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【 释义 】资本金基础
【 解释 】
1. 公司首次公开上市或后续股票发行获取的资金，加上保留盈利;2. 投资者对投资组合投入的初步投资以及后续投资
【 词汇 】claw-back provision
【 释义 】弥补型收入规定
【 解释 】
是指一项针对私募股权基金的规定，它要求在基金期限结束时若投资者还没有收到本金和合约规定的收入，基金经理就要给投资者一定的现金补偿。
【 词汇 】country Beta
【 释义 】国家贝塔
【 解释 】
是指国家经济收益率和世界经济收益率的协方差除以世界经济的方差。
【 词汇 】country political risk
【 释义 】国家政策风险
【 解释 】
是指由于投资所在国或地区可能发生重大政治或经济制度等方面的变革而引起的收益上的不确定性，又称政治风险。
【 词汇 】Country Risk(ACCA)
【 释义 】国家风险
【 解释 】
一个国家不能履行财务承诺的风险
【 词汇 】Country risk(CFA)
【 释义 】国家风险
【 解释 】
是指由于投资所在国家可能发生重大政治或经济变化对投资收益带来的不确定性，又称政治风险。
【 词汇 】cross-default provision
【 释义 】交叉违约规定
【 解释 】
是指规定若借方对某一借贷义务（即支付利息）违约，就认为其对所有的借贷义务违约。
【 词汇 】Crown Corporation
【 释义 】国家企业
【 解释 】
由国家政府成立及监管的企业
【 词汇 】currency exposure
【 释义 】外汇风险暴露
【 解释 】
是指由于企业持有的外汇，在外汇汇率发生变动情况下，导致跨国公司由于持有外汇而发生外汇兑换损失的可能性。
【 词汇 】currency forward(CFA)
【 释义 】外汇远期合约
【 解释 】
是指原生资产为主要国家通货的远期合约。
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很愤怒刚学习不久，没法学啊要考试了，急死我了这次就不告诉你们老板了，限你们赶紧弄好算了，麻木了国家外汇局：企业个人结汇意愿上升，持有外汇的意愿下降-现货之家
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国家外汇局：企业个人结汇意愿上升，持有外汇的意愿下降。
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*现货之家对文中陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证，请自行承担全部责任。
韩国 11月外汇储备（亿美元）
前值：3696预测值：---公布值：3684.6
美国 至12月4日当周总钻井总数(口)
美国 至12月4日当周天然气钻井总数(口)
答期货多空持仓量为什么是相等的?现货之家为您解答。有买有卖才能成交，期货...
答每一个银行每天都有牌价表出来，那怎么看外汇牌价呢？如何去读懂它呢？下面...Business Introduction
结售汇与外汇买卖
结售汇与外汇买卖
即期结售汇　　业务介绍：即期结售汇业务，指银行与客户在外汇交易完成后，原则上在2个工作日内办理交割的人民币外汇交易。具有手续简单、市场透明度高、流动性好、风险较小等特点。
　　办理须知：办理即期结汇售汇业务，须遵守我国外贸、海关、保险等方面的有关规定及中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局等机构制定的相关规定。
　　办理流程：
▲点击收起远期结售汇　　业务介绍：远期结售汇业务，指客户与银行签订协议，约定在未来指定日期（距成交日2个工作日以上）结汇或售汇的外币币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。企业可以用于锁定预期收/付款汇率风险，便于财务管理。
　　办理须知：客户首次办理远期结售汇业务时，签订《远期结汇/售汇协议书》，提交《远期结汇/售汇授权书》（列明授权办理远期结售汇业务的有权签字人签字样本和预留印鉴）。
　　客户申请办理每笔远期结售汇业务时，须提交下列材料：《远期结汇/售汇申请书》，经常项目项下须提交证明交易背景真实性的有效凭证、有效商业单据等文件，资本与金融项目项下须提交证明交易背景真实性的借款合同、外债合同、外债登记证等文件，外汇局及我行要求的其他材料。
　　办理流程：
▲点击收起择期结售汇　　业务介绍：择期结售汇业务指客户与银行签订协议，约定在未来一个指定的日期区间内以指定价格进行确定金额的人民币外汇交易，是一种特殊的远期结售汇业务。如果公司企业在未来将有外汇收付发生，然而又不能确定具体日期的，可选择与银行叙做择期交易。企业可借此获得灵活选择交易日的便利，也可以即时把握汇率变动的有利机会。
　　办理须知：同远期结售汇。
　　办理流程：同远期结售汇。
▲点击收起均价远期结售汇　　业务介绍：均价远期结售业务指客户与银行签订协议，约定约定在未来指定日期以唯一指定价格进行一系列确定金额的同方向人民币外汇交易。是一种特殊的远期结售汇业务。客户可以通过此类交易有效归集小额外汇资金，集中管理汇率风险
　　办理须知：同远期结售汇。
　　办理流程：同远期结售汇。
▲点击收起即/远期外汇买卖　　业务介绍：即期外汇买卖是交易双方按当天外汇市场的即期汇率成交，并在交易日以后第二个工作日进行交割的外汇买卖；远期外汇买卖是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等条件，在两个工作日后的某一日进行实际交割的外汇买卖。
　　适用客户：有贸易需求和外汇风险防范需要的客户。
▲点击收起
中国·北京市西城区复兴门内大街30号　邮编：100031　电话：(010)　传真：(010)
SWIFT:EIBCCNBJ　Copyright@2013 & 版权由中国进出口银行拥有　京ICP备号汇发[2014]53号 国家外汇管理局关于印发《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》的通知
来源：税屋
作者：税屋 人气： 发布时间：
摘要：国家外汇管理局关于印发《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》的通知 汇发[2014]53号
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各全国性中资银行：......
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国家外汇管理局关于印发《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》的通知
汇发[2014]53号&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各全国性中资银行：
为便利银行办理结售汇业务，根据《银行办理结售汇业务管理办法》(中国人民银行令[2014]第2号)，国家外汇管理局制定了《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》(见附件1)。本细则自日起实施，附件2所列文件和条款同时废止。请遵照执行。
国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局和中外资银行。执行中如遇问题，请及时与国家外汇管理局国际收支司联系。联系电话：010-402385。
特此通知。
国家外汇管理局
银行办理结售汇业务管理办法实施细则
&第一章 总则
&第一条 为便利银行办理结售汇业务，根据《银行办理结售汇业务管理办法》，制订本实施细则。
&第二条 银行办理结售汇业务，应当遵守本细则和其他有关结售汇业务的管理规定。
&第三条 结售汇业务包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品(以下简称衍生产品)业务。衍生产品业务限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。
&第四条 银行办理结售汇业务，应当遵循&了解业务、了解客户、尽职审查&的原则。
&(一)客户调查：对客户提供的身份证明、业务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，将核实过程和结果以书面形式记载。
&(二)业务受理：执行但不限于国家外汇管理局的现有法规，对业务的真实性与合规性进行审核，了解业务的交易目的和交易性质。
&(三)持续监控：及时监测客户的业务变化情况，对客户进行动态管理。
&(四)问题业务：对于业务受理或后续监测中发现异常迹象的，应及时报告国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)。
&第五条 银行应当建立与&了解业务、了解客户、尽职审查&原则相适应的内部管理制度。
&(一)建立完整的审核政策、决策机制、管理信息系统和统一的业务操作程序，明确尽职要求。
&(二)采取培训等各种有效方式和途径，使工作人员明确结售汇业务风险控制要求，熟悉工作职责和尽职要求。
&(三)建立工作尽职问责制，明确规定各个部门、岗位的职责，对违法、违规造成的风险进行责任认定，并进行相应处理。
&第二章 市场准入与退出
&第六条 银行申请办理即期结售汇业务，应当具备下列条件：
&(一)具有金融业务资格。
&(二)具备完善的业务管理制度。
&(三)具备办理业务所必需的软硬件设备。
&(四)拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员。
&银行需银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应具备相应的外汇业务经营资格。
&第七条 银行申请办理衍生产品业务，应当具备下列条件：
&(一)取得即期结售汇业务资格。
&(二)有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。
&(三)符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定。
&第八条 银行可以根据自身经营需要一并申请即期结售汇业务和衍生产品业务资格。
&(一)对于即期结售汇业务，可以分别或者一并申请对公和对私结售汇业务。开办对私结售汇业务的，应遵守以下规定：
&1.按照《个人外汇管理办法》及其实施细则的管理规定，具备与国家外汇管理局个人外汇业务监测系统的网络接入条件，依法合规办理个人结售汇业务。
&2.应在营业网点、自助外币兑换机等的醒目位置设置个人本外币兑换标识。个人本外币兑换标识式样由银行自行确定。
&(二)对于衍生产品业务，可以一次申请开办全部衍生产品业务，或者分次申请远期和期权业务资格。取得远期业务资格后，银行可自行开办外汇掉期和货币掉期业务。
&第九条 银行总行申请即期结售汇业务，应提交下列文件和资料：
&(一)办理结售汇业务的申请报告。
&(二)《金融许可证》复印件。
&(三)办理结售汇业务的内部管理规章制度，应至少包括以下内容：结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇综合头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结售汇业务授权管理制度。
&(四)具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料。
&(五)拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员的说明材料。
&(六)需要经银行业监督管理部门批准外汇业务经营资格的，还应提交外汇业务许可文件的复印件。
&第十条 银行总行申请衍生产品业务，应提交下列文件和资料：
&(一)申请报告、可行性报告及业务计划书。
&(二)衍生产品业务内部管理规章制度，应当至少包括以下内容：
&1.业务操作规程，包括交易受理、客户评估、单证审核等业务流程和操作标准；
&2.产品定价模型，包括定价方法和各项参数的选取标准及来源；
&3.风险管理制度，包括风险管理架构、风险模型指标及量化管理指标、风险缓释措施、头寸平盘机制；
&4.会计核算制度，包括科目设置和会计核算方法；
&5.统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序。
&(三)主管人员和主要交易人员名单、履历。
&(四)符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格规定的证明文件。
&银行应当根据拟开办各类衍生产品业务的实际特征，提交具有针对性与适用性的文件和资料。
本文章更多内容：1 -外汇局取消强制结汇制度 企业最关注汇兑风险
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外汇局取消强制结汇制度 企业最关注汇兑风险
外汇局取消强制结汇制度 企业最关注汇兑风险
11:13:02 作者：印峥嵘 来源：每日经济新闻
继今年8月,外管局取消强制结汇制度后,近日又颁布通知,在北京、江苏、山东、广东允许部分试点企业将出口收入存放在海外。但是,汇兑损益风险谁来承担？央行还是企业？
　　继今年8月,取消强制结汇制度后,近日又颁布通知,在北京、江苏、山东、广东允许部分试点企业将出口收入存放在海外。但是,汇兑损益风险谁来承担？还是企业？　　接受《每日经济新闻》采访的多家外贸企业坦言最关心汇兑损益风险,专家称试点必然伴随着风险由央行向企业的转移,但也将给企业带来更多选择的余地。　　企业:最关注汇兑损益风险　　针对试点企业外汇收入可存放在海外账户,沪上某中小型外贸企业负责人表示,“最关注汇兑损益风险,现在升值的压力不断增加,央行新的政策意味着汇率风险将转嫁到企业身上。”　　“以前外汇应收款到账后,财务会到商业银行办理结汇,只要按规定列明资金用途、签署结汇资金用途真实的保证书,就能顺利结汇,多年下来我们已经习惯了这种强制结汇的制度。”　　“结汇成功意味着企业的汇率风险发生转移。这些外汇最后都会通过商业银行卖到央行,央行再对外汇储备进行分散投资,投资成功还是失败和企业没有直接关系。”　　“新的试点方案逼着我们日后结汇前要先考虑一下,到底是拿人民币划算还是拿外币划算,无形中会承担更多的风险。”上述人士称。　　至于外汇收入直接在海外投资,上述人士称,“外贸企业的外汇收入不可能全部留在海外,结汇以后要给工人发工资或者偿还原材料欠款,企业的闲置资金其实很少。”　　浙江温州的一位外贸企业主告诉记者,强制结汇制度其实已经悄然放松了一段时间,不过只限于外贸企业在国内的合法账户。“公司在工行有一个美元账户,一笔20多万美元的款项打进来,账上放一段时间完全没问题,银行不会主动催财务去结汇。”　　至于如果将外汇收入存放在海外,上述人士表示,“对海外投资渠道和海外银行的运作不熟悉,相关的合作经验很少,需要考察以后再决定。”　　接受采访的一位山东地区外贸企业负责人对 《每日经济新闻》表示,新规出台后企业的外汇收入可以直接存放在香港的账户,给企业海外投资活动带来便利。　　“以前公司曾参与竞购海外的铁矿,当时按规定必须先向外管局审批,审批通过了才能向海外汇款并且参与竞标,私自向海外汇款是犯罪行为。”　　“外管局一般不会阻挠企业进行海外投资,但是走完审批流程会耽误时间”,上述人士称,“新的条例则更加灵活,相当于减少了中间环节。”　　专家:新规让企业选择的余地更大　　针对企业的顾虑,清华大学经管学院教授、前国家局外汇政策顾问张陶伟表示,放松强制结汇制度对企业来讲有利有弊,利处在于增加了企业的灵活性;而政策的调整必然面临风险的转移,企业汇兑损益的风险也会增加。　　“强制结汇制度下,汇率风险相当于是由国家扛着,但同时会增加国内货币投放量,国内通货膨胀的压力也会随之增加。”　　中银国际首席经济学家曹远征认为,强制结汇制度出台的背景是外汇紧缺,而现在国际国内形势已经发生了根本变化。“试点将企业的出口收入存放境外,减少了企业的汇兑损失。在人民币贬值的情况下,企业结汇则可获利。总的来看,对企业避免汇率波动的风险有好处。”　　曹远征还表示,新规不存在央行向企业转嫁风险的问题,甚至还能增强企业在海外投资的灵活性。“事实上,企业如果担心海外资产的安全,可以通过和商业银行签订远期合约或者购买套期保值、互换产品对冲汇率风险。”　　华产管理公司一位负责人表示,美国等发达国家实行的也是“藏汇于民”的制度,“藏汇于国”会给外界造成我国外汇储备庞大的“假象”,带来人民币升值的外部压力,不利于我国出口的复苏。从这个角度看,中国积累的巨额外汇储备已经成了一种负担。
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