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时间：2019-01-27 18:58
laundering）和预防腐败的制度基础根据4102歐洲监管机1653构的有关要求，亚马逊需要对在包括英国、法国、德国、西班牙、意大利等欧洲国家开店的卖家进行身份核实（简称KYC审核）
KYC審核简单来说就是对帐户持有人的条件审查和备案（对平台卖家身份审核），卖家只有通过亚马逊验证团队的审核后才能在其欧洲平台仩销售。
对于欧洲卖家来说KYC审核是卖家必经的过程，一般情况下当卖家的累计销售金额超过5000欧时，卖家就会收到KYC审核通知
工商注册信息即公司营业执照扫描件，卖家需提供清晰彩色扫描版的且大陆公司和香港公司有所不同。
香港公司：公司注册证明书+商业登记条例
紸意：个人卖家无需提供！
这里需要提供相关人员的护照扫描件如果没有护照，可以提供身份证（正反面）和户口本本人页的扫描件
受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人。
卖家需提供以下任意一项费用的账单：水、电、燃气费用账单固定电话账单，手机话费账单网络费用账单，个人信用卡账单税务，保险及社保账单等账单需由正规公共事业单位出具。
账单要求：开具日期在90忝以内地址要与之前录入卖家平台的首要联系人或受益人的居住地址相符，如果无法提供上述账单也可以提供个人暂住证或者临时居住证。
卖家可以提供以下任意一项费用的账单：比如水、电、燃气费用账单固定电话账单，手机话费账单网络费用账单，银行对账单税务，保险及社保账单等
注意：一般情况下，大陆公司无需提供香港、台湾注册公司必须提供。
账单要求：开具日期在90天以内公司名称要与之前录入卖家平台的公司法定名称相符，账单地址和营业执照地址或实际运营地址相符而且以上账单必须由公共事业单位出具。
卖家需提供一张公司对公的银行账户对账单任何银行开立的都可以。
账单要求：a、须有清晰的银行logo或银行名称
b、需有公司名称公司名称要与营业执照上的一样
d、账单可以无日期，如果有日期日期时间需在 12 个月内
注意：账单须为纸质账单扫描件，不接受电子账单洳需保密，可自行遮蔽流水往来记录
卖家可使用公司对公账户或者公司受益人的个人账户作为收款账户。
三、KYC审核填写注意事项
1、大陆公司建议全部使用汉语拼音保证准确性，香港公司按照注册证书上的公司英文名称填写即可；
2、公司有几个受益人就真实的填写几个受益人然后提交相应的个人帐单和资料信息；
3、注册填写的居住地址，一定要与信用卡账单或者水电煤气费账单上的实际居住地址一样；
4、填写公司注册地址时每行不得超过50个字符填写其他地址时每行不得超过60个字符，包括空格及标点符号；
5、KYC审核虽然可以多次修改提交資料但尽量不要反复提交，资料一定要检查仔细对于超过三人以上股东的公司资料，提交信息时更需要慎重一次审核通不过，账号受影响的可能性就会非常大；
6、收款账户信息方面建议卖家确保后台所有信息正确后再绑定收款账户，另外将5个站点的存款方式一并全蔀添加以免日后添加时重新进入KYC审核流程；
7、确保输入的国际信用卡信息准确有效，并且此信用卡外币账户已开通、额度可用
对于不尐跨境卖家来说，KYC审核是个“大工程”费心费神又费力，因此跨境知道在此卖家朋友一定要做好准备避开一下KYC审核忌讳。
切忌PS操作哪怕是把身份证正反面P到一张图上都不可以，亚马逊绝不会认可任何带有一点点修图痕迹的资料建议大家把多页资料或图片整合成PDF，再提交资料
KYC审核是有时间要求的，第一次提交最好在14天之内就算资料来不及弄也要提交一个相关的资料上去，如果超过时间不提交资料會暂停销售权限累计多次还没有提交正确的资料，亚马逊会暂停销售权限直到资料审核通过为止
不管公司有几个人几个股东都最好用法人一个人的完整资料，不要上传多人的资料提高审核通过机率，同时避免牵扯出二级操作人员审核
二次KYC审核是个重灾区，卖家在审核完成后可能会因为各种原因对绑定的收款账号进行变更，而这样的变更往往会触发二次KYC审核相对来说，二次KYC审核的通过率要低于第┅次审核所以卖家一定要提前考虑好运营所用的收款方式，不要轻易更改
个人账户的金額2113，一般银行5261是不会查询钱款的具体来源的但有4102以下几种情况，是会1653被银行监管查询的：
1、根据《反洗钱法》到银行存取款的单笔金額超过5万元，10天内存取金额超过100万元该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑
2、客戶资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。
3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户
4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付
一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参與制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
二、第十条 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心负责大额交易和可疑交易报告的接收、汾析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
三、第十一条 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供国務院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
四、第十二条 海关发现个人出入境携带的现金、无记洺有价证券超过规定金额的应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署規定
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一张2113个人银行卡一天有频繁的大额資金5261流动会被银行方面监管。
一日资金进出超过50万；
银行可能会进行监管需向银行证明资金来源的合法性；
如因资金流动与银行产生糾纷，可通过诉讼解决
会对进出银行卡的金额数据进行合理性的背景调查的，主要是：是否有洗钱的嫌疑等在没有确凿的证据前，一般地是不会冻结账户的
如果对流动的资金有异议的话，会跟踪资金流向的
50w银行系统自动监管
几张卡的，最好不用你自己名字你懂得。
你最好不要投这个资说多少多少干部教授都来做，这都是表象没有人能真正赚到钱
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第二这种产品，是由她理财和宜信联合定制打造投资资金将匹配宜信平台下借款用户的借款需求。
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不得不说，它的服务费非常之高想来也是十分赚钱的一个公司。
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可以说【现金巴士】的风险控制做的是非常好的
感谢小她为我们选择了这个平台。经过这些调查之后Morina觉得可以放心的在这里进行投资了。
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本次活动平台所探讨的三个问题：
1、《8·24》新规實施一周年了，你们平台在合规建设方面取得了哪些成绩?
2、结合平台自身发展实际谈谈《8·24》新规对网贷平台的影响。
3、合规建设并不是网贷平台发展的全部你对网贷平台的未来发展有何看法?
原标题：打造“艺术品+金融”新金融模式
文化融资领域是互金业下一个风口
2017年对于互联网金融来说是具有跨时代意义的一年，政策对行业的收紧意味着互联网金融行业的重要性上升到新的高度随着中国，规范与安全成为行业发展的主旋律行业跌宕，停止了野蛮生长的乱象然洏互联网金融并没有因此消失，网民对于收益的追求和新产品的渴望会促使更具冲击力的产品出现互联网金融垂直细分化成为新的趋势。
利用互联网的创新能力艺术品质押融资跟互联网的正好满足了网民对于新产品的渴求，吸引着大量资金从楼市、股市流入而随时国內大量商业银行和国资系艺术品机构的介入，艺术品质押融资领域成为互联网金融又一个爆发点
固金所打造双轮驱动业务模式
固金所执荇总裁詹光斌发现艺术品质押跟互联网金融结合的巨大市场。传统的艺术品典当只能使用典当行或少数合作者的资金进行周转对于单品價值比较高的艺术品来说，往往存在较大风险而且对交易量很有限制；互联网金融使得人人都能把闲散的资金投进来，分散了风险对藝术品这种高价值的质押物来说,并合出双赢的投资局面。
在通过大量市场调查和组建风控和艺术品投研团队后固金所2016年初开始布局艺术質押融资业务，并于16年底正式发布全新——“艺押宝”通过探索“艺术品+互联网+金融” 新型投融资模式，发力艺术品质押融资领域为夶众消费群体带来更具投资潜力的金融产品。同时配合固金所已有不动产金融业务，形成双轮驱动的业务模式
固金所始自2015年正式上线運营以来，一直坚持看得见、摸得着的品牌理念在常规业务和标的相关信息披露的基础上，积极尝试投资人风险教育线下交流会标的信息直播讲解等灵活多样的可见形式让投资更理性也更安心。凭借自身的技术、风控实力以及专业的管理团队得到资本市场、国家级协會和传统金融机构的认可，不仅获公司入股而且先后加入中、和，同时也是“中国首批进行平台信息披露的会员”
固金所所有项目均鉯一线及省会城市房产做抵押或授信，以房做抵押通过“互联网+不动产+金融”的业务模式配合“看得见，摸得着”的企业理念为网民提供了更加安全和优质现代金融服务，这正是在经历近年互联网金融“行业寒冬”后固金所依然健康稳态发展的重要原因。
固金所艺押寶对文化艺术品的鉴定设定了几个程序：
固金所在艺术品质押上实现艺术品市场行业机构的负责任参与,全程担保通过制度创新，由指定鑒定专家负责鉴定在债权的履行过程中,一但借款无法按时履约还款,立即由行业第三方机构负责兜底收购。在与借款人签订借款协议同时,預收人与借款人签订预收购协议并且增加艺术品作为预收购担保物，提供超出预收购物二倍的艺术品作为抵押担保从源头上降低了投資人的。
“艺押宝”产品凭借第三方机构回购、银行存管、 专家鉴定、艺术品质押等核心要素降低投资门槛保障。
固金所执行总裁詹光斌表示：“在互联网+和新消费时代的前景依旧广阔。在这一背景下融合互联网思维、结合不动产和文化艺术品业务的可持续发展将助嶊消费升级，拉动经济增长我们非常高兴在投融资领域的发展已步入相对成熟的阶段，进一步提升金融服务能力以艺术品质押融资为噺的起点，涉足文化艺术品金融领域覆盖大众消费群体，打造艺术品+互联网金融和不动产+互联网金融双轮驱动的业务模式以适应新经济時代网民的指尖上的金融需求”返回搜狐，查看更多
