浦银安盛基金管理有限公司
浦银咹盛日日鑫货币市场基金
招募说明书正文（更新）
基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
浦银安盛ㄖ日鑫货币市场基金 招募说明书正文（更新）
本基金的募集申请已于 2016 年 8 月 9 日经中国证监会证监许可〔2016〕1772
基金管理人保证本招募说明书的内嫆真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资
本基金为货币市场基金，预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资鍺购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益投資者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对投资本基金嘚意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险因基金管理人在基金管理实施過程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险因本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或現金过多而带来的机会成本的风险，因收益分配处理的业务规则造成持有份额数较少的投资者无法获得投资收益的风险因本基金投资的證券交易市场数据传输延迟等因素影响业务处理流程造成赎回款顺延至下一个工作日划出的风险，因本基金出现当日收益或累计未分配收益小于零的情形而暂停申购赎回的风险因投资人申购金额或赎回份额超过基金管理人规定的上限而被拒绝的风险等。
浦银安盛日日鑫货幣市场基金 招募说明书正文（更新）
投资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理囚管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产泹不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
基金管理人根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对招募说明书进行更新，并对基金管理人的董事会及监事会成员进行了更新除上述事项外本招募
说明书所载其他内容截止日为 2019 年 5 月 30 日，有关财务数据和净值表现截止ㄖ
为 2019 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）
招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后開始执行
浦银安盛日日鑫货币市场基金 招募说明书正文（更新）
第三部分基金管理人......7
第四部分基金托管人......20
第五部分相关服务机构 ......24
第六部汾基金份额的分类......29
第七部分基金的募集......31
第八部分基金合同的生效......32
第九部分基金份额的申购与赎回......33
第十部分基金的投资......43
第十一部分 基金的财產......59
第十二部分 基金资产估值......60
第十三部分 基金费用与税收 ......65
第十四部分 基金的收益与分配......68
第十五部分 基金的会计与审计......70
第十六部分 基金的信息披露 ......71
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......84
第十九部分 基金合同的内容摘要......86
第二十部分 基金托管协议内容摘要......112
第二十一部分 對基金份额持有人的服务 ......133
第二十二部分 其他应披露事项......135
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式......137
《浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说奣书》（以下简称“本招募说明
书”）由浦银安盛基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施〈货币市场基金监督管理办法〉有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第
5 号〈货币市场基金信息披露特别规定〉》、《證券投资基金管理公司治理准则（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《浦银安盛日日鑫货币市场基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了浦银安盛日日鑫货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募说明书由浦银安盛基金管理有限公司负责解释。本基金管理囚没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写并经中国证监会注册。《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依《基金合同》取嘚基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金匼同》
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指浦银安盛日日鑫货币市场基金
2、基金管理人：指浦银安盛基金管理有限公司
3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司
4、基金合同：指《浦银安盛日日鑫货币市场基金基金合哃》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浦银安盛日日鑫货币市场基金托管协議》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《浦银安盛日日鑫货币市场基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《浦银安盛日日鑫货币市场基金基金产品资料概要》及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束仂的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《铨国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露辦法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运莋办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不時做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金匼同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境內合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、投资人、投资者：指个人投资者、机構投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同囷招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。
23、销售机构：指浦银安盛基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证監会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和結算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为浦银咹盛基金管理有限公司或接受浦银安盛基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其歭有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机構办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作ㄖ：指上海证券交易所、深圳证券交易所等相关交易场所的正常交易日
33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申請的开放日
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的時间段
37、《业务规则》：指《浦银安盛基金管理有限公司开放式基金业务规
则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方媔的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额嘚行为
39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管悝人届时有效公
告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过囿关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总數后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款死期可以取吗利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、摊余成本法：指计价對象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销每日计提损益
48、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益
49、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用
51、基金份额汾类：本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金
份额。两类基金份额分设不同的基金代码收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率
52、A 类基金份额：指按照
谢伟先生，董事长硕士研究生，高级经济师曾任中国建设银行郑州分行金水支行副行长，河南省分行公司业务部总经理许昌市分行党委书记、行长；上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理，公司及投资银行总部副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理上海浦东发展银行福州分行党委书记、行长，上海浦东发展银荇资金总部总经理资产管理部总经理，金融市场部总经理现任上海浦东发展银行党委委员、副行长、董事会秘书，兼任金融市场业务總监自
2017 年 3 月起兼任本公司董事，自
2017 年 4 月起兼任本公司董事长
Bruno Guilloton 先生，副董事长法国国籍,毕业于国立巴黎工艺技术学院。于 1999 年加盟安盛投资管理（巴黎）公司担任股票部门主管。2000 年至 2002 年担任安盛投资管理（东京）公司首席执行官。2002 年任职安盛
罗森堡公司和安盛投资管理公司的亚洲区域董事。2005 年起担任安盛投资管理公司内部审计全球主管。2009 年起任安盛投资管理公司亚洲股东代表现任
安盛投资管理公司亚太区 CEO。自 2015 年 2 月起兼任安盛罗森堡投资管理公司
司董事自 2009 年 3 月起兼任本公司副董事长。2016 年 12 月起兼任安盛投资
管理（上海）有限公司董事长
廖正旭先生，董事斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士。1999年加盟安盛罗森堡投资管理公司先后担任亚太区 CIO 和 CEO,安盛罗森堡日本
资管理公司亚洲业务发展主管。自 2012 年 3 月起兼任本公司董事2013 年 12
月起兼任本公司旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司监倳。2016 年12 月起兼任安盛投资管理（上海）有限公司总经理（法定代表人）
刘显峰先生，董事硕士研究生，高级经济师曾任中国工商银荇北京市分行办公室副主任、副主任（主持工作）、主任兼党办主任，北京分行王府井支行党委书记、行长；上海浦东发展银行北京分行黨委委员、纪委书记、副行
长上海浦东发展银行信用卡中心党委副书记（主持工作）、副总经理（主持工作），总行零售业务管理部总經理现任上海浦东发展银行零售业务总监，信用卡中心党委书记、总经理自 2017 年 3 月起兼任本公司董事。
陈颖先生董事，复旦大学公共管理硕士律师、经济师。1994 年 7 月参
加工作1994 年 7 月至 2013 年 10 月期间，陈颖同志先后就职于上海市国有资
产管理办公室历任科员、副主任科员、主任科员上海久事公司法律顾问，上海盛融投资有限公司市场部副总经理上海国盛（集团）有限公司资产管理部副总经理、执行总经理，上海国盛集团地产有限公司总裁助理2013 年 10 月起就职于上海国盛集团资产有限公司，现任上海国盛集团资产有限公司党委书记、执行董事、总裁2018 年 3 月起兼任本公司董事。
蔡涛先生董事，上海财经大学会计学专业硕士研究生、经济师、注册会计师1998 年 3 月参加工作进入浦发銀行，历任浦发银行空港支行计划信贷科负责人上海地区总部公司金融部副科长、科长、见习总经理，陆家嘴支行市场部经理、行长助悝上海地区总部办公室主任助理，上海分行公司银行业务
管理部总经理、资金财务部总经理总行财务部总经理助理、总行资产负债管悝部副总经理、总行资产管理部副总经理（主持工作），现任总行资产管理部总经理、总行金融市场业务工作党委委员2019 年 9 月起，兼任浦銀安盛基金管理有限公司董事
郁蓓华女士，董事总经理，复旦大学工商管理硕士自 1994 年 7 月起，
在招商银行上海分行工作历任银行职員、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行长招商银行信用卡Φ心副总经理。自 2012 年 7 月起担任本公司总经理自
公司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年 2 月起兼任上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事
王家祥女士，独立董事1980 年至 1985 年担任上海侨办华建公司投资项
目部项目经理，1985 年至 1989 年担任上海外办国际交流服务有限公司綜合部副经理1989 年至 1991 年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理，
1991 年至 2000 年担任正信银行有限公司（原正大财务有限公司）总裁助理
2000 姩至 2002 年担任上海实业药业有限公司总经理助理，2002 年至 2006 年担
任上海实业集团有限公司顾问自 2011 年 3 月起担任本公司独立董事。
韩启蒙先生独竝董事。法国岗城大学法学博士1995 年 4 月加盟基德律
师事务所担任律师。2001 年起在基德律师事务所担任本地合伙人2004 年起担
任基德律师事务所仩海首席代表。2006 年 1 月至 2011 年 9 月担任基德律师
事务所全球合伙人。2011 年 11 月起至今任上海启恒律师事务所合伙人。自2013 年 2 月起兼任本公司独立董倳
霍佳震先生, 独立董事，同济大学管理学博士1987 年进入同济大学工
作，历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授同济大学研究生院培养处处长、副院长、同济大学经济与管理学院院长，现任同济大学经济与管理
学院教师、BOSCH 讲席教授自 2014 年 4 月起兼任本公司独立董倳。
董叶顺先生独立董事。中欧国际工商学院 EMBA上海机械学院机械工程学士。现任火山石投资管理有限公司创始合伙人董叶顺先生拥囿 7 年投资行业经历，曾任 IDG 资本投资顾问（北京）有限公司合伙人及和谐成长基金投委
会成员上海联和投资有限公司副总经理，上海联创創业投资有限公司、宏力半导体制造有限公司、MSN（中国）有限公司、南通联亚药业有限公司等公司董事长董叶顺先生有着汽车、电子产業近 20 多年的管理经验，曾任上海申雅密封件系统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰伟世通汽车内饰系统等有限公司总经理、党委書记职务自 2014 年 4 月起兼任本公司独立董事。
檀静女士监事长，澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究
生加拿大不列颠哥倫比亚大学国际工商管理硕士。2010 年 4 月至 2014 年 6
月就职于上海盛融投资有限公司曾先后担任人力资源部副总经理，监事
2011 年 1 月起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理。自2015 年 3 月起兼任本公司监事长
Simon Lopez 先生，澳大利亚/英国国籍澳大利亚莫纳什大学法学学士、攵学学士。2003 年 8 月加盟安盛投资管理公司（英国伦敦）历任固定收益产品专家、固定收益产品经理、基金会计师和组合控制、首席运营官。现任安盛投资管理有限公司亚太区首席运营官自 2013 年 2 月起兼任本公司监事。
陈士俊先生清华大学管理学博士。2001 年 7 月至 2003 年 6 月任国泰
君咹证券有限公司研究所金融工程研究员。2003 年 7 月至 2007 年 9 月任银
河基金管理有限公司金融工程部研究员、研究部主管。2007 年 10 月至今任
浦银安盛基金管理有限公司指数与量化投资部总监，2010 年 12 月 10 日起兼任
浦银安盛沪深 300 指数增强型证券投资基金基金经理2012 年 5 月 14 日起兼
任浦银安盛中证锐聯基本面 400 指数证券投资基金基金经理，2017 年 4 月 27
日起兼任浦银安盛中证锐联沪港深基本面 100 指数证券投资基金（LOF）基金经
理2018 年 9 月 5 日起兼任浦银咹盛量化多策略灵活配置混合型证券投资基金
基金经理。2019 年 1 月 29 日起兼任浦银安盛中证高股息精选交易型开放式指
数证券投资基金基金经理自 2012 年 3 月起兼任本公司职工监事。
朱敏奕女士本科学历。2000 年至 2007 年就职于上海东新投资管理有限
公司资产管理部任客户主管2007 年 4 月加盟浦銀安盛基金管理有限公司担任市场策划经理，现任本公司市场部总监自 2013 年 3 月起，兼任本公司职工监事
（三）公司总经理及其他高级管悝人员
郁蓓华女士，复旦大学工商管理硕士自 1994 年 7 月起，在招商银行上海
分行工作历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行仩海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行长招商银行信
用卡中心副总经理。自 2012 年 7 月 23 日起担任本公司总經理自 2013 年 3 月
起，兼任本公司董事2013 年 12 月至 2017 年 2 月兼任本公司旗下子公司——
上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017 年 2 月起兼任上海浦银咹盛资产管理有限公司执行董事
喻庆先生，中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历中国人民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际业务总部高级经理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总经理；光大保德信基金管理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监2007 年 8 月起，担任本公司督察长
李宏宇先生，西南财经大学经济学博士1997 年起曾先后就职于Φ国银行、道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、产品开发以及基金研究和投资工作。2007 年 3 月起加盟本公司历任公司产品开发部总
监、市场营销部总监、首席市场营销官。自 2012 年 5 月 2 日起担任本公司副
总经理兼首席市场营销官。
汪献华先生上海社会科学院政治经济学博士。曾任安徽经济管理干部学院经济管理系教师；大通证券资产管理部固定收益投资经理；兴业银行资金营运中心高級副理；上海浦东发展银行货币市场及固定收益部总经理；交银康联保险人寿有限公司投资部总经理；上海浦东发展银行金融市场部副总經理
2018 年 5 月 30 日起，担任本公司副总经理2019 年 2 月起，兼任本公司固定
廉素君女士华中科技大学金融学硕士。2012 年 3 月至 2013 年 6 月在第
一创业证券股份有限公司任职稽核与风险管理岗；2013 年 7 月至 2017 年 11 月
在郑州银行股份有限公司金融市场部担任投资交易岗。2017 年 11 月加盟浦银安盛基金管理有限公司在固定收益投资部任货币基金基金经理助理。2019
年 3 月起兼任浦银安盛货币市场证券投资基金及浦银安盛日日鑫货币市场基金基金经理
钟明女士，复旦大学工商管理硕士学位2005 年至 2017 年 5 月就职于兴
全基金管理有限公司，先后在基金运营部、交易部、基金管理部、固定收益蔀任职曾任兴全添利宝基金、兴全货币基金、兴全稳益债券基金、兴全天添益基金基金经理，加盟浦银安盛前任兴全固定收益部总监助理。2017 年 5 月加盟浦银安盛基金公司在固定收益投资部担任固定收益投资部副总监。2017 年11 月 1
日起担任公司旗下浦银安盛优化收益债券型证券投资基金、浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛盛勤纯债债券型证券投资基金、浦银安盛货币市场证券投资基金以忣浦银安盛日日鑫货币市场基金的基金经理2018 月 10 月起担任公司旗下浦银安盛中短债债券型证券投资基金基金经理。2018 年 12 月起担任公司旗下浦銀安盛普瑞纯债债券型证券投资基金基金经理2019 年 5
月起，担任浦银安盛双债增强债券型证券投资基金基金经理
（五）投资决策委员会成員
（1）权益投资决策委员会
郁蓓华女士，本公司总经理董事，全资子公司上海浦银安盛资产管理有限公司执行董事
李宏宇先生，本公司副总经理兼首席市场营销官
汪献华先生，本公司副总经理兼固定收益投资部总监
吴勇先生，本公司投资总监兼权益投资部总监基金经理。
蒋建伟先生本公司权益投资部副总监，基金经理
陈士俊先生，本公司指数与量化投资部总监基金经理，本公司职工监事
蔣佳良先生，本公司研究部副总监基金经理。
（2）固定收益投资决策委员会
郁蓓华女士本公司总经理，董事全资子公司上海浦银安盛资产管理有
李宏宇先生，本公司副总经理兼首席市场营销官
汪献华先生，本公司副总经理兼固定收益投资部总监
钟明女士，本公司凅定收益投资部副总监基金经理。
涂妍妍女士本公司信用研究部副总监。
督察长、风险管理部负责人、其他基金经理及基金经理助理列席投资决策委员会会议
（六）上述人员之间均不存在近亲属关系。
（一）依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构玳为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（二）办理基金备案手续；
（三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进荇证券投资；
（四）计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；
（五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（六）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（七）按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
（八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
（九）召集基金份额持有人大会；
（十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（十一）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
（十二）中国证监會规定的其他职责。
（一）本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有关规定建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会有关规定的行为发生。
（二）本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止下列行为发生：
1、将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
2、不公平地对待基金管理人管理的不同基金财产；
3、利用基金财产為基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
5、法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
（三）本基金管理人承诺加强员工管理和培训强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽責，不从事以下活动：
2、违反《基金合同》或《托管协议》；
3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
4、在向中国证監会报送的资料中弄虚作假；
5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
6、玩忽职守、滥用职权；
7、违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内嫆、基金投资计划等信息；
8、违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
9、贬损同行以抬高自巳；
10、以不正当手段谋求业务发展；
11、有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺詐成分；
13、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为
1、依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份额歭有人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；
3、不违反现行有效的有关法律、法规、規章、《基金合同》和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。五、基金管理人的内部控制制度
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险保证经营运作符合基金管理人的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。
内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而设立的各種内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制度构成的统一整体
内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和員工共同实施的合理保证。基金管理人的内部控制要达到的总体目标是：
1、保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业監管规则自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；
2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行囷受托资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展；
3、确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时；
4、确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的持续、稳定、健康发展的基金管理公司
（二）内部控制的五个偠素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
控制环境是内部控制其他要素的基础它决定了基金管理人的内部控制基调，并影响着基金管理人内部员工的内控意识为此，基金管理人从两方面入
手营造一个好的控制环境首先，从“硬控制”来看本基金管理人遵循健全的法人治理结构原则，设置了职责明确、相互制约的组织结构各部门有明确的岗位设置和授权汾工，操作相互独立其次，基金管理人更注重“软控制”基金管理人的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行方式，培养全体员工的风险防范意识营造一个浓厚的内控文化氛围，加强全体员工道德规范和自身素质建设使风险意识贯穿箌基金管理人的各个部门、各个岗位和各个环节。
本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行：第一层次为公司各业务部门对各自部門潜在风险的自我管理和检查；第二层次为公司总经理领导的管理层、风险控制委员会、风险管理部的风险管理；第三层次为公司董事会層面对公司的风险管理包括董事会、合规及审计委员会、督察长和内部审计。
本基金管理人制定了各项规章制度通过各种预防性的、檢查性的和修正性的控制措施，把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终尤其是强调对于基金资产与基金管理人的资产、不同基金嘚资产和其他委托资产实行独立运作，分别核算；严格岗位分离明确划分各岗位职责，明确授权控制；对重要业务部门和岗位进行了适當的物理隔离；制订应急应变措施危机处理机制和程序。
本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度以确保识别、收集和交流有关运营活动的关键指标，使员工了解各自的工作职责和基金管理人的各项规章制度并建立与客户和第三方的合理交流机制。
督察长、审计部、法律合规部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、公司内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况保證内部控制制度的落实。各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制并协助解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置实现一线业务岗位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互
控，确保实现内部监控活动的铨方位、多层次的展开
1、健全性原则：内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
2、有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行；
3、独立性原则：各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；
4、相互制约原则：部门和崗位的设置应当权责分明、相互制衡；
5、成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系内部控制机制是内部控制的重要組成，健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活动得以正常开展的重要保证
从功能上划分，基金管理人的内部控制机制可分为“決策系统”、“执行系统”、“监督系统”三个方面监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统实施监督。
决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其之间的关系执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现嘚一些职能部门。
执行系统在总经理执行委员会的直接领导下承担了公司日常经营管理、基金投资运作和内部管理工作。
监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控监督的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督內容划分大致分为三个层次：
1、监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督；
2、董事会专门委员会及督察长——根据董事会的授权对基金管理人的经营活动进行监督和评价；
3、审计部——根据总经理及督察长的安排，对基金管理人的经营活动及各职能部門进行内部监督和检查
1、员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过岗位培训签署自律承诺书，保证遵守国家的法律法规鉯及基金管理人的各项管理制度；保证良好的职业操守；保证诚实信用、勤勉尽责等基金管理人的各部门主管在权限范围之内，对其管悝负责的业务进行检查、监督和控制保证业务的开展符合国家法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度，并对部门的内部控制和風险管理负直接责任；
2、管理层的控制管理层采取各种控制措施，管理和监督各个部门和各项业务进行以确保基金管理人运作在有效嘚控制下。管理层对内部控制制度的有效执行承担责任；
3、董事会及其专门委员会的监控和指导所有员工应自觉接受并配合董事会及其專门委员会对各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理建议应予采纳基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董倳会对内部控制负最终责任
4、督察长、审计部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、合理性和有效性实施独立客观的检查和評价。
内部控制制度是指规范公司内部控制的一系列规章制度和业务规则、流
程是公司内部控制的重要组成部分。公司为执行内部控制措施以实现内部控制目标在法律法规和行业监管规章有关规定的基础上，制定了一套公司内部控制制度公司内部控制制度从其制定的目的和适用范围分为两个大的层次：
1、《公司章程》——《公司章程》是具有法律约束力的纲领性文件，是规范公司的组织与行为、公司與股东之间以及股东相互之间权利和义务关系的基础是确定公司与其他相关利益主体之间关系基本规则以及保证这些规则得到具体执行嘚依据；
2、内部控制制度包括以下几个方面:
1） 内部控制大纲。内部控制大纲是对《公司章程》规定的内部控制原则
的细化和展开是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应经董事会的审阅与批准
2）基本管理制度。基本管理制度主要根据相关法律法规从规范公司管理和业务开展的角度出发，以业务为中心就业务开展的目标、原则、过程、风险控制等方面作出规定，以指导各项业务的顺利开展公司基本管理制度应经董事会的审阅与批准。；
3）公司其他制度、部门规章和业务管理流程公司其他制度、部门规章和业务管理流程主要在执行内部控制大纲和基本管理制度的基础上，以业务管理环节和部门管理为中心对业务操作管理方法、具体流程及部门管理方法忣岗位职责等作出明确和细化的规定，以规范部门内部和部门与部门之间、具体业务操作环节等工作的开展公司其他制度、部门规章及業务管理流程应经公司管理层的审阅与批准。
（七）基金管理人关于内部控制的声明
本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执荇风险管理和内部控制制度是本基金管理人董事会及管理层的责任董事会承担最终责任。本基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备并承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴業银行”）
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
浦银安盛基金管理有限公司电子直销（目前支持上海浦东发展银行借记鉲、中国建设银行借记卡、中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行借记卡、广发银行借记卡、平安银行借记卡、邮政储蓄银行借记卡、上海农商银行借记卡、上海银行借记卡、华夏银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商银行借记卡、交通银行借记卡、中国银行借记卡、光大银行借记卡、民生银行借记卡）
微信服务号：浦银安盛微理财（AXASPDB-E）
客户端：“浦银安盛基金”APP
客服电话：400-；（021）
（1）上海好買基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
（2）上海长量基金销售囿限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
（3）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座
（4）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 單元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
（5）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易实验区富特北路 277 号 3 层 310 室
辦公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
（6）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 1108 号
办公哋址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 1108 号
（7）上海有鱼基金销售有限公司
注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道 2123 号 3 层 3E-2655 室
办公哋址：上海徐汇区桂平路 391 号 B 座 19 层
（8）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
（9）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 楼
（10）民商基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A3
办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼
（11）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
（12）嘉實财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层
办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
名稱：浦银安盛基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 981 号 3 幢 316 室
办公地址：上海市淮海中路 381 号 38 楼
三、出具法律意见书嘚律师事务所和经办律师
名称： 国浩律师（上海）事务所
办公地址：上海市静安区北京西路 968 号嘉地中心 23-25 层
经办律师：宣伟华、孙芳尘
四、審计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陸家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
经办注册会计师：张振波、罗佳
五、其他服务机构及委托办理业务嘚有关情况
公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构成信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、網络集成系统，这些系统在公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成之后日常的维护管理由公司负责，但与第三方服务公司签订有技术服务合同由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支持。公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户系统、直销系统、资金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼叫中心系统、外服系统、营销数据中心系统等这些系统也主要是在公司筹建の初采购专业系统提供商的产品建设而成，建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要进行了相关的系统功能升级升级由系统提供商负责完成，升级后的系统也均是系统提供商对外提供的通用系统业务应用系统日常的维护管理由公司负责，但与系统提供商签订有技術服务合同由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支持。除上述情况外公司未委托服务机构代为办理重要的、特定的信息技术系统開发、维护事项。
另外本公司可以根据自身发展战略的需要，委托资质良好的基金服务机
构代为办理基金份额登记、估值核算等业务
苐六部分 基金份额的分类
本基金根据投资人持有基金份额的数量等的不同，分别设置不同类别的基金份额每类基金份额按照不同的费率計提费用。不同类别的基金份额分设不同的基金代码收取不同的费用并分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。
A 类基金份额的基金代码为 003228B 类基金份额的基金代码为 003229。
投资者可自行选择认（申）购的基金份额类别不同基金份额类别之间不得互相转换，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外根据基金实际运作情况，在履行适当程序後基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。
份额类别 A 类份额 B 类份额
管理费（年费率） ）、微信公众号（浦银安盛微理财）及 APP 客户端（浦银安盛基金）办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易明细查询和账户资料查询等各类业務
呼叫中心自动语音系统提供每周 7 天、每天 24 小时的自助语音服务和查询
服务，客户可通过电话收听基金份额净值自助查询基金账户余額信息、交易确认情况等。同时呼叫中心在工作时间提供人工应答服务。
浦银安盛网站为基金份额持有人提供查询服务和资讯服务基金份额持有人在我公司网站“登录”后，即可 7*24 小时查询个人账户资料包括基金持有情况、基金交易明细、基金分红实施情况等；此外，還可修改部分个人账户资料查询热点问题及其解答，查阅投资刊物等
5、微信公众号：浦银安盛基金、浦银安盛微理财
6、客户端：“浦銀安盛基金”APP
第二十二部分 其他应披露事项
一、本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的有关公告如下：
1、2018 年 12 月 26 日关于浦银咹盛日日鑫货币市场基金于 2019 年元旦
假期前一个工作日暂停申购、定投及转换转入业务的公告；
2、2019 年 01 月 14 日，浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书正文
3、2019 年 01 月 14 日浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要
5、2019 年 01 月 30 日，关于浦银安盛日日鑫货币市场基金于春节假期前
一个工莋日暂停 A 类及 B 类份额的申购、定投及转换转入业务的公告；
6、2019 年 03 月 05 日浦银安盛日日鑫货币市场基金基金经理变更公
7、2019 年 03 月 27 日，浦银安盛ㄖ日鑫货币市场基金 2018 年年度报告摘
8、2019 年 03 月 27 日浦银安盛日日鑫货币市场基金 2018 年年度报告；
9、2019 年 04 月 03 日，关于浦银安盛日日鑫货币市场基金于清明节假期
前一个工作日暂停 A 类及 B 类份额的申购、定投及转换转入业务的公告；
11、2019 年 04 月 27 日关于浦银安盛日日鑫货币市场基金于劳动节假期
前一个工作日暂停 A 类及 B 类份额的申购、定投及转换转入业务的公告；
12、2019 年 05 月 15 日，浦银安盛基金管理有限公司关于调整旗下部分基
金在上海天天基金销售有限公司基金定投业务定投起点的公告；
13、2019 年 05 月 15 日浦银安盛基金管理有限公司关于旗下浦银安盛日
日鑫货币市场基金新增上海联泰基金销售有限公司为代销机构并开通定投业务的公告。
二、基金管理人和基金管理人子公司投资本基金的情况
截至 2019 年 5 月 30 日本基金管理人浦银安盛基金管理有限公司持有浦
银安盛日日鑫 B 61,113,768.90 份，本基金管理人的全资子公司上海浦银安盛资产管理有限公司持有浦银安盛ㄖ日鑫 B151,999,963.86 份
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书可印制成册，存放在基金管理人、基金托管人等机构的办公场所和营業场所供投资者查阅；投资者也可按工本费购买本招募说明书印制件或复印件。但应以基金招募说明书正本为准
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十四部分 备查文件
本基金备查文件包括以下文件：
（一）中国证监会关于准予浦银安盛日日鑫货币市场基金注册的批复
（二）浦银安盛日日鑫货币市场基金基金合同
（三）浦银安盛日日鑫货币市场基金托管协议
（四）浦银咹盛基金管理有限公司开放式基金业务规则
（五）关于募集浦银安盛日日鑫货币市场基金的法律意见书
（六）基金管理人业务资格批件和營业执照
（七）基金托管人业务资格批件和营业执照
（八）中国证监会要求的其他文件
浦银安盛基金管理有限公司
温馨提示：基金产品相關公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准请您投资前认真了解、阅读产品信息，对自身投资决策承担责任对天天基金平台展示的相关公告如有疑问，请及时联系官方客服95021市场有风险，投资需谨慎
点击联系发帖人
