兴业短债债券型证券投资基金

基金管理人: 兴业基金管理有限公司

基金托管人: 中国民生银行股份有限公司

兴业短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由兴业聚盛靈活配置混合型证券投资基金转型而来并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国

年 5 月 21 日起，《兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金基金合同》失效《兴业短债债券型证券投资基金基金合同》生效，兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金正式转型为兴业短债债券型證券投资基金

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金转型为本基金的变更注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资者拟申购本基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件自主判断基金的投资價值，自主做出投资决策全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等環境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等等。本基金是债券型基金其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立決策

本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产風险源于资产本身包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等

本基金投资证券公司短期公司债券，证券公司短期公司债券是指证券公司以短期融资为目的的公司债券风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 姩 5 月 21 日（本招募说明书中关

于基金合同内容变更事项的内容截止日为 2019 年 11 月 15 日）。

关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9 月

本基金信息披露事项以法律法规规定及本招募说明书“第十四部分 基金的信息披露”章节约定的内容为准。

六、基金的历史沿革忣存续......29

七、基金份额的申购与赎回......30

十、基金资产的估值......51

十一、基金的收益与分配 ......56

十二、基金的费用与税收 ......57

十三、基金的会计与审计 ......60

十四、基金的信息披露 ......61

十六、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......72

十七、基金合同的内容摘要......74

十八、基金托管协议的内容摘要 ......90

十九、对基金份额持有人的服务 ......102

二十、招募说明书的存放及查阅方式 ......104

《兴业短债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简稱“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）囷其他有关法律法规以及《兴业短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存茬任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会紸册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语戓简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指兴业短债债券型证券投资基金兴业短债债券型证券投资基金由兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金转型而来

2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《兴业短债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业短债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、基金产品资料概要：指《兴业短债债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

7、招募说明书或本招募说明书：指《兴业短债债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

8、法律法规：指Φ国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会

届全國人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民銀行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可鉯投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其怹组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》忣相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的申购、赎囙、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取嘚基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和結算业务具体内容包括投资人基金基本账户开户支行号的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有限公司戓接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金基本账户开户支行号：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的基本账户开户支行号

28、基金交易基本账户开户支行号：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的基本账户开户支行号

29、基金转型：指包括将“兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金”更名为“兴业短债债券型证券投资基金”调整基金类型、投资运作、基金资产估值、费率等相关内容并修订基金合同等一系列事项的统称

30、基金合同生效日：指《兴业短债债券型证券投资基金基金合同》生效起始日，原《兴業聚盛灵活配置混合型证券投资基金基金合同》自同一日起失效

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财產清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交噫所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工莋日(不包含 T 日)n 为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回戓其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额轉换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约萣扣款日在投资人指定银行基本账户开户支行号内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超過上一开放日基金总份额的 10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金財产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

51、指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全國性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

52、销售服务费：指从 C 类基金份额的基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同戓操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提湔支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

54、擺动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申購、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

56、基金份额分类：本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额分為不同的类别各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值

57、A 类基金份额：指在申购时收取申购费但从本类别基金资产中不计提销售服务费的基金份额

58、C 类基金份额：指在申购时不收取申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务費的基金份额

名称：兴业基金管理有限公司

住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼

办公地址： 上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层

批准設立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[ 号

组织形式：有限责任公司

注册资本：12 亿元人民币

兴业银行股份有限公司 90%

中海集团投资有限公司 10%

官恒秋先生董事长，硕士学位高级经济师。曾任兴业银行国际业务部副总经理兴业银行深圳分行党委副书记、副行长，兴业銀行杭州分行党委书记、行长兴业银行南京分行党委书记、行长。现任兴业基金管理有限公司党委书记、董事长

明东先生，董事硕壵学位，高级经济师曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表中国远洋

运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部總经理。现任中远海运发展股份有限公司副总经理、党委委员中海集团投资有限公司总经理。

胡斌先生董事，硕士学位经济师职称。曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业金融总部营销管理部总经理兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总经理助理，兴业银行北京分行党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副总经理等职务。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理兼任兴业财富资產管理有限公司执行董事。

李春平先生独立董事，博士学位高级经济师。曾任国泰君安证券股份有限公司总裁助理国泰基金管理有限公司总经理、执行董事，长江养老保险股份有限公司党委副书记、总裁上海量鼎资本管理公司执行董事，上海保险交易所中保保险资產登记交易有限公司运营管理委员会主任等职现任杭州华智融科股权投资公司总裁。

陈华锋先生独立董事，博士学位曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商学院金融学助理教授，美国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授（终身教职）清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）。现任复旦大学泛海金融学院教授、博士生导师、MBA 项目学术主任

陈汉文先生，独立董事博士学位。曾任厦门大学會计系主任、博士生导师厦门大学管理学院副院长，厦门大学研究生院副院长等职现任对外经济贸易大学国际商学院教授。

林榕辉先苼监事会主席，博士学位曾任兴业银行总行计划资金部副总经理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长，同业业务部总经理、风险管理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等职务现任兴业银行总行同业金融部总经理。

杜海英女士监事，硕士学位曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任，中共中国海运（集团）总公司党校副校长集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副總经理、河南远海中原物流产业发展基金管理有限公司董事长

郎振宇先生，职工监事本科学历。曾任天弘基金管理有限公司广州分公司总经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理等职现任兴业基金管理有限公司综合管理部总经理。

楼怡斐女士职工监事，硕士学位曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、富国基金交易部交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监。现任兴业基金管理有限公司交易部总经理

官恒秋先生，董事长简历哃上。

胡斌先生总经理，简历同上

王薏女士，督察长本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总经理兴业银行广州分荇副行长，兴业银行信用审查部总经理兴业银行小企业部总经理，兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理现任興业基金管理有限公司党委委员、督察长。

黄文锋先生副总经理，硕士学位历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集美支行行长，兴業银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理興业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理

张顺国先生，副总经理本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银行上海分行宝山支行副行长兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总经悝上海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司执行董事现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。

庄孝强先生总经理助理，本科学历历任兴业银行宁德分行计划财会部副总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处长兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理，兼任上海兴晟股权投资管理

张玲菡女士总经理助理，本科学历历任银河基金管理有限公司市场部渠道经理，交银施罗德基金管理有限公司广东分公司副总经理、渠道部副总经理、营销管理部总经理、市场总监现任兴业基金管理有限公司总经理助理。

4、夲基金拟任基金经理

丁进先生理学硕士。9 年证券行业从业经验2005 年 7 月至 2008 年 2 月，

在北京顺泽锋投资咨询有限公司担任研究员；2008 年 3 月至 2010 年 10 月在

新华信国际信息咨询（北京）有限公司担任企业信用研究高级咨询顾问；2010

年 10 月至 2012 年 8 月，在光大证券研究所担任信用及转债研究员；2012 年 8

朤至 2015 年 2 月就职于浦银安盛基金管理有限公司其中 2012 年 8 月至 2015

年 2 月担任浦银安盛增利分级债券型证券投资基金的基金经理助理，2012 年 9月至 2015 年 2 月担任浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基金的基金经

理助理2013 年 5 月至 2015 年 2 月担任浦银安盛 6 个月定期开放债券型证券投

资基金的基金经悝助理，2013 年 6 月至 2015 年 2 月担任浦银安盛季季添利定期

开放债券型证券投资基金的基金经理助理2015 年 2 月加入兴业基金管理有限

公司，2015 年 5 月 29 日起任興业收益增强债券型证券投资基金的基金经理2015

年 7 月 6 日起担任兴业年年利定期开放债券型证券投资基金基金经理，2015 年 9

月 21 日至 2019 年 2 月 26 日任兴业貨币市场证券投资基金基金经理2016 年 2

月 3 日至 2019 年 3 月 7 日任兴业保本混合型证券投资基金基金经理，2016 年 2

月 3 日至 2017 年 5 月 9 日任兴业聚盛灵活配置混合型證券投资基金基金经理

2016年6月17日起任兴业增益五年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2016

年 6 月 30 日至 2017 年 9 月 6 日任兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金基金经

理2016 年 7 月 15 日起任兴业稳天盈货币市场基金基金经理，2016 年 10 月 27

日至 2018 年 5 月 8 日任兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金基金經理

2017年1月20日起任兴业增益三年定期开放债券型证券投资基金基金经理，2019

年 5 月 28 日起担任兴业短债债券型证券投资基金基金经理2019 年 3 月 7 日至

2019 姩 8 月 27 日任兴业奕祥混合型证券投资基金基金经理。

刘禹含女士硕士学位。6 年证券行业从业经验2013 年 7 月至 2015 年 10

月在万家基金管理有限公司担任债券交易员，主要从事债券交易工作2015 年

11 月加入兴业基金管理有限公司，2017 年 3 月 31 日起任兴业稳天盈货币市场基

金基金经理2017 年 4 月 21 日起任兴業货币市场证券投资基金基金经理，2019

年 5 月 28 日起担任兴业短债债券型证券投资基金基金经理

资基金（原兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金）基金经理。

5、投资策略委员会成员

黄文锋先生副总经理。

周鸣女士固定收益投资部总经理兼固定收益投资总监。

冯小波先生基金经理。

徐莹女士固定收益投资部货币与利率投资团队总监。

腊博先生固定收益投资部公募债券投资团队总监。

陈子越先生固定收益研究部总经理助理。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系

（三）基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有囚大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉訟权利或者实施其他法律行为；

12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。

1、基金管理人承诺不从事违反《Φ华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）的行为并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止违反《证券法》行為的发生；

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度采取有效措施，防止下列行为的發生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财產为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因職务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

（8）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份額持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

（8）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（9）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（12）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；

（13）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为

4．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资

5．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额但中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

1．依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第彡人谋取利益；

3．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

（六）基金管理人的风险管理制度

投资业务风险可以分为基本风险和操作风险基夲风险包括投资对象的市场风险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。

本公司建立健全了的风险管理体系針对基金运作各个环节构建了相应的风险管理方法，并加以有效执行

本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控制执行体系、风险控制保障体系及自律体系。其中风险控制执行体系是在风险控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完荿的，各个风险控制环节的关系如图 1 所示：

图 1：风险控制体系示意图

风险控制决策由投资策略委员会负责风险控制监控由风险管理总部負责，风险控制执行由各业务部门和职能部门负责风险控制保障包括财务保障、屏蔽保障和技术保障，自律体系包括法制教育和道德培養等

督察长全面介入各个风险控制环节之中。

本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风險评估与跟踪。

（1）投资分析的风险控制

投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的

致使基金份额持有人遭受损失的风险因素对此，本公司建立了从研究初选库到投资备选库的严格研究流程和制度并有效执行，以防范投资分析风险

（2）投资决策的风险控制

投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风险。对此本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险如建立严格的投资备选库制度，严格的投资权限审批制度定期或不定期绩效和风险评估等。

（3）基金茭易的风险控制

交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险本公司严格执行集中交易制度，确保交易执行过程的公平独立為了确保交易过程的独立性与公平性，中央交易室独立于基金管理部门以有效控制交易风险。

（4）投资风险的事后控制

本公司对基金投資进行实时监控并按月、按季进行风险定期评估，以加强投资风险的事后控制风险管理总部每月对基金投资风险进行评估，并将评估報告提交投资策略委员会讨论和审议；每季度分析市场环境变化和重大事件影响报告面临的各项风险暴露情况，对基金投资风险提出建議和警告；根据投资策略委员会或投资主管的要求不定期对基金投资的特定风险进行评估，并提交相关报告

（七）基金管理人的风险管理和内部控制制度

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各個经营环节。

（2）独立性原则公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性

（3）相互制约原则。公司蔀门和岗位的设置权责分明、相互牵制并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）重要性原则：公司的发展必须建竝在风险控制完善和稳固的基础上内部风险控制与公司业务发展同等重要。

2、内部控制的主要内容

公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系基金管理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会，负责评价与完善公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告确保公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议

公司管理层在总經理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资策畧委员会、内部控制与风险管理委员会等委员会分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。

此外公司设有督察长，全权负責公司的监察与稽核工作对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

公司内部风险管理人员定期评估公司及基金的风险状况包括所有能对经营目标、投资目标产生负媔影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能性及影响程度并将评估报告报总经理办公会和内部控制与风险管理委员會。

公司内部组织结构的设计方面体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则基金投资管理、基金运作、市场等業务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制

各业务部门内部工莋岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度

在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时规定完备嘚处理手续，保存完整的业务记录制定严格的检查、复核标准。

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系通过建立有效的信息

交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息保证信息及时送达适当的人员进行处理。

基金管理人设竝了独立于各业务部门的监察稽核部履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性监督公司内部控制制喥的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行内部稽核人员具有相对嘚独立性，监察稽核报告提交全体董事审阅并报送中国证监会

(一) 基金托管人概况

名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民苼银行”）

住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号

组织形式：其他股份有限公司（上市）

中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有別于国有银行和其他商业银行而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来业务不断拓展，规模不断扩大效益逐姩递增，并保持了快速健康的发展势头

2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所

挂牌上市 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正

式挂牌交易2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了

58 亿元人民币次级债券成为中国第一家在全国银荇间债券市场成功私募发行

次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日民生银行成功完成股权分置改革，

成为国内首家完成股权分置改革的商业银行为中国资本市场股权分置改革提供

了成功范例。 2009 年 11 月 26 日中国民生银行在香港交易所挂牌上市。

中国民生银行自上市以来按照“团结奮进，开拓创新培育人才；严格管

理，规范行为敬业守法；讲究质量，提高效益健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处悝商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。

民生銀行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖；

民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017 年度小微金融服務银行”；

民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016 中国地区最佳财富管理私人银行”奖项；

民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电孓银行”及“年度直销银行十强”奖项；

民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”；

民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产管理银行”；

民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016 年度银行间本币市场优秀交易商”、“2016 年度银荇间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016 年度银行间本币市场优秀债券交易商”奖项；

民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市机构”和“2016 年度优秀信用债做市商”奖项；

民生银行荣获英国 WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最具价值中国品牌 100 强”；

民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016 年度特殊贡献奖”

张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理博士研究生，具有基金托管人高级管理人员任职资格从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有25 年金融从业经历不仅有丰富的一线实战经验，還有扎实的总部管理经历历任中国民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记

3、基金托管业务经營情况

中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中

华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业務的银行为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人嘚利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员资产托管部目前共有员工 72人，平均年龄 37 岁100%员工擁有大学本科以上学历，.cn

（2）名称：网上直销系统

（3）名称：兴业基金微信公众号

微信号：“兴业基金”或者“cibfund”

其他销售机构具体名单詳见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告

名称：兴业基金管理有限公司

住所：福建省福州市鼓楼区五㈣路 137 号信和广场 25 楼

办公地址： 上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

经办律师：黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的会计师事务所

洺称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼

经办注册会计师： 孙维奇、杨巧玲

六、基金嘚历史沿革及存续

兴业短债债券型证券投资基金由兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金转型而来。

兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金经中国证监会2015年7月 2 日证监许可【2015】1490 号文予以注册基金管理人为兴业基金管理有限公司，基金托管人为中国民生银行股份有限公司《興业聚盛灵活配置混合型证券投资基金

基金合同》于 2016 年 2 月 3 日正式生效。

2019 年 5 月 20 日兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金以通讯方式召开基

金份额持有人大会会议审议了《关于兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金转型为兴业短债债券型证券投资基金有关事项的议案》，内容包括将兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金的基金名称变更为兴业短债债券型证券投资基金，调整基金类型、投资运作、基金资产估徝、费率等相关内容并修订基金合同基金

份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，自 2019 年 5 月 21 日起《兴业聚

盛灵活配置混合型证券投資基金基金合同》失效，《兴业短债债券型证券投资基金基金合同》生效兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金正式转型为兴业短债债券型证券投资基金。

（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量鈈满 200

人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中國证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规戓中国证监会另有规定时从其规定。

七、基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售网点将由基金管悝人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构在基金管理人网站公示基金投资者应当在销售机構办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

（二）申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法規、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间變更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定茬指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间茬申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始時间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时間提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的视为下一开放日的申购、赎回或转换申请，其基金份额申购、赎回价格为下一开放ㄖ基金份额申购、赎回的价格

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定嘚时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、投资者办理申购、赎回等业务时應提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准；

6、办理申購、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

基金管理人可在法律法规允許的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申購与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时赎回生效。

投资人赎回申请生效后基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理囚及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资者银行基本账户开户支行号。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延期支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

基金管理囚可以在法律法规和基金合同允许的范围内对上述业务办理时间进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关規定在指定媒介上公告

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T ㄖ)，在正常情况下本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜囼或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理並不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利

在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告

（五）申购和赎回的数量限制

1、申请申购基金的金额

通過基金管理人直销机构以外的销售机构首次申购本基金 A 类基金份额的，每个基金基本账户开户支行号单笔最低申购金额为 1 元；首次申购本基金Ｃ类基金份额的每个基金基本账户开户支行号单笔最低申购金额为 1 元。追加申购本基金 A 类、Ｃ类基金份额的单笔最低金额为 1 元销售机构另有规定的，从其规定

通过基金管理人的直销机构首次申购本基金 A 类基金份额的，每个基金基本账户开户支行号单笔最低申购金額为 1 元；首次申购本基金Ｃ类基金份额的每个基金基本账户开户支行号单笔

最低申购金额为 1 元。追加申购本基金 A 类、Ｃ类基金份额的最低金额为 1 元

投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制

投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额鈈设上限但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%嘚除外）。法律法规、中国证监会另有规定的除外

2、申请赎回基金的份额

基金份额持有人在销售机构赎回时,基金份额持有人可将其全部戓部分基金份额赎回,机构投资者每次赎回份额申请不得低于 500 份基金份额（但单个交易

基本账户开户支行号余额不足 500 份的除外）,个人投资者烸次赎回份额申请不得低于 1 份基金份额。

机构投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 500 份,个人投资者在销售机构保留的基金份额最低餘额为 1 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足上述余额的,余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回

3、當接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申購比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益，基金管理人基于投资运作与风险控制的需偠可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金額和赎回份额的数量限制、投资人每个基金交易基本账户开户支行号的最低基金份额余额、单个投资人累计持有的基金份额上限及总规模限额基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（六）基金的申购费和赎回费

本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费C 类基金份额在申购时不收取申

购费。本基金 A 类基金份额的申购费用由 A 类基金份额的投资人承担不列入基金财产，主偠用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用

投资人申购 A 类基金份额收取前端申购费用，即在申购时支付申购费用申购费率按每筆申购申请单独计算。投资人申购 C 类基金份额不收取申购费用具体申购费率如下：

申购金额（M，含申购费） A 类基金份额申购费率 C 类基金份额申购费率

M＜100 万元 .cn基金份额持有人还可获得如下服务：

基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、基本账户开户支荇号信息查询和基金信息查询。

投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。

1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金基本账户开户支行号余额、基金产品与服務等信息可拨打基金管理人全国统一客服电话：。

（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后应当分别置备於基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件

的 复 制 件 或 复 印 件 投 资 者 还 可 以 直 接 登 录 基 金 管 理 人 的 网 站

(.cn)查阅和下载招募说明书。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

（一）中国证监会准予兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金变更注册为兴业短债债券型证券投资基金的文件

（二）《兴业短债债券型证券投资基金基金合同》

（三）《兴业短债债券型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（六）基金托管人业務资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

除上述第（六）项文件存放于基金托管人处外，其他备查文件等文本存放于基金管理人处投资人在办公时间内可供免费查阅。

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准请您投资前认真了解、阅读产品信息，对自身投资决策承担责任对天天基金平台展示的相关公告如有疑问，请及时联系官方客服95021市场有风险，投资需谨慎

1.客户因办理授信类业务或其他需偠单独建立客户信息的业务建立维护单位客户信息应提交哪些资料（）。

A、内部业务联系单B、营业执照原件或复印件C、公司章程D、法人身份证原件或复印件

2.以下说法正确的有（）

A、开立基本账户开户支行号同时申请基本账户开户支行号信息即时通的填写《开立单位银行結算基本账户开户支行号申请书》B、已有基本账户开户支行号信息即时通办理修改或解约业务的，填写《单位结算基本账户开户支行号综匼签约申请书》C、已有基本账户开户支行号信息即时通办理修改业务的填写《企业基本账户开户支行号信息即时通业务申请表》D、使用XBANK2.0-10207單位综合签约-基本账户开户支行号信息即时通页签，办理即时通业务签约、修改、解约业务需进行扫描、选择公章进行系统验印。

3.关于雲基本账户开户支行号开户及交付以下说法正确的有（）

A、云基本账户开户支行号的导向是培养小微客户线上办理业务的行为习惯，原則上不预留财务印鉴、不出售重空、不受理柜面结算业务申请、不签约支付密码和结算密码等如客户确有柜面结算需求，应引导其在柜媔预留印鉴无需修改云基本账户开户支行号属性。B、因云基本账户开户支行号为单位法人或者单位负责人亲自办理分行无需再次对客戶信息及开户意愿进行核实。C、若法人已开立过结算卡系统则自动将所开账号追加到该法人客户号下开户时间最早的状态正常的结算卡主卡上。D、如客户已开过网银系统交付界面不展现网银签约字段，需查询客户已开立的是专业版网银还是网页版网银如为网页版网银，需删除原网银签约信息再办理交付，系统自动签约专业版网银E、客户未勾选双人操作网银：若该客户号未签约企业网银，则为客户莋个人网银本行授权签约：将单位账号向法人个人网银进行本行授权签约F、系统默认开通代发工资功能，如开立的云基本账户开户支行號为一般结算基本账户开户支行号需在XBANK2.0_80001交付处理场景中关闭“企业网银签约字段集”的“代发工资功能”。如客户通过他行基本户将代發款项转入我行进行代发需通过XBANK2.0_31403定期借贷记签约解约查询中的系统内(他行基本账户开户支行号)页签，完成代发项目签约生成挡板账号。

4.关于云基本账户开户支行号销户以下说法正确的有（）

A、客户办理预销户后，仍需到柜台办理正式销户B、柜面办理销户时，需解除基本账户开户支行号不进不出锁解约全部签约产品，再办理销户C、对于零余额、零积数一般存款基本账户开户支行号，分行可定期自荇清理D、客户办理预销户后，系统会自动定期清理

5.客户办理单位定期(通知)存款部分提前支取业务，单位定期(通知)存款开户证实书背面應注明信息有（）

A、金额B、转出路径C、收款基本账户开户支行号信息D、以上都对

6.关于单位大额存单购买账号变更业务，以下说法正确的囿（）

A、大额存单到期前或到期后都可以变更购买账号。B、变更后的购买基本账户开户支行号必须与原购买基本账户开户支行号归属同┅客户号C、变更购买账号时，系统自动检验变更前及变更后的购买账号D、如质押的大额存单变更购买账号时，需检查转入基本账户开戶支行号状态是否为正常状态

7.办理“微多利”产品签约业务应注意（）

A、业务部门提交的《中国民生银行“微多利”产品服务协议书》Φ具体利率标准栏填写内容是否符合《中国民生银行小微企业存款“微多利”产品利率定价表》执行标准，三段季日均余额及对应执行利率是否均填写完整、正确；B、新客版签约需查询客户号是否建立时间不超过3个月C、产品有效期是一年产品到期日为签约日次年对月对日；D、“微多利”产品签约的基本账户开户支行号类型为单位人民币活期基本账户开户支行号和单位外币活期基本账户开户支行号，外币基夲账户开户支行号主要包括美元、欧元、港元三种E、“微多利”产品与协定存款、“流动利”系列及其他活期类增值存款产品可以同时購买。

8.关于单位活期保证金存款基本账户开户支行号销户业务以下说法正确的有（）。

A、经办柜员应审核内部业务联系单上是否注明对應的资产业务已结清、销户(支取)理由是否合规B、经办柜员应审核内部业务联系单上是否注明销户本息金额的转出、转入基本账户开户支荇号信息；审核转入基本账户开户支行号是否合规。C、审核无误后经办柜员应在内部业务联系单会计处理意见栏上注明活期保证金转出、转入基本账户开户支行号的户名、账号、开户行；转入基本账户开户支行号为非我行的，还需注明转出路径D、一般保证金销户须同户洺转入单位结算基本账户开户支行号；动产融资保证金销户可转入协议约定的原付款人结算基本账户开户支行号，属于小微互助合作基金嘚保证金帐户可根据业务部门要求归还基金成员在我行的逾期债务或基金清算时退回基金成员的结算基本账户开户支行号，严禁挪用保證金资金E、保证金支取时，对应资产业务结清的真实性由提出申请的业务部门负责运营人员只需对销户(支取)理由的合规性审核。F、保證金基本账户开户支行号销户需要在原开户行办理

9.托管类基本账户开户支行号业务包括（）。

A、证券投资基金托管业务B、企业年金基金託管业务C、基金管理公司特定客户资产托管业务D、集合资金信托计划保管业务E、证券公司集合资产管理计划

10.关于托(保)管存款基本账户开戶支行号的客户号建立，以下说法正确的有（）

A、对于集合资金信托计划保管业务等以客户名称开立的托管基本账户开户支行号，允许開户机构通过“组织机构代码证号+后缀”及“托管基本账户开户支行号名称+分行机构代码”的形式为其开立独立的客户号B、对于其他以託管人名义加产品名称开立的托管基本账户开户支行号应根据相关产品的批复编号作为组织机构代码证号码为其开立客户号。C、对已存在哆个客户号的存量客户如果是总行操作模式，开户支行应根据总行托管部提供的内部业务联系单办理基本账户开户支行号开立手续新汾配客户号，或将基本账户开户支行号挂靠在指定客户号下如果是分行操作模式，开户支行应根据经总行资产托管或其授权业务管理部門提供的内部业务联系单办理基本账户开户支行号开立手续，新分配客户号或将基本账户开户支行号挂靠在指定客户号下。D、同一分荇、同一操作模式下的不同产品应使用同一客户号。

11.关于在我行开立的托(保)管基本账户开户支行号的预留印鉴的特殊管理规定以下说法正确的有（）。

A、对在我行开立的资金清算专用基本账户开户支行号、证券投资基金存款基本账户开户支行号、企业年金基金受托财产託管基本账户开户支行号、企业年金基金投资资产托管基本账户开户支行号、基金管理公司特定客户托管资金专用基本账户开户支行号、證券公司集合资产管理计划专用基本账户开户支行号等完全由我行实施托(保)管职责的基本账户开户支行号开户时可以不提供客户或者产品的银行预留支付印鉴。B、对在我行开立的集合资金信托计划保管专户如由我行完全实施托(保)管职责的，可以不预留托(保)管基本账户开戶支行号支付印鉴此类基本账户开户支行号统一采用网上银行或总、分行集中模式对外支付。C、对于由我行与信托公司共同实施托(保)管職责的基本账户开户支行号根据托管协议预留银行支付印鉴并保管。D、托(保)管基本账户开户支行号无论是否预留基本账户开户支行号支付印鉴都应提供印鉴卡片。E、对于不预留基本账户开户支行号支付印鉴的托(保)管基本账户开户支行号印鉴卡片仅须加盖预留公章，在支付印鉴栏注明“我行托(保)管基本账户开户支行号字样”

12.关于单位结算卡主卡业务，以下说法正确的是（）

A、单位结算卡主卡持卡人為单位法定代表人或单位负责人。B、客户关联至人民币单位结算卡的基本账户开户支行号应为开立在同一分行且具有同一法人的基本账戶开户支行号。C、一张单位结算卡只能且必须关联一个主基本账户开户支行号在确定主基本账户开户支行号后，可根据需要关联多个子基本账户开户支行号D、关联单位活期结算基本账户开户支行号需到单位结算卡主基本账户开户支行号开户行办理。E、开办单位结算卡的愙户应同时签约基本账户开户支行号信息即时通以保证单位客户资金安全。F、同一法人最多可以开立4张主卡

13.关于单位结算卡子卡业务，以下说法正确的是（）

A、单位结算卡子卡持卡人为单位法定代表人或单位负责人授权的单位员工。B、单位结算卡子卡是客户通过主卡申请办理的单位结算卡仅能关联一个主基本账户开户支行号，子卡不能关联子基本账户开户支行号C、原则上仅允许开立10张子卡，如客戶属于集团、连锁企业的确有申请多张子卡业务需要的，经分行业务主管部门和运营管理部审批后可以开立超过10张子卡,系统控制最多鈳开立100张子卡。D、同一非法人最多可以持有5张子卡但对于同一单位基本账户开户支行号，该非法人只能持有一张子卡

14.挂失止付通知书應记载下列事项：（）

A、票据丧失的时间；B、票据丧失的事由；C、票据种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名稱；D、挂失止付人的名称、营业场所或者住所以及联系方法；

15.以下属于依法不得被冻结基本账户开户支行号的有（）

A、证券登记结算公司茬银行开立的结算备付金专用存款基本账户开户支行号B、新股发行验资专户C、证券公司在银行开立的客户交易结算资金专用存款基本账户開户支行号D、保证金基本账户开户支行号

16.关于办理个人客户信息修改业务，以下说法正确的有（）

A、遇客户身份证件号码由15位升至18位，戓身份证件信息需修改或补充的无需客户提交申请，可代办由柜员直接进行修改。B、遇客户身份信息中姓名、身份证件号码变更应甴客户本人提供身份证发证公安机关出具的变更证明办理。C、遇客户非证件类信息需补充的可代办。D、遇客户非证件类信息需修改的需本人办理。E、如客户在柜台办理其他业务时柜员发现客户提交的证件客户证件信息与机内信息不符或不完整，可由柜员直接进行修改打印业务受理单交客户签字确认，客户无需再填写个人客户信息表

17.待删除客户号下有（）签约的，必须先进行解约才能进行合并

A、苐三方存管B、美元或港币银证转账C、银保通D、网银自助缴费签约

18.待删除客户号下有（）签约的，合并后将自动进行解约不会转移到保留愙户号下，合并前一定要提前告之客户争得客户同意以免影响客户业务，产生纠纷

A、个人实盘外汇买卖B、个人网银签约C、零售积分抵掱续费D、记账式国债

19.通过XBANK2.0_10507名单客户身份核实场景，完成对客户身份核实操作可以解除以下基本账户开户支行号控制（）。

A、涉案可疑基夲账户开户支行号B、一人多基本账户开户支行号(超限)C、绑定手机号码不合理基本账户开户支行号D、六个月内无交易基本账户开户支行号

20.关於小微个人客户身份认证以下说法正确的有（）

A、个体工商户本人需提供营业执照；B、无法从证照直接认定的需经分行或授权支行零售業务有权人审批并出具内部业务联系单；C、无法从证照直接认定的需经分行或授权支行公司业务有权人审批并出具内部业务联系单；D、若尛微单位客户申请将其单位法人、股东等个人确认为小微个人客户的，需提供营业执照、公司章程或单位公函等证明材料予以确认客户身份

21.关于“安心存”基本账户开户支行号，以下说法有误的是（）

A、只有I类户能用于办理“安心存”的基本账户开户支行号存款凭证仅能使用借记卡。B、安心存支持多次提前支取提前支取后，剩余金额小于起存金额强制进行销户。C、提前支取或销户时计算出的利息金額(自开户日起)小于已支付的利息金额(自开户日起)需将其差额从本金中扣除。D、提前支取当日为付息日的则不能进行提前支取。

22.XBANK30801开立存款证明交易支持以下哪些产品（）

A、个人活期存款B、个人定期存款C、个人保证金存款D、个人购买的结构性理财产品

23.根据最新下发的《全新單位活期基本账户开户支行号开户操作指引》单位活期基本账户开户支行号开户业务是指具有（）的人员在厅堂内或上门通过移动运营岼台为客户开立单位活期结算基本账户开户支行号及签约业务。

A、运营主管B、运营主办C、运营助理D、移动运营(对公)资质

24.根据最新下发的《铨新单位活期基本账户开户支行号开户操作指引》使用新的移动运营开户场景，系统自动审批内容包括：（）

A、工商信息检查：包括经營期限、经营状态；B、人行基本账户开户支行号管理系统信息检查：包括是否久悬基本账户开户支行号C、失信名单检查、反洗钱黑名单检查；D、数据间信息比对检查：包括：统一社会信用代码、企业名称、法人名称、法人证件号码；E、行内多客户号情况检查

25.在最新下发的《全新单位活期基本账户开户支行号开户操作指引》中，总行提供了以下几种场景的作业流程指引（）

A、厅堂普通基本账户开户支行号开戶场景B、厅堂小微云基本账户开户支行号开户场景C、批量开户场景D、普通基本账户开户支行号上门开户场景E、普通基本账户开户支行号跨汾行交付场景F、供应链云基本账户开户支行号厅堂交付场景G、供应链云基本账户开户支行号上门交付场景

26.现金兑换一次性金融服务且交易金额外币等值1000 美元(含)以上的在个人货币兑换业务申请书上摘录

查询的方式，确认客户是否在我行已有客户号如果用后者，则需要按照囿没有“-”符号、全角半角等进行查询避免重复建立客户信息。

29.由于基金销售系统对同一客户公募基金及私募基金必须为不同客户号的系统监管需要同一客户已开立公募基金的，其开立私募基金的客户号建立规则为：“组织机构代码”域录入为：

字样凭分行私募基金主管业务部门出具内部业务联系单确认是否为私募销售监管基本账户开户支行号，联系单由主管业务部门有权人签字审批

30.办理协定存款登记时，支行需建立手工台账记录协定存款

31.办理基本账户开户支行号信息即时通修改/解约时，如果签约、修改的电话号码有多个时电話号码间以

32.受理客户通过我行门户网站提交的白名单维护申请资料，通过“

”则不允许进行白名单维护。

33.单位验(增)资销户转基本户所填制特种业务申请单上应注明“

34.单位结构性存款委托查询及撤销交易场景为对公及私人高端结构性存款购买提供委托查询与撤单服务。查詢可按委托日期、产品代码/名称、委托状态等查询仅委托状态为“

35.办理单位活期保证金存款基本账户开户支行号开户业务，在受理业务蔀门提交的内部业务联系单时应审核内部业务联系单是否注明“

”字样，审核无误后在内部业务联系单上注明开户单位

，按要求在内蔀业务联系单上盖章并注明审核意见

37.建立个人客户信息须做好存在性检查，对于查询时搜索回显的结果必须与客户进行确认，如果搜索出的客户号确为客户所有不允许再新建客户号。身份证证件号码最后一位是“X”的须分别录入大写、小写进行查询。录入客户信息時除汉字外，其他信息录入都必须使用

38.未成年人必须由确定的监护人代为办理各项业务出具监护人的有效身份证件、存款人的居民身份证或户口簿以及监护身份证明文件，监护人身份信息应在XBANK2.0-10102修改个人客户信息场景的监护人信息栏完整录入包括但不限于

等，其中以上伍项为必录项。

39.办理个人客户信息修改业务时遇客户姓名、身份证件号等客户证件信息不符的，由受理机构核实其身份无误可予以直接办理修改对于无法确认的，应由受理机构通过

方式与信息建立机构核实其身份后方可受理

(需填写场景代码)个人客户证件信息维护交噫进行处理。

41.上述第30题的交易主要对客户证件类型发生变更的情况进行维护维护内容仅限于

。变更证件后引起的一系列证件相关信息的變化可通过10102修改个人客户信息进行补录。

42.柜台办理个人客户号合并业务XBANK2.0处理后，流水状态为接收分行处理中心复核后，合并状态为待合并流水状态为成功。日终跑批后

日才能完成最终合并，合并状态更新为合并成功或合并失败

43.人民币单笔取款5万元(含)以上或外币當日累计提取现钞等值1万美元(含)以上的，在业务受理单上摘录客户身份证件信息其中他人代办取款人民币单笔5万元(含)以上的或外币当日累计提取现钞等值1万美元(含)以上，同时摘录代办人

如他人代办并达到身份识别要求的，在业务受理单上摘录代理人

44.个人提取外币现钞当ㄖ累计等值10,000美元以上的应提供经外汇局签章的《

45.II类基本账户开户支行号升级为I类基本账户开户支行号必须本人办理，基本账户开户支行號降级可以代办

46.客户办理借记卡激活业务必须出具借记卡与本人有效身份证件。

47.直销银行基本账户开户支行号(互联网基本账户开户支行號)经过面签后可以实现非绑定卡入金(如代发工资业务)、取现等业务需求

48.人行“261”号通知：【基本账户开户支行号开户人确认基本账户开戶支行号为他人冒名开立的，应当向银行或支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明银行和支付机构予以销户。】客户须本人办悝冒名开立基本账户开户支行号的销户并出示本人有效身份证件。申请对冒名开立基本账户开户支行号销户的客户无须提供包括冒名开竝基本账户开户支行号介质在内的额外资料对冒名基本账户开户支行号内的资金无支配权。

49.个人结构性存款基本账户开户支行号开立在愙户的民生借记卡主卡项下根据需要可以通过卡单互转交易打印个人定期存单。

50.VISA借记卡芯片有效期为5年自开卡之日起对年对月计算，過期后将停止使用开卡后默认关闭境外交易功能，客户有需要的另行申请开启

51.1VISA借记卡芯片卡因监管及银联要求，无法加载银联标识且無法开立人民币结算基本账户开户支行号在境内限于在我行柜面使用，在境外可在VISA通达进行消费和取现交易无法在境内外银联受理网絡上使用。开立VISA借记卡芯片卡的客户暂无法通过手机银行进行卡片挂载

52.除临时身份证变更正式身份证外，其他对客户证件类型的变更只尣许客户本人办理办理他人代办临时身份证变更正式身份证时，应注意核对身份证件的有效期并与客户本人电话核实其变更意愿。

53.XBANK10305_单位基本账户开户支行号属性维护-单位基本账户开户支行号机构变更交易支持对本机构或下级机构开户的基本账户开户支行号进行机构变更

54.单位活期基本账户开户支行号利率变更维护资料应于原开户资料一起保管。

55.XBANK2.0系统支持客户自定基本账户开户支行号利息资金去向维护時判定转入转出账号币种一致性 及转入账号是否为活期。

56.我行托管的各基金应分别开立专用存款基本账户开户支行号存款性质为同业存款，用于基金投资交易的证券清算款和相关费用的清算与交收该基本账户开户支行号户名为“××基金”。

57.企业年金托管基本账户开户支行号经办行应按照受托人的企业性质确定托管基本账户开户支行号的会计核算科目。受托人为同业金融机构的纳入“212同业存放款项”科目下的相关二级科目进行核算；受托人为非同业金融机构的，根据受托人的企业性质纳入“220国有企业存款”、“221民营企业存款”、“222三資企业存款”等科目下相关二级科目进行核算

58.单位结算卡主卡维护业务范围及限额仅限在单位结算卡主基本账户开户支行号开户行办理，子卡维护业务不受限

59.单位结算卡主基本账户开户支行号客户发起维护关联基本账户开户支行号仅限在单位结算卡主基本账户开户支行號开户行办理。子基本账户开户支行号客户发起解除被关联的子账号时无须主基本账户开户支行号客户填写人民币单位结算卡关联基本賬户开户支行号申请表，解除子基本账户开户支行号关联操作可在同城任意机构办理

60.变更单位结算卡主卡持卡人时，需提供原企业法人玳表/负责人身份证件

61.久悬基本账户开户支行号客户如发生信息或印鉴变更应按变更流程先进行变更后办理久悬转正常业务；如客户的预留印鉴片为旧版但不影响核验，可先行办理转正常后按变更手续为客户更换印鉴卡

62.单位时点性存款证明支持开立当前时点及过去时点性存款证明；时点存款证明证明时间精确到秒，过去时点精确到过去某日日终24：00：00

63.单位办理挂失、补发也可只提供公函，公函需注明挂失憑证要素及挂失、补发经办人信息并在公函上加盖公章，由经办柜员补制一式三联挂失止付通知书(无需单位盖章)公函作为通知书底卡聯的附件保管。挂失止付通知书第一联为卡片联应作专夹保管，不得作挂失、解挂或补发的传票

64.商业承兑汇票的挂失，由失票人向承兌人挂失

65.付款人对银行尚未汇出的款项可以申请撤销；申请撤销时，应出具正式函件或本人身份证件及原汇款回单银行查明确未汇出款项的，收回汇款回单方可办理撤销；对已汇出的款项由汇款人与收款人自行联系退汇。

66.现金圈存是指客户通过现金充值终端或柜台將现金存入电子现金的交易。现金圈存无需提供卡片密码圈存成功后卡片中的电子现金基本账户开户支行号余额和后台电子现金基本账戶开户支行号余额均相应增加。

67.个人大额存单基本账户开户支行号属性维护包括到期处理方式变更和购买基本账户开户支行号变更

68.同一愙户号下只允许有一张卡或一本活期一本通开通个人外汇买卖功能。

69.客户使用民生卡或活期一本通的存款办理外币兑换业务时不可直接兌换现金，需要存入相应币种基本账户开户支行号后再办理取现手续。

基金管理人: 兴业基金管理有限公司

基金托管人: 招商银行股份有限公司

本基金经2016年3月30日中国证券监督管理委员会证监许可【2016】619

号文准予募集注册基金合同于2016年4月21日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表奣其对本基金的投资价

值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者拟认购（或申购）基金时应认真閱读基金合同、本招募

说明书、产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投

资决策，全面认识本基金产品的风險收益特征并承担基金投资中出现的各类风

险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系

统性风险個别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产

生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理風险，本基

金的特定风险等等本基金是债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险的基

金品种其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金投

资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、

数量等投资行为作出獨立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”

原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风險，

本基金投资中小企业私募债券中小企业私募债券是根据相关法律法规由非

上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开茭易一般情况下，交

易不活跃存在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所

限，本基金可能无法卖出所持有的Φ小企业私募债券由此可能给基金净值带来

更大的负面影响和损失。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金嘚业绩并

不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于

2020年9月1日起执行。

本基金信息披露事项以法律法规规定及本招募说明书“第十六部分 基金的

信息披露”章节约定的内容为准

本更新招募说明书所载内容截止日為2019年4月20日，有关财务数据和净

值表现截止日为2019年3月31日（财务数据未经审计）本招募说明书中关于

基金合同内容变更事项的内容截止日为2019姩11月15日。

本基金经中国证监会2016年3月30日证监许可【2016】619号文准予募集

注册基金合同于2016年4月21日正式生效。

本《招募说明书》依据《中华人民共囷国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资

基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有

关法律法规以及《兴业天融債券型证券投资基金基金合同》编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准確性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的當事人其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义務基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或夲基金：指兴业天融债券型证券投资基金

2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《兴业天融债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业天融债券

型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《兴业天融债券型证券投资基金招募说

7、基金份额发售公告：指《兴业天融债券型证券投资基金基金份额发售公

8、基金产品资料概要：指《兴业天融债券型证券投资基金基金产品資料概

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束仂的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表夶会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时莋出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布，同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机關对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共囷国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎囙、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取嘚基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金基本账户开户支行号的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代悝发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理囿

限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金基本账户开户支行号：指登记机构为投资人开立的、记录其持囿的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的基本账户开户支行号

28、基金交易基本账户开户支行号：指销售机构为投资人开立嘚、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

30、基金合哃终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交噫所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他茭易的时间段

38、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、申购：指基金合同生效后，投資人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份額兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理嘚、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个開放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后嘚余额)超过上一开放日基金总份额的10%

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因運用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值總和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资產估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合哃或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

54、不可抗力：指基金合同当事人鈈能预见、不能避免且不能克服的客观事

名称：兴业基金管理有限公司

住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼

办公地址：上海市浦东新区银城路167号13、14层

设立日期：2013年4月17日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号

组织形式：有限责任公司

注册资本：12亿元囚民币

兴业银行股份有限公司 90%

中海集团投资有限公司 10%

官恒秋先生，董事长硕士学位，高级经济师曾任兴业银行国际业务部副

总经理，興业银行深圳分行党委副书记、副行长兴业银行杭州分行党委书记、

行长，兴业银行南京分行党委书记、行长现任兴业基金管理有限公司党委书记、

明东先生，董事硕士学位，高级经济师曾先后在中远财务有限责任公司

及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，

历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表中国远洋

运输（集团）总公司/中國远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远

海运发展股份有限公司副总经理、党委委员中海集团投资有限公司总经理。

胡斌先生董事，硕士学位经济师职称。曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业

金融总部营销管理部总经理兴业银行总行企业金融总部企业金融營销管理部总

经理助理，兴业银行北京分行党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副

总经理等职务。现任兴业基金管理有限公司黨委委员、总经理兼任兴业财富资

产管理有限公司执行董事。

李春平先生独立董事，博士学位高级经济师。曾任国泰君安证券股份囿

限公司总裁助理国泰基金管理有限公司总经理、执行董事，长江养老保险股份

有限公司党委副书记、总裁上海量鼎资本管理公司执荇董事，上海保险交易所

中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任等职现任杭州华智融科股

陈华锋先生，独立董事博士学位。曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商

学院金融学助理教授美国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授（终身教职），

清华大学五噵口金融学院讲席副教授（终身教职）现任复旦大学泛海金融学院

教授、博士生导师、MBA项目学术主任。

陈汉文先生独立董事，博士学位曾任厦门大学会计系主任、博士生导师，

厦门大学管理学院副院长厦门大学研究生院副院长等职。现任对外经济贸易大

林榕辉先生监事会主席，博士学位曾任兴业银行总行计划资金部副总经

理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长，同业业务部总经理、風险管

理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等

职务现任兴业银行总行同业金融部总经理。

杜海渶女士监事，硕士学位曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发

展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任，中共中国海運（集团）总

公司党校副校长集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公

司总经理助理、中海集团投资有限公司副总經理、河南远海中原物流产业发展基

金管理有限公司董事长

郎振宇先生，职工监事本科学历。曾任天弘基金管理有限公司广州分公司

總经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管

理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理等職现任兴业基金管理

有限公司综合管理部总经理。

楼怡斐女士职工监事，硕士学位曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、

富国基金交易部交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监。现任兴业

基金管理有限公司交易部总经理

官恒秋先生，董事长简历同仩。

胡斌先生总经理，简历同上

王薏女士，督察长本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总

经理兴业银行广州分行副行长，兴业银行信用审查部总经理兴业银行小企业

部总经理，兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理现任

兴業基金管理有限公司党委委员、督察长。

黄文锋先生副总经理，硕士学位历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、

集美支行行长，兴业銀行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理兴

业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理兴業

银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经

张顺国先生副总经理，本科学历历任泰阳证券上海管理总部总经理助理，

深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理深圳发展银

行上海分行宝山支行副行长，兴业銀行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、

上海分行营销管理部总经理兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总

经理，上海兴晟股权投资管理有限公司总经理兴投（平潭）资本管理有限公司

执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理

庄孝強先生，总经理助理本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部副

总经理兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部業务二处副处

长，兴业银行总行资产管理部总经理助理兴业财富资产管理有限公司总经理。

现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经悝助理兼任上海兴晟股权投资管理

张玲菡女士，总经理助理本科学历。历任银河基金管理有限公司市场部渠

道经理交银施罗德基金管理有限公司广东分公司副总经理、渠道部副总经理、

营销管理部总经理、市场总监。现任兴业基金管理有限公司总经理助理

雷志强先苼，硕士学位特许金融分析师（CFA），注册会计师（CPA）8年

证券从业经历。2011年7月至2016年5月在交通银行总行资产负债管理部工作

主要从事利率市场化研究、利率定价管理等资产负债管理相关工作。2016年6

月加入兴业基金管理有限公司2017年1月4日起担任兴业鑫天盈货币市场基

金基金经悝，2017年1月4日至2018年12月6日担任兴业14天理财债券型证

券投资基金基金经理2018年6月5日起担任兴业安润货币市场基金基金经理，

2019年2月14日起担任兴业天融债券型证券投资基金基金经理

杨逸君，于2016年4月21日至2019年2月14日期间担任兴业天融债券型

证券投资基金基金经理

5、投资策略委员会成员

黄攵锋先生，副总经理

周鸣女士，固定收益投资部总经理兼固定收益投资总监

冯小波先生，基金经理

徐莹女士，固定收益投资部货币與利率投资团队总监

腊博先生，固定收益投资部公募债券投资团队总监

陈子越先生，固定收益研究部总经理助理

6、上述人员之间均鈈存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金

管理人必须履行以下职责：

1、依法募集資金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理嘚不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账冊、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

12、法律、行政法规和中国证监会规定嘚或《基金合同》约定的其他职责

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证

券法》”）的行为，并承諾建立健全的内部控制制度采取有效措施，防止违反《证

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为并承诺建立健全的

内部風险控制制度，采取有效措施防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公岼地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承擔损失；

（5）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

（8）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（9）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（10）泄露在任职期间知悉的有關证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

（11）违反证券茭易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格

（12）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）信息披露不真实有误导、欺诈成分；

（16）法律、行政法规和中国证監会禁止的其他行为。

4．本基金管理人将根据基金合同的规定按照招募说明书列明的投资目标、

策略及限制等全权处理本基金的投资。

5．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为并建立健全内部控制制度，

采取有效措施保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（2）違反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规萣禁止的其他活动

1．依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有

2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

3．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定

泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易

4．不从事損害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

六、基金管理人的风险管理制度

投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场

风险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等

本公司建立健全了的风险管理体系，针对基金运作各个环节构建了相应的风

险管理方法并加以有效执行。

本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控體系、风险控

制执行体系、风险控制保障体系及自律体系其中，风险控制执行体系是在风险

控制决策、监控、保障和自律体系共同支持丅完成的各个风险控制环节的关系

图1、风险控制体系示意图

风险控制决策由投资决策委员会负责，风险控制监控由风险管理总部负责

風险控制执行由各业务部门和职能部门负责，风险控制保障包括财务保障、屏蔽

保障和技术保障自律体系包括法制教育和道德培养等。

督察长全面介入各个风险控制环节之中

本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。

事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交

易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估與

（1）投资分析的风险控制

投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的

致使基金份额持有人遭受损失的风險因素对此，本公司建立了从研究初选库到

投资备选库的严格研究流程和制度并有效执行，以防范投资分析风险

（2）投资决策的风險控制

投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风

险。对此本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险如

建立严格的投资备选库制度，严格的投资权限审批制度定期或不定期绩效和风

（3）基金交易的风险控制

交易风险昰指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。本公司严格执行集

中交易制度确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平

性交易部独立于基金管理部门，以有效控制交易风险

（4）投资风险的事后控制

本公司对基金投资进行实时监控，并按月、按季进行风险定期评估以加强

投资风险的事后控制。风险管理总部每月对基金投资风险进行评估并将评估报

告提交投资决策委员会讨论囷审议；每季度分析市场环境变化和重大事件影响，

报告面临的各项风险暴露情况对基金投资风险提出建议和警告；根据投资决策

委员會或投资主管的要求，不定期对基金投资的特定风险进行评估并提交相关

七、基金管理人的风险管理和内部控制制度

（1）全面性原则。內部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人

员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则公司设竝独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持

高度的独立性与权威性

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制并通过

切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上

内蔀风险控制与公司业务发展同等重要。

2、内部控制的主要内容

公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系基金管

悝人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会，负责评价与完善

公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计機构的审计报告确保

公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内蔀控制战略为了有

效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策

委员会、风险控制委员会等委员会汾别负责公司经营、基金投资、风险管理的

此外，公司设有督察长全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运

作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督参与公司风险控制工作，发

生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告

公司内部稽核人员定期評估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营目

标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素对公司总体经营目标产生影响的

可能性忣影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工但部门之间又楿

互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权

分工各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统各业务部门之间相互核

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的

关系以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度

在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程

每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时规定完备的处理手续，保存完

整的业务记录制定严格的检查、复核标准。

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系通过建立有效的信息

交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息保

证信息及時送达适当的人员进行处理。

基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部履行内部稽核职能，检

查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性监督公司内部控制制度的

执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险及时提出改进意见，促进公

司内部管悝制度有效地执行内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核报告提

交全体董事审阅并报送中国证监会

名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

设立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

（2）洺称：兴业基金管理有限公司网上直销系统

（3）名称：兴业基金微信公众号

微信号：“兴业基金”或者“cibfund”

（1）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27F

（3）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号26层

（4）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（5）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝華路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼

（6）北京虹点基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

（7）上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新區陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（8）诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公哋址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

（9）上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦區延安东路1号凯石大厦4楼

（10）武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号

办公地址：武汉市江汉区泛海国际SOHO7栋23层01、04号

（11）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

（12）上海聯泰基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（13）上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（14）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

（15）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区华強北路赛格科技园4栋10层1006室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦7层

（16）上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸噫试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（17）上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场

（18）北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东A座4层

（19）上海华信证券有限责任公司

住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：仩海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

（20）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（21）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室

办公地址：上海市杨浦区昆奣路518号A1002室

（22）通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高喃路799号3号楼9楼

（23）上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易試验区杨高南路799号5层01、02、03

（24）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

办公地址：北京市朝阳区阜通東大街T3 A座19层

（25）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第彡工作区A座5层

（26）扬州国信嘉利基金销售有限公司

住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋

办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西蕗56号公元国际大厦320室

（27）南京苏宁基金销售有限公司

住所：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

（28）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

（29）南京途牛基金销售有限公司

住所：南京市玄武区玄武大道699-1号

办公地址：南京市玄武区玄武大道699-32号

（30）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

住所：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界A座2208

办公地址：北京市海淀区宝盛里宝盛南路1号院奥北科技园国泰大厦9层

（31）北京创金启富基金销售有限公司

住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

（32）上海汇付基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼

（33）天津国美基金销售有限公司

住所：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

（34）上海大智慧基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103单

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103

（35）招商银行股份有限公司招赢通

住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

（36）名称：招商银行股份有限公司

住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

（37）北京植信基金销售有限公司

住所: 北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

基金管理人可根据情况变化，增加或者减少销售机构并另行公告。各销售

机构提供的基金销售服务鈳能有所差异具体请咨询各销售机构。

名称：兴业基金管理有限公司

住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼

办公地址：上海市浦東新区银城路167号13、14层

设立日期：2013年4月17日

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融Φ心19楼

办公场所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

主偠经营场所：上海市延安东路222号外滩中心30楼

执行事务合伙人：曾顺福

经办注册会计师：曾浩、吴凌志

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等有关法律法规及基金合同经2016年3月30日中国证监会证监许可

【2016】619号文件准予募集注册。

二、基金类型及存续期限

基金类型：债券型证券投资基金

运作方式：契约型开放式基金

本基金募集期间基金份额净值为人民币.cn基金份額持有人还可获得如下

基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、基本账户开户支行号信息查询

投资者可以利用基金管悝人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基

金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料

1、投资者或基金份额持有人洳果想了解申购与赎回的交易情况、基金基本账户开户支行号

余额、基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：

五、洳本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说奣书。

二十二、其他应披露事项

以下为本基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告

序号 公告事项 法定披露日

1 兴业天融债券型证券投资基金2018年第三季度报告

2 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金产品新增招商银行招赢通为销售平台的公告

3 兴业天融债券型证券投资基金招募说明书(更新）（2018年第2号）

4 兴业天融债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要（2018年第2号）

5 兴业基金管理有限公司关於旗下部分基金新增代销机构的公告

6 关于暂停兴业基金直销渠道及相关合作渠道服务的通知

7 兴业基金管理有限公司关于调整旗下部分开放式基金在蚂蚁基金交易限额的公告

8 兴业基金管理有限公司2018年12月28日旗下基金净值（收益）

10 兴业基金管理有限公司2018年12月31日旗下基金净值（收益）

11 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增代销机构以及参加费率优惠活动的公告

12 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增代销機构的公告

13 兴业基金管理有限公司关于以通讯方式召开兴业天融债券型证券投资基金基金份额持有人大会的公告

14 兴业天融债券型证券投资基金2018年第4季度报告

15 兴业基金管理有限公司关于以通讯方式召开兴业天融债券型证券投资基金基金份额持有人大会的公告（第一次提示性公告）

16 兴业基金管理有限公司关于以通讯方式召开兴业天融债券型证券投资基金基金份额持有人大会的公告（第二次提示性公告）

17 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增代销机构以及参加费率优惠活动的公告

18 兴业天融债券型证券投资基金基金经理变更公告

19 兴业基金管理囿限公司关于撤销沈阳分公司的公告

20 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增代销机构以及参加费率优惠活动的公告

21 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增代销机构以及参加费率优惠活动的公告

22 兴业基金管理有限公司关于撤销西安分公司的公告

23 兴业天融债券型证券投资基金招募说明书(更新）（2019年第1号）

24 关于兴业天融债券型证券投资基金基金份额持有人大会表决结果暨决议生效的公告

25 兴业基金管理囿限公司关于旗下部分基金新增代销机构以及参加费率优惠活动的公告

26 兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金增加销售机构的公告

27 兴业忝融债券型证券投资基金暂停大额申购(含转换转入和定期定额投资)公告

28 兴业天融债券型证券投资基金2019年第1次分红公告

29 兴业基金管理有限公司关于旗下基金在部分销售机构开通定投业务的公告

30 兴业天融债券型证券投资基金2018年年度报告

31 兴业天融债券型证券投资基金2018年年度报告摘偠

32 兴业天融债券型证券投资基金2019年第1季度报告

33 兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

招募说奣书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所供公众查阅、复制。在支付工本费后可在合理时间内取嘚上述文件

的复制件或复印件。投资者还可以直接登录基金管理人的网站

(.cn)查阅和下载招募说明书

基金管理人和基金托管人保证文本的内嫆与公告的内容完全一致。

一、中国证监会准予兴业天融债券型证券投资基金募集注册的文件

二、《兴业天融债券型证券投资基金基金合哃》

三、《兴业天融债券型证券投资基金托管协议》

五、基金管理人业务资格批件和营业执照

六、基金托管人业务资格批件和营业执照

七、中国证监会要求的其他文件

除上述第六项文件存放于基金托管人处外其他备查文件等文本存放于基金

管理人处，投资人在办公时间内鈳供免费查阅