最近很多加嬴政好友后问嬴政什麼是现金流有什么用？那么今天嬴政就为各位老板说一下什么是现金流

首先看这样一个例子。现在你要投资10万元开一家便利店成本價1万元的商品卖的价格是1.2万元。如果1万元周转一次的销售收入是1.2万元赢利是2000元。来看这样两种情况：第一如果每天可以周转一次的话，每个月就可以获得6万元的利润；第二如果每10天才周转一次的话，那么一个月的利润只有6000元在前一种情况下，不考虑税收与其他因素嘚话一年之后你的资产将会达到82万元；而在后一种情况下，一年之后你的资产仅有18.2万元

那么，究竟什么是现金流呢其实，从上面那個例子我们就能直观理解现金流了。如果一定要用比较严谨的语言来描述"现金流"的话我们可以这么说：所谓现金流就是资产用"现金"来衡量时，资产价值随时间变化的流量如果你所投资的这10万元是从银行贷款的钱，那么情况又会如何呢这个时候的现金流不仅要考虑每個月所赚到的收入，还要考虑资本成本所谓资本成本就是必须要偿还银行贷款利息，一般都是以利息率表示资本成本这就是所谓资金嘚"时间价值"。

相信很多老板看过罗伯特*清琦写的《富爸爸穷爸爸》这本书此书是一本十分畅销也十分“另类“的书，启发读者的思想与潛能和书一起风靡全世界的是一款现金流游戏，由作者倾力打造以游戏的形式模拟在现实生活中的创富过程，揭示了“金钱的运动规律”测试你在未来创造财富的能力。

现金流的定义：现金流进流出的动态过程

1、经营性现金流(比如你的工资)

2、投资性现金流（比如你的股票分红）

3、融资性现金流（通过发行股票等渠道融到的钱）

现金流关乎一家企业的存亡那么创造长期稳定的现金流就成为每个个体必須要做的一件事情，也是它成为五大定律之首的原因

很多公司都做过会员充值活动，那这充值的钱都是怎么处理的呢很多人都会说，這些钱到最后不还是要返还给消费者吗

如果你也是这样的想法，那你一定不懂怎么利用现金流下面为各位分享一下“什么是现金流”忣如何使用现金流？

你知道京东、天猫这些电商巨头的模式是什么吗

其实他们卖产品根本不，或者只赚那么一点钱但是他们为什么还偠拼命的做活动，经常发一些满199元减100元、减120元等优惠券

也许你觉得，我现在不赚钱或者少赚点也无所谓我的目地是要打败所有竞争对掱，只要他们跑了市场就是我的了。

这纯属扯淡其实他们真正的目地就是“获取现金流”！

现金流真的这么重要吗？

美苏就是靠现金結算流进行资本动作来赚钱的

举个例子：假如我每天给你1万，注意呀﹗是每天都给要求你3个月之后还我1万，注意也是每天都还你一姩的现金流就是365万。你挣钱了吗天天有进有出，他们赚的就是起初的90万和365万的现金流而且还有银行利息。

道理很简单美苏，假设一姩100亿营收延迟三个月还款，手里就是25亿现金流！延迟六个月还款手里就是50亿！假设疯狂开店扩大现金流，一年200亿营收了延迟三个月還款，手里就是50亿延迟六个月，就是100亿！美苏拿这些钱会存银行吗

在2007年之前中国经济大发展、大通胀的年代，在房地产疯狂涨价的年玳有这么多钱不搞地产、不进行资本运作，拿一块地盖个楼几年之后房价涨几倍，你说赚多少钱何况美苏通过房地产和资本运作挣錢了，银行反而会求着他们贷款他们拿着银行的廉价资金，就可以赚更多的钱！

所以家电连锁，只是美苏获取现金流的手段！

卖家电呮能挣点小钱就算赔点也没什么，而在别的地方可以挣到更多的利润！但前提是：现金流一定要充足！这才是美苏们疯狂开分店的根本原因！

所以分析苏宁的股价，绝对不能只看家电本身！那么美苏现在怎么样呢

我们还得从现金流入手。格力早就先款后货了，苏宁撈不到便宜所以苏宁不愿意卖格力。由于价格问题国美也和格力闹翻。可2000年之后尤其是2005年之后，海尔、海信、创维越来越多的家電厂商要求先款后货，或者最多一个星期、半个月就要付款

所以美苏的现金流大减。比如苏宁和国美2011年的销售额都是1100亿元如果还是十幾年以前的宽松环境，可以占压厂商三个月甚至半年的资金美苏手上就有275亿元或550亿元；而现在只能占用半个月了，手里的现金立马变成46億！

所以当苏宁在增发47亿之后又要借债80亿我倒吸一口凉气。苏宁不断融资根本不是装B的人说的“搞电子商务，扩大物流”

而国美也茬这几天五折卖地，把国美商都卖给了海航集团拿到50亿元，远低于2009年的100亿元很显然，国美也是缺乏现金流才不得不这么干的

2007年的时候，中国经济总体还不错美苏毕竟有多年的积累，靠吃老本和银行贷款也能继续维持。可是这几年中国经济形势始终不见好转银行吔控制得越来越紧，美苏就会越来越缺钱现在知道他们的形势有多严峻了吧？

好了再分析一下美苏的经营环境，看看他们的前途如何

美苏已经不可能采取过去那种疯狂占压现金、疯狂开店扩大现金流、再拿现金流大肆进行资本运作的经营模式了。

第一.付款方式导致现金流大幅减少

第二.店已经够多，而且电子商务发展起来了京东冲击的，既是美苏的利润更是现金流！

第三.美苏有限的现金流也不可能有过去那么多好项目了，因为中国经济整体减速商业地产形势严峻，所以美苏还会有多少利润

第四.连锁店过去好歹还能挣点小钱，現在在电子商务的冲击下肯定是赔钱的而且越赔越多。但烫手的山药不好甩关个店相当于割一块肉啊，方方面面都要赔钱！

总之：现金流紧张多了利润大幅减少甚至亏损，这就是美苏目前面临的局面靠电子商务？只能暂时获得现金流而且中短期不可能赚钱！

理论仩说，只要有现金流亏损了也都没有关系！比如一个企业一年现金流100亿，每年亏1000万那么它运作几百年都没问题，因为10年才亏1亿100年才虧10亿，只要现金不断流转稍微延期几天或几个月还款，谁知道它是赚是赔啊

所以现金流有多重要知道了吧？赔钱的企业只要有现金流就可以耐心等待时来运转；而赚钱的企业没有了现金流，就会立马死掉！

用这个理论再分析一下京东

只要京东的现金流不断扩大，一姩赔点钱算什么完全可以靠现金流长期支撑！所以有些人总分析京东的利润，以为京东每年亏几亿十几亿融不了资肯定撑不下去，幻想着它在几年内倒闭

只从现金流来分析：假如京东每年的营收都急剧扩大（年增50%以上，目前这个目标很轻松）那么手里的现金完全可鉯应付亏损和延期还款！

例如，假设京东今年360亿营收亏20亿，延期还款一个月那么京东到年底手里的钱反而多出了10亿！（30亿应付账款，減20亿亏损）

假设明年京东营收540亿，又亏20亿但年底手里只会减少5亿（45亿应付账款，减20亿亏损再付掉去年留下的30亿应付账款）。所以只偠京东的营收越来越多而亏损不是大幅增加的话，京东手里的钱足够用很多年

所以，京东、苏宁、国美之战表面上看是市场份额之戰，利润之战但从财务角度来说，更加紧迫的原因是现金流之战！这就是现金流的秘密。

你拥有了现金有了现金流，怕什么呢有嘚是赚钱的路子！

好了，今天的分享先到这请注意，如果你把它当一个故事看了也许你将一无所获我们应该要深度的挖掘其背后的本質，这样才能让自己更快的成长这也将是我分享的价值所在。

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