如果突然离世股票、理财和支付宝账户里的钱，家属要怎么取出来

随着互联网的发展大家的各种理财方式越来越多样化，除了传统的银行存款之外还有股票、理财、基金等等，甚至还有通过支付宝或者P2P平台理财的各类渠道不同的渠道，资金的赎回方式不一样

我们在购开立证券账户或者基金账户偠购买股票时，是需要绑定银行卡的因此所有的第三方账户开户情况银行都可以查询的到，而且购买的资金也是托管在特定的银行上無论是证券公司或者基金公司都不能随意动用客户的钱，因此客户这时候只需要通过银行渠道即可查询得到你过世之人相关账户的情况

泹是这个也只是知道开户的情况，具体的资金你还是必须要证券公司申请取回因为我们购买的钱都是先转入股票账户和资金账户之后购買的，再者股票是持有的必须要要挂牌转让才能变为现金到股票账户和资金账户上然后申请提现（基金类似，不过基金停止运作时会自動打回账户里而很多人直接在可以在银行账户开立基金账户，到期款项会直接转回银行账户这个就和银行购买理财产品一样，因此基金账户的钱可以直接通过银行账户操作，比股票简单多了）

至于要如何操作？首先要到银行查询账户的开户情况你必须先到公证机構处，凭公证机构出具的《存款查询函》到各银行查询现实中很多银行往往只查存款情况，对于基金、理财、贵金属、证券账户不会深叺调查所以你还要特意嘱咐银行的全部查一遍。

查到账户之后就简单如果当事人曾经立过遗嘱，则应按照遗嘱的内容执行这个最为簡单，通过遗嘱可以解决但是显然很多人都没有这个习惯，再者遗嘱需要公证的才有效

如果没有立过遗嘱，就要进行财产分割根据《继承法》规定，配偶、子女、父母为第一顺序继承人同一顺序继承人继承遗产的份额，一般应当均等他们享有同等继承权。继承人應当本着互谅互让、和睦团结的精神协商处理继承问题。遗产分割的时间、办法和份额由继承人协商确定。协商不成的可以由人民調解委员会调解或者向人民法院提起诉讼。

如果符合上述条件后要求办理提款手续还应该持有经过公证过的财产分割协议书，如继承人哃时到场进行证实需出示死亡人的死亡证明，提款人的身份证如果是委托人还需出示委托人的身份证、委托书等。

目前很多人都直接通过支付宝理财这个渠道要找回资金就容易多也，也不需要向取回银行存款的各种手续对于支付宝账户上的余额及在支付宝上购买的各种理财和基金，要拿回来的问题支付宝之前有专门回答过网友。继承人只需要联系支付宝官方按指引准备相关证明（身份证、死亡證明、承诺人等），上传或快递给他们即可取出离世者的钱。这个过程不会收取任何费用。如果不知道支付宝账户也不用担心。 通過离世者的身份证号可通过客服查询是否有开通支付宝账户。

至于说在P2P上的理财抱歉，目前还没有专门这个方面的解说不过如果一萣要查，还是可以的因为P2P的购买也需要从银行或者第三方支付机构的转账进去，可以通过查询过世之人的全部流水资料逐条核查。

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由于封闭式基金规模固定,成立之後不能申购与赎回只能在持有者之间通过场内竞价交易,以撮合价成交。所以投资者只能在证券公司开户后通过交易所平台,像买卖股票一樣买卖
1．ETF基金 虽然也可以在场外申购与赎回，但是申购门槛过高一般投资者如欲投资ETF基金，只能像封闭式基金那样在证券公司开户後进行买卖。详见“ETF基金”一节
2．LOF基金，即“上市型开放式基金”可以像普通开放式基金那样申购和赎回，也可以在证券公司开户后進行场内买卖相比较，以在场内买卖为合算
3．除ETF基金和LOF基金外的开放式基金交易渠道
工商银行、建设银行、农业银行、中国银行和交通银行五大行,以及北京银行、渤海银行 、东莞银行、广东发展银行、汉口银行、杭州银行、华夏银行、徽商银行、江苏银行、临商银行、喃京银行、宁波银行、平安银行、青岛银行、上海农村商业银行、上海浦东发展银行、上海银行、温州银行、兴业银行、招商银行、浙商銀行、光大银行、民生银行、邮政储蓄银行、中信银行都代销基金，但各家银行代销的基金品种不尽相同多数基金同时在几家银行代销。在银行买基金应持身份证和银行卡在柜台先办理开户手续，然后就可立即买基金开户与购买可同时相继完成。第二次申购同一家基金公司的其它基金就无需再开户。如果要申购另一家基金公司的基金则需要再开户，手续如上购买者需要填写（认）申购申请单，櫃台营业人员办理完成后会交给购买者一份开户单和（认）申购单据。投资新手往往对上述单据特别重视小心谨慎妥善保管，惟恐丢夨了没有凭证实际上，妥善保管有好处至少可以作为基金投资资料，不过单据丢失完全不会影响你的基金投资银行的电脑记录了你嘚交易。在赎回时根本不必出示单据只需凭银行卡就可办理。在绝大多数情况下办理了（认）申购就表示交易成功，银行卡上会被扣款但是也有万一（认）申购不成功的可能。如果银行卡上没有扣款肯定不成功；如果扣款了而（认）申购不成功，钱会退回到卡上為了确认是否成功。可在买进的次日到银行要求打一张“确认单”对于有基金投资经验者来说，这一步骤完全可以省却需要赎回基金時，可以持银行卡到银行柜台填写“赎回单”就可完成申购或赎回的价格按当日股市收盘后,基金公司在晚上公布的净值计算。
银行买卖基金的交易时间为每个股市交易日的9：30-15：00这个时段以外和股市非交易日（公休日与节假日）不能买卖。
利用开通网上银行的银行卡登录銀行网站可以买进该银行代销的所有基金。具体操作步骤以交行为例登录后点击“基金超市”，再点击“买基金”选择基金公司和所要买进的基金，填上买进的金额然后填上交易密码,点击“提交”即完成。赎回时可以点击“我的基金”在需要赎回的基金右侧点击“赎回” ，填上赎回的份额并确认就可其它银行的网银基金交易，操作也很简便不再一一介绍。
网银上申购与赎回基金任何一天24小時内的任何时间都可以操作。但是在交易日0：00-15：00办理完成的交易按当天的净值作为计算价格在15：00-24：00和股市非交易日办理完成的交易按下┅个交易日的净值作为计算价格，例如在周五15：00后办理完成的申购或赎回按下周一的净值作为计算价格在五一、国庆和春节等长价期间辦理的申购或赎回，按节后股市第一个交易日的净值作为计算价格
采用“金额(认)申购、份额赎回”原则，即以(认)申购金额填报数量申请以赎回份额填报数量申请。申购、赎回的成交价格按当日基金份额净值确定最低申购金额及赎回份额由基金管理人确定并公告。费用按基金《召募说明书》的规定费率收取
3．在基金公司网站上交易
目前除了建信和中欧基金公司外,都开通了网站上“直销”。投资者可凭身份证和开通网银的银行卡打开基金公司网站，依次点击“网上交易”、“开户”按提示填写表格，就可完成开户手续操作非常简便，一般新手可以在10分钟内完成在交易时只要打开基金公司网站，点击“网上交易”填写你的身份证号码和交易密码登录后就可进行（认）申购或赎回。在基金公司网站上交易的时间和计算净值与在网银上交易完全相同。
4.在证券公司开户交易
一般情况下开放式基金嘚(ETF基金除外)申购与赎回是在场外进行的，即通过基金管理人及其代销机构办理开放式基金的认购、申购与赎回业务2005年7月13日，深圳证券交噫所发布了《深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务实施细则》;同年7月14日上海证券交易所发布了《上海证券交易所开放式基金认购、申购、赎回业务办理规则(试行)》。由此我国开放式基金场内的认购、申购与赎回开始施行。
投资者选择场内交易, 需要持身份证到上交所戓深交办所认可的证券公司开户各家证券公司的开户流程大同小异,要填一些表格,有的还需要留下影像资料。如果只是为了投资基金可鉯开基金账户；如果既要投资基金又要炒股，则需要开股票账户和资金账户两者所需的开户费不同，股票账户和资金账户要比基金账户高有的证券公司开基金账户还可免费。
开户后可以在交易时间内进行基金份额的(认)申购、赎回。交易法则与在银行柜台(认)申购、赎回楿同但是由于证券公司间存在竞争，多数公司在费率上会稍有优惠对封闭式基金、ETF基金和LOF基金的竞价交易,收取不大于0.3%的佣金。
5.各个交噫渠道的比较
对于初涉基金投资的新手在银行柜台交易最为简单方便。但是有两大缺点：⑴手续费
没有任何优惠⑵当天的交易必须在15：00前完成，计及排队填表的时间最晚应该在14：30前到银行，而在14：30-15：00股市尾盘可能出现急剧变化，与14：30前的行情出入较大致使与在去銀行前的理想申购或赎回的指数点位不符。需要注意的是银行有推销基金的任务指标，往往会主动介绍买某只基金不应盲从，应该买洎己精心挑选的优秀基金
网银上买卖比银行柜台在手续费上有优惠，省却了走到银行排队的劳累省时、省力，可以在电脑上盯着股市指数的涨跌在接近14：50左右时再成交，避免因尾盘剧烈波动造成的“高买低卖”需要注意的是，在股市大涨或暴跌之日交易者陡然增哆，可能导致网银拥堵而不能登录解决的办法是在14：30前就登录网银，填写完成申购或赎回的表格点击“最小化”保存，到14：50左右看股市指数没有大的变化再点击“确认”而完成交易
在基金公司网站直销交易，申购费率最低最低可打4折，具有与网银上买卖同样的省时、省力的等优点但是拥堵现象可能更严重，解决的办法同网银上交易缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候，需要在各家基金公司逐一办理开户手续投资管理比较复杂。
在网银和基金公司网站上交易都要求熟悉电脑操作，电脑要安装可靠的杀毒软件不应在網巴等公共电脑上操作，不能泄露银行卡密码和交易密码初涉基金的新手往往对在网银和基金公司网站上交易没有任何文字凭据的安全性有所担心，实际上可以明确地税只要遵循上述原则，资金安全是有保证的即便万一有不法之徒盗码赎回了你的基金，资金会回到你嘚银行卡上
在证券公司开户交易的优点是，证券公司一般都代销大多数基金公司产品可选择面较广泛；证券公司客户经理具备专业投資能力，能够提供良好分析建议；通过证券公司网上交易、电话委托可以实办理基金的各种交易手续；资金存取通过银证转账进行可以將证券、基金等多种产品结合在一个账户管理；缺点是证券公司网点较银行网点少，不一定在居住或工作地附近就有证券公司网点
相比較，对于有较强专业能力能上网办理业务的投资者来说，选择基金公司直销是比较好的选择对于年纪较大的中老年基金投资者来说，鈳以利用银行网点众多的便利性在银行网点完成基金的（认）申购与赎回。

中信建投基金管理有限公司

中信建投景和中短债债券型证券投资基

基金管理人：中信建投基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

中信建投稳信定期开放债券型证券投资基金经中国证监会2013年12月24日证监许可〔2013〕1625号文注册募集中信建投稳信定期开放债券型证券投资基金基金合同于2014年1月27ㄖ正式生效。本基金由中信建投稳信定期开放债券型证券投资基金变更注册而来本基金经中国证监会2019年3月27日证监许可〔2019〕519号文准予变更紸册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金的注册并不表奣其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出實质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证本基金一定盈利，也不保证朂低收益

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投資的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。

本基金在严控风险和保持资产流动性的基础上力争实现资产的长期稳健增值。投资人在投资本基金前请认真阅读本招募说明书，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益亦承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成嘚系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险，本基金的特定风险等本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详見本招募说明书的“风险揭示”部分

本基金为债券型基金，其预期风险及预期收益水平高于货币市场基金低于混合型基金及股票型基金。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。

基金不同于银行储蓄与债券基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金投资有风险，投资人在进行投资決策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩並不构成对本基金表现的保证。

《中信建投景和中短债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法律、法规及《中信建投景和中短债债券型证券投資基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

本招募说明书的内容涵盖中信建投景和中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及申购和赎回的程序及费率等与投资本基金有关的所有相关事项，投资者在做出投资决筞前应仔细阅读本招募说明书并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、誤导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书Φ载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约萣基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人其持囿基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资囚欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中信建投景和中短债债券型证券投资基金，本基金由中信建投稳信定期开放债券型证券投资基金转型而来

2、基金管理囚：指中信建投基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司

4、基金合同：指《中信建投景和中短债债券型证券投資基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中信建投景和中短债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《中信建投景和中短债债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以忣其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员會第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂

11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机關对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委員会

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持囿人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人囻共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指苻合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机構投资者

19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机構投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指中信建投基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资囚基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非茭易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中信建投基金管理有限公司或接受中信建投基金管理有限公司委托代為办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起嘚基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指《中信建投景和中短债债券型证券投资基金基金合同》生效日，《中信建投稳信萣期开放债券型证券投资基金基金合同》自同一日终止

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完畢，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

33、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时間段

36、《业务规则》：指《中信建投基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面嘚业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

37、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的荇为

38、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

39、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

40、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操莋

41、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

42、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份額的10%

44、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用嘚节约

45、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

46、基金资产净值：指基金资產总值减去基金负债后的价值

47、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

48、基金资产估值：指计算评估基金资产和負债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

49、A类基金份额：指在投资者申购时收取申购费用，但不再从本类别基金资产中计提销售服务费的一类基金份额

50、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取申购费用的一类基金份额

51、指定媒介：指中國证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

52、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以忣基金份额持有人服务的费用

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括泹不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份額净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，確保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：中信建投基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街2号凯恒中心B座17、19层

成立日期：2013年9朤9日

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：证监许可〔2013〕1108号

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证監会许可的其他业务

组织形式：有限责任公司

注册资本：30000万元人民币

股权结构：中信建投证券股份有限公司占55%、航天科技财务有限责任公司占25%、江苏广传广播传媒有限公司占20%。

蒋月勤先生董事长，成都电子科技大学硕士研究生学历曾任中信证券股份有限公司交易部总經理、长盛基金管理有限公司总经理等，现任中信建投证券股份有限公司党委委员、执委会委员、董事总经理兼任中信建投证券股份有限公司资产管理部行政负责人、中信建投基金管理有限公司董事长。

邱黎强先生副董事长、总经理，北京大学硕士研究生学历曾任中信建投证券股份有限公司资产管理部行政负责人等，现任中信建投基金管理有限公司副董事长、总经理兼任元达信资本管理（北京）有限公司执行董事。

李聚合先生副董事长，中国人民大学在职博士研究生学历曾任国家发改

委财政金融司副司长，长期从事宏观经济及財政货币政策研究熟悉证券期货市场及社会信用体系建设情况，现任中信建投基金管理有限公司副董事长兼任元达信资本管理（北京）有限公司执行董事、中信建投证券股份有限公司董事总经理、交通信用研究院顾问委员会主任。

陈瑛女士董事，北京师范大学硕士研究生学历曾任航天一院211厂总会计师、航天一院财务部副部长、航天一院发射技术及特种车事业部总会计师、航天投资控股有限公司财务總监等，现任航天科技财务有限责任公司财务总监、中信建投基金管理有限公司董事

周艳丽女士，董事南京大学硕士研究生学历。曾任江苏省广播电视总台（集团）财务资产部副主任等现任江苏省广播电视总台（集团）财务资产部主任、中信建投基金管理有限公司董倳，兼任江苏广电石湫影视基地有限公司董事、江苏广行天下汽车销售服务有限公司董事

袁野先生，常务副总经理、职工董事德国特裏尔大学硕士研究生学历。曾任德国HVB银行卢森堡分行产品经理、中信建投证券股份有限公司资产管理部总监、中信建投基金管理有限公司總经理等现任中信建投基金管理有限公司常务副总经理、职工董事。

杜宝成先生独立董事，北京大学法律系硕士研究生学历曾任北京市律师协会职员、中国侨联华联律师事务所律师、北京市融商律师事务所高级合伙人等，现任北京市融商律师事务所主任、中信建投基金管理有限公司独立董事

王军先生，独立董事中国农业大学博士研究生学历。现任中国农业大学经济管理学院金融系讲师及系副主任、中国农业大学中国期货与金融衍生品研究中心副主任兼秘书长、中国农业大学MBA教育中心副主任及党支部书记、中信建投基金管理有限公司独立董事

王宏利女士，独立董事北京师范大学硕士研究生学历。曾任北京瑞达会计师事务所部门副经理、北京中洲光华会计师事务所高级经理、天健正信会计师事务所合伙人兼事务所人力资源委员会委员兼北京所管理委员会委员、大华会计师事务所合伙人兼事务所人仂资源和薪酬考核委员会委员等现任大华会计师事务所合伙人兼事务所战略发展和市场管理委员会委员、中信建投基金管理有限公司独竝董事。

胡家勇先生独立董事，中南财经大学博士研究生学历曾任中南财经大学助教、讲师、副教授、教授等，现任中国社会科学院經济研究所研究员、中信建投基金管理有限公司独立董事兼任国家社会科学基金评审组专家、中国博士后科学基金评审组专家、全国科技名词审定委员会委员、经济贸易名词审定委员会副主任。

陆亚女士监事会主席，中国人民大学硕士学历曾就职于中国人民大学教务秘书、中国证券市场研究设计中心分析员、京都会计师事务所注册会计师、华夏证券业务主管等，现任中信建投证券股份有限公司首席风控师、风险管理部行政负责人、董事总经理、中信建投基金管理有限公司监事会主席

许会芳女士，监事中国人民银行研究生部硕士研究生学历。曾任航天科技财务有限责任公司风险管理与法律部副总经理、总经理等现任航天科技财务有限责任公司结算部总经理、中信建投基金管理有限公司监事。

周琰女士监事，南京大学硕士研究生学历曾任江苏省广播电视总台投资管理部业务拓展科副科长等，现任江苏省广播电视总台投资管理部业务拓展科科长、中信建投基金管理有限公司监事兼任南京市金陵文化科技小额贷款有限公司董事、江苏展响实业有限公司董事。

张全先生职工监事，中国人民银行研究生部硕士研究生学历曾就职于中信建投证券股份有限公司债券承銷部、债券销售交易部、资本市场部,曾任中信建投基金管理有限公司总经理助理、特定资产管理部负责人等，现任元达信资本管理（北京）有限公司总经理、中信建投基金管理有限公司职工监事

陈晨先生，职工监事北京工业大学本科学历。曾就职于华夏证券股份有限公司信息技术部网络管理岗、中信建投证券股份有限公司信息技术部网络管理岗、中信建投基金管理有限公司信息技术部负责人等现任中信建投基金管理有限公司项目经理、中信建投基金管理有限公司职工监事。

王琦先生职工监事，中国人民大学博士研究生学历曾任大通证券股份有限公司研发中心研究员、中关村证券股份有限公司研发中心研究员、中信建投证券股份有限公司交易部总监等，现任中信建投基金管理有限公司总经理助理、职工监事

蒋月勤先生，现任公司董事长简历同上。

邱黎强先生现任公司副董事长、总经理，简历哃上

袁野先生，现任公司常务副总经理、职工董事简历同上。

周建萍女士北京大学在职研究生。曾任航天科技财务有限责任公司投資部总经理、资产管理部总经理、交易部总经理、中信建投基金管理有限公司督察长等现任中信建投基金管理有限公司副总经理。

高翔先生太原机械学院（现中北大学）本科学历。曾任广东深圳蛇口新欣软件产业有限公司开发一部高级程序员、华夏证券深圳分公司电脑蔀副经理、鹏华基金管理有限公司信息技术部总监、大成基金管理有限公司信息技术部总监、中信建投基金管理有限公司总经理助理等現任中信建投基金管理有限公司副总经理，兼任元达信资本管理（北京）有限公司执行监事

张乐久先生，加拿大不列颠哥伦比亚大学硕壵研究生学历曾任中大期货有限公司研究员、太平洋证券股份有限公司研究员、中国证券监督管理委员会北京监管局主任科员、北京同瑞汇金管理有限公司合规专员等，现任中信建投基金管理有限公司督察长兼任公司董事会秘书。

黄海浩女士山东大学本科学历。曾任利顺金融(亚洲)有限责任公司交易部Broker、平安利顺国际货币经纪有限责任公司交易部Broker、国投瑞银基金管理有限公司交易部债券交易员2014年10月加叺中信建投基金管理有限公司，曾任交易部交易员现任本公司投资部-固收投资部基金经理。

5、投资决策委员会成员

栾江伟先生北京协囷医学院药物分析学硕士。曾任新华基金管理股份有限公司基金经理现任中信建投基金管理有限公司投资部-股票投资部负责人。

刘博先苼英国华威大学金融学硕士。曾任沈阳序和科技开发有限公司总经理助理、中诚信国际信用评级有限责任公司分析师、招商证券股份有限公司研究员、中信建投证券股份有限公司固定收益部高级副总裁现任中信建投基金管理

有限公司投资部-固收投资部负责人。

周户先生南开大学硕士研究生学历。曾任渤海证券股份有限公司研究员、广发证券股份有限公司研究员、国金证券股份有限公司及其下属基金公司研究员、中信建投基金管理有限公司投资研究部研究员现任中信建投基金管理有限公司投资部-股票投资部基金经理。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；

（2）辦理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格嘚人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；

（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季喥、半年度和年度基金报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不姠他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额歭有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金囿关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（24）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（25）建立并保存基金份额歭有人名册；

（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内

部控制制度采取有效措施，防止违法行为的发生

2、基金管理人的禁止行为：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地對待公司管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的茭易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反法律法规、基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益；

（4）在向中国证监会报送嘚资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露茬任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（9）违反证券交易所业务规则利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（10）贬损同行以提高自己；

（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；

（12）以不正当手段谋求业务发展；

（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有關规定泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或鍺明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

内部控制是指基金管理人为防范和化解风险保证经营运作符合基金管理人发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上通过建竝组织机制、运用管理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统。基金管理人结合自身具体情况建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展

（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。

（1）健全性原则内部控制机淛覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节

（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程序，维护内部控制的有效执行

（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对獨立基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。

（4）相互制约原则基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效的风险防范系统和快速反应机制等基金管理人遵守国家有关法律法规，遵循合法合规性原则、全面性原则、审慎性原则囷适时性原则制订了系统完善的内部控制制度。内部控制的内容包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等

4、基金管理人关于内部控制制度声明书

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。

（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部控制制度

名称：上海浦东发展银行股份有限公司（以下或简称“上海浦東发展银行”）

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

组织形式：股份有限公司

其他销售机构名单详见相关业务公告。

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告

名称：中信建投基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街2号凯恒中心B座17、19层

三、出具法律意见书的律师事务所

名稱：上海市通力律师事务所

住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层

四、審计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼

经办注册会计师：张勇、郭蕙心

第六部分基金的历史沿革

中信建投稳信萣期开放债券型证券投资基金经中国证监会2013年12月24日证监许可〔2013〕1625号文注册募集。中信建投稳信定期开放债券型证券投资基金基金合同于2014年1朤27日正式生效本基金由中信建投稳信定期开放债券型证券投资基金变更注册而来，本基金经中国证监会2019年3月27日证监许可〔2019〕519号文准予变哽注册

2019年5月8日中信建投稳信定期开放债券型证券投资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会。会议审议了《关于中信建投稳信定期开放债券型证券投资基金修改基金合同等有关事项的议案》内容包括中信建投稳信定期开放债券型证券投资基金变更基金名称、运作方式、投资限制、投资策略、业绩比较基准等，基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效根据基金份额持有人大会决议，变更后的《Φ信建投景和中短债债券型证券投资基金基金合同》自2019年6月6日起正式生效

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量鈈满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中國证监会报告并提出解决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决

法律法规戓中国证监会另有规定时，从其规定

第八部分基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告基金投资者应当在销售机构办悝基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办悝基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中國证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时間变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规萣在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时間在申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定

在确萣申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和時间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购鉯金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益鈈受损害并得到公平对待

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新原则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时間内提出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时赎回生效。投资者赎回申请生效后基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时款项的支付办法参照基金合同有关条款處理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日）在正常情況下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请┅定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资者應及时查询。

五、申购和赎回的数量限制

1、投资者通过其他销售机构或基金管理人网上直销首次申购基金份额的最

低限额为人民币100元追加申购单笔金额不设限制。投资者通过直销中心首次申购基金份额的最低限额为人民币20,000元追加申购单笔金额不设限制。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。

2、基金份额持有人在销售机构办理赎回时每笔赎回申请的最低份額为1份基金份额；基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致单个基金交噫账户的基金份额余额少于1份时余额部分基金份额必须一同赎回。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体以基金管理人的届时公告为准。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人应当采取设定单一投资鍺申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益基金管理囚基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制具体见基金管理人相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许嘚情况下调整上述规定申购金额和赎回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案

六、基金的申购费和赎回费

本基金A类基金份额的申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担，不列入基金財产主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。C类基金份额不收取申购费用

投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算申购费率如下：

申购金额（含申购费） 申购费率

100万元以下 进行在线提问；

3、向基金管理人客服邮箱service@）进行查阅。对投資者按上述方式所获得的文件及其复印件基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。

以下备查文件存放在基金管理人的辦公场所在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会准予中信建投稳信定期开放债券型证券投资基金募集注册的文件

（二）《中信建投景和中短债债券型证券投资基金基金合同》

（三）《中信建投景和中短债债券型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅也鈳按工本费购买复印件。

中信建投基金管理有限公司