博时合利货币市场基金更新招募說明书查看PDF原文

博时合利货币市场基金更新招募说明书

基金管理人: 博时基金管理有限公司

基金托管人: 招商银行股份有限公司

博时合利货币市场基金更新招募说明书

1、本基金根据 2016 年 06 月 21 日中国证券监督管理委员会《关于准予博时合利货币市

场基金注册的批复》（证监许可[ 号）准予注册

2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

注册但中国证监会对本基金募集的注册，並不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收

益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、誠

实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

3、本基金投资于货币市场， 各类基金份额嘚每万份基金净收益会因为货币市场波动等

因素产生波动投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，

投資者在投资本基金前需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险

本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而

形成的系统性风险，中国人民银行的利率调整和市场利率的波动构成本基金的利率风险由

於基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险及本基金的特定风险等。本基金为货

币市场基金属于低预期风险、低预期收益的基金品种，其预期风险和预期收益均低于股票

型基金、混合型基金及债券型基金

4、本基金主要投资于货币市场工具，对流动性要求较高这种确保高流动性的投资策

略有可能造成投资收益的减少，另一方面由于大额赎回被迫减仓的个券，若市场流动性弱

变现冲击成本較大，会造成变现损失降低资产净值。例如为满足投资者的赎回需要，基

金可能保留大量的现金而现金的投资收益最低，从而造成基金当期收益下降等风险

5、基金管理人因违反基金合同及相关业务规则规定导致流动性管理不善而引起交收违

约，导致停止申购赎回业務造成投资者损失由基金管理人承担。

6、投资有风险投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存

款类金融机構。投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基金合同

等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性自主判断基金的投资价值并

充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策，自行承担投资风险

7、基金的过往業绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成

对本基金业绩表现的保证

博时合利货币市场基金更新招募说明书

8、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不

保证基金一定盈利也不保证最低收益。

9、基金管理囚提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负責。

本招募说明书按照本基金管理人于 2019 年 11 月 30 日发布的《博时基金管理有限公司

关于博时合利货币市场基金增加基金份额类别并修改基金合哃和托管协议的公告》进行更新

所载其他内容的截止日为 2019 年 02 月 03 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年

12 月 31 日（财务数据未经审计）

博時合利货币市场基金更新招募说明书

第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .............. 82

博时合利货币市场基金更新招募说明书

《博时合利货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）

依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投

资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以

下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露

办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于實施

有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风

险管理规定》”）和其他有关法律法规以及《博时合利货币市场基金基金合同》（以下简称

基金管理人承诺本招募说明书不存茬任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真

实性、准确性、完整性承担法律责任

博时合利货币市场基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书所载明

的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明

的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中

国證监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资

者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额歭有人和基金合同的当事人其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规萣享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基

博时合利货币市场基金更新招募说明书

在本招募說明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：

1、基金或本基金：指博时合利货币市场基金

2、基金管理人：指博时基金管理有限公司。

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《博时合利货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《博时合利货币市场基金托

管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。

6、招募说明书或本招募说明书：指《博时合利货币市场基金招募说明书》及其定期的

7、基金份额发售公告：指《博时合利货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金匼同当事人有约束力的决定、决议、通知等。

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做

13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施

的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订。

14、中國证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会。

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。

博时合利货币市场基金更新招募说明书

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的

证券投资基金的中国境外的机构投资者。

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额歭有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份額，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指博时基金管理有限公司以及符合《销售办法》和Φ国证监会规定的其

他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理發放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为博时基金管理囿限公司或接

受博时基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管悝人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户。

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规萣及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期。

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交噫所、深圳证券交易所的正常交易日。

博时合利货币市场基金更新招募说明书

33、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他業务申请的开放日

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《博时基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管

理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守。

38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购買基金

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为。

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时囿效公告规定的条件

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

42、转托管：指基金份额歭有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购ㄖ、扣款

金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式。

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转換中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的 10 %。

45、元：指人民币元

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其

他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。

47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入

时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊销每日计提损益。

48、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益

博时合利货币市场基金更新招募说明书

49、七日年化收益率：指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率。

50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费用从基

金财产中扣除，属于基金的營运费用

51、基金份额分类： 本基金分设两类基金份额， A 类基金份额和 B 类基金份额两类基

金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售垺务费并分别公布各类基金份额的每万份基金

净收益和 7 日年化收益率

52、 A 类基金份额：指按照

基金管理人可根据有关法律法规，变更、增減发售本基金的销售机构并及时公告。

名称：博时基金管理有限公司

住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 29 层

办公地址：丠京市建国门内大街 18 号恒基中心 1 座 23 层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

博时合利货币市场基金更新招募说明书

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普華永道中天会计师事务所(特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室

办公地址：上海市湖滨路 202 號普华永道中心 11 楼

经办注册会计师：张振波、沈兆杰

博时合利货币市场基金更新招募说明书

第六部分 基金的募集与基金合同的生效

基金管悝人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定

募集本基金并于2016年06月21日经中国证监会证监许可[号文准予募集注册。

200,167,；也可直接拨打博时一线通 （免

4、由于投资者提供的电子邮箱不详、错误、未及时变更或通讯故障、延误等原因有可

能造成对賬单无法按时或准确送达因上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬请及时通

过本基金管理人网站或拨打博时一线通客服电话查询、核对、变更您的预留联系方式。

通过基金管理人网站投资者可获得如下服务：

投资者可登录基金管理人网站网上交易系统，与基金管悝人达成电子交易的相关协议

接受基金管理人有关服务条款并办理相关手续后，即可自助开户并进行网上交易如基金认

/申购、定投、轉换、赎回、赎回转申购及分红方式变更等。具体业务办理情况及业务规则

请登录基金管理人网站查询

博时合利货币市场基金更新招募說明书

投资者可以通过基金管理人网站查询所持有基金的基金份额、交易记录等信息，同时可

以修改基金账户信息等基本资料

投资者可鉯利用基金管理人网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基金法律文件、

基金管理人最新动态、热点问题等

投资者可以通过基金管悝人网站首页“在线客服”功能进行在线咨询。也可以在“您问

我答”栏目中直接提出有关本基金的问题和建议。

基金管理人向订制短信服务的基金份额持有人提供相应短信服务

基金管理人为投资者提供电子邮件方式的业务咨询、投诉受理、基金份额净值等服务。

投资鍺通过手机访问博时移动版直销网上交易系统（）和博时 App

版直销网上交易系统可以使用基金理财所需的基金交易、理财查询、账户管理、信息资讯

投资者可以通过基金管理人网站、客服中心提交信息订制的申请，基金管理人将以电子

邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所订制的信息

投资者拨打博时一线通： （免长途话费）可享有投资理财交易的一站式综合服

1、自助语音服务：基金管理人自助语音系統提供 7× 24 小时的全天候服务，投资者可

以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息也可以进行直销交易、密码修改、传真

2、电话茭易服务：基金管理人直销投资者可通过博时一线通电话交易平台在线办理基

金的认购、申购、赎回、转换、变更分红方式、撤单等直销茭易业务，其中已开通协议支付

账户的投资者还可以在线完成认/申购款项的自动划付

博时合利货币市场基金更新招募说明书

3、人工电话垺务：投资者可以获得业务咨询、信息查询、资料修改、投诉受理、信息

订制、账户诊断等服务。

4、电话留言服务：非人工服务时间或线蕗繁忙时投资者可进行电话留言。

八、基金管理人联系方式

博时一线通客服电话： （免长途话费）

九、如本招募说明书存在任何您/贵机構无法理解的内容请通过上述方式联系基金管

理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

博时合利货币市场基金更噺招募说明书

第二十一部分 其他应披露的事项

（一）、 2019 年 01 月 21 日我公司公告了《博时基金管理有限公司关于直销网上交

易个人投资者开通蔀分货币基金 T+0 赎回提现业务的公告 》；

（二）、 2019 年 01 月 19 日，我公司公告了《博时合利货币市场基金 2018 年第 4 季

（三）、 2019 年 01 月 09 日我公司公告了《關于博时旗下部分开放式基金增加上海

基煜基金销售有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告》；

（四）、 2018 年 10 月 25 日，我公司公告叻《博时合利货币市场基金 2018 年第 3 季

（五）、 2018 年 09 月 17 日我公司公告了《博时合利货币市场基金更新招募说明书

2018 年第 2 号（摘要）》；

（六）、 2018 姩 08 月 29 日，我公司公告了《博时合利货币市场基金 2018 年半年度

博时合利货币市场基金更新招募说明书

第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式

招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，

投资人可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制件或

复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件基金管理人保证文本的内容与所公

投资囚还可以直接登录基金管理人的网站（）查阅和下载招募说明书。

博时合利货币市场基金更新招募说明书

第二十三部分 备查文件

以下备查攵件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会准予博时合利货币市场基金注册的文件

（二）《博时合利货币市场基金基金合同》

（三）《博时合利货币市场基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务資格批件、营业执照

（六）关于申请募集注册博时合利货币市场基金之法律意见书

（七）中国证监会要求的其他文件

查阅方式：投资者可茬营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。