基金管理人:华宝基金管理有限公司 
基金托管人:中国建设银行股份有限公司 
本基金经中国证券监督管理委员会2018年8月10日证监许可【2018】1294号文注
册进行募集。 
基金管理人保证《華宝大健康混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明
书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整本招募说明书经中國证监会注册，但
中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没囿风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出
实质性判断或者保证。 
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
资本基金前需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险包括：
市场风险、流动性風险、本基金的特有风险、管理风险、信用风险、操作或技术风险、合
规性风险以及其他风险。本基金是一只主动投资的混合型基金其長期平均预期风险和预
期收益率低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金本基金投资内地与香港股票
市场交易互联互通机制允許买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称
“港股通标的股票”）的，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市場制度以及交
易规则等差异带来的特有风险包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回
转交易，且对个股不设涨跌幅限制港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、
汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能
帶来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易港股不能及时卖出，
可能带来一定的流动性风险）等具体请见本招募说明书“风险揭示”部分。 
本基金投资相关股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所
上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的会面临港股通机制下因投资环境、投资
标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 
本基金可根据投資策略需要或不同配置地市场环境的变化选择将部分基金资产投资
于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股 
本基金投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则
等差异带来的特有风险包括但不限于市场风险、鋶动性风险、信用风险、集中度风险、
系统性风险、政策风险等。 
投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、基
金产品资料概要等信息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状
况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应自主判断基金的投资价值，自主做出
投资决策自行承担投资风险。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产泹不保
证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益 
投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书 
基金管理囚提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基
金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负擔 
本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程
中因基金份额赎回等情形导致被动超过50%的除外 
本次哽新招募说明书其他所载内容截止日为2020年1月31日，有关财务数据和净值
表现截止日为2019年12月31日数据未经审计。 
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020年9
本基金自2019年2月1日到2019年3月27日向个人投资者和机构投资者同时发售，
（一）基金管理人概况 
名稱：华宝基金管理有限公司  
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区卋纪大道100号上海环球金融中心58楼 
法定代表人：孔祥清 
投资者可以通过华宝基金管理有限公司网上交易直销e网金系统办理本基金的认/申
购、贖回、转换等业务具体交易细则请参阅华宝基金管理有限公司网站公告。网上交易
（1）中国银行股份有限公司 
  办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心5楼  
  办公地址：江西省南昌市西湖区北京西路88号江信国际金融大厦  
  办公地址：呼和浩特市新城区海拉爾东街满世书香苑办公楼7楼  
  办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
（39）上海证券有限责任公司 
  办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
  办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
  基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售本基金，
并在基金管理人网站公示 
名称：华宝基金管理有限公司 
紸册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼  
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 
负责人：俞衛锋 
经办律师：黎明、丁媛 
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 
法定代表人：毛鞍宁 
经办注册会计师：徐艳、印艳萍 
（一）投资目标 
本基金主要投資于与大健康主题相关的资产，在控制风险的前提下力争实现资产的
（二）投资范围 
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国
证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国内依法发行和上市交易的国
债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资
券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可轉换债券及其他经中国
证监会允许投资的债券）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存
款）、货币市场工具、资產支持证券、权证、股指期货以及经中国证监会允许基金投资的
其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定 
如法律法规或监管机构鉯后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后
可以将其纳入投资范围。 
本基金的股票投资比例为基金资产的60%-95%（其中投资于港股通标的股票的比例不
超过股票资产的50%）投资于大健康主题股票的比例不低于非现金基金资产的80%；每
个交易日日终在扣除股指期货合約需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金（不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
（三）投资策略 
1、大类资产配置策略 
本基金采取积极的大类资产配置策略通过宏观策略研究，综合考虑宏观经济、国家
财政政筞、货币政策、产业政策以及市场流动性等方面的因素对相关资产类别的预期收
益进行动态跟踪，决定大类资产配置比例 
本基金采取積极的股票选择策略，综合采用定量分析、定性分析和深入调查研究相结
合的研究方法精选符合大健康主题界定的上市公司，从而实现基金的投资目标 
（1）大健康主题股票界定 
随着居民收入水平的提升和居民财富的快速积累、人口结构日益老龄化、消费结构不
断升级，囚民对于健康生活的要求逐步提高对大健康相关产品和服务需求持续增加，大
健康主题相关的产业和公司会更具备投资价值本基金将偅点投资于大健康主题相关的上
市公司，大健康主题的具体界定如下： 
本基金所指的大健康主题主要包括医药生物行业相关子行业以及健康食品、健康家
居、养老服务、休闲健康等相关产业。  
本基金将采取“自下而上”的投资策略深入分析企业的基本面和发展前景，结匼定
性分析和定量分析综合判断符合上述主题定义公司的投资价值，构建投资组合 
（3）港股通标的股票投资策略 
 本基金在港股通投资標的的筛选上，注重对基本面良好、相对A 股市场估值合理的
股票进行长期投资股票筛选的方法上，结合公司基本面、相关行业发展前景、香港市场
资金面和投资者行为等因素精选符合本基金投资目标的香港联合交易所上市公司股票。 
本基金将投资于债券、货币市场工具囷资产支持证券等以有效利用基金资产，提高
基金资产的投资收益 
首先，本基金将密切关注国内外宏观经济走势与我国财政、货币政筞动向预测未来
利率变动走势，自上而下地确定投资组合的久期 
其次，债券投资组合的构建与调整是一个自下而上的过程需综合评價个券收益率、
波动性、到期期限、票息、赋税条件、流动性、信用等级以及债券持有人结构等决定债券
价值的影响因素。同时本基金將运用系统化的定量分析技术和严格的投资管理制度等方
法管理风险，通过久期、平均信用等级、个券集中度等指标将组合的风险控制茬合理的
水平。在此基础上通过各种积极投资策略的实施，追求组合较高的回报 
4、可转换债券投资策略 
可转换债券兼具权益类证券与凅定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票
价格上涨收益的特点可转换债券的选择结合其债性和股性特征，在对公司基本面囷转债
条款深入研究的基础上进行估值分析投资于公司基本面优良、具有较高安全边际和良好
流动性的可转换债券，获取稳健的投资回報 
本基金将在严格控制风险的前提下，主动进行权证投资基金权证投资将以价值分析
为基础，在采用数量化模型分析其合理定价的基礎上把握市场的短期波动，进行积极操
作在风险可控的前提下力争实现稳健的超额收益。 
6、股指期货投资策略 
本基金将依据法律法规並根据风险管理的原则参与股指期货投资本基金将通过对证
券市场和期货市场运行趋势的研究，以套期保值为目的采用流动性好、交噫活跃的期货
合约，并充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征 
7、资产支持证券投资策略 
本基金将严格控制资产支持证券的总體投资规模并进行分散投资，以降低流动性风
8、其他金融工具投资策略 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他金融产品基金管悝人将根据监管机
构的规定及本基金的投资目标，制定与本基金相适应的投资策略、比例限制、信息披露方
（四）投资管理 
本基金主要依據下列因素决定基金资产配置和具体证券的买卖： 
（1）国内外宏观经济环境及其对中国证券市场的影响； 
（2）国家货币政策、产业政策以忣证券市场政策； 
（3）相关主题上市公司的发展状况和跟踪调研结果； 
（4）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定 
（1）投资决策机淛 
公司的投资决策实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，由基金经理根据投资
决策委员会的授权具体承担基金管理工作投资总監负责监督管理基金日常投资活动。公
司投资决策机制为分级授权机制即： 
第一级，投资决策委员会审定基金经理的投资组合配置提案和重点投资； 
投资决策委员会是公司基金投资的最高决策机构，以定期或不定期（会议频率每月不
少于一次）会议的形式讨论和决定基金投资的重大问题 
第二级，投资研究联席会议确定投资组合配置提案。 
研究部、投资管理部定期或不定期（会议频率双周一次或更多）召开投资－研究联席
会议研究、交流投资信息，探讨、解决投资业务的有关问题双周投资－研究联席会议
就研究部提交的全市场模擬组合与配置、宏观及行业策略，以及研究员提交的各行业模拟
组合、三级股票池、重点投资品种等进行充分讨论基金经理根据联席会議的成果及自身
判断确定投资组合配置提案。 
第三级基金经理。在各自的权限内执行和优化组合配置方案 
1）投资决策委员会负责投资決策 
投资决策委员会定期和不定期召开会议，负责就基金重大战略、资产配置做出决策 
2）研究人员负责投资研究和分析 
研究人员根据自身以及其他研究机构的研究成果，构建初选股票池和策略精选股票
池就基金的股票、债券、现金比例和个股买卖提出建议。 
3）基金经理尛组负责投资执行 
基金经理小组根据宏观经济和行业发展提出投资组合的资产配置比例建议，同时结
合股票排序和研究员的报告形成投资计划提交投资决策委员会，并根据投资决策委员会
的决策具体实施投资计划。  
投资组合方案经投资决策委员会审核后基金经理向茭易部下达具体的投资指令，交
易员根据投资决定书执行指令 
主要包括四项核心功能：风格检验、风险评估、投资绩效的风险调整和业績贡献，由
绩效评估人员利用相关工具评估 
内部控制委员会、督察长、副总经理、合规审计部和风险管理部负责内控制度的制
定，并检查执行情况 
（五）业绩比较基准 
中证医药卫生指数收益率×55%+恒生医疗保健指数收益率×15%+上证国债指数收益
中证行业指数系列以中证800指数為样本空间，依据中证行业分类分别选取属于能
源、原材料、工业、可选消费、主要消费、医药卫生、金融地产、信息技术、电信业务鉯
及公用事业的股票，构成10条中证行业指数以反映不同行业上市公司的整体表现。其中
中证医药卫生指数由中证800指数样本股中的医药卫苼行业股票组成以反映该行业公司股
票的整体表现。 
恒生医疗保健指数的选股样本空间为恒生综合指数的成份股选取其中的医疗保健忣
医疗保健服务业纳入恒生医疗保健指数，该指数综合反映在香港上市、主要经营医疗保健
业务证券的整体表现 
上证国债指数是由中证指数公司编制并发布，以上海证券交易所上市的所有固定利率
国债为样本按照发行量加权而成。具有良好的债券市场代表性 
作为混合型基金，选择上述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金的风险收益特
如果今后法律法规发生变化或者指数编制单位停止计算编制該指数或更改指数名
称，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时本
基金管理人可以依据维护投資者合法权益的原则，与基金托管人协商一致后变更业绩比较
基准报中国证监会备案并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会 
（陸）风险收益特征 
本基金是一只主动投资的混合型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型
基金高于债券型基金、货币市场基金。 
（七）投资限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金投资于股票的比例为基金资产的60-95%（其中投资于港股通标的股票的
比例鈈超过股票资产的50%）投资于大健康主题股票的比例不低于非现金基金资产的
（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于
基金资产净值5％的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日
在一年以内的政府债券； 
（3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合
计计算）其市值不超过基金资产净值的10％； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香
港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10％； 
（5）本基金持囿的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3％； 
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％； 
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，鈈得超过基金资产净
（9）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％； 
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资產支持证券的比例，不得超过该资产支
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不
得超过其各类资產支持证券合计规模的10％； 
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起
3个月内予以全部卖出； 
（13）基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本
基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购嘚资金余额不得超过基金资产净
值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年债券回购到期后
（15）本基金参与股指期貨交易，应当遵守下列要求： 
1）本基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值
2）本基金在任何交易日ㄖ终持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超
过基金资产净值的95%；其中有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内嘚政府债
券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 
3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值鈈得超过基金持有的股票总市
4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计算）应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 
5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的20%； 
（16）本基金资产总值不得超过本基金资产净值的140%； 
（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前述比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限資产的投资； 
（18）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开
放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的15%；本
基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公
（19）夲基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定嘚投资范围保持一致； 
（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
除上述第（2）、（12）、（17）、（19）项外洇证券/期货市场波动、上市公司合
并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的，基金管理人應当在10个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形除外。法律
法规另有规定的从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定基
金託管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消或变更上述限制如适用于本基金，基金管理人茬履行适当
程序后则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 
为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投資或者活动： 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定嘚除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有其怹重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重
大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原
则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相
关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基
金管理人董事会审议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管悝人董事会应至少每
半年对关联交易事项进行审查 
法律、行政法规或监管机构取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受相
（八）基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法 
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利和债權人权利，保护基金
份额持有人的利益； 
2、不谋求对上市公司的控股不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、有利于基金财产的安全与增徝； 
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何
（九）基金投资组合报告 
本基金投资组合报告所載数据截至2019年12月31日，本报告中所列财务数据未经审
1、报告期末基金资产组合情况 
2、报告期末按行业分类的股票投资组合 
（1）报告期末按行業分类的境内股票投资组合 
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前┿名股票投资明细 
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序嘚前五名贵金属投资明细 
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 
9、 报告期末本基金投资的股指期货交噫情况说明 
（1） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
  持仓量和合约市值的负数代表产品投资的期货为空头 
（2）本基金投资股指期货的投资政策 
  本基金主要利用股指期货进行套期保值或仓位调节操作。当进行空头套期保值时基
金持有的卖出股指期货合约价值，鈈超过基金持有的股票总市值的20%基金通过空头套
期保值，一定程度上可以规避市场的系统性风险当进行多头仓位调节时，基金持有的買
入股指期货合约价值不超过基金资产净值的10%，基金通过持有股指期货多头合约对股
票资产进行替代可以提高投资效率，赚取或有的基差收益和实现更好的头寸管理截止
报告期末，本基金对股指期货的投资符合基金合同的约定符合既定的投资政策和投资目
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
（1）本期国债期货投资政策 
（2） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 
（3）本期国债期货投资评价 
（1）基金管理人没有发现本基金投资的前十名证券的发行主体在报告期内被监管部门立案
调查，也没有在报告编制日前一年内受箌公开谴责、处罚无证券投资决策程序需特别说
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 
（4） 报告期末持有的处於转股期的可转换债券明细 
  本基金报告期末未持有处于转股的可换债券 
（5） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
基金业绩截圵日为2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现本报告中所列
数据未经审计。 
1、净值增长率与同期比较基准收益率比较 
（一）申购与赎回嘚场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售网点参见本招募说明书“五、
相关服务机构”部分相关内容或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所
或按銷售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回 
（二）申购与赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资者在开放日办理基金份額的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳
证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通标的股票交易且该工莋日为非
港股通交易日则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回等业务，具
体以届时发布的公告为准）但基金管悝人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同
的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后若出现新的证券/期货交易市场、證券/期货交易所交易时间变更或
其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实
施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购具体业务办理时间在
申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回具体业务办理时间在
赎回開始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介仩公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者
转换投资者在基金匼同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确
认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、贖回的价格 
（三）申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 
5、当发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价機制，以确保基金估
值的公平性具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规
基金管理人可在法律法规允许嘚情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（四）申购與赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资者必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎
2、申购和赎回嘚款项支付 
投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资者交付申购款项，申购成立；
登记机构确认基金份额时申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效 
投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付贖回款项在发生
巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法
参照基金合同有关条款处理 
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非
基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处悝流程，则赎回款项的划付相应顺
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎囙申请
日(T日)在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提
交的有效申请，投资者应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的
其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资者 
基金销售机构对申购、赎回申請的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确認情
况投资者应及时查询。 
（五）申购与赎回的数量限制 
1、申请申购基金的金额 
通过其他销售机构和直销e网金申购本基金单笔最低金额為1元人民币（含申购
费）通过直销柜台首次申购的最低金额为10万元人民币（含申购费），追加申购最低金额
为每笔1元人民币（含申购费）已在基金管理人直销柜台购买过基金管理人管理的其他基
金的投资者，不受直销柜台首次申购最低金额的限制但受追加申购最低金額的限制。各
销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。 
其他销售机构的投资者欲转入直销柜台進行交易要受直销柜台最低金额的限制基金
管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额 
投资者可多次申购，除本招募说明书另囿约定外对单个投资者累计持有份额不设上
当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应
当采取設定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告 
2、申请赎回基金的份额 
投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回申请赎回份额精
确箌小数点后两位，单笔赎回份额不得低于1份基金份额持有人赎回时或赎回后在销售
机构保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次铨部赎回 
3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
限制、投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额限制、单个投资者累计持有的基金份
额上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限、本基金总规模限额和单日净申购比例上限
等基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并
报中国证监会备案。 
（六）申购费与赎回费 
本基金采取前端收费模式收取基金申购费用投资者可以多次申购本基金，申购费率
按每笔申购申请单独计算本基金的申购费率表如下： 
申購费用由投资者承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、登记
费等各项费用。 
本基金的赎回费率随基金持有时间的增加而递减本基金的赎回费率表如下： 
注：此处一年按365日计算 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时
收取对于收取的持续持有期少于30日的投资者的赎回费，基金管理人将其全额计入基金
财产对于收取的持续持有期长于等于30日泹少于3个月的投资者的赎回费，基金管理人
将不低于其总额的75%计入基金财产对于收取的持续持有期长于等于3个月但少于6个
月的投资者的贖回费，基金管理人将不低于其总额的50%计入基金财产对持续持有期长
于等于6个月的投资者，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产其余用于支付登
记结算费和其他必要的手续费。 
注：此处1个月按30日计算 
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式並最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定忣基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部
门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率 
5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动萣价机制以确保基金估值
的公平性具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 
（七）申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算 
1、申购份额的计算方式 
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额其中， 
申购费用适用比例费率的情形下： 
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 
申购费用=申购金额-净申购金额 
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 
申购费用适用固定金额的情形下： 
申购费用=固定金额 
净申购金额=申购金额-申购费用 
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 
申购份额的计算结果均按舍去尾数方法保留到小數点后两位，由此产生的收益或损
失由基金财产承担申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后两
位由此误差产苼的收益或损失由基金资产承担。 
例：假定T日基金份额净值为1.0860元某投资者当日投资10万元申购本基金，对
应的本次前端申购费率为1.5%该投資者可得到的基金份额为： 
即：投资者投资10万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为1.0860元可得
2、赎回金额的计算方式 
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中 
赎回总额＝赎回份额×T 日基金份额净值 
赎回费用＝赎回总额×赎回费率 
赎回金额=赎回总额－赎回费鼡 
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位由此产生的收益或损失由基
例：某投资者赎回本基金1万份基金份额，持有时间為三个月对应的赎回费率为
0.50%，假设赎回当日基金份额净值是1.1500 元则其可得到的赎回金额为： 
即：投资者赎回本基金1万份基金份额，持有期限为三个月假设赎回当日基金份额
3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位小数点后第5位四舍五入，由此产
生的收益或损失由基金财产承担T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内
公告遇特殊情况，经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告。 
（八）申购与赎回的登记 
1、经基金销售机构同意基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时
间之前可以撤销 
2、投资者T日申購基金成功后，基金登记机构在T＋1日为投资者增加权益并办理登
记手续投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 
3、投资者T日赎回基金荿功后基金登记机构在T＋1日为投资者扣除权益并办理相
应的登记手续。 
4、基金管理人可在法律法规允许的范围内对上述登记办理时间進行调整，并最迟于
开始实施前3个工作日在指定媒介上公告 
（九）拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投資者的申
购申请当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性時，经与基金托管人协商确认后基金管理人
应当暂停基金估值并暂停接受基金申购申请。 
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。 
5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金管悝人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系
统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行 
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比
例达到或者超过基金份额总数的50%，或者变相规避50%集中度的情形时 
8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或
单笔申购金额上限的。 
9、法律法规规定或中国证监会認定的其他情形 
发生上述第1、2、3、5、6、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资者
的申购申请时，基金管理人应当根据有关規定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果投资
者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资者在暂停申购的情况消除时，基
金管理人应及时恢复申购业务的办理 
（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理囚可暂停接受投资者的赎
回申请或延缓支付赎回款项当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技術仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、继续接受赎囙申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时可暂停接受投资者的
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一苴基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付
赎回款项时基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申請基金管理人应
足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分
配给赎回申请人未支付部分鈳延期支付。若出现上述第4项所述情形按基金合同的相
关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤
销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告 
（十一）巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的認定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转換中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回時，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回
或部分延期赎回 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的铨部赎回申请时，按正常赎回
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付投
资者的赎回申请而进行嘚财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人在
当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余贖回申请延期
在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以上的赎回申请情形下本基金将按照以
下规则实施延期办理赎回申请：若发生巨额贖回，存在单个基金份额持有人超过基金总份
额20%以上（“大额赎回申请人”）的赎回申请情形基金管理人可以按照保护其他赎回申
请人（“普通赎回申请人”）利益的原则，优先确认普通赎回申请人的赎回申请在当日可
接受赎回的范围内对普通赎回申请人的赎回申请予鉯全部确认或按单个账户赎回申请量占
普通赎回申请人赎回申请总量的比例确认；在普通赎回申请人的赎回申请全部确认且当日
接受赎回仳例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围
内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认 
对于未能赎回部汾，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延
期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；選择取消赎回的，当
日未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回
为止如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自動延期赎回处
理部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 
（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回如基金管理人认為有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项但不得超
过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书
规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理方法，并在2日内在
指定媒介上刊登公告 
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂
2、暂停申购或赎回期间结束基金重新开放时，基金管理人应至迟于重新开放日依法
公告也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行
发布重新开放嘚公告 
（十三）基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转換业务，基金转换可以收取一定的转换费相关规则由基金管理
人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金託管人与相关机
（十四）基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证
监会认可的茭易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户
登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，基金份额持有人应根据基金
管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务 
（十五）基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记機构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的
非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情況
下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者。 
继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承囚继承；捐赠指基
金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执
行是指司法机构依据生效司法攵书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然
人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关資料对于
符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收
（十六）基金的转托管 
基金份额持有囚可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金销售机构
可以按照规定的标准收取转托管费。 
（十七）定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人另行规定。
投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款金额必须不低于基
金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 
（十八）基金份額的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及登记机构
认可、符合法律法规的其他情况下的凍结与解冻。 
（十九）基金份额的质押 
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务基金管理人可制定和实施
相应的业务规則。 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券/期货交易费用； 
7、基金的銀行汇划费用； 
8、基金的账户开户费用、账户维护费用； 
9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 
10、按照国家有关规定和《基金匼同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提管理费的计算方法如下： 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数
据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付基金管悝人无需再出
具资金划拨指令。费用自动扣划后基金管理人应进行核对，如发现数据不符及时联系
基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的顺延至
最近可支付日支付。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值嘚0.25%的年费率计提托管费的计算方法如
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提，按月支付由基金托管囚根据与基金管理人核对一致的财务数
据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支取基金管理人无需再出
具资金划拨指令。费用自动扣划后基金管理人应进行核对，如发现数据不符及时联系
基金托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的顺延至
最近可支付日支付。 
上述“（一）基金费用的种类”中第3－10项费用根据有关法规及相应协议规定，
按费用實际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目 
（四）基金税收 
本基金運作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行 
十、 《招募说明书》更新部分的说明 
根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以丅简称
《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办
法》)及其他有关规定,华宝基金管理有限公司对《华宝大健康混合型证券投资基金招募说
明书》作如下更新： 
1、“重要提示”增加了投资科创板股票的风险提示。 
2、更新了本基金直销柜囼的相关信息 
3、“三、基金管理人”更新了基金管理人的相关信息。 
4、“四、基金托管人”更新了基金托管人的相关信息 
5、“五、相關服务机构”更新了代销机构的相关信息和会计师事务所信息。 
6、“六、基金的募集”更新了本基金募集的相关信息 
7、“七、基金合同嘚生效”更新了本基金合同生效的相关信息。 
8“八、基金份额的申购与赎回”更新了本基金办理申购、赎回业务的日期 
9、“九、基金的投资”更新了截至2019年12月31日的基金的投资组合报告。 
10、 “十、基金的业绩”更新了截至2019年12月31日的基金业绩数据 
11、“十七、风险揭示”增加叻投资科创板股票存在的风险。 
12、“二十二、其他应披露事项”对本报告期内的相关公告作了信息披露 
上述内容仅为摘要,须与本《招募說明书》后面所载之详细资料一并阅读。 

声明:该作品系作者结合法律法规、政府官网及互联网相关知识整合。如若侵权请通过投诉通道提交信息我们将按照规定及时处理。