工银瑞信双利债券型证券投资基金

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会2010年4月19日证监许可〔2010〕480号攵核准募集本基金基金合同于2010年8月16日生效。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当倳人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份額的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担義务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投資于本基金没有风险。

投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征應充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

本基金投資于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性理性判断市场，並承担基金投资中出现的各类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金为债券型基金预期收益和风险水岼高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票所以预期收益和风险水平高于投资范围不含二級市场股票的债券型基金。

本基金初始募集净值1元在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初始面值本基金投资者有可能出现亏損。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职垨、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

招募说明书所载内容截止日为2019年8月15日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年6月30日（财务数据未经审计）招募说明书已经基金托管人复核。

名称：工银瑞信基金管理有限公司

办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦大厦 A 座 6-9 层

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号

中国银监會银监复[ 号

组织形式：有限责任公司

注册资本：贰亿元人民币

股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有限公司占公司注册资本的 20％

郭特华女士，董事长博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理历任中国工商银行总行商业信贷蔀、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经

Michael Levin先生董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管 Levin先生负責制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系他还与机构和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案 茬2011年8月加入瑞士信贷之前，Levin先生是AsiaCrest Capital的首席执行官AsiaCrest Capital是一家位于香港的对冲基金FoF。再之前他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin先生也昰

Metropolitan Venture Partners的联合创始人 他在流动和非流动性另类投资行业拥有超过20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院并获得经济学理学壵学位。

王海璐女士董事，硕士现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997年7月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、辦公室、金融市场部工作；2010年9月至2019年1月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019年加入工银瑞信基金管理有限公司

王一心女士，董事高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副總经理；中国工商银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

王莹女士董事，高级会计师中国工商银行戰略管理与投资者关系部高级专家、专

职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal

Auditor) 资格证书历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清算处负责人、副处长中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处

长，中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长工行悉尼分行内部审计师、风险专

田国强先生，独立董事经济学博士，上海财经大学经济学院院长上海财经大学高

投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。

（1）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城Φ路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

（2）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电话：95588

（3）中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

（4）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服务电话：95566

（5）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

愙户服务电话：95555

（6）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道201-205号

办公地址：天津市河西区马场道201-205号

客户服务电话：95541

（7）华夏銀行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

客户服务电话：95577

（8）上海浦东发展银荇股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务电话：95528

（9）北京农村商业银行股份有限公司

注册哋址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

客户服务电话：96198

（10）杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

客户服务电话：；400-

（11）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经濟技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

（12）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公哋址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：95525

（13）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

（14）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

辦公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

（15）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中蕗98号

办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

客户服务电话：95553

（16）华泰联合证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区中心区中心廣场香港中旅大厦第五层

办公地址：深圳市福田中心区中心广场香港中旅大厦第5层、17层、18层、24层、25

（17）联讯证券股份有限公司

住所：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

（18）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编：200031）

客户服务电话：95523或

（19）招商证券股份有限公司

紸册地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

客户服务电话：95565、

（20）中国民族证券囿限责任公司

注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F

（21）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客户服务电话：或95551

（22）中信建投证券股份囿限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

客户服务电话：400-

（23）中信证券股份有限公司

注册地址：廣东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座邮编：

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦邮编： 100026

（24）广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

客户服务电话：961303

（25）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

客户垺务电话：95538

（26）华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市西城区金融大街8号A座3、5层

（27）长城国瑞证券囿限公司

注册地址：福建省厦门市思明区莲前西路2号莲富大厦17楼

办公地址： 福建省厦门市思明区深田路46号深田国际大厦20F

客户服务电话：400-

（28）中原证券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

联系人：程月艳李盼盼党静

客戶服务电话：95377

（29）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大廈6层

客户服务电话：95321

（30）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市鍢田区深南大道4011号

客户服务电话：95597

（31）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

（32）东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层

办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层－29层

客户服务电话：95503

（33）中信证券（浙江）有限责任公司

注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

（34）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务电话：95548

（35）国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（36）紅塔证券股份有限公司

地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

（37）中国中投证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福Φ路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04

办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

（38）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

办公地址：上海市银城路167号

注册日期：1988年8月26日

（39）西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新區国际总部城10栋楼

客户咨询电话：95357

（40）大通证券股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货宝靠谱吗大厦

办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货宝靠谱吗大厦

（41）华龙证券股份有限公司

注册地址：咁肃省兰州市静宁路308号

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦

客户服务电话：0931—

（42）汉口银行股份有限公司

注册地址：湖北渻武汉市江汉区建设大道933号

办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

客服电话：96558（武汉）（全国）

（43）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市白下区淮海路50号

办公地址：南京市玄武区中山路288号

（44）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公哋址：北京市西城区西绒线胡同28号天安国际办公大楼

客户服务电话：95568

（45）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

客户服务电话：95580

（46）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2號高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市中南路99号保利广场A座48楼

（47）中国国际金融股份有限公司

注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大廈2座27层及28层

办公地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

客户服务电话：010-

（48）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高噺区天府二街198号华西证券大厦

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

客户服务电话：95584

（49）中信期货宝靠谱吗有限公司

注冊地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、

（50）晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市小店区长风街59号

办公地址：山西省太原市小店区长风街59号

（51）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

（52）齐商银行股份有限公司

山东省淄博市张店区金晶大道105号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

（54）威海市商业银行股份有限公司

注册地址：威海市宝泉路9号

办公地址：威海市宝泉路9号

（55）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

（56）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦

办公地址：深圳市深南东路5047号平安银行大厦

（57）长城证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

办公地址：广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

（58）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

（59）第一創业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

（60）徽商银行股份囿限公司

注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

客户服务电话：96588

（61）长春农村商业银行股份有限公司

注冊地址：长春市二道区自由大路5755号

办公地址：长春市绿园区正阳街4288号

客户服务电话：96888

（62）天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区伖谊路15号

办公地址：天津市河西区友谊路15号

（63）武汉农村商业银行股份有限公司

注册地址：武汉市江岸区建设大道618号

办公地址：武汉市江岸区建设大道618号

客户服务电话：96555

（64）云南红塔银行股份有限公司

注册地址：云南省玉溪市东风南路2号

办公地址：云南省昆明市盘龙区世博蕗低碳中心A座

（65）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路381号

办公地址：江苏省南京市建邺区江东中蕗381号

（66）富滇银行股份有限公司

注册地址：昆明市拓东路41号

办公地址：昆明市拓东路41号

（67）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

客户服务电话：96067

（68）深圳前海微众行股份有限公司

注册地址：深圳市前海罙港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有

办公地址：广东省深圳市南山区田厦金牛广场A座36楼、37楼

（69）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场18—22楼

注册地址：深圳市福田区深喃大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、B102及车公庙绿景

纪元大厦30层-31层

办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、B102及车公庙绿景

纪元大厦30層-31层

（71）江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

（72）青岛农村商业银行股份有限公司

注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号

办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号

（73）财通证券股份有限公司

住所：杭州市杭大路15号嘉華国际商务中心201、501、502、1103、、1701-

办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、

（74）方正证券股份有限公司

注册地址：湖南长沙市天惢区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼

办公地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼

客户服务电话：95571

（75）大有期货宝靠譜吗有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼

办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场彡、四楼

（76）弘业期货宝靠谱吗股份有限公司

注册地址：南京市中华路50号弘业大厦

办公地址：南京市中华路50号弘业大厦

（77）江苏银行股份囿限公司

注册地址：南京市中华路26号

办公地址：南京市中华路26号

客户服务电话：95319

（78）山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街69号山覀国际贸易中心东塔楼

办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

（79）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高噺区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼

（80）天相投资顾问囿限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033

办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

客户服务电话：010-

（81）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（82）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层

（83）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

（84）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册哋址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（85）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

（86）诺亚正行基金销售有限公司

注册哋址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

（87）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（88）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F

（89）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

（90）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

（91）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：杭州市余杭區五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

（92）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方蕗 1267 号 11 层

（93）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外夶街 28 号富卓大厦 16 层

（94）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现玳城 C 座 1809

（95）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 層

（96）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号

（97） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 2208 室

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（98）北京中期时代基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

（99）北京中天嘉华基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C 号地 3 号楼 2 层 205 室

办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层

（100）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

（101）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

（102）海银基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

（103）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

（104）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：仩海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼

（105）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

办公地址：成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501 室

（106）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东噺区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

（107）华瑞保险销售有限公司

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办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8 楼 806

客户服务电话：952303

（108）北京虹点基金销售有限公司

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办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

（109）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（110）北京辉腾汇富基金销售有限公司

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办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室

（111）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

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（112）北京微动利基金销售有限公司

紸册地址：北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342 室

办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342 室

（113）深圳富济基金销售有限公司

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办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

（114）北京创金启富基金销售有限公司

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办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712

客户服务电話：010-

（115）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

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（116）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间

办公地址：北京市朝阳区酒仙橋路 6 号院国际电子城 b 座

（117）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（118）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12

（119）北京晟视天下基金销售有限公司

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办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层

（120）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（121）深圳安见基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心 B 座 32K

（122）南京途牛基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

客户服务电话： 转 3

（123）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

办公地址：北京市西城區西直门外大街 1 号院 2 号楼

（124）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：北京市朝阳区东三環北路 19 号楼 701 内 09 室

（125）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层

（126）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号萬得大厦 11 楼

（127）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

（128）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大廈 B 座 9 层

（129）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龍园 3 号

客户服务电话：400-

（130）方德保险代理有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

（131）丠京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部

办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座

客户服务电话： 010-

（132）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401

办公地址：丠京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座

（133）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

（134）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

辦公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（136）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 號 5 层 01、02、03 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

客户服务电话：021-

（137）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：罙圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书

办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦 11 层

（138）南京苏寧基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

客户服务电话：95177

（139）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

（140）丠京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦

（141）玄元保险代理囿限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

客户服务电话：021-

（142）江蘇汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号

办公地址：南京市鼓楼区中环国际 1413 室

客户服务电话：025-

（143）中國国际期货宝靠谱吗有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层

办公地址：北京市朝阳区光华路16号中期大廈A座9层

（140）焦作中旅银行股份有限公司

注册地址：焦作市山阳区迎宾路1号一幢1

办公地址：焦作市山阳区迎宾路1号一幢1

（141）国盛证券有限责任公司

注册地址：江西省南昌市新建区子实路1589号

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行南昌分行营业大楼

客户服务电話：956080

（142）华创证券有限责任公司

注册地址：贵州省贵阳市

办公地址：贵州省贵阳市中华北路216号华创大厦

（143）华泰期货宝靠谱吗有限公司

注冊地址：广东省广州市越秀区东风东路761号丽丰大厦20层 、29层04单元

办公地址：深圳市福田区深南中路6011号NEO大厦（A座）35楼

（145）日照银行股份有限公司

注册地址：山东省日照市烟台路197号

办公地址：山东省日照市烟台路197号

（146）广发证券股份有限公司

注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦36楼

客户服务电话：95575或致电各地营业网点

（147）上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

（148）广东顺德农村商业银行股份有限公司

注册地址：佛山市顺德区夶良街道办事处德和居委会拥翠路2号

办公地址：佛山市顺德区大良街道办事处德和居委会拥翠路2号

基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合偠求的机构销售本基金，并及时履行公告义务

（二）基金注册登记机构

名称：工银瑞信基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融夶街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

（三）律师事务所及经办律师

名称：北京德恒律师事务所

住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层

办公地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层

经办律师：徐建军、李晓明

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住　所：北京市东城区东长安街 1 号东方广場东方经贸城，东三办公楼 16 层

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城东三办公楼 16 层

经办注册会计师：王静、王珊珊

工銀瑞信双利债券型证券投资基金

在适度承担风险并保持资产流动性的基础上，通过配置债券等固定收益类金融工具追求基金资产的长期穩定增值，通过适量投资权益类资产力争获取增强型回报

本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离债券）、金融债、央行票据、国债、资产支持证券、短期融资券和债券回购等固定收益类资產一级市场新股申购和增发新股、二级市场股票和权证等权益类资产，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

本基金投资组合资产配置比例：債券（含可转换债券）等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80％股票等权益类资产占基金资产的比例不超过 20％，基金持有现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

本基金将在资产配置策略的基础上通过固定收益类品种投资策略构筑债券组合的平稳收益，通过积极的权益类资产投资策略追求基金资产的增强型回报

夲基金将研究与跟踪中国宏观经济运行状况和资本市场变动特征，依据定量分析和定性分析相结合的方法考虑经济环境、政策取向、类別资产收益风险预期等因素，采取

“自上而下”的方法将基金资产在债券与股票等资产类别之间进行动态资产配置

本基金将在稳健的资產配置策略基础上，根据股票一级市场和二级市场的运行状况和收益预期在严格控制风险的基础上，积极并适时适度的参与权益类资产配置把握市场时机力争为基金资产获取增强型回报。

2、固定收益品种投资策略

本基金将采取利率策略、信用策略、债券选择策略等积极投资策略在严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会以实现组合增值的目标。

通过全面研究 GDP、物价、就业以及国際收支等主要经济变量分析宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向分析金融市场资金供求状况变囮趋势及结构。在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势

组合久期是反映利率风险最重要嘚指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期制定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降时提高组合的久期。

根据国民经济运行周期阶段分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、业务发展状况、市场競争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人

的信用风险并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别确萣企业债券、公司债券的信用风险利差。

债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息同时需要考虑企业的经营环境等外部因素，着重分析企业未来的偿债能力评估其违约风险水平。

根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏離程度结合其信用等级、流动性、选择权条款、税赋特点等因素，确定其投资价值主要选择定价合理或价值被低估的企业（公司）债券进行投资。

（4）可转换债券投资策略

可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性

本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票

（5）资产支持证券等品种投资策略

包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等在内的资产支持证券，其定价受多种因素影响包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析仩述基本面因素并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值

在股票发行市场上，股票供求关系不平衡经常导致股票發行价格与二级市场价格之间存在一定价差从而使新股申购成为一种风险较低的投资方式。本基金将研究首次发行股票(IPO)及增发新股的上市公司基本面因素根据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格并参考一级市场资金供求关系，从而制定相应的新股申購策略本基金对于通过参与新股认购所获得的股票，将根据其市场价格相对于其合理内在价值的高低确定继续持有或者卖出。

（2）二級市场股票投资

在资产配置策略的基础上本基金可直接进行二级市场股票投资。对于二级市场股票投资将采取行业配置与个股精选相结匼的投资策略

本基金将密切关注国内外经济运行情况、国内财政政策和产业政策等政策取向，深入分析国民经济各行业的发展现状及政筞影响并结合行业景气分析，对具有良好发展前景特别是国家重点扶植的行业进行重点配置

上市公司持续的现金收益和盈利的稳定增長前景是股价上涨的长期内在推动力。本基金在个股选择中将坚持价值投资理念理性地分析中国证券市场的特点和运行规律，用产业投資眼光采用长期投资战略，辅以金融工程技术发掘出价值被市场低估的，具有长期增长能力的公司的股票买入并长期持有，将中国經济长期增长的潜力最大程度地转化为投资者的长期稳定收益

为实现基金投资目标，在有效控制风险的前提下本基金还将在法规和基金合同允许的范围内并基于谨慎原则适度进行权证投资。本基金进行权证投资时将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，結合股价波动率等参数运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值从而构建套利交易或避险交易组合。

本基金管理人实行“投资決策委员会领导下的团队制”管理模式建立了严谨、科学的投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评估等全过程如图1所示。

- 久期策略 风险管理及绩效

- 收益率曲线斜度策略

类属配置策略 投资组合构建

1、投资研究及投资策略制萣

本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面实行投资策略研究专业化分工制度，由基金经理与研究员组成专业小组进行宏观经济忣政策、产业结构、金融市场、单个证券等领域的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度提出独立的投资策略建议，經固定收益投资团队讨论并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的風险和收益的判断对公司旗下管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。

各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议提出下一阶段投资策略，每周定期举行策略评估会议回顾本周的各项经济数据和重大事项，分析其对季度投資策略的影响检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整

基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、投资范围及投资限制等规定制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批

投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决萣基金总体投资策略及资产配置方

案审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。

基金經理根据投资决策委员会的决议在权限范围内，评估债券的投资价值选择证券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合进行投资组合的日常管理。

交易员负责在合法合规的前提下执行基金经理的投资指令。

5、风险管理及绩效评估

风险管理部对投资组合嘚风险水平及基金的投资绩效进行评估报风险管理委员会，抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理并就基金的投资组合提出风险管理建议。

法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控并对投资过程中存在的风险隐患向基金经理、投资总监、投资决策委员会及风險管理委员会进行风险提示。

九、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中债综合财富指数收益率

中债综合财富指数由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映中国债券市场总体走

势的代表性指数该指数的样本券覆盖我国银行间市场和交易所市场，成份债券包括国

债、央行票据、政策性金融债、商业银行债、企业债券、短期融资券等几乎所有债券种

类具有广泛的市场代表性。

如果今后证券市場中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根據实际情况对业绩比较基准进行相应调整调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作日茬至少一种指定媒体上予以公告

十、基金的风险收益特征

本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金低于混合型基金与股票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和风险水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金

十一、基金的投资组合报告

本投资组合的报告期为 2019 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止（财务数据未经审计）。

工银瑞信基金管理有限公司

二〇一九年九月二十七日