华夏养老目标日期 2040 三年持有期

混匼型基金中基金（FOF）

基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

华夏养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）经

中国证监会 2018 年 8 月 3 日证监许可[ 号文准予注册本基金基金合同于 2018 年

9 月 13 日正式生效。

基金管理人保证夲招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价徝和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波動投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境洇素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性風险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险本基金的特定风险等。本基金属于混合型基金中基金（FOF）是目标日期型基金，风险与收益高于债券基金与货币市场基金低于股票

基金，属于中等风险的品种根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券期货投资者适当性管理辦

法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级风险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征，但由于风险分类标准的變化本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准

华夏养老目标日期 2040 三姩持有期混合型基金中基金（FOF）为养老目标日期基金。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺本基金不保本，可能發生亏损投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整的退休计划的一部分，完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买嘚养老投资品等因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证，并且本基金的基金份额净值随市场波动，即使在临近目标ㄖ期或目标日期以后本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性，从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失请充分考虑自身嘚风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。

按照相关法规规定本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过 60%，因此投资人最短持有期限不短于三年在基金份额的三年持有期到期日前（不含當日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日）基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基金份额的风险

本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投資环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机淛下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风險）等本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股基金资产并非必然投资港股。

投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要全媔认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策

基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、誠实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本招募说明书所载内容截止日为2019年10月18日，囿关财务数据和净值表现数据截止日为2019年6月30日（本招募说明书中的财务资料未经审计）

八、基金份额的申购、赎回与转换 ...... 40

十四、基金的收益与分配 ...... 75

十五、基金的费用与税收 ...... 76

十六、基金的会计与审计 ...... 78

十八、基金持有基金的信息披露 ...... 84

二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 96

二十一、基金合同的内容摘要 ...... 97

二十二、基金托管协议的内容摘要 ......112

二十三、对基金份额持有人的服务 ...... 122

二十五、招募说明书存放及查阅方式 ...... 125

《华夏养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《基金中基金估值业务指引（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”、《养老目标证券投资基金指引（試行）》及其他有关规定以及《华夏养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管悝人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律攵件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金匼同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华夏养老目标日期 2040 彡年持有期混合型基金中基金（FOF）

2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司。

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合哃、《基金合同》：指《华夏养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充。

5、托管协議：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏养老目标日期 2040

三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何囿效修订和补充

6、招募说明书：指《华夏养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新。

7、基金份额发售公告：指《华夏养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。

9、《基金法》：指《中华人民共和國证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂。

11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会。

15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。

17、机構投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投資于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者。

19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人。

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。

22、基金销售业务：指基金管理人戓销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售垺务代理协议代为办理基金销售业务的机构。

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户嘚建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的機构。

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交噫账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户。

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3个月。

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请嘚开放日

34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）。

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。

37、三年持有期起始日：对于每份基金份额三年持有期起始日指基金合同生效日（對认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）。

38、三年持有期到期日：对于每份基金份额三年持有期到期日指该基金份额三年持有期起始日三年后的年度对应日。年度对应日指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，如该年无此对应日期则取該年对应月份的最后一日；如该日为非工作日，则顺延至下一工作日在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人鈈能对该基金份额

提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日）基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请；因不可抗仂或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的彡年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日

39、权益类资产：指股票、股票型基金和混合型基金。

40、《业务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共同遵守

41、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

42、申購：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有囚按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

44、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告規定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作。

46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请嘚一种投资方式

47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

48、元：指人民币元。

49、基金收益：指基金投资所嘚红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资產总值：指基金拥有的基金份额、各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和。

51、基金资产净值：指基金资产總值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。

53、基金资产估值：指计算评估基金资产囷负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介

55、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

56、基金中基金或 FOF：指将 80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册嘚公开募集的基金份额的基金

57、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实

施的《公开募集开放式证券投资基金鋶动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订。

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理價格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。

59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减尐对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

60、基金产品资料概要：指《华夏养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新。

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

辦公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元公司股权结构如下：

持股单位 持股占总股本比唎

（1）中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

客户服务电话：95533

（2）交通銀行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

客户服务电话：95559

（3）兴业银行股份有限公司

住所：福州市湖东路 154 号

办公地址：福州市湖东路 154 号

客户服务电话：95561

（4）华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街 22 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号

客户服务电话：95577

（5）平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市深南东路 5047 号

办公地址：广东省深圳市深南東路 5047 号

（6）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 號富卓大厦 16 层

（7）上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

办公地址：中国（上海）自由贸易試验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

客户服务电话：021-

（8）腾安基金销售（深圳）有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有

办公地址：深圳市南山区天海二路 33 号腾讯海滨大厦 15 楼

客户服务电话：95017

（9）诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市虹口區飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼

（10）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

（11）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼

办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼

（12）上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

（13）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 14 层

客户服务電话：95188

（14）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

（15）浙江哃花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层

（16）北京展恒基金销售有限公司

住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层

（17）上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号 53 楼

客户服务电话：95733

（18）南京苏宁基金销售有限公司

住所：喃京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道苏宁总部

客户服务电话：95177

（19）北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经濟技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

（20）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区Φ关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

（21）北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

（22）上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦奣路 1500 号万得大厦 11 楼

（23）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区煋海中龙园 3 号

客户服务电话：400-

（24）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（25）上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（26）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 B

客户服务电话：020-

（27）北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八號院京东集团总部

（28）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

（30）国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银荇大厦 29 楼

客户服务电话：95521

（31）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

客户服务电話：95587

（32）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信證券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

（33）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号

办公地址：深圳市福田区鍢田街道福华一路 111 号

客户服务电话：95565

（34）广发证券股份有限公司

住所：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（ 房）

办公地址：广州市天河區马场路 26 号广发证券大厦

客户服务电话：95575 或致电各地营业网点

（35）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代廣场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

客户服务电话：95548

（36）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐蕗 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（200031）

（37）长江证券股份有限公司

住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址：武汉市新华蕗特 8 号长江证券大厦

（38）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联夶厦 35 层、28 层 A02 单元

客户服务电话：95517

（39）民生证券股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层

办公地址：北京市东城區建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层

客户服务电话：95376

（40）华泰证券股份有限公司

住所：南京市江东中路 228 号

办公地址：南京市建邺区江东中蕗 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道 4011

号港中旅大厦 18 楼

客户服务电话：95597

（41）中信证券（山东）有限责任公司

住所：山东省青岛市崂山區深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

客户服务电话：95548

（42）东吴证券股份有限公司

住所：苏州工业园區翠园路 181 号

办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号

客户服务电话：95330

（43）信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

客户服务电话：95321

（44）东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市生态大街 6666 号

愙户服务电话：95360

（45）国联证券股份有限公司

住所：无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦

办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦

客户服务电话：95570

（46）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

（47）华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智Φ心 B1 座

客户服务电话：95318

（48）中原证券股份有限公司

住所：郑州市郑东新区商务外环路 10 号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号

联系人：程月艳、李盼盼、党静

客户服务电话：95377

（49）国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层

（50）中银国际证券股份有限公司

住所：上海浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

办公地址：上海浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

（51）恒泰证券股份有限公司

住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号

办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号

（52）华西证券股份有限公司

住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号

客户服务电話：95584

（53）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高噺区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005

（54）中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中區经七路 86 号

客户服务电话：95538

（55）财通证券股份有限公司

住所：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心

办公地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务Φ心

客户服务电话：95336

（56）联讯证券股份有限公司

住所：惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中广核大厦北楼 10 层

客户服务电话：95564

（57）国金证券股份有限公司

住所：成都市青羊区东城根上街 95 号

办公地址：成都市青羴区东城根上街 95 号

客户服务电话：95310

（58）爱建证券有限责任公司

住所：上海市浦东新区世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 32 楼

办公地址：上海市浦东噺区世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 32 楼

（59）万和证券股份有限公司

住所：海口市南沙路 49 号通信广场二楼

办公地址：深圳市深南大道 7028 号时代科技夶厦 20 层西

（60）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路 687 号一幢二楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 層

基金管理人可以根据情况增加或者减少销售机构。销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

名称：北京市天元律师事务所

住所：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

经办律师：吴冠雄、李晗

名称：安永华明会计师倳务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

執行事务合伙人：毛鞍宁

经办注册会计师：王珊珊、马剑英

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合哃及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2018年8月3日证监许可[号文注册

本基金为契约型开放式基金，基金存续期间为不定期

本基金自 2018 年 8 月 28 日至 2018 年 9 月 11 日止进行发售。募集期间本基金共募集

本基金代销机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“五、相关服務机构”中“（一）销售机构”的相关描述。

基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回代理机构并在管理人网站公示。基金投资者应當在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

销售机构可以根据情况增加或者减尐其销售城市、网点。

（二）申购与赎回的开放日及时间

对于每份基金份额三年持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或該基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）。

对于每份基金份额三年持有期到期日指该基金份额三年持有期起始日三年后的年度对應日。年度对应日指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，如该年无此对应日期则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作ㄖ，则顺延至下一工作日

在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额嘚三年持有期到期日起（含当日）基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理囚无法在基金份额的三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的三年持有期到期日顺延至不可抗力或基金合哃约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日

在不违反法律法规且对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下，基金管理囚可以对三年持有期的设置及规则进行调整并提前公告。

基金管理人在开放日办理基金份额的申购赎回如果投资人多次认购/申购本基金，则其持有的每一份基金份额的赎回开放的时间可能不同申购和赎回的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易ㄖ的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出現新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在實施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

3、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已自 2018 年 11 月 5 日起开始办理日常申購、定期定额申购业务。

在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日）基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的彡年持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请基金管理人自每份基金份额三年持有期到期日起为基金份额持有人办理相应份额的赎回业务。

在目标日期 2040 年 12 月 31 日次日（即 2041 年 1 月 1 日）在不违反届时有效的法律

法规或监管规定的情况下，本基金將自 2041 年 1 月 1 日起转为每日开放申购赎回模式本

基金的基金名称相应变更为“华夏兴泽混合型基金中基金（FOF）”；本基金按照前述规定转为烸日开放申购赎回模式及变更基金名称，无需召开基金份额持有人大会具体转型安排见基金管理人届时发布的相关公告。基金份额持有囚在转型前申购本基金至转型日持有基金份额不足三年的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请不受三年持有期限制。在确萣申购开始时间后基金管理人应在申购开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购的开始时间。

基金管理人不得茬基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或轉换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请。

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人認购、申购的先后次序进行顺序赎回

5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合哃和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理囚必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购与赎回的数额限制

1、投资人通过基金管理人矗销机构或华夏财富申购本基金每次申购金额不得低于 ）或本公司移动客户端，与本公司达成电子交易的相关协议接受本公司有关服務条款并办理相关手续后，即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各项业务具体业务辦理情况及业务规则请登录本公司网站查询。

（三）电子邮件及短信服务

投资者在申请开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机号码将不定期通过邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示。

提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务客戶可通过电话查询最新热点问题、基

金份额净值、基金账户余额等信息。

提供每周 7 天的人工服务周一至周五的人工电话服务时间为 8：30~21：00，周六至

周日的人工电话服务时间为 8：30~17：00法定节假日除外。

客户服务传真：010-

投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠道获嘚在线服务

投资者可登录本公司网站“基金账户查询”，查询基金账户情况、更改个人信息

在线客服提供每周 7 天、每天 24 小时的自助服務，投资者可通过在线客服查询最新热

点问题、业务规则、基金份额净值等信息

周一至周五的在线客服人工服务时间为 8：30~21：00，周六至周ㄖ的在线客服人工服务时间为 8：30~17：00法定节假日除外。

投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。

（六）客户投诉和建议处理

投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工电话、在线客服、书信、电孓邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议投资者还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议。

二十四、其他应披露事项

（一）2019 年 3 月 22 日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期 2040 三年

持有期混合型基金中基金（FOF）新增华泰证券股份有限公司为代销机构的公告

（二）2019年3月26日发布华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）2018 姩年度报告。

（三）2019年4月20日发布华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）2019 年第 1 季度报告

（四）2019 年 5 月 9 日发布华夏基金管理有限公司关于提示投资者在中国结算办理场

内外账户对应关系维护业务的公告。

（五）2019 年 6 月 3 日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期 2040 三年持

有期混合型基金中基金（FOF）新增代销机构的公告

（六）2019 年 6 月 4 日发布华夏基金管理有限公司关于提醒投资者及时完善客户身份

信息资料的特别提示公告。

（七）2019 年 6 月 5 日发布华夏基金管理有限公司关于华夏养老目标日期 2040 三年持

有期混合型基金中基金（FOF）新增国信证券股份有限公司为代销机构的公告

（八）2019年7月17日发布华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）2019 年第 2 季度报告。

（九）2019 年 8 月 19 日发咘华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增万和

证券股份有限公司为代销机构的公告

（十）2019年8月29日发布华夏养老目标日期2040三姩持有期混合型基金中基金（FOF）2019 年半年度报告。

二十五、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人的住所，投资者可免费查阅投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件

1、中国证监会准予注册华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）的文件。

2、《华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》

3、《华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文

②○一九年十月二十一日

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准，请您投資前认真了解、阅读产品信息对自身投资决策承担责任。对天天基金平台展示的相关公告如有疑问请及时联系官方客服95021。市场有风险投资需谨慎。