一个税务局朋友说钱宝网2018最新动态张小雷没问题,说查不到什么就会

原标题:钱宝网非法维权内幕曝光 欲众筹“捞出”张小雷

扬州市民葛某,在参与“钱宝系”集资赔得血本无归后,听信谣言,走上非法“维权”之路,并在网上发布或转发70余篇含有大量谣言和虚假信息的文章,成为谣言的制造者和传播者,且制作了所谓的不报案声明书,诱导“钱宝系”集资参与人不报案,因涉嫌寻衅滋事和妨害作证犯罪,他于3月底被仪征市公安局采取刑事强制措施。近日,他接受专访,揭秘钱宝集资人非法维权内幕情况。

难敌贪欲 快进快出还是栽了

据葛某说,他是2015年初接触钱宝网的,到了2016年元旦前后,正式向钱宝网投钱,而且一投就是100万元。

“刚开始投的时候,我就知道风险非常大,钱宝网这种借新还旧的模式,注定没有未来,必将走向灭亡。”葛某说,为了规避风险,他采取了快进快出的参与模式,而且平时有意识断断续续提出一些收益,减少本金,“因为我不知道钱宝到底哪天会灭亡。”

葛某说,每到年尾、春节之前,或者有重要节假日,他宁愿选择一些收益率较低的短线任务,也要把钱提出来,“因为我怕发生挤兑,然后钱宝就倒了。”

葛某说,他曾经参加过一次“雷的盛宴”,和张小雷见过一次面。但是,他对张小雷并不信任。

“钱宝网上的很多广告和签到任务,都是自我宣传。还有张小雷搞的‘雷声’、‘雷的盛宴’等,我都有意识地避开不看,因为我觉得张小雷是在通过反复宣传、不断加深印象的方式,对宝粉进行传销式的洗脑,我希望能保持一个清醒的头脑,不被他迷惑。”

即便他如此小心翼翼,结果还是栽了。

“(2017年)12月24日,”这一天葛某记的非常清楚,“是我在钱宝网的注册日,充值可以免手续费,为了贪那点钱,我选了一个10天的短线任务,又充了一百万元。”

葛某说,他的打算是,再来最后一次“快进快出”,然后就彻底告别钱宝网。他在老家仪征已经选中了一套别墅,打算于2018年元旦后,就把钱宝里的钱全部提出来,买下那套别墅。

没想到,仅仅3天之后,12月27日,南京市公安局发布了张小雷投案自首的消息。到此时,加上最后那笔充值,葛某在钱宝网上的本金加收益达到260万元。

葛某对最后那笔充值尤其懊恼,他说,那是“神使鬼差”,想了想又说,“还是贪欲吧。”

阻止报案 造谣传谣结果被抓

钱宝系崩盘之前,为了避免被张小雷传销式洗脑,葛某有意识地不看钱宝网的自我宣传。然而,钱宝系崩盘后,他却开始大量观看相关的视频和文件,因为他要拿这些作为证据,给“钱宝系”集资人再次洗脑,让他们相信“钱宝系”是合法的,让他们坚持不要报案。

“虽然我预料到钱宝灭亡是迟早的事,但事情真的发生后,我还是不愿接受这个结果,我不甘心。”葛某说,后来他看到网上的流言,说如果大家报了案,钱宝系就会被认定为非法集资,大家的钱就会被国家没收。还有人说,只要大家一起闹,向政府施加压力,就能把张小雷弄出来,带着大家拿回钱。

“我被那些流言迷惑了,中毒太深,然后就想怎样才能让大家一起抱团‘维权’。”

随后,葛某在自己微博的简介里,添加了“参加过雷的盛宴”、“现在是钱旺集团签署了投资意向书的股东”等内容,并在3个多月的时间里,发布钱宝“维权”类文章75篇,其中48篇为原创,内容多为论证“钱宝系”的“合法性”,鼓动集资人不要报案,鼓动大家抱团为张小雷洗刷“冤屈”等。

“我写的那些文章里的所谓的‘证据’,有的是网上的流言,有的是张小雷‘雷声’和‘雷的盛宴’里说的,还有的来自钱宝网上的自我宣传,我都没有考证过,都是没有事实依据的。”葛某说,“其实,以前这些东西我都是不看也不信的。”

葛某在他原创的《集结号已吹响,准股东们,你们在哪?》等文章中,多次采用“吉信甘油”的事例。

张小雷曾声称“吉信甘油年产量全球第一,年利润超2亿元”,后来官方证实,这家化工厂的年产量,在江苏的同类工厂中都排不上号,其年利润不到两千万。而葛某在文章里引用的都是张小雷的说法。

据葛某说,今年初,他曾去过天津两次,原本想见张小雷的父亲,结果只见到了曾是吉信甘油厂方负责人之一的张小雷的表弟杜某。关于吉信甘油的年产量和利润,杜某告诉他,官方发布的消息是准确的。然而,在葛某写的文章中,依然采信的是张小雷的说法。

“我不敢把真相告诉宝粉。因为我害怕宝粉对钱宝真相知道的越多,选择报案的人就越多。而我希望大家和我站在同一阵线,一起抱团‘维权’,所以,我在文章中引用的那些例子和证据,都是有利于钱宝的。很多信息我明知道是虚假的,还是故意把它们写进文章里,就是想刺激宝粉产生共鸣,让大家不信任政府和公安机关,不去报案。”

随着发布的文章越来越多,葛某在“钱宝系”集资人中的名气也越来越大,微博粉丝从几百名升至近万名,文章的转发量和评论量动辄上千,他俨然成为一个“意见领袖”。

3月20日,他在微博上发布文章《釜底抽薪——我声明:我不报案!》,并制作了所谓的声明书样本,要求“钱宝系”集资人仿效,不要报案。因涉嫌妨害作证罪,他很快为自己的行为付出了代价,被警方刑事拘留。

搞众筹 鱼龙混杂连遭骗局

葛某说,“钱宝系”崩盘后,有人在网上发起所谓的“众筹”活动。

“钱宝崩盘三个多月了,至今还有一些人相信流言中的那些阴谋论,商量一起筹钱,有的想给张小雷请律师,有的想花钱捞出张小雷。”葛某说。

因为在前期打听到确切消息,张小雷确实是自首的,而且已经为自己聘请了律师,所以对于此类“浅层次”的众筹,葛某不屑参与。他参与的是一个所谓的“法学论证”众筹活动。

“就是花钱请国内著名的专家学者,论证钱宝经营模式的合法性。”葛某解释说。

因为在网上比较活跃,葛某被委任为这个众筹活动的“账务总管”,先后共有40余万众筹款打到他的账上。其间,他遭遇了多起骗局。

“先是北京的一个人,冒充央视记者,说花50万请律师,就能把张小雷捞出来,后来证实,他只是一家传媒公司的小职员。还有陕西一个人,也说要50万,通过高层关系传递上访材料。”葛某说,类似的骗局,他遇到了很多,好在都没有上当。不过确实有人上当受骗的。比如山东有一个叫“神灵”的网民,欺骗集资人为其众筹“活动经费”和“车马费”,结果钱到手后,全被他挥霍了。葛某说,为此他还专门写了一篇文章,揭穿这个人。

“网上这些众筹活动,鱼龙混杂,五花八门,根本就是不靠谱的。”葛某深有感触地说。

葛某说,他们众筹到的那40多万元钱款,后来被“法学论证”的发起人、浙江一个叫“吕总”的人存放在义乌一个小律师事务所的账户里。

“本来说过完年就搞这个论证的,结果到现在也没搞,我催过几次,都没动静,现在干脆没声音了。”葛某说。

“其实现在想想,搞这些活动,根本就是徒劳。”葛某说,钱宝网是非法集资平台,大家其实心知肚明,没有什么好论证的?”

“还有张小雷,都知道他是投案自首的,我们还想着怎么把他捞出来,不是可笑么?就算捞出来了,又有什么用呢?他要是真的能还上大家的钱,又怎么会自首呢?”葛某苦笑着说,“我们做这些,其实就是不甘心,想死马当活马医。”

当“领导”感觉真好 结果骑虎难下

在网上大量发布“维权”文章,成为“钱宝系”集资人中的知名人士,并担任众筹活动“财务总管”,葛某成了受人追捧的“领导”。他把自己的真实姓名、联系电话和身份证号等全都公布在微博上,“证明我是一个敢于担当的人。”他说。

他在网上发布的文章,含有大量虚假信息和谣言,曾被网警警告,他把自己的文章和网警的警告一起发布在微博上,以示挑衅。“这样做可以增加我的威信。”他说。

葛某的名气越来越大,他说,“开始的时候,我很享受这种被关注、被追捧的感觉,一呼百应。我可以利用这种威信和影响力,达到让大家抱团不报案的目的。而且,我还想着,以后可以利用获取的这些人脉,继续开网店赚钱。”

葛某说,慢慢的,他就感觉不对了。他在写文章的时候,也一直在寻求钱宝案的事实真相,然而,随着了解的真相越来越多,在网上学习的法律知识越来越多,他发现,真相和网上的小道消息完全不一样,他写的那些东西根本站不住脚。

“我知道我是错的,我写的很多东西都是假的,我从流言的受害者,成了流言的制造者,成了钱宝和张小雷的帮凶,可我却停不下来。我不敢认错,怕影响到我的威信,怕大家不再相信我。可是,我又知道我这样错下去,越走越远,肯定会出事。我感觉骑虎难下。”

触犯法律被抓后,葛某说,他反而感觉到几分轻松,“我现在彻底放开了我的虚荣心。”葛某长叹一声,“现在想来,我哪是什么‘大哥’,分明是被网上的流言蒙蔽了,被人当枪使了。网上那些‘维权’活动的策划者,有谁是冲在最前面的?正义的事情,应该冲在最前面,违法乱纪的事情,冲在最前面,不是傻么?”

葛某说,他想对那些信任他的“钱宝系”集资人说声对不起,“我明知道是假的,错的,还要误导你们,真的很抱歉!”他也想提醒那些还在心存幻想的集资人,“希望大家以我为戒,合理合法地表达诉求。多想想自己的所做所为能得到什么,要付出什么。如果付出的是自由,得到的是一次又一次的伤害,那我们为什么还要做呢?”

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(原标题:涉嫌非法集资,钱宝网实际控制人张小雷被羁押)

600万元本金7年滚到等,注册时间都在2014年。

据知情人士介绍,钱宝网刚成立时即开展过投资100万元、年回报率100%的项目。“当时在南京地区大部分人不相信,少部分投资了的人甚至每天去钱宝网上班,就是为了防止公司跑路。”

2008年南京进入旧城改造高峰期,很多人获得大批补偿款,但同期的股市低迷,银行利息也较低,南京因此涌现了一批资金池,不少人开办理财公司。

10年前正值民间融资亟待规范的时期,资金盘很多但倒得也很快,在大浪淘沙中活下来的资金盘越来越受信赖,资金也越来越集中,钱旺也在那时开始兴起。

为了防止挤兑,张小雷通过注册送现金的形式聚合人气,快速组成了另一个资金池,形成了线上与线下两个资金池。由于此时钱宝的运作尚不成熟,被不少投机客利用规则上的漏洞“薅羊毛”,但钱宝也凭此“一炮而红”。在发现钱宝被刷走大量资金后还“屹立不倒”,一些人抱着试探心理开始尝试投入,钱宝的资金池蓄水逐渐形成规模,线上与线下的两个资金池得以相互调用。

缴纳押金看广告玩游戏做任务,年化收益超50%

据钱宝网的宣传资料介绍,当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后,便成了“宝粉”,能够到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务,完成任务后可以获得一定收益。按照钱宝网资料内相关案例,如果用户能够缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的“看广告”任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。

《中国经济周刊》记者调查获悉,钱宝网的收益组成包括任务收益、签到收益、推广收益等。其中,任务收益和推广收益占了整体收益的大头(占30%~40%),而获取任务收益的前提则需要缴纳100元至50万元不等的保证金,如果要即时提现还要收取一定的佣金费用。

以钱宝网的一个任务产品玄融社为例,该产品鹰眼监测&楼宇“智能眼”的任务需要缴纳33.15万元保证金,周期为75天,完成观看《雷声》上中下三集后,可以获得特定收益3.54万元,换算成年化收益率为52.08%;未完成观看也可获得收益2.94万元,换算成年化收益率为43.24%。

钱宝网里的流通货币并非电子化人民币,而是一种名为“钱宝币”的虚拟货币,与人民币的兑换比例是100:1。2016年钱宝网推出的新年任务,即需提前缴纳保证金5200万钱宝币作为押金,折合人民币52万元,完成任务能得到107.7万钱宝币,折合人民币1.07万元。

有业内人士认为,钱宝网所谓“看广告”“玩游戏”等收益,基本上都在月息2分(年化收益36%)左右,加上每日签到万分之五的收益,钱宝网给用户的综合收益高达每月3分5厘(年化收益42%),算上复利超过50%,形同高利贷。

高额收益诱惑下,大量逐利者将真金白银投入该网站。钱宝网此前称,截至2017年9月,注册用户数超过2亿,平台流水超过500亿元。

此后,钱宝网不断演化,从以前的单纯缴纳押金看广告做任务获得高收益的平台,逐渐转变成为以微商、股权投资为主的高额回报承诺的 “P2P+微商”平台。除前述玩法,还有一系列微商平台功能,通过“宝粉”购买商品和开微店进行套利,还有股权投资、项目投资等内容。

2015年,钱宝网升级后植入社交、购物、分享等功能,宣称转型做微商平台。在业内人士看来,钱宝网这么做一是为了洗白,二是带来一些现金流维持平台运转(店家入驻钱宝网要缴2万元的抵押金),三是为了建立分销体系。

与微商业务相比,钱宝网最重要的业务是分销起投额为100万元的“QBII”项目。钱宝网公布的合同范本显示,这个看似是分销产品的“QBII”,实际上是钱宝网与投资人签订的一份股权投资协议,可以通过标的公司获得分红收益,收益率最高达300%。

钱宝网官方微信2017年8月18日发布的消息称,截至2017年8月,钱宝网旗下有关艺术品投资的钱宝合格投资人的意向书共收到3.5万份 。张小雷当时称,公司所做的“QBII”,就是用公司来承载某一位艺术家的一件作品,然后由不超过50位的股东共同分享这件艺术品的保值增值。

不过,业内人士指出,签约“QBII”项目后,投资者的身份将转变为股东,即从“出资人”转变为“权益人”。“通过投资入股钱宝旗下的空壳公司,将多年高额回报导致用户复投所产生的数百亿元的提现压力化解,同时还能牢牢绑定用户为平台继续拉新和续投。因为用户买的是股权,公司没有义务归还投资款,用户只可以卖给下家。”

此外,“股权融资”也成为张小雷的选择。2015年初,张小雷通过股权受让方式收购总部位于济南的新三板公司泡宝网。

泡宝网此前发布的一则公告称,在钱宝网“宝购”频道中,曾经发布“钱宝应用市场和游戏发行业务新三板股权申购确权项目”,向投资者以21394.09元/份发行7741份“钱宝份额”,募集资金1.65亿元。按照项目介绍,“钱宝份额”于2016年4月折换为泡宝网股票。

按照钱宝网公告该次发行股票数量不超过400万计算,泡宝网在钱宝网上募集资金的价格为41元/股,远高于其发行价2.1元/股。

据知情人士介绍,由于股权融资项目存在诸多问题,最终该项目存在承诺融资可用于购买挂牌企业股份的行为,违反了《非上市公众公司监督管理办法》规定,并涉嫌构成非法发行证券,被山东省证监局叫停,出售的份额由泡宝网以27630元/份赎回。

2018年元旦, 钱宝网的一部分投资者聚集在南京市公安局旁边一起商讨对策。《中国经济周刊》记者 刘照普 摄

知情人士告诉《中国经济周刊》记者,很多“宝粉”一家的吃穿用度全是通过钱宝赚来的,这种“赚钱效应”聚集众多的投资者。通过这样的方式,向钱宝网上汇集的保证金越积越多、越滚越大,形成了一个资金池。

在“宝粉”陈鑫看来,钱宝网强大之处在于,它能让绝大部分人赚了钱不走,相信并忠实信守这个平台,甚至将利润和增量资金再行投入,以期获得更大的回报。

陈鑫说,钱宝网能坚持这么多年,关键在于有很多固定理财项目。“2014年11月设置的一个项目就较为典型,投资20万元3年后可得144万元。这种大手笔投入的资金3年后才兑现,使得很多保证金被冻结,推迟了兑现的时间,也推迟了风险爆发的时间。”

陈鑫告诉《中国经济周刊》记者,2017年8月钱宝网上海总部人去楼空的消息传出后曾引发许多“宝粉”恐慌,导致一些大资金出逃,加之此前20万元变144万元的3年期项目到期和春节来临前提现高峰到来,2017年11月和12月份,已经出现提现迟疑情况,虽然引起一些大额用户的警觉,但大多数人并未离场。

业内人士称,张小雷设立或收购了大量或真或假的关联公司,设计出了一个庞大的实业网络假象,并紧踩政策舆论热点,营造出一个巨大的商业帝国幻像,对投资人进行洗脑。

南京财经大学红山学院副院长王晓庆认为,非法集资最大的风险就是兑付风险。覆盖这种风险有两个办法,一是用利润覆盖,二是不断用新增加的现金流去覆盖过去的风险。钱宝网显然无法靠利润去覆盖,只能靠不断增加新的融资,来兑付过去产生的本息。

知乎网友的评论则更为直接:“钱宝网之所以维持到现在,靠的就是不断兑现高利息,用赚钱效应来吸引投资。赚到钱的不走,还不断拉人。目前来看,扔进去的钱想再回来很难,先来的拿走了,留下的都是背锅侠。”

用心良苦,南京有关部门曾要求钱宝网迁离南京

早在2015年,南京市政府就对钱宝等类似金融风险加以防范。

2015年11月底,南京国际马拉松赛上,作为几大赞助商之一的钱宝,其LOGO被主办方用白纸挡住。

2015年12月,媒体报道称,南京当地媒体接到相关部门发来的“封杀令”,从即日起将取消和钱宝网、钱旺公司合作的宣传、投资、商务项目。

更有消息称,南京市有关部门当时对钱宝网采取措施,限制钱宝网在南京开展线下业务,并要求钱宝网迁徙注册地和公司总部。

2016年,钱宝网位于南京江宁区办公地点的大门外,4个路口均被拉起横幅,写着“提高风险防范意识,警惕非法融资陷阱,谨防上当受骗,抵制高薪集资诱惑,理性选择投资渠道”。据悉,这些横幅是江宁经济开发区管委会为了提醒投资者而采取的举措。

不过,张小雷旗下的公司并非钱宝网一家。据天眼查提供给《中国经济周刊》的一份调查资料显示,截至案发前,张小雷在72家企业担任法定代表人,集中在软件和信息技术服务业行业;张小雷共投资54家企业,投资金额最大为4455万元。其中,有30多家企业已被注销,提示有风险的公司有40家。

业内人士认为,虽然南京当地政府此前已对钱宝网产生警觉,但面对如此众多的企业和屡屡变动的办公地点,政府相关部门确实有点防不胜防。

钱宝网实际控制人张小雷

张小雷其人:喜欢用“民选总统”比喻自己

1997年,高中毕业后便开始创业的张小雷已经成为一名千万富豪,那一年他28岁,年少得志。但随后这上千万元灰飞烟灭,张小雷又一无所有,重新踏上创业路。

被曝因牵涉“泛美亚事件”入狱

张小雷热衷足球,是足球圈的老熟人。他曾通过钱宝网赞助过西甲球队皇家社会和巴列卡诺,旗下还有一家中乙俱乐部――成都钱宝足球俱乐部。张小雷此前被质疑诈骗,正是与足球有关。

据报道,2003年,张小雷因牵涉“泛美亚事件”,被质疑挪用巨额款项,未能保障留学球员的生活、训练。张小雷因该事件入狱。

据新华社报道,张小雷当时在海南扩建训练基地,大肆宣传,广泛招生,最终于2001年8月在收取每名学员约13万元的保证金和培训费后,先将首批11名小球员送到智利。

张小雷此前曾担任国足前主教练米卢的经纪人,与米卢熟识。泛美亚在智利的合伙人弗朗西斯科也是通过米卢认识,此人早年在智利西班牙联盟俱乐部踢球,与泛美亚合作办学实际是假借与智利西班牙联盟合作之名,托管给弗朗西斯科自己的足球学校。小球员们除了训练是在西班牙联盟训练场地的边角上一块满是石子的球场上进行以外,其他活动与西班牙联盟俱乐部再无关系。据报道,弗朗西斯科聘用的青训教练是当地20多岁的青年小伙,组织的比赛也是和不知名的球队对阵,但谎称是参加智利联赛。

后来被媒体披露,不仅在训练合作方上存在欺诈,张小雷所收费用也没有完全投入到培训之中。由于长期收不到款项,智利房东无奈停水、停电,西班牙联盟俱乐部也禁止小球员踏入训练场地。更严重的是,小球员的伙食因资金问题受到很大影响。

2003年5月,“泛美亚”转战乌拉圭,称“乌拉圭接待能力强、足球水平高”,虽然更换了合作伙伴,但过程没有太大区别。

上述事件经媒体曝光后,舆论一片哗然。

曾扬言2014年驯服“二马”

纵观张小雷的微博及此前在公开渠道的发声,他时常语出惊人。

在公司内部,张小雷就多次强调伞兵文化,向员工灌输“纷飞的雪花如伞兵落下,正义终将战胜邪恶,我们伞兵就该被包围”的思想。

2013年圣诞节前,张小雷在给员工们的内部培训上说:“你们服务的公司是一个伟大的公司,它伟大之处就在于它即将成为一个显赫的公司,而它现在恰恰还不是,这就是它的伟大之处。我2014年的目标就是驯服二马(马云、马化腾)。”

为了管理公司,张小雷设计了一套特有的机制。公司的最高决策机构为“投资管理委员会”(下称“投委会”),并设有“投资管理监督委员会”(下称“监委会”)和“选举委员会”(下称“选委会”)。前两者由公司员工组成,后者由“宝粉”组成。 “选委会”选举出“监委会”成员,再由“监委会”选举“投委会”成员。张小雷说,这套机制参考的是美国参议院、众议院以及美国国会制度。

张小雷称,上述做法是“标准的领袖配置”。他喜欢用“民选总统”比喻自己,用“国家”来比喻钱宝,用“打仗”来比喻所面临的各种挑战。

在管理公司之外,张小雷在谈及钱宝网的发展时,也屡屡“放炮”。

2015年12月,张小雷一口气在新三板买下汇能科技、雅格股份、泡宝网、弘祥隆4个壳,一度引起股转系统的高度重视。张小雷扬言:“我不仅要买4个壳,我还要买40个、400个、1000个壳。我要救赎整个新三板!”

而面对钱宝网涉嫌传销的质疑,张小雷说,“那么大体量的企业要是在这个地方出问题,早就被查处了。那就轮不到你们了,公安局还问我呢。”

他最终还是被公安控制了,只是罪名换了一个,是涉嫌非法集资。

律师观点:钱宝网的商业模式就是庞氏骗局

《中国经济周刊》记者 宋杰|上海报道

北京市中闻律师事务所合伙人赵虎接受《中国经济周刊》记者采访时称,钱宝网的商业模式就是庞氏骗局。

赵虎介绍,据测算,钱宝网承诺给投资者的收益率达到了40%,远远超过了实体经济的正常收益率。“金融投资的根基在于实体经济,实体经济的收益水平在10%左右。如果投资年化收益率达到40%,这种投资收益是没有支撑的。”

赵虎认为,钱宝网的返利来自新的用户加入,用新的用户投入的保证金等来给付老用户的收益,这是典型的庞氏骗局。“只不过,这次被钱宝网玩出新花样,外面穿着一件花花的衣服。”

长期处理此类案件的北京炜衡(上海)律师事务所律师鞠秦仪认为,钱宝网事件的后续发展其实可以分为两部分,一是钱宝网实际控制人张小雷及该公司主要负责团队刑事责任的追究,二是投资者投资款项的追回和损失的弥补。

鞠秦仪告诉《中国经济周刊》记者,按照目前司法实践的做法和“e租宝”“中晋”等类似案件的先例,张小雷很可能被认定为集资诈骗罪,该团队其他主要负责人也会按照其所扮演的角色相应追究责任。同时,投资者想追回投资款,只能等待司法机关启动追赃程序,司法机关会将案发后冻结住的款项、犯罪嫌疑人主动进行退赔退赃的款项、追回的案发前非法转移出去的款项等汇总在一起,按比例返还给投资者。投资者何时能够拿到返还的投资款、能拿到多大比例的投资款还有待于司法机关的实际追赃成果,从先前的案件看,前景也并不乐观。

有投资者认为,张小雷是为了减轻自己的刑事责任而主动投案,其能够获得很大幅度的从轻处罚。鞠秦仪称,这种想法比较片面,“自首是减轻刑事责任的法定情节,但张小雷涉嫌的犯罪行为造成的社会危害特别巨大,情节特别严重,加之其本身就有前科,司法机关必然对其在法定量刑范围内从严从重打击,妄图以现有的自首情节来大幅度减轻刑事责任,现实可能性不大。”

对于当前部分投资者呼吁“不报案、不配合”,希望帮助张小雷尽快摆脱刑事责任的做法,鞠秦仪认为,张小雷目前涉嫌的犯罪行为触犯的是刑法,侵害的法益是金融市场秩序和人民财产安全,即使没人报案,公安机关掌握如钱宝网后台数据、钱宝网收款流水、账目等证据后,依然可以立案侦查,继续推进刑事案件的进程。“投资者是否报案并不能从本质上影响案件的走向,反而在当下应该积极报案,配合公安机关调查,进行相关材料的报备,才能在追赃程序后拿到一定比例的投资款返还。”

值得注意的是,此次钱宝网事件,很多80后、90后陷入其中。赵虎律师在接受《中国经济周刊》记者采访时分析说,现在的商业模式非常专业,客户群体不同,商业模式也不一样。钱宝网这一套方法,如果主要针对老年人的话可能会“玩不转”,因为老年人不太会玩智能手机,很少有老年人做微商。

“钱宝网在商业模式上有微商、看广告、玩游戏等,把年轻人中流行的元素放到了一起,自然可以得到年轻人的青睐了。” 赵虎说,80后、90后还有一个突出的特点:相信高利润,银行利息低他们不感兴趣,但相信网络时代会有超高的利润。

本文来源:中国经济周刊 责任编辑:王凤枝_NT2541
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原标题:起底钱宝网七年大骗局:600万元本金7年滚到等,注册时间都在2014年。

  据知情人士介绍,钱宝网刚成立时即开展过投资100万元、年回报率100%的项目。“当时在南京地区大部分人不相信,少部分投资了的人甚至每天去钱宝网上班,就是为了防止公司跑路。”

  2008年南京进入旧城改造高峰期,很多人获得大批补偿款,但同期的股市低迷,银行利息也较低,南京因此涌现了一批资金池,不少人开办理财公司。

  10年前正值民间融资亟待规范的时期,资金盘很多但倒得也很快,在大浪淘沙中活下来的资金盘越来越受信赖,资金也越来越集中,钱旺也在那时开始兴起。

  为了防止挤兑,张小雷通过注册送现金的形式聚合人气,快速组成了另一个资金池,形成了线上与线下两个资金池。由于此时钱宝的运作尚不成熟,被不少投机客利用规则上的漏洞“薅羊毛”,但钱宝也凭此“一炮而红”。在发现钱宝被刷走大量资金后还“屹立不倒”,一些人抱着试探心理开始尝试投入,钱宝的资金池蓄水逐渐形成规模,线上与线下的两个资金池得以相互调用。

  缴纳押金看广告玩游戏做任务,年化收益超50%

  据钱宝网的宣传资料介绍,当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后,便成了“宝粉”,能够到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务,完成任务后可以获得一定收益。按照钱宝网资料内相关案例,如果用户能够缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的“看广告”任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。

  《中国经济周刊》记者调查获悉,钱宝网的收益组成包括任务收益、签到收益、推广收益等。其中,任务收益和推广收益占了整体收益的大头(占30%~40%),而获取任务收益的前提则需要缴纳100元至50万元不等的保证金,如果要即时提现还要收取一定的佣金费用。

  以钱宝网的一个任务产品玄融社为例,该产品鹰眼监测&楼宇“智能眼”的任务需要缴纳33.15万元保证金,周期为75天,完成观看《雷声》上中下三集后,可以获得特定收益3.54万元,换算成年化收益率为52.08%;未完成观看也可获得收益2.94万元,换算成年化收益率为43.24%。

  钱宝网里的流通货币并非电子化人民币,而是一种名为“钱宝币”的虚拟货币,与人民币的兑换比例是100:1。2016年钱宝网推出的新年任务,即需提前缴纳保证金5200万钱宝币作为押金,折合人民币52万元,完成任务能得到107.7万钱宝币,折合人民币1.07万元。

  有业内人士认为,钱宝网所谓“看广告”“玩游戏”等收益,基本上都在月息2分(年化收益36%)左右,加上每日签到万分之五的收益,钱宝网给用户的综合收益高达每月3分5厘(年化收益42%),算上复利超过50%,形同高利贷。

  高额收益诱惑下,大量逐利者将真金白银投入该网站。钱宝网此前称,截至2017年9月,注册用户数超过2亿,平台流水超过500亿元。

  此后,钱宝网不断演化,从以前的单纯缴纳押金看广告做任务获得高收益的平台,逐渐转变成为以微商、股权投资为主的高额回报承诺的 “P2P+微商”平台。除前述玩法,还有一系列微商平台功能,通过“宝粉”购买商品和开微店进行套利,还有股权投资、项目投资等内容。

  2015年,钱宝网升级后植入社交、购物、分享等功能,宣称转型做微商平台。在业内人士看来,钱宝网这么做一是为了洗白,二是带来一些现金流维持平台运转(店家入驻钱宝网要缴2万元的抵押金),三是为了建立分销体系。

  与微商业务相比,钱宝网最重要的业务是分销起投额为100万元的“QBII”项目。钱宝网公布的合同范本显示,这个看似是分销产品的“QBII”,实际上是钱宝网与投资人签订的一份股权投资协议,可以通过标的公司获得分红收益,收益率最高达300%。

  钱宝网官方微信2017年8月18日发布的消息称,截至2017年8月,钱宝网旗下有关艺术品投资的钱宝合格投资人的意向书共收到3.5万份 。张小雷当时称,公司所做的“QBII”,就是用公司来承载某一位艺术家的一件作品,然后由不超过50位的股东共同分享这件艺术品的保值增值。

  不过,业内人士指出,签约“QBII”项目后,投资者的身份将转变为股东,即从“出资人”转变为“权益人”。“通过投资入股钱宝旗下的空壳公司,将多年高额回报导致用户复投所产生的数百亿元的提现压力化解,同时还能牢牢绑定用户为平台继续拉新和续投。因为用户买的是股权,公司没有义务归还投资款,用户只可以卖给下家。”

  此外,“股权融资”也成为张小雷的选择。2015年初,张小雷通过股权受让方式收购总部位于济南的新三板公司泡宝网。

  泡宝网此前发布的一则公告称,在钱宝网“宝购”频道中,曾经发布“钱宝应用市场和游戏发行业务新三板股权申购确权项目”,向投资者以21394.09元/份发行7741份“钱宝份额”,募集资金1.65亿元。按照项目介绍,“钱宝份额”于2016年4月折换为泡宝网股票。

  按照钱宝网公告该次发行股票数量不超过400万计算,泡宝网在钱宝网上募集资金的价格为41元/股,远高于其发行价2.1元/股。

  据知情人士介绍,由于股权融资项目存在诸多问题,最终该项目存在承诺融资可用于购买挂牌企业股份的行为,违反了《非上市公众公司监督管理办法》规定,并涉嫌构成非法发行证券,被山东省证监局叫停,出售的份额由泡宝网以27630元/份赎回。

(责编:木胜玉、朱红霞)

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