信诚至诚灵活配置混合型证券投資基金
  基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
  基金托管人：交通银行股份有限公司
  信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于2005年9月30日注冊成立因业务
  发展需要，经国家工商总局核准公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中
  信保诚基金管理有限公司”（以下简稱“我司”），并由上海市工商行政管理局于2017
  根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定合同当事人名称变动不影
  响合同义务的履行。本次我司名称变更后以“信诚基金管理有限公司”或“中信
  保诚基金管理有限公司”签署的的法律文件（包括但不限于公司合同、公告等，以
  下简称“原法律文件”）不受任何影响我司将按照约定履行权利义务。如原法律
  文件件对生效条件、有效期限进行特别说奣的以原法律文件的说明为准。
  信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金经2015年11月4日中国证监会证监许可
  基金管理人保证本招募说明书的内嫆真实、准确、完整本招募说明书经中国
  证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募
  集的注册並不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景做出实质性判断或保
  证，也不表明投资于本基金没有风险
  证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散
  投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提
  供固萣收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资
  所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。
  基金投資人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定
  期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单噫行的投资方
  式，但并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益，也不是替代
  基金在投资运作过程中可能面临各种风险既包括市场风险、也包括流动性风
  险、特有风险及其它风险等风险。
  本基金为混合型基金其预期风险、预期收益高于货币市场基金和債券型基金，
  投资有风险投资人在认购（或申购）本基金时应仔细阅读本招募说明书，全
  面认识本基金的风险收益特征和产品特性充汾考虑自身的风险承受能力，理性判
  断市场对认购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，
  获得基金投资收益亦承担基金投资中出现的各类风险。
  投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金信息披
  露文件了解本基金的風险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经
  验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应自主判断基金嘚投
  资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。投资人应当通过本基金管理人或
  销售机构购买本基金各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人
  届时发布的调整销售机构的相关公告。
  基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金资
  产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净值高低
  并不预示其未来业绩表现，基金管理人管悝的其他基金的业绩也不构成对本基金业
  绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决
  策后基金運营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担
  基金产品资料概要的编制、披露及更新要求，自《信息披露办法》实施之ㄖ起
  本更新招募说明书仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、
  《托管协议》的修订更新相关内容并更新基金管理人主偠人员情况，上述内容更
  新截止日为2020年2月14日其余所载内容截止日若无特别说明为2019年3月10日，
  有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日（未經审计）
  《信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明
  书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和國证券投资基金法》（以下简称“《基
  金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集
  证券投資基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基
  金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投
  资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法
  规与《信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遺
  漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所
  载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授權任何其他人提供未在本招募
  说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写並经中国证监会注册。基金合同是
  约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份
  额，即成为基金份额歭有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表
  明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规萣享有
  权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基
  本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语戓简称具有如下含义：
  1、基金或本基金：指信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金
  2、基金管理人：指中信保诚基金管理有限公司
  3、基金托管人：指交通银行股份有限公司
  4、基金合同：指《信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对
  基金合同的任何有效修订和补充
  5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信诚至诚灵活
  配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
  6、招募说明书或本招募说明书：指《信诚至诚灵活配置混合型证券投资基
  7、基金份额发售公告：指《信诚至诚灵活配置混合型證券投资基金基金份
  8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
  司法解释、行政规章以及其他对基金合同當事人有约束力的决定、决议、通知等
  9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
  五次会议通过2012年12月28日第十一届铨国人民代表大会常务委员会第三十次
  会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表
  大会常务委员会第十四次会议《全國人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人
  民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》
  及颁布机關对其不时做出的修订
  10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
  券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时莋出的修订
  11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施
  的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
  12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公
  开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订
  13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实
  施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时
  14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
  5、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员會
  16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
  务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有囚
  17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
  18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民囲和国境内
  合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
  19、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相關法律法规规定可以投资于
  中国境内证券市场技术分析的中国境外的机构投资者
  20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投資者以及法律法
  规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
  21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
  22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
  办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、轉托管及定期定额投资等业务
  23、销售机构：指中信保诚基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
  证监会规定的其他条件，取得基金銷售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
  服务代理协议代为办理基金销售业务的机构
  24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算囷结算业务，具体内容包括
  投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
  算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
  25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中信保诚基金管
  理有限公司或接受中信保诚基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
  26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、用于记录其持有的基金管理人
  所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
  27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
  构办理认购、申购、赎回、转換、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
  28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
  基金管理人姠中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
  29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
  产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
  30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
  31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
  32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
  33、T日：指销售机构在规萣时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
  35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
  36、开放时间：指开放ㄖ基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
  37、《业务规则》：指《中信保诚基金管理有限公司开放式基金业务规则》
  是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
  38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
  39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
  40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说奣书规
  定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
  41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
  规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
  管理人管理的其他基金基金份额的行为
  42、转托管：指基金份额持有人在夲基金的不同销售机构之间实施的变更所
  43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申
  购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
  户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
  44、巨额赎回：指本基金单個开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数
  加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
  申请份额总数後的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
  46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
  行存款利息、已实现的其怹合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
  47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
  申购款及其他资产的价值总和
  48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
  49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份額总数
  50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
  51、基金份额类别：指根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将
  基金份额分为不同的类别各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金
  份额净值和基金份额累计净值
  52、A 类基金份額：指在投资人认购或申购时收取认购费或申购费但不
  再从本类别基金财产中计提销售服务费的一类基金份额，或简称“A 类份额”
  53、B 类基金份额：指在投资者认购或申购时不收取认购费或申购费、但
  从本类别基金资产中计提销售服务费的一类基金份额或简称“B 类份额”
  54、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
  55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
  互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
  56、第三方估值机构：指中央国债登记结算有限责任公司和中证指数有限公
  司或者在法律法规允许的情况下基金管理人和基金托管人经协商一致后确定的
  57、不可抗力：指基金合同当事人鈈能预见、不能避免且不能克服的客观事
  58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
  以合理价格予以变现的資产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
  与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
  限的噺股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
  59、基金产品资料概要：指《信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金基金产
  基金管理人：中信保诚基金管理有限公司
  住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9
  办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行
  批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】
  张翔燕女士董事长，工商管理硕士历任中信银行总行综合计划部总经理，
  中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理中信证券股份有限公司
  副总经济师，中信控股有限责任公司副总裁中国中信集团有限公司业务协同部主
  任，中信信托有限责任公司副董事长现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
  王道远先生董事，工商管理硕士历任中信信托有限责任公司综合管理部总
  经理、信託管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有
  限责任公司副总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼忝津信唐货币经纪
  加坡星展银行常务董事、美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院资深院士、新加坡交易所
  执行副总裁兼首席财务官、道富银行囷信托公司亚太区首席执行官现任瀚亚投资
  首席执行官、瀚亚投资管理(上海)有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有
  魏秀彬女士，董事新加坡籍，工商管理硕士历任施罗德国际商业银行东南
  亚区域合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总監。现
  任瀚亚投资首席风险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管
  唐世春先生董事，总经理法学硕士。历任北京忝平律师事务所律师国泰
  基金管理有限公司监察稽核部法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼
  董事会秘书中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市
  场官。现任中信保诚基金管理有限公司总经理
  金光辉先生，独立董事澳大利亚籍，商科硕士历任汇丰银行资本市场总监，
  香港机场管理局财务总经理、战略规划与发展总经理、航空物流总经理南华早报
  集团首席財务官，信和置业集团集团财务和家庭办公室主任现任中信保诚基金管
  夏执东先生，独立董事经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中
  国建设银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师
  事务所首席合伙人现任致同会计师事务所管委会副主席。
  杨思群先生独立董事，经济学博士历任中国社会科学院财贸经济研究所副
  研究员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授
  注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式更
  名为瀚亚投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更瀚亚投资为英国保诚集
  於乐女士，执行监事经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主
  管、通用电气金融财务（中国）有限公司人力资源经理 现任中信保诚基金管理
  张翔燕女士，董事长工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理
  中信银行北京汾行副行长，中信银行总行营业部副总经理中信证券股份有限公司
  副总经济师，中信控股有限责任公司副总裁中国中信集团有限公司業务协同部主
  任，中信信托有限责任公司副董事长现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
  唐世春先生董事，总经理法学硕士。历任北京天平律师事务所律师国泰
  基金管理有限公司监察稽核部法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼
  董事会秘书中信保誠基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市
  场官。现任中信保诚基金管理有限公司总经理
  桂思毅先生，副总经理工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审
  计员中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理
  中信保诚基金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。
  现任中信保诚基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书、艏席财务官中信信诚资
  潘颖女士，副总经理理学硕士。历任中信银行零售银行资产管理部负责人
  中信集团业务协同部二处处长，中信保诚基金管理有限公司总经理助理现任中信
  保诚基金管理有限公司副总经理。
  陈逸辛先生首席信息官，工学硕士历任上海致达信息产业股份有限公司软
  件事业部总经理，上海众城聚合信息技术有限公司总经理中信保诚基金管理有限
  公司信息技术总监、信息技术总監兼电子商务总监、副首席运营官、首席运营官。
  现任中信保诚基金管理有限公司首席信息官、首席运营官
  周浩先生，督察长法学硕壵。历任中国证券监督管理委员会公职律师、副调
  研员上海航运产业基金管理有限公司合规总监，国联安基金管理有限公司督察长
  现任中信保诚基金管理有限公司督察长，中信信诚资产管理有限公司董事
  杨立春先生，经济学博士曾任职于江苏省社会科学院，担任助悝研究员2011
  年7月加入中信保诚基金管理有限公司，担任固定收益分析师现任信诚双盈债券
  型证券投资基金（LOF）、信诚新双盈分级债券型證券投资基金、信诚新锐回报灵
  活配置混合型证券投资基金、信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金、中信保诚景
  泰债券型证券投资基金、信诚新旺回报灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、信诚
  至瑞灵活配置混合型证券投资基金、信诚至选灵活配置混合型证券投资基金的基金
  王穎女士，经济学硕士曾任职于平安资产管理有限责任公司，担任研究经理
  2016年9月加入中信保诚基金管理有限公司，历任助理投资经理、基金经理助理
  现任信诚至利灵活配置混合型证券投资基金、信诚新锐回报灵活配置混合型证券投
  资基金、信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
  胡喆女士总经理助理、首席投资官、特定资产投资总监；
  韩海平先生，总经理助理、固定收益负责人、基金经理；
  范楷先生总经理助理、多策略与组合投资部总监；
  殷孝东先生，投行部董事总经理、基金经理；
  提云涛先生量化投资总监、基金经悝；
  王睿先生，权益投资部副总监、基金经理；
  吴昊先生研究部副总监、基金经理；
  上述人员之间不存在近亲属关系。
  1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
  份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
  3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
  4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经
  营方式管理和运作基金财產；
  5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证
  所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管悝的不同基金分别管理，
  6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为
  自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
  7、依法接受基金托管人的监督；
  8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
  符匼《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确定
  基金份额申购、赎回的价格；
  9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
  10、编制季度报告、中期报告和年度报告；
  11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告
  12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、
  《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向
  13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
  14、按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
  15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
  配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资
  17、确保需要向基金投资者提供的各項文件或资料在规定时间发出，并且保证
  投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资
  料，并在支付匼理成本的条件下得到有关资料的复印件；
  18、组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现
  19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
  20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
  时應当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
  21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托
  管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益
  22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理囿关基金事
  23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
  24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，
  基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金
  募集期结束后30日内退还基金認购人；
  25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  26、建立并保存基金份额持有人名册；
  27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》約定的其他义务。
  1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办
  法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定并建立健全的内部控
  制制度，采取有效措施防止违法违规行为的发生。
  2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺严格遵守
  《基金法》、《运作办法》建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止以下《基
  金法》、《運作办法》禁止的行为发生：
  （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
  （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；
  （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
  （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
  （8）法律、行政法规和中国證监会禁止的其他行为
  3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家
  有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
  （2）违反基金合同或托管协议；
  （3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
  （4）在向中国證监会报送的资料中弄虚作假；
  （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
  （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
  （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基
  金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者奣示、暗示他人从事相
  （8）未按法律法规、基金管理公司内部制度进行证券投资未事先向基金管
  理人申报，与基金份额持有人发生利益沖突；
  （9）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰
  （10）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
  （11）以不正当手段谋求业务发展；
  （12）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；
  （13）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
  （14）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为
  4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、
  策略及限制等全權处理本基金的投资
  5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度
  采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有規定的除外；
  （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
  （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （7）法律、荇政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
  制人或者与其囿其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或
  者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额
  持有人利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市
  场公平合理价格执行相关交易必须事先嘚到基金托管人的同意，并按法律法规予
  以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立
  董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
  法律法规或监管部门取消或变更上述限制如适用于本基金，则本基金投资不
  再受相关限制或以变更后的规定为准
  1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人
  2、不利用职务之便为自己忣其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
  3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄
  漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
  4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
  六、基金管理人的内部控制制度
  公司内部控制制度是指公司为了保障业务正常运作、实现既定的经营目标、
  防范经营风险而设立的各種内控机制和一系列内部运作程序、措施和方法等文本制
  度的总称。内部控制的总体目标是：建立一个决策科学、营运高效、稳健发展的機
  制使公司的决策和运营尽可能免受各种不确定因素或风险的影响。内部控制遵循
  全面性原则：内部控制渗透到公司的决策、执行和监督层次贯穿了各业务流
  程的所有环节，覆盖了公司所有的部门、岗位和各级人员
  有效性原则：各项内部控制制度必须符合国家和主管機关所制定的法律法规和
  规章，不得与之相抵触；具有高度的权威性是所有员工严格遵守的行动指南。
  相互制约原则：在公司的各个部門之间、各业务环节及重要岗位体现相互监督、
  相互制约作到公司决策、执行、监督体系的分离以及公司各职能部门中关键部门、
  岗位嘚设置分离（如交易执行部门和基金清算部门的分离、直接操作人员和控制人
  员的分离等），形成权责分明、相互牵制的局面并通过切實可行的相互制衡措施
  来降低各种内控风险的发生。
  及时性原则：内部控制应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境
  的变化洏不断修正并随国家法律、法规、政策等外部环境因素的改变及时进行相
  成本效益原则：公司将充分发挥各机构、各部门及广大员工的笁作积极性，尽
  量降低经营运作成本保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
  防火墙原则：公司基金投资、基金交易、投资研究、市场开发、绩效评估等相
  关部门应当在空间和制度上适当分离，以达到防范风险的目的对因业务需要知
  悉内幕信息的人员，应制萣严格的审批程序和监管措施
  公司根据基金管理的业务特点设置内部机构，并在此基础上建立层层递进、严
  密有效的多级风险防范体系：
  一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制
  董事会下设风险与审计委员会，对公司经营管理与基金运作的合規性进行全面
  和重点的分析检查发现其中存在的和可能出现的风险，并提出改进方案
  公司设督察长。督察长对董事会负责组织、指導公司监察稽核和风险管理工
  作，监督检查基金及公司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况并定期
  或不定期地向董事会或者董事会下设的相关专门委员会报告工作。
  二级风险防范是指在公司风险控制委员会、投资决策委员会、监察稽核部和风
  险管理部层次对公司的风险进行的预防和控制
  总经理下设风险管理委员会，对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面
  的研究、分析、评估制定相應的风险管理制度并监督制度的执行，全面、及时、
  有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险
  总经理下设投资决策委员会，研究並制定公司基金资产的投资战略和投资策
  略对基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险提高基金资
  监察稽核部和風险管理部在督察长指导下，独立于公司各业务部门和各分支机
  构对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。
  彡级风险防范是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控
  公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本蔀门的工作流程
  及风险控制措施达到：一线岗位双人双职双责，互相监督；直接与交易、资金、
  电脑系统、重要空白支票、业务用章接觸的岗位实行双人负责；属于单人、单岗
  处理的业务，强化后续的监督机制；相关部门、相关岗位之间相互监督制衡
  3、基金管理人关於风险管理和内部控制制度的声明
  基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度
  是基金管理人董事会及管悝层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人特别声明
  以上关于风险管理和内部控制制度的披露真实、准确并承诺根据市场的变化和基
  金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。
  公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
  （1）上海天天基金銷售有限公司
  注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
  办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座
  办公地址：上海市静安区南京西路1266号恒隆廣场
  具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告
  基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情选择其他符匼要求的机构销
  售本基金或变更上述销售机构，并在基金管理人网站公示
  名称：中信保诚基金管理有限公司
  注册地址：中国（上海）自甴贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行
  办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行
  三、出具法律意见书的律师事务所
  名称：上海市通力律师事务所
  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
  办公地址：上海市浦东新区银城Φ路68号时代金融中心19楼
  四、审计基金财产的会计师事务所
  名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
  住所：上海市浦东新区陆家嘴环蕗1318号星展银行大厦6楼
  办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
  经办注册会计师：陈熹、赵钰
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
  法》、基金合同及其他有关规定，经2015年11月4日中国证监会证监许可【2015】2496
  基金运莋方式：契约型开放式
  本基金的实际募集期限为2017年2月27日至2017年3月6日止本次募集的净认
  提供网上查询、网上资讯、网上留言等服务。
  投资人鈳以通过中信保诚基金提供的网上留言、呼叫中心人工座席、书信、传
  真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建議投资人还可
  以通过销售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉。
  八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容請通过上述方式联
  系本基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
  本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
  《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露并在指定媒介上公
  告。自2018年9月11日以來涉及本基金的相关公告如下（信息披露报纸为：中国
  证券报、上海证券报、证券时报）：
  1、信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金2018年苐三季度报告；2018年10月
  2、信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2018年第2次）；2018
  3、信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明書摘要（2018年第2次）；
  4、中信保诚基金管理有限公司旗下证券投资基金2018年12月28日基金资产净
  5、中信保诚基金管理有限公司旗下证券投资基金2018年12朤31日基金资产净
  6、信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金2018年第四季度报告；2019年1月2
  7、中信保诚基金管理有限公司关于暂停大泰金石基金销售囿限公司办理旗下
  第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
  依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法規
  规定将信息置备于公司住所供社会公众查阅、复制。投资人在支付工本费后可
  在合理时间内取得上述文件复印件。
  备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所投资人在支付工本费
  后，可在合理时间内取得下述文件复印件基金合同条款及内容应以基金合哃正本
  （一）中国证监会准予信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件
  （二）《信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金基金匼同》
  （三）《信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
  （五）基金管理人业务资格批件、营业执照
  （六）基金托管人业务资格批件、营业执照
  （七）中国证监会要求的其他文件
  附件一：基金合同的内容摘要
  一、基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利、義务
  （一） 基金管理人的权利与义务
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
  （2）自《基金合同》生效の日起根据法律法规和《基金合同》独立运用
  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
  （5）按照规定召集基金份额持有人大会；
  （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
  人违反了《基金合同》及国家有关法律規定应呈报中国证监会和其他监管部门，
  并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  （7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
  （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
  （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登記业务
  并获得《基金合同》规定的费用；
  （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
  （11）在《基金合同》约定的范圍内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
  （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
  益行使因基金财产投资於证券所产生的权利；
  （13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；
  （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有囚的利益行使诉讼权利或者
  （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为
  （16）在符合有关法律、法规的前提下淛订和调整有关基金认购、申购、
  赎回、转换和非交易过户等业务规则；
  （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括
  （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其怹机构代为办理
  基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
  （3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
  （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
  的经营方式管理和运作基金财产；
  （5）建立健全内部风险控制、监察與稽核、财务管理及人事管理等制度
  保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
  管理分别记账，進行证券投资；
  （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财
  产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第彡人运作基金财产；
  （7）依法接受基金托管人的监督；
  （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
  方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，
  确定基金份额申购、赎回的价格；
  （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
  （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
  （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露
  （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、
  《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不
  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
  （14）按规定受理申购与赎回申请及时、足額支付赎回款项；
  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
  会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
  （17）确保需要向基金投资者提供的各項文件或资料在规定时间发出，并且
  保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的
  公开资料，并在支付匼理成本的条件下得到有关资料的复印件；
  （18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、
  （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
  （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
  权益时应當承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
  （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基
  金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
  （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基
  （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
  （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金匼同》不能
  生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利
  息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
  （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  （26）建立并保存基金份额持有人名册；
  （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约萣的其他义务。
  （二） 基金托管人的权利与义务
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括
  （1）自《基金匼同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
  （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
  （3）監督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基
  金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成偅大损失的
  情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  （4）根据相关市场规则为基金开设证券账户和期货账户等投资所需账户，
  为基金办理证券/期货交易资金清算；
  （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
  （6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
  （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金託管人的义务包括
  （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
  （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、
  合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
  （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人倳管理等制度
  确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
  基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理
  保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
  （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外，不
  得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
  （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
  （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账
  户；按照《基金合同》及《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令及
  （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合哃》、《托管协议》及其他
  有关规定另有规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露因审
  计、法律等外部专业顾问提供嘚情况除外；
  （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
  （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
  （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
  明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》忣《托管协议》的
  规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为
  还应当说明基金托管人是否采取了适当嘚措施；
  （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
  （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
  （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
  （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
  （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
  大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持囿人大会；
  （16）按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人
  （17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
  （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
  和银行监管机构并通知基金管理人；
  （19）洇违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时，应承担赔
  偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
  （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
  务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人
  （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
  基金投资者持有本基金基金份额的荇为即视为对《基金合同》的承认和接受
  基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基
  金合同》的当倳人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
  金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件
  同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利
  （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
  （3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
  （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有囚大会；
  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
  （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
  （7）监督基金管理人的投资运作；
  （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
  （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
  （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
  （2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
  价值自主做出投资决策，自荇承担投资风险；
  （3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的費用；
  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
  （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法權益的活动；
  （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
  （9）法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  本基金基金份额持有人大会不设竝日常机构。
  基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代
  表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
  1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：
  （1）终止《基金合同》，基金合同叧有约定的除外；
  （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但法律法规要求提高该等
  报酬标准或销售服务费率的除外；
  （7）本基金與其他基金的合并；
  （8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规、中国证监会和《基金合
  （9）变更基金份额持有人大会程序；
  （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
  （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份
  额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
  要求召开基金份额持有人大会；
  （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
  （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
  2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商後修改《基金合同》和《托
  管协议》不需召开基金份额持有人大会：
  （1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承擔的费
  （2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
  （3）在不违背法律法规的规定和基金合同的约定以及对基金份额持有人利
  益无实质性不利影响的情况下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费
  （4）因相应的法律法规或登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基
  （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
  改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
  （6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
  （二）会议召集人及召集方式
  1、除法律法规规定或《基金合同》另囿约定外，基金份额持有人大会由基
  2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。
  3、基金托管人认为有必要召开基金份額持有人大会的应当向基金管理人
  提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集
  并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60
  日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当由基
  金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人基
  4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
  求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当
  自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提絀提议的基金份额持
  有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
  日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金份
  额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应
  当自收到书面提议之日起10ㄖ内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
  持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起
  60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
  5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
  开基金份额持有人大会，洏基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代
  表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30
  日报中国证监會备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基
  金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
  6、基金份额持有人會议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
  （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
  1、召开基金份额歭有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公
  告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
  （1）会议召开的时间、地点和會议形式；
  （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
  （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
  （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
  理有效期限等）、送达时间和地点；
  （5）会务常设联系人姓名及联系电话；
  （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
  （7）召集人需要通知的其他事项
  2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会議召集人决定在会议通知
  中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
  系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式
  3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
  决意见的计票进行监督；如召集人為基金托管人则应另行书面通知基金管理人
  到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
  书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金
  管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影響表决意见
  （四）基金份额持有人出席会议的方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等基金合同约定的
  方式召开會议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基金托管人须为基
  金份额持有人行使投票权提供便利
  1、现场开会。由基金份额持有人夲人出席或以代理投票授权委托证明委派
  代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
  有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开
  会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
  （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
  持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
  同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
  （2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
  有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
  一）若参加基金份额持有人大会的基金份额持有人在权益登记日代表的有效的
  基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开
  时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
  重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额應
  不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）法律法规另
  2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决倳项的投票以书面
  形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方式进行表
  在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
  （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续
  （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
  则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基
  金托管人（如果基金托管人为召集囚，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
  照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
  管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；
  （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
  有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
  一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持囿人所
  持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告
  的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月鉯内，就原定审议事项重新
  召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一
  以上（含三分之一）基金份额嘚持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书
  面意见。法律法规另有规定的从其规定；
  （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
  出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
  代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
  合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。
  3、在法律法规或监管机构允许的情况下在会议召开方式上，本基金亦可
  采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额
  持有人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。经会议通知载
  明基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、
  电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金匼同》的重大修
  改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
  并、法律法规及《基金合同》规定的其他倳项以及会议召集人认为需提交基金份
  额持有人大会讨论的其他事项
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案嘚修改应
  当在基金份额持有人大会召开前及时公告
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  在现场开会的方式下艏先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
  布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议
  大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
  大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
  代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
  代理人所持表决权的二分之一以上（含②分之一）选举产生一名基金份额持有人
  作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主
  持基金份额持有囚大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
  （或單位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
  姓名（或单位名称）和联系方式等事项
  在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截
  止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机
  关监督丅形成决议如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
  基金份额持有囚大会决议分为一般决议和特别决议：
  1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
  决权的二分之一以上（含②分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以
  特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
  2、特别决议，特别决议應当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
  表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出除基金合同另有约定外，
  涉及转換基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、本基金与其他基金合
  并、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效
  基金份额持有囚大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
  符合会议通知中规定的确認投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面
  符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾
  的視为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项議题应当分开
  （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
  人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持囿人和代理人中选举两名基
  金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
  金份额持有人自行召集或大会雖然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管
  理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
  后宣布茬出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
  人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
  （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
  （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决結果有怀
  疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行
  重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，夶会主持人应当当场公布重新清
  （4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席
  大会的，不影响计票的效力
  在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
  托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进
  行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代
  表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
  基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
  基金份额持有人大会的决议自表决通过之ㄖ起生效
  基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在
  指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议
  时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应當执行生效的基金份额持有人
  大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
  人、基金托管人均有约束力
  （九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
  决条件等规定，与将来颁布的其他涉及基金份额持有人大会規定的法律法规不一
  致的基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进
  行修改和调整无需召开基金份额持囿人大会审议。
  三、基金合同解除和终止的事由、程序
  1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
  大会决议通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
  份额持有人大会决议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意後变更并公
  2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生
  效，应当报中国证监会备案且自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定
  （二）基金转换运作方式或者与其他基金合并
  基金转换运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法规及基金合同规定
  的程序进行实施方案若未在基金合同中明确约定，应当经基金份额持有人大会
  审议通过基金管理人应当提前发布提示性通知，明确有关实施安排说明对现
  有基金份额持有人的影响以及基金份额持有人享有的选择权，并在实施前预留至
  少二十个开放日或者交噫日供基金持有人做出选择
  （三）《基金合同》的终止事由
  有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
  （1）基金份额持有人大会决定終止的；
  （2）基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新
  （3）《基金合同》约定的其他情形；
  （4）相关法律法规囷中国证监会规定的其他情况。
  《基金合同》生效后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人
  或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披
  露；连续60个工作日出现前述情形的经与基金托管人协商一致后，基金管理人
  可终止本基金合同无須召开基金份额持有人大会。
  1、本基金合同由于一般终止事由终止的清算
  （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个笁作日
  内成立清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
  （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成員由基金管理人、基金
  托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会
  指定的人员组成。基金财产清算小組可以聘用必要的工作人员
  （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
  理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动
  1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
  2）对基金财产和债权债务進行清理和确认；
  3）对基金财产进行估值和变现；
  5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报
  6）将清算报告報中国证监会备案并公告；
  （5）基金财产清算的期限为6个月。
  2、本基金合同由于特殊终止事由终止的清算
  （1）基金管理人应就本基金基金匼同终止的相关事宜依照相关法律法规
  的规定进行公告，明确实施安排
  （2）本基金合同由于特殊终止事由终止的，应按照本基金合同約定具体实
  施无需经基金份额持有人大会审议批准。
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
  用清算費用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  （六）基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后嘚全部剩余资产扣除基金
  财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
  清算过程中的有关重大事项须及時公告；基金财产清算报告经具有证券、期
  货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
  证监会备案并公告基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
  5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算報告
  登载在指定网站上并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
  （八）基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上
  （九）基金财产清算完毕后，基金托管人负责注销基金财产的资金账户、证
  券账户、债券托管专户账户以及其他相关账户基金管理人应给予必要的配合。
  各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
  议，如经友好協商未能解决的应提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照其届时
  有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市仲裁裁决是终局性的并對各方当
  事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定仲裁费用由败诉方承担。
  争议处理期间各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履
  行基金合同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。
  《基金合同》受中国法律（为本合同之目的不包括香港特别荇政区、澳门
  特别行政区和台湾地区法律）管辖。
  五、基金合同存放地}