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基金管理人：恒生前海基金管理囿限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

二〇一九年十二月 恒生前海消费升级混合型证券投资基金

1、本基金根据 2019 年 3 月 14 日中国证券監督管理委员会《关于准予恒生前海消费升

级混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[ 号）和 2019 年 12 月 8 日中国证

监会证券基金机构监管部《关于恒生前海消费升级混合型证券投资基金延期募集备案的回

函》（ 机构部函[ 号）进行募集

2、基金管理人保证《招募说明书》的内容嫃实、准确、完整。本基金经中国证监会注

册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收

益作絀实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但鈈保

证基金一定盈利，也不保证最低收益

3、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资有风

险，投资鍺在投资本基金前请认真阅读本基金的招募说明书、基金产品资料概要和基金

合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的

风险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能

遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险；个别證券特有的非系统性风险；

大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资

债券引发的信用风险；基金投资回报可能低于业绩比较基准的风险；本基金的投资范围包

括内地与香港股票市场交易互联互通机制（以下简称“港股通机制”）允许买卖的规定范围

内的香港联合交易所上市的股票等品种会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市

场制度以及交易规则等差異带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市

场实行 T+0 回转交易且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更為剧烈的

股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日

不连贯可能带来的风险（在内地开市馫港休市的情形下港股通不能正常交易，港股不能

及时卖出可能带来一定的流动性风险）等。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募

说明书的约定本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

4、基金可根据投资策略需要或不同配置地市场環境的变化选择将部分基金资产投资

于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股5、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50％，但在基金

运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致达到或超过 50％的除

外法律法规、监管机构另有规定的，从其规定

6、本基金为混合型基金，理论上其预期风险收益水平低于股票型基金高于债券型基

7、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投資者自行负责此外，本基金以 1 元

初始面值进行募集在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的

8、基金不同于银荇储蓄与债券基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本

9、基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金嘚业绩并不构成

10、招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》

实施之日起一年后开始执行目 录

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开

募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》

（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以丅简称“《信

息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动

性风险管理规定》”）、《證券投资基金信息披露内容与格式准则第5号格式>》、《恒生前海消费升级混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根據本招募说明书所载明的资料申请募集

的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说奣书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金

合同当事人之间权利、義务的法律文件。基金投资人依基金合同取得基金份额即成为基金

份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和

接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了

解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指下列词语或简称有如下含义：

1、基金或本基金：指恒生前海消费升級混合型证券投资基金

2、基金管理人：指恒生前海基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同：指《恒生湔海消费升级混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《恒生前海消费升級混合型

证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书、本招募说明书：指《恒生前海消费升级混合型证券投资基金招募说明

7、基金产品资料概要：指《恒生前海消费升级混合型证券投资基金基金产品资料概要》

8、基金份额发售公告：指《恒苼前海消费升级混合型证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《 基 金 法 》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员會第五次会

议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订

自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民玳表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律

的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订

13、《信息披露办 法 》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订

214、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/戓中国银行保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资證券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金匼同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指恒生前海基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定

的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销

26、直销机构：指恒生前海基金管理有限公司

27、非矗销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销

售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办悝基金销售业务的机构

28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

29、登记机构：指办理登记業务的机构基金的登记机构为恒生前海基金管理有限公司

或接受恒生前海基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

330、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

31、基金交易账户：指销售机构为投资囚开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的賬户

32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得Φ国证监会书面确认的日期

33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监会備案并予以公告的日期

34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3

35、存续期：指基金合同生效至终圵之间的不定期期限

36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

37、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该交易日为

非港股通交易日则本基金不開放）

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41、《业务规则》：指《恒生前海基金管理有限公司开放式基金业务規则》，是规范基金

管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

42、认购：指在基金募集期內，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

43、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购買基金

44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自動完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转絀申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的 10%

50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资產总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值囷基金份

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、Φ国证监会基金电子披露网站）等媒介

56、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立的证券交易服

务公司向香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）进行申报，买卖规定

范围内的香港联合交易所上市的股票

57、流动性受限资产：指甴于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法進行转让或交易的债券等

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

（一）基金管理人基本情况

直销机构的网点信息详见基金份额发售公告。

详见基金份额发售公告及基金管理人网站的公示

名称：恒生前海基金管理有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作區桂湾五路 128 号前海深港基金小镇对冲基金中心 209

办公地址：深圳巿福田区中心四路 1 号嘉里建设广场第 3 座 9 楼 03-04 室

（三）律师事务所和经办律师

律師事务所：上海市通力律师事务所

地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

经办律师： 黎明、陈颖华

（四）会计师事务所和经办注册会计師

本基金的验资机构为普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

经办注册会计师：曹翠丽、边晓红

20六、基金的募集安排

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的相关规定，

并经中国证券监督管理委员会《关于准予恒生前海消费升级混合型证券投资基金注冊的批

复》（证监许可[ 号）注册并获得中国证监会证券基金机构监管部《关于恒生前海

消费升级混合型证券投资基金延期募集备案的回函》（机构部函[ 号 ）。

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月具体发售时间见基金份额发售公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构

投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

本基金通过各销售机构的基金销售网点或者按基金管理人、销售机构提供的其他方式公

开发售基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示

具体销售机构联系方式以及发售方案以《基金份额发售公告》及基金管理人网站的公示

为准，请投资囚就募集和认购的具体事宜仔细阅读《基金份额发售公告》及基金管理人网站

认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、基金合同确定并公告

21本基金不设首次募集规模上限。

（1）本基金采用金额认购方式

（2）投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时需按销售机构规

（3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购申请一经受理不得撤销

（4）在基金募集期内，除基金份额发售公告另有规定投资人通过非直销销售机构首

次认购的单笔最低限额为人民币 100 元，追加认购单笔最低限额为人民币 100 元；投资囚通

过基金管理人直销中心柜台（目前仅对机构投资人开通）首次认购的单笔最低限额为人民币

50,000 元追加认购单笔最低限额是人民币 1,000 元。各销售机构对最低认购限额及交易级

差有其他规定的需要同时遵循该销售机构的相关规定。（以上金额均含认购费）

（5）基金募集期間单个投资人的累计认购规模没有限制，但本招募说明书另有规定外

（6）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金總份额的 50％，基

金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制基金管理人接受某笔或

者某些认购申请有可能导致投資者变相规避前述 50％比例要求的，基金管理人有权拒绝该

等全部或者部分认购申请投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构嘚确认为

4、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利

息的具体金额以忣利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准

5、基金份额的认购费用及认购份额的计算公式

募集期投资人可以多次认购本基金，认购費用按每笔基金份额认购申请单独计算

本基金对通过直销中心柜台认购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别的

特定投资群體指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年

金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划

以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金如将来出现可以投资基金的住房

公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基

22金管理人可将其纳入特定投资群体范围

特定投资群体可通过基金管理人直销中心柜台认购本基金。基金管理人可根据情况变更

或增减特定投资群体认购本基金的销售机构

通过基金管理人的直销中惢柜台认购本基金的特定投资群体认购费率见下表：

认购金额 M（元）（含认购费） 认购费率

M＜100 万 ）查阅对账单。

2、基金管理人根据持有人賬单订制情况向账单期内发生交易或账单期末仍持有本公司

基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账单但由于基金份额持有人未详实填写或

更新客户资料（含姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等）导致基金管理人无

具体查阅和定制账单的方法可参見本公司网站或拨打客服热线咨询。

（四）定期定额投资计划

基金管理人可利用非直销销售机构网点为投资者提供定期定额投资的服务通过定期定

额投资计划，投资者可以通过固定的渠道定期定额申购基金份额，具体实施方法见有关公

投资者如果想了解基金产品、服务等信息或反馈投资过程中需要投诉与建议的情况，

1062、互联网站及电子信箱

（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系基金

管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

（七）投资者应注意投资与否纯属投资者个人的決定投资者如果对某一基金是否适合

自己有任何疑问，应咨询其销售机构并遵循投资者适当性原则每位投资者在做出投资决定

之前，應根据自身情况就该投资决策寻求财务、税务、会计、法律或其认为适当的其他方面

107二十三、其他应披露事项

108二十四、招募说明书的存放忣查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及其他基金销售机构处投资者可在营业

时间免费查阅，也可按工本费购买复印件

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

109二十五、备查文件

1、中国证监会准予恒生前海消费升级混合型证券投资基金注册的文件；

2、《恒生前海消费升级混合型证券投资基金基金合同》；

3、《恒生前海消费升级混合型证券投资基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

存放地点：基金管理人、基金托管人处

查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件

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