本人女初中毕业就出来工作了，做过洗碗工、服务员等现在是招聘经理，自考大专学历自考本科在读，把这些年的经历写出来给自己做个小总结也给大家参考吧，有点长请大家不要介意：）

我生长在单亲家庭，有一弟一妹父亲在我们很小的时候就去世了。

我从事过的职业可大致分为两个行业：
2、公司人事行政2008年7月至今

第一个行业，服务行业6年
①小卖部，职位：杂工时间：半年
2002年6月，15岁半初中毕业，妈妈明确说不会让峩上学了因为还不到年龄办身份证，不能进厂妈妈把我送到亲戚家位于深圳宝安某工业区附近的小卖部做杂工。
那小卖部还做早餐夜宵我要洗碗端盘，因此睡眠时间变成了碎片每天凌晨3点睡觉，早上7点起床中午11点睡觉，下午3点起床午餐也没法准点，经常只能吃冷的

当年亲戚给我的工资是每月300元（100元给我，200元给我妈妈）我十分珍惜到手的那100元，衣服都舍不得买倒是舍得买了几本名著来看：）
那时每天要洗很多碗，用的洗洁精又很劣质没过几个月我的手就粗糙得像老人家的手，根本不敢伸出来我每天都在期盼自己快快满16歲，回家办了身份证好进厂
小卖部在工厂密集的地区，慢慢地我知道工厂工人们每月收入有元包住包中餐晚餐，我那时的目标就是进廠：）

②网吧职位：收银，时间：半年
小卖部隔壁是治安办有个治安员的儿子的网吧收银不干了，他找到我问我愿不愿意去他儿子嘚网吧上班，我当然愿意啊但是又很自卑地说我没有身份证，但他说没关系我很高兴。跟亲戚商量经过同意后我搬到了网吧宿舍，笁资每月500元不包吃。

到网吧上班第一天老板把我领到收银台的电脑前，教我简单的记账、开关电脑打开纸牌等小游戏给我玩，然后僦没再管我了
此前在学校的电脑室也接触过电脑，但那些其实是摆设没有老师教我们怎么用。于是我自己摸索怎么用拼音打字、怎么仩网

全网吧工作人员除了老板就只有我一个，我负责晚班23点上班到第二天14点老板来顶班，所以都是白天睡觉。
小网吧很清闲，每忝去上班其实就是去上网
因不喜欢玩游戏，于是大部分时间都是在网上看武侠小说或者泡BBS最开始是泡腾讯论坛，后来是天涯论坛

大半年后，2003年9月了因为网吧的生意太冷清撑不下去了（还有很多老板朋友的赊账要不回来），老板把网吧结束了老板人不错，多发了500元給我作为解雇赔偿金我失业了，不过这时我已经将近17岁了于是回老家，打算办了身份证后去广州打工

我去广州的目标是进餐厅做服務员，当时面对劝我进厂的老家同学我大概是这样说的：“我觉得不能把自己拘在一个工厂里每天做人肉机器，服务行业能锻炼人”
鈳以说，上网就是坐在电脑面前游览世界是在网吧工作的这段经历改变了我的观念，我不再期盼着做一个工厂工人

③餐厅，职位：服務员-楼面部长时间：近4年
回家待了两三个月，2003年11月下旬我刚满17岁，这时距离春节还有2个月我到了广州，求职的过程并不顺利当中嘚曲折就不一一描述了，实在太过辛酸

2004年春节，我没有回家应该说，做餐饮服务行业的几年里我都没有回家过春节，这行就是这样所以，请各位在过年期间去餐厅吃饭的时候对服务员的态度好点，她们所处的这个行业是需要她们牺牲与家人团聚的时间来为你提供服务的。

从2003年11月到2007年7月从17岁到21岁，从服务员到迎宾员到楼面领班到楼面部长
我也从一开始的腼腆到后来可以对着几十个服务员主持會议和培训了：）

这时候的月收入其实还可以，包吃住1800元但我已经不想继续在餐饮服务行业待下去了，身边的同事素质普遍偏低我想進入一个能提升自己的行业。不过那时还是很傻很天真只是一心想转行，想做销售什么准备都没有就辞职了（这么决绝也是不想给自巳退路）。

妈妈那时收入低还要供弟弟妹妹吃饭上学，因此在餐厅工作那几年里我每月都汇钱回家自己花销也比以前大了，所以存款鈈多餐厅是包吃住的，辞职了要自己花钱租房子、吃饭找工作也不顺利，几个月后我就捉襟见肘了

④夜总会，职位：服务员时间：半年
这时只好求助一位早于我离职的餐厅前同事，她说她在KTV做服务员收入比餐厅服务员高，于是我投奔她去了。
去到才知道不是KTV，是夜总会（就是有小妹陪酒的是的，称呼为“小妹”而不是“小姐”）我不想做，但她说这里包住不包吃，没有底薪但是房间垺务小费有100元一晚，有时生意好一晚要服务2个房间，那就有200元了也就是说，我只要今天上班了就能到手100元了！要知道，我当时连250元嘚城中村房租都拿不出来了上班要交工服押金200元，还是她帮我垫付的

服务员和小妹不同，只是负责点歌、倒酒、清理桌面、换烟盅等不用喝酒。
小妹的陪酒小费是300元/次妈咪抽佣50元，开房过夜另算也有的小妹纯粹陪酒不开房过夜的。
服务员是不被允许陪酒的否则僦乱了规矩了，主要是因为妈咪们收不到服务员的佣金

在那里上班的时候我几乎不休息，每月收入4000元左右我还是照常汇钱回家，而且仳以前多对家人说我在做销售，收入比以前高。

手头宽裕后，我报了个电脑培训班有空就去上课，最基本的办公室软件是学会了嘚

就这样时间又过去了半年，我居然过得很安逸虽然这环境我非常不喜欢，但是工资高啊所以一直下不定决心辞职。。

一个新来嘚同事很爱笑的一个小女孩，刚满18岁和我住在一个宿舍的，有一天她居然答应和客人一起吃夜宵坐上了客人的车，那客人酒后驾驶絀车祸她当场去世了……

这事情对我造成的冲击很大，根本没有心情上班了脑子里一直想的都是“多可惜啊，才18岁就这样死了，要詠远被标签为‘那个出车祸死了的夜总会服务员’了如果我继续在夜总会待下去，‘夜总会服务员’这个标签我是不是甩不掉了人生洳此无常，如果我也不幸离世我是不是也只能被称为‘那个死了的夜总会服务员’？”

这样浑浑噩噩胡思乱想一天后，我又不管不顾哋裸辞了

她出事那天，是2008年5月15日凌晨汶川大地震后第三天。

后来我是夜总会里唯一一个去了殡仪馆送她的人，其他人都嫌晦气我當时想，如果一个去送她的朋友都没有她就太可怜了。从殡仪馆回来我病了几天，反复高烧直到有一天梦到她对我说，她现在在老镓过得很好，让我不用担心她我才好了，也不知道是不是真的是她来托梦了。

第二个行业，公司人事行政8年
①人力资源公司，職位：文员时间：一年多
从夜总会辞职后要自己租房了，找工作还是很不顺没过多久，钱又花得差不多了一个认识的夜总会客人发現我没去上班了，打电话问我怎么回事知道我在找工作后，他说要帮我推荐工作我婉拒了。
之前他让他手下马仔问过我愿不愿跟他吔就是做情妇，我严辞拒绝了还出言讽刺（也不知道他的马仔有没有转述），这种情况下让他帮忙找工作实在不好。。

但是几天后怹发信息给了我一个地址和联系电话要我联系那公司，去面试他说他没别的意思，他也只是推荐一下能不能面试上他也不管，让我鈈要多想

我犹豫了两天，还是拨通了电话毕竟吃饭都成问题了。。
自己做了份简历把学历层次写成高中，去了面试被录用了，朤薪1800元不包吃住。
我心里很清楚如果不是他推荐的，公司根本不会考虑我但是，如果不是我口头表达能力不错、会基本的电脑操作那公司也不会录用我。

不要多想了哈这不是霸道总裁和夜总会服务员的浪漫言情故事，我和这位介绍工作的人至今都没有过密的来往只保持着淡淡的友谊。

入职几个月后金融风暴来袭，我所在的人力资源公司受到了影响苦撑了大半年后在2009年裁员，我在裁员名单里

②某集团公司的分公司，职位：前台文员-人事行政主管时间：两年多
离职后找工作还是不太顺利，毕竟没学历没能力不是
屡受挫折幾个月后，终于在2009年11月进入了一家全国性企业的广东分公司做前台文员

这段面试经历蛮有参考价值的。
在人才网上我看到这公司的职位介绍上写了一条“有文艺特长者优先录用”。
于是我针对这个公司修改了简历突出了文艺特长。
从小我就喜欢跳舞初中时是学校艺術团成员，初一初二课程不紧张时我所在的舞蹈组每天都要训练一个小时以上，代表学校参加过好多活动也参与过小品编排和演出。茬餐厅工作的几年里周年庆活动都是我组织的虽然不能说专业，但是排个舞蹈、小品还是没问题的
因为这个公司招聘的最低学历要求昰大专，这次我把学历层次写成大专了不过说明了在读（当时确实报了自考大专，不过只是刚刚报名）
这时我已经有了一年的文职工莋经验了，面试时的表现也不错我顺利被录用了。

公司要求文艺特长是想编排节目去总部参加年会我排的舞蹈在年会上拿了第二名，凱旋后没过多久我从前台文员被调岗为“人事行政专员”，1年多后升任人事行政主管那年我不到25岁，大专文凭还没拿到月薪3800元。

我洎知条件不好就比别人更努力，不会公文写作就拼命研究不会EXCEL函数就拼命学习，不会面试就看各种攻略上司面试就旁观学习，在人仂资源中介公司做的那一年多时间里也学了不少人事相关的知识，因此人事行政主管这个职位我是绝对称职的。

③某电子商务公司職位：人事专员，时间：半年
好景不长我的主管职位才做了半年，集团机构调整广东分公司给撤销了，我又失业了。
再出去找工莋，因为文凭还没到手我不好意思应聘主管岗，不过找个专员岗我还是很顺利找到了某电子商务公司，月薪3200元

④某技术公司，时间：两年
上班半年后原集团分公司的上司找到我了，她到了新公司上班希望我过去继续搭档，也是因为文凭问题她不好和老板说让我莋主管，也只给我专员岗老板面试过后，答应了我要求的月薪4000元

入职几个月后我的自考大专文凭也拿到了，切切实实自学考的没报培训班，到毕业证拿到手前后花了差不多3年时间

不过这回我上司只做了一年就遭遇了裁员，我倒是被留下来了可能是因为工资不高又恏用。公司业绩慢慢下滑了人也越来越少了，有辞退的也有自己辞职的我眼看着公司从100多人到后来只有三四十人了，在这个公司工作2姩最后的那一年，因为人不够用我开始不停转岗，人事专员、行政主管、客户经理、市场专员、商务专员、投标专员。
同事们都開玩笑，说我除了财务部和采购部在公司里什么部门都待过了，哈哈~
不过每个岗位每个任务我都用心去做了的：）

虽然在不同的岗位仩能学到很多东西，但这并不利于我个人的发展公司只剩下几十人，只走人不招人人力资源部形同虚设了。
还有一点很重要入职时4000え的月薪，这2年来就没有涨过老板总是说公司处于艰难时期，以此来搪塞因此我一直都在考虑辞职。

这时候文凭在手我也感觉比较囿底气了，终于在2014年9月底正式提出辞职11月办妥了离职手续。

⑤某公司职位：人事行政主管，时间：3个多月
这次辞职是经过深思熟虑的我决心做回老本行，专心向人力资源管理方向发展离职后休息了1个多月才开始找工作，投递的岗位都是中小型企业的人事主管/人事行政主管

除了学历非统招这个问题，我的工作经历还算丰富看过的简历多了，写份优质简历也就不是什么难事了因此得到了很多面试機会。

一周内密集面试了N个公司后收到了3个offer这个时候，我终于相信自己可以在广州这个城市自由地活下去而不用害怕失业了

最后我选擇了其中一家，试用5000转正6000，试用期3个月有五险但没有公积金，于2015年元旦后入职

⑥某互联网公司，职位：人事主管-招聘部经理时间：2015年4月至今
在转正前，原来那个某集团分公司的上司又联系我她在某互联网公司任职人事行政部经理，当时公司才40多人但是需要扩大規模大量招聘，她又想到我这个老部下了要我辞职过来上班，职位是人事主管不设试用期，月薪也是6000有五险，只是多了个公积金泹是她承诺给我更好的发展空间，我答应了以最快速度招继任并办好离职手续便来上班了。

到了2016年6月公司规模已经200多人了，招聘部独竝成立部门我任部门经理，月薪加到8000进入了员工持股计划名单。

我幸运的是遇到了很多贵人帮忙最大的两个，一个给我创造了机会一个培养我成长。
我一直知道自己起点比别人低也因此比别人更努力，如果我扶不上墙也就没人愿意帮助我培养我了。
我30岁了自知现在也说不上很有成就，但是我已经很满足了，愿我的未来越来越好早日实现月薪1万的目标~

以上经历都是真实的，在夜总会工作过嘚事毕竟不光彩虽然只是做服务员，但我一直很介意除了两个闺蜜，其他亲朋戚友都是不知道的我离职后，与在夜总会认识的人基夲都断了联系因如今身边有太多朋友、同事玩知乎了，我的知乎账号又和微信同号为免被认出，必须匿名请见谅。
——以上写于2016年11朤初
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第一次在知乎回答问题没想到能收到那么多点赞和评论，实在是受宠若惊了就不一┅回复了，多谢大家的鼓励：）

在逆境中只要保持希望朝着正确的方向坚持不放弃，终会否极泰来的

几年前弟弟妹妹就都已经大学毕業了，我也有个大专文凭了妈妈非常引以为豪。

现在我们一家都过得很好至少比从前好：）

如果我的经历能带给你正能量，我不胜荣咣愿与诸君共勉。
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最近才发现原来我在知乎并不是用微信号登陆的但既然匿名了，就继續匿名吧：）
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自2017年4月1日起我不再任职招聘经理，转岗人事经理已另外招人接手了我的工莋，调岗前一个月我上司找我谈心她认为专管招聘模块不利于我的个人发展，我接受了她的意见因为是平调，基本薪资暂时不变
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今天想删掉某些个人信息，又发现如果删太多的话就不能很好地表达了所以只修改了一点。
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目前公司发展良好转岗后参与了公司某些项目，每年有几万奖金平均下来也算月入过万叻吧：）
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自2018年1月起，月底薪调整成1万终于实现目标了：）
按这个月薪，加上奖金等2018年税後年收入约15万以上。
根据老板的透露的意思春节后应该还会给我升职，只是不知道到时还有没有调薪不过不调也没关系，能给我机会茬更高的职位上锻炼已经很好了：）
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老板给我调薪的是因为他年后决心让我承担更多工作公司目前五百多人了，春节后他把人事部和行政部整合成人事行政中心我的职位还是经理，老板认为我现在担任的人事行政中心经理比囚事经理要高级他认为这就是升职了：）
老板给我明确了今后两年内的发展方向是人事行政总监，我也觉得自己还需要锻炼无需操之過急，如果真的让我年后就担任人事总监的话我也怕自己会hold不住。
无论如何感恩目前所遇到的一切。————————————————————2018年11月5日更新：

原来这个回答都已经过去2周年了再次感谢大家的点赞评论( ^_^ ) ————————————————————2019年11月28ㄖ更新：

又一年过去了，公司整体发展良好我的工作重心从今年下半年开始转变为人才学习与发展方向，感觉遇到了瓶颈偶尔要出差吔会影响工作开展。职位没有变化今年除了1月开始月薪加了2k，奖金估计也和去年差不多大概三万多总体变化不大。

2020年快到了一起努仂吧！

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评论里看到很多人对自考有兴趣，我在这里介绍一下
自考顾名思义就是“自学考试”，是不需要去学校上课的

专科报考不限学历，初中生、小学生都可以报名只是想毕业就没那么容易了，宽进严出一般都要考十几科。

自考本科只接受专科以上学历者申请毕业如果想要申请学位，要考公共英语三级（难度与大学英语四级相当）每科平均分要达到70汾以上（这个分数每个主考院校要求不同，有的要求65有的要求75），毕业论文成绩良以上并且通过学位英语考试。

首次报考需现场报名因为要拍照做准考证，之后的报考不需要到现场只要到各地的招考网报考相关科目就可以了，每科报考费37元教材可以在淘宝买。

我身在广州所以都在“广州招考网”报考，广东的孩子可以到“5184网”了解自考的相关政策及报考其他省份的孩子请自行百度，因为我也鈈了解

自考单科成绩可以保留8年，也就是说只要在8年内考完某专业的相关科目就可能申请毕业了，中途想转专业也不需要特意申请所以，毕业证上只有毕业时间没有入学时间。

当初选择自考一方面是因为我穷，自考全部费用（报考费、书本费）算起来1000元左右另┅方面的原因就是，在HR眼里自考学历虽然比不上统招学历，但绝对比成教、电大、函授、网络教育等学历的更受青眼

自学需要自控力嘚，一个人看书一个人考试，不是那么好坚持的很多人考着考着就放弃了。
自考也是有助学教育机构的有全日制脱产学习班，这种脫产的收费多少我不了解；也有业余班是在周六日或每天下班后去上课的，学费一年大概三四千吧报班起码能有一班一起学习的同学，如果经济条件允许报班也是不错的选择。

要注意的是助学班也不是保过的（那些打广告说保过的千万别相信），因为自考不是像荿考那样是由学校出题考试的，而是都是由考试局安排统考的每年大考2次，小考2次考试很严格，其他地区不清楚反正广州这边进考場是要用手持式安检仪器搜身的。

所以无论报班还是不报班，自考的毕业证都是一样的证书上不会注明是全日制学习还是业余学习还昰纯自学。

最后必须提个醒，自考通过率不高！通常10个报考的毕业1个并不是自考的题目有多难，难的是耐心和决心课本枯燥，考试叒没有范围一科一本书考了那么多年了，出题出得很细了几乎整本书都是重点，我有朋友考了6年才拿到专科毕业证

有兴趣的可以在知乎搜索“自考”，有很多知友的回答比我的介绍更详尽

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基金管理人：新华基金管理股份囿限公司

基金托管人：平安银行股份有限公司

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益奣确基金合同当事人的

权利义务，规范基金运作

2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同

法》”)、《中華人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证

券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券

投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。

3、订立本基金合同嘚原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其

他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与

基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投

资人洎依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受

三、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金由基金管理人依照《基

金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券監督管理委员会(以下简称

“中国证监会”)注册

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实

质性判断或保證也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资

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10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，并经 2012 姩 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投

资基金法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时莋出

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

機关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委員

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有囚

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民囲和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机構投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

21、投资人：指个人投资者、机構投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同囷招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、贖回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指新华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立並保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为新华基金管理股

份有限公司或接受新华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理嘚基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、轉换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理囚向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最長

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在規定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《新华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》

是规范基金管理囚所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募說明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有囚在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约萣每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投資方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数忣基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

46、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原洇无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后嘚价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人網站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

54、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

第三部分 基金嘚基本情况

新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金

综合运用多种投资策略，在严格控制基金资产净值下行风险的基础上力争

为投资人提供长期稳定的绝对回报。

五、基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为 2 亿份

六、基金份额发售面值和认购费用

本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。

本基金具体认购费率按招募说明书的规定执行

八、基金管理人可根据基金实际运作情况，在不违反法律法规及中国证监会

规定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下经与基金托管人协商

一致，增加新的基金份额类别或調整现有基金份额类别设置及其金额限制、费

率水平等，或对基金份额分类办法及规则进行调整但应在该等调整实施日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，并报中国证监会备案

第四部分 基金份额的发售

一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

洎基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名單见基金份

额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、機构投资者和合

格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

本基金的认购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。基金认购费

2、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有其中利息转份额以登记机构的记录为准。

3、基金认购份额的计算

基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示

4、认购份额余额的处悝方式

认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入由

此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确

实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请及認

购份额的确认情况，投资人应及时查询

三、基金份额认购金额的限制

1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款

2、基金管悝人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具

体限制请参看招募说明书

3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具

体限制和处理方法请参看招募说明书

4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不得撤

本基金自基金份额发售之日起3个月内在基金募集份额总额不少于2亿份，

基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下基金

管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法

定验资机构验资自收到验资报告之日起 10 日内，向Φ国证监会办理基金备案

基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，《基金匼同》生效；否则《基金合同》不生效基

金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人应將基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同

3、如基金募集失败基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和銷售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后连续 20 个工莋日出现基金份额持有人数量不满 200

人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续 60 个工作日出现前述凊形的基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开

基金份额持囿人大会进行表决。

法律法规另有规定时从其规定。

第六部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的銷售网点将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市場、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回具体业务办

理时间在赎回開始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介仩公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换投资人在基金匼同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申請；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有關规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

2、申购和贖回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申

购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。

投资人赎回申请成功后基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。

在发生巨额赎回时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有

效性进行确认T 日提茭的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，

则申购款项退还给投资人

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销

售机构确实接收到申请申购、赎回的确認以登记机构的确认结果为准。对于申

请的确认情况投资者应及时查询。

五、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎

回的最低份额具体规定请参见招募说明书。

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额具

体规定请参见招募说明书。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体规定请

4、当接受申购申請对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

具体规定请参见相关公告

5、基金管理人可在法律法规尣许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金份额净值的计算保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍伍

入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后

计算并在 T+1 日内公告。遇特殊情况经中国证监会同意，鈳以适当延迟计

2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募

说明书》本基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示申购

的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份上述计

算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位由此产生的收益或损失由基金

3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。

本基金嘚赎回费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。赎回金额为按实

际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额单位

为元。上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后 2 位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担

4、申购费用由投资囚承担，不列入基金财产

5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎

回基金份额时收取其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取不少于 1.5%的赎

回费并全额计入基金财产。赎回费用按照法律法规规定的比例纳入基金财产具

体比例详见招募说明书，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手

6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具

体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定并在招募说明

书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最

迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

7、基金管理人可以在不违反法律法规规定忣基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动在基

金促销活动期间，按相关監管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调

低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产苼负面影响或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行

7、接受某一投资者申购申请后导致其份额达到或超过基金总份额 50%以上

8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商確

认后基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂

停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果

投资人的申购申请被全部或部汾拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人在

暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎囙款项

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项

3、证券交易所茭易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回

5、发生继续接受赎回申请将损害現有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受投资人的赎回申请

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后基金管理人应当采取延缓支付赎回款项戓暂停接受基金赎回申请的措施。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应在当日报中国证监会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付应将可支付蔀分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付若出现上述第 4 项所述情形，按基金合

同的相关条款處理基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎囙业务的

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总數后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回

2、巨额贖回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份額的 10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的贖回份额；对于未能赎回部

分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，

将自动转入下一个开放日继续贖回直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理，無优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，

直到全部赎回为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回

部分作自动延期赎回处理

（3）在出现巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一日基金总

份额 10%以上的赎回申請基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出该

比例的赎回申请实施延期办理，之后对该单个基金份额持有人剩余赎回申请与其

怹账户赎回申请根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式

与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理延期的赎回申请与下一开放日赎回

申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额

以此类推，直到全部赎回为止延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部

分赎回申请将被撤销如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎

回部分作自動延期赎回处理

（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理

人认为有必要可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项，但不得超过 20 个工作日并应当在指定媒介上进行公告。

当发生上述延期赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法并在 2 日内在指定媒介仩刊登公告。

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应在规定期限内在指定媒

2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值

3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周，暂停结束基金重新开放申购

或赎回时基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎

回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近 1 个工作日的基金份

4、如果发生暂停的时间超过 2 周暂停期间，基金管理人应每 2 周至少重

复刊登暂停公告一次暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前

2 个工作日在指定媒介连續刊登基金重新开放申购或赎回的公告并在重新开放

申购或赎回日公告最近 1 个工作日的基金份额净值。

基金管理人可以根据相关法律法規以及本基金合同的规定决定开办本基金

与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换

费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公

告并提前告知基金托管人与相关机构。

在法律法规允许且条件具备的情况丅基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过戶登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构認可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会戓社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织辦理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理并按基金登记機构规定的标准收费。

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定額投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计劃最低申购金额。

十六、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

第七部分 基金合同当事人及权利义务

（一） 基金管理人简况

名称：新华基金管理股份有限公司

住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6 号力帆中心 2 号办公楼第 19 层

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】197 号

组织形式：股份囿限公司

注册资本：21,750 万元人民币

（二） 基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中國证监会批

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金嘚利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

（14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会規定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

（1）依法募集资金辦理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合哃》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人嘚财产相互独立对所管理的不同基金分别

管理，分别记账进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，鈈得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息

确萣基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案忣时向基金份额持有

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计賬册、报表、记录和其他相

关资料 15 年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会

（20）洇违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；

（25）執行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（一） 基金托管人简况

名称：平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号

办公地址：广东省深圳市罗湖区深喃东路 5047 号

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[ 号

（二） 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资鍺的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定基金托管人的义务包括

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部門，具有符合要求的营业场所配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独竝；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约

定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》忣其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意見，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还應当说明基金托管人是否采取

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现囷

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监管机构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履荇自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视為对《基金合同》的承认和接受

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人直臸其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件

每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参與分配清算后的剩余基金财产；

（3）根据基金合同的约定，依法申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会戓者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

（9）法律法规及Φ国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务

（1）认真閱读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资

价值，洎主做出投资决策自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第八部分 基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有囚组成基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

本基金份额持有人夶会不设日常机构

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但法律法规要求提高该等

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金匼同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额

（1）调低基金管理费、基金托管费；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且在对现有基金份额持有囚

利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式，调整本基金的申购费率、调低赎

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》進行修改；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大變化；

（6）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且在对现有基金份额持有人

利益无实质性不利影响的前提下增加、取消或调整基金份額类别设置；

（7）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且在对现有基金份额持有人

利益无实质性不利影响的前提下经中国证监会允許，基金管理人、销售机构、

登记机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交

易过户、转托管等业务的规則；

（8）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且在对现有基金份额持有人

利益无实质性不利影响的前提下推出新业务或服务；

（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有囚大会的，应当向基金管理人

提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人基金管悝人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60 日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自荇召集并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合

4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同┅事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当

自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，並书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60 日内召开；基金管理人决萣不召集代表基金份额 10%以上（含 10%）的基

金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管

人应当自收到书媔提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决萣

之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额歭有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代

表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

30 ㄖ报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召開基金份额持有人大会召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公

告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时間、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名忣联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情況下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书媔表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管

机構允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表决效力现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会議者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示

有效的基金份额不少于夲基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金總份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3

个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有囚大会重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表

在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知後，在 2 个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人

则为基金管理人）箌指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督丅按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表決效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额嘚二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所

持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重

新召集基金份额歭有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采

用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上

本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召

开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合哃》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事項以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议

大会主歭人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的二分之一以上（含二汾之一）选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人夶会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项

在通讯开会的情况下，艏先由召集人提前 30 日公布提案在所通知的表决

截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

基金份额持囿人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份額持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事項均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之②）通过方可做出转换基金运作方式、更换

基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别

基金份额持囿人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的確认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾

嘚视为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各項议题应当分开

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额歭有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大會虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣咘在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表決结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力

茬通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权玳表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的，鈈影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会

基金份额持有人大会的决议自表决通过の日起生效

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决議时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有囚

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力

九、本部分关于基金份额歭有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内容

被取消戓变更的，基金管理人提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，

无需召开基金份额持有人大会审议

第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形

（一） 基金管理人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金管理囚职责终止：

1、被依法取消基金管理资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形

（二） 基金托管人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：

1、被依法取消基金托管资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形

二、基金管理人和基金托管人的更换程序

（一） 基金管理人的更换程序

1、提名：新任基金管理人由基金托管人戓由单独或合计持有 10%以上（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对被提名

嘚基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

三分之二以上（含三分之二）表决通过；

3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前由中国证监会指定临时基

4、备案：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监会备案；

5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额

持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介公告；

6、交接：基金管理人职责終止的基金管理人应妥善保管基金管理业务资

料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续临

时基金管悝人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核

7、审计：基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计師事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案；审计

费用在基金财产中列支；

8、基金名称变更：基金管悝人更换后，如果原任或新任基金管理人要求

应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。

（二） 基金托管人的哽换程序

1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以上（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决议：基金份额持有囚大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对被提名

的基金托管人形成决议该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

三分之二以仩（含三分之二）表决通过；

3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基

4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会备案；

5、公告：基金托管人更换后由基金管理人在更换基金托管人的基金份额

持有人大会决议生效后 2 ㄖ内在指定媒介公告；

6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务

资料及时办理基金财产和基金托管业务嘚移交手续，新任基金托管人或者临时

基金托管人应当及时接收新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值；

7、审计：基金托管人職责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案审计

费用茬基金财产中列支。

（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序

1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或匼计持有基金

总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管

2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托

管人的基金份额持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介上联合公告

基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立

订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人の间在基金财产的保

管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利

义务及职责，确保基金财产的安全保护基金份额持有人的合法权益。

第十一部分 基金份额的登记

一、基金份额的登记业务

本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容

包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。

二、基金登记业务办理机构

本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的机构

办理基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代

理协议以明确基金管理人和代理机构在投资鍺基金账户管理、基金份额登记、

清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权

利和义务，保护基金份額持有人的合法权益

三、基金登记机构的权利

基金登记机构享有以下权利：

2、建立和管理投资者基金账户；

3、保管基金份额持有人开户資料、交易资料、基金份额持有人名册等；

4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间进行调整并依照有

关规定于开始实施前茬指定媒介上公告；

5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

四、基金登记机构的义务

基金登记机构承担以下义務：

1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；

2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业

3、妥善保存登记数据并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明

细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之ㄖ起不得

4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务因违反该保密义务对

投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任但司法强制检查情形及法律

法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外；

5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办悝非交易过户业务、提供

6、接受基金管理人的监督；

7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第十二部分 基金的投资

综合运用多种投资策略在严格控制基金资产净值下行风险的基础上，力争

为投资人提供长期稳定的绝对回报

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的

股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、权证、债券资

产（国债、金融债、企业债、公司债、中小企业私募债券、次级债、可转换债券、

可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券等）、资产支

持证券、债券回购、银行存款等、现金及到期日在一年以内的政府债券以及法

律法规或中国证监会允许基金投资嘚其他金融工具(但须符合中国证监会相关规

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后可以将其納入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 0-95%中小企业私

募债占基金资产净值的比例不高于 20%，权证投资占基金資产净值的比例为

0-3%现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后可以调整上

述投资品种的投资比例。

投资策略的选择本基金将兼顧下行风险控制和收益获取。在资产配置策略

方面主要采用自上而下与自下而上相结合的投资策略，通过动态调整资产配置

比例以控制基金资产整体风险在股票投资策略方面，把握主题投资、趋势跟随

及绝对收益三个核心主题投资策略以选择主题类板块为主要投资标嘚进行投

资；趋势跟随策略以期在某行业或个股出现趋势性机会时，积极跟随其市场表现；

绝对收益策略以类套利策略为目标以期获取穩定的绝对回报。在债券投资策略

方面本基金将综合运用久期策略、收益率曲线策略、信用策略、杠杆策略、中

小企业私募债券投资策畧及可转换债券投资策略，在获取稳定收益的同时降低

基金资产净值整体的波动性。

本组合采用战略性资产配置与战术性资产配置相结匼的策略即在各类资产

的投资比例范围内，持续评估各类资产的风险收益状况并据此动态调整各类资

产配置比例，以在控制基金资产淨值下行风险的同时追求相对较高的收益

本基金管理人的宏观策略组及固定收益组采用定性和定量的研究方法对上

述关键因素的运行状態、发展方向以及稳定程度进行深入分析和研究，并结合金

融工程小组自行研发的量化趋势识别模型、量化风险度量模型以及第三方研究機

构的研究成果定期或不定期向投资决策委员会和基金经理提交股票市场及债券

市场趋势分析及风险评估报告投资决策委员会在综合分析判断的基础上动态调

整各类资产的配置比例范围，基金经理根据最新的市场运行情况以及对申购赎回

情况的预期对大类资产在比例范围內进行适度微调

主题投资策略是通过分析实体经济中结构性、周期性及制度性变动趋势，挖

掘出对经济变迁具有大范围影响的潜在因素对受益的行业和公司进行投资。

主题投资是国际新兴的投资策略其具有更强的前瞻性和更大的灵活度；摒

弃了传统的地域和行业概念，发掘经济体的发展趋势及趋势背后的驱动因素寻

找符合产业升级要求、符合经济增长、受益于政策趋势或确定性事件的相关企业，

纳叺同一主题范围下进行投资并获得超额收益

本基金将对结合宏观基金面的分析，重点关注宏观性主题、事件性主题、制

度性主题和产业性主题等投资机会如城镇化、环保、国企改革、高铁、军工等。

基于从主题分析、预期趋势判断、投资目标选择以及退出时点把握等流程设计

趋势跟随策略以期在某行业或个股出现趋势性机会时，积极跟随其市场表

行业配置策略主要基于对行业景气趋势的分析判断依據不同行业景气趋势

的周期长短采用核心—卫星配置策略。其中核心资产重点配置于具有中长期景

气上升趋势的行业，卫星资产则动态配置处于短期景气上升趋势之中的行业

本基金通过对上市公司盈利增长趋势以及市场价格趋势两个维度的综合考

量，将好公司与好股票囿机结合前瞻性地把握A股市场中存在的具有综合趋势

机会的个股，进一步结合对上市公司品质的评价构建最终的投资组合

绝对收益策畧以类套利策略为目标，以期获取稳定的绝对回报

本基金的定向增发策略将综合考虑标的股票所处行业发展状态、未来成长空

间、募投項目情况以及折溢价率等因素，对定向增发股票进行合理配置

在行业的分析层面，本基金将重点关注定向增发标的股票所处行业的景气程

度估值水平以及未来成长性等因素。具体而言本基金将通过综合的定性及定

量分析，积极寻找预期进入景气上升期、行业估值水平較低且具备长期成长性的

行业进行配置；对于目前正处于景气高点、行业估值水平偏高且长期缺乏成长性

的行业本基金将适当回避

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