1、不要交易金额都是整额比如00等；正常交易应该是有尾数，比如954.5,96.8,4768.3等不规则尾数和小数等
2、同一用户使用信用卡的频繁交易，比如连续三天都是同一用户同一用户正瑺交易应是7天左右一次。
3、交易差距过大也会进入防控名单，正常交易应该是100-3000之间
4、消费多元化，交易对象多元化可以用储蓄卡、餘额、余额宝等多一些交易，金额多样化；最好是交易对象每笔都和不同用户
5、交易金额直来直去，比如a用户向b用户消费300元转瞬间b用戶就用支付宝转账回a用户，应该从其他渠道资金转回比如微信通道等。
6、应该有合理的信用卡消费习惯如半个月没有消费过，忽然一佽消费几千甚至几万；应该像平时的买菜吃饭等习惯条件允许的情况下，尽量模拟商户模式就是说像商户接受买家消费一样。不同的資金、不同的金额、不同的消费通道等