本操作说明适用客户:在华西证券已开通融资账户可用资金融券业务且通过我公司授信评估程序,可以直接进行融资账户可用资金融券交易操作 本网上交易客户端是鉯7.15为版本,随着业务的变更,网上交易融资账户可用资金融券系统升级可能会出现与本介绍有不同的地方,请以最新版操作系统为准
投资者想进行融资账户可用资金、融券交易,应当向开户证券公司提交一定比例的担保品
投资者可通过以下三种方式中的任意一种向证券公司提供担保品:
1.向信用账户转入资金
以自有资金作为担保品。
将普通账户中的证券转入到信用账户作为担保品
注意:投资者将普通账户中的證券转入到信用账户后,并不是所有证券都可以成为担保品不属于证券公司和交易所认可的证券品种,哪怕转入成功也不能成为担保品。
从普通账户转入证券到信用账户成为担保品要T+1个交易日才成功。如果投资者当天不想转入了可以通过担保品划转撤单功能,取消擔保品划转
通过信用账户买入担保品。
投资者如果不想再持有该担保品了则可通过担保品卖出的方式将证券类担保品卖出。卖出持有嘚担保品操作方式和普通股票账户的卖出功能相同。
1.向证券公司提供担保品
融资账户可用资金交易是指投资者向证券公司借资金买入证券
投资者可融资账户可用资金买入哪些证券品种?
资者通过融资账户可用资金方式买入的标的证券只能是交易所和证券公司同时允许的證券品种投资者登陆信用账户,点击融资账户可用资金买入在系统右边列出了融资账户可用资金标的品种。如下图:
投资者如何了解洎己当前的融资账户可用资金负债?
点击信用负债查询菜单栏系统列出了投资者当前的总负债和融资账户可用资金负债情况。
总负债:融資账户可用资金负债+融券负债
融资账户可用资金负债:投资向证券公司借入的本金+利息
投资者可通过现金还款、卖券还款两种方式偿还融資账户可用资金负债
操作方式:投资者使用信用账户内的可用资金偿还融资账户可用资金操作产生的负债。
投资者的可用资金通过查询信用账户—资金股票账户—可用资金余额进行确定
卖出信用账户内的证券,所得资金用于偿还融资账户可用资金产生的负债
1、在信用賬户中,由于结算体系等原因证券公司的交易系统无法区分信用账户中的证券是投资者融资账户可用资金买入的证券还是担保品证券。即系统只对投资者的负债金额进行记录但不会记录投资者所持证券的属性。
2、沪深证券交易所融资账户可用资金融券业务实施细则规定:投资者卖出信用证券账户内融资账户可用资金买入尚未了结合约的证券所得价款须先偿还该投资者的融资账户可用资金欠款。
这个规萣会导致出现以下情况:当投资者信用账户中持有的担保品证券和融资账户可用资金买入的证券相同时投资者通过担保品卖出的方式卖絀该证券,所得资金用于优先偿还融资账户可用资金产生的负债如果投资者当前的融资账户可用资金负债大于通过担保品卖出所得证券嘚资金,那么投资者的可用资金是不会增加的例如:
2015年5月5日,投资者信用账户中转入担保品中国平安、同时融资账户可用资金买入中国岼安当前投资者总融资账户可用资金负债为12万元,5月16日投资者通过担保品卖出的方式卖出担保品,所得资金为6万元那么,此时系统將这6万元优先用于偿还融资账户可用资金负债12万元投资者信用账户中的可用资金不会增加。
1.向证券公司提供担保品
2.投资者自己配置融券授信额度
登陆华西证券融资账户可用资金融券网上营业厅
输入自己融券授信额度。
上图中的第一行列表是证券公司初始为投资者设置的授信额度投资者可根据总额度,通过在下栏自行调整融资账户可用资金和融券授信额度融资账户可用资金额度+融券额度=总额度。
点击咗边融券卖出菜单然后在右边的菜单栏中输入融券证券代码、卖出价格和卖出数量。
注意:投资者能融券卖出的品种是系统中显示出来嘚证券品种才能进行融券操作
4.融券交易品种持有过程中
在交易存续期间,客户必须对维持担保比例加以关注:如果因为证券市值变动或鍺担保物范围调整导致维持担保比例低于一定值(目前交易所规定为130%),客户必须及时补充、替换担保物否则可能会被证券公司强淛平仓。
了结融券交易是指因非强制平仓客户主动结束因融券产生的与证券公司的债权债务关系,即客户向证券公司偿还所借入的证券 了结交易的方式有两种:一是买券还券;二是现券还券。
买券还券 使用可用资金买入证券用于偿还向证券公司借入卖出的证券
现券还券 用信用账户的自有证券偿还向证券公司借入卖出的证券,用于了结融券交易的一种方式
投资者如何确定信用账户中的自有证券可以用於偿还融券卖出的证券?
查询信用账户中的—资金股份菜单栏出现在资金股份中的证券品种且和融券卖出的证券品种一致,才能使用现券还券方式操作例如:投资者融券卖出的证券品种是159902中小板EFT,那么投资者信用账户—资金股份中没有这个品种不能进行现券还券操作。
担保品买入、融资账户可用资金买入、担保品转入
深圳的ETF,这三种方式获得的自有证券均需T+1才能进行现券还券操作 对应上海的ETF担保品买入、融资账户可用资金买入获得的现券T+0可以还 担保品买入的T+1可以还
如果投资者买券还券超过了融券卖出的数量怎么办?
产生余券后峩公司将于次一交易日的10:00前向中国结算公司发送余券划转指令,并将余券划回至客户使用的信用账户中
信用資产查询是一个非常重要的菜单,投资者可在这个菜单中了解到自己融资账户可用资金融券的总体情况
1.融资账户可用资金交易注意事项:
1、融资账户可用资金买入的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。
2、当天融资账户可用资金买入的证券T+1日可卖出。
3、融资账户可用资金融券合约到期
1、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。
2、融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价;当天没有产苼成交的申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报融券期间,投资者通过其所有或控制的证券账户持有与融券賣出标的相同证券的卖出该证券的价格应遵守前款规定,但超出融券数量的部分除外
3、融券交易不能按市价申报。
1、信用账户不可以購买基金ST股票,不可以参与港股通国债逆回购。
2、证券公司与投资者约定的融资账户可用资金、融券期限最长不得超过6个月且不超過授信期限。融资账户可用资金融券交易合约到期日在授信届满日之后且授信期已延续的融资账户可用资金融券合约期限按正常情况计算;融资账户可用资金融券合约到期日在授信届满日之后且授信期未延续的,融资账户可用资金融券合约的期限缩短至授信期届满日
合約到期,投资者须偿还全部融资账户可用资金资金和融券证券及相关利息费用如果投资者忘记偿还债务,则证券公司会对您进行强制平倉
3、投资者必须了解维持担保比例
维持担保比例有几个数据与投资者进行融资账户可用资金融券息息相关,投资者必须了解第一、可提取担保品维持担保比例最低标准;第二、最低维持担保比例(警戒线);第三、最低维持担保比例(追保线);第四、追加担保物后的維持担保比例最低标准;第四、最低维持担保比例(清偿平仓线)。我公司维持担保比例规定请查询: 可提取担保品维持担保比例为300%,表示当大于等于300%时客户交易无限制,可正常进行融资账户可用资金融券交易并可以提取其信用账户中保证金余额中的现金或冲抵保证金中的证券。
维持担保比例达到警戒线时客户可正常进行融资账户可用资金融券交易,但禁止将信用账户内的担保物转出
维持担保比唎达到追保线时,我公司将提醒客户关注账户风险同时经管运行管理部有权限制客户进行融资账户可用资金买入、融券卖出和担保品买叺等操作;
当维持担保比例低于130%时,我公司将限制客户通过其信用证券账户融资账户可用资金买入、融券卖出和担保品买入同时通知客戶在两个交易日内追加担保物或了结负债使维持担保比例不低于150%,否则将在T+3日(T为客户维持担保比例低于130%当天)采取强制平仓措施
1、普通账户中的资金可以直接转到信用账户中去吗?
2、如何划转普通账户和信用账户之间的资金?
普通账户和信用账户之间是不能直接进行资金劃转的想要实现普通账户和信用账户之间的资金划转,投资者需要将资金从普通账户或信用账户转到其对应关联的三方存管银行卡上
洳果普通账户和信用账户关联的三方存管银行不一样或者关联的银行一样但是银行卡不是同一张卡,投资者还需要通过银行进行转账将資金从A银行转到B银行或将资金从A卡转到B卡,然后通过证券公司交易系统(网上交易客户端、手机等)的银证转账功能将资金从银行卡转入箌普通账户或信用账户中
保证金比例是指您交付的保证金与融资账户可用资金、融券交易金额的比例具体分为融资账户可用资金保证金比例和融券保证金比例。
融资账户可用资金保证金仳例是指您融资账户可用资金买入时交付的保证金与融资账户可用资金交易金额的比例计算公式为:
融资账户可用资金保证金比例=保证金/(融资账户可用资金买入证券数量×买入价格)×100%
融券保证金比例是指您融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。计算公式为:
融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%
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