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理财及相关业务基础知识与操作规程风控
需求解析作为银行客户经理――如何认识理财业务基本知识、了解掌握理财带来改变？如何严格遵循客户服务流程、合理合规操作新型业务？如何开展贵金属与存管业务、合规操作提升业绩水平？如何熟练新型业务操作规则、实现掌握熟练系统操作？如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标？如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产？如何运用发挥理财工具优势、转化实现客户财富目标？如何合理运用投资理财产品、提升客户资产配置效能？学员收获1.学员能认识理财业务、理财师定位对他们工作带来的好处、优势；2.学员能清晰了解并运用理财相关业务操作的各项流程，并能掌握流程开展过程中的风险防控手段，并熟悉相关的六大职业操守与执业标准要求；3.学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”、“八大核心理财规划”等理财基础知识，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销；4.学员能掌握五大人生阶段的差异等理财技能，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标；5.学员能掌握合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，提升客户满意度，实现多次营销的目的；6.学员能掌握贵金属、第三方存款业务的相关基础知识，并熟悉各主要业务类型的要求与操作流程；7.学员在日常中开展四大方向的自我修炼，提升自我素养、业务技能，从金融从业人员向专业金融理财顾问华丽转身。 适合的培训对象:客户经理适合人数：银行安排培训周期： 2天(6小时/天) 授课形式及特色1.室内授课 + 理论精讲 + 实战演练2.互动式教学 + 体验式教学3.团队学习 + 案例教学4.模拟演练教学 课程大纲： 第一天：开篇/课程导入/形成团队达成共识，课程概述破冰――全员参与，形成团队，落实课程规则 第一单元：理财基础知识1.理财规划职业定义2.理财规划师与理财业务定位3.理财经理三大“角色”的扮演差异4.理财规划核心解决问题5.生命周期理论与理财目标6.理财服务六大流程1）建立客户关系2）收集客户信息3）财务分析评价4）理财方案制作5）方案递交实施6）维护修订规划 第二单元：理财业务操作流程及风险防控1.理财业务基本操作流程2.客户风险匹配判别3.保险合规销售注意事项4.基金合规销售注意事项5.理财产品合规销售注意事项6.国债合规销售注意事项7.理财业务执业要求与职业操守1）执业要求2）职业操守与道德标准 第三单元： 理财专业技能1.理财客户信息收集1）非财务信息收集2）财务信息收集3）爱好与目标确定4）信息收集技巧现场模拟2.财富健康三大标准1）现金流管理2）风险管理3）投资管理3.家庭财务报表制作及财务评价1）资产负债表制作2）收入支出表制作3）六大财务指标测评4.风险承受与风险偏好评价5.理财规划目标与生命周期理论视频分享――风险认知工具分享――客户信息收集表工具与使用工具分享――客户信息收集表工具与使用课程演练――客户信息收集与分析演练 第二天：第四单元：客户理财需求激发与八大核心理财目标1.需求激发营销模式1）结合OCRM个人系统开发客户2）下定义式需求激发3）人生核心需求激发2.六大核心理财目标1）稳妥安全现金规划2）风险管理无忧人生3）望子成龙教育策略4）安享晚年退休计划5）投投是道投资规划6）身后无忧遗产规划视频分享――关注养老 第五单元：贵金属业务基础知识与业务流程1.贵金属产品类别2.贵金属投资市场认识3.贵金属交易种类4.贵金属业务体系5.贵金属交易操作流程1）实物贵金属操作流程2）代理金交所业务操作流程3）黄金定投操作流程4）黄金质押贷款业务操作流程5）账户贵金属业务操作流程6）黄金租赁业务操作流程6.贵金属交易重要名词解析 第六单元：第三方存管业务基础知识与业务流程1.第三方存管定义与意义2.第三方存管市场空间3.第三方存管业务范围4.第三方存管操作流程1）开立第三方管存结算账户2）建立结算账户对应关系3）第三方管存签约4）变更结算账户5）查询结算账户6）查询结算账户对应关系7）查询资金台账8）后台操作流程5.第三方存管重要名词解析
1.让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求；2.引导客户经理清晰了解理财、贵金属、第三方存管等业务的操作流程、合规操作，做好风险防控；3.让客户经理认识不同理财工具的特点与优势，结合客户需求高效运用工具，并能实现产品营销；4.令客户经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要；5.并有针对性地把产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位；6.让客户经理在专业技能方面、自我金融素养方面等多角度提升，实现参训人员向专业金融理财顾问转型。
培训师介绍
理财规划管理专家
暨南大学金融管理硕士
国家理财规划师 （ChFP）
中国注册理财规划师 （CFP）
曾任中凯实业集团有限公司投资项目部总监
曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理
中山大学特聘理财讲师
广东外语外贸大学特聘讲师
国家理财规划师高级考评员、成人与儿童财商（FQ）开发导师、《广州日报》特约理财顾问、中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员。
实战经验：
黄国亮老师暨南大学金融管理硕士，国家理财规划师 （CHFP），中国注册理财规划师 （CFP），是国内首批理财规划师，多年来一直从事金融投资及金融市场研究，成果颇丰。曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理、中凯实业集团有限公司投资项目部总监、多家公司的投资理财高管，现任广州市某理财咨询公司董事长。黄老师拥有8年的投资理财实战经验，5年的投资理财公司管理经营经验，近年来帮助了数百家企业和个人，让他们从了解投资理财管理之道，掌握投资理财管理之术，走上投资理财管理之路，最后实现投资理财管理之梦。十多年来，黄老师专注于把理财实务转化为面向金融从业人员的实战课程，同时还研发出针对中国10-18岁孩子的财商教育系列课程，面向国内富二代、官二代、商二代的孩子，让他们对理财有所了解。黄老师的课程针对性、专业性非常强，内容通俗易懂，通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等形式，真正让学员现学现用，把理论实战的知识运用到工作和生活中去，实现企业和个人的财富管理。
授课风格：
黄老师的课程互动和参与性很强，他通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等多种授课方式，让学员带着困惑和问题来，带着方法和解决方案回去，在课程中就能有所收获。黄老师独特的授课风格、多样的形式、实战性的内容和感染性的演绎，无不让现场的学员齐声称赞。
主讲课程：
理财经理系列课程：
《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《个人理财规划与方案设计》、《理财经理综合技能提升》、《享受生活、幸福人生―养老规划及教育规划》、《中高端人士理财策略指引及规划》。
其他课程：
《您的养老谁做主》、《财智少年―少年财商培训营》、《享受生活、幸福人生―养老规划及教育规划》、《人生必须知道的“理财金钥匙” 》。
经典案例：
为平安人寿广州分公司培训3千多名理财顾问，讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，合计课程场次达2百多天。
为平安人寿广州分公司主讲《您的养老谁做主》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等客户答谢会、产说会20多场，累计产生六千多万现场成交额。
为邮政储蓄银行广东省分行培训600多为理财顾问，讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，合计课程场次达60多天。
部分客户：
平安人寿广州分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（超过200场（天））
为平安人寿广州分公司大客户讲授《您的养老谁做主》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》（20多场）
平安人寿佛山分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（10场）
平安人寿韶关分公司讲授讲授《您的养老谁做主》课程讲座（4场）
平安人寿清远分公司讲授讲授《您的养老谁做主》课程讲座（4场）
平安人寿阳江分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（6场）
信诚人寿广州分公司讲授《您的养老谁做主》课程讲座（8场）
工银安盛广东分公司讲授《您的养老谁做主》课程讲座（4场）
广发证券佛山分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（6场）
邮政储蓄银行广东省分行讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（60场）
邮政储蓄银行广州分行讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（6场）
邮政储蓄银行佛山分行讲授《您的养老谁做主》课程讲座（3场）
中国邮政广东分局大客户讲授《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》（4场）
中国邮政佛山分局讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（5场）
中国邮政广州分局讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（4场）
中国邮政广州分局讲授金融大客户《财智少年――少年财商培训营》讲座（4场）
建设银行广州财富管理中心讲授《中高端人士理财策略指引及规划》等课程，（2场）
瑞银广州分公司讲授《中高端人士理财策略指引及规划》课程（4场）
瑞银深圳分公司讲授《中高端人士理财策略指引及规划》课程（4场）
广州良丝服饰有限公司讲授《“理”出精彩人生――企业员工增值课程》、《财智少年――少年财商培训营》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》课程（6场）
广州市诚丰信会计师事务所讲授《“理”出精彩人生――企业员工增值课程》、《财智少年――少年财商培训营》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》课程（4场）
……
课程反馈：
黄老师的课程很生动，很贴近我们的工作实际；让我更能理解理财计算在工作中的使用与意义，相信我未来可以与客户沟通的时候更有说服力！
――平安广分陈元春经理
黄老师的课程让我知道了未来理财规划师的走向与实务操作的技巧，而且黄老师很细心，回答我们众多的问题都不厌其烦！
――邮储广东省分行周丹经理
黄老师的讲解很深入我的实际工作需求，相信通过这个课程可以让我更全面地为客户提供不一般的理财服务，更可以带动我的业务营销！
――邮储银行广州分行李玉婷经理
随着客户要求的服务多样性与深入要求，综合理财服务成为我们的新业务增长点，通过黄老师风趣幽默的讲解、结合多样化的教学模式，想必能让我们的员工未来面向客户提供服务时更自信、更专业、更有战斗力！
――信诚人寿广分胡总监
黄老师的讲解让我们员工的理财意识增长颇丰，同时也加强了他们的动手能力，强化自我的风险管理意识与有效投资意识，这样的课程是我们的员工自身能力提升的很好教材！
――广州良丝服饰有限公司梁晓帆董事长服务过的客户有：为平安人寿广州分公司培训3千多名理财顾问，讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，合计课程场次达2百多天。
为平安人寿广州分公司主讲《您的养老谁做主》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等客户答谢会、产说会20多场，累计产生六千多万现场成交额。
为邮政储蓄银行广东省分行培训600多为理财顾问，讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，合计课程场次达60多天。
部分客户：
平安人寿广州分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（超过200场（天））
为平安人寿广州分公司大客户讲授《您的养老谁做主》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》（20多场）
平安人寿佛山分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（10场）
平安人寿韶关分公司讲授讲授《您的养老谁做主》课程讲座（4场）
平安人寿清远分公司讲授讲授《您的养老谁做主》课程讲座（4场）
平安人寿阳江分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（6场）
信诚人寿广州分公司讲授《您的养老谁做主》课程讲座（8场）
工银安盛广东分公司讲授《您的养老谁做主》课程讲座（4场）
广发证券佛山分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（6场）
邮政储蓄银行广东省分行讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（60场）
邮政储蓄银行广州分行讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（6场）
邮政储蓄银行佛山分行讲授《您的养老谁做主》课程讲座（3场）
中国邮政广东分局大客户讲授《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》（4场）
中国邮政佛山分局讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（5场）
中国邮政广州分局讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》等课程，（4场）
中国邮政广州分局讲授金融大客户《财智少年――少年财商培训营》讲座（4场）
建设银行广州财富管理中心讲授《中高端人士理财策略指引及规划》等课程，（2场）
瑞银广州分公司讲授《中高端人士理财策略指引及规划》课程（4场）
瑞银深圳分公司讲授《中高端人士理财策略指引及规划》课程（4场）
广州良丝服饰有限公司讲授《“理”出精彩人生――企业员工增值课程》、《财智少年――少年财商培训营》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》课程（6场）
广州市诚丰信会计师事务所讲授《“理”出精彩人生――企业员工增值课程》、《财智少年――少年财商培训营》、《享受生活、幸福人生――养老规划及教育规划》课程（4场）
理财业务、
020- (联系时请报上课程编号)&&&&
（点击对应图标或加为好友即可联系；在线时间：周一至周五 9:00-18:00）
《理财及相关业务基础知识与操作规程风控》内训课需求表
您的真实姓名：&
& * （请一定使用真实姓名）
性&&&&别：&
公司名称：&
E-mail地址：&
电话/手机：&
（电话请带上区号，谢谢）
培训对象：&
参加总人数：&
例：20~30人
培训时间：&
& 请填写您可以接受的开课时间范围
针对现象：&
师资要求：&
验证数字：&
? 通过本页面底部的内训课需求表提交需求，可额外奖励一倍学分；
? 老客户再次参加公开课或内训课，可额外奖励一倍学分；
? 老客户介绍新客户参加公开课或内训课，老客户将可额外奖励0.5 倍学分；
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博锐微信号六大步骤实现集团财务信息化系统建设
一、确立财务信息系统建设指导思想
财务信息系统建设必须结合业务流程的优化，这样才能使财务信息系统与业务流程做到无缝衔接，达到效用最大化。
二、明确财务信息系统建设目标
（一）总体目标：以预算为核心，以预算执行为基础，以资金集中统一管理为原则，建立集团整体预算管理和财务监控信息系统，强化总部对下属企业的财务监管。财务信息系统将成为集团整体信息系统的重要组成部分，起到规范流程、实施监控、提高效率、决策支持的作用，为集团财务管理工作的长久发展打下坚实的基础。
（二）具体目标：
1、会计核算规范化：会计核算按确定的准则或依据、程序、格式、要求等进行：统一核算科目体系和流程；
2、将预算管理方面的规章制度和流程维护到系统中的各个环节上，依靠系统实施管理、规范预算工作流程。把预算编制、执行及分析等信息维护到系统中，通过预算信息平台实现预算全程监控，全面、及时、准确的掌握集团及各下属企业的预算情况，完成预算数据的采集、分析、汇总和整理以及预算执行情况监控的全过程。利用网络技术，实现预算信息的自动处理和信息共享；
3、实时监控下属企业资金，实现资金集中管理。通过对银行账户及资金计划的监控，全过程监督和管理总部及下属企业的资金支出，杜绝不合理支出；实时监控下属企业的资金余额，有计划的调配富余资金，提高资金利用效率；
4、通过财务数据与业务数据的共享，实现财务管理与采购、销售、生产等业务的集成，强化财务对业务的监管；
5、加强总部对各板块业务的实时监控能力并有效辅助公司决策；
6、提供对投资业务决策的支持；
7、保证各项数据的安全、准确。
三、设置财务信息系统建设原则
集团财务信息系统的建设应立足于以下原则来设计
安全性：财务数据为集团的核心数据，需要系统系统具有高安全性，保护数据不被非法用户篡改、假冒或破坏。在数据的采集、存储、传递、交换和使用过程中都要设置安全机制，确保数据的正确性和可信度。确保网络安全，防止数据泄漏，保护用户的合法权益；
高可靠性和高可用性：计算机系统的可靠性和可用性，直接影响到财务部门的正常运行。鉴于财务部门处理数据量较大，系统的稳定性要求相对较高，需要系统具有较高的可靠性和可用性，能保证系统长时间稳定有效；
标准化和开放性：由于财务系统需要与其他业务系统进行数据交换，要求财务信息系统必需具有良好的开放性，提供标准通用的数据交换服务；
先进性：采用行业内先进和成熟的技术，使新建立财务信息系统能够高性能运转，最大限度地适应今后发展的需要。当业务量变化时具备良好的可伸缩性，避免瓶颈的出现；具备一定的前瞻性，选用先进的技术及设施，使所设计的系统拥有较长的寿命；
可扩充性：为了适应日新月异发展的计算机及网络技术，系统设计必须具有易扩充性，为今后的扩充与升级留有足够的余地；
易用性：在设计中，需要考虑的实用和易操作，功能恰好满足用户的实际需求，易于用户掌握和学习使用，易于管理和维护。
四、明晰财务信息系统功能要求
（一）会计核算系统应实现的功能
集团财务核算系统旨在构建统一的会计核算平台，主体企业在统一的会计核算体系
、同一数据库下进行账务处理，其上一级母公司可快速查询其报表 凭证信息，实时生成母公司的汇总报表。
（二）预算管理系统应实现的功能
支持预算从编制到执行监控再到事后分析及业绩考评的全过程管理，支持从上到下、
从下到上、多回合协商多种编制模式和编制过程。
（三）资金管理系统应实现的功能
通过信息系统对集团的资金进行全面掌控，实现资金集中管理。对下属企业资金进行全面监控，便于集团对所属企业的资金进行统一调度，实现内部网上结算与财务凭证制作的同步。资金管理以账户管理为核心，以业务单据为流程，能与财务系统完美集成。系统具有专业的票据管理系统，完善的结算管理功能，方便与外部商业银行的接口，实现外部网上银行。
（四）财务分析（决策支持）系统应实现的功能
信息系统建立商业及管理驾驶仓分析体系，根据集团关心的重点问题，指导集团建立相应的分析指标，从财务和业务系统的基础数据库中抽取需要的数据，提供灵活的多维分析功能
。集团可以为企业的各级管理者搭建商业智能分析平台并展示在企业门户上或管理者自己网页上，通过人性化的图表界面，让每一个管理者直观感受到自己所关心的实时动态刷新数据
五、根据系统功能要求，完善集团财务信息系统应建立的模块
六、制定实施计划，分布实施
案例：神华集团金财网络工程系统建设
神华集团面对机遇与挑战，积极探索，努力创新，将信息技术与管理融合，构筑财务集中管理模式，不仅大大提高了企业集团内部的管理效率，而且把财务管理职能拓展到企业外部前端供应链和后端客户关系的管理，提高了财务管理人员的工作质量和公司财务管理的规模效益，强化了财务监管，从而增强了企业集团的核心竞争力。&
方案介绍：&
应用步骤一：构建分级集中管理模式&
神华集团将其金财网络工程系统建设列为集团信息化建设总体规划中的重要项目。其中金财一期工程覆盖了集团煤炭、电力、铁路、港口、房地产、贸易、服务等多个行业，逐步形成了分级集中管理的集团管理模式。
根据集团跨地区、跨行业的特点，集团采用三级管理、两级集中的管理模式：集团总部对集团二级单位采用定期集中管理模式，集团二级单位对三级单位采用实时集中管理模式，由集团总部管控预算和资金，进行绩效评价。
神华集团财务管理及会计核算采用三级处理方式：二三级单位分级核算，自下而上逐级汇总财务数据，集团公司自上而下逐级布置各项财务指标、预算指标，管理和监督财务业务。
应用步骤二：制定统一制度
鉴于神华集团跨地区、跨行业的大型企业集团的特点，集团信息化和集团内部制度统一是相互依赖、相互支持、紧密联系的。
面对应该如何协调动作、统一指令的问题，集团确定以工业会计制度为基础进行会计核算。同时，对于出现的许多矛盾和问题，集团积极地逐步进行创建、磨合。提出在统一制度工作中要注意：统一共性，保留个性，坚持前瞻性和可操作性。集团还积极寻求借助政府审计、内部审计和中介机构的力量，解决了大量的问题。
在统一了口径的基础上，打造适宜集中管理的统一核算平台：如实现固定资产总分类及明细核算，按月自动提取折旧，进行固定资产变动管理，并与总账集成；实现应收账款和应付账款业务管理，进行核销处理、账龄分析，同时应收应付单据和结算单据的信息传递到总账系统，与总账集成；整合采购管理、库存管理、销售管理业务，并与总账集成，等等。
神华集团为了配合财务集中管理的顺利实施，制定了集团财务制度的4个核心办法：全面预算管理办法、资金管理办法、资本收益管理办法、财务总监委派制度。以此为核心，重新调整确定集团统一的财务制度的内容。
应用步骤三：构筑集团数据采集平台
数据采集平台是为实现神华集团下属的各个二级公司、三级公司或经营单位正在使用或即将进行升级的各类系统之间的无缝连接而进行的分析和规划设计。
1、煤炭生产公司财务与业务系统整合应用
系统的整体应用还规划了财务系统与业务系统的衔接，充分考虑将与生产相关的各种实量消耗数据同财务数据相结合，成为企业进行经营业务分析的数据基础。&
2、煤炭运输公司财务与业务系统整合应用&
根据铁路公司业务和财务核算的特点，系统应用的架构如下，该架构体现财务业务一体化的特点，力求实现财务数据与铁路运输业务（其销售收入来源）数据、物资消耗（其成本重要组成部分）等业务数据之间无缝联接，成为企业进行经营状况分析的数据基础。
3、煤炭运销公司财务与业务系统整合应用
煤炭运销公司是神华集团公司煤炭产品在国内外经销的专业公司，在系统应用时，应更多地考虑财务系统与销售业务数据的衔接问题，同时通过对业务系统处理流程进行规范化、标准化，将销售业务系统与财务核算与管理系统集成，统一在同一数据处理平台之上，出具符合经营管理者所需的报表。因此，在运销公司的应用方案中，我们进行了财务业务一体化规划。
应用步骤四：建立绩效考核体系&
神华集团通过多年的实践和创新，在全集团各个层级都建立了评价指标，根据管理的要求进行科学分类，形成具有神华特色的系列指标体系：
在基础指标体系的基础上，根据集团业务特点和财务管理要求，建立基础报表体系，包括共性报表、行业报表共47张。
这些报表是在传统的财务报表基础上，经过多年实践总结，设计并试行，经过逐步完善，逐步扩大在集团内部的使用范围最终确定下来的，是符合神华集团实际情况，适应集团生产经营管理需要的神华特色报表。例如，神华集团下属每一个子公司都有一张经营情况表，它比传统的损益表更为丰富、更细化，表中不仅体现金额，还体现量的概念，几乎子公司经营的所有情况均可在经营情况表上得到反映，这是同行业的其他企业所没有的。&
神华集团所有基础报表的数据根据集团报表体系和经营活动分析流程，通过三级数据平台自动采集，层层汇总、分类、存贮。并且所有数据以指标形式存入数据库，不再以文件形式存储，不受报表格式的束缚，这样，为实现丰富、自由的查询、展示、调用、分析方式提供了可能。
应用步骤五：建立多视角分析模型，关注市场变化&
神华集团利用基础报表体系的基础数据和OLAP工具，建立了集团多视角分析模型，从结构、趋势等角度进行计划、同期、实际的年季月分析。&
特别是运输成本分析、销售价格分析等这些富有神华特色的业务分析模型，为集团公司经营、决策各层级提供了所需的信息支持，给集团带来了巨大的价值。下面从几个方面进行深入阐述：&
应用步骤六：优化集团价值链&
神华集团的四大核心主业板块为煤炭、电力、煤制油、金融。其中，煤炭是基础，电力、煤制油、金融是平台，为煤炭板块服务，共同构成集团的核心竞争力。集团的煤炭板块不止于煤炭生产的概念，而是拥有集团自己的铁路、港口，自己的船队（小型，用于补缺），拥有庞大的国内外销售网络，形成了煤炭基本价值主链。同时，集团积极发展以煤炭资源为基础的价值纵向延伸模式：如煤炭—电业—市场、煤炭—液化(煤变油)—化工—市场等。这样，在集团下属神东公司煤炭产量每年以千万吨级增加的情况下，保证了煤炭生产多少，就能运出多少，就能销售或者使用多少，同样，煤炭需求有多少，就能生产多少，也能运出多少。实现了国内独一的能源行业新模式：煤电路港一体化，产运销一条龙。&
面对如此庞大的集团价值链，神华集团通过建立信息集中平台，进行价值分析以消除不增值的作业，从而优化价值链条，最终实现整个价值链的增值。&
集团价值链条的每个环节都有其管控的关键点，通过信息化建设把握住这些关键点，就能够从技术层面和管理层面来全面掌控集团企业的运作：神东煤炭开采采用高度信息化的集控模式，管控室、调控中心可以操纵采煤机生产，指挥煤炭运出的全部自动运作；公司庞大的资产由EAM资产管理系统实现高效管理，同时将财务系统与资产管理系统对接，实现了公司固定资产内部调拨网上审批，财务系统与EAM系统自动核对资产账；集团北京总部神华大厦的总调度室直接掌握集团的煤炭生产、铁路运输、港口运营等各业务进行的实时情况，每一批煤、每一车皮、每一条船、每一港口吨位的具体情况均可实时查询、监控。
这样，通过建立信息集中平台，集团能够精确地知道什么地方存在更大利润空间，如何开发新产品新业务，如何选择客户群及通过什么方式与之建立密切联系。通过进行企业系统的整合与分解，实现管理的精细化，优化集团价值链，最终实现集团价值增值。&
“依托用友ERP-NC系统构筑的集中财务平台，神华金财工程不但实现了集团财务监控，更为集团业绩的考核和分析决策提供了基础。”&
1、集团财务信息管理的逻辑思路是以明确使用者需求为起点——信用范围及内容——搭建信息渠道——信息分类提供者：
（1）使用者需求：不同使用者对财务信息的需求不一样，内部各管理层级对财务信息的需求也不相同；
（2）信息范围及内容：战略决策信息、经营管理信息和风险控制信息；
（3）信息渠道：财务信息的采集、分析与集成系统，财务信息传递方式；
（4）信息分类提供者：各部门均应承担起职责对应的初始财务信息收集提供。
2、集团财务管理报告体系的内容包括：财务信息报告、例外事项报告、业务报告、经济分析报告等。
3、财务管理报告的组织保障
（1）不同业务类型财务信息报告的时间如何安排？
（2）子公司等成员企业的哪些部门应提供上述各种必要财务信息，具体由谁最终出具，并对信息含量与质量承担责任？
（3）在程序上是逐级筛选、汇总上报或直接报送总部？
（4）上报信息的使用对象是谁，由哪一部门的专人接受？
（5）重大信息处理意见由谁出具，并上报更高层次的管理部门或管理人员？
（6）管理总部或层级汇总单位对上报的财务信息应建立怎样的筛选、反馈制度？
（7）为了确保财务信息的质量，在制度上应当建立怎样的信息跟踪制度与牵制机制？
4、财务管理报告的体系保障：第一层次：业务流程；第二层次：财务流程；第三层次：信息系统；第四层次：决策支持系统。
5、集团财务分析报告的设计要领：
（1）熟知公司战略，致力于战略执行力；
（2）涵盖关键成功因素和关键业绩指标；
（3）区分组织层级和责任中心；
（4）并用财务指标和非财务指标；
（5）以企业预算为标杆；
（6）规范指标定义、取数口径与呈报方式；
（7）借助于公司信息系统，实现信息资源和报告口径的“分离”与“整合”。
6、六大步骤实现集团财务信息化系统建设：
（1）确立财务信息系统建设指导思想；
（2）明确财务信息系统建设目标；
（3）设置财务信息系统建设原则；
（4）明晰财务信息系统功能要求；
（5）根据系统功能要求，完善集团财务信息系统应建立的模块；
（6）制定实施计划，分布实施。
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