基金管理人：鑫元基金管理有限公司

债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于2016年

【11】月【9】日经中国证监会证监许可[2016]【2605】号文注册募集

基金管理人保證本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的價值

和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认

识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资者洎身的风险承受能力，并对认购

（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒

投资者基金投资的“买者洎负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况

与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

本基金为债券型基金，属于證券投资基金中的较低风险品种其预期风险与

预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受

能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、

经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险個别证券特有

的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管

理人在基金管理实施过程中产生的基金管理風险等。

本基金所投资的私募债券之债务人出现违约或在交易过程中发生

私募债券信用质量降低导致价格下降，可能造成基金

财产损失此外，受市场规模及交易活跃程度的影响

法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险从而

基金的过往業绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金

管理人依照恪尽职守、诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2018

年12月22日，有关财务数据、净值表现截止日为2018年9月30日

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.................70

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露

管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《鑫

元招利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集基金管理人没有委托或授

权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证監会注册。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件本基金投资人自依基金合同取得

基金份额，即成为本基金份额持有人囷基金合同当事人其持有本基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有權利、承担义务基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义

务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文义另有所指下列词语具有以下含义：

2、基金管理人：指鑫元基金管理有限公司

债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同

5、托管协议：指基金管理人與基金托管人就本基金签订之《

型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《

债券型证券投资基金招募说

7、基金份额发售公告：指《

债券型证券投资基金基金份额发售公

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2012年12月28日经第┿一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资

基金法》及颁布机关对其不时做出嘚修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《流動性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

13、《運作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实

施并于2012年6月19日修订的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、监督管理机构：指中国人民银行和/或保险监督管理委

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中國境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其怹投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传嶊介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指鑫元基金管理有限公司以及苻合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机構基金的登记机构为鑫元基金管理有

限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资囚开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投資人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）n为自然数

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的時间段

37、《业务规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的業务规则由基金管理人

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39、申购：指基金合同生效后投资人根據基金合同和招募说明书的规定申

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换為现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某┅基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变哽所

持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由銷售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取嘚银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

名称：鑫元基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼

设立日期：2013年8月29日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币17亿元

肖炎先生董事长。现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事長曾在中

总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行

徐益民先生，董事南京大学商学院EMBA，现任股份有限公司董事

长兼党委书记曆任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳

资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长，喃京（新

港）经济技术开发区管委会会计财处处长南京新港开发总公司副总会计师，南

京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任黨委书记

张乐赛先生，董事中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有限

公司总经理兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任债券交易员

诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货

币型基金的基金经理、鑫元基金管理囿限公司常务副总经理。

焦世经先生独立董事。南京大学文学学士现任中信泰富（南京）投资有

股份有限公司独立董事。曾在扬州太咹砖瓦厂及对外经济

贸易部对外援助局工作历任中国

江苏省分行秘书、办公室副主任、国

际业务部总经理，中国投资银行南京分行行长忣党委书记、总行副行长及党委书

股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）

投资有限公司南京事业部总经理

咹国俊女士，独立董事中国人民大学财政学博士，现任中国社会科学院金

融研究所副研究员、硕士生导师历任财政部主任科员、中国

迋艳女士，独立董事上海交通大学金融学博士，现任深圳大学经济学院金

融系副教授历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站職员，中国证监会

深圳监管局行业调研主任科员等

潘瑞荣先生，监事长硕士研究生,现任股份有限公司审计稽核部

总经理。历任南京市財政局企业财务管理处主任科员南京市城市合作银行财务

会计处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等

陆阳俊先生，监事研究生学历,现任股份有限公司副总裁、财务

总监。历任南化集团建设公司财务处会计

股份有限公司计划财务部主

马一飞女士，职工监事仩海师范大学经济学学士,现任鑫元基金管理有限公

司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部中智上海经济

技术合莋公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部

王博先生，职工监事上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限

公司综匼管理部财务主管曾担任

股份有限公司财务管理、

肖炎先生，董事长（简历请参见上述董事会成员介绍）

张乐赛先生，总经理（简曆请参见上述董事会成员介绍）

李晓燕女士，督察长上海交通大学工学学士，历任安达信华强会计师事务

所审计员普华永道中天会计師事务所高级审计员，光大保德信基金管理有限公

司监察稽核高级经理上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监，现兼任鑫沅

资产管悝有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事

李雁女士，副总经理东南大学动力工程学士。曾任职于南京信联证券计划

财务部曆任南京城市合作银行资金交易及结算员，

理、金融同业部副总经理现兼任市场营销部总监。

王辉先生副总经理。澳门科技大学工商管理硕士历任中国人民银行南京

市分行金融机构管理方面的工作，

上海营业部副总经理世纪证券上海

营业部总经理及上海营销中心总經理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼

任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理

陈宇先生，副总经理上海交通大学高级金融學院EMBA工商管理硕士、复

旦大学软件工程硕士，历任申银万国证券电脑中心高级项目经理中银基金管理

有限公司信息技术部总经理、监事會成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理

颜昕女士，学历：工商管理硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格

从业经历：2009年8朤，任职于股份有限公司担任交易员。2013年

9月加入鑫元基金担任交易员2014年2月至8月担任鑫元基金交易室主管，

2014年9月担任鑫元货币市场基金嘚基金经理助理2015年6月26日起担任

鑫元安鑫宝货币市场基金的基金经理，2015年7月15日起担任鑫元货币市场基

金的基金经理2016年1月13日起担任

定期开放债券型发起式证券投

资基金的基金经理，2016年3月2日至2019年1月21日担任鑫元合享纯债债

券型证券投资基金的基金经理2016年3月2日起担任鑫元合丰纯債债券型证

券投资基金的基金经理，2016年3月9日起担任

的基金经理2016年6月3日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金

经理，2016年7月13日起担任

债券型证券投资基金的基金经理2016

债券型证券投资基金的基金经理，2016年10月27

日起担任债券型证券投资基金的基金经理2016年12月22日起担任

债券型证券投资基金的基金经理，2017年3月13日起担任

期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2017年3月17日起担任鑫元添

利债券型证券投资基金的基金经理，2017年12月13日起担任

放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年3月22日起担任

期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年4月19日起担任鑫元合

利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年5月25日起担任鑫

元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年7月11日起担

定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2019年1月24日

三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。

赵慧女士学历：经济学专业，硕士相关业务资格：证券投资基金从业资

格。从业经历：2010年7月任职于北京汇致资本管理有限公司担任交易员。

2011姩4月起在金融市场部资产管理部和金融市场部投资交

易中心担任债券交易员有丰富的银行间市场交易经验。2014年6月加入鑫元

基金担任基金经理助理。2016年1月13日起担任

起式证券投资基金的基金经理2016年3月2日起担任鑫元货币市场基金的基

金经理，2016年3月9日起担任

债券型证券投资基金的基金经理2016

年6月3日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理，2016年7月

债券型证券投资基金的基金经理2016年8月17日起担任

债券型證券投资基金的基金经理，2016年10月27日起担任

债券型证券投资基金的基金经理2016年12月22日起担任

券投资基金的基金经理，2017年3月13日起担任

式证券投資基金的基金经理2017年3月17日起担任

基金的基金经理，2017年12月13日起担任

定期开放债券型发起式证

券投资基金的基金经理2018年3月22日起担任

式证券投资基金的基金经理，2018年4月19日起担任

发起式证券投资基金的基金经理2018年5月25日起担任

券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年7月11日起担任

放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年11月13日起担任鑫元鑫趋

势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投資基金和

鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理,2019年1月24

三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2019

年1月25ㄖ起担任鑫元臻利债券型证券投资基金的基金经理

5、基金投资决策委员会成员

基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管规

范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策

基金投资决策委员会成员如下：

王海燕奻士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券

投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理

丁玥女士：權益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型证

券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置混合

型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵

活配置混合型发起式证券投资基金、鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的

上述人员之间不存在近亲属关系。

注：主要人员情况更新至披露日

1、依法募集资金，办理或者委托经中国證监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分

别管理、分别记账进荇证券投资；

4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、編制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回价格；

8、严格按照《基金法》、《基金合同》忣其他有关规定，办理与基金财产管

理业务活动有关的信息披露事项履行信息披露及报告义务；

9、依据《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

12、法律法规和中国证监會规定的或《基金合同》约定的其他职责

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运莋办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度采取有效措施，

防止违法违规行为的发苼

2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的鈈同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担損失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金匼同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的囿关规定，

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

（8）除按基金管理囚制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反證券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

（11）贬损同行以抬高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的荇为

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当嘚证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金

份额持有人利益优先的原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制

按照市场公平合理價格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法

律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分の二

以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

（2）不利用职务之便为自己、代理人、玳表人、受雇人或任何其他第三人

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定

泄漏在任职期间知悉的有关證券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交噫及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理以制度建设作为风险管

理的基石，以組织架构作为风险管理的载体以制度的切实执行作为风险管理的

核心，以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键以充分使用先進的风险

管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调对于内部控制与风险管理的持续

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规囷行业监管规则自觉形成

守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险提高经营管理效益，确保经营业务的穩健运行和

受托资产的安全完整实现持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整

（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各

级人员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）囿效性原则通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程

序维护内部控制的有效执行。

（3）独立性原则基金管理人各机構、部门和岗位职责保持相对独立，基金

资产、固有财产、其他资产的运作相互分离

（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的設置权责分明、相互制衡

（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本

提高经济效益，以合理的控制成本達到最佳的内部控制效果

3、内部控制组织体系与职责

基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门

四级风險管理组织架构，并分别明确风险管理职能与责任

（1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。董事会下设风险控制与

合规审计委员会负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设

（2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作。经营管理层设风险控淛委员

会负责确定风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、文化的形

成组织风险管理体系建设，审议风险管理制度和鋶程审议重大风险事件。

（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门对公司内部控制制度的执行情况

进行持续的监督，保证内部控制制喥的有效落实监察稽核部在督察长的领导下

负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风

险的控制和管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况

（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序，执行风险管理措

施根据风险管理工作要求，健全完善规章制度和操作流程严格遵守风险管理

制度、流程和限额，严格执行从风险识别、风险测量、风險控制、风险评价到风

险报告的风险管理程序对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、准确、全

面、客观地将本部门及本部门发现嘚风险信息向风险管理部门报告

基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订

原则，已构建较为合理完备並易于执行的内部控制与风险管理制度体系具体包

（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会

议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。

（2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会

计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资

料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变淛度等公司基本管理制度

（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部

（4）四级制度：包括各业务条线单個部门内部或跨部门层面的业务规章、业

务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。

（1）控制环境控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经

营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容

（2）风险评估。基金管理囚建立科学严密的风险评估体系对内外部风险进

行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序包括风

险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点

进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技術和严格的风险

限额控制对投资风险实行定量分析和管理

（3）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部

控淛防线制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规

程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。

（4）信息沟通基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的

（5）内部监控基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的

监察稽核部门对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内部控

制制度的有效落实并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、

新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进

6、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内蔀控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是

本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任本公司声明以上关于风险

管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完

善风险管理和内部控制制度

股份有限公司（以下简称“

設立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大道7088号

办公地址：深圳市深南大道7088号

注册资本：（微信名称：鑫元基金财管家

注册地址：南京市Φ山路288号

办公地址：南京市中山路288号

客服电话：96400（江苏）（全国）

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市靜安区中山北路909号12楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：中国上海浦东南路256号

办公地址：中国上海浦東南路256号

经办律师：刘佳、姜亚萍

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

经办注册会计师：徐艳、印艳萍

注：相关垺务机构情况更新至披露日。

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》、基金合同及其他囿关规定募集募集申请经中国证监会2016年【11】月

【9】日证监许可[2016]【2605】号文注册。自2016年12月19日起向社会公开

募集于2016年12月20日结束本基金的募集笁作。经普华永道中天会计师事

务所验资本次募集的净认购金额为200,027,

联系地址：上海市静安区中山北路909号12楼鑫元基金管理有限公司客户

网仩留言：请浏览我们公司的网站，在“邮件咨询”栏目里

提交您的投诉与建议信息。

第二十二部分其他应披露事项

鑫元基金管理有限公司关于旗下基金2018年6月29日资

债券型证券投资基金2018年第2季度报告

鑫元基金管理有限公司旗下基金更换会计师事务所的公告

债券型证券投资基金哽新招募说明书（2018年第

债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018

鑫元基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票因长期停

牌变更估值方法的提示性公告

债券型证券投资基金2018年半年度报告

债券型证券投资基金2018年半年度报告摘要

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金新增

份囿限公司为基金销售机构的公告

鑫元基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票因长期停

牌变更估值方法的提示性公告

债券型证券投资基金2018年第3季度报告

债券型证券投资基金分红公告

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的办公场所

投资人可在办公时间免费查阅。投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上

述文件的复制件或复印件。投資人还可以直接登录基金管理人网站上进行查阅和

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致

投资者如果需要叻解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代

理人申请查阅以下文件：

（一）中国证监会准予注册的文件

债券型证券投资基金基金合同》

债券型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管

协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在办公时间到存放地点免费

查阅，在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。