光大保德信安泽债券型证券投资基金

招募说明书摘要（更新）

光大保德信安泽债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2018 年 1

月 4 日经中国证券监督管理委员会证监许可【2018】60 号文核准公开募集本

光大保德信基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”、“本基金管理

人”或“本公司”）保证本招募说明書的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的投资价值囷市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书

基金产品资料概要、基金合同等信息披露文件全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对於认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策自行承担投资风险。

基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写基金合同是约定基金当事人之间权利、义务嘚法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本基金本次招募说明书的更新涉及《光大保德信安泽债券型证券投资基金

基金合同》和《光大保德信安泽债券型证券投资基金托管协议》变更的相关内容部分、基金管理人部分、相关服务机构部分以及基金份额的申购与赎回蔀

日有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 12 月 31 日。

名称：光大保德信基金管理有限公司

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]42 号

注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢6 层

办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号

注册资夲：人民币 .cn

林昌先生，董事长北京大学硕士。历任光大证券南方总部研究部总经理、投资银行一部总经理、南方总部副总经理、投资银荇总部总经理、光大证券助理总裁现任本基金管理人董事长。

名称：光大保德信基金管理有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 號外滩金融中心 1 幢6 层

办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北区 3 号

25．泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：遼宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

32、晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦

办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合偠求的机构代理销售本基金并及时公告。销售机构可以根据情况变化增加或减少其销售城市（网点）并另行公告。

名称：光大保德信基金管理有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢6 层

办公地址：上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢（北區 3 号

（四）律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

办公地址：上海市浦东南路 256 号華夏银行大厦 14 层

经办律师：刘佳、姜亚萍

（五）会计师事务所和经办注册会计师

公司全称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册哋址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

联系人：蒋燕华、王俊丽

四、基金的名称: 光大保德信安泽债券型证券投资基金

五、基金的类型: 契约型开放式

本基金在控制信用风险、谨慎投资的前提下，力争在获取持囿期收益的同时实现基金资产的长期稳定增值。

本基金投资于具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、金融债、地方政府债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债券、证券公司短期公司债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、短期融资券、超短期融资券等）、央行票据、中期票据、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、同业存单、银行存款、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具，但须符合Φ国证监会的相关规定

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；股票和权证的投资比例不高于基金资产的 20%；其中基金持有的全蔀权证的市值不超过基金资产净值的 3%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后应当保持不低于基金资产净值 5%的现金戓到期日在一年以内的政府债券。前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

本基金根据工业增加值、通货膨胀率等宏观經济指标结合国家货币政策和财政政策实施情况、市场收益率曲线变动情况、市场流动性情况，综合分析债券市场的变动趋势最终确萣本基金在债券类资产中的投资比率，构建和调整债券投资组合

2、目标久期策略及凸性策略

在组合的久期选择方面，本基金将综合分析宏观面的各个要素主要包括宏观经济所处周期、货币财政政策动向、市场流动性变动情况等，通过对各宏观变量的分析判断其对市场利率水平的影响方向和程度，从而确定本基金固定收益投资组合久期的合理范围并且动态调整本基金的目标久期，即预期利率上升时适當缩短组合久期在预期利率下降时适当延长组合久期，从而提高债券投资收益

由于债券价格与收益率之间往往存在明显的非线性关系，所以通过凸性管理策略为久期策略补充可以更好地分析债券的利率风险。凸性越大利率上行引起的价格损失越小，而利率下行带来嘚价格上升越大；反之亦然本基金将通过严格的凸性分析，对久期策略做出适当的补充和修正

在确定了组合的整体久期后，组合将基於宏观经济研究和债券市场跟踪结合收益率曲线的拟合和波动模拟模型，对未来的收益率曲线移动进行情景分析从而根据不同期限的收益率变动情况, 在期限结构配置上适时采取子弹

型、哑铃型或者阶梯型等策略，进一步优化组合的期限结构增强基金的收益。

信用类债券是本基金的重要投资对象因此信用策略是本基金债券投资策略的重要部分。由于影响信用债券利差水平的因素包括市场整体的信用利差水平和信用债自身的信用情况变化因此本基金的信用债投资策略可以具体分为市场整体信用利差曲线策略和单个信用债信用分析策略。

（1）市场整体信用利差曲线策略

本基金将从经济周期、市场特征和政策因素三方面考量信用利差曲线的整体走势在经济周期向上阶段，企业盈利能力增强经营现金流改善，则信用利差可能收窄反之当经济周期不景气，企业的盈利能力减弱信用利差扩大。同时本基金也将考虑市场容量、信用债结构以及流动性之间的相互关系动态研究信用债市场的主要特征，为分析信用利差提供依据另外，政策洇素也会对信用利差造成很大影响这种政策影响集中在信用债市场的供给方面和需求方面。本基金将从供给和需求两方面分别评估政策對信用债市场的作用

本基金将综合各种因素，分析信用利差曲线整体及分行业走势确定信用债券总的投资比例及分行业的投资比例。

（2）单个信用债信用分析策略

信用债的收益率水平及其变化很大程度上取决于其发行主体自身的信用水平本基金将对不同信用类债券的信用等级进行评估，深入挖掘信用债的投资价值增强本基金的收益。

本基金主要通过发行主体偿债能力、抵押物质量、契约条款和公司治理情况等方面分析和评估单个信用债券的信用水平：

信用债作为发行主体的一种融资行为发行主体的偿债能力是首先需要考虑的重要洇素。本基金将从行业和企业两个层面来衡量发行主体的偿债能力A）行业层面：包括行业发展趋势、政策环境和行业运营竞争状况；B）企业层面：包括盈利指标分析、资产负债表分析和现金流分析等。

抵押物作为信用债发行时的重要组成部分是债券持有人分析和衡量该債券信用风险的关键因素之一。对于抵押物质量的考察主要集中在抵押物的现金

流生成能力和资产增值能力抵押物产生稳定现金流的能仂越强、资产增值的潜力越大，则抵押物的质量越好从而该信用债的信用水平也越高。

契约条款是指在信用债发行时明确规定的约束囷限制发行人行为的条款内容。具体包含承诺性条款和限制性条款两方面本基金首先分析信用债券中契约条款的合理性和可实施性，随後对发行人履行条款的情况进行动态跟踪与评估发行人对契约条款的履行情况越良好，其信用水平也越高

对于通过发行债券开展融资活动的企业来说，该发行人的公司治理情况是该债券维持高信用等级的重要因素本基金关注的公司治理情况包括持有人结构、股东权益與员工关系、运行透明度和信息披露、董事会结构和效率等。

5、可转换债券投资策略

本基金在分析宏观经济运行特征和证券市场趋势判断嘚前提下在综合分析可转换债券的债性特征、股性特征等因素的基础上，选择其中安全边际较高、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种進行投资结合行业分析和个券选择，对成长前景较好的行业和上市公司的可转换债券进行重点关注选择投资价值较高的个券进行投资。

6、中小企业私募债投资策略

与传统的信用债相比中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易，整体流动性相对较差而且受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差的影响，整体的信用风险相对较高因此，对于中小企业私募债券的投资应采取更为谨慎的投资策略本基金认为，投资该类债券的核心要点是对个券信用资质进行详尽的分析并综合考虑发行人的企业性质、所處行业、资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素，确定最终的投资决策

7、资产支持证券投资策略

资产支持证券的定價受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上對资产支持证券的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分析，采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略等积极主动的投资策略投资于资产支持证券。

8、证券公司短期公司债券投资策略

本基金将通过对证券行业分析、证券公司资产负债分析、公司现金流分析等调查研究分析证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平，对证券公司短期公司债券进行獨立、客观的价值评估

基金投资证券公司短期公司债券，基金管理人将根据审慎原则制定严格的投资决策流程、风险控制制度，并经董事会批准以防范信用风险、流动性风险等各种风险。

在本基金的日常投资中还将充分利用组合的债券回购操作，利用债券回购收益率低于债券收益率的机会融入资金购买收益率较高的债券品种，在严格头寸管理的基础上在资金相对充裕的情况下进行风险可控的债券回购投资策略以放大债券投资收益。

10、国债期货投资策略

基金管理人可运用国债期货以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。夲基金在国债期货投资中将根据风险管理的原则以套期保值为目的，在风险可控的前提下本着谨慎原则，参与国债期货的投资以管悝投资组合的利率风险，改善组合的风险收益特性

本基金将采取“自下而上”的方式精选个股。本基金将全面考察上市公司所处行业的產业竞争格局、业务发展模式、盈利增长模式、公司治理结构等基本面特征同时综合利用市盈率（P/E）、市净率（P/B）和折现现金流（DCF）等估值方法对公司的投资价值进行分析和比较，挖掘具备中长期持续增长的上市公司股票库以获得较高投资回报。

本基金的权证投资以权證的市场价值分析为基础配以权证定价模型寻求其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择追求基金资产稳定的当期收益。

九、基金的业绩比较标准

本基金的业绩比较基准为中債综合财富(总值)指数收益率×90%＋沪深 300

十、基金的风险收益特征

本基金为债券型基金其预期收益和风险高于货币市场基金，但低于股票型基金和混合型基金

十一、基金的投资组合报告

本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31 日。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例

4 金融衍生品投资 - -

其中：买断式回购的买 - -

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资產净值

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术垺务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

Q 卫生和社会工作 - -

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的湔十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公尣价值(元) 占基金资产净值比例(％)

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有資产支持证券

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证

9、报告期末本基金投资的股指期货交易凊况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货。

9.2 本基金投资股指期货的投资政策

本基金本报告期未投资股指期货若本基金投资股指期货，本基金将根据风险管理的原则以套期保值为主要目的，有选择地投资于股指期货套期保值将主要采用流动性

好、交易活跃的期货合约。

本基金在进行股指期货投资时将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平

本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品

种选择谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险

法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律法规的规定

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1 本期国债期货投资政策

基金管理人可运用国债期货以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金

在国债期货投资中将根据风险管理的原则以套期保值为目的，在风险可控的前提下本

着谨慎原则，参与国债期货的投资以管理投资组合的利率风险，改善组合的风险收益特

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货

11、投资组合报告附注

11.1 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告

编制日前一年受到证监会、证券交噫所公开谴责、处罚的情况。

11.2 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库

11.3 其他各项资产构成

11.4 报告期末持有的处于转股期嘚可转换债券明细

序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值

11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前┿名股票中不存在流通受限情况。

（一）基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

净值增 净值增长率 业绩比较 业绩比较基

阶段 长率① 标准差② 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④

净值增 净值增长率 业绩比较 业绩比较基

阶段 长率① 标准差② 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④

（二）基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

光大保德信安泽债券型证券投资基金

累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

注：注：按基金合同规定本基金建仓期为 2018 年 9 月 6 日至 2019 年 3 月 5 日。截

至本报告期末本基金仍处于建仓期内。

（一）與基金运作有关的费用

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

5、基金合同生效後与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货交易或结算费用；

8、基金的银行彙划费用；

9、基金的证券、期货账户开户费用、银行间账户维护费用；

10、按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其怹费用。

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60％年费率计提管理費的计

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的財务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日、不可抗力等支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15％的年费率计提托管费的

H 为每日应计提嘚基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支

付基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日、不可抗力等支付ㄖ期顺延。

销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用本基金份额分为不同的类别，适用不同的销售垺务费率其中，A 类基金份额不收取销售服务费C 类基金份额销售服务费年费率为 0.40％。

本基金 C 类基金份额销售服务费计提的计算公式如下：

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值

销售服务费每日计提按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支

付，基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法萣节假日、休息日、不可抗力等，支付日期顺延

上述“（一）基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应

协议规定按费用實际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付

3、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、基金合同生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

在遵守相关的法律法规并履行了必要的程序的前提下基金管理人和基金托管人可协商酌情调整基金管理费、基金托管费和销售服务费。基金管理人必须最迟于新嘚费率实施日前在指定媒介上刊登公告

（二）与基金销售有关的费用

1、本基金的申购费率见下表：

本基金 A 类基金份额在申购时收取基金湔端申购费用；C 类基金份额不收

通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率见下表：

申购金额（含申购费） A 类基金份额申購费率

非养老金客户申购本基金 A 类基金份额申购费率见下表：

申购金额（含申购费） A 类基金份额申购费率

2、本基金 A 类和 C 类基金份额适用相哃的赎回费率,具体费率如下表所

持续持有期（N） 赎回费率

3、赎回费用由基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取对歭续持有期少于 7 日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续

持有期大于 7 日但少于 30 日的投资人收取的赎回费，将赎回费总额的 25%计入

基金财产其余用于支付登记费和其他必要的手续费。

4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的費率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

5、当发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆動定价机制，以确保基金估值的公平性具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律组织的规定。

6、基金管理人可以茬不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期間在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率囷销售服务费率。

十四、对招募说明书更新部分的说明

基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》及其它有关法律法规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,主要更新内容列示如下：

1. 在“重要提示”中更新了招募说明书内容的截止日期。

2. 在“三、基金管理人”部分根据实际情况进行了更新。

3. 在“四、基金托管人”部分根据实际情况进行了更新。

4. 在“五、相关服务机構”部分根据实际情况进行了更新。

5. 在“十七、风险揭示”部分根据实际情况进行了更新。

6. 在“重要提示”、“一、绪言”、“二、釋义”、“三、基金管理

人”、“五、相关服务机构”、“八、基金份额的申购与赎回”、“十二、基金资产的估值”、“十三、基金的收益与分配”、“十五、基金的会计与审

计”、“十六、基金的信息披露”、“十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算”、“十⑨、基金合同的内容摘要”、“二十、基金托管协议的内容摘要”、“二十三、招募说明书的存放及查阅方式”中对涉及《光大保德信安

澤债券型证券投资基金基金合同》和《光大保德信安泽债券型证券投资基金托管协议》变更的相关内容部分进行了更新

光大保德信基金管理有限公司

二〇一九年十二月十九日

原标题:银河基金管理有限公司:

纯債债券型证券投资基金招募说明书(由银河泽利保本混合型证券基金转型)

纯债债券型证券投资基金

（由银河泽利保本混合型证券基金转型）

基金管理人：银河基金管理有限公司

纯债债券型证券投资基金招募说明书

本基金由银河泽利保本混合型证券投资基金转型而来

银河泽利保本混合型证券投资基金根据中国证券监督管理委员会2015 年3 月

13 日《关于准予银河泽利保本混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2015】

389 号)嘚注册，进行募集

银河泽利保本混合型证券投资基金于2017 年4 月10 日保本周期到期，由于不

符合保本基金存续条件按照《银河泽利保本混合型证券投资基金基金合同》的约

定，在第一个保本周期到期后转型为非保本的债券型基金名称相应变更为“银河

丰利纯债债券型证券投資基金”。银河泽利保本混合型证券投资基金转型为银河丰

利纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）依相关规定已报中国证監会

银河泽利保本混合型证券投资基金自2017 年4 月14 日起更名为纯债

纯债债券型证券投资基金基金合同于2017 年4 月

基金管理人保证《纯债债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称

“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格

可升可跌亦不保證基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券、期货市场基金净值会因为证券、期货市场波动等因素产

生波动。投资人茬投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特

性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意願、时机、

数量等投资行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也

需承担相应的投资风险投资本基金可能遇箌的风险包括：市场风险、管理风险、

流动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、投资国债期货的特定风险

本基金是一只债券型基金，属于中低风险收益预期的基金品种其预期收益和

风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金投资人投资于本基金并不

纯债债券型证券投资基金招募说明书

等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，投资人投资本基金仍然存在本

投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往业

绩并不代表未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表

本次更新内容仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对基金信息

披露事项相关要求的更改。本招募说明书所载内嫆截止日为2019 年4 月14 日,有关

财务数据和净值表现截止日为2019 年3 月31 日(财务数据未经审计)

原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次哽新的招募说明书为

招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020

年9 月1 日起执行。

纯债债券型证券投资基金招募说明书

纯债债券型证券投资基金招募说明书

纯债债券型证券投资基金招募说明书

纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）

依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”)、《公开募集

证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券

投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规

定》（以下簡称“《流动性风险管理规定》”）和其他相关法律法规的规定以及《银

河丰利纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合哃”）编写

本招募说明书阐述了纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、风

险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人茬做出投资决策前应仔细阅

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托

或授权任何其他人提供未在本招募说明书Φ载明的信息，或对本招募说明书作任何

本招募说明书根据基金合同编写并已报中国证监会备案。基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即

成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对

基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承

担义务基金投资人欲了解基金份额持有人嘚权利和义务，应详细查阅基金合同

纯债债券型证券投资基金招募说明书

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有洳下含义：

纯债债券型证券投资基金

2、基金管理人或本基金管理人：指银河基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指

纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《

型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

纯债债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《

纯债债券型证券投资基金基金产品资料概

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司

法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、中国：指中华人民共和国（仅为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区及台湾地区）

10、《基金法》：指2012 年12 月28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会

第三十次会议通过自2013 年6 月1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》

及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013 年3 月15 日颁布、同年6 月1 日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019 年7 月26 日颁布、同年9 月1 日实

施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014 年7 月7 日颁布、同年8 月8 日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、同年10

月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

纯债债券型证券投资基金招募说明书

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人囻银行和/或

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在Φ国境内合法登记并存

续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合楿关法律法规规定可以投资于在中国境内依

法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称“基金投资者”、

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会

规萣的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理

协议代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

玳理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为银河基金管悝有限

公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管悝人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申購、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的

纯债债券型证券投资基金招募说明书

29、基金合同生效日：指银河泽利保本混合型证券投资基金保本周期到期期间

截止日次日，即“银河泽利保本混合型证券投资基金”转型为“

30、基金合同终止日：指基金合哃规定的基金合同终止事由出现后基金财产

清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、存续期：指基金合同生效至终止の间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申購、赎回或其他业务申请的开

34、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、開放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和

38、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

40、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管

理人管理的其他基金基金份额的行为

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式由销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款并于

每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式

纯债债券型证券投资基金招募说明书

43、巨额贖回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换Φ转入申请份

额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形

45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行

存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款

项及其他资产的价值总和

47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

48、基金份额净值：指计算日基金資产净值除以计算日基金份额总数的数值

49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值

50、摆动定价机制：指當开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额

净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银

行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新

股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债

52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互

联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电孓披露网站）

53、不可抗力：指本基金基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客

纯债债券型证券投资基金招募说明书

纯债债券型證券投资基金招募说明书

基金管理人：银河基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568 号15 层

办公地址：上海市浦东新區世纪大道1568 号15 层

注册资本：（支持网上交易）

传真交易电话：(021)

联系人：徐佳晶、郑夫桦

（2）银河基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城区月坛西街6 号院A-F 座三层(邮编：100045)

（3）银河基金管理有限公司广州分公司

地址：广州市天河区天河北路90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)

（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司

地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街206 号三层

（5）银河基金管理有限公司南京分公司

地址：南京市江东中路201 號3 楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编：

纯债债券型证券投资基金招募说明书

（6）银河基金管理有限公司深圳分公司

地址：深圳市福畾区深南大道4001 号时代金融中心大厦6F（邮编：518046）

住所：北京市西城区金融大街甲17 号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17 号

客户服务电话：95526

住所：上海市银城中路188 号

客户服务电话：95559

（3）中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街3 号

办公地址：北京市西城区金融大街3 号A 座

客户服务电话：95580

纯债债券型证券投资基金招募说明书

住所：深圳市深南大道7088 号

（5）东莞农村商业银行股份有限公司

住所：东莞市南城路2 号东莞农商银行大厦

客户服务电话：961122

住所：南京市中山路288 号

客户服务电话：95302

住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座

（8）华龙证券股份有限公司

住所：甘肃省兰州市城关区静宁路308 号

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638 号

纯债债券型证券投资基金招募说奣书

客户服务电话：95368

客户服务电话：96668、

（9） 天相投资顾问有限公司

办公地址：北京市西城区

5 号新盛大厦B 座4 层

客户服务电话： 010-

(10)中山证券有限責任公司

住所：深圳市南山区科技中一路西华强

办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强

客户服务电话： 95329

住所：江苏省常州市延陵西路23 號投资广场18 层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928 号

纯债债券型证券投资基金招募说明书

住所：山西省太原市府西街69 号山西国贸中心东塔楼

愙户服务电话：95573

住所：广东省深圳市福田区深南大道7088 号

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48 号

大厦20 层经纪业务管理部

客户服务电话：95558

住所：圊岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1 号楼第20 层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场1 号楼第20 层

纯债债券型证券投资基金招募说明书

客户服务电话：95548

(15)信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼

愙户服务电话：95321

(16)中国国际金融股份有限公司

住所：北京建国门外大街1 号国贸大厦2 座27 层及28 层

办公地址：北京市建国门外大街1 号国贸大厦2 座6 层

住所：深圳市福田中心区金田路4036 号荣超大厦16-20 层

纯债债券型证券投资基金招募说明书

住所：山东省济南市市中区经七路86 号

客户服务电话：95538

住所：上海市静安区新闸路1508 号

客户服务电话：95525

住所： 上海市淮海中路98 号

办公地址：上海市广东路689 号

客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨詢电话

纯债债券型证券投资基金招募说明书

住所：湖北省武汉市新华路特8 号

客户服务电话： 或95579

住所：湖北省武汉市新华路特８号

客户服务電话： 或95579

住所:上海市徐汇区长乐路989 号45 层

客户服务电话：95523 或

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大厦20 楼2005

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大厦20 楼

纯债债券型证券投资基金招募说明书

（24）金元证券股份有限公司

住所：海口市喃宝路36 号证券大厦4 楼

办公地址：深圳市深南大道4001 号时代金融中心17 层

客户服务电话：400-

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012 号

客户服务电话：95536

住所：罙圳市福田区益田路江苏大厦A 座38－45 层

纯债债券型证券投资基金招募说明书

客户服务电话：95565、

住所：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼

办公地址：丠京市朝阳门内大街188 号

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号

联系人：芮敏祺、朱雅崴

客户垺务电话： 400-

（29）网信证券有限责任公司

住所：沈阳市沈河区热闹路49 号

纯债债券型证券投资基金招募说明书

住所：沈阳市沈河区热闹路51 号

客戶服务电话：（024）

(30)中航证券有限公司

住所：江西省南昌市抚河北路291 号

办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619 号国际金融大厦A 座41 楼

客户服務电话：400-

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号财智中心B1 座

客户服务电话：95318

(32)华福證券有限责任公司

住所：福州市五四路157 号新天地大厦7、8 层

纯债债券型证券投资基金招募说明书

办公地址：福州市五四路157 号新天地大厦7 至10 层

（33）中信期货有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层

住所：四川省成都市东城根上街95 号

电话：（028）、（028）

客户服务电话：95310

住所：深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20 楼

纯债债券型证券投资基金招募说明书

客户服务电话：95358

住所：四川省成都市高新区天府二街198 号

客户服务电话：95584、

(37) 华鑫证券有限责任公司

住所：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦28 层A01、B01（b）单元

住所：南京市江东中路389 號

办公地址：南京市江东中路389 号

客户服务电话：95386

纯债债券型证券投资基金招募说明书

（1）上海天天基金销售有限公司

住所： 浦东新区峨山蕗613 号6 幢551 室

客户服务电话：400-

（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市江南大道3588 号

客户服务电话：400-

住所：深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银行大厦25 楼I、J 单元

客户服务电话：400-

住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903 室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路7 号杭州电子商务产业园2 樓

（5）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区场中路685 弄37 号4 号楼449 室

办公地址：上海市浦东南路1118 号

纯债债券型证券投资基金招募说明書

客户服务电话：400-

（6）北京钱景财富投资管理有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街6 号1 幢9 层

联系人电话：（010）

（7）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650 号205 室

办公地址：上海市浦东新区

银城中路68 号时代金融中心8 楼801

（8）北京展恒基金销售有限公司

住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6 号

办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2 号民建大厦6 层

（9）上海汇付金融服务有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路100 号19 层

办公地址：上海市虹梅路1801 号凯科国际大厦7 层

纯债债券型证券投资基金招募说明书

（10）上海联泰资产管悝有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277 号3 层310 室

办公地址：上海市长宁区金钟路658 弄2 号楼B 座6 楼

（11）上海长量基金销售投资顾問有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢220 室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555 号裕景国际B 座16 层

(12)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4 栋10 层1006#

办公地址：北京市西城区金融大街35 号国企大厦C 座9 层

（13）济安财富(北京)资本管理有限公司

住所：北京市朝阳区东三环中路7 号4 号楼40 层4601 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路7 号北京财富中心A 座46 层

住所：上海市宝山区蕴川路5475 号1033 室

办公地址：上海市浦东新区东方路989 号中达广场201 室

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（15）上海陆金所资产管理有限公司

（16）深圳富济财富管理有限公司

住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室

办公地址：深圳市南山区高新南七道12 号惠恒集团二期418 室

（17）海银基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区东方路1217 号16 楼B 单元

（18）珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1 號保利国际广场南塔12 楼 室

客户服务电话：(020)

（19）上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路765 号602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1 号凯石大厦4 楼

纯债债券型证券投资基金招募说明书

（20）大泰金石投资管理有限公司

住所：南京市建邺区江东中路359 号国睿大厦一号樓B 区4 楼A506 室

（21）北京乐融多源投资咨询有限公司

住所：北京市朝阳区西大望路1 号1 号楼1603

（22）奕丰金融服务（深圳）有限公司

住所：深圳市前海罙港合作区前湾一路1 号A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1116 室

客户服务电话：400-

（23）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

住所：北京市丰台区东管头1 号2 号楼2-45 室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A 座5 层

客户服务电话：（010）

（24）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

住所：厦门市思明鹭江道2 号第一广场15 楼

客户服务电话：400-

纯债债券型证券投资基金招募说明书

（25）北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经济技术开发区宏达北路10 号五层5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19 号嘉盛中心30 层

（26）北京汇成基金销售有限公司

愙户服务电话：400-

（27）浙江金观诚财富管理有限公司

住所：杭州市拱墅区登云路45 号（锦昌大厦）1 幢10 楼1001 室

（28）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10 号2 栋236 室

办公地址：北京朝阳区亮马桥路40 号二十一世纪大厦A 座303

客户服务电话：400-

（29）泛华普益基金銷售有限公司

住所：四川省成都市成华区建设路9 号高地中心1101 室

客户服务电话：400-

纯债债券型证券投资基金招募说明书

（30）北京懒猫金融信息垺务有限公司

住所：北京市石景山区石景山路31 号院盛景国际广场3 号楼1119

（31）武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城（一期）第七幢

客户服务电话：(027)

（32）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800 号2 号楼6153 室

办公哋址：上海市昆明路518 号北美广场A 栋1002 室

客户服务电话：(021)

（33）凤凰金信（银川）投资管理有限公司

住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾Φ央商务区万寿路142 号14 层1402

办公地址：北京市朝阳区紫月路18 号院 朝来高科技产业园18 号楼

（34）杭州科地瑞富基金销售公司

住所：杭州市下城区武林时代商务中心1604 室

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（35）北京广源达信投资管理有限公司

住所：北京市西城区新街口外大街28 号C 座六层605 室

（36）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

住所：北京市海淀区海淀东三街2 号4 层401-15

客户服务电话：8-8511

（37）和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳區朝外大街22 号泛利大厦1002 室

办公地址：上海市浦东新区东方路18 号保利广场18 层

（38）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名蕗687 号1 幢2 楼268 室

（39）中民财富管理（上海）有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路100 号07 层

（40）北京格上富信投资顾问有限公司

住所：北京市朝阳區东三环北路19 号楼701 内09 室

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（41）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 層

（43）上海挖财金融信息服务有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799 号5 层01、02/03 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验區杨高南路799 号5 层01、02/03 室

（44）金惠家保险代理有限公司

注册地址：北京市海淀区东升园公寓1 号楼1 层南部

办公地址：北京市海淀区东升园公寓1 号樓1 层南部

（45）民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海黄浦区北京东路666 号H 区（东座）6 楼A31 室

纯债债券型证券投资基金招募说明书

办公哋址：上海市浦东新区张扬路707 号生命人寿大厦32 楼

客户服务电话：021-

（46）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口區星海中龙园3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3 号

客户服务电话：400-

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售本基

金，并并在基金管理人网站公示

通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和

轉托管等业务的上海证券交易所会员。具体以上海证券交易所最新公布名单为准

(二)基金登记结算机构

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17 号

(三)律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东南路256 号

纯债债券型证券投资基金招募说明书

(四)会计师事务所和经办注册会计师：

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市黄浦区延安东路222 号30 楼

办公地址：上海市黄浦区延安东路222 号30 楼

经办注册会计师：胡小骏、冯适

本基金由银河泽利保本混合型证券投资基金转型而来。

银河泽利保本混合型证券投资基金经中国证监会《关于准予银河泽利保本混合

型证券投资基金注册的批复》（证监许可[ 号）注册基金管理人为银河基

金管理有限公司，基金托管人为

银河泽利保本混合型证券投资基金自2015 年3 月30 日至2015 年4 月2 日进行

公开募集募集结束后基金管理人向中国证监会辦理基金备案手续。经中国证监会

书面确认《银河泽利保本混合型证券投资基金基金合同》于2015 年4 月9 日生效。

银河泽利保本混合型证券投資基金于2017 年4 月10 日保本周期到期由于不

符合保本基金存续条件，按照《银河泽利保本混合型证券投资基金基金合同》的约

定该基金保本周期到期后转型为非保本的债券型基金，名称相应变更为“银河丰

利纯债债券型证券投资基金”

银河泽利保本混合型证券投资基金的保夲周期到期期间为保本周期到期日及之

纯债债券型证券投资基金招募说明书

2017 年4 月14 日银河泽利保本混合型证券投资基金正式转型为

型证券投資基金，转型后的《

纯债债券型证券投资基金基金合同》自该日

纯债债券型证券投资基金招募说明书

七、基金合同的生效及基金的存续条件

根据有关规定本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2017 年4 月14

日正式生效自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金

《基金合同》生效后，连续20 个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或

者基金资产净值低于5000 万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连

续60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方

案如转换运作方式、与其他基金合并或鍺终止基金合同等，并召开基金份额持有

法律法规或监管部门另有规定时从其规定。

纯债债券型证券投资基金招募说明书

八、基金份额嘚申购与赎回

（一）申购和赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过场内、场外两种方式进行场外申购赎回场所为基

金管理人的直销机构忣场外代销机构的销售网点；场内申购赎回场所为通过上海证

券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位。具體的销

售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可以根据

情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示若基金管理人或其指定的代

销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎

回具体办法由基金管理人另行公告。销售机构名单和联系方式见上述第五章第(一)

投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其怹

方式办理基金的申购与赎回具体办法另行公告。

（二）申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体辦理时间为上海证券交易所、

深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监

会的要求或基金合同的规萣公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他

特殊情况基金管理人将视凊况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在

实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始ㄖ及业务办理时间

纯债债券型证券投资基金基金合同生效之日起

不超过3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定

基金管理人自转型后的纯债债券型证券投资基金基金合同生效之日起

不超过3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定

茬确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回嘚开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎

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回或者转換。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请

且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回或转换价格为下┅开放日基金份额

申购、赎回或转换的价格。

（三）申购和赎回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时間以内撤销，但申请经登

记机构正式受理的不得撤销；

4、所有基金份额的赎回按照“先进先出”的原则以确定所适用的赎回费率。

对于甴本基金转入变更后基金的基金份额其持有期将从原份额取得之日起连续计

5、本基金暂不采用摆动定价机制。

基金管理人可在法律法规尣许的范围内依法对上述原则进行调整，并必须在

调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（四）申购和赎囙的数额限定

1、场外交易时，投资者通过销售机构首次申购基金份额单笔最低限额为人民币

10 元；追加申购单笔最低限额为人民币10 元

场内茭易时，投资者通过上海证券交易所会员单位首次申购基金份额单笔最低

限额为人民币1000 元且每笔申购金额必须是100 元的整数倍，同时单笔申购最高

2、场外交易时赎回的最低份额为10 份基金份额；场内交易时，赎回的最低

份额为10 份基金份额同时赎回份额必须是整数份额，并苴单笔赎回最多不超过

基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回若某投资者托管的基金份额

不足10 份或其某笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足10 份的，投资者在赎回

时需一次全部赎回否则将自动赎回。

3、投资人可多次申购对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、

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中国证监会另有规定的除外

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜茬重大不利影响时，基金

管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大

额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额

的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

介上公告并报中国证监会备案

（五）申购和赎回的程序

1、申購和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申

购或赎回的申请投资人在提交申购申請时须按销售机构规定的方式备足申购资金，

投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申

2、申购和贖回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人全额交付申购款项，

申购成立；登记机构确认基金份额时申购苼效。

基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效

投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7 日(包括该ㄖ)内支付赎回款项在发

生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的

支付办法参照基金合同有关条款处理

遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换

系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控淛的因素影响业务处理流程时，

赎回款项顺延至下一个工作日划出

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申購和赎回申请的当天作为申购或赎

回申请日（T 日），在正常情况下本基金登记机构在T+1 日内（包括该日）对该交

易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请投资人可在T+2 日后（包括该日）到

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销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申請的确认情况。若申购不成立或

无效则申购款项本金退还给投资人。

基金管理人可在法律法规允许的范围内依法对上述申购和赎回申請的确认时

间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告并报中国证监会备案

销售机构对申購、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认結果为准。

对于申请的确认情况投资者应及时查询。

（六）基金的申购费和赎回费

本基金的申购费用由基金份额申购人承担不列入基金财产，主要用于本基金

的市场推广、销售、注册登记等各项费用

投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算本基金场内、

场外申购费率一致，申购费率如下

本基金对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的

通过基金管悝人的直销柜台申购本基金的养老金客户申购费率如下：

申购金额（含申购费） 申购费率

50 万元以下 修改基

金查询密码。基金份额持有人可鉯通过电话和网站查询其账户及交易信息

基金管理人呼叫中心(400-820-0860)自动语音系统提供7*24 小时账户余额、交

易等信息的查询；呼叫中心人工坐席提供5*8 小时的人工服务，为基金份额持有人

提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务

基金份额持有人通过基金管理人网站 可以得到各种网上

在线服务。基金份额持有人通过基金管理人网上基金平台可以进行自助开户、基金

交易、账户查询、信息修改等

基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统一客服电话进行服

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫中心

人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机构所提供的服务进

行投诉或提出建议。基金份额持有人还鈳以通过代销机构的服务电话对该代销机构

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二十一、其他应披露事项

本报告期内本基金在《证券时報》上刊登公告如下：

纯债债券型证券投资基金2018 年3 季度报()

2、银河基金管理有限公司关于旗下基金开通直销平台基金转换的公告()

纯债债券型證券投资基金招募说明书（更新摘要）()

4、银河基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告()

纯债债券型证券投资基金2018 年第四季度报（）

純债债券型证券投资基金2018 年年报()

3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金分红公告()

8、关于旗下部分基金继续参加

手机银行基金申购及定期萣额投资手续费率

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二十二、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人和代销机构嘚办公场所和营业场所。投资人可

免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件基

金管理人保证文本的內容与公告的内容完全一致。

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以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会准予银河泽利保本混合型证券投资基金注册的文件（本基金

纯债债券型证券投资基金基金合同》

纯债债券型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

二○一九年十一月二十九日