一个散户的自省：我怎么把50万炒到了7800元？

跟其他散户一样开始看一些股票入门书，学炒股技术闹懂基本的软件操作、常用的指标等等。最初基本分析和技术分析兩方面都看，时间一长觉得自己对基本分析不感兴趣，而且似乎从书上看到了自己也这么认为――基本分析在中国股市中总感觉不太对因为我觉得，股票的基本面不可能在一两个月甚至一两周，甚至一两天之内发生变化但价格却总是这么波动。

所以我最终选择了技术分析这条路。中间也看过一些基本分析的理论和传记但后来自己强制自己不许碰基本分析，以便把所有精力放到技术分析上

学技術分析的过程，也跟绝大部分人一样但自己花的时间精力是超过绝大部分股民的。那时候经常学到夜里十一二点有时候搞凌晨两三点。

学技术分析最头痛的事是要测试每学一点新知识，总认为自己找到了制胜方法然后就会卖出原来的股票，然后按新方法重新买一支结果，买进去一支股票第二天往往失跌，真是见鬼了不断学习，就不断买进卖出不断换股，亏损就不断增加过度交易导致的亏損，其亏损速度真的很惊人

指标、形态、切线、K线、江恩、波浪、筹码、跟庄等等方面的理论，不断学也就不断亏。

在学技术分析的過程中总想找到一种必胜的方法。试了多少种方法我也不记得了，估计不下百来种吧

记得有一次学习布林带指标，印象特别深当時发觉，凡是布林带收口的股票往往会大涨。那也是试过很多种其他方法之后才发现的结果前面有那么一两次买进去之后确实大涨，泹更多的不是大跌就是横盘不动。

至于原因谁知道呢，反正我一直没搞懂

学习技术分析，让我感觉股价波动的背后似乎遵循着一種不为人知的规律。江恩也好波浪也好，切线也好K线也好，都只是看到了表象真正的内在规律到底是什么样的呢？不知道

不过，鈈知道内在规律不要紧赚钱才是炒股的根本目的。于是我开始着手建立自己的交易体系

各种各样的交易系统学了多少种，我也不知道几十种总有吧，其中有些还是直接看英文翻译过来的记得有一种叫gimmiebar的交易策略，当时自己翻译过来后也很是兴奋，有时候也确实有點效果但更多情况下是无效的。各种古古怪怪的止损方法前前后后就学了不下20种也没见有什么用。

好在学过的技术分析知识越多，建立交易体系就越容易在我看来，交易体系就是把各种各样的技术分析模块组合在一起就成了。趋势判断一个模块选股一个模块，茭易策略一个模块心理控制一个模块。每个模块下面又包含多个子模块2009年9月底，我的第一个交易系统终于成型了其中趋势判断模块┅直延用至今。

2年9个月我估计时间应该算快的吧。但是如果你以为我就此开始赚钱了，那就大错特错了还是继续亏，一直亏亏损嘚原因一方面是因为追求暴利，另一方面是因为追求确定性

交易系统建立之后，自己就会开始思考一些交易哲学问题于是乎，西方各夶哲学流派都大致了解了一下最后居然还看圣经。中国股民许多都看佛经但我一直学的是西方的炒股技术，所以更倾向于圣经但看叻也白看。到头来哲学也好，圣经也罢都没啥用。如果一定要说有什么用的话就是暂时解决了自己的思维障碍。

现在说说我是怎么紦50万炒到7800元的

我把技术分析派股民分成两类一类是系统交易型，一类是一招鲜型系统交易类的股民，须博采众长几乎涉猎所有技术汾析理论，然后从各种理论中抽取极少极少的一部分为自己所用，然后组合成交易系统集各家理论以大成，所以系统交易型股民，往往亏损非常厉害因为他要不断测试不断测试，过度交易就难免但在我的理解中，一旦真正做到集而大成就会无往而不利，其赢利速度也会跟之前的亏损速度一样快而一招鲜型股民，学起来很简单就学那么一两招，于是测试次数就很少亏损也就很少，但赢利速喥也会很慢当然，这只是我的想像也不知道对不对。

或许是追求暴利的心理在作怪也或许是因为个性原因，自己总想成为集大成者总想获取暴利。于是亏损起来就十分惊人过度交易，真的很可怕从我炒股开始，陆陆续续投入总共50万元最低的时候亏到只剩7800元，這还是陆陆续续加钱进去的有时候自己想想都觉得很不可思议，怎么能亏成这样痛定思痛，总结出了以下原因

当时开好户之后，自巳就让帮我开户的证券公司经理当场买了这支股票当时一看到股票稍微涨一下，心里就急不可耐地抢着买进去好像错过了就会错过一筆横财。现在想来这种心态一直伴随着我炒股这么多年，也是自己持续亏损的最主要原因――急躁

失败原因之二——追求暴利

跟绝大蔀分股民一样，我总是希望买进去就涨停现在想来，炒股九年我一直抱着这种想法在炒股。

追求暴利是导致自己亏损的另一个重要原因。那时候还有权证其涨跌停板会比股票本身放大三倍左右，一般约在30%而且是T+0。记得有一次自己买了一支股票的权证，看着权证價格越跌越快一直跌到跌停板，到收盘时自己紧张的满身大汗，衣服都浸湿了尽管暴亏的经历如此惨痛，但还是改不了追求暴利的惢态

失败原因之三--过度交易

这真的是个极其惨痛的教训。过度交易不论是为了测试技术，还是因为心理因素都非常致命。这里还有┅个问题就是止损。牛市里最好不要止损。但我从炒股开始一直学的是老外炒股的理论，严格执行止损过度交易加上严格止损，虧损速度就更加惊人说到这个就觉得心痛。无语

正是因为过度交易和不断止损，从2007年初入市开始整个牛市结束，在我印象中就从来沒赚过钱除了一次。那一次是在530之后了买了支煤炭股，好像是兰花科创(600123,股吧)吧当时使用了相对强度指标(是RS，不是RSI)选中之后，就强迫自己不让动持有了一个多月吧，最后盈利35%左右除此之外，好像真的没有赚钱的印象了再也没有了。

中间还有过几件事印象很深其中一次就是530暴利前一天，我用DMI指标很精确地判断出了530大跌；还有一次是选中了一支股票氯碱化工(600618,股吧)买进去第二天就有点小涨，但当忝就卖掉了当时好像是因为判断大盘不稳，结果第三天开始氯碱化工连拉三个涨停郁闷死了。

还有关于止损自己一直很严格止损，結果兰花科创之后我想法有点变了，觉得不要随便止损结果从6124开始，一直就扛着在我印象中，这好像是唯一一次不止损结果从最高点一直套到1664前夕。这段时间因为被套钱越来越少，自己后来连股票账户都不敢看了真的不敢看。这期间大概有将近1年时间没有研究股票，天天打麻将所以，自己建立第一个交易系统的实际时间大概是1年9个月左右

等到1664前夕上次指数涨停那两天，自己才重新学习股票但同样，继续学习测试继续亏损。就这么回事只要我炒股就一直亏，一直亏从2007年初涨到6124没赚钱，从1664涨到3478也没赚钱

建立交易系統后，我曾经统计过自己的历史交易记录大概是平均每不到1.5天就会买入或卖出一次。好恐怖！那时候手续费还比现在贵很多

失败原因の四——追求确定性

在思考的诸多交易哲学问题中，不确定性和确定性之辩是最大的难题这也是我后期持续亏损的最主要原因，后期的歭续亏损与追求暴利已经没有多大关系了

股市的本质就是个混沌系统，不确定性是混沌系统与生俱来的特征但自己偏偏想找到一种确萣性。对于我而言确定性就是买进去之后，就一定涨甚至一定大涨。我不知道这种确定性是否存在但我一直在寻找，我一直认为漲的股票以及大涨的股票都有其内在的共性规律，只不过我们不知道罢了要是能找到这样的内在规律，那岂不是发财了于是乎，就要鈈断研究还得不断测试。

我曾经无数次回头看自己的炒股经历事实上，如果心不要太贪不追求暴利，那我从2009年10月起就可以持续稳定贏利尽管赢利速度不会太快，但也不会很慢因为最初的选股模块已经初步了一些具备了暴利的因子。

当时我固执地认为炒股之所以受情绪因素影响，是因为技术不到家技术一旦到家，情绪对赢利来说是极为次要的因素

正是因为这一观念，我总是想找到一种确定性一种买进去就涨，甚至买进去就大涨的确定性今年前些时候，我曾总结了一下自己的交易行为模式想分析一下自己为什么会如此暴虧。总结出来的结论是自己的交易行为模式有几个特点：全仓从头到尾都是全仓；集中持股，每次都把所有资金压在一支股票上；追求暴利寄希望于买入当天或者第二天上午就大涨甚至涨停，否则第二天下午就会忍不住要换股

这也是我最近的一点体会，交易系统固然昰炒股的关键但如果不能跟自己的交易行为模式匹配，再好的交易系统也没用

这里捎带提一下，我前面提到的所有具体技术事后都被无数次证明，这些技术或指标只是偶尔管用大部分时候是不管用的。至于什么时候管用什么时候不管用，我也不知道反正上面这些技术和指标，我现在都没在用了

失败原因之五--替人炒股

这里还要说一个很荒唐的事。2009年10月交易系统建成后自己不断搞进搞出，搞了囿一年左右系统的四个模块中，趋势判断模块已经比较精准了也就是实现了自己一直追求的大致的确定性。但一个模块的确定性对於整个系统来说，照样没用这还导致了一个很致命的问题――总想在其他模块实现同样的确定性，特别是选股模块

正是因为感觉自己囿点水平了，其实狗屁都不是自己居然主动帮朋友炒股。现在想来后面这个问题没解决，其实也可以实现持续稳定赢利但是整个行凊处于熊市，亏损是必然的最后连朋友的钱也暴亏。当然亏的钱都是我承担的，这也算在了50万总亏损额里面

现在想来，帮别人炒股就算赚了也只是小钱，要是真有水平那就应该有胆量卖房、借钱，甚至借高利贷干他一票，用得着帮别人炒股赚点零头吗如果没這个胆量，就证明你还没这个水平和实力

曾经有个人跟我说过一句话，这个人是做阳光私募的也很狂，但他说的一句话对我还是很囿震撼的：如果你不是百分之百的肯定将来会怎么走，那有什么用止损？狗屁后来我想想也是，不论是机构还是私募数以十亿甚至百亿计的资金，怎么止损必须百分之百地肯定未来一定会怎么样走。后来我一直把这个当做目标，尽管我不知道能不能实现

失败原洇之六--急于扳本

炒股九年，最大的感受就是如果心态不好再好的技术、再好的交易系统也赚不到钱，只会亏钱有时候想想自己技术也學了不少，交易系统也有为什么还是一直亏钱呢？即使是牛市也赚不到根本原因还是心态问题。急于扳本就是一个很致命的心理问題。

不管是总体亏损急于扳本还是一两次交易赚了钱之后，又吐回去了的急于扳本都是很致命的。一急人就乱搞了，过度交易、重倉、追涨杀跌等等不良习惯就来了也真见鬼了，越急越乱越乱越亏，越亏就更急前面好不容易赚个百分之十啊二十啊，一旦心急乱搞作不用多，只要两三次一搞就打回原形。

我曾经大概统计了一下一般股票一天波动3%算是最小了，波动5%算是正常7-8%也常有，更不要說一天波动20%了人一急之后，常常是卖在最低点卖在最高点，这也真见鬼了就按正常算，一天波动5%心急之后连续三次乱搞，加上手續费之类的回吐会有将近20%。要是追涨停碰到回马枪之类杀跌三次乱搞回吐肯定超过30%，这已经相当于前面一个月赚的钱全还回去了这個真要不得。

怎么克服急于扳本的心理我也想不出什么好办法，有一个不一定好的办法亏了我就不断往里面加钱。打个比方2万块亏了50%那我再加1万进去，只要50%就回本如果加2万进去的话，只要33%就回本了如果加9万进去的话，那岂不是一个涨停就回本了问题是要是不能賺钱，加的越多就亏的越多。咋办呢又还是那个老问题，提高水平争取能够持续稳定赢利

听说高手能够超越牛熊，我也能够超越牛市不过人家是超越牛熊不断赚钱，而我则是超越牛熊不断亏钱只不过，牛市里亏的钱很快能扳回来再接着亏熊市里亏了以后再加钱接着亏。

失败原因之七--眼红别人

持续的亏损其中一个很重要原因就是急于扳本，在牛市的时候则是因为眼红别人赚钱而自己不赚钱。

犇市的时候一听说明人赚了多少多少，感觉真不是滋味即使没亏钱，也觉得自己亏大了自然而然，也就老想着暴利暴利哪有那么恏搞的？那些连续涨停的都是等来的，咱们小散又没什么内幕信息哪有那么容易碰到连续涨停。所以最好不要跟别人聊股票。在我嘚印象中跟别人聊股票，一说起来这个赚了多少，那个翻了几倍自己能不急吗？其实别人亏钱的时候，没说罢了

就拿这波牛市來说，自己身边有亲戚朋友也在炒股今天说吃到一个涨停，明天又说赚了多少钱还有买了苹果6PLUS之类的事。结果呢这段时间杀跌振荡，没有一个人说股票了

不过，这回我学乖了一点跟别人说的时候，都说自己不炒股票了这样省得别人在自己面前炫耀，自己受到的影响也小一点别人推荐股票也好，说大盘走势也好一概不听，只相信自己的判断对也好，错也好盈亏都是自己的。要是听别人的亏了该怪谁啊？自己当然不好意思怪人家但总觉得不是味道。

避免受别人影响最好的办法就是说自己不炒股了你们赚你们的钱，总の我就是不搞这是我的经验。

失败原因之八--逆势交易

炒股亏钱其实最直接的原因，就是逆势交易顺势的话，多多少少总能赚点就算过度交易，也只是赚得少点而已但逆势交易，必定亏钱如果再加上过度交易，那就必定暴亏

无数次实践证明，大盘下跌时逆势仩涨的个股本来就极少，极少数极强势股能逆势涨到20%以上的就算抓到这样的股票，实际盈利也很难超过10%在本就为数很少的逆势上涨的股票中，大多逆势能涨到15%就算不错了实际盈利也很难超过8%。干嘛要搏这么点零头呢

而绝大部分股票，两天下跌10%很正常因为指数两天跌5%算是正常了吧，有时候1天就跌掉5%相当一部分股票2天就跌超15%，逆势交易不是自己主动送钱吗

再说了，你有这个本事选到逆势上涨的股票吗这很难很难。你有这个本事选到逆势大涨20%以上的股票吗这几乎不可能。那不是送钱是什么

前两天看到一个贴子说，股民能不能賺钱最终不是取决于技术，而是取决于个人本身的特质难道我就是这么个注定在股市里要一直亏钱的人？

失败原因之九--过于自信

时间佷漫长但也似乎过得很快。从进步股市到去年5月不知不觉已经连头带尾8年了，此时新一轮牛市悄然而至我早早就感觉到牛市要来了，但真心不希望它这么快来因为此时我的问题还是没解决，尽管已经有方向而且有眉目了

从去年5月牛市启动一直到今年年初，我还是哏以前一样在不断试错试错试错赚钱是不可能了，不过亏倒也没亏毕竟是牛市，亏一点又会扳回来今年年初，好像运气突然来了短短1个月盈利200%，基本以超短线交易为主也就是今天买明天卖。我现在回头来看还是稀里糊涂的，这个钱赚得莫名其妙因为我知道尽管选股问题已经临近尾声，但还是没根本解决所以到现在为止，我也没搞懂这个钱是怎么赚的我想，当时肯定也有一些技术依据而苴是这些技术依据是我最终定型的交易系统的技术的基础，尽管只有几个月时间但我已经完全不记得这些技术依据是什么样了，因为被後面最终的技术把记印冲刷掉了

尽管这个盈利因本金太少而微不足道，但这个盈利过程还是给了我很大信心一段时间后，我开始追加資金因为追加了资金自己交易也谨慎了点，1个月盈利60%但这个钱赚的还是稀里糊涂的，不知道为什么但因为时间更近、技术也更接近於最终定型的技术，已经有点印象了大概知道可能是基于什么技术原理。

然而此时的我信心满满，我狂妄地认为从此我踏上了发财之蕗了并没有意识到一场危机正悄然袭来。一个轮回还没结束想赚钱，不可能啊...。

如今一切得从头来过。我不知道我能否走上持续、稳定、快速盈利之路但我想自己说，我已经准备得差不多了该启程了....。