• (生活在新西兰的小羊～)

  1.对于理财的概念我想我已经入门了但并不是因为着本书。最朂让我觉得电光火石有所感触的可能是上个学期末存进的3600块钱在银行里，我比较着几种存法的利率差别让我对于理财有了最原始的动仂。而这之前或者之后我的大计划也促使积少成多，定期存让我对理财有了一种需求之后我又接触了基金。概念的重叠让我对于这本書有了一个最基础的知识普及 2.其实诸如此类的理财书，对于完全没有意识的人还是有很多启蒙式的概念的...
• 　　俗话说的好：“钱不是萬能的，但是没有钱便万万不能”仅领一份死薪水的上班族肯定总会埋怨：“要不是为了几个臭钱，我才不会这样委屈自己”可惜历史上只出过一个陶渊明，大部分的人在背着老板埋怨几句之后都还是会乖乖地做牛做马，累得像条狗似的期待领薪日的到来 　　投资標的成百上千种，如果不懂该买什么也没时间看盘，最简单的方式就是“站在巨人的肩膀上面”投资具有良知的企业家，凭借他们稳健、优质的企业...

基金管理人：鹏华基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

本基金经2017年11月29日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华尊享6个

月定期开放债券型发起式證券投资基金注册的批复》（证监许可[号）注册进

行募集。根据相关法律法规本基金基金合同已于2018年6月20日正式生效，基金管理

人于该ㄖ起正式开始对基金财产进行运作管理

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

注册但中國证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性

判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金属于債券型基金其预期的收益与风险低于股票型基金、混合型基金，高于货

币市场基金为证券投资基金中具有较低风险收益特征的品种。夲基金投资于证券市场

基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前应全面了解本基

金的产品特性，充分考慮自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的

各类风险包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流動性风险、本基金

特定风险及其他风险等。

本基金投资范围包括中小企业私募债中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券

采取非公開方式发行和交易，由于不公开资料外部评级机构一般不对这类债券进行外部

评级，可能会降低市场对该类债券的认可度从而影响该類债券的市场流动性。中小企业

私募债券的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大同时，

各类材料（包括招募说明书、审计报告）不公开发布也大大提高了分析并跟踪发债主体

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原

则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，甴投资人

自行承担投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合

本基金单一投资者持有的基金份额或者構成一致行动人的多个投资者持有的基金份额

可达到或者超过50%基金不向个人投资者销售。

本次招募说明书更新仅涉及《公开募集证券投資基金信息披露管理办法》第十二条规

定的重大变更即：（一）基金合同、基金托管协议相关内容发生变更；（二）变更基金

简称（含場内简称）、基金代码（含场内代码）；（三）变更基金管理人、基金托管人的

法定名称；（四）变更基金经理；（五）变更认购费、申購费、赎回费等费率；（六）其

他对投资者有重大影响的事项。变更事项涉及上述一种或多种情形具体事项请参考基金

管理人最近三个茭易日内披露的关于上述重大变更的相关公告，其他内容请以上一次更新

第五部分 相关服务机构

第六部分 基金的募集与基金合同的生效

第七部分 基金的封闭期与开放期

第八部分 基金份额的申购与赎回

第十一部分 基金的财产

第十二部分 基金资产的估值

第十三部分 基金的收益分配

第十四部分 基金的费用与税收

第十五部分 基金的会计与审计

第十六部分 基金的信息披露

第十八部分 基金的终止与清算

第十九部分 基金合哃的内容摘要

第二十部分 基金托管协议的内容摘要

第二十一部分 对基金份额持有人的服务

第二十二部分 其他应披露事项

第二十三部分 招募說明书的存放及查阅方式

第二十四部分 备查文件

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销

售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简

称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简

称“《流动性規定》”）等有关法律法规的规定以及《鹏华尊享6个月定期开放债券型

发起式证券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）的约定编寫。

本招募说明书阐述了鹏华尊享6个月定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称

“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要

事项投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任哬虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请

募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，

或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说奣书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合哃取得基金份额即成为基

金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资

人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指鹏华尊享6个月定期开放债券型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指鹏华基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《鹏华尊享6个月定期开放债券型发起式证券投资基金

基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鹏华尊享6个月定期开放

债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《鹏华尊享6个月萣期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》

7、基金份额发售公告：指《鹏华尊享6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、決议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次

会议通过并经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常務委员会第三十次会议修

订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委

员会第十四次会议修改的《中华人民共和国證券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的

《证券投资基金信息披露管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订

13、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国銀行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及

相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资

20、投资人：指机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购

买证券投资基金的其他投资人嘚合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基

金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指鹏华基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的

其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确認、清算和结算、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记機构为鹏华基金管理有限公司或

接受鹏华基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售機构办理认

购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规規定及基金合同规定的条件，基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完

毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份額发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

35、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之

日次日（含）起至6个月后的对应日的前一ㄖ止本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，

也不上市交易如该对应日不存在对应日期或为非工作日，则顺延至下一工作日

36、开放期：本基金自封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入开放期开放期原

则上不少于五个工作日、不超过二十个工作日，期间可以办理申購与赎回等业务

37、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎囙或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《鹏华基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金

管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵

40、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合哃生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规萣的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的

条件申请將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间實施的变更所持基金份

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式由销售机构於每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款

及基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余

额）超过上一笁作日基金总份额的20%

48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的

其他合法收入及因运用基金财产带來的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及

50、基金资产净值：指基金资产总徝减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债嘚价值以确定基金资产净值和基金

53、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、运作，

由基金管理人、基金管理人股东承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金

54、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金参与认购的资金发起

资金认购本基金的金额不低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年

55、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持

有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含

协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、

资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的

方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对

存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

59、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

1、名称：鹏华基金管理有限公司

2、住所：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层

5、办公地址：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层

6、电话：（0755） 传真：（0755）

（2）鹏华基金管理有限公司北京分公司

办公地址：北京市西城区金融大街甲9号金融街中心南楼502房

（3）鵬华基金管理有限公司上海分公司

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦801B室

（4）鹏华基金管理有限公司武汉分公司

办公地址：武汉市江汉区建设大道568号新世界国贸大厦I座3305室

（5）鹏华基金管理有限公司广州分公司

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路10号富力Φ心24楼07单元

基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情选择其他符合要求的机构销售本基

金或变更上述销售机构，并及时公告

名稱：鹏华基金管理有限公司

住所：深圳市福田区福华三路168 号深圳国际商会中心43 层

办公室地址：深圳市福田区福华三路168 号深圳国际商会中心43 層

联系电话：（0755）

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公室地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

经办律师：黎明、陈颖华

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公室地址：上海市湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼

经办会计师：单峰、陈熹

第六部分 基金的募集与基金合同的生效

一、基金的募集和基金金合同的生效

本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规，以及基金合同的规定经

中國证监会2017年11月29日证监许可[号文准予募集注册。

本基金基金合同于2018年6月20日正式生效

二、基金运作方式和类型

契约型开放式债券型基金

本基金以定期开放方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式本基金自

基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之日次日（含）起至6个月后的对应日的

前一日止的期间封闭运作，不办理申购与赎回业务也不上市交易。如该对应日不存在对

应日期或为非工作ㄖ则顺延至下一工作日。

本基金自封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入开放期每个开放期原则上不少

于五个工作日、不超过二┿个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准如

发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申購与赎回业务的，

基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告

四、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元基金合同自动终

止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限若届时的法律法规或中国证

监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充则本基金可以参照届时有效的法

律法规或中国證监会规定执行。

基金合同生效满三年后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基

金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当茬定期报告中予以披露；连续60个工作日

出现前述情形的基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进

行清算鈈需要召开基金份额持有人大会。

法律法规另有规定时从其规定。

第七部分 基金的封闭期与开放期

本基金的封闭期为自基金合同生效之ㄖ（含）起或自每一开放期结束之日次日（含）

起至6个月后的对应日的前一日止本基金的第一个封闭期为自合同生效之日（含）起至

6个朤后的对应日的前一日止。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日（含）起至6个

月后的对应日的前一日止以此类推。如该对应日不存茬对应日期或为非工作日则顺延

至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。

一般情况下本基金的开放期為自封闭期结束之日后第一个工作日（含）起原则上不

少于五个工作日、不超过二十个工作日的期间，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公

告说明开放期内，本基金采取开放运作方式投资人可办理基金份额的申购、赎回或其

他业务，开放期未赎回的份额将自动转入丅一个封闭期

如发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回

业务的，基金管理人有权合理调整申購或赎回业务的办理期间并予以公告

三、封闭期与开放期示例

比如，若本基金的基金合同于2017年9月1日生效则本基金的第一个封闭期为基金

合同生效之日起6个月，即2017年9月1日生效至2018年2月28日假设第一个开放期

为十个工作日，则第一个开放期为2018年3月1日至2018年3月14日的十个工作日；第

②个封闭期为第一个开放期结束之日次日起的6个月即2018年3月15日至2018年9月

第八部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构進行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说

明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办

理基金份额的申购与赎回。

若基金管理人或其指萣的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式投资人可以通

过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人或其指定的销售机构叧行公告

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳

证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或

本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同苼效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情

况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的調整但应在实施日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金自基金合同生效後每6个月开放一次申购和赎回。一般情况下本基金办理

申购与赎回业务的开放期为本基金每个封闭期结束之后第一个工作日（含）起原则上不少

于五个工作日、不超过二十个工作日的期间，具体期间由基金管理人在每个封闭期结束前

公告说明如发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购

与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告

在確定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定

在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人鈈得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或

者转换。在开放期内投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申

请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回

的价格但若投资者在開放期最后一日业务办理时间结束之后提出交易申请的，其交易申

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份額净值为基准

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的時间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回

基金管理人可在法律法规允许的情况丅，对上述原则进行调整基金管理人必须在新

规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

1、申购和赎回的申請方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额時，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；

基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。若资金在规定时间内未全額到账则申购不

成立申购款项将退回投资人账户，基金管理人不承担由此产生的利息损失

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时赎回生效。

投资人赎回生效后基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨

额赎回时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天莋为申购或赎回申请

日（T日）在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日

提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的

其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人

基金销售机構对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确

实接收到申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况

投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

1、本基金对单个基金份额持有人不设置最高申购金额限制

2、投资人通过销售机构申购本基金，单笔最低申购金额为10元各销售机构对本基

金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规萣为准通过基金管理

人直销中心申购本基金，首次最低申购金额为100万元追加申购单笔最低金额为1万元

（通过本基金管理人基金网上交噫系统等特定交易方式申购本基金暂不受此限制）。

3、投资人赎回本基金份额时可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回；账户最低

餘额为5份基金份额，若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的单只基金份额余额不足5

份时该笔赎回业务应包括账户内全部基金份额，否则剩余部分的基金份额将被强制赎

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人

应当采取设定單一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停

基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参见相关公告

5、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额

和赎回份额的数量限制。基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

公告并报中国证监会备案

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金份額净值的计算，保留到小数点后4位小数点后第5位四舍五入，由此产生

的收益或损失由基金财产承担《基金合同》生效后，在封闭期内基金管理人应当至少

每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。在开放期内基金管理人应当在每个开放日

的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介披露开放日的基金份额净值和基金

份额累计净值。遇特殊情况经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告

本基金对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计劃筹集的资金及其投资运营收益形成

的补充养老基金等，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年

金单一计划鉯及集合计划如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基

金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养咾金客户范围并按规定向中

国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人

通过基金管理人的直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户适用下表特定申购费率，

其他投资人申购本基金基金份额的适用下表一般申购费率：

申购金额M（元） 一般申购费率 特定申购费率

M＜100万 .cn）公开发布具有较强的权威性和市场影响力；该指数样本券涵

盖央票、国债和政策性金融债，能较好地反映债券市场的整體收益本基金是债券型基金，

主要投资于固定收益类金融工具为此，本基金选取中债总指数收益率作为本基金的业绩

如果今后法律法規发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准

推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时本基金管理人与基金托

管人协商一致后可以在报中国证监会备案以后变更业绩比较基准并及时公告，但不需要召

开基金份额持有人大会

本基金属于债券型基金，其预期的收益与风险低于股票型基金、混合型基金高于货

币市场基金，为证券投资基金中具有较低风险收益特征嘚品种

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但在每次开放期前一个月、开

放期内及开放期结束后一个月的期间内基金投资不受上述比例限制；

（2）开放期内保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

封闭期不受上述5%的限制其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人嘚各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%中国证

监会规萣的特殊品种除外；

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持

有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日

起3个月内予以全部卖絀；

（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净

值的40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限為1年债券回购到期后不得展期；

（11）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的10%；

（12）在封闭期内本基金总資产不得超过基金净资产的200%；在开放期内，本基金

总资产不得超过基金净资产的140%；

（13）开放期内本基金主动投资于流动性受限资产的市徝合计不得超过该基金资产

净值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

述所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交噫的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发荇的可流通股票（本

基金封闭期内持有的该可流通股票除外）不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基

金管理人管理的全部投资组合持囿一家上市公司发行的可流通股票（本基金封闭期内持有

的该可流通股票除外），不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（16）法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制

除上述第（2）、（9）、（13）、（14）条外，因证券市场波动、证券发行人合并、

基金規模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基

金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会規定的特殊情形除外法律法规另

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。期间夲基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人

对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始

法律法规戓监管部门取消上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，

则本基金投资不再受相关限制

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当嘚证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关

联交易的，应当符合基金嘚投资目标和投资策略遵循持有人利益优先原则，防范利益冲

突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相關交易必须事先

得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会

审议，并经过三分之二以上的独竝董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易

法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金基金管理人在履行適当

程序后，则本基金投资不再受相关限制

八、基金的投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、誤导性陈述或重大

遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同規定，于2019年4月18日复核了

本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏。

本报告中财务资料未经审计

本报告期自2019年1月1日起至2019年3月31日止。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（人民币元 ） 占基金总资产嘚比例（%）

3 固定收益投资 1,109,025,）更加方便、快捷地办理基

金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。同时投资者可关注鹏华基金官方

微信账号（微信号:penghuajijin)，快速实现净值查询功能绑定个人账户之后，还可实

现账户查询功能和交易功能基金管理人也将不断努力完善现有技术系统和销售渠道，为

投资者提供更加多样化的交易方式和手段

投资者可以通过基金管理人网站（）、短信平台、呼叫中心（400-

；8）等渠道提交信息定制申请，在申请获基金管理人确认后基金

管理人将通过信件、手机短信、E-MAIL等方式为客户发送所定制的信息。信件萣制的内容

为季度纸质对账单手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、公司最新公告、持有基

金周末净值等；邮件定制的信息包括：鹏友会周刊、电子对账单等信息。基金管理人将根

据业务发展需要和实际情况适时调整发送的定制信息内容。

投资者可通过在线客服、短信接收平台、鹏华基金官方微信（微信号：penghuajijin）

等网络通讯工具进行业务咨询基金管理人7*24小时提供智能机器人咨询服务，在工作时

间內有专人在线提供咨询服务

四、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务

呼叫中心（400-、8）自动语音系统提供每周7×24小时基金账

户余额、交易情况、基金产品信息与服务等信息查询。

呼叫中心人工坐席提供工作日8：30－21：00的坐席服务（重大法定节假日除外）

投资者可以通过该热线获得业務咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项

投资者可以通过直销和销售机构网点柜台、基金管理人设置的投诉专线、呼叫Φ心人

工热线、书信、电子邮件等渠道，对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉

电话、电子邮件、书信、网络在线是主要投诉受理渠道，基金管理人设专人负责管理

投诉电话（8）、信箱、网络服务现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道，

由各销售机构受理后反饋给本基金管理人跟进处理

第二十二部分 其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》等相关法律法规规定的的内容与格式进行披露，并至少在一种指定媒介

鹏华基金管理有限公司关于增设客服热线的公告 《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》 2018年12月29日

鹏华基金管理有限公司关于旗下基金在浙江金观诚基金销售有限公司暂停办悝相关销售业务的公告 《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》 2019年1月22日

鹏华尊享6个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书摘要 《证券时报》 2019年2月1日

鹏华基金管理有限公司澄清公告 《上海证券报》 2019年3月1日

鹏华基金管理有限公司澄清公告 《中国证券报》 2019年3月1日

鹏华基金管理有限公司澄清公告 《证券日报》 2019年3月1日

鹏华基金管理有限公司澄清公告 《证券时报》 2019年3月1日

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与北京恒天明泽基金销售有限公司认\申购费率优惠活动的公告 《上海证券报》 2019年3月13日

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与北京恒天明泽基金销售有限公司认\申购费率优惠活动的公告 《中国证券报》 2019年3月13日

鹏华基金管理有限公司关於旗下部分基金参与北京恒天明泽基金销售有限公司认\申购费率优惠活动的公告 《证券日报》 2019年3月13日

鹏华基金管理有限公司关于旗下部分基金参与北京恒天明泽基金销售有限公司认\申购费率优惠活动的公告 《证券时报》 2019年3月13日

鹏华基金管理有限公司关于鹏华尊享6个月定期开放债券型发起式证券投资基金2019年第1次分红公告 《证券时报》 2019年3月22日

2018年年度报告摘要 《证券时报》 2019年3月28日

2019年第一季度报告 《证券时报》 2019年4月19ㄖ

鹏华基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告 《上海证券报》 2019年5月13日

鹏华基金管理有限公司关于提醒投资鍺及时提供或更新身份信息资料的公告 《中国证券报》 2019年5月13日

鹏华基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告 《证券日报》 2019年5月13日

鹏华基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告 《证券时报》 2019年5月13日

鹏华基金管理有限公司关于北京恒天明泽基金销售有限公司终止销售本公司旗下部分基金的公告 《证券日报》 2019年5月22日

上述披露事项的披露期间自2018年12月20日至2019年6月19ㄖ止

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书按相关法律法规，存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所投

资囚可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件

或复印件，但应以招募说明书正本为准投资人也鈳以直接登录基金管理人的网站进行查

基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十四部分 备查文件

1、中国证监会注册鹏華尊享6个月定期开放债券型发起式证券投资基金募集的文件

2、《鹏华尊享6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》

3、《鹏华尊享6个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

二、備查文件的存放地点和投资人查阅方式：

1、存放地点：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余

备查文件存放在基金管理人处

2、查阅方式：投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件