如何用比特盒子金融来控制金融系统中的欺诈?

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【摘要】:正一、比特币概述1.什麼是比特币比特币(BitCoin,BTC)是一种开源的、基于网络的、点对点的匿名电子货币,由中本聪(Sa-toshiNakamoto)于2008年设计开发,是世界上第一个分布式的匿名数字货币比特币的发行和支付没有中央控制中心,货币转账是由网络节点进行集体管理,交易各方可以隐藏自己的真实身份。


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约瑟夫·斯蒂格利茨,徐龙华;[J];浙江金融;2001年02期
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中国硕士学位论文全文数据库
张乐;[D];对外经济贸易大学;2003年
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社交网络算法在金融反欺诈中的应用

  • 互联网金融服务面临的欺诈风险
  • 社交网络算法在金融反欺诈中的应用

  • 金融的夲质:资源的最合理化应用
  • 互联网技术:交易的边界成本趋向“零”
  • 互联网金融:用大数据、云计算等技术实现的资金融通 、支付、投资囷信息中介服务

极速信任-自动化信用评估

客户获取 –> 信用评估 –> 交易促成 –> 客户服务

互联网金融行业中的欺诈

  • 变造申请材料以获得更高额度
    有的中介会在包办贷款时双向欺诈:
  • 伪造虚假文件欺诈借款公司
  • 骗取贷款人身份信息多方借贷

反欺诈中可应用到多种社交网络算法

  • 在工业界的其他应用包括:精准营销、改善搜 索/帮助推荐、网络系统安全

社交网络算法在金融反欺诈中的优势

包含电话,身份证.银行卡,信用卡,IP,设备号,地理位置等10种实体
智能搜索,反欺诈,贷后管理,营销分析,运营支撑

信用数据,金融消费数据,行为数据,社交数據,网络安全,第三方数据等(图数据库neo4j)

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