚规定工作的治理比如区块链、夶数据等。同时反洗钱金融机构处罚规定不只是中国的事件也是国际上通行的司法事件，反洗钱金融机构处罚规定在标准和合作方面的國际化也都是未来的监管趋势。