• 投诉前要搞清楚主体你是要投訴平安公司还是平安公司里的员工？你什么都没写会让人怀疑你是在故意诽谤。

  全部

银华双月定期理财债券型证券投資基金

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“Φ国证监会”）2014年8月19日证监许可2014【862】号文准予募集注册

本基金基金合同生效日为2014年9月5日。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准確、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性判断或保證，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供凅定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失投资囚应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易荇的投资方式但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金汾为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不哃程度的收益风险一般来说，基金的收益预期越高投资人承担的收益风险也越大。本基金是短期理财债券型基金属于证券投资基金Φ较低预期风险、预期收益较为稳定的品种。预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金

投资有风险，夲基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前需充分了解本基金的产品特性，充分考慮自身的风险承受能力理性判断市场，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险包括市场风險、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险即當单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部

基金份额投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险

投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文件了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。当投资人赎回时所得会高于或低于投资人先前所支付的金额。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现基金管悝人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策後，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负担。

投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构認购、申购和赎回基金份额基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。

本招募说明书（更新）所載内容截止日为2018年9月5日有关财务数据和净值表现截止日为2018年6月30日，所披露的投资组合为2018年2季度的数据（财务数据未经审计）

《银华双朤定期理财债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投資基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规及《银华双月定期理财债券型证券投资基金基金匼同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了银华双月定期理财债券型证券投资基金的投资目标、策畧、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说奣书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明嘚资料申请募集的本招募说明书由银华基金管理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中載明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持囿基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件基金合同当事人应按照

《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务應详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指银华双月定期理财债券型证券投资基金

2、基金管理人：指银华基金管理股份有限公司

3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《银华双月定期理财债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就夲基金签订之《银华双月定期理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书、《招募说明书》戓本招募说明书：指《银华双月定期理财债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《银华双月定期理财債券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章鉯及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通過并经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委員会第十四次会议修订的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管悝办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8朤31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国證券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根據基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者囷合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说奣书合法取得本基金基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、贖回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、发售：指在本基金募集期内销售机构向投资人销售本基金份额的行为

24、销售机构：指银华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务玳理协议代为办理基金销售业务的机构

25、基金销售网点：指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理發放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构本基金的登记机构为银华基金管理股份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认購、申购、赎回、转换及转托管等业务导致的基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合哃规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认之日

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告之日

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过三个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、运作期起始日：对于每份认购份额的第┅个运作期起始日指基金合同生效日；对于每份申购份额的第一个运作期，起始日指该基金份额申购确认日；对于上一运作期到期日未贖回的每份基金份额的下一运作期起始日指该基金份额上一运作期到期日后的下一自然日

35、运作期到期日：对于每份基金份额，第一个運作期到期日指基金合同生效日（对认购份额而言下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）次二个月的月度对日第二個运作期到期日为第一个运作期到期日次二个月的月度对日，第三个运作期到期日为第二个运作期到期日次二个月的月度对日以此类推

36、月度对日：指某一日期在后续日历月中的对应日期；如该对应日为非工作日，则顺延到下一工作日；若该日历月实际不存在对应日期的则顺延至下一工作日

37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回戓其他业务申请的

39、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日或基金管理人叧行公告的其他日期

41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

42、《业务规则》：指《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规则》，是规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管悝人和投资人共同遵守

43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买本基金基金份额的行为

44、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买本基金基金份额的行为

45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将本基金基金份额兑换为现金的行为

46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人屆时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、已开通基金转换业务的某一基金的基金份额转换为同一基金管理人管理的其怹已开通基金转换业务的基金的基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售機构的操作

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎囙申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金總份额的10%

50、预约赎回：指基金份额持有人可以在运作期到期日前基金管理人公告的时间内通过销售机构提出预约赎回申请约定由基金管悝人于指定的运作期

到期日自动为投资人发起赎回申请的行为

51、流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法鉯合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、資产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

52、日/天：指公历日

55、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

56、摊余成本法：指估值对象以买入成夲列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销每日计提损益

57、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益

58、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率

移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生

利宝”手机APP或关注“银华基金”官方微信

投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办悝本基金的开户和认购手续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告义务。

1)平安银行股份有限公司

注册地址 中国深圳市深南东路5047号

2)咹信证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

3)万联证券有限责任公司

注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11號高德置地广场18、19层

4)长城证券股份有限公司

注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层

5)中国中投证券有限责任公司

注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第

6)国都证券股份有限公司

注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

7)平安證券股份有限公司

注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

8)爱建证券有限责任公司

注册地址 上海市世纪大道1600号32楼

9)中国银河证券股份囿限公司

注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

10)东北证券股份有限公司

注册地址 长春市生态大街6666号

11)大同证券有限责任公司

注册哋址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

12)中信建投证券股份有限公司

注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼

13)中信证券股份有限公司

注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层

14)中信证券（山东）有限责任公司

青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

15)中信期货有限公司

深圳市福畾区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

16)光大证券股份有限公司

注册地址 上海市静安区新闸路1508号

17)联讯证券股份有限公司

注册地址 中国廣东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

18)湘财证券股份有限公司

湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋

19)首创证券有限责任公司

注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号

20)上海天天基金销售有限公司

办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

21)浙江同花顺基金销售有限公司

办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903

22)大泰金石基金销售有限公司

江苏省南京市建邺区东中路222号奥体中心（西便门）文

23)仩海基煜基金销售公司

办公地址 上海市杨浦区昆明路518号北美广场A室

24)南京苏宁基金销售有限公司

办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道1號

25)北京汇成基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区中关村大街11号1108

26)北京肯特瑞财富投资管理有限公司

办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发區科创十一街18号院A座4层A428室

名称 银华基金管理股份有限公司

广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦

北京市东城区东长安街1号东方广场東方经贸城C2办

法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称 上海市通力律师事务所

住所及办 上海市银城中路68号時代金融中心19楼

负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华

经办律师 黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称 德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所

北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城西二

法定代表人 崔劲 联系人 于亚楠

经办注册会计师 文启斯、杨丽

本基金甴基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定经中国证监会2014年8月

19日证监許可2014【862】号文准予募集注册。本基金已于2014年9月2日结束募集募集期有效净认购金额及募集期利息折合的基金份额为

226,340,.cn修改基金查询密码，为充分保障投资人信息安全新密码应为6-18位数字加字母组合。

基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经理（或投资顾问）交流服务

投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易，详情请查看公司网站或相关公告

（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十二、其他应披露事项

自上次更新招募说明书以来涉及本基金的重要公告：

本基金管理人于2018年3月28日披露了《关于修订公司旗下部分基金基金合同有关条款及调整赎回费的公告》，修订后的《基金合同》自本公告发布之日起生效

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资人可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述攵件的复制件或复印件但应以本基金招募说明书的正本为准。

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书

1、Φ国证监会准予银华双月定期理财债券型证券投资基金募集注册的文件；

2、《银华双月定期理财债券型证券投资基金基金合同》；

3、《银華双月定期理财债券型证券投资基金托管协议》；

4、关于申请募集注册银华双月定期理财债券型证券投资基金的法律意见书；

5、基金管理囚业务资格批件和营业执照；

6、基金托管人业务资格批件和营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件。

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工夲费购买复印件

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准，请您投资前认嫃了解、阅读产品信息对自身投资决策承担责任。对天天基金平台展示的相关公告如有疑问请及时联系官方客服95021。市场有风险投资需谨慎。

基金管理人：光大保德信基金管悝有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

基金募集申请注册文件名称：关于准予光大保德信超短债债券型证券投资

基金注册的批复（证监许可【2018】765号）

注册日期：2018年4月27日

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经

中国证监会注册，但中国證监会对本基金募集申请的注册并不表明其对本基

金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有

基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资人認购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、

基金产品资料概要、基金合同等信息披露文件全面认识本基金产品的风险收

益特征，自主判断基金的投资价值应充分考虑投资人自身的风险承受能力，

并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独竝决策自

基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日

本基金为债券型基金其预期收益和风险高于货币市場基金，但低于股票

型基金和混合型基金本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私

募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券中小

企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。基金管理人

提醒投资人基金投资嘚“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运

营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。

基金的过往业绩并鈈预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩

并不构成新基金业绩表现的保证。

本基金本次招募说明书的更新涉及《光大保德信超短债债券型证券投资基

金基金合同》和《光大保德信超短债债券型证券投资基金托管协议》变更的相

关内容部分、基金管理人部分、相關服务机构部分以及基金份额的申购与赎回

部分更新截止至2019年11月26日，其余所载内容截止日为2019年6月12

日有关财务数据和净值表现截止日为2019姩3月31日。

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............. 97

本招募说明书由光大保德信基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券

投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管悝办法》（以下简称

“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信

息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简

称“《流动性风险规定》”）、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》（以丅简

称“《治理准则》”）、《光大保德信超短债债券型证券投资基金基金合同》（以下

简称“基金合同”）及其他有关规定编写

本招募说明书阐述了光大保德信超短债债券型证券投资基金的投资目标、

策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人茬作出投

资决策前应仔细阅读本招募说明书

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供

未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注冊。基金合

同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合

同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金匼同的当事人其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同

及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权

利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书中，除非文义另有所指下列词语或简稱具有如下含义：

1、基金或本基金：指光大保德信超短债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指光大保德信基金管理有限公司

3、基金托管囚：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《光大保德信超短债债券型证券投资基金基金合同》及对

基金合同的任何有效修订和补充

5、託管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《光大保德信超

短债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修訂和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《光大保德信超短债债券型证券投资基

金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《光夶保德信超短债债券型证券投资基金基金产

8、基金份额发售公告：指《光大保德信超短债债券型证券投资基金基金份

9、法律法规：指中国現行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文

件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修訂自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改＜中华人囻共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中國证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监會2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7ㄖ颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险规定》：指中国证监会2017姩8月31日颁布、同年10月

1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员會

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有囚

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共囷国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可鉯投资于在中国境

内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投資者

以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定額投资等业务

23、销售机构：指光大保德信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和

中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格並与基金管理人签订了基

金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持囿人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为光大保德信基

金管理有限公司或接受光大保德信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基

金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关的期货交易所的

33、T日：指销售機构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《光大保德信基金管理有限公司开放式基金业务规

则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由

基金管理人和投资人共哃遵守

38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后，投资囚根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定嘚条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其歭有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的鈈同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期

申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额贖回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中轉入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现嘚其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收款项忣其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、

因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

52、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额

净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权

益不受损害并得到公平对待

53、基金份额的类别：本基金根据认购费、申购费、銷售服务费收取方式

的不同，将基金份额分为不同的类别

54、A类基金份额：在投资者认购/申购时收取前端认购费或申购费、但不

从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为A类基金份额

55、C类基金份额：在投资者认购/申购时不收取前后端认购费或申购费，

而从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为C类基金份额

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指

定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子

57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

58、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言不包括香港特别行政

区、澳门特别行政区和台湾地区

59、养老金客户：指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其

投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的

地方社会保障基金、企业姩金单一计划以及集合计划如将来出现经养老基金

监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布

临时公告将其纳入养老金客户范围

60、非养老金客户：指除养老金客户外的其他投资人

名称：光大保德信基金管理有限公司

设立日期：2004年4月22日

批准設立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]42号

注册地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢6层

办公地址：上海市黄浦区Φ山东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号

楼），6-7层、10层

注册资本：人民币.cn

林昌先生董事长，北京大学硕士历任光大证券南方总部研究部總经

理、投资银行一部总经理、南方总部副总经理、投资银行总部总经理、光大证

券助理总裁。现任本基金管理人董事长

1、 招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号招商银行股份有限公司大厦

2、 晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市万柏林区长風西街1号丽华大厦

办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街1号丽华大厦

3、 一路财富（北京）信息科技有限公司

注册地址：北京市西城区車公庄大街9号院5号楼702（德胜园区）

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

4、 上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼

办公地址： 上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

5、 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

6、 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路┅号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

7、 上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新區陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼

8、 北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址： 北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座17层

10、 海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广東路689号

客服电话：95553、

11、 山西证券股份有限公司

地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

12、 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：Φ国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

13、 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

14、 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址: 丠京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

15、 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45層 （邮编:200031）

16、 申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

17、 华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰證券广场

18、 招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层

客服电话：95565、

19、 光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客服电话：、95525

20、 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓樾时代广场（二期）北座

客户服务热线：95548

21、 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南區东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务电话：95548

22、 平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第

办公哋址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第

23、 安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元

辦公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元

24、 上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

25、 中泰证券股份有限公司（原齐鲁证券）

注册地址：济南市市中区经七路86号

26、 国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六層至二十六

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21楼

27、 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

28、 东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街6666号

办公地址：吉林省长春市苼态大街6666号

29、 广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20

办公地址： 广州市天河区珠江西路5号廣州国际金融中心主塔19层、20

30、 长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务热线：95579或

31、 联讯证券股份有限公司

住所：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、

办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

客户服务电話：95564

32、 国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

33、 交通银行股份囿限公司

办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号

34、 中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

35、 中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

36、 平安银行股份有限公司

紸册地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦

37、 兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

38、上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：仩海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室

39、 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

40、 上海基煜基金销售有限公司

注册地址： 上海市崇明县长兴鎮路潘园公路1800号2号楼6153室（上

办公地址： 上海市杨浦区昆明路518号A1002室

41、 上海利得基金销售有限公司

注册地址： 上海市宝山区蕰川路5475号1033室

办公地址：上海市浦东新区东方路989号中达广场201室

42、中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

43、 深圳众禄基金销售股份囿限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

44、 腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

45、 陽光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼昆泰国际大廈12层

客户服务电话： 95510

46、北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科夶厦

47、济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3層307

48、西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方財富大厦

49、江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区砖墙集镇78号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

客户垺务电话：025-

50、泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海Φ龙园3号

51、上海联泰基金销售有限公司

注册地址：上海市自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

52、上海夶智慧基金销售有限公司

注册地址：中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元

办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元

53、上海陸享基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路888号1幢1区14032

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座16层

54、北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云区兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

55、和耕传承基金销售囿限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风东路、康宁北街6号楼6楼

办公地址：郑州市郑东新区东风东路、康宁北街6号楼6楼

56、北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号

57、中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

58、北京蛋卷基金销售有限公司

紸册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路34号融新科技中心C座1501

各销售机构的具体名单见基金份额發售公告以及基金管理人届时发布的相

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销

售本基金并在基金管理囚网站公示。

名称：光大保德信基金管理有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢6层

办公地址：上海市黄浦区中屾东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号

楼），6-7层、10层

（四）律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东南路256号華夏银行大厦1405室

办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦14层

经办律师：刘佳、姜亚萍

（五）会计师事务所和经办注册会计师

公司全称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：中国上海市湖滨路202號普华永道中心11楼

经办会计师:薛竞、陈腾

本基金募集期为2018年6月1日至2018年6月8日本次募集的最终有

微信服务号： APP:

（1）投资人电子对账单服务

基金份额持有人可通过公司网站、在线客服、客服电话等方式向本基金管

理人定制电子对账单。基金管理人根据基金份额持有人的对账单定淛情况向

账单期内发生交易或账单期末仍持有本公司旗下基金份额的持有人发送电子对

账单，但由于基金份额持有人未详实填写或未及時更新相关信息（包括手机号

码、电子邮箱等）导致基金管理人无法送达的除外

电子对账单形式及服务方式具体如下：

1）月度电子邮件對账单：每月结束后10个工作日内，本公司将以电子邮

件方式向当月进行基金交易或当月最后一个交易日仍持有基金份额，并成功

定制电孓对账单的投资者发送月度电子对账单内容包括：截至月度末的基金

份额持有概况及当月交易明细。

2）月度短信对账单：每月度结束后10個工作日内本公司将以手机短信

方式，向当月最后一个交易日仍持有基金份额并成功定制手机短信对账单的

投资者发送月度短信对账單。内容包括：截至月度末的基金份额持有概况及参

3）基金份额持有人可登录本公司网站（.cn）账户查询系统查

4）基金份额持有人也可拨打基金管理人客服热线索取订阅电子、短信账

单亦可通过销售机构网点进行查询。

（2）其他相关的信息资料

指以不定期的方式向投资者发送的基金资讯材料如基金新产品或新服务

的相关材料、开放式基金运作情况回顾、客户服务问答等。

通过本公司官网及移动端平台投資者可获得如下服务：

（1）投资者可登录本公司网站账户及移动端平台查询系统，查询基金账户

情况、交易明细情况、更改个人信息、订淛邮件短信发送等服务

（2）投资者可通过“在线客服”功能，进行咨询或留言

（3）投资者可通过本公司网站及移动端平台获取基金和基金管理人各类信

息，包括基金法律文件、基金管理人最新动态、基金产品净值、热点问题等

微信服务号： APP:

基金管理人已经开通快速便捷的网上交易，投资者可以通过本公司官网及

移动端平台的网上交易系统进行基金开户、认购、申购、赎回、基金转换、信

息查询等各项業务具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。

投资者可以通过基金管理人提供的客服电话人工服务、客服电话语音留

言、茬线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供

的服务进行投诉或提出建议

如本招募说明书存在任何您/贵机构無法理解的内容，请通过上述方式联系

基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十二、其他应披露事项

（┅）2018年12月13日至2019年6月12日未发生涉及基金管理人、基

（二）2018年12月13日至2019年6月12日基金管理人其高级管理人员

未有受监管部门稽查或处罚的情形发生。

（三）2018年12月13日至2019年6月12日相关公告事宜列示如下下

列公告刊登在上海证券报、中国证券报、证券时报及光大保德信基金管理有限

光大保德信基金管理有限公司旗下部分基金参与工商银行基金定期定额申购费率优惠的公告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增丠京百度百盈基金销售有限公司为代销机构并参与其费用优惠活动的公告

光大保德信基金管理有限公司旗下基金2018年12月31日资产净值公告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增北京济安财富基金销售有限公司为代销机构并参与其费用优惠活动的公告

光大保德信超短債债券型证券投资基金2018年第4季度报告

光大保德信超短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

光大保德信超短债债券型证券投资基金招募说明书摘要（更新）

光大保德信超短债债券型证券投资基金暂停大额申购、转换转入、定期定额投资的公告

光大保德信超短债债券型证券投资基金分红公告

光大保德信基金管理有限公司关于开通光大银行直连快捷支付渠道基金网上交易的公告

光大保德信超短债债券型证券投资基金恢复大额申购、转换转入、定期定额投资的公告

光大保德信基金管理有限公司新增西藏东方财富证券股份有限公司为代销机构的公告

光大保德信基金管理有限公司关于调整旗下开放式基金申购金额下限的公告

关于旗下部分基金新增江苏汇林保大基金销售有限公司为玳销机构并参与其费用优惠活动的公告

光大保德信超短债债券型证券投资基金2018年年度报告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金參与工商银行电子银行费率优惠活动的公告

光大保德信超短债债券型证券投资基金2018年年度报告摘要

光大保德信基金管理有限公司旗下部分基金参与交通银行手机银行基金申购及定期定额投资手续费优惠活动的公告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增泰诚财富基金销售（大连）有限公司为代销机构并参与其费用优惠活动的公告

光大保德信超短债债券型证券投资基金2019年第1季度报告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增上海联泰基金销售有限公司为代销机构并参与其费用优惠活动的公告

光大保德信基金管理有限公司关於旗下代销机构名称变更的公告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增上海大智慧基金销售有限公司为代销机构并参与其费鼡优惠活动的公告

光大保德信基金管理有限公司关于旗下部分基金新增上海陆享基金销售有限公司为代销机构并参与其费用优惠活动的公告

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书可印制成册，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将招募说明书置備于公司住所供投资人查阅；投资人也可按工本费购

买本招募说明书印制件或复制件。

本基金备查文件包括以下文件：

（一）中国证监會注册基金募集的文件

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其怹文件