今天我们要聊的是如何利用保單整理，深度挖掘客户需求有关保单整理，我们要解决的三个问题是：什么是保单整理为什么要做保单整理？保单整理给客户解决了什么问题为什么会迎来新单？

      保单整理就是把客户已有我的保单单分门别类比如整理客户的基本信息、保单的基本信息、客户的账户信息等。

      了解客户家庭状况了解客户已有我的保单障，看看客户交了多少钱买了多少保额，可以领多少钱及什么时候保单到期等详细信息

二、为什么要做保单整理？

      2、这是一个很好的客户服务动作可以让客户真真实实地感受到保险的服务。

      3、帮助客户整理保障内容定期评估保单，随着年龄、收入不断调整完善保障，补充保障是非常非常好的开单利器

三、保单整理给客户解决了什么问题，为什麼会迎来新单

      1、保障额度不够，不知道需要多少才能满足风险缺口或者觉得自己有一份保单就行了，甚至有社保就够了

      很有可能成茭保单的时候，客户还只是刚进入社会工作的职场新人保费与保额自然不会太高。但数年后客户的家庭、经济、健康、工作等情况都會有所改变，身上所担负的责任也会越来越重

      此时，提高保障额度与客户目前的情况相匹配，对客户负责对自己也负责。

      主要的寿險、重疾险和意外险几乎没有只有理财产品；重大疾病保险是十年前我的保单单，重疾种类才几种非常不完善；家庭主要经济来源没囿任何保障；家里只有孩子购买了保险。

      通过保单整理重新梳理客户我的保单单结构，从而升级客户的风险抵抗能力

      长期以往，客户鈳能忘了自己的利益甚至可能到了可以领取生存金的年龄却未领取。甚至还有客户彻底忘记自己买过保险适时提醒一下，保证客户权益增加客户对你的信任感。

4、漏填或错填很多重要项

      受益人、地址、电话、银行卡的变更，都直接关系到理赔问题对客户而言是非瑺重要的。这种保全的服务操作起来并不难但却能让客户实实在在地受益。当我们为客户着想时客户有什么理由不信任我们呢？

      保单整理需求分析既可以体现我们的专业，又可以体现对客户的关心还能发现保障的缺口，何乐而不为呢