来源：微信公众号新三板联盟 刘畅

　　万能的淘宝，连新三板股权都有人卖！其实，我看到这个新闻一点也不惊讶，新三板股权算啥？前几天还有人向我亲舅舅兜售“战略新兴板股权”呢。可以负责任的告诉你，这些高调兜售的所谓原始股基本上都是精心包装的骗局。

　　有媒体报道，淘宝网店上一个卖韩版女装的小店突然出现了一款金融产品，公然宣称“新三板原始股权挂牌新三板鹿城银行股权转让7.5元/股（明年上市）”。该淘宝店家给出的具体转让细节为：本次转让1000万，7.5元一股，5万股起投。同时给出“贴心”提示：鹿城银行目标在主板、中小板或创业板实现 IP0或转板，投资者高溢价退出。

　　不过，很快鹿城银行就发出澄清公告：公司没有通过任何场外信息平台等网络形式公开发布或委托第三方机构发布关于任何股权转让的信息；公司也未制定或委托第三方机构发布关于任何公司目标在主板、中小板或创业板实现 IP0或转板，借壳上市或被上市公司并购的相关计划。

　　很显然，这是一个假借“新三板”这一热点炮制出来的金融骗局。该媒体还报道，淘宝上类似兜售股权的现象并非孤例。

　　亲历“原始股”股骗局

　　“原始股”骗局隔几年就热一次，现在又是高峰期。我就遇见过三次，现在和你一一道来。

　　最近一次就是前几天，天津的舅舅知道我是搞理财的，所以向我咨询一件事。他说，“一个朋友的朋友是给上市公司做评估的，他们的一个客户正筹划上‘战略新兴板’，现在有上市前最后一次融资的需求，可以便宜的买到原始股。”然后他发给的一大堆资料，公司评估、尽职调查、战略新兴板的背景等等。

　　我一看就笑了，我对他说，“啥都不用看，你们查查‘战略新兴板’的最新的新闻就全明白了。”事实上，刚结束不就的两会期间，“战略新兴板”已经从十三五规划中删除了，也就是说在2020年之前是明确没有此事的！未来有没有也不清楚！所以，现在如果还有人讲“战略新兴板”股票的故事，那只能是骗局，而且很不专业的骗局。

　　还有一次是去年，偶然参加了一场“高端财富投资论坛”：某理财公司宣称计划在澳洲上市，目前购买公司的理财产品，除了有8%-10%的投资回报外，还可以成为原始股东。该投资论坛为了凸显上档次，特意设立在一个五星级酒店里，还拉来一帮“开国元老后人”、“名人养女”、“退休领导”前来站台，因此吸引了大约1000名满怀赚钱希望的老头、老太。毫无疑问这是专门针对老年人的骗局。

　　最早的一次是2009年，一个并不很熟的记者，突然拉了一帮朋友吃饭，饭局上隆重介绍了一位保健品制造企业的董事长。说他的企业准备上美国的一个区域性证券交易所上市，未来可以“转板”到，届时就可以成为亿万富翁，但现在他急需一笔钱，所以小范围转让一些个人股份。

　　这个故事听上去很美，但不确定性因素太多，最后大家没有一个真正掏钱的。几年后，这个拉场子的记者被单位开除，原因是“涉嫌敲诈采访对象”。我也惊出一身冷汗，当年如果听了他的鼓动，十有八九会上当受骗。

　　私下买卖原始股不受法律保护

　　事实上，上面说所的买卖“原始股”的行为都是不受法律保护的。

　　首先要说一下“原始股”是啥？原始股是指公司上市之前发行、可在上市一段时期后售出的股票。

　　其次，谁会有“原始股”。一般来说，原始股只属于公司的创始团队和公司高管。外人要想拥有原始股，只可以通过“增发”等方式获得，而这种增发是“私募”性质的行为，根据私募的规定，这种行为只能限制在“特定人群”，也就是对少量的（不超过10名）和公司有特殊关系的人群，例如合作伙伴、供应商、外部的战略投资者等。

　　所以，那种公开就叫卖的肯定不是合法的原始股。但是骗子们往往利用人们发财心切的心理，通过电话、门店销售人员、网络等渠道向公开销售“原始股”，即使你花钱买到所谓原始股，也属于私下转让，并不受法律保护，也就是说你花钱买到的所谓“股权凭证”就是一张废纸。

　　要是喜欢投资股票，对于一般来百姓来说，只有二级市场这个渠道，也就是我国现有、深圳证券交易所以及承担新三板交易结算的全国中小企业股份转让系统。

　　所以，一般老百姓就别做原始股的美梦了，除非你以创业者的身份一开始就参与公司筹建，公司做大了，你的原始股也值钱了。而一个公司马上要上市了，然后原始股落到你头上了——做梦吧你！

随着互联网的发展，一些传销组织借助互联网披上新外衣，纷纷以“共享经济”、“资本运作”、“互联网直销”、“互联网加盟”等为幌子，通过虚拟货币、互联网金融、互联网商城等形式制造骗局，许多人被骗得血本无归，而骗子则在短期内圈钱关网跑路！

小编根据媒体相关报道和受害投资者自述，整理出这份清单，希望大家提高警惕，守住血汗钱！

根据美国华侨报纸编辑爆料，万福会是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。在短短3个月内吸纳会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。

发起人身在美国，但传销市场则主要中国大陆，内地骨干分子多大60余人。8月8日，“万福币”发起人刘宁和其助理孟洋在台湾台北桃园机场落网，并被移交至中国公安部猎狐行动小组。

这场空前规模的“特大网络传销案”是如何骗取13万人的信任，在短短几个月金额就破亿了呢？！

我们一起来看看万福币发起人刘宁设置的骗局...

刘宁大肆宣扬的上市公司叫未来城，即美国未来城控股公司（Global Future City Holding Inc），代码为FTCY。2014年10月31日在美国纳斯达克上市，经营功能性饮料、房地产开发，同时包装企业上市。后经证实退至一间小的交易所OTC(场外市场交易)，而非继续挂牌在纳斯达克。

根据“未来城”总裁刘宁的网上自我介绍，他的头衔有十多个，每一个都十分唬人：美国加州原副州务卿，甚至还是美国总统克林顿和布什特别顾问。网站上还“货真价实”的摆出了刘宁和奥巴马、克林顿总统的合影。

后经证实，加州早在1975年到1994年是曾有一位华裔女性州务卿，此外并没有听说还有另一位华裔担任过加州州务卿之职。而关于他和克林顿布什之间的那些事，似乎更是无从考证。

有业内人士称，万福币实为“企业币”，即在企业系统内流通的虚拟货币，企业币的账面都很漂亮，都是单边走势，只涨不跌，价格控制在企业手上。但是要抛售兑现的时候就需要排队，到最后结果不得而知了。

有名正言顺的上市公司为靠山，还可以直接获得绿卡、购买的万福币甚至可以套现。看似严谨的投资策略，加上刘宁的口才，说动了不少人的心。但这些显然还不够，没有一套缜密的传销系统，是不可能做到远

美国的刘宁，就能在短短几个月时间，骗取国内13万投资者的心！

万福币是2016年2月启动的虚拟货币投资项目，距今仅过去6个月。已经有大量的投资人踏入这个圈子等着实现“发财梦”。据调查，目前该项目在国内由北至南共有三个片区。

每个片区设置一个项目负责人，每个人手下已发展几千投资人，投资额从5万到10万到几十万不等，而更令人迷惑的是，上述团队领导者其实并不了解自己处于整体推广团队的第几层，只知道上面和下面“都有人”，而每一个投资人也都拥有发展下线的权利和机会。

万福币的游戏规则是，会员级别分为星级、金级和钻级，每个级别共分五档：假设按照发展下线最低提成比例10%来算，如果一个下线投资1万元，那么将可以获得1%)*70%，即1400元的收益。

警方调查发现，刘宁正是通过这样很有诱惑力的奖金制度，鼓励会员大量发展下线。 

为收取、转移传销资金，刘宁安排孟某为其国内代理人，在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”。4月27日，常德警方在查清“万福币”的运作模式、组织结构、资金流向后开始收网，先后抓获涉骨干、代理人、网头60多人，查明传销金额近20亿元人民币！

作为虚拟货币的“维卡币”，在2014年底进入中国市场，打着“下一代比特币”、“未来世界主流货币之一”的旗号，在国内开展业务。

然而在今年5月，“维卡币”就被警方给查办了。经查， “维卡币”网络团伙是由境外人员组织，在大陆的业务由犯罪嫌疑人廖某、曹某和林某等人负责。

该团伙通过大肆鼓吹“维卡币”项目的投资收益，以诈骗和传销的形式诱惑投资者投入巨额资金到“维卡币”网站，在一年的时间内在全国疯狂吸金6亿元。所以，“维卡币”就是个传销诈骗圈套。

"你想一边旅游，一边赚钱吗?"这就是“WV梦幻旅游”项目的，其中的“WV”是英文“worldventure”（世界之旅）的缩写。根据介绍，这个项目是由美国一家名为“WV（环球之旅）”集团的机构创立。 

根据介绍，“WV梦幻之旅”有黄金和白金两种会员资格。成为黄金会员后，可以享受到所谓的各种低价旅游线路。同时，这一机构承诺如果在7天内找到完全相同的旅程，将会退还百分之百的旅行费用。对于白金员，除了所有黄金会员的福利之外，还有梦幻之旅的白金旅游机会，可以在每个旅游中，获得一些独有的旅游升级，包括房间升级、缆车票、免费旅游等。听起来是不是很划算？但是，这一切是骗局！

2015年3月，江西省旅游质量监督管理所发布了特别警示，称根据全国旅游质监系统通过监控发现，“WV梦幻之旅”这一涉嫌传销的组织已经在全国各大城市进行渗透。 

据查，这一组织在没有取得中国旅游经营许可，也没有申请直销牌照的情况下，通过入会费、拉人头、层层分红等金字塔营销模式发展会员，不仅严重扰乱旅游市场正常的经营秩序，而且涉嫌网络传销诈骗，给社会稳定带来不利影响，请广大旅游消费者切勿陷入传销陷阱。

2014年1月15日-17日，人民日报近日连续刊文揭露了如新公司宣传虚假信息，故意混淆媒体广告和新闻报道区别为其贴金以及组织大型聚会涉嫌"洗脑"等问题，引起国家工商总局关注。

国家工商总局网站发布消息称，立即组织了相关工商机关对该报道以及其他媒体后续报道中反映的情况和线索进行调查核实，同时对如新公司近年来的经营情况进行了全面核查。

经查，如新公司在经营活动中存在超产品范围从事直销、夸大产品功效宣传等违法违规行为，其个别销售人员存在擅自直销、欺骗及误导宣传等违法违规行为。

根据调查情况，工商机关依照《直销管理条例》有关规定，依法对如新公司及相关当事人的违法违规行为作出处理：

上海市工商局对如新公司以直销方式销售非备案直销产品的行为，处以没收违法销售收入311.4万元、罚款15万元的处罚；对如新公司的夸大宣传行为以及其部分销售员工的欺骗、误导宣传等行为，责令如新公司改正，并处以罚款10万元的处罚；行政约谈如新公司，督促其落实整改要求，加强内部管理，依法合规开展经营。

北京市工商局对如新公司6名销售员工在固定场所之外向顾客推介销售如新公司产品的行为，处以没收违法销售收入136.8万元、罚款13万元的处罚；责成如新公司北京分公司对有关“工作室”进行全面清查、整顿。

规范，关闭涉嫌违法违规的“工作室”，加强对销售人员的宣传、培训及监督。

下一步，工商机关将会同有关部门，加大直销市场监管力度，严厉查处直销违法违规行为，切实规范直销市场秩序，维护人民群众合法权益。

其官方网站显示，该公司成立于2005年12月。在美国，入会需要缴纳1399美元的入会费，中国需要缴纳10100元人民币入会费，成为其会员，每发展一名下线可以获得几百美元不等的提成，曾经实施豪车奖励。

更让人不可思议的是，Kyani宣传人员以“包医百病”，夸大宣传其产品。既能治疗癌细胞丶又能治疗痛风丶尿道炎丶静脉曲张，简直是无所不能的神药。

2015年3月20日，杭州市公安局以涉嫌传销活动为由查处Kyani保健品，抓捕两名涉案人员。据媒体报道，Kyani在中国并未获得直销资格。

从2004年至2011年，至少8次收到美国证券会的处罚，原因包括“纵容默许没有有效执照的经纪人冒充投资顾问”、“销售年金给高龄而无法领取福利人士”、“免费午餐讲座”误导客户等。其中2010年5月，联邦证会起诉两名WFG经纪人在俄亥俄州和佛罗里达州证券诈骗， 用“庞氏骗局”非法敛财美元！！

婕斯官网显示，美商婕斯环球有限公司2009年成立，在中国婕斯主推的产品为“沛泉菁华”和“基因修护AM＆PM”等，这两种产品在淘宝、京东等电商平台有销售，许多网店月销量超千件。据介绍，“沛泉菁华”的核心成分是白藜芦醇，“让您寿命延长15-20岁，增加抗癌治疗效果40倍且无副作用”。

媒体报道称，婕斯产品除了以微商的形式进行宣传推广外，还为其会员制定了“财务奖励计划”。根据该计划，会员分为15个等级，从第4等级开始参与奖励分配，高等级会员可从低等级会员的产品消费中分得利润，最高的皇冠钻石级可以拿到100万美元。

根据我国《直销管理条例》和《禁止传销条例》对于直销和传销有明确界定：以缴纳费用或购买商品取得加入资格、要求被发展人员发展其他人员加入形成上下线关系、以下线销售业绩给付上线报酬的，均属于传销。

媒体还指出，婕斯的创始人在全球拥有涉嫌传销的前科。

PFA的宣传是这样的：中国人靠遗产，俩孩子，100万分两份，一人50万；美国人靠保险，聊孩子买100万，两个孩子一人一百万。年百分之十的收益，根据年龄和投入算未来的退休收入，退休能每能拿到百万退休金。

想入伙？先给自己买一个，交钱加入考个保险证，这需要身份，让人觉得高大上。想有钱，继续拉人。

根据美国华人报纸报道，投入的保险死后没有拿到――也就是你每月辛苦投入不少钱，买保险，投入几十年，未必就能拿回来。

据美国《世界日报》报道，联邦证券交易委员会(SEC)22日宣布破获一个针对亚裔的传销组织(老鼠会)。SEC指出，该组织分别以“CKB”和“CKB168”为名进行层压式传销活动，利用华人亲友之间的亲近关系，引诱美国纽约、加州以及海外数百华人投资者加入，涉案金额高达2000多万元(美元，下同)。纽约东区联邦法院已对涉案11人提出指控并冻结其资产，除一人为菲律宾人外，其余均为华人。

据媒体报道，Steve Chen陈力利用AFG投资联盟集团和USFIA INC（中文名：美洲矿业=美国富豪集团=美国富豪货币基金+美国第一世界货币基金）用金字塔传销模式，以虚拟货币“珍宝币”和“琥珀”设置小投资大回报为诱饵吸引投资者。该公司声称“投资一万美元购买Unit还赠送琥珀，一年之内可以翻64倍至128倍之多，诱惑华人和其他族裔投资人陷入庞氏骗局陷阱。

除了以上这些骗局，2016年又有更多资金盘崩盘！开盘人卷走大量资金跑路！

1、买卖宝：据金融媒体爆料，买卖宝是一家刚成立不久的电子商务公司，2016年在香港注册。该媒体提醒，在香港注册公司是很容易的一件事情，但这不并代表MMB在国内合法进行互助。

该媒体指出，在MMB的微信平台“诚信MMB正道军团”中看到，其显示的公司名称是“深圳市康中巨科技有限公司”，这与之前公司官网提到的名称“MMB (HK) International Group Limited ”不符。而所谓的“深圳市中巨科技有限公司”，它所经营的范围是电子产品、LED节能产品、手机配件、电脑周边产品、五金制品、金属制品等，