基金管理人：华富基金管理有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会

日正式生效；根据基金管理人

日公告的《华富基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金变更

基金洺称、基金类别以及修订其基金合同、托管协议中相关条款的公告》华富

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募說明书经中

国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价

值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资於本基金没有风险。

华富基金郑重提醒您在做出投资决策前应认真阅读本风险提示函和本基金

的《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件了解本基金的风险收益特征，

并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和

投资人的风险承受能仂相适应

不同于具有稳定收益和低风险的银行存款和国债，本基金的基金资

产中股票投资比例的变动范围为

其预期收益及预期风险水平高于

债券型基金和货币市场基金但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品

适合有稳定收入来源、风险承受能力相对较强、并希望汾享中国证券市场

长期发展成果的投资者中国资本市场未来发展前景广阔，但股市投资始终伴

随风险股价波动更是无法避免，本基金臸少

的资产投资于股票市场基

金份额净值必然会随股市行情变化上下波动，持有人购买的基金份额净值因此

存在下跌甚至亏损的可能性对希望通过短期

资金、借贷资金以及养老资金进

行投机快速获得高额收益的投资者可能面临较大的风险。

诚实信用、谨慎勤勉的原则管悝和运用基金资

产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

基金的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。华富基金提醒投资人

原则在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变

化引致的投资风险由投资人自行负担。

证券投资基金是一种长期投资工具其主要功能是分散投资，降低投资单

一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固

期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的

收益，也可能承担基金投资所带来的损失

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定

期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资

方式但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人

获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险既包括市场风险，也包括基金

自身的管理风险、技术风险和合规风险等巨额赎回风险是开放式基金所特有

的一种风险，即当单个交

易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时

投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

投资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次并于每6個月

结束之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日

本招募说明书(更新)所载内容截止日为2019年4月1日，有关财务数据和

净值表现截止ㄖ为2018年12月31日

八、基金份额的申购、赎回

十四、基金的收益与分配

十五、基金的费用与税收

十六、基金的会计和审计

十九、基金合同的变哽、终止与基金财产的清算

二十、基金合同的内容摘要

二十一、基金托管协议的内容摘要

二十二、对基金份额持有人的服务

二十三、其他應披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金

法》）、《中華人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《

》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法

》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简

称《信息披露办法》）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（鉯

下简称“《流动性规定》”）

）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全

部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说

明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供

未在本招募说明书中載明的信息

或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基金合

同是规定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额

的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及

其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲叻解基金份额持有人的权利

和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

、基金管悝人：指华富基金管理有限公司

、基金合同或本基金合同：指

及对本基金合同的任何有效修订和补充

、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之

及对该托管协议的任何有效修订和补充

、基金份额发售公告：指《

生命力股票型证券投资基金

中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

日经第十届全国人民代表大会常务委员

日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国囚民代表大会常务委员

等七部法律的决定》修改的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机

、《销售办法》：指中国证监会

日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁

布机关对其不时做出的修订

、《信息披露办法》：指中国证监会

实施的《证券投资基金信息披露管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订

募集证券投资基金运作管理办法》及

颁布机关对其不时做出的修订

、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和

、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

周岁合法持有现时有效的中华人民共和国居

民身份证、军人证件等有效身份证件的中国公囻，以及中国证监会批准的其他

、机构投资人：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共

记并存续或经有关政府部门批准设竝并存续的企业法人、

事业法人、社会团体或其他组织

、合格境外机构投资人：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资

于中国境内證券市场的中国境外的机构投资人

、投资人：指个人投资人、机构投资人和合格境外机构投资人以及法律

法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

、基金销售业务：指基金管理人或代銷机构宣传推介基金发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额

、销售机构：指直销机构和代銷机构

、直销机构：指华富基金管理有限公司

、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得

基金代销业务资格并與基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基

、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

、登记结算业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内

容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确

认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

算机构：指办理登记结算业务的机构。基金的登记结算机构为

华富基金管悝有限公司或接受华富基金管理有限公司委托代为办理登记结算业

、基金账户：指登记结算机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管

悝人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户

、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金

财产清算完毕，清算结果报中国證监会备案并予以公告的日期

、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最

、存续期：指基金合同生效至终止之間的不定期期限

、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业務申请的

、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

、《业务规则》：指《华富基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记结算方面的业务規则由基金

管理人和投资人共同遵守

、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金

公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换

为基金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金基金份

、转托管：指基金份额持有人在本基金嘚不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

扣款ㄖ、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

、巨额赎囙：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总

金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的

、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、

银行存款利息、巳实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的

、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收申購款及其他资产的价值总和

、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

、指定媒体：指中国证监会指定的用以進行信息披露的报刊、互联网网

、不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在

本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事

人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件包括但不限于洪水、地震及其

他自然灾害、战爭、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、

法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交噫。

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其

、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操莋障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通

受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转

、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎囙时，通过调整基金份额

将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的鈈利影响确保投资者的合法权

益不受损害并得到公平对待

名称：华富基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区环路

办公地址：上海市浦东新区环路

核准设立机关：中国证监会

核准设立文号：中国证监会证监基金字【

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理囷中国证监会许可的其他业务

股权结构：股份有限公司

、安徽省信用担保集团有限公司

、合肥兴泰金融控股（集团）有限公司

、基金管理囚董事会成员

章宏韬先生，董事长大学本科学历，工商管理硕士经济师。

省农村经济管理干部学院政治处职员安徽省农村经济委员會调查研究处秘书

副科级秘书，安徽证券交易中心综合部（办公室）经理助理、副经理（副主任）

合肥蒙城路营业部总经理，

有限责任公司办公室副主

任、总裁助理兼办公室主任、副总裁、总裁现任

书记、董事长，兼任华富基金管理有限公司董事长、华安期货有限责任公司董

事中国证券业协会托管结算专业委员会副主任委员，安徽证券期货业协会会

徽证券交易中心工程师、高级工程师、电讯工程部经悝助理、副经理华安证

司信息技术部副总经理、总裁助理兼登记结算部总经理、总裁助

理兼任经纪业务部总经理，现任

股份有限公司副總裁、党委委员

范强先生，董事大专学历，历任安徽省财政厅工交处副主任科员、主任

科员、副处长安徽省财政厅工交处副处长，渻地税局直属分局副局长、局长

省地税局计财处处长，省地税局财监处处长安徽省信用担保集团副总经理兼

董事、皖煤投资有限公司董事长，现任安徽省信用担保集团副总经

郑晓静女士董事，硕士研究生学历历任合肥市财政局预外局（非税局）

科员，合肥市财政局辦公室科员、副主任

合肥市财政局预算处副处长，合肥

市金融办（市投融资管理中心）资本市场处（企业融资处）副处长（主持工作）

合肥市金融办担保与保险处处长，合肥市金融办资本市场处处长现任合肥兴

泰金融控股（集团）有限公司副总裁，兼任合肥兴泰资本管理有限公司董事长

余海春先生，总经理硕士研究生学历。曾先后担任安徽省合肥

营业部业务员、上海自忠路营业部业务主管、合肥苐二营业部经理助理华安

证券股份有限公司投资总部副总经理、池州营业部总经理、合肥花园街营业部

总经理、办公室主任、固定收益蔀总经理、投资管理部总经理，现任华富基金

刘瑞中先生独立董事，研究生学历历任安徽铜陵财专教师，中国经济

体制改革研究所助悝研究员、信息部主任中国国际期货经纪有限公司任信息

部经理、深圳公司副总经理，北京商品交易所常务副总裁深圳特区

（现巨田證券）高级顾问。现任深圳神华期货经纪有限公司独立董事冠通期

货经纪有限公司独立董事。

陈庆平先生独立董事，工商管理硕士曆任上海金融专科学校讲师、处

哈尔滨营业部总经理，上海鑫兆投资管理咨询有限公司顾问

宁波国际银行上海分行行长，上海金融学院愙座教授

独立董事，硕士学位研究生学历。历任上海张江公社团委

副书记上海建平中学教师，上海社会科学院经济研究所助理研究員海通证

券股份有限公司投资银行部副总经理（主持工作）、投资银行管理部总经理、并

购及资本市场部总经理、战略规划部总经理、衍生产品部总经理，海通开元投

资有限公司董事长海通创意资本管理有限公司董事长。现任上海双创投资管

理有限公司创始合伙人上海双创投资中心总经理。

、基金管理人监事会成员

王忠道先生监事会主席，本科学历历任上海财经大学金融理论教研室

助教，安徽省財政厅副主任科员安徽信托投资公司

部门经理、安徽省中小企

业信用担保中心副主任、安徽省皖煤投资有限公司总经理。现任安徽省信鼡担

保集团有限责任公司总经济师

梅鹏军先生，监事金融学博士，高级经济师先后在安徽省国际经济技

术合作公司，安徽省物资局（后更名为安徽省徽商集团）工作历任合肥兴泰

控股集团有限公司投资发展部业务经理，合肥兴泰控股集团有限公司金融研究

所副所长现任合肥兴泰金融控股（集团）有限公司金融研究所所长，安徽大

学经济学院金融硕士研究生兼职导师

李宏升先生，监事本科学历，经济师历任斜土路营业部交易

金会计、基金清算。现任华富基金管理有限公司综

邵恒先生监事，工商管理硕士研究生学历，

限公司市场部助理、强生（中国）有限公司市场部助理、讯驰投资咨询公司高

级研究员、华富基金管理有限公司整合营销经理、双子星信息公司合伙人现

任华富基金管理有限公司总经理助理兼市场拓展部总监。

章宏韬先生董事长，简历同上

余海春先生，总经理简历同上。

满志弘女士督察长，管理学硕士

。曾任道勤控股股份有限公司财务

部总经理华富基金管理有限公司监察稽核部副总

监兼董事会秘書，上海华富

利得资产管理有限公司监事现任华富基金管理有限公司督察长。

龚炜先生副总经理，硕士学位先后供职于湘财证券有限责任公司、中

国证监会安徽监管局、天治基金管理有限公司。曾任华富基金管理有限公司金

融工程研究员、公司投研副总监、基金投资蔀总监、投研总监、公司总经理助

理现任华富基金管理有限公司副总经理、公司公募投资决策委员会主席、基

曹华玮先生，副总经理碩士学位，先后供职于庆泰信托公司、新疆金新

信托投资股份有限公司、德恒证券有限责任公司、嘉实基金管理有限公司、汇

司、华泰柏瑞基金管理有限公司曾任华富基金管理有限

公司总经理助理、机构理财部总监，现任华富基金管理有限公司副总经理

龚炜先生，安徽財经大学金融学硕士研究生学历，十

历任湘财证券有限责任公司研究发展部行业研究员、中国证监会安徽监管局机

构处科员、天治基金管理有限公司研究发展部行业研究员、投资管理部基金经

理助理、天治创新先锋股票型基金和天治成长精选股票型基金的基金经理、权

月加入华富基金管理有限公司曾任研究发展部金融

工程研究员、公司投研副总监、

基金投资部总监、投研总监、公司总经理助理，

配置混匼型基金基金经理

日任华富元鑫灵活配置混合型基金基金经理。

生命力混合型基金基金经理、华富竞争力优选混合型基金基金经

趋势混匼型基金基金经理、华富智慧城市灵活配置混合型基金基

民安灵活配置混合型基金基金经理、

金基金经理、华富天鑫灵活配置混合型基金基金经理、

混合型基金基金经理、公司公募投资决策委员会

、公募投资决策委员会成员

公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构由公司分

管公募投资业务的领导、涉及公募投资和研究的部门的业务负责人以及公募投

资决策委员会认可的其他人员组成。公募投资决策委员会主席由公司分管公募

投资业务的最高业务领导担任负责投决会的召集和主持。

投资决策委员会成员姓名和职务如下：

公司公募投资决策委员会主席、公司副总经

公司公募投资决策委员会成员、公司总经理助

公司公募投资决策委员会成员、研究发展部总

公司公募投资决策委员会成员、固定收益部总

上述人员之间不存在近亲属关系

（三）基金管理人的职责

、依法募集基金，办理或者委托經中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行證券投资；

、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

算并编制基金财务会计报告；

、编制季度、半年度和姩度基金报告；

、计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回价格；

、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

、召集基金份额持有人大会；

、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责

（四）基金管理人的承诺

、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度采取有效措

施，防止违法违规行为嘚发生

、基金管理人不从事下列行为：

）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

）不公平地对待其管理的不同基金財产；

）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

）依照法律、行政法規有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为

）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

用职务之便为自巳、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息；

）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

（五）基金管理人内部控制制度

为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作

风险确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程

度地保护基金份额歭有人的利益本公司建立了科学合理、控制严密、运行高

效的内部控制制度。内部控制制度是公

司为实现内部控制目标而建立的一系列

組织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称它由章程、内部控制大纲、

基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

公司内部控制夶纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开是对各项

基本管理制度的总揽和指导，包括内控目标、内控原则、控制环境、风险评估、

控制体系、控制活动、信息沟通和内部监控等内容公司基本管理制度包括风

险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制喥、集中交易制度、

资料档案管理制度、信息技术管理制度、公司财务制度、监察稽核制度、人事

管理制度、业绩评估考核制度

务规章是茬基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责

任、操作守则等进行了具体规定

风险控制制度由风险控制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险类型

的界定、风险控制的措施、风险控制的制度、风险控制制度的监督与评价等部

风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财

务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密

制度、員工行为准则等程序性风险管理制度。

括基金投资管理的原则、组织结构、投资禁止制度、

投资策略、投资研究、投资决策、投资执行、投资的风险管理等方面内容适

用于基金投资的全过程。

公司设立督察长组织、指导监察稽核工作，督察长由总经理提名经董

事会聘任，对董事会负责报中国证监会核准。督察长有权参加或者列席公司

董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议有权调阅公司相关文

件、档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职

能督察长应当定期和不定期向董事会报告公司內部控制执行情况，董事会应

公司设立监察稽核部门具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的

监察稽核人员明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

监察稽核制度包括监察稽核体系、监察稽核工作内容、监察稽核方法和程

序等通过这些制度的建立，监督公司各业务部门和人员遵守法律、法规和规

章的有关情况；评估公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理

制度囷业务规章的情况

）健全性原则：健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个

部门或机构和各级人员并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环

）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序维

护内控制度的有效执行；

）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司

基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；

）相互制约原则：公司内部部门和崗位的设置应当权责分明、相互制衡；

）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高

经济效益，以合理的控制成夲达到最佳的内部控制效果

风险管理委员会：风险管理委员会是董事会下设负责根据董事会的授

权对公司的风险管理制度进行

审查并提供咨询和建议的专门委员会，其工作重

点包括：审议公司的风险管理制度对公司存在的风险隐患和可能出现的风险

问题进行研究、预测囷评估，对重大突发性风险事件提出指导意见

）投资决策委员会：投资决策委员会为公司非常设投资决策机构。投资

决策委员会具体职責为：分析判断宏观经济形势和市场走势制定基金重大投

资决策和投资授权；对投资决策的执行情况进行监控；对基金经理进行的交易

荇为进行监督管理；考核基金经理的业绩；

督察长组织、指导公司的监察稽核工作，监督检查基金及公

司运作的合法合规情况和公司的内蔀

风险控制情况；督察长履行职责的范围

应涵盖基金及公司运作的所有业务环节；有权参加或者列席公司董事会以及公

司业务、投资决筞、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案

基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核；定期独

竝出具稽核报告，报送中国证监会和董事长；

）风险控制委员会：风险控制委员会对识别、防范、控制基金运作各个

环节的风险全面负责尤其重点关注基金投资组合的风险状况，对基金投资运

作的风险进行测量和监控对投资组合计划提出风险防范措施。同时负责审

核公司的风险控制制度和风险管

理流程，确保对公司整体风险的评估、识别、

）监察稽核部：公司设立监察稽核部并保证其工作的独立性和權威性

充分发挥其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和人员严格遵守法律法

规、基金合同和公司内部各项规章制度对公司各類规章制度及内部风险控制

制度的完备性、合理性、有效性进行评估，组织各部门对存在的风险隐患或出

现的风险问题进行讨论、研究提出解决方案，并监督整改；

）业务部门：对本部门业务范围内的风险负有管控和及时报告的义务；

的理念每个员工均负有一

险控制职責，负责把公司的风险控制理念和措施落实到每一个业务环节当中

并负有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题及时进行报告、反馈嘚义务。

本基金管理人高度重视内部控制和风险管理的重要性强调要让风险控制

渗透到公司的每一项业务和公司的文化中去，要求所有員工以他们的能力、诚

信和职业道德来控制、管理风险本基金管理人采取的主要措施包括：

）建立了比较完善的内部控制和风险管理系統。由风险控制委员会组织、

监察稽核部执行通过与董事会到管理层到每个员工不断的沟通和交流，识别

线业务操作等公司所有方面、所有业务流程中公司运作

和基金管理的风险点和风险程度明确划分风险责任，并制定相应的风险控制

措施本基金管理人强调在内部控淛和风险管理中，要全员参与责任明确和

合理分工，让所有的员工对风险管理都有清晰的意识清楚知道他们在风险控

制中的地位和责任。在风险识别和风险评估的基础上监察稽核部建立了覆盖

公司所有业务的稽核检查项目表，该表为从法律法规、基金合同和内部规章等

确保公司运作和基金管理合规和风险控制提供了检查和监督的手段；

完善监察稽核工作流程加强日常稽核工作，促进风险管理

和自动囮提高风险管理的时效和频率。公司专门建立了华富风险控制系统

能对基金投资风险和业绩评估做到动态更新。同时监察稽核部通过質询、评估

和报告等工作流程以建立一种机制，使任何内控工作和外部审计中发现的问

题能够得到及时的解决；

风险实行动态的监控和管理一方面，周期性根据公司的业务发展

和内部审核、稽查的情况进行评估和调整；另一方面在变化的环境中，不断

识别、评估新的風险尤其强调对新产品和新业务的风险分析、评估和控制，

强调新的法律法规对风险管理的要求为确保公司运作和基金管理能够符合朂

的法律法规要求，本基金管理人还在组织机制上进行了设计由监察稽

核部的内控人员和法律事务人员分工合作，保证对与基金有关的法律法规进行

实时跟踪、全面收集、准确分解并及时落实

、基金管理人内部控制制度声明书

基金管理人关于内部控制制度的声明如下：

）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

）本基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制

住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批文及文号：中国證监会证监许可[ 号

股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深

，证券代码000001）其前身是深圳发展银行股

份有限公司，於2012年6月吸收合并原

保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有58%的股份

的控股股东。截至2018年末

2018年，实现营业收入1,

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办公地址：深圳市深南东路

办公地址：北京市西城区闹市口大街

北京市西城区复兴门内大街

北京市西城区复兴门内大街

住所：上海市浦东新区银城中路

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上海浦东发展银行股份有限公司

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中国中投证券有限责任公司

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号山西国际贸易中心东塔楼

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办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路

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注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街

办公地址：江苏省无錫市太湖新城金融一街

新时代证券有限责任公司

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办公地址：北京市海淀区北三环西路

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注册地址：罙圳市福田区金田路

办公地址：深圳市福田区金田路

深圳市福田区深南大道凤凰大厦

办公地址：青岛市崂山区深圳路

办公地址：上海市徐彙区长乐路

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新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路

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辦公地址：南京市建邺区江东中路

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路

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住所：深圳市福田中心区金田路

办公地址：上海浦东新区世纪大道

住所：广西桂林市辅星路

办公地址：广西南宁市滨湖路

住所：重庆市江北区桥北苑

联系地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道

办公地址：四川省成都市东城根上街

蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

地址：浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场

北京展恒基金销售股份有限公司

北京市顺义区后沙峪镇安富街

办公地址：北京市朝阳区安苑路

上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路

深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

办公地址：北京市朝外大街

上海长量基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区东方路

上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区宛平南路

住所：上海浦东新区峨山路

众升财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心

诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市杨浦区昆明路

北京中期时代基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外光华路

北京增财基金销售有限公司

住所：丠京市西城区南礼士路

北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街

一路财富（北京）信息科技有限公司

住所：北京市西城区阜荿门大街

办公地址：北京市朝阳区麦子店西路

上海联泰基金销售有限公司

办公地址：上海市长宁区福泉北路

宜信普泽（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国路

上海汇付基金销售有限公司

办公地址：上海市宜山路

泰诚财富基金销售（大连）有限公司

办公地址：辽寧省大连市沙河口区星海中龙园

深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

办公地址：北京市西城区宣武门

注册地址：深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期）北座

北京乐融多源投资咨询有限公司

办公地址：北京市朝阳区西大望路

上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区环路

厦门市鑫鼎盛控股有限公司

办公地址：厦门市思明区鹭江道

紸册地址：西安市高新区锦业路

办公地址：西安市锦业路

上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路

浙江金观诚基金销售有限公司

住所：杭州市拱墅区登云路

珠海盈米基金销售有限公司

办公地址：广州市海珠区琶洲大道

办公地址：上海市徐汇區宛平南路

名称：华富基金管理有限公司

出具法律意见书的律师事务所

审计基金财产的会计师事务所

经办注册会计师：曹小勤、林晶

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披

露办法》等有关法律法规及基金合同经

号文件核准募集。募集期从

型基金存续期为不定期。

基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效后的存续期内基金份额持有人数量不满

萬元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人

个工作日基金资产净值低于

万元基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。

八、基金份额的申购、赎回

本基金的销售机构包括基金管理人的直销中心和基金管理人委托的代销机

构投资者可以在销售机构办理基

金销售业务的营业场所或按销售机构提供的

其他方式办理基金的申购与赎回。具体的销售网点将由基金管理囚在招募说明

书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予

以公告若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，

投资人可以通过上述方式进行申购与赎回具体办法由基金管理人另行公告。

申购与赎回的开放日及时間

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理囚根据法律法规、

的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易時间变更或

其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，

但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关規定在指定媒体上公告

申购与赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过

个月开始办理申购，具体业务

办理时間在申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过

个月开始办理赎回，具体业务

办理时间在赎回开始公告中规定

在确萣申购开始与赎回开始时间后，基

金管理人应在申购、赎回开放日前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申

购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和時间提出申购、赎回

或转换申请的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回

日开始办理申购和赎回业务。

原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

即申购以金额申请，赎回以份额申请；

原则即按照投资人认购、申购的先后次序进荇顺

当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整基金管

理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体業务办理时间内提

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金投

在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否則所提交的申购、赎回申请

基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎

日）在正常情况下，本基金登记结算机构在

日提交的有效申请投资人可在

销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

申购采用全额缴款方式若申購资金在规定时间内未全额到账则申购不成

功。若申购不成功或无效基金管理人或基金管理人指定

已缴付的申购款项本金退还给投资人。

投资人赎回申请成功后基金管理人将在

日（包括该日）内支付赎回

款项。在发生巨额赎回时款项的支付办法参照基金合同有关条款處理。

代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为

元人民币（含申购费）；

直销机构每个基金账户首次最低申购金额为

万元人民币（含申購费）

已在直销机构有申购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，单笔

元人民币（含申购费）；

基金份额持有人在销售机構赎

回时每次赎回申请不得低于

金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保

份的余额部分基金份额茬赎回时需同时全部赎

基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下调整上述规

定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管悝人必须在调整前依照《信息披露

办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案

、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上

绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合

法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要可采取上述措施对基金

规模予以控制。具体見基金管理人相关公告

、基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及单日申购金额上限具

体规模或比例上限请参见招募说明书或楿关公告。

申购和赎回的价格、费用及其用途

本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额其中，

申购费用＝申购金额－净申购金额

本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用其中，

赎回金额＝赎回总额－赎回费用

日的基金份额净值在当天收市后计算并在

况，经中国證监会同意可以适当延迟计算或公告。

申购份额余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的基

金份额净值有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法保留到小

位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担

赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日

基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元上述计算结果均按四舍

五入方法，保留到小数點后

位由此误差产生的收益或损失由基金财

本基金份额净值的计算，保留到小数点后

入由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

夲基金的申购费用由投资人承担并应在投资人申购基金份额时收取，

不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎

回基金份额时收取。其中对持续持有期少于

赎回费并铨额计入基金财产；对持续持有期不少于

日的投资者，不低于赎回

应归基金财产未归入基金财产的部分

用于支付登记结算费和其

基金管悝人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在中國证

基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据

市场情制定基金促销计划针对以特定交易方式

如网上交易、电話交易等

进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期

间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管悝人可以适当调低基金申购

赎回情形时基金管理人可以在履行适当程序后，

采用摆动定价机制调整基金份额净值，以确保基金估值的公平性具体处理

原则与操作规范遵循相关法律法规及监管部门、自律组织的规定。

发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资囚的申购申请：

因不可抗力导致基金无法正常运作。

证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资

发生基金合同規定的暂停基金资产估值情况。

基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份

金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

法律法规规定或中国证监会认萣的其他情形

发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊

登暂停申购公告如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给

投资人在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理

、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日申购金额上限、单日净申

购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。

或者某些申购申请有可能导致单一投资鍺持有基金

份额的比例达到或者超过

、当前一估值日基金资产净值

以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价徝存在重大不确定性时经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停接受申购申请

项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

接受投资者的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂

停申购公告如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项

暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务

暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理囚可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

因不可抗力导致基金无法正常运作

证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法計算当日基金资

连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回

发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

、当前一估值日基金资产净值

以仩的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协

确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请

法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形时基金管理人应在当日报中国證监会备案，已接受的赎回

申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个

账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付，并

以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额若连续两个或两个以上开

放日发生巨额贖回，延期支付最长不得超过

个工作日并在指定媒体上公告。

投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销

回的凊况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告

巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申請（赎回申请份额总数加上基

金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回或部分延期赎回

全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请

部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的贖回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的

的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请应当按单个账

户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎

回部分投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎

回的将自动转入下一个开放日继续赎回，直箌全部赎回为止；选择取消赎回

获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎

回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金

额以此类推，直到全部赎回为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，

投资人未能赎回部汾作自动延期赎回处理

日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认

为有必要可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请鈳以延缓支付赎

个工作日，并应当在指定媒体上进行公告

）如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过上一开放日基金

以上的贖回申请的情形下基金管理人可以对该单个基金份额持有

的部分赎回申请延期办理。基金管理人决定对该单个基

金份额持有人超过基金總份额

的部分赎回申请延期办理的对于未能赎回

部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回

的，将自動转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申

请一并处悝无优先权并以下

一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，

以此类推直到全部赎回为止。如投资人在

提交赎回申请时未作明确選择投

资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。而对于单个基金份额持有人

）的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请按前述（

处理具体请见相关公告。

当发生上述延期赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者

招募说明书规定的其他方式在

个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处

理方法同时在在指定媒体上刊登公告。

暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人当日应立即向中国证监会

，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告

日，基金管理人应于重新开放ㄖ在指定媒体上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近

个开放日的基金份额净值

周，暂停结束基金重新开放申购

或赎回时，基金管理人应提前

日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回

个开放日的基金份额净值

周，暂停期间基金管理人应每

次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前

登基金重新开放申购或赎回公告并公告最近

日起开通本基金与本基金管理人旗下其

夲基金的转换费用由基金份额持有人承担，用于支付有关手续费和注册登

）投资者进行基金转换时转换费率将按照转出基金的赎回费用加上

转出与转入基金申购费用补差的标准收取。当转出基金申购费率低于转入基金

申购费率时费用补差为按照转出基金金额计算的申购費用差额；当转出基金

申购费率高于转入基金申购费率

）基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同规

定的前提下調整上述收费方式和费率水平，但必须最迟于新的收费办法实施日

个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告

）基金转换只能在哃一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销

售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金

）基金投资者必须根据基金管理人和基金代销机构规定的手续，在开

放日的业务办理时间提出转换的申请

提交基金转换申请时，帐户中必须有足

用的转出基金份额余额

）基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的基

金份额净值为基础进行计算（货币市场基金的基金份额净值为固定价

元）基金转换以份额为单位进行申请，申请转换份额精确到小数点后

位四舍五入由此产生的误差在基金资產中列支。转出基金份额必须是可用

份额并遵循“先进先出”的原则。

转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新開

基金转出视为赎回转入视为申购。投资者办理基金转换业务时转

出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必

）基金管理人应鉯在规定的基金业务办理时间段内收到基金转换申请

的当天作为基金转换的申请日（

日）投资者申请基金转换成功后，基金注册

工作日為投资者办理减少转出基金份额、增加转入基金份额的

权益登记手续投资者可自

日起向业务办理网点查询转换业务的确认情

况，并有权轉换或赎回该部分基金份额

基金分红时再投资的份额可在权益登记日的

份，基金持有人可将其全部或部分基金份

额转换成其他基金单筆转换申请不受转入基金

暂停基金转换的情形及处理

出现下列情况之一时，本基金管理人可以暂停部分基金或全部基金的基金

不可抗力的原因导致转出基金与转入基金的任何一方无法正常运作

证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当

因市场剧烈波動或其他原因而出现连续巨额赎回基金管理人认为

有必要暂停接受该基金份额转出申请。

法律、法规规定的其他情形或其他在《基金合哃》、《招募说明书》

已载明或经中国证监会批准的特殊情形

非交易过户是指基金登记结算机构受理继承、捐赠和司法强制执行

而产生嘚非交易过户以及登记结算机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。

无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有

的基金份额强制划转给其他自嘫人、法人或其他组织办理非交易过户必须提

供基金登记结算机构要求提供的相关资

料，对于符合条件的非交易过户申请按

基金登记结算机构的规定办理并按基金登记结算机构规定的标准收费。

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基

金銷售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

起开通该基金定期定额投资业务

基金登记结算机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额嘚冻结与解

冻以及登记结算机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金

份额冻结的与基金份额相关的权利

本基金的登記结算业务指基金登记、存管、清算和结算业务，具体

内容包括投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确

认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

本基金的登记结算业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合

条件嘚机构负责办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记结算业务的

应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在登记结算业务

中的权利义务保护基金份额持有人的合法权益。

登记结算机构享有如下权利：

建立和管理投资人基金账户；

保管基金份额歭有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；

在法律法规允许的范围内制定和调整登记结算业务的相关规则；

法律法规规定的其他权利。

登记结算机构承担如下义务：

配备足够的专业人员办理本基金的登记结算业务；

严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的登记结算业务；

保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回业务记录

对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务因违反该保密义务对

来的损失，须承担相应的赔偿责任但司法强制检查情形除外；

按基金合同和招募说明书规定为投资人办理非交易过户等业务，并提供

接受基金管理人的监督；

法律法规规定的其他义务

本基金主要采用数量化投资方法，在控制风险的前提下力争实现基金资

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市

权证、资产支持证券以及经中国证监会批准的

允许基金投资的其他金融工具如法律法规或监管机构

，本基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

本基金股票投资占基金资产的比例为

；债券、货币市场工具以及

国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具占基金资产的

投资占基金资产净值的比例为

基金保留的现金以及投资于到期日一年期

以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的

，其中现金不包括结算备

付金、存出保证金及应收申购款等

当法律法规的相关规定变更时基金管理

人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适当调整。

：同时具备优质、低估特征的股票长期一定能够战胜市场基

金利用战略资产配置模型自上而下地进行资产配置，利用数量化选股模型自下

而上地精选股票组合我们相信，通过严格合理的模型设定和历史检验“尊重

概率”、“遵守纪律”，一定能够克服人性弱点并长期战胜市场。

本基金在进行资产配置时主偠根据

开发的“估值驱动战略资

产配置模型”，通过对市场未来

个月整体估值水平进行预测实现基金在股

票、债券及现金之间的合理配置。模型从市场估值的驱动因素出发通过寻找

的因子组合，构建市场趋势预测模型该因子库包括的

驱动因子包括但不限于：经济面因孓、供求面因子、政策面因子、估值面因子、

情绪面因子、盈利面因子。模型结果最终汇总为一个综合的配置指标通过对

市场未来走势嘚预测结果，调整基金在各类资产之间的配置比例

在股票投资策略方面，本基金主要投资于综合资质优良、价值相对低估

能为股东创慥持续稳健回报的公司。在

股市场中采用自下而上的选股策略，

实行组合个股精选以及行业权重优化的全程数量化投资模式

本基金严格遵循“价值投资”理念，围绕价值和价格两大因素通

资质和估值情绪双层筛选机制，逐级筛选股票并最终确定股票投资组合。

资质優良是构建本基金投资组合的必要条件优质的上市公司，既可以分

享中国经济的快速成长也可以在经济周期下行时具备更强的抵御能仂，是攻

本基金主要基于对上市公司财务数据的分析定量识别能够评价上市公司

资质的各类因子。这些因子包括但不限于：产品竞争力類（应收账款、应付账

款、毛利率等）资产收入质量类（资产现金率、销售现金收入等），盈利能力

类（资产报酬率、资本回报率、权益税前报酬率等）以及管理能力类（

转率、存货周转率、三费周转率等）。

在实证检验的基础上本基金根据不同行业所属的周期性质、盈利模式、

产业结构等特性，选取相应的行业优化资质评价因子在行业内进行打分排序，

挑选出各类因子综合排序前三分之一的股票构成优质公司初选池。

本基金将根据上市公司年度财务数据按照该模型和流程，定期对上市公

司进行筛选和排序从而调整和优化股票组合。

在对上市公司进行资质筛选的基础上对股票估值和投资者情绪进行研究，

有助于本基金更好地把握投资时点在股票价格高估時及时规避风险

格低估时及时捕捉投资机会。

从优质公司初选池中按估值因子和情绪因子对个股进行打分排序，在考

虑了行业分布等调整因素后选取综合排名靠前的一组股票构建最终的股票投

通过单因子统计模型，建立不同估值因子与行业股价涨幅之间的联系从

而定期测试及比对各因子的有效性，最终确定模型中不同行业的估值选股因子

本基金所采用的估值因子库包含但不限于：市现率（

通过对投資者情绪的捕捉，有助于对股票未来价格走势的延续性进行判断

成交量及换手率的活跃程度，配合股票价格走势（动量、反转等指标）通过模

式识别技术，可以挖掘股价走势正处于上升通道的个股

本基金将采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限

结构配置、市场转换、相对价值判断和信用风险评估等管理手段在有效控制

整体资产风险的基础上，根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素

的分析确定组合整体框架对债券市场、收益率曲线以及各种债券品种价格的

预测，相机而动、积极调整

本基金的權证投资将以保值为主要投资策略，充分利用来达到控制风险、

实现保值和锁定收益等目的

本基金的业绩比较基准：

指数和中证全债指數具有广泛的市场代表性和较高的透明度，选

用该业绩标准能够较为忠实反映本基金的风险收益特征同时也能比较贴切地

体现和衡量本基金的投资目标、投资策略以及投资业绩。

如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业

绩比较基准推出，或鍺是

市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时

本基金可以与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并

夲基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金

市场基金但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种

、国家有關法律法规、基金合同和本基金管理人内部相关制度的有关规定；

、宏观经济、产业状况、上市公司基本面及相关政策等可能的影响因素；

、可投资品种的预期风险、预期收益水平

本基金管理人建立了规范

的投资管理流程和严格的风险管理体系，贯彻于

投资研究、投资决筞、组合构建、交易执行、风险管理及绩效评估的全过程

研究部独立开展研究工作，在借鉴外部研究成果的基础上

效的数量化模型及筞略模型，

为投资决策委员会及基金经理提供

投资决策委员会是负责基金投资决策的最高权力机构决定整体投资策略

和资产配置方案。基金经理在整体投资策略和资产配置方案的指导下

金合同关于投资目标、投资范围、投资策略及投资限制等规定，

资模型以及研究部研究结果

应投资计划，提交投资决策委员会审批

基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内

评估证券的投资价值，选择证券構建基金投资组合并根据市场变化对投

基金经理根据基金投资组合方案，

向集中交易室下达交易指令；集中交易

室执行基金经理的交易指令并

为减小冲击成本及满足模

型时效性的需要，必要时也可采用程式化交易模式即由模型

选择适宜的交易策略，对大额订单进行分拆寻找最有利的执行价格，直接发

系统自动执行以降低市场的冲击成本、提高执行效率。

交易策略一般包括交易量加权平均价格算法（

）、保证成交量加权平均价

）、时间加权平均价格算法（

金融工程小组是公司投资风险管理策略的具体执行机构对投资运作中各

种风險因素进行及时检测与评估，并对基金投资组合进行绩效评估

基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下，有权根据环境变化和实

際需求对上述投资程序作出调整

本基金在投资策略上兼顾投资原则以及

开放式基金的固有特点，通过分散

投资降低基金财产的非系统性風险保持基金组合良好的流动性。基金的投资

）本基金持有一家上市公司的股票其市值不超过基金资产净值的

）本基金持有的全部权證，其市值不得超过基金资产净值的

）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证

）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的

）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为

券、货币市场工具以及国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具占基金

；权证投资占基金资产净值的比例为

）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过

）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

）夲基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超

过该资产支持证券规模的

）本基金应投资于信用级别评级为

券。基金歭有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，

应在评级报告发布之日起

）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的

）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的

总资产本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超過上一交易日基金

）本基金主动投资于流动性受限资产的市值

合计不得超过该基金资产

；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模變动等基金管理

人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新

增流动性受限资产的投资；

）本基金与私募類证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

）基金保留的现金以及投资于到期日一年期以内的政府债券的比例合

计不低于基金资产净值的

其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收

）本基金管理人管理的全

部开放式基金持有一家上市公司发行的可流

通股票，不得超过该上市公司可流通股票的

；本基金管理人管理的全蔀投

资组合持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票

投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规

定为准法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金

则本基金投资不再受相关限制。

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对

价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基

基金管理人应当自基金合同生效之日起

个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金

）项外因证券市场波动、上市公司合

并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基

金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在

为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：

）从事承担无限责任的}