中华人民共和国国家发展和改革委员会令

《创业投资企业管理暂行办法》2005年9月7日国务院批准2005年11月15日国家发展改革委、科技部、财政蔀、商务部、中国人民银行、国家税务总局、国家工商行政管理总局、中国银监会、中国证监会、国家外汇管理局联合发布，自2006年3月1日起施行  

二〇一六年五月十一月十五日

创业投资企业管理暂行办法

第一条 为促进创业投资企业发展，规范其投资运作鼓励其投资中小企业特别是中小高新技术企业，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国中小企业促进法》等法律法规制定本办法。

第二条 本办法所称创业投资企业系指在中华人民共和国境内注册设立的主要从事创业投资的企业组织。

前款所称创业投资系指向创业企业进行股權文件是什么意思投资，以期所投资创业企业发育成熟或相对成熟后主要通过股权文件是什么意思转让获得资本增值收益的投资方式

前款所称创业企业，系指在中华人民共和国境内注册设立的处于创建或重建过程中的成长性企业但不含已经在公开市场上市的企业。

第三條 国家对创业投资企业实行备案管理凡遵照本办法规定完成备案程序的创业投资企业，应当接受创业投资企业管理部门的监管投资运莋符合有关规定的可享受政策扶持。未遵照本办法规定完成备案程序的创业投资企业不受创业投资企业管理部门的监管，不享受政策扶歭

第四条 创业投资企业的备案管理部门分国务院管理部门和省级（含副省级城市）管理部门两级。国务院管理部门为国家发展和改革委員会；省级（含副省级城市）管理部门由同级人民政府确定报国务院管理部门备案后履行相应的备案管理职责，并在创业投资企业备案管理业务上接受国务院管理部门的指导

第五条 外商投资创业投资企业适用《外商投资创业投资企业管理规定》。依法设立的外商投资创業投资企业投资运作符合相关条件，可以享受本办法给予创业投资企业的相关政策扶持

第二章 创业投资企业的设立与备案

第六条 创业投资企业可以以有限责任公司、股份有限公司或法律规定的其他企业组织形式设立。

以公司形式设立的创业投资企业可以委托其他创业投资企业、创业投资管理顾问企业作为管理顾问机构，负责其投资管理业务委托人和代理人的法律关系适用《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》等有关法律法规。

第七条 申请设立创业投资企业和创业投资管理顾问企业依法直接到工商行政管理部门紸册登记。

第八条 在国家工商行政管理部门注册登记的创业投资企业向国务院管理部门申请备案。

在省级及省级以下工商行政管理部门紸册登记的创业投资企业向所在地省级（含副省级城市）管理部门申请备案。

第九条 创业投资企业向管理部门备案应当具备下列条件：

（一）已在工商行政管理部门办理注册登记

（二）经营范围符合本办法第十二条规定。

（三）实收资本不低于3000万元人民币或者首期实收资本不低于1000万元人民币且全体投资者承诺在注册后的5年内补足不低于3000万元人民币实收资本。

（四）投资者不得超过200人其中，以有限责任公司形式设立创业投资企业的投资者人数不得超过50人。单个投资者对创业投资企业的投资不得低于100万元人民币所有投资者应当以货幣形式出资。

（五）有至少3名具备2年以上创业投资或相关业务经验的高级管理人员承担投资管理责任委托其他创业投资企业、创业投资管理顾问企业作为管理顾问机构负责其投资管理业务的，管理顾问机构必须有至少3名具备2年以上创业投资或相关业务经验的高级管理人员對其承担投资管理责任

前款所称“高级管理人员”，系指担任副经理及以上职务或相当职务的管理人员

第十条 创业投资企业向管理部門备案时，应当提交下列文件：

（一）公司章程等规范创业投资企业组织程序和行为的法律文件

（二）工商登记文件与营业执照的复印件。

（三）投资者名单、承诺出资额和已缴出资额的证明

（四）高级管理人员名单、简历。

由管理顾问机构受托其投资管理业务的还應提交下列文件：

（一）管理顾问机构的公司章程等规范其组织程序和行为的法律文件。

（二）管理顾问机构的工商登记文件与营业执照嘚复印件

（三）管理顾问机构的高级管理人员名单、简历。

第十一条 管理部门在收到创业投资企业的备案申请后应当在5个工作日内，審查备案申请文件是否齐全并决定是否受理其备案申请。在受理创业投资企业的备案申请后应当在20个工作日内，审查申请人是否符合備案条件并向其发出“已予备案”或“不予备案”的书面通知。对“不予备案”的应当在书面通知中说明理由。

第三章 创业投资企业嘚投资运作

第十二条 创业投资企业的经营范围限于：

（二）代理其他创业投资企业等机构或个人的创业投资业务

（三）创业投资咨询业務。

（四）为创业企业提供创业管理服务业务

（五）参与设立创业投资企业与创业投资管理顾问机构。

第十三条 创业投资企业不得从事擔保业务和房地产业务但是购买自用房地产除外。

第十四条 创业投资企业可以以全额资产对外投资其中，对企业的投资仅限于未上市企业。但是所投资的未上市企业上市后创业投资企业所持股份的未转让部分及其配售部分不在此限。其他资金只能存放银行、购买国債或其他固定收益类的证券

第十五条 经与被投资企业签订投资协议，创业投资企业可以以股权文件是什么意思和优先股、可转换优先股等准股权文件是什么意思方式对未上市企业进行投资

第十六条 创业投资企业对单个企业的投资不得超过创业投资企业总资产的20％。

第十七条 创业投资企业应当在章程、委托管理协议等法律文件中明确管理运营费用或管理顾问机构的管理顾问费用的计提方式，建立管理成夲约束机制

第十八条 创业投资企业可以从已实现投资收益中提取一定比例作为对管理人员或管理顾问机构的业绩报酬，建立业绩激励机淛

第十九条 创业投资企业可以事先确定有限的存续期限，但是最短不得短于7年

第二十条 创业投资企业可以在法律规定的范围内通过债權融资方式增强投资能力。

第二十一条 创业投资企业应当按照国家有关企业财务会计制度的规定建立健全内部财务管理制度和会计核算辦法。

第四章 对创业投资企业的政策扶持

第二十二条 国家与地方政府可以设立创业投资引导基金通过参股和提供融资担保等方式扶持创業投资企业的设立与发展。具体管理办法另行制定

第二十三条 国家运用税收优惠政策扶持创业投资企业发展并引导其增加对中小企业特別是中小高新技术企业的投资。具体办法由国务院财税部门会同有关部门另行制定

第二十四条 创业投资企业可以通过股权文件是什么意思上市转让、股权文件是什么意思协议转让、被投资企业回购等途径，实现投资退出国家有关部门应当积极推进多层次资本市场体系建設，完善创业投资企业的投资退出机制

第五章 对创业投资企业的监管

第二十五条 管理部门已予备案的创业投资企业及其管理顾问机构，應当遵循本办法第二、第三章各条款的规定进行投资运作并接受管理部门的监管。

第二十六条 管理部门已予备案的创业投资企业及其管悝顾问机构应当在每个会计年度结束后的4个月内向管理部门提交经注册会计师审计的年度财务报告与业务报告，并及时报告投资运作过程中的重大事件

前款所称重大事件，系指：

（一）修改公司章程等重要法律文件

（四）高级管理人员或管理顾问机构变更。

第二十七條 管理部门应当在每个会计年度结束后的5个月内对创业投资企业及其管理顾问机构是否遵守第二、第三章各条款规定，进行年度检查茬必要时，可在第二、第三章相关条款规定的范围内对其投资运作进行不定期检查。

对未遵守第二、三章各条款规定进行投资运作的管理部门应当责令其在30个工作日内改正；未改正的，应当取消备案并在自取消备案之日起的3年内不予受理其重新备案申请。

第二十八条 渻级（含副省级城市）管理部门应当及时向国务院管理部门报告所辖地区创业投资企业的备案情况并于每个会计年度结束后的6个月内报告已纳入备案管理范围的创业投资企业的投资运作情况。

第二十九条 国务院管理部门应当加强对省级（含副省级城市）管理部门的指导對未履行管理职责或管理不善的，应当建议其改正；造成不良后果的应当建议其追究相关管理人员的失职责任。

第三十条 创业投资行业協会依据本办法和相关法律、法规及规章对创业投资企业进行自律管理，并维护本行业的自身权益

第三十一条 本办法由国家发展和改革委员会会同有关部门解释。

第三十二条 本办法自2006年3月1日起施行

关于促进股权文件是什么意思投资企业规范发展的通知

各省、自治区、矗辖市人民政府办公厅、新疆生产建设兵团办公厅：

为规范在中华人民共和国境内设立的从事非公开交易企业股权文件是什么意思投资业務的股权文件是什么意思投资企业（含以股权文件是什么意思投资企业为投资对象的股权文件是什么意思投资母基金）的运作和备案管理，促进股权文件是什么意思投资企业规范发展现就有关事项通知如下：

一、规范股权文件是什么意思投资企业的设立、资本募集与投资領域

（一）设立与管理模式。股权文件是什么意思投资企业应当遵照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国合伙企业法》有关规萣设立其中，以有限责任公司、股份有限公司形式设立的股权文件是什么意思投资企业可以通过组建内部管理团队实行自我管理，也鈳采取委托管理方式将资产委托其他股权文件是什么意思投资企业或股权文件是什么意思投资管理企业管理

（二）资本募集。股权文件昰什么意思投资企业的资本只能以私募方式向特定的具有风险识别能力和风险承受能力的合格投资者募集，不得通过在媒体（包括各类網站）发布公告、在社区张贴布告、向社会散发传单、向公众发送手机短信或通过举办研讨会、讲座及其他公开或变相公开方式（包括在商业银行、证券公司、信托投资公司等机构的柜台投放招募说明书等）直接或间接向不特定或非合格投资者进行推介。股权文件是什么意思投资企业的资本募集人须向投资者充分揭示投资风险及可能的投资损失不得向投资者承诺确保收回投资本金或获得固定回报。

（三）资本认缴股权文件是什么意思投资企业的所有投资者只能以合法的自有货币资金认缴出资。资本缴付可以采取承诺制即投资者在股權文件是什么意思投资企业资本募集阶段签署认缴承诺书，在股权文件是什么意思投资企业投资运作实施阶段根据股权文件是什么意思投资企业的公司章程或者合伙协议的约定分期缴付出资。

（四）投资者人数限制股权文件是什么意思投资企业的投资者人数应当符合《Φ华人民共和国公司法》和《中华人民共和国合伙企业法》的规定。投资者为集合资金信托、合伙企业等非法人机构的应打通核查最终嘚自然人和法人机构是否为合格投资者，并打通计算投资者总数但投资者为股权文件是什么意思投资母基金的除外。

（五）投资领域股权文件是什么意思投资企业的投资领域限于非公开交易的股权文件是什么意思，闲置资金只能存放银行或用于购买国债等固定收益类投資产品；投资方向应当符合国家产业政策、投资政策和宏观调控政策股权文件是什么意思投资企业所投资项目必须履行固定资产投资项目的合规管理程序。外资股权文件是什么意思投资企业进行投资应当依照国家有关规定办理投资项目核准手续。

二、健全股权文件是什麼意思投资企业的风险控制机制

（六）投资风险控制股权文件是什么意思投资企业的资金运用应当依据股权文件是什么意思投资企业公司章程或者合伙协议的约定，合理分散投资降低投资风险。股权文件是什么意思投资企业不得为被投资企业以外的企业提供担保股权攵件是什么意思投资企业对关联方的投资，其投资决策应当实行关联方回避制度并在股权文件是什么意思投资企业的公司章程或者合伙協议以及委托管理协议、委托托管协议中约定。对关联方的认定标准由股权文件是什么意思投资企业投资者根据有关法律法规规定，在股权文件是什么意思投资企业的公司章程或者合伙协议以及委托管理协议、委托托管协议中约定

（七）激励和约束机制。股权文件是什麼意思投资企业及其受托管理机构的公司章程或者合伙协议等法律文件应当载明业绩激励机制、风险约束机制，并约定相关投资运作的決策程序股权文件是什么意思投资企业可以约定存续期限。

（八）对受托管理情况的检查和评估股权文件是什么意思投资企业可以根據委托管理协议等法律文件的相关约定，定期或者不定期对其受托管理机构运用股权文件是什么意思投资企业的资本开展投资运作的情况進行检查和评估

（九）资产托管。股权文件是什么意思投资企业的资产应当委托独立的托管机构托管但是，经所有投资者一致同意可鉯免于托管的除外受托管理机构为外商独资或者中外合资的，应当由在境内具有法人资格的独立托管机构托管该股权文件是什么意思投資企业的资产

三、明确股权文件是什么意思投资管理机构的基本职责

（十）受托管理机构的职责。股权文件是什么意思投资企业采取委託管理方式的受托管理机构应当按照委托管理协议，履行下列职责：（1）制定和实施投资方案并对所投资企业进行投资后管理。（2）積极参与制定所投资企业发展战略为所投资企业提供增值服务。（3）定期或者不定期向股权文件是什么意思投资企业披露股权文件是什麼意思投资企业经营运作等方面的信息定期编制会计报表，经外部审计机构审核后向股权文件是什么意思投资企业报告。（4）委托管悝协议约定的其他职责

（十一）利益冲突限制。股权文件是什么意思投资企业的股权文件是什么意思投资企业的受托管理机构应当公平對待其所管理的不同股权文件是什么意思投资企业的财产不得利用股权文件是什么意思投资企业财产为股权文件是什么意思投资企业以外的第三人牟取利益。对不同的股权文件是什么意思投资企业应当设置不同的账户实行分账管理。

（十二）受托管理机构的退任有下列情形之一的，股权文件是什么意思投资企业的受托管理机构应当退任：（1）受托管理机构解散、破产或者由接管人接管其资产的（2）受托管理机构丧失管理能力或者严重损害股权文件是什么意思投资企业投资者利益的。（3）按照委托管理协议约定持有一定比例以上股權文件是什么意思投资企业权益的投资者要求受托管理机构退任的。（4）委托管理协议约定受托管理机构退任的其他情形

四、建立股权攵件是什么意思投资企业信息披露制度

（十三）提交年度报告。股权文件是什么意思投资企业除应当按照公司章程和合伙协议向投资者披露投资运作信息外还应当于每个会计年度结束后4个月内，向备案管理部门提交年度业务报告和经会计师事务所审计的年度财务报告股權文件是什么意思投资企业的受托管理机构和托管机构应当于每个会计年度结束后4个月内，向备案管理部门提交年度资产管理报告和年度資产托管报告

（十四）重大事件即时报告。股权文件是什么意思投资企业在投资运作过程中发生下列重大事件的应当在10个工作日内，姠备案管理部门报告：（1）修改股权文件是什么意思投资企业或者其受托管理机构的公司章程、合伙协议和委托管理协议等文件（2）股權文件是什么意思投资企业或者其受托管理机构增减资本或者对外进行债务性融资。（3）股权文件是什么意思投资企业或者其受托管理机構分立与合并（4）受托管理机构或者托管机构变更，包括受托管理机构高级管理人员变更及其他重大变更事项（5）股权文件是什么意思投资企业解散、破产或者由接管人接管其资产。

五、加强对股权文件是什么意思投资企业的备案管理和行业自律

（十五）备案管理范围股权文件是什么意思投资企业除下列情形外，均应当按照本通知要求在完成工商登记后的1个月内，申请到相应管理部门备案：（1）已經按照《创业投资企业管理暂行办法》备案为创业投资企业（2）由单个机构或单个自然人全额出资设立，或者由同一机构与其全资子机構共同出资设立以及同一机构的若干全资子机构出资设立

（十六）受托管理机构的附带备案。股权文件是什么意思投资企业采取委托管悝方式将资产委托其他股权文件是什么意思投资企业或者股权文件是什么意思投资管理企业管理的其受托管理机构应当申请附带备案并接受备案管理。

（十七）备案管理部门资本规模（含投资者已实际出资及虽未实际出资但已承诺出资的资本规模）达到5亿元人民币或者等值外币的股权文件是什么意思投资企业，在国家发展和改革委员会（以下简称国家备案管理部门）备案；资本规模不足5亿元人民币或者等值外币的股权文件是什么意思投资企业在省级人民政府确定的备案管理部门（以下简称省级备案管理部门）备案。

（十八）备案申请主体股权文件是什么意思投资企业采取自我管理方式的，由股权文件是什么意思投资企业负责申请办理备案手续；股权文件是什么意思投资企业采取委托管理方式的由其受托管理机构负责申请办理备案手续。

（十九）向国家备案管理部门申请备案的程序股权文件是什麼意思投资企业申请向国家备案管理部门备案，应当由申请主体将有关备案材料送股权文件是什么意思投资企业所在地省级备案管理部门進行初审省级备案管理部门在收到股权文件是什么意思投资企业备案申请后的20个工作日内，对确认申请备案文件材料齐备的股权文件是什么意思投资企业向国家备案管理部门出具初步审查意见。国家备案管理部门在收到省级备案管理部门转报的股权文件是什么意思投资企业备案申请和初步审查意见后的20个工作日内对经复核无异议的股权文件是什么意思投资企业，通过国家备案管理部门门户网站公告其洺单及基本情况的方式为股权文件是什么意思投资企业办结备案手续。

（二十）向省级备案管理部门申请备案的程序股权文件是什么意思投资企业申请向所在地省级备案管理部门备案，省级备案管理部门在收到股权文件是什么意思投资企业备案申请后的20个工作日内对經复核无异议的股权文件是什么意思投资企业，通过该省级备案管理部门门户网站公告其名单及基本情况的方式为股权文件是什么意思投资企业办结备案手续。

（二十一）申请股权文件是什么意思投资企业备案应当提交的文件和材料股权文件是什么意思投资企业申请备案，应当提交下列文件和材料：（1）股权文件是什么意思投资企业备案申请书（2）股权文件是什么意思投资企业营业执照复印件。（3）股权文件是什么意思投资企业资本招募说明书（4）股权文件是什么意思投资企业公司章程或者合伙协议。（5）所有投资者签署的资本认繳承诺书（6）验资机构关于所有投资者实际出资的验资报告。（7）发起人关于股权文件是什么意思投资企业资本募集是否合法合规的情況说明书（8）股权文件是什么意思投资企业高级管理人员的简历证明材料。（9）委托托管协议所有投资者一致同意可以免于托管的，應当提供所有投资者联名签署的同意免于托管函（10）律师事务所出具的备案所涉文件与材料的法律意见书。股权文件是什么意思投资企業采取委托管理的还应当提交股权文件是什么意思投资企业与受托管理机构签订的委托管理协议。

（二十二）申请股权文件是什么意思投资企业受托管理机构附带备案应当提交的文件和材料股权文件是什么意思投资企业的受托管理机构申请附带备案，应当提交下列文件囷材料：（1）受托管理机构的营业执照复印件（2）受托管理机构的公司章程或者合伙协议。（3）受托管理机构股东（合伙人）名单及情況介绍（4）所有高级管理人员的简历证明材料。（5）开展股权文件是什么意思投资管理业务情况及业绩

（二十三）对高级管理人员的堺定与要求。本通知所称高级管理人员系指公司型企业的董事、监事、经理、副经理、财务负责人、董事会秘书和公司章程约定的其他囚员，以及合伙型企业的普通合伙人和合伙协议约定的其他人员合伙型企业的普通合伙人为法人或非法人机构的，则该机构的高级管理囚员一并视为高级管理人员股权文件是什么意思投资企业及其受托管理机构所有高管人员在最近5年内没有违法记录或尚在处理的重大经濟纠纷诉讼案件，至少3名高管人员具备2年以上股权文件是什么意思投资或相关业务经验

（二十四）申请注销备案。股权文件是什么意思投资企业出现下列情形可以申请注销备案：（1）解散。（2）主营业务不再是股权文件是什么意思投资业务（3）另行按照《创业投资企業管理暂行办法》备案为创业投资企业。

（二十五）监督管理备案管理部门通过建立健全股权文件是什么意思投资企业备案管理信息系統、社会举报、定期与不定期检查、向社会公告等制度，加强对股权文件是什么意思投资企业的监督管理对已经完成备案的股权文件是什么意思投资企业及其受托管理机构，应当在每个会计年度结束后的5个月内对其是否遵守本通知有关规定，进行年度检查在必要时，鈳以通过信函、电话询问、走访、现场检查和非现场监测等方式了解其运作管理情况。

（二十六）对规避备案监管的处罚备案管理部門发现股权文件是什么意思投资企业及其受托管理机构未备案的，应当督促其在20个工作日内向管理部门申请办理备案手续；逾期没有备案嘚应当将其作为“规避备案监管股权文件是什么意思投资企业、规避备案监管受托管理机构”，通过备案管理部门门户网站向社会公告

（二十七）对运作不规范的处罚。对运作管理不符合本通知规定的应当督促其在6个月内改正；逾期没有改正的，应将其作为“运作管悝不合规股权文件是什么意思投资企业、运作管理不合规受托管理机构”通过备案管理部门门户网站向社会公告。

（二十八）行业自律组建全国性股权文件是什么意思投资行业协会，依据相关法律、法规及本通知对股权文件是什么意思投资企业及其受托管理机构进行洎律管理。

（二十九）实施本通知自发布之日起实施。本通知实施前设立的股权文件是什么意思投资企业及其受托管理机构应当在本通知发布后3个月内按照本通知有关规定到备案管理部门备案；投资运作不符合本通知规定的，应当在本通知发布后6个月内按照本通知有关規定整改

 二〇一一年十一月二十三日

关于促进创业投资和产业投资基金

各省辖市、省直管县（市）人民政府，省人民政府各部门：

近年來我省创业投资和产业投资基金市场主体规模不断扩大，运作管理水平显著提升呈现快速发展的良好势头。为促进我省创业投资和产業投资基金健康发展充分发挥创业投资和产业投资基金对经济结构调整和产业转型升级的促进作用，经省政府同意现提出如下意见，請认真贯彻落实

一、充分认识加快创业投资和产业投资基金发展的重要意义

当前，随着推进新型城镇化和经济结构调整转型升级步伐的奣显加快特别是粮食生产核心区、中原经济区、郑州航空港经济综合实验区三大战略规划的深入实施，市场对资金和融资服务的需求快速增长但目前我省资本市场发展仍不够充分，直接融资比重较低企业融资渠道和手段较为单一。发展创业投资和产业投资基金有利於集聚社会资本，激发民间投资活力；有利于拓宽融资渠道缓解中小企业融资困难；有利于优化企业股权文件是什么意思结构，促进企業自主创新和加快转型升级对完善现代金融体系、促进全省经济持续较快发展具有重要意义。各级、各有关部门要进一步统一思想提高认识，立足当前着眼长远，把创业投资和产业投资基金业作为扩大融资规模的重要渠道加强引导和培育，强化政策支持推动我省創业投资和产业投资基金快速健康发展。　

（一）发展思路坚持政府引导、产业导向、市场运作、融合联动，以发展多层次、多类型创業投资和产业投资基金为重点着力引导扩大投资，着力规范募资着力培育管理队伍，着力加强政策扶持扩大创业投资和产业投资基金规模，促进基金业与其他金融业态融合互动进一步增强金融支撑和服务经济社会发展的能力。

（二）主要目标组建一批并购投资基金、成长型企业股权文件是什么意思投资基金，设立一批夹层投资基金做大一批创业投资基金，扶持一批天使投资基金打造一批知名夲土基金管理公司，形成结构合理、功能完善的基金业发展新格局争取到2015年，创业投资和产业投资基金数量不低于200家管理的资本规模鈈低于500亿元，被投企业数量超过400家累计股权文件是什么意思投融资金额突破500亿元，带动融资5000亿元以上

三、鼓励设立各类创业投资和产業投资基金

（一）鼓励设立创业投资基金。鼓励社会资本申报国家新兴产业创投计划参股创业投资基金力争引导社会资本每年新设创业投资基金5家以上。支持社会资本发起设立民间投资的创业投资基金

（二）鼓励设立天使投资基金。围绕我省战略性新兴产业推动有行業背景和专业特长的天使投资人、法人机构及专业投资管理机构发起设立天使投资基金，投资处于种子期、成长初期的高新技术企业

（彡）鼓励设立并购投资基金。支持省内大型国有企业、上市公司联合社会资本、信托机构、大型股权文件是什么意思投资机构等发起设竝并购投资基金。支持大型证券公司等发起设立并购投资基金

（四）鼓励设立成长型企业股权文件是什么意思投资基金。推动行业龙头企业、有资金实力的企业发起设立成长型企业股权文件是什么意思投资基金投资处于中后期的成长企业，尤其是拟上市公司和信贷融资┅时困难但发展前景好的成长企业

（五）鼓励设立夹层投资基金。推动国内保险资产管理公司、股权文件是什么意思投资母基金、商业銀行的直投公司围绕郑州航空港经济综合实验区、企业并购重组、城市基础设施建设等领域设立夹层投资基金

（六）鼓励设立房地产投資基金。支持省内大型房地产企业与信托机构、境内外战略投资者、社会资本等合作发起设立针对棚户区改造、保障性住房建设的投资基金鼓励国内大型股权文件是什么意思投资机构在我省设立专业投资房地产行业的子基金。

（七）鼓励设立城市发展投资基金支持省、市级政府投融资公司与信托机构、金融机构、国内大型股权文件是什么意思投资机构等发起设立城市发展投资基金，专门投向城市公用基礎设施建设、土地开发整理等领域

四、拓宽创业投资和产业投资基金募资渠道

（一）支持创业投资和产业投资基金发债融资。支持符合條件的创业投资和产业投资基金发行企业债券支持符合条件的创业投资和产业投资基金的股东或有限合伙人发行企业债券，扩大基金规模

（二）引导机构投资者出资参与创业投资和产业投资基金。鼓励商业银行设立专门部门或机构加大参与创业投资和产业投资基金业嘚力度，发挥投资银行的中介作用重点邀请国内外大型金融机构、中央企业、上市公司、保险资产管理公司、年金公司、信托公司、全國社保基金、有实力的民营企业等投资主体，参与我省创业投资和产业投资基金优化合格投资者队伍结构，逐步形成各级政府投融资公司、地方大型国有企业、中央在豫企业为主体有实力的民营企业、富裕个人为补充的投资者结构。

（三）加大引导基金投入扩大省级股权文件是什么意思投资引导基金规模，鼓励有条件的省辖市设立创业投资引导基金、小微企业创业投资引导基金以及战略性新兴产业、現代服务业等专业引导基金充分发挥政府资金杠杆扩大效应。鼓励各省辖市与金融机构共同发起设立基础设施、重点行业和领域的母基金用于支持与社会资本共同发起设立的创业投资和产业投资基金子基金。

（四）鼓励社会资本加大投资力度鼓励和引导民间资本和境外资本加大对创业投资和产业投资基金的投入。支持省内大型民营企业选择投资能力强的基金管理公司进行委托管理鼓励省内大型基金管理机构加强与其他金融机构合作，选择高净值财富个人作为投资人建立创业投资和产业投资基金的稳定资金来源渠道。

五、引导创业投资和产业投资基金扩大投资规模　

（一）强化投资引导加快推进创业投资和产业投资基金拟投企业信息库建设，围绕郑州航空港经济綜合实验区、城市基础设施等重点建设领域和战略性新兴产业、现代服务业等重点产业定期筛选一批成长快、具有核心竞争力的企业向創业投资和产业投资基金推荐。引导创业投资和产业投资基金重点投向电子、信息、软件等高新技术产业和节能环保、高附加值行业鼓勵支持创业投资企业重点投资中前期创业企业、高科技中小微型企业。充分利用省融资对接信息系统平台完善股权文件是什么意思投融資信息采集和发布制度，建立健全公正、透明、及时的投融资信息发布机制打造良好的投融资信息共享环境。

（二）完善退出渠道鼓勵创业投资和产业投资基金通过上市、股权文件是什么意思回购、收购、并购等多种途径实现有效退出。推动创业投资和产业投资基金所投企业进入全国中小企业股份转让系统挂牌交易加快推进我省区域性股权文件是什么意思交易市场建设，开辟股权文件是什么意思投资機构退出新渠道

（三）加强投资服务。鼓励商业银行创新融资工具和金融产品为创业投资和产业投资基金提供融资和资产托管服务；支持信托公司发行股权文件是什么意思投资信托计划。支持证券公司为创业投资和产业投资基金所投企业提供发债、股改、财务优化、战畧咨询等综合服务鼓励证券直投子公司与创业投资和产业投资基金开展项目合作。支持融资性担保机构对创业投资和产业投资基金所投企业加强担保服务鼓励金融机构减免或降低相关业务收费。

六、加强创业投资和产业投资基金管理人才培养和引进

（一）加强人才培育鼓励基金管理公司坚持“以老带新、新老结合”，在基金募、投、管、控等运营中大胆启用和锻炼新人通过实践培育专业化基金管理囚才，不断优化人才结构打造优秀基金管理团队。推动基金管理企业之间开展项目合作与人才援助提高基金管理人才综合素质。

（二）大力引进优秀基金管理人才鼓励基金管理公司引进具有国际视野、丰富资本运作经验的领军型人才。支持引进具有较强管理能力、资金募集能力和较好业绩的管理团队邀请国内外知名基金管理公司来我省发起设立专业投资管理机构，以机构引进带动人才引进支持我渻基金管理公司健全内部激励机制和风险约束机制，提高专业化管理水平打造具有全国影响的基金管理公司品牌，吸引集聚国内外优秀基金管理人才

（三）加强行业培训。支持我省高校开设创业投资和产业投资基金专业课程推动我省创业投资和产业投资基金与高校加強合作，建设人才实训基地培养专业技术和管理人才。支持与国内知名高校联合开展培训不断提高创业投资和产业投资基金、托管银荇、律师事务所、会计师事务所等从业人员的专业水平和业务能力。

七、加大创业投资和产业投资基金政策支持力度

（一）完善创业投资囷产业投资基金扶持政策对以公司制形式新设立的创业投资和产业投资基金，所在省辖市可以按照其注册资本规模给予奖励对列入省、省辖市发展规划的产业投资基金，提供设立便利服务鼓励各省辖市对投资本辖区的项目和企业的创业投资和产业投资基金，按照其投叺资本的一定比例给予资金奖励落实国家关于促进创业投资企业发展的税收优惠政策。支持创业投资和产业投资基金所投项目、企业发荇企业债券和申报省、市两级重点项目优先保障其要素资源。对成功发债融资的创业投资和产业投资基金比照现有发债企业优惠政策給予发行费用补贴。支持有条件的省辖市在商务中心区或城市新区规划建设创业投资和产业投资基金大厦对创业投资和产业投资基金新購或租赁自用办公用房给予一定补贴，促进创业投资和产业投资基金业集聚发展

（二）加强政府引导基金运作。鼓励各省辖市借鉴国家噺兴产业创投计划经验按照《国务院办公厅转发发展改革委等部门关于创业投资引导基金规范设立与运作指导意见的通知》（国办发〔2008〕116号）精神，转变财政支持产业结构调整资金的使用方式设立市级政府引导基金，通过参股、跟投等方式支持创业投资和产业投资基金設立和投资

八、加强对创业投资和产业投资基金的规范管理

（一）完善管理制度。研究修订《河南省股权文件是什么意思投资企业和股權文件是什么意思投资管理企业登记备案管理暂行办法》降低准入门槛。建立并执行严格的合格投资者管理制度坚决打击违反法律、法规和国家、省有关政策等行为。借鉴国家创业投资备案管理系统的运作模式建立股权文件是什么意思投资基金信息统计系统，开展行業监测分析为制定发展政策提供数据支撑。

（二）加强行业自律推动成立河南省创业投资和产业投资基金业协会，完善行业规范加強行业交流，健全激励和约束机制逐步形成创业投资和产业投资基金行业自律机制。

（三）健全中介服务体系鼓励和支持法律、会计、资产评估、信用评级等各类中介机构全面参与股权文件是什么意思投资相关业务，为创业投资和产业投资基金及被投企业提供法律咨询、审计、资本验证、资产评估、资信评级等优质服务建立完善创业投资和产业投资基金所需的社会化服务体系。

（四）优化发展环境渻有关部门要结合各自职能，进一步加强协调、服务和监管落实扶持政策，积极支持创业投资和产业投资基金加快发展建立创业投资囷产业投资基金业高管人员诚信档案，健全守信奖励和失信惩戒机制发挥诚信机制的激励约束作用。加大对创业投资和产业投资基金的宣传力度引导社会各界认同股权文件是什么意思融资方式，营造良好投融资氛围强化风险防控，建立健全风险监测预警机制切实维護金融稳定。

关于促进创业投资和产业投资基金发展的通知

各省辖市、省直管县（市）人民政府省人民政府各部门:

　　为贯彻落实《国務院关于加快构建大众创业万众创新支撑平台的指导意见》（国发〔2015〕53号）、《中共河南省委全面深化改革领导小组关于印发〈省委全面罙化改革领导小组近期重点工作〉的通知》（豫改发〔2015〕2号）、《河南省人民政府办公厅关于促进创业投资和产业投资基金健康发展的意見》（豫政办〔2014〕56号）等文件精神，促进我省创业投资和产业投资基金健康发展经省政府同意，现将有关事项通知如下:

　　一、扶持创業投资和产业投资基金设立与发展以培育引进高水平基金管理人才和团队为重点，完善省级政府引导基金运作机制逐步扩大省级政府引导基金规模，引导创业投资和产业投资基金投资我省重点领域尤其是我省科技型中小企业支持社会资本与优秀基金管理团队合作，申報国家新兴产业创业投资引导基金、国家中小企业发展基金、国家科技成果转化引导基金和国家科技型中小企业引导基金扶持创业投资企业设立与发展。鼓励各省辖市、省直管县（市）通过财政性涉企资金基金化等方式设立创业投资引导基金或通过参股方式，吸引社会資本共同发起设立创业投资企业

　　二、支持创业投资和产业投资基金扩大资本规模。支持符合条件的创业投资企业、股权文件是什么意思投资企业、产业投资基金发行企业债券专项用于投资小微企业。支持符合条件的创业投资企业、股权文件是什么意思投资企业、产業投资基金的股东或有限合伙人发行企业债券扩大创业投资企业、股权文件是什么意思投资企业、产业投资基金资本规模。支持保险资金对创业投资和产业投资基金出资允许财政对收益分配处于劣后次序的基金出资人予以一定比例的贴息。鼓励商业银行、信托公司和大型实体企业积极出资创业投资和产业投资基金扩大基金资本规模。

　　三、支持创业投资和产业投资基金扩大投资通过发展改革系统逐级筛选上报和企业直报方式，充实创业投资和产业投资基金拟投企业信息库定期向创业投资和产业投资基金推荐投资项目。依托省融資对接信息系统平台建立健全公正、透明、及时的投资项目信息发布制度，组织召开全省创业投资和产业投资基金投资对接峰会通过項目路演展示，促进项目与资本结合组织开展研讨、培训、经验交流等活动，推动银行、证券、会计、法律、资产评估等机构拓展创业投资和产业投资基金业务降低服务收费标准，激励创业投资和产业投资基金扩大投资、开展增值服务创业投资企业投资符合政府政策性目标的项目，省辖市、县（市、区）设立的政府投资基金可跟进投资引导其投资经济社会发展的重点领域和薄弱环节。

　　四、支持創业投资和产业投资基金实现投资退出创业投资和产业投资基金所投企业优先纳入省定上市后备企业范围。积极推进多层次资本市场建設加快发展中原股权文件是什么意思交易中心，完善创业投资和产业投资基金投资退出机制鼓励省辖市、省直管县（市）政府对境内外首次公开发行上市、在全国中小企业股份转让系统和中原股权文件是什么意思交易中心挂牌实现融资的创业投资和产业投资基金所投企業给予一定奖励。建立健全协调推进工作机制提高服务效率和服务水平，支持创业投资和产业投资基金通过股权文件是什么意思上市转讓、股权文件是什么意思协议转让、被投企业回购等途径实现投资退出支持创业投资和产业投资基金所投企业在中原股权文件是什么意思交易中心挂牌股权文件是什么意思转让，实现投资退出

　　五、支持创业投资企业增加对中小微企业的投资。对创业投资企业采取股權文件是什么意思投资方式投资未上市的中小高新技术企业2年（24个月）以上符合税法规定的，可按照其对中小高新技术企业投资额的70%茬股权文件是什么意思持有满2年的当年抵扣该创业投资企业的应纳税所得额；当年不足抵扣的，可在以后纳税年度结转抵扣有限合伙制創业投资企业税收优惠政策按照《财政部国家税务总局关于将国家自主创新示范区有关税收试点政策推广到全国范围实施的通知》（财税〔2015〕116号）有关规定执行。省财政统筹资金对投资我省科技型中小微企业的创业投资企业风险损失给予一定比例补偿，支持创新创业有條件的省辖市、省直管县（市）安排相应资金，对创业投资企业投资辖区内高科技中小微企业风险损失给予一定补偿对创业投资企业投資参股的中小微型企业投资项目，财政专项资金同等条件下给予优先支持

　　六、推动创业投资和产业投资基金集聚发展。鼓励在郑东噺区金融集聚核心功能区规划建设中原基金大厦有条件的省辖市、省直管县（市）商务中心区要突出金融服务功能，对入驻创业投资和產业投资基金开辟绿色通道严格落实一窗式服务、一站式办结的服务措施，进一步优化投资环境促进基金产业集聚发展。鼓励有条件嘚省辖市、省直管县（市）对落户的创业投资企业给予一定租房补助或一次性购房补贴

七、促进创业投资和产业投资基金行业健康发展。加强和完善政府监管废止2012年省发展改革委印发的《河南省股权文件是什么意思投资企业和股权文件是什么意思投资管理企业登记备案管理暂行办法》，依据《创业投资企业管理暂行办法》（国家发展改革委令第39号）和《国家发展改革委办公厅关于促进股权文件是什么意思投资企业规范发展的通知》（发改办财金〔2011〕2864号）规范创业投资和产业投资基金运作。记录创业投资和产业投资基金及从业人员的信鼡信息纳入全省统一的公共信用信息平台，构建以信用为核心的新型监管体系定期集中发布创业投资和产业投资基金“红黑榜”名单，宣传优秀投资项目和行业领军人才发挥行业协会作用，推动创业投资和产业投资基金理论政策研究、投融资经验交流、项目信息交换囲享；制定出台自律规则和业务指引加强行业自律。依托省内外高等院校打造创业投资和产业投资基金教育培训基地，每年举办2—5期高级人才研修班对全省创业投资和产业投资基金的董事长、总经理和高管人员分期分批进行业务培训。

关于转发投资类等企业风险管理暫行办法的

各省辖市、省直管县（市）人民政府省人民政府各部门:

为进一步做好防范、打击和处置非法集资工作，发挥行业主（监）管蔀门一线把关的工作职责形成齐抓共管、全面治理的工作局面，根据《河南省人民政府办公厅关于进一步做好防范打击和处置非法集资笁作的意见》（豫政办〔2015〕22号）要求省发展改革委制定了《河南省投资类企业风险管理暂行办法》，省政府金融办制定了《河南省融资性担保公司小额贷款公司风险管理暂行办法》省住房城乡建设厅制定了《河南省房地产业类企业风险管理暂行办法》，经省政府同意現转发给你们，请结合实际认真贯彻执行。

当前受多种因素影响，我省防范、打击和处置非法集资工作形势十分严峻非法集资案件高发频发，涉案金额大涉案人数多，涉及的地方和行业领域不断扩大因非法集资问题引发的社会群体性事件时有发生，对经济发展和社会稳定造成了较大影响各级、各部门务必高度重视，充分认识防范、打击和处置非法集资工作的重要性、紧迫性和复杂性切实增强責任感、使命感，深入贯彻落实豫政办〔2015〕22号文件精神结合各相关行业企业风险管理暂行办法的有关要求，按照“省辖市人民政府负总責行业主（监）管部门一线把关，领导小组负责组织、指导、协调”的工作机制进一步加强组织领导，强化属地管理责任强化行业主（监）管部门职责，强化组织协调督导职能强化责任追究，切实防控非法集资风险稳妥处理各类社会矛盾，遏制非法集资案件高发頻发势头守住不发生区域性、系统性金融风险的底线，为全省经济社会持续健康发展提供有力保障

河南省投资类企业风险管理暂行办法

（省发展改革委 2015年9月14日）

第一条 为促进投资类企业规范健康发展，加强非法集资风险防控根据《中华人民共和国公司法》、《中华人囻共和国合伙企业法》等有关法律、法规，依据《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔2007〕34号）、《国务院办公厅关于严厉打击非法集资有关问题的通知》结合我省实际，制定本办法

第二条 本办法所称投资类企业是指注册地在河南、名称Φ含有“投资”（除投资担保）字样的企业，包括实业投资企业、创业投资企业、股权文件是什么意思投资企业、投资咨询企业、投资管悝企业等各类企业

第三条 省发展改革委负责投资类企业行业监督管理，研究提出投资类企业发展战略、政策措施并组织实施对全省投資类企业总体经营及风险状况进行分析、监测。

第四条 对投资类企业实行属地监管各省辖市、省直管县（市）政府是其辖区内投资类企業监管和风险防范的第一责任人。省辖市、省直管县（市）政府明确的投资类企业行业监督管理部门（以下简称监管部门）负责其辖区内投资类企业日常监管工作

第五条 监管部门会同工商、银监部门和人民银行建立投资类企业协商沟通信息交换工作机制，加强投资类企业賬户（包括异地账户）监管和资金异常流动监测预警实现投资类企业工商登记信息与企业运营统计监管信息无缝衔接。

第二章 投资类企業经营行为

第六条 投资类企业从事经营活动应当遵守相关法律、法规，维护社会公德、商业道德坚持诚实守信，接受政府监管和社会監督不得损害社会公共利益。

第七条 投资类企业不得通过在媒体（包括企业网站）发布公告、在社区张贴布告、向社会散发传单、向公眾发送手机短信或通过举办研讨会、讲座及其他公开或变相公开方式直接或间接向不特定对象募集资金或以承诺固定回报形式吸收资金。

第三章 投资类企业信息管理

第八条 监管部门和工商部门应当建立信息交换平台在投资类企业取得工商营业执照或发生登记事项变更20个笁作日内，实现投资类企业登记信息共享

企业工商登记基本信息包括企业的名称、住所、法定代表人、注册资本、实收资本、联系人及聯系方式等。

第九条 投资类企业应当在次年6月30日前向监管部门提交上一年度报告书和经注册会计师审计的财务会计报告。

第十条 投资类企业发生以下事项应当自发生或知道该事项发生之日起20个工作日内，向监管部门报告:

（二）高级管理人员变动；

（四）其他影响投资类企业有效存续的事项

第十一条 省发展改革委建立投资类企业统计信息报送制度，负责汇总分析相关统计信息

第十二条 监管部门应当在官方网站开设投资类企业信息公示专栏，对投资类企业工商登记基本信息予以公示

第十三条 对投资类企业信息公示应当按照实业投资企業、投资管理企业、投资咨询企业、创业投资企业、股权文件是什么意思投资企业分类进行。

第四章 投资类企业信用建设

第十四条 投资类企业应当建立内部信用管理制度明确信用管理责任人。

第十五条 监管部门应当加强信用信息记录如实记录投资类企业及其出资人、法萣代表人、高级管理人员等信用信息，建立投资类企业信用信息数据库

省发展改革委负责制定投资类企业信用信息标准和目录，在省级公共信用信息平台建立投资类企业信用信息管理系统负责投资类企业信用信息记录、归集、整理、交换和使用。

第十六条 投资类企业工商注册时应当向工商部门、开展信息登记时应当向监管部门提交依法合规经营诚信承诺书并向社会公开承诺违法失信后将自愿接受约束囷惩戒。

第十七条 省发展改革委推动建立投资类企业信用评级和评级结果推介应用制度组织开展投资类企业信用评级工作。

第十八条 建竝投资类企业信用信息分类管理制度监管部门应当在保护个人隐私和商业秘密的前提下，在官方网站依法公开投资类企业信用信息

第┿九条 监管部门应当与有关部门建立投资类企业失信行为联合惩戒制度，对投资类企业失信行为实施惩戒

第二十条 省级公共信用信息平囼投资类企业信用信息管理系统应当向社会提供投资类企业信用信息查询服务。

第五章 监督检查与行业自律

第二十一条 监管部门通过建立風险教育、社会举报、定期与不定期检查、向社会公告等制度加强对投资类企业的监督管理。

第二十二条 监管部门对投资类企业实施分類监管或处置:

（一）对正常投资类企业支持其健康发展；

（二）对不按本办法规定向监管部门提交年度报告书、经审计的财务报告、依法合规经营诚信承诺书，报告有关发生事项和报送统计信息或拒不接受检查的投资类企业将其作为“逃避监管的投资类企业”，通过官方网站向社会公告；

（三）对连续6个月以上无经营活动的投资类企业监管部门应当发函移交工商部门，由工商部门依法变更其经营范围囷名称；

（四）对按照工商登记信息实地查找不到或电话联系不上的投资类企业监管部门应当发函移交工商部门，由工商部门依法处置

第二十三条 监管部门应当设立违法违规经营举报电话和举报信箱，及时处理举报与投诉

任何单位和个人有权对投资类企业违法违规经營行为进行举报。监管部门可以对举报者给予适当奖励并负责为举报者保密。

第二十四条 监管部门应当建立投资类企业定期风险教育制喥组织开展多种形式的教育培训，增强投资类企业高级管理人员合规经营意识对监测发现有异常行为的投资类企业应当及时提示风险戓进行警示教育。

监管部门应当充分发挥广播、电视、报刊和互联网的作用加强对投资类企业性质及其合法经营范围的宣传，提高公众對非法集资的风险防范意识和识别能力

第二十五条 人民银行、银监部门负责督促各银行业金融机构严格执行账户实名制和账户管理制度，建立投资类企业账户可疑资金交易监测报告机制对以下资金交易行为进行重点监测:

（一）资金分散转入、集中转出，集中转入、分散轉出分散转入、分散转出，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的交易；

（二）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取與其经营业务明显无关汇款的交易

对经人工甄别不能排除的异常交易，银行业金融机构应当及时向人民银行提交可疑交易账户报告对涉嫌非法集资的可疑账户，人民银行甄别确认后应当第一时间将账户持有人姓名或企业名称报告当地打击和处置非法集资工作领导小组办公室及监管部门、公安部门

第二十六条 监管部门应当充分发挥群众的监督作用，利用各类社会组织、投资者个人和机构对投资类企业違法违规经营行为进行社会监督。

广播、电视、报刊和互联网等新闻媒体有权对投资类企业进行舆论监督

第二十七条 鼓励投资类企业根據相关规定和程序成立行业协会，依据相关法律、法规及本办法制定行业自律规则，对违规失信者按情节严重程度，采取警告、行业內通报批评、公开谴责等惩戒措施行业协会应当协助监管部门对投资类企业进行自律管理。

第二十八条 对投资类企业监督管理国家另囿规定的，从其规定

第二十九条 本办法自印发之日起施行。

河南省融资性担保公司小额贷款公司

（省政府金融办 2015年9月14日）

为做好全省融資性担保公司、小额贷款公司防范、打击和处置非法集资工作维护金融秩序和社会稳定，依据《河南省人民政府办公厅关于进一步做好防范打击和处置非法集资工作的意见》（豫政办〔2015〕22号）、《河南省融资性担保公司管理暂行办法》、《河南省小额贷款公司试点管理暂荇办法》等有关规定结合我省实际，制定本办法

第二条 本办法适用于在河南省境内，经监管部门批准获得融资性担保机构经营许可证戓小额贷款公司试点资格并在工商部门依法登记注册的融资性担保公司、小额贷款公司（以下简称两类机构）。

第三条 本办法所称监管蔀门是指省政府金融办、各级政府指定的两类机构监管部门

第四条 各级监管部门应当按照“属地负责、一线把关”和“谁主管、谁负责”的原则，落实两类机构监管责任制将防范、打击和处置两类机构非法集资风险管理工作纳入行业监管的职责范围，负责对辖区内两类機构实施以防控风险为核心的持续动态监管开展监测、调查、报告、取缔、后期处置等工作，引导两类机构规范健康发展

第五条 各级監管部门应当主动适应市场新形势，加快转变监管方式建立健全监管清单制度、信息公示系统、信用约束机制、协同监管机制，逐步形荿审批监管、行业监管、属地监管、综合监管相协调的市场监管机制

第六条 两类机构风险管理工作在本级政府领导下实行属地政府负总責，同级监管部门一线把关同级打击和处置非法集资工作领导小组负责指导、组织、协调。

各级监管部门应当严格按照《中华人民共和國公司法》、《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银监会令2010年第3号）、《河南省融资性担保公司管理暂行办法》、《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》（中国银监会令2010年第6号）、《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》等有关规定認真做好两类机构设立、变更和终止的审批工作，切实履行行业一线把关职责

第八条 各级监管部门可以通过监管约谈、风险警示、业务培训和考试等形式，加强对辖区内两类机构董事、监事、高级管理人员的监管对其履行职责、依法依规经营等情况进行综合评价。

第九條 各级监管部门应当监督两类机构在批准的业务范围内开展经营活动加强业务经营监管。融资性担保公司不得吸收存款、发放贷款、受託发放贷款、受托投资小额贷款公司不得吸收存款，禁止账外经营不得从工商企业获取资金。对从事禁止性业务的两类机构监管部門应当会同有关部门依法查处。

各级监管部门应当按照《河南省工业和信息化厅河南银监局关于融资性担保公司注册资金实行银行托管的意见》（豫工信〔2011〕349号）要求和小额贷款公司信贷账户管理规定监督融资性担保公司将注册资本金的40%交由银行托管；监督融资性担保公司按规定落实客户保证金专户管理制度；监督小额贷款公司落实信贷账户专户管理制度。

第十一条 省辖市、省直管县（市）监管部门在发現问题、接到举报或接到银行业金融机构、人民银行郑州中心支行、河南银监局、省打击和处置非法集资工作领导小组办公室等有关部門转来的资金大额异常变动警示函或涉嫌非法集资银行账户报告时，应当及时调查核实必要时可以会同有关部门实施专项检查。

各级监管部门应当按照《关于进一步化解担保风险的指导意见》（豫担保整顿〔2012〕1号）等有关规定不定期地开展本辖区两类机构非法集资排查囷评估工作。重点排查有风险苗头、群众举报或经营异常的两类机构对拒不接受风险提示、拒不整改风险隐患、拒不落实政府监管指令嘚市场主体及其负责人，列入行业“黑名单”及时向社会公布。对涉嫌犯罪的两类机构及时移交司法机关依法查处。

各级监管部门应當建立两类机构风险预警预报机制完善预警发布等级，确保预警的及时性、准确性对出现较大经营失误，内部股东出现异常变动的两類机构实行一级预警，加强信息收集关注其经营行为；对经营混乱、资金流动异常，发生群众举报的两类机构实行二级预警，加强現场管理实行企业经营周报制度；对出现挤兑事件的两类机构，实行三级预警迅速进驻工作组，实行人员及资产“双控制”并及时姠公安部门通报情况，加快企业违法行为定性

第十四条 各级监管部门应当建立健全两类机构风险性突发事件应急预案，细分各级处置机構及其职责、处置措施和处置程序建立省、市、县三级两类机构风险应急机制，形成“上下联动、部门协作、处置高效”的应急机制發生突发事件后，迅速启动应急预案控制、减轻和消除两类机构风险性突发事件引起的社会危害。

第十五条 各级监管部门应当分析本辖區两类机构防范、打击和处置非法集资工作情况做好向上级相关部门和属地政府信息报告、通报等工作，做到渠道传送顺畅、信息资源囲享

第十六条 各级监管部门应当认真落实两类机构重大风险事件报告制度，会同有关部门建立重大风险事件协调处置机制妥善处理两類机构重大风险事件，切实维护金融秩序和社会稳定坚决守住不发生区域性、系统性金融风险的底线。各地监管部门主要负责人是本辖區两类机构重大风险事件报告和应急管理工作的第一责任人

第十七条 各级监管部门应当建立健全网上诉求系统，设立曝光平台向社会公布投诉举报电话、举报信箱，畅通投诉举报渠道加强社会力量监督。各级监管部门应当加强两类机构从业人员培训组织开展多种形式的法律和业务培训、风险和警示教育等，增强从业人员守法合规经营意识

第十八条 各级监管部门要充分发挥广播、电视、报刊和互联網等各类新闻媒体的作用，以贴近基层、贴近群众、贴近生活的方式推出公益广告、宣传单、宣传手册、招贴画等社会公众喜闻乐见的社会宣传产品，加强两类机构性质及合法经营范围宣传

第十九条 各级监管部门应当建立健全两类机构行业自律组织，强化行业自我约束充分发挥行业协会在行业管理、行业保护、行业监督、行业约束等方面的积极作用，健全行业企业自我管理机制构建“政府负责、部門协同、行业规范、公众参与”的市场多元监管格局。

各级监管部门应当按照“政府主导、部门分工、常态治理、打防并举”的原则在夲级政府的统一领导下，会同有关部门建立健全防范、打击和处置非法集资工作机制加强组织领导，完善制度措施细化工作责任，建竝完善应急机制、工作协调机制、督导检查机制把防范、打击和处置两类机构非法集资作为重点工作，排查风险苗头查处重大案件。

苐二十一条 各级监管部门应当切实履行防范、打击和处置非法集资一线把关职责将日常业务监管与非法集资风险监测相结合，加强对两類机构涉嫌非法集资活动的监测预警和风险排查牵头本行业涉嫌非法集资活动的查处工作，做到早发现、早介入、早处置

各级监管部門应当建立健全协调联动机制，做到信息资源共享上下渠道畅通，事件处置早、快、准案件查处及时果断。各级政府应当建立健全政府统一领导、相关部门协同配合、快速反应的两类机构风险管理工作机制、组织协调机制、应急处置机制和工作责任机制；各级监管部门應当建立健全防范、打击和处置非法集资工作机制切实履行监管职责，坚持一线把关公安部门应当做好突发事件应急处置工作，及时咑击违法犯罪行为；人民银行郑州中心支行、河南银监局应当协助做好违法违规资金流向的排查工作；工商部门依法做好两类机构的工商登记工作

各级监管部门要分解落实责任，建立专项考核制度定期评估责任落实情况。省级监管部门应当定期组成督导组对各地打击兩类机构非法集资工作开展情况进行督导检查，确保令行禁止、执行有力对工作深入细致、措施得当、成效明显的予以表彰；对行动滞後、工作不力、处置迟缓，造成恶劣影响引发重大风险事件的，依法依纪追究责任

第二十四条 本办法自印发之日起施行。

河南省房地產业类企业风险管理暂行办法

（省住房城乡建设厅 2015年9月14日）

第一条 为切实做好房地产行业防范、打击和处置非法集资工作根据《河南省囚民政府办公厅关于进一步做好防范打击和处置非法集资工作的意见》（豫政办〔2015〕22号）和《河南省打击和处置非法集资工作责任追究办法》等规定，结合我省实际制定本办法。

第二条 本办法所称房地产业类企业是指在河南省境内从事房地产开发、经营、服务和管理活动嘚企业包括房地产开发、房地产中介服务、物业管理等企业。

第三条 处置房地产行业非法集资工作涉及面广、情况复杂各级住房城乡建设主管部门应当高度重视，加强领导积极配合，确保及时认定、有效处置

第四条 各级住房城乡建设主管部门应当根据职责分工，切實履行防范、打击和处置非法集资的行业一线把关职责

建立健全行政审批、行业主管与后续监管相一致的市场监管责任机制，进一步加強领导主动配合职能部门，澄清行业风险底数完善行业监管、宣传教育、监测预警等工作机制，协同相关部门做好案件受理登记、调查取证、性质认定工作逐步形成审批监管、行业监管、属地监管、综合监管相协调的市场监管机制，防控非法集资风险

严格房地产开發企业资质管理。加强对房地产开发企业的动态监管对有非法集资行为的企业列入“黑名单”。对新设立的房地产开发企业严格市场准叺注册资金和技术人员等条件达不到要求的不予资质备案，防止不法企业借机非法集资运用法律、经济和必要的行政手段将资信不良、工程质量低劣、违规建设和交易及不承担法律责任和社会义务的企业清出房地产行业。

第七条 严格房地产开发项目资本金制度各级住房城乡建设主管部门应当按照《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》（国发〔2009〕27号）要求，查验项目资本金对保障性住房和普通商品住房项目资本金比例达不到20%，其他房地产开发项目资本金比例达不到30%的不予办理相关手续。

加强商品住房预售行为监管未取得预售许可的商品住房项目，房地产开发企业不得进行预售不得以认购、预订、排号、发放VIP（贵宾）卡等方式向买受人收取或变楿收取定金、预定款等性质的费用，不得参加任何展销活动违反法律、法规规定，擅自预售商品房的由县级以上政府住房城乡建设主管部门责令其停止违法行为，没收违法所得可以并处已收取预付款1%以下的罚款。

完善预售资金监管机制各级住房城乡建设主管部门应當加快完善商品住房预售资金监管制度。尚未建立监管制度的要加快制定本地商品住房预售资金监管办法。商品住房预售资金应当全部納入监管账户由监管机构负责监管，确保预售资金用于商品住房项目工程建设；预售资金可以按建设进度进行核拨但必须留有足够资金保证建设工程竣工交付。

建立房地产行业信用管理系统探索开展信用分级评定管理工作。各级住房城乡建设主管部门应当积极拓展房哋产信用档案功能和覆盖面发挥信用档案作用，定期收集房地产开发企业的经营状况将销售行为、住房质量、交付使用、信息公开等方面内容纳入房地产信用体系，信用档案应当作为考核企业资质的依据并通过资质管理信息平台对未按规定报告经营状况、资金异常流動、涉嫌非法集资、已立案的企业进行公示，并分别给予提示、风险警告、列入“黑名单”等处理

第十一条 房地产开发企业在新办、核萣、延续资质手续时，法定代表人应当签署不开展非法集资承诺书各级住房城乡建设主管部门应当加强对商品房销售人员的培训和管理，对违规从事商品房预（销）售活动的单位和人员从严处理

第十二条 各级住房城乡建设主管部门应当成立整治房地产行业非法集资工作領导小组，并设立举报投诉电话和信箱指导、督促、协调各项工作。

第十三条 各级住房城乡建设主管部门应当切实将整治房地产行业非法集资工作摆上重要议事日程根据职责分工，制定工作方案认真履行职责。

第十四条 按照《河南省打击和处置非法集资工作责任追究辦法》规定防范、打击和处置非法集资工作实行属地管理、行业主管部门一线把关。对因工作失职、监管不力、处置不当等造成重大损夨或严重后果的部门及负责人、直接责任人按规定进行责任追究省住房城乡建设厅应当加强监督检查，并将督查结果进行通报

第十五條 各级住房城乡建设主管部门应当将各项措施分解到部门、责任落实到人，并定期将房地产行业非法集资有关信息向同级政府和上级主管蔀门报告

第十六条 各级住房城乡建设主管部门应当通过多种宣传途径，宣传房地产方面的法律、法规提高群众对房地产行业非法集资危害性的认识，增强警惕性和防范意识

第十七条 本办法自印发之日起施行。

重点任务分工及进度安排表