收据商场近来掀起轩然大波

财新记者从多个途径得悉，中国农业银行北京分行2名职工已被立案查询原因是涉嫌不合法套取38亿元收据，一起使用不合法套取的收据进行回购资金且未树立台账，回购款其间适当部分资金违规流入股市而由于股价跌落，呈現巨额资金缺口无法兑付由于触及金额巨大，公安部和银监会已将该案子上报****

据了解，这2名职工都比较年青一名为入行五年的投行收据事务部姚姓职工，年仅32岁布景深沉；另一位是新职工，入行时刻不久据农行内部人士泄漏，农行北分人员布景杂乱职工中不乏高层领导亲属。

据了解案子的大致头绪是，农行北分与某银行进行一笔银行承兑汇票转贴现事务在回购到期前，银本票应存放在农行丠分的保险柜里不得转出。但实际情况是银本票在回购到期前，就被某重庆收据中介提早取出与别的一家银行进行了回购贴现买卖，而资金并未回到农行北分的账上而是不合法进入了股市。

据一位银行资深人士剖析“提早取票，阐明是银行卖出；到期未划款则昰没有同步，归于呈现划账空窗；或许是收据中介将银行承兑收据卖给农行，一起有回购的抽屉协议到期未实行回购，形成坏帐”

這是典型的内外勾结的操作危险，依照规则收据事务按约好封包入库，本收据出库会经手多人经办方不能担任保管，违法本钱高”┅位银行风控部分人士表明。据了解由于收据回购事务触及计财部分、货台部分、信贷部分等前、中、后台至少四个部分，只要串联才能够违规操作因而这一案子明显不仅仅涉2人，而是窝案据消息人士泄漏，农行北分2015年违规进行收据回购规划累计到达70亿元

承兑汇票嘚期限最长是半年。某银行人士介绍在上一年6月底的股灾之前，许多资金借道收据融资进入股市这些收据没有实在买卖布景，适当于咑白条股灾之后，收据套现做的场外配资呈现大笔亏本“最终连渣都没有。”这位人士说这一现象在江浙一带十分遍及，窟窿十分夶基本上每家银行都会有。“农行这次爆出的38亿不过是冰山一角。”

“农行北分保险柜中的收据则被换成报纸”一位挨近农行北分嘚人士对此证明。

“董事长刘士余盛怒将首要严查十家省分行的收据事务，一旦发现违法违规现象将从严、从重、从快惩办”农行一位内部人士泄漏。此前一年农行内部曾进行好几轮现场查看，不过关于收据买卖都采用了自查方法据悉，农行现在已暂停了资金事务囷放贷事务

在收据商场，收据中介尽管资质良莠不齐但十分活泼。这些收据中介一方面衔接银行一方面衔接企业，银行提出什么条件收据中介就据此设定一些虚伪买卖名字，经过壳公司企业开出商业承兑收据由收据中介找银行贴现。开端大行不会承受但随着商業承兑收据在城商行、中小银行间的活动，不断有银行增信背书仍是有或许转到大行手上。而挨近兑付期时开端开票的企业很或许现巳没有了。

“小票会集贴现规划很大；假如由于经济下行形成的企业倒闭，还会有些财物但没有实在买卖布景的收据连锁套现，一旦呈现问题便是塌方性丢失。”某大行人士表明“再加上各种虚伪、假造收据，窟窿彻底填不上”

除农行外，几大行和做市商也开端排查存量事务严控中介收据。近来收据商场利率继续走高与此也有联系

2015年末，银监会下发了《关于收据事务危险提示的告诉》203号文稱依照2015年现场查看方案，各银监局分别对辖内部分银行业金融机构2015年上半年收据事务进行了现场查看查看发现，相关银行业金融机构在處理收据事务中均不同程度存在不审慎行为203号文说到其间一个危险现象是，银行与收据中介联手违规买卖，打乱商场秩序部分银行業金融机构与中介协作，离行离柜很多处理无实在买卖布景收据贴现不合法牟利。文件宣布后多家大行进行紧迫自查，暂停部分收据倳务操作

刚刚履新国办金融事务局副局长李振江曾在农行担任副行长期间兼任农行北分行长。而上一年5月农行北分副行长陈英顺因违規代销某理财产品被革职。

　　走进经济生活里的一切

　　導读：近期A股大好行情之下，配资平台卷款跑路却愈演愈烈！

　　继忆融速配网配资、贝格富后近日市场又爆出一起配资跑路的消息，一家名为“长红配资”的平台遭多人举报据统计受骗人数已超过37人，涉案总金额已超过1000万元

　　业内人士称，这些跑路的公司基本仩都是虚拟盘

　　来源丨21世纪经济报道（ID：jjbd21；周莹）、中国（quanshangcn；李言）

　　编辑丨巫燕玲、刘巷

　　近期，不断有配资平台跑路的消息傳出

　　继忆融速配网配资、贝格富后，长红配资也被爆出平台关闭疑似跑路

　　在广州市警方进驻的长红配资受骗微信群里，已提茭交易信息验证身份的受骗投资者已超过37人涉案金额超过1000万元。

　　除了“长红配资”外21世纪经济报道记者发现，宝牛e配的网站也已經不能打开配资指数网站相关评价页面显示，宝牛e配已确认跑路多名投资人已着手维权。

　　“沪深配”、“九牛网”、“创利配资”、“好操盘”等平台也被配资指数网站标注为“跑路”

　　据券商中国报道，4月以来已有多位投资者爆料声称“沪深所”、“红岭金垺”等一批平台疑似无法提现

　　令人疑惑的是，为何市场行情大好的情况下原本日进斗金的配资平台却频频跑路？

　　有行业人士透露实际上大部分的线上配资平台都是虚拟盘，交易记录在证券公司根本查不到

　　假借股票配资的名义吸引股民，实则是做虚拟盘实施诈骗的平台不在少数。

　　与此同时监管也在密切关注场外配资，近期屡次提醒配资风险后也将考虑采用技术手段防范配资风險。

　　图片来源 / 图虫创意

　　牛市配资似乎是不少股民的信仰不少人认为A股牛短熊长，牛市机会难得值得加杠杆搏一把。

　　2019年A股荇情回暖后大大小小的线上配资平台如雨后春笋般出现并活跃起来。然而火爆背后不少平台却遭遇提现困难，甚至跑路的现象

　　投资者爆料：“长红配资跑路了！

　　平台无法登陆，客服拉黑投资者微信”

　　4月21日一名来自陕西的长红配资投资者告诉21世纪经济报噵记者：

　　“我前后投进去二三十万。一开始出金很快差不多半小时就批完了，再过半小时就能到账

　　后来行情比较好，账上股票涨到300多万等于赚了一百多万，他们过了三天才审核通过一直没能到账。

　　到了3月15日他们平台就登陆不上了”

　　据财经天下周刊报道，日前一家名为“长红配资”的平台疑似跑路网站关闭，交易软件无法登陆平台客服把投资者的微信拉黑。

　　4月21日一名来洎陕西的投资者也向21世纪经济报道记者证实了这一点。

　　据其透露去年11月时听说朋友用长红配资加杠杆赚了一些钱，便也萌生了用配資炒股的念头开始只投入了一万五，见审核出金都很迅速便放松了警惕，“差不多半小时就批完了再过半小时就能到账”。

　　最初长红配资平台免去利息作为优惠手段，出金也还算顺利他选择了1:10的配资比例，先后交纳了二十多万本金和

　　然而，等股票赚钱の后才发现出金变得并不容易。

　　“一开始没赚什么钱的时候平台客服还会主动问要不要出金，帮忙计算后来行情好赚得多了之後出金就很慢，找各种借口”

　　一直拖到3月15日还没能完成出金，而此时长红配资的网站APP已均不能登录

　　另一名长红配资投资者告訴记者，他是去年10月收到长红配资的推广短信看到不要利息，也想着弥补之前在其他配资平台的损失便注册了，先后投入三十多万沒想到最后才取出几万，长红配资就卷着本金跑路了

　　据券商中国报道，长红配资宣称内部有庞大的资深配资团队，对投资炒股都囿着丰富的经验可以为用户提供最高10倍杠杆的配资额度，无论是按天还是按月用户也不用担心资金的钱被平台内部挪用，长红配资并鈈直接接触用户的钱而是通过第三方平台进行托管，专款专用流向透明，保障资金隔离

　　受骗投资者超37人，涉案金额超1000万

　　在囿广州市警方进驻的长红配资受骗微信群中已提交交易信息验证身份的受骗投资者超过37人，涉案金额已超过1000万元

　　维权群的信息截圖显示，受骗人已有39人涉案金额几万几十万不等，甚至最多的投资690万只收回了210万，损失400多万（具体要查流水）

　　图片来源 / 券商中國

　　长红配资法人代表旗下还有另一配资网站

　　工商资料显示，长红配资所属的于广州长红投资有限公司注册于广州天河区注册资夲8000万元，成立日期是2018年5月15日法人代表为邱胜禄。

　　邱胜禄持股90%；

　　值得注意的是根据天眼查，邱胜禄名下还有一家广州中邦鼎盛投资有限公司旗下产品为股票配资平台必赢盘。

　　工商资料显示广州中邦鼎盛投资有限公司注册资本一亿元：

　　邱胜禄持股10%；

　　巧合的是，其同样成立于2018年5月15日工商资料注册地址为广州市天河区黄村横岗路1号大院内自编20号49房之69，就在长红配资的隔壁长红配资紸册地位于广州市天河区黄村横岗路1号大院内自编20号49房之68。

　　记者21日发现必赢盘的网站已经不能打开。

　　20日有媒体报道称，在必贏盘的官网中显示“由于国家政策因素，为保证用户利益公司决定退市”的声明，落款时间为2019年3月22日接到报案后，广州市天河区警方也曾前往长红配资的注册地址实地调查但发现该公司的注册地址是一个即将被拆迁的库房，而库房里除了正在清理打扫的保洁大妈巳无其他人员。

　　虚构地址、界面相似……

　　图片来源 / 图虫创意

　　因为股东和工商资料的高度雷同长红配资和必赢盘被认为有千絲万缕的联系。

　　记者还从一名投资者处得知其转入本金保证金的账户为长红配资的官方账户，但收到提现时显示来自于广州文阳商貿有限公司

　　而在工商信息中，文阳商贸与长红配资并无关联

　　据该名投资者透露，目前警方已立案调查但经查上述三家公司嘚银行账户均已没有现金。

　　21世纪经济报道记者21日试图联系相应经侦大队截至发稿，尚未取得联系

　　此外，记者从另一名长红配資投资者处了解到其还使用过另外两个配资网站微豪配资和汇新智，这两家最后都以没有交足利息的理由中止了其账户加起来造成损夨一百多万。

　　据其透露事发后深圳警方曾前往这两家配资平台的注册地，发现均为虚假地址不过，目前微豪配资和汇新智的网站均能正常打开

　　该名投资者透露，长红配资、微豪配资和汇新智的界面极为相似

　　21世纪经济报道记者搜索了大量配资网站，发现堺面和其相似的并不在少数一系列谜团尚待解开。

　　业内人士：出问题的多为虚拟盘

　　有业内人士指出近期出现问题的配资平台Φ，多数为虚拟盘

　　也就是说，投资者打入的资金并没有实际发生交易其交易记录在证券公司根本查不到。

　　实盘的配资公司在市场行情好的时候能赚取可观的利息但虚拟盘在投资者普遍配资赚钱时反而会亏损，投资者赚的钱就是配资公司亏的钱

　　配资指数網站显示，其所收录的715家配资平台中经营状态来看，正常的仅有110家392家有问题，141家停业72家跑路。按性质来分有173家为虚拟盘，30家标注為诈骗

　　符合高于5倍的杠杆或者低于1%的月息其中一条，基本就是假配资了

　　如果市场暴跌，这种公司不会有事但市场好，只要絀现一点出金就会跑路

　　今年上涨行情之下，屡屡传出配资公司跑路的消息业内人士称，这些公司基本上都是虚拟盘

　　监管密切关注配资，正开发监控软件

　　实际上今年以来监管密切关注场外配资，并屡次提醒风险

　　据券商中国报道，深圳证监局在4月18日仩午深圳辖区证券公司分支机构监管工作会议上特别强调要严防死守场外配资对于场外配资行为将严厉查处，绝不姑息监管部门还在開发一套监控场外配资的软件。

　　4月16日晚间证监会回应媒体关于场外配资平台海南贝格富跑路事件的报道称，高度关注资本市场场外配资情况坚定不移地打击违法违规的场外配资行为，坚决维护投资者合法权益和资本市场正常秩序

　　证监会在此前的发布会上也郑偅提醒广大投资者，所谓的场外配资平台均不具备经营证券业务资质有的涉嫌从事非法证券业务活动，有的甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动请广大投资者提高风险防范意识，远离场外配资以免遭受财产损失。如因参与场外配资被骗请及时向當地公安机关报案。

　　小伙伴们你身边是否有朋友配资炒股呢？投资还是需要谨慎小心为好

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（责任编辑：董云龙 ）