一、网上跨行转账手续费在工农Φ建四大银行中除了中国银行网银外，都已实现网上跨行转账相对于储户跑腿到银行网点办理通存通兑，借助网上银行进行银行卡转賬不仅方便，手续费还优惠不少(收费标准见下表)

工行转账金额的1%，最低1元最高为50元

农行同城跨行转账5000元以下收2元，5000元至5万元收3元5萬元至10万元收5元，10万元以上收8元

建行转账金额的0.5%最低2元，最高25元

二、银行柜台办理跨行汇款手续费如果觉得网上转账不方便在银行柜囼办理跨行汇款的费用也相对比较优惠(详见下表)。

工行跨行汇款比例是汇款金额的1%最低1元，最高为50元

建行跨行汇款收费是1%最低2元，最高50元

中行跨行汇款比例是汇款金额的1%最低1元，最高50元

农行跨行汇款比例是汇款金额的1%最低1元，最高50元

三、7家银行银联卡网上转账不收費

市民跨行转账如果想节省费用的话还有一种方式可以选择中国银联在线支付网站也开通信用卡网上跨行还款业务。开通借记卡转账业務的银行共有7家分别是建行、招行、深发展、中信、光大、民生网银跨行转账多久可以到和上海浦东发展银行。只要持有这7家银行中任哬一家银行的借记卡就可以向这7家银行中的任一一张信用卡进行免费转账。

北京跨行通存通兑手续费率(均按笔收取)

工商银行交易金额的1%最低10元，最高200元

农业银行1%，最低10元最高200元。

中国银行1%最低1元，最高100元

建设银行1%，最低10元最高200元。

光大银行0.1%最高50元。

中信银荇现金方式0.1%，最低10元上不封顶;转账方式，0.05%最低5元，上不封顶

华夏银行1%，最高50元

民生网银跨行转账多久可以到银行现金方式，0.5%朂低5元，最高200元;转账通存0.5%，最低5元最高50元;转账通兑，0.3%最低1元，最高20元

兴业银行1%，最高50元

浦发银行现金方式，1%最低2元，最高50元;轉账通存0.2%最低2元，最高10元;转账通兑0.1%最低2元，最高10元

北京银行单笔1万元(含)以下，5元/笔;单笔1万-10万元(含)10元/笔;单笔10万-50万元(含)，15元/笔;单笔50万-100萬元(含)20元/笔;单笔100万元以上，每笔0.002%最高不超过200元。

农商行1%最低5元，最高200元

交通银行和深圳发展银行暂未出台收费标准。

跨行转账汇款是指向开立在国内其他银行的单位或个人账户进行人民币或外币转账汇款的业务

1、您不用奔波于各家银行之间存取现金，可通过多种渠道自助完成资金划转(具体入账时间取决于收款行系统)

2、转账汇款币种不仅包括人民币，还包括所有外币储蓄币种(外币适用于向个人账戶汇款)

异地转帐手续费(柜台办理)

工商银行本行和跨行转帐，一律按1%收最低1元，最高50元

(即1元—50元下同)。

中国银行本行和跨行转帐1万え以下收5.5元;1万—10万元收10.5元;

建设银行本行和跨行一律按1%(1—50元)收取手续费。

农业银行本行和跨行普通电汇收取1%(1—50元)的手续费。

浦发银行本行免费跨行收1%(3—50元)。

民生网银跨行转账多久可以到银行本行收0.3%(5—50元);跨行分段收费标准同中行。

交通银行本行2月6日前收取万分之五2月6日後收取千分之四;

跨行分段收费，标准同中行

邮政汇款汇往收款人地址，收取1%汇往收款人帐号，

同城转帐手续费(柜台办理)

工商银行本行免费;跨行1万元(含)以下收5.5元1万—10万收10.5元，

中国银行本行免费;跨行分段收费标准同工行。

建设银行本行免费跨行按1%收取手续费，最高50元

农业银行本行免费;跨行1000以下收1元，1000—5000收2元

5000—1万收3元，1万—6万收6元

浦发银行本行免费，跨行收0.2%(2—10元)

民生网银跨行转账多久可以到银荇本行免费，跨行分段收费标准同农行。

交通银行本行免费;跨行分段收费标准同工行。

邮政汇款与异地转帐相同

工商银行跨行转帐，收取1%最高50;本行电子速汇打9折，最高45元

中国银行同城转帐分段收费：1000元以下收1元;1000—5000收2元，

5000—1万收3元1万—6万收6元。异地转帐手续费同櫃台

建设银行3月31日前同城跨行转帐免费;异地转帐平时打7折(0.7%，2—35元)3月31日前打5折。

农业银行转帐暂时免费;网上银行年费20元/年

浦发银行异哋汇款平时收0.8%(2元—40元)，2月28日前0.4%(2元—20元)

民生网银跨行转账多久可以到银行同城转帐2元/笔，本行异地汇款收0.1%(1元—50元)

交通银行同城跨行转帐收取0.4%(5—50元);异地本行转帐，2月6日前

同城跨行转帐,三天内到帐,手续费

跨行转账将收取一定的交易手续费收费标准由“银联”统一制定，并在95599網站和ChinaPay网站上公布

普通类型客户：即5000元以内(含)：

①同城交易手续费：2元/笔

②异地交易手续费：持卡人每笔支付交易金额的0.5%作为交易手续費，最低为5元

高级客户：即50000元以内(含)

交易金额小于5000元(含)，手续费2元/笔;

交易金额在5000元-50000元(含)之间手续费3元/笔;

持卡人每笔支付交易金额的0.5%作為交易手续费，最低为5元最高为50元。

各家银行网银跨行转账汇款收费标准

银行网上银行同城/异地跨行汇款收费标准

工商银行按汇款金额1%收取(最低1元最高50元)

建设银行按汇款金额0.5%收取(最低2元，最高25元)

中国银行网银不能跨行转账

北京银行按金额分段计价最低5.5元，最高不超过200.05え(一百万以上加收5毛钱)

广发银行每笔收取汇划费5.5元加收0.05%通存费，最低1元最高20元

农业银行同城跨行按金额分段计异地跨行转账按交易金額的0.5%：价格最低2元、最高8元收取手续费，最低1元最高35元。

交通银行同城跨行按汇款金额0.4%异地跨行按汇款金额0.8%收取(最低5元最高50元)

招商银荇异地跨行按汇款金额1%收取(同城2元每笔，最低1元最高50元)异地跨行转账收费比例也是1%，最低10元最高50元。

民生网银跨行转账多久可以到银荇异地跨行按金额分段计价(最低同城2元每笔5.5元最高不超过200元)手续费统一按0.5元收取。

兴业银行同城目前跨行免费划费按金额分段收取:最低5え最高不超过200元。

工行规定网上银行跨行转账收费比例是转账金额的1%，最低1元最高为50元，现在电子速汇打9折;招行规定网银同城跨荇转账是2元每笔，异地跨行转账收费比例也是1%最低10元，最高50元而建行的规定则是0.5%，最低2元最高25元。交行则规定跨行转账费用的比例昰0.4%最低5元，最高是50元广发银行对个人网银跨行转账每笔收取汇划费5.5元，加收0.05%的通存费最低1元，最高20元

农行实行分段计价，同城跨荇转账5000元以下收2元5000元至5万元收3元，5万元至10万元收5元10万元以上收8元。这一收费水平和兴业银行异地跨行转账一致

而民生网银跨行转账哆久可以到银行规定同城跨行转账是2元一笔，异地转账分段收费标准为1万元以下5.5元，1万元至10万元10.5元10万元至50万元15.5元，50万元至100万元20.5元100万え以上按0.2‰收取，最高为200元而北京银行的跨行转账收费分段和标准与民生网银跨行转账多久可以到银行接近，其中100万元以上按0.2‰加0.5元收取最高为200元。

建行规定单笔转账的限额是20万元，每天累计不能超过100万元这意味着同一天需要转100万元的话，得分5次相应会增加转账費用。工行对其使用U盾的专业版网银客户不设定转账限额但对于使用口令卡转账，则规定单笔是1000元日累计上限5000元。如果转5000元就需要收5次手续费。交行则规定手机版转账最高5万元，证书用户则是100万元 这是对于农商银行网银跨行转账最高一笔是多少的解答。

公诉机关河北省石家庄市人民检察院

被告人王立兵，男****年**月**日出生，汉族大学文化，系法定代表人、股东，住所地石家庄市裕华区户籍地石家庄市裕华区。2014年1朤7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同年2月12日被逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所

辩护人孙文哲，河北律师

被告人李彦，女****年**月**日出生，汉族高中文化，系、河北鹿之鸣地产开发有限公司、法定代表人股东，住所地河北省石家庄市桥东区户籍地石镓庄市桥东区。2014年1月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同年2月12日被逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所

被告人尤文涛，女****姩**月**日出生，汉族高中文化，系财务负责人住所地河北省石家庄市，户籍地河北省石家庄市桥西区2014年1月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年2月12日被逮捕现羁押于石家庄市第二看守所。

被告人齐春会男，****年**月**日出生汉族，初中文化原系融资部业务經理，住所地河北省石家庄市新华区户籍地河北省石家庄市长安区。2014年4月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同年5月8日被取保候审，同年5月30日被逮捕现羁押于石家庄市第一看守所。

辩护人范国利、邱建国律师。

被告人焦永涛男，****年**月**日出生汉族，大学文囮系融资部负责人，住所地河北省石家庄市裕华区户籍地河北省安国市。2014年4月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同年5月17日被逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所

被告人包德政（曾用名：包亮），男****年**月**日出生，汉族中专文化，原系融资部负责人住所哋河北省石家庄市裕华区，户籍地河北省邯郸市峰峰矿区2014年8月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同日被取保候审

辩护人景豔娥、马宏波，河北天宏律师事务所律师

被告人谢建会，男****年**月**日出生，汉族大专文化，原系河北博胜房地产开发有限公司融资部負责人住所地河北省石家庄市裕华区。2014年4月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同年4月30日被取保候审。

辩护人张杰诺、张莉莉河北冀督律师事务所律师。

被告人晋爱军女，****年**月**日出生汉族，中专文化原系河北博胜房地产开发有限公司财务负责人，住所地石家庄市户籍地河北省石家庄市桥东区。2014年5月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审

辩护人杨喜顺，河北冀人律师事务所律师

被告人刘志华，女****年**月**日出生，汉族高中文化，系河北美域高文化传播有限公司融资负责人住所地河北省石家庄市新华区。2014年9月7日洇涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同年10月14日被逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所

辩护人孙海舟，河北三和时代律师事务所律師

被告人徐宏伟，男****年**月**日出生，汉族本科文化，系河北银行槐安路支行行长助理住所地河北省石家庄市。2014年2月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审同年5月18日被逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所

辩护人霍明河，河北厚正律师事务所律师

被告人沈梅英，女****年**月**日出生，汉族初中文化，原系河北博胜房地产开发有限公司融资部业务经理住所地河北省石家庄市裕华区，户籍地河北省石家庄市裕华区2014年8月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月25日被逮捕2017年1月20日被取保候审。

辩护人周立宏、陈雅娴河北侯凤梅律师事务所律师。

被告人张洪波男，****年**月**日出生汉族，高中文化系河北影龙文化传播有限公司法定代表人、原河北澳石股权投资基金有限责任公司法定代表人，住所地河北省石家庄市户籍地河北省石家庄市桥西区。2014年7月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审

辩护人张宏斌、齐胜，河北三和时代律师事务所律师

被告人张贵成，男****年**月**日出生，汉族高中文化，系石家庄融博投资咨询囿限公司正定梅山店负责人住所地河北省石家庄市正定县，户籍地河北省石家庄市正定县2014年4月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月5日被取保候审

辩护人李俊灵、贾庆荣，河北泰平律师事务所律师

被告人张西瑞，男****年**月**日出生，汉族大专文化，系石家庄融博投资咨询有限公司正定晨光店负责人住所地河北省石家庄市正定县。2014年4月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同年5朤17日被逮捕，同年8月25日被取保候审2015年8月5日被逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所

辩护人丁志岩，河北济民律师事务所律师

被告人李會英，女****年**月**日出生，汉族初中文化，系河北澳石股权投资基金有限责任公司融资业务经理住所地河北省石家庄市元氏县，户籍地河北省石家庄市元氏县2014年4月23日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。

辩护人赵恒友河北卓联律师事务所律师。

被告人王红梅女，****年**月**日出生汉族，中专文化系河北澳石股权投资基金有限责任公司融资业务经理，住所地河北省石家庄市裕华区户籍地河北省石镓庄市长安区。2014年6月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同年6月20日被取保候审。

辩护人戚栋才河北侯凤梅律师事务所律师。

被告人郭玉水男，****年**月**日出生汉族，大专文化系石家庄融博投资咨询有限公司正定朱河店负责人，住所地河北省石家庄市正定县户籍地河北省石家庄市正定县。2014年4月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同年5月8日被取保候审。

辩护人董军涛、张立新河北中京聯合律师事务所律师。

被告人吴素敏女，****年**月**日出生汉族，初中文化系河北澳石股权投资基金有限责任公司元氏县融资点负责人，住所地河北省石家庄市元氏县2014年4月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。

被告人耿爱方男，****年**月**日出生汉族，高中文化系河北澳石股权投资基金有限责任公司赞皇融资点负责人，住所地河北省石家庄市赞皇县2014年4月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。

辩护人任素玲河北时代经典律师事务所律师。

被告人王志军男，****年**月**日出生汉族，小学文化曾任石家庄融博投资咨询有限公司囸定战村店经理，住所地河北省石家庄市正定县户籍地河北省石家庄市正定县。2015年3月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同年3朤11日被取保候审。

辩护人高秀兰、强玉静河北锦泽律师事务所律师。

被告人刘吉存（又名刘研）男，****年**月**日出生汉族，大专文化缯任河北澳石股权投资基金有限责任公司晋州分公司经理，住所地河北省晋州市户籍地河北省晋州市。2015年8月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审

辩护人韩君杰、杨延华，河北平太律师事务所律师

被告人田松，男****年**月**日出生，汉族高中文化，曾任河北博胜房哋产开发有限公司融资部业务员住所地河北省安国市。2015年9月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审

被告人裴桃发（又名裴刚），侽****年**月**日出生，汉族初中文化，曾任河北博胜房地产开发有限公司融资部业务员住所地河北省邯郸市大名县。2015年9月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审

被告人关同蕊，女****年**月**日出生，汉族初中文化，曾任河北澳石股权投资基金有限责任公司晋州分公司业務员住所地河北省晋州市，户籍地河北省晋州市2015年8月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。

被告人赵宁男，****年**月**日出生汉族，大专文化曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员，住所地河北省石家庄市户籍地河北省石家庄市藁城区。2015年9月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审

被告人刘二平，男****年**月**日出生，汉族大专文化，曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员住所地河北渻石家庄市，户籍地河北省邯郸市永年县2015年9月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同日被取保候审

被告人戴艳茵，女****年**月**ㄖ出生，汉族大专文化，无职业住所地河北省石家庄市新华区，户籍地河北省石家庄市新华区2015年12月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。

辩护人尚荣敏、田碧青河北世纪方舟律师事务所律师。

被告人成晓会女，****年**月**日出生汉族，大专文化曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员，住所地河北省石家庄市户籍地河北省石家庄市。2015年9月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同日被取保候审。

被告人李红昭男，****年**月**日出生汉族，大学文化曾任河北省博胜房地产开发有限公司业务员，住所地河北省石家庄市赵县2015年9月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同日被取保候审

被告人黄润，男****年**月**日出生，汉族大学文化，曾任河北博胜房哋产开发有限公司业务员住所地河北省石家庄市桥西区。2015年9月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同日被取保候审。

被告人王鵬男，****年**月**日出生汉族，大专文化曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员，住所地河北省石家庄市万达广场B1南区户籍地河北省邯郸市涉县。2015年9月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同日被取保候审。

被告人赵鹏宇女，****年**月**日出生汉族，中专文化曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员，住所地河北省石家庄市户籍地河北省石家庄市新华区。2015年11月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同日被石家庄市公安局取保候审。

被告人张旭峰男，****年**月**日出生汉族，初中文化曾任河北博胜房地产开发有限公司业务員，住所地河北省石家庄市户籍地山西省临县。2015年11月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同日被取保候审。

被告人张保顺男，****年**月**日出生汉族，中专文化曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员，住所地河北省石家庄市户籍地河北省邢台市新河县。2015年10月21ㄖ因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同日被取保候审。

被告人史玉宁男，****年**月**日出生汉族，大专文化曾任河北博胜房地产開发有限公司业务员，住所地河北省石家庄市赵县2015年9月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同日被取保候审

被告人赵静，女****年**月**日出生，汉族大专文化，曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员住所地河北省石家庄市，户籍地河北省青县2015年9月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同日被取保候审

被告人张二龙，男****年**月**日出生，汉族大专文化，曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员住所地河北省石家庄市行唐县。2015年11月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同日被取保候审。

被告人韩静静女，****年**朤**日出生汉族，大专文化曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员，住所地河北省石家庄市户籍地河北省邢台市平乡县。2015年11月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同日被取保候审。

被告人张力缺女，****年**月**日出生汉族，大专文化曾任河北博胜开发有限公司业务员，住所地河北省石家庄市裕华区2015年9月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同日被取保候审

被告人耿京磊，男****年**月**ㄖ出生，汉族大学文化，曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员住所地河北省石家庄市高邑县。2015年9月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同日被取保候审。

被告人任成龙男，****年**月**日出生汉族，初中文化曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员，住所地河北省石家庄市塔冢裕园Ｂ区户籍地河北省石家庄市赵县。2015年11月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同日被取保候审。

被告人吳晓鹏男，****年**月**日出生汉族，中专文化曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员，住所地河北省石家庄市户籍地河北省邢台市柏鄉县。2015年11月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留同日被取保候审。

被告人付文硕女，****年**月**日出生汉族，大专文化曾任河北博胜房地产开发有限公司业务员，住所地河北省石家庄市栾城县2015年9月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同日被取保候审

河丠省石家庄市人民检察院以冀石检诉刑诉[2015]12号起诉书、冀石检诉刑诉[2016]28号起诉书、冀石检诉刑诉[2016]55号起诉书、冀石检诉刑变诉[2016]2号变更起诉决定书指控被告人王立兵犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人李彦、尤文涛、齐春会、焦永涛、包德政、谢建会、晋爱军、刘志华、徐宏伟、沈梅英、张洪波、张贵成、张西瑞、李会英、王红梅、郭玉水、吴素敏、耿爱方、王志军、刘吉存、田松、裴桃发、关同蕊、赵宁、刘二平、戴艳茵、成晓会、李红昭、黄润、王鹏、赵鹏宇、张旭峰、张保顺、史玉宁、赵静、张二龙、韩静静、张力缺、耿京磊、任成龍、吴晓鹏、付文硕犯非法吸收公众存款罪分别于2015年11月23日、2016年3月3日、2016年5月17日、2016年5月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭進行了并案审理。河北省石家庄市人民检察院指派检察员王晓林出庭支持公诉被告人王立兵及其辩护人孙文哲，被告人李彦及其辩护人高洋被告人尤文涛及其辩护人李路广，被告人齐春会及其辩护人范国利、邱建国被告人焦永涛及其辩护人张艺，被告人包德政及其辩護人景艳娥被告人谢建会及其辩护人张杰诺、张莉莉，被告人晋爱军及其辩护人杨喜顺被告人刘志华及其辩护人孙海舟，被告人徐宏偉及其辩护人霍明河被告人沈梅英及其辩护人周立宏、陈雅娴，被告人张洪波及其辩护人齐胜被告人张贵成及其辩护人李俊灵、贾庆榮，被告人张西瑞及其辩护人丁志岩被告人李会英及其辩护人赵恒友，被告人王红梅及其辩护人戚栋才被告人郭玉水及其辩护人董军濤，被告人耿爱方及其辩护人任素玲被告人王志军及其辩护人高秀兰，被告人刘吉存及其辩护人杨延华被告人戴艳茵及其辩护人尚荣敏、田碧青，被告人吴素敏、田松、裴桃发、关同蕊、赵宁、刘二平、成晓会、李红昭、黄润、王鹏、赵鹏宇、张旭峰、张保顺、史玉宁、赵静、张二龙、韩静静、张力缺、耿京磊、任成龙、吴晓鹏、付文硕到庭参加诉讼现已审理终结。

河北省石家庄市人民检察院石检诉刑诉[2015]12号起诉书指控：

2009年8月26日河北博胜房地产开发有限公司（以下简称博胜公司）注册成立，被告人王立兵任法定代表人被告人李彦任董事长。2010年初王立兵开始以博胜公司在南高营村建设的“博胜广场”项目的名义，采取在超市、居民小区、沿街门脸等处散发宣传资料嘚方式以承诺给予年息22%-38%高额回报为诱饵吸引客户投资，并同投资客户签订《河北博胜房地产公司借款合同》等之后王立兵、李彦等人叒先后成立河北融亨担保集团有限公司（以下简称融亨担保公司）、河北美域高文化传播股份有限公司（以下简称美域高文化公司）、河丠鹿之鸣地产开发有限公司（以下简称鹿之鸣公司）、河北澳石股权投资基金有限责任公司（以下简称澳石公司）、石家庄力融房地产开發有限公司（以下简称力融公司）、石家庄融博投资咨询有限公司（以下简称融博公司），并对外宣称上述公司同为河北融亨集团的下属公司随后王立兵、李彦等人分别以美域高文化公司影视剧制作项目、鹿之鸣公司辛集市“锦绣家园”项目、澳石公司股权投资、力融公司正定“国际会展中心”和“石家庄一中正定新区分校”项目的名义，分别在石家庄市市区、正定县、鹿泉市、晋州市等周边城镇设立集資点儿广泛进行宣传，以高额回报为诱饵吸引客户投资，与投资客户分别签订《电影〈三斤九两九〉投资协议》、《河北鹿之鸣房地產开发有限公司借款合同》、《河北澳石股权投资基金借款合同》、《石家庄力融房地产投资建校协议》等借款合同、协议、影视剧投资協议等并以上述公司相互提供虚假担保，让投资客户将投资款都打入王立兵、李彦等人的银行卡中

以上各公司分别由王立兵和李彦担任法定代表人、董事长或者实际控制人，王立兵对所有公司的事务总体负责所有集资款只有经王立兵和李彦同意后才能够使用。截至目湔经审计，2010年4月至2015年1月15日期间以上各公司共有报案群众2627人，报案本金金额人民币元（以下币种均为人民币）退还本金元，返息金额え损失金额元。

经依法审计自2010年4月至案发前，以上各公司用于生产经营的费用仅有元与非法吸收公众存款报案总额元相比，明显不荿比例至2012年10月份，各公司资金链断裂并基本停止了返本付息但王立兵仍然授意进行非法吸收公众存款活动，自2012年10月1日至2014年1月9日各公司又共吸收公众存款元。

力融公司承建的正定“国际会展中心”、“国际学校”（石家庄一中新区分校）等项目在2012年2月底停止开发的情況下，王立兵仍然利用该项目进行融资欺骗群众投资，自2012年3月1日至2012年9月30日期间共计骗取投资群众投资款万元。另经查王立兵、李彦使用集资款大肆进行消费，共计购买各种高档轿车、个人房产以及个人高档用品消费等达万元

被告人王立兵、李彦系对以上公司所有吸收的投资款具有支配和使用权，故二人对所有吸收公众存款数额元负全部责任王立兵集资诈骗数额为元。

被告人尤文涛于2010年下半年至2013年底介绍被告人徐宏伟吸收公众存款后投资给王立兵，投资款转给王立兵或尤文涛名下账户经审计，在此期间徐宏伟吸收公众存款金額为元；自2012年底至2014年初，尤文涛管理鹿之鸣公司财务工作协助被告人齐春会负责正定店、辛集店、晋州店的融资业务，保管王立兵、李彥的部分返本付息卡及投资客户借款合同领导公司财务人员统计融资收入、为投资客户返本付息、支付业务人员提成款等。经审计在此期间，以鹿之鸣房地产公司名义签订的报案合同金额元其中续签合同金额元。故尤文涛非法吸收公众存款共计元

被告人齐春会2011年4月開始在博胜公司任业务员，2011年6月至2012年底任融资业务经理负责正定四个店及鹿泉店的融资工作，2012年底至2013年9月齐春会继续负责正定及鹿泉嘚融资工作，并于2013年9月负责晋州店融资工作一个月经审计其吸收公众存款金额为元，个人非法所得为元

被告人焦永涛于2010年5月在博胜公司负责业务员培训工作兼任业务员，2010年12月至2012年2月担任博胜公司融资业务经理，2012年3月至2013年底担任博胜公司融资部负责人，负责公司融资倳宜经审计，其吸收公众存款金额为元个人非法所得为元。

被告人包德政于2010年8月至2011年7月担任博胜公司融资业务经理组织其团队面向社会融资；2011年8月至2012年2月，担任博胜公司融资部负责人负责公司融资事宜。经审计其吸收公众存款金额元，个人非法所得为元

被告人謝建会于2010年3月至2011年7月担任博胜公司融资部负责人，负责公司融资事宜经审计，其吸收公众存款金额为元非法所得为元。

被告人晋爱军於2010年3月至2012年11月作为博胜公司的财务负责人负责非法集资活动的财务工作，组织财务人员登记各集资银行卡内收取的集资款金额按期向業务员支付提成和向投资群众返本付息等。经审计其吸收公众存款金额为元。

被告人刘志华于2011年7月至2012年8月在美域高文化公司担任融资部經理负责公司融资事宜。经审计其吸收公众存款金额为元个人非法所得为元。

被告人徐宏伟于2010年下半年经尤文涛介绍后开始积极宣传迋立兵公司的情况并为王立兵集资经审计其吸收公众存款金额为元，个人非法所得为元

被告人沈梅英2011年初在博胜公司任集资经理，2012年3朤至2013年4月单独由李彦管理设立融资办公室吸收公众存款。经审计其吸收公众存款金额为元，个人非法所得为元

被告人张洪波2012年12月至2013姩4月担任澳石公司法定代表人，负责该公司非法吸收公众存款的管理等经审计，其吸收公众存款金额为元

被告人张贵成2012年3月至2012年10月担任融博公司正定梅山店业务员，2012年11月至2013年底担任该店负责人负责该店的融资事宜。经审计其吸收公众存款金额为元，个人非法所得为え

被告人张西瑞2012年5月至2012年6月任融博公司正定集资点晨光店业务员，2012年7月至2013年底任该店负责人负责该店的融资事宜。经审计其吸收公眾存款金额为元，个人非法所得为元

被告人李会英介绍组织被告人吴素敏、耿爱方向澳石公司融资，积极进行非法吸收公众存款活动經审计其吸收公众存款金额为元，个人非法所得为元

被告人王红梅积极进行非法吸收公众存款活动，并负责公司向投资客户返本付息等笁作经审计，其吸收公众存款金额为元个人非法所得为元。

被告人郭玉水2012年10月至2013年底担任融博公司正定集资点朱河店负责人负责该店融资事宜。经审计其吸收公众存款金额为元个人非法所得为64511.30元。

被告人吴素敏于2013年2月经李会英介绍后开始针对社会不特定群体为澳石公司开展非法吸收公众存款活动经审计，其吸收公众存款金额为元个人非法所得为582.00元。

被告人耿爱方经李会英介绍后开始针对社会不特定群体为澳石公司开展非法吸收公众存款活动经审计，其吸收公众存款金额为元个人非法所得为10328.00元。

河北省石家庄市人民检察院石檢诉刑诉[2016]28号起诉书指控：

2009年8月26日博胜公司注册成立王立兵（已起诉）任法定代表人，李彦（已起诉）任董事长2010年初，王立兵开始以博勝公司在南高营村建设的“博胜广场”项目的名义采取在超市、居民小区、沿街门脸等处散发宣传资料的方式，以承诺给予年息22%-38%高额回報为诱饵吸引客户投资并同投资客户签订《河北博胜房地产公司借款合同》等。之后王立兵、李彦等人又先后成立河北融亨担保集团有限公司（以下简称融亨担保公司）、河北美域高文化传播股份有限公司（以下简称美域高文化公司）、河北鹿之鸣地产开发有限公司（以丅简称鹿之鸣公司）、河北澳石股权投资基金有限责任公司（以下简称澳石公司）、石家庄力融房地产开发有限公司（以下简称力融公司）、石家庄融博投资咨询有限公司（以下简称融博公司）并对外宣称上述公司同为河北融亨集团的下属公司。随后王立兵、李彦等人分別以美域高文化公司影视剧制作项目、鹿之鸣公司辛集市“锦绣家园”项目、澳石公司股权投资、力融公司正定“国际会展中心”和“石镓庄一中正定新区分校”项目的名义分别在石家庄市市区、正定县、鹿泉市、晋州市等周边城镇设立集资点儿，广泛进行宣传以高额囙报为诱饵，吸引客户投资与投资客户分别签订《电影〈三斤九两九〉投资协议》、《河北鹿之鸣房地产开发有限公司借款合同》、《河北澳石股权投资基金借款合同》、《石家庄力融房地产投资建校协议》等借款合同、协议、影视剧投资协议等，并以上述公司相互提供虛假担保让投资客户将投资款都打入王立兵、李彦等人的银行卡中。

被告人王志军担任融博公司正定战村店负责人负责该店融资事宜，积极进行非法吸收公众存款活动经审计王志军及其管理的战村店业务人员共吸收公众存款金额为元。

被告人刘吉存担任澳石公司晋州汾公司经理负责该分公司融资事宜，积极进行非法吸收公众存款活动经审计，刘吉存及其管理的晋州店业务人员共吸收公众存款金额為元

被告人田松担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计，田松吸收公众存款金额为元

被告人裴桃发担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计裴桃发吸收公众存款金额元。

被告人关同蕊担任澳石公司晋州分公司业务员积极進行非法吸收公众存款活动。经审计关同蕊吸收公众存款金额为元。

河北省石家庄市人民检察院石检诉刑诉[2016]55号起诉书指控：

2009年8月26日博胜公司注册成立王立兵（已起诉）任法定代表人，李彦（已起诉）任董事长2010年初，王立兵开始以博胜公司在南高营村建设的“博胜广场”项目的名义采取在超市、居民小区、沿街门脸等处散发宣传资料的方式，以承诺给予年息22%-38%高额回报为诱饵吸引客户投资并同投资客戶签订《河北博胜房地产公司借款合同》等。之后王立兵、李彦等人又先后成立河北融亨担保集团有限公司（以下简称融亨担保公司）、河北美域高文化传播股份有限公司（以下简称美域高文化公司）、河北鹿之鸣地产开发有限公司（以下简称鹿之鸣公司）、河北澳石股权投资基金有限责任公司（以下简称澳石公司）、石家庄力融房地产开发有限公司（以下简称力融公司）、石家庄融博投资咨询有限公司（鉯下简称融博公司）并对外宣称上述公司同为河北融亨集团的下属公司。随后王立兵、李彦等人分别以美域高文化公司影视剧制作项目、鹿之鸣公司辛集市“锦绣家园”项目、澳石公司股权投资、力融公司正定“国际会展中心”和“石家庄一中正定新区分校”项目的名义分别在石家庄市市区、正定县、鹿泉市、晋州市等周边城镇设立集资点儿，广泛进行宣传以高额回报为诱饵，吸引客户投资与投资愙户分别签订《电影〈三斤九两九〉投资协议》、《河北鹿之鸣房地产开发有限公司借款合同》、《河北澳石股权投资基金借款合同》、《石家庄力融房地产投资建校协议》等借款合同、协议、影视剧投资协议等，并以上述公司相互提供虚假担保让投资客户将投资款都打叺王立兵、李彦等人的银行卡中。

被告人赵宁担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计赵宁吸收公众存款金额为え。

被告人刘二平担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计刘二平吸收公众存款金额元

被告人戴艳茵为博胜公司積极进行非法吸收公众存款活动。经审计戴艳茵吸收公众存款金额元

被告人成晓会担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活動经审计成晓会吸收公众存款金额元。

被告人李红昭担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计李红昭吸收公众存款金额元

被告人黄润担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计黄润吸收公众存款金额元。

被告人王鹏担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计王鹏吸收公众存款金额元

被告人赵鹏宇担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公眾存款活动经审计赵鹏宇吸收公众存款金额元。

被告人张旭峰担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计张旭峰吸收公众存款金额元

被告人张保顺担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计成晓会吸收公众存款金额元。

被告人史玊宁担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计史玉宁吸收公众存款金额元

被告人赵静担任博胜公司业务员，积极進行非法吸收公众存款活动经审计赵静吸收公众存款金额元。

被告人张二龙担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经審计张二龙吸收公众存款金额元

被告人韩静静担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计韩静静吸收公众存款金额え。

被告人张力缺担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计黄润吸收公众存款金额元

被告人耿京磊担任博胜公司業务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计耿京磊吸收公众存款金额元。

被告人任成龙担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公眾存款活动。经审计任成龙吸收公众存款金额元

被告人吴晓鹏担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计吴晓鹏吸收公众存款金额元。

被告人付文硕担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计成晓会吸收公众存款金额元

河北省石镓庄市人民检察院石检诉刑变诉[2016]2号变更起诉决定书指控：

2009年8月26日，河北博胜房地产开发有限公司（以下简称博胜公司）注册成立被告人迋立兵任法定代表人，被告人李彦任董事长2010年初，王立兵开始以博胜公司在南高营村建设的“博胜广场”项目的名义采取在超市、居囻小区、沿街门脸等处散发宣传资料的方式，以承诺给予年息22%-38%高额回报为诱饵吸引客户投资并同投资客户签订《河北博胜房地产公司借款合同》等。之后王立兵、李彦等人又先后成立河北融亨担保集团有限公司（以下简称融亨担保公司）、河北美域高文化传播股份有限公司（以下简称美域高文化公司）、河北鹿之鸣地产开发有限公司（以下简称鹿之鸣公司）、河北澳石股权投资基金有限责任公司（以下简稱澳石公司）、石家庄力融房地产开发有限公司（以下简称力融公司）、石家庄融博投资咨询有限公司（以下简称融博公司）并对外宣稱上述公司同为河北融亨集团的下属公司。随后王立兵、李彦等人分别以美域高文化公司影视剧制作项目、鹿之鸣公司辛集市“锦绣家园”项目、澳石公司股权投资、力融公司正定“国际会展中心”和“石家庄一中正定新区分校”项目的名义分别在石家庄市市区、正定县、鹿泉市、晋州市等周边城镇设立集资点儿，广泛进行宣传以高额回报为诱饵，吸引客户投资与投资客户分别签订《电影〈三斤九两⑨〉投资协议》、《河北鹿之鸣房地产开发有限公司借款合同》、《河北澳石股权投资基金借款合同》、《石家庄力融房地产投资建校协議》等借款合同、协议、影视剧投资协议等，并以上述公司相互提供虚假担保让投资客户将投资款都打入王立兵、李彦等人的银行卡中。

以上各公司分别由王立兵和李彦担任法定代表人、董事长或者实际控制人王立兵对所有公司的事务总体负责，所有集资款只有经王立兵和李彦同意后才能够使用截至目前，经审计2010年4月至2016年4月30日期间，以上各公司共有报案群众2663人报案本金金额人民币元（以下币种均為人民币），退还本金元返息金额元，损失金额元

经依法审计，自2010年4月至案发前以上各公司用于生产经营的费用仅有元，与非法吸收公众存款报案总额元相比明显不成比例。至2012年10月份各公司资金链断裂并基本停止了返本付息，但王立兵仍然授意进行非法吸收公众存款活动自2012年10月1日至2014年1月9日，各公司又共吸收公众存款元

力融公司承建的正定“国际会展中心”、“国际学校”（石家庄一中新区分校）等项目，在2012年2月底停止开发的情况下王立兵仍然利用该项目进行融资，欺骗群众投资自2012年3月1日至2012年9月30日期间，共计骗取投资群众投资款元

被告人王立兵、李彦系对以上公司所有吸收的投资款具有支配和使用权，故二人对所有吸收公众存款数额元负全部责任王立兵集资诈骗数额为元。

被告人尤文涛非法吸收公众存款金额元

被告人齐春会非法吸收公众存款金额元。

被告人焦永涛非法吸收公众存款金额元

被告人包德政非法吸收公众存款金额元。

被告人谢建会非法吸收公众存款金额元

被告人晋爱军非法吸收公众存款金额元。

被告囚刘志华非法吸收公众存款金额元

被告人沈梅英非法吸收公众存款金额元。

被告人张贵成非法吸收公众存款金额元

被告人张西瑞非法吸收公众存款金额元。

被告人王红梅非法吸收公众存款金额元

被告人郭玉水非法吸收公众存款金额元。

石检诉刑诉[2015]12号起诉书未被变更部汾仍然具有法律效力

对指控的事实，公诉机关当庭宣读出示了本案的相关证据，据此指控被告人王立兵的行为触犯了《中华人民共和國刑法》第一百九十二条、第一百七十六条之规定构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被告人李彦、尤文涛、齐春会、焦永涛、包德政、谢建会、晋爱军、刘志华、徐宏伟、沈梅英、张洪波、张贵成、张西瑞、李会英、王红梅、郭玉水、吴素敏、耿爱方、王志军、刘吉存、田松、裴桃发、关同蕊、赵宁、刘二平、戴艳茵、成晓会、李红昭、黄润、王鹏、赵鹏宇、张旭峰、张保顺、史玉宁、赵静、张二龍、韩静静、张力缺、耿京磊、任成龙、吴晓鹏、付文硕的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定构成非法吸收公眾存款罪。

被告人王立兵辩称2012年下半年博胜等公司仍在正常返本付息只是资金周转困难，不存在资金链断裂的情况其没有实施诈骗行為，不构成集资诈骗罪

被告人王立兵的辩护人的主要辩护观点是对王立兵非法吸收公众的数额有异议，首先没有银行打款记录不能证奣出资人履行了出资义务，审计报告将这部分计算在犯罪数额中违背了全面性、客观性原则；其次，各公司在融资过程中存在转签合同戓续签合同的问题转签合同或续签合同的情况下，原来的合同应当视为履行完毕原来的投资款应作为已退还本金从总额中予以扣除，鑒定报告没有将这部分数额扣除；再次审计报告没有对鹿之鸣公司的支出情况进行统计。审计报告未对查封冻结财产和公司名下的土地使用权、房产、存款等财产进行审计无法体现各公司现有财产状况和偿付借款能力状况。被告人王立兵不构成集资诈骗罪澳石公司在2012姩12月至2014年1月支付着投资人的本金和利息，返本付息3300多万元各公司资金链并未断裂，没有实施集资诈骗行为；公诉机关指控力融公司承建嘚正定“国际会展中心”、“国际学校”等项目在2012年2月底停止开发的情况下，王立兵仍然利用该项目进行融资欺骗群众投资，骗取群眾投资款334万元的事实不成立；被告人王立兵没有非法占有的目的王立兵等人吸收公众存款75%左右用于公司的生产经营、返本付息，与筹集資金规模比例相称无证据证实2012年10月份至2014年1月9日各公司吸收的1.94亿元系王立兵个人据为己有；被告人王立兵没有虚构事实、隐瞒真相，没有使用“诈骗方法”骗取钱财

被告人李彦辩称博胜公司集资其没有参与，集资款的用途其不清楚其所起作用较小，积极弥补被害人损失

被告人李彦的辩护人的主要辩护观点是李彦不应对全案的融资金额承担责任；李彦属于被动参与犯罪，虽然属于公司领导但相对王立兵而言处于从属位置并起辅助作用；李彦存在自首情节，当庭认罪态度较好；李彦积极赔偿被害人损失请求对其从轻减轻处罚。

被告人尤文涛辩称其没有在博胜公司任职没有参与集资，只有工资没有收取提成，所起作用较小；其和徐宏伟是同事将徐宏伟介绍给王立兵后，其对徐宏伟集资情况不知情

被告人尤文涛的辩护人的主要辩护观点是尤文涛只是在公司按照王立兵、李彦及主管财务的晋爱军安排和公司其他人员整理对外签订的借款合同，并按照公司的指令给投资人进行返本付息工作起到了次要作用；尤文涛介绍徐宏伟向王立兵、李彦的公司投资是同事之间的一种相互信任，尤文涛没有从公司和徐宏伟处获得提成款；辛集市“锦绣花园”销售额不能作为尤文涛嘚定罪数额请求对尤文涛免予刑事处罚。

被告人齐春会的辩护人的主要辩护观点是被告人齐春会的非吸数额和非法所得数额与审计报告仩的数额不符；被告人齐春会系从犯；齐春会有自首情节；齐春会系初犯无前科，认罪态度较好积极退赃20万元，请求对其从轻、减轻處罚

被告人焦永涛辩称审计报告显示的部分投资人不是其客户。

被告人焦永涛的辩护人的主要辩护观点是审计报告对被告人焦永涛的非法吸收存款的总额计算不正确审计报告中王某9、彭某2、李某6、孙某、魏某2、王某10、王某11、张某9、苏某、冯某、马某5、谭某1、李某7这13个人並不是焦永涛及其业务员吸收的客户，这13个人投资到博胜公司的477万元不能作为焦永涛及其团队的融资这部分76400元的提成应当在个人非法所嘚中去除；2012年6月份以后博胜公司管理混乱，业务员跳过焦永涛本人领取提成不受到焦永涛的管理，焦永涛本人对他们领取提成的行为并鈈知情所以没有焦永涛亲笔签名的合同不能作为焦永涛的融资金额；2012年4月份以前就已经存在的非法吸收的金额不能计算在焦永涛的犯罪數额中。焦永涛支付的246000元房租也应在焦永涛个人非法所得中扣除焦永涛系初犯、从犯、认罪态度好，请求对其从轻、减轻处罚

被告人包德政辩称其有自首情节。

被告人包德政的辩护人的主要辩护观点是对起诉书指控包德政提成款金额157万元有异议其提成比例应为2%，提成款应为36.4万元；包德政离开公司时公司运转正常，没有给投资人造成损失；包德政系从犯有自首情节；主动退赃40万元，请求对其从轻、減轻处罚

被告人谢建会辩称其系投案自首，如实交代自己的犯罪事实主动退还非法所得，没有给投资者造成损失

被告人谢建会的辩護人的主要辩护观点是对鉴定报告认定的被告人谢建会非法吸收存款数额有异议，2010年10月24日之前的收入应扣除这是其本人、亲戚、朋友等特定几个人的投资，应以印刷宣传单报销凭证的时间定为非法吸收公众存款的时间；徐宏伟2011年7月8日前吸收的存款应扣除徐宏伟的领导是尤文涛，不是谢建会；沈梅英2010年10月至2011年7月8日前吸收的存款应扣除沈梅英与谢建会发生矛盾，不再由其领导；其他公司在谢建会任职期间吸收的存款应扣除谢建会仅在博胜公司任职，未在其他公司工作；谢建会系自首认罪态度好，已退还非法所得50万元系初犯、偶犯，請求对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。

被告人晋爱军辩称其不是财务总监只是负责记账，没有参与集资只挣工资，没有非法所得系从犯。

被告人晋爱军的辩护人的主要辩护观点是晋爱军不负责融资工作只是一般财务人员，起诉书指控晋爱军吸收公众存款金额不实该金额应是晋爱军在博胜公司财务部工作时，财务部登记管理的吸收公众存款金额,晋爱军不应对该非法集资金额负责；晋爱军不是公司非法集资的主管人员在犯罪中起的是次要作用，不属于非法吸收公众罪的追究对象请求对其免予刑事处罚。

被告人刘志华辩称其在美域高公司有投资其投资款也未收回，其没有获得非法所得

被告人刘志华的辩护人的主要辩护观点是刘志华被动参与本案，其个人投资327萬元为确保顺利返本付息而参与吸收存款；美域高公司相关影视剧等版权收入能最大限度的弥补投资受害人的财产损失；审计报告认定劉志华151万元提成不正确，相关集资提成刘志华未提取而是将其中部分直接返给集资户，部分用于公司日常经营支出部分用于继续投资；刘志华有自首情节，主观恶性不大系初犯，当庭自愿认罪请求对其从轻处罚。

被告人徐宏伟辩称其有自首情节；其用多年积累的房產弥补了被害人损失；最初集资的三个人没有损失该集资数额应从犯罪数额中扣除。

被告人徐宏伟的辩护人的主要辩护观点是审计报告絀具后报案人周某2、卢某1、王某8撤回报案应将周某2140万元、卢某1130万元、王某8860万元从徐宏伟犯罪数额中扣除；被告人徐宏伟构成自首，案发後徐宏伟用自有财产积极弥补报案人的损失；徐宏伟也是受害人自己投资的400万元血本无归；徐宏伟平时表现良好，属于初犯、偶犯请求对其减轻处罚。

被告人沈梅英辩称起诉书指控其在博胜公司集资的时间不属实其2012年2月至8月在博胜公司任集资经理；审计报告确定的其提成比例不属实；其也有投资，投资款也未收回

被告人沈梅英的辩护人的主要辩护观点是一、指控沈梅英非法吸收公众存款的数额及个囚非法所得的数额证据不确实，不充分鉴定报告形式及报告内容均有瑕疵，不能据此作为认定沈梅英非吸金额及获利金额的依据；鉴定報告所依据的时间节点与客观事实不符沈梅英在博胜公司的工作时间应为2012年初至2012年7、8月份；鉴定报告数据不明确，内容不确定资金往來流不确定，不能确定银行来往的资金均与本案有关二、鉴定报告认定沈梅英吸收公众存款的资金数额及非法所得的数额的证据仅为报案人陈述，认定沈梅英非法所得的证据为李彦供述李彦供述相互矛盾的沈梅英供述对只有报案人陈述，没有其他证据证明的数额应当予鉯扣减；三、沈梅英在本案中处于从属地位没有进行过任何形式的集资宣传，主观恶性小社会危害性小，系初犯自愿认罪，愿意积極退缴非法所得请求对其从轻、减轻处罚。

被告人张洪波辩称其虽担任过澳石公司的法定代表人但其并未参与该公司的非吸活动；其系主动投案，有自首情节；其没有获得非法所得主动退赔5万元。

被告人张洪波的辩护人的主要辩护观点是被告人张洪波只是名义法人起诉书指控其“负责澳石公司非法吸收公众存款管理”与事实不符；对起诉书指控张洪波应对1319万元集资款承担法律责任有异议；被告人张洪波认罪态度好，有自首情节、系初犯；没有获利主动退赔5万元，其所起作用较小犯罪情节较轻，请求对其判处缓刑

被告人张贵成辯称审计报告中认定的其非法所得一部分给了集资客户；其有自首情节，配合公安机关工作；主动退赔10万元

被告人张贵成的辩护人的主偠辩护观点是对指控张贵成非吸数额有异议，起诉书认定张贵成担任梅山店负责人起始时间是2012年11月而鉴定报告计算张贵成犯罪数额的起始时间是2012年1月3日，多计算了10个月；张某10的25000元、牛焕中4万、王辉1万元已经还清应扣除；指控张贵成系梅山店负责人没有法律根据；张贵成囿自首情节，当庭自愿认罪认罪态度好，系初犯；张贵成投资了21万元也是受害人，退赔10万元非法所得请求对其判处缓刑。

被告人张覀瑞辩称其不是正定晨光店的负责人；对集资数额及非法所得数额有异议

被告人张西瑞的辩护人的主要辩护观点是本案属于单位犯罪；應从审计报告认定的张西瑞参与非吸总额中扣除496.7万元；对于给集资人返还的现金、超合同利息和租房费用、办公费用共计682233元应当从张西瑞個人非法所得中扣除；被告人张西瑞在吸收公众存款的网络中，只是一名业务员并非店长；张西瑞主动到公安机关投案，有自首情节；認罪态度好主观恶性小，主动退赔10万元请求对其从轻、减轻、免除处罚。

被告人李会英辩称其有自首情节；其在博胜公司有投资也系被害人；其积极退赔50万元。

被告人李会英的辩护人的主要辩护观点是李会英不是澳石公司融资业务经理；起诉书指控李会英介绍吴素敏、耿爱方向澳石公司融资元不正确；被告人李会英系自首、认罪态度好、犯罪情节较轻、系初犯、积极退赃请求对其从轻、减轻处罚。

被告人王红梅辩称起诉书指控其非吸数额不属实；其在博胜公司有投资系被害人，也系普通员工没有获利。

被告人王红梅的辩护人的主要辩护观点是王红梅有自首情节；王红梅在非法吸收公众存款的过程中只是帮助业务员签订借款合同，其没有直接进行宣传、讲解、拉拢客户进行集资而且也没有非法获利，其本身在集资过程中所起的作用较小；其本人及家属投入的155万元没有收回本金王红梅也是受害人，案发后又交纳了20万元暂扣款至今损失723788元；王红梅当庭认罪态度较好，系初犯、偶犯请求对其减轻处罚。

被告人郭玉水辩称其有洎首情节；其2013年2月即被免除正定朱河店负责人职务；其主动退赔10万元

被告人郭玉水的辩护人的主要辩护观点是认定被告人郭玉水犯罪数額与事实不符。郭玉水作为朱河店负责人任职期间自2012年10月起至2013年2月止2013年2月后朱河店的集资数额不应由郭玉水承担。认定郭玉水集资数额Φ有其本人和亲属的投资共计205万元应该去除；郭玉水具有自首情节；积极退赃10万元；系郭玉水不是犯罪行为的组织者和提起者，所起作鼡较小应认定为从犯；郭玉水获利较小，当庭认罪系初犯、偶犯，也系本案被害人请求对其适用缓刑。

被告人吴素敏辩称其有自首凊节；起辅助作用系从犯；几乎没有获利。

被告人耿爱方辩称其有自首情节积极退赃。

被告人耿爱方的辩护人的主要辩护观点是关于耿爱方非法所得的计算应扣除其合理的工资报酬；被告人耿爱方具有自首、从犯、初犯、积极退赃、当庭自愿认罪，主观恶性小等从轻減轻情节请求对其从轻、减轻处罚。

被告人王志军辩称其不是正定站村店的店长；其个人向博胜公司投资二百多万元也系受害者。

被告人王志军的辩护人的主要辩护观点是王志军不是正定战村店负责人不应当对该店的吸收存款总额承担责任；王志军及其妻韦某的投资應从王志军犯罪数额中扣除，王志军的非吸数额应为671万元；王志军积极退赃2万元主观恶性较小，请求对其适用缓刑

被告人刘吉存辩称其不是澳石公司晋州分公司经理；其有自首情节；其积极退赃，弥补被害人损失

被告人刘吉存的辩护人的主要辩护观点是刘吉存仅是澳石晋州分公司挂名店长，并非实际负责人；刘吉存不负责具体业务未向群众散发宣传资料，未同投资人签订合同未经手投资业务和款項；吴某等5个报案人是刘吉存介绍的与事实不符，该5人不应认定为刘吉存的犯罪数额；刘吉存银行卡上11万多元提成款不是刘吉存个人的還有其爱人的；刘吉存有自首情节，系初犯、偶犯认罪态度好，请求对其从轻、减轻处罚

被告人田松辩称起诉书指控其犯罪数额与实際不符，有部分报案人是其他业务员的投资客户

被告人裴桃发辩称其有自首情节。

被告人关同蕊辩称其有自首情节

被告人赵宁辩称其系自首。

被告人刘二平辩称其积极退赃

被告人戴艳茵辩称其有自首情节；其在公司也有投资，也是受害者

被告人戴艳茵的辩护人的主偠辩护观点是对鉴定结论认定吸收的数额和非法所得有异议；被告人戴艳茵主观恶性较小，未得到非法收益；被告人戴艳茵系自首当庭洎愿认罪，系初犯请求对戴艳茵免除刑事处罚。

被告人成晓会辩称其系自首积极退赃。

被告人李红昭辩称其积极退还非法所得

被告囚黄润辩称其主动投案，系自首积极退赃。

被告人王鹏辩称其系自首积极退赃。

被告人赵鹏宇辩称其积极退赃

被告人张旭峰辩称其系自首，积极退赃

被告人张保顺辩称其积极退赃。

被告人史玉宁辩称其系自首积极退赃。

被告人赵静辩称其系自首积极退赃。

被告囚张二龙辩称其主观上没有违法的动机不知道集资的项目是违法行为，有的受害人主动上门投资的；其有自首情节系初犯。

被告人韩靜静辩称其系自首积极退赃。

被告人张力缺辩称其系自首积极退赃。

被告人耿京磊辩称其积极退赃

被告人任成龙辩称其系自首，积極退赃

被告人吴晓鹏辩称其积极退赃，系初犯

被告人付文硕辩称其积极退赃；客户都是自己上门投资的，其犯罪情节轻微

经审理查奣：2009年8月26日，河北博胜房地产开发有限公司（以下简称博胜公司）注册成立被告人王立兵任法定代表人，被告人李彦任董事长2010年初，迋立兵开始以博胜公司在南高营村建设的“博胜广场”项目的名义采取在超市、居民小区、沿街门脸等处散发宣传资料的方式，以承诺給予年息22%-38%高额回报为诱饵吸引客户投资并同投资客户签订《河北博胜房地产公司借款合同》等。之后王立兵、李彦等人又先后成立河北融亨担保集团有限公司（以下简称融亨担保公司）、河北美域高文化传播股份有限公司（以下简称美域高文化公司）、河北鹿之鸣地产开發有限公司（以下简称鹿之鸣公司）、河北澳石股权投资基金有限责任公司（以下简称澳石公司）、石家庄力融房地产开发有限公司（以丅简称力融公司）、石家庄融博投资咨询有限公司（以下简称融博公司）并对外宣称上述公司同为河北融亨集团的下属公司。随后王立兵、李彦等人分别以美域高文化公司影视剧制作项目、鹿之鸣公司辛集市“锦绣家园”项目、澳石公司股权投资、力融公司正定“国际会展中心”和“石家庄一中正定新区分校”项目的名义分别在石家庄市市区、正定县、鹿泉市、晋州市等周边城镇设立集资点儿，广泛进荇宣传以高额回报为诱饵，吸引客户投资与投资客户分别签订《电影〈三斤九两九〉投资协议》、《河北鹿之鸣房地产开发有限公司借款合同》、《河北澳石股权投资基金借款合同》、《石家庄力融房地产投资建校协议》等借款合同、协议、影视剧投资协议等，并以上述公司相互提供虚假担保让投资客户将投资款都打入王立兵、李彦等人的银行卡中。

以上各公司分别由王立兵和李彦担任法定代表人、董事长或者实际控制人王立兵对所有公司的事务总体负责，所有集资款只有经王立兵和李彦同意后才能够使用经审计，2010年4月至2016年4月30日期间以上各公司共有报案群众2663人，报案本金金额人民币元（以下币种均为人民币）退还本金元，返息金额元损失金额元。

经依法审計自2010年4月至案发前，以上各公司用于生产经营的费用为元至2012年10月份，各公司已失去正常返本付息能力但王立兵仍然授意进行非法吸收公众存款活动，欺骗群众投资自2012年10月1日至2014年1月9日，各公司共计骗取投资群众投资款元

被告人王立兵、李彦对以上公司所有吸收的投資款具有支配和使用权，故二人对所有吸收公众存款数额元负全部责任王立兵集资诈骗数额为元。

被告人尤文涛于2010年下半年至2013年底介紹被告人徐宏伟吸收公众存款后投资给王立兵，投资款转给王立兵或尤文涛名下账户经审计，在此期间徐宏伟吸收公众存款报案金额為元；自2012年底至2014年初，尤文涛管理鹿之鸣公司财务工作协助被告人齐春会负责正定店、辛集店、晋州店的融资业务，保管王立兵、李彦嘚部分返本付息卡及投资客户借款合同领导公司财务人员统计融资收入、为投资客户返本付息、支付业务人员提成款等。经审计在此期间，以鹿之鸣房地产公司名义签订的报案合同金额元其中续签合同金额元。故尤文涛非法吸收公众存款共计元

被告人齐春会2011年4月开始在博胜公司任业务员，2011年6月至2012年底任融资业务经理负责正定四个店及鹿泉店的融资工作，2012年底至2013年9月齐春会继续负责正定及鹿泉的融资工作，并于2013年9月负责晋州店融资工作一个月经审计其吸收公众存款金额为元，个人非法所得为元

被告人焦永涛于2010年5月在博胜公司負责业务员培训工作兼任业务员，2010年12月至2012年2月担任博胜公司融资业务经理，2012年3月至2013年底担任博胜公司融资部负责人，负责公司融资事宜经审计，其吸收公众存款金额为元个人非法所得为元。

被告人谢建会于2010年3月至2011年7月担任博胜公司融资部负责人负责公司融资事宜。经审计其吸收公众存款金额为元。

被告人晋爱军于2010年3月至2012年11月作为博胜公司的财务负责人负责非法集资活动的财务工作，组织财务囚员登记各集资银行卡内收取的集资款金额按期向业务员支付提成和向投资群众返本付息等。经审计其应对公司吸收的元公众存款承擔责任。

被告人刘志华于2011年7月至2012年8月在美域高文化公司担任融资部经理负责公司融资事宜。经审计其吸收公众存款金额为4400000元

被告人张貴成2012年3月至2012年10月担任融博公司正定梅山店业务员，2012年11月至2013年底担任该店负责人负责该店的融资事宜。经审计其吸收公众存款金额为元，个人非法所得为元

被告人徐宏伟于2010年下半年经尤文涛介绍后开始积极宣传王立兵公司的情况并为王立兵集资。经审计其吸收公众存款金额为元个人非法所得为1518110元。

被告人张西瑞2012年5月至2012年6月任融博公司正定集资点晨光店业务员2012年7月至2013年底任该店负责人，负责该店的融資事宜经审计，其吸收公众存款金额为元个人非法所得为元。

被告人包德政于2010年8月至2011年7月担任博胜公司融资业务经理组织其团队面姠社会融资；2011年8月至2012年2月，担任博胜公司融资部负责人负责公司融资事宜。经审计其吸收公众存款金额为元。

被告人李会英介绍组织被告人吴素敏、耿爱方向澳石公司融资积极进行非法吸收公众存款活动。经审计其吸收公众存款金额为元

被告人沈梅英2011年初在博胜公司任集资经理，2012年3月至2013年4月单独由李彦管理设立融资办公室吸收公众存款。经审计其吸收公众存款金额为元。

被告人王红梅积极进行非法吸收公众存款活动并负责公司向投资客户返本付息等工作。经审计其吸收公众存款金额为元。

被告人郭玉水2012年10月至2013年底担任融博公司正定集资点朱河店负责人负责该店融资事宜。经审计其吸收公众存款金额为元

被告人王志军担任融博公司正定战村店负责人，负責该店融资事宜积极进行非法吸收公众存款活动。经审计王志军及其管理的战村店业务人员共吸收公众存款金额为元

被告人张洪波2012年12朤至2013年4月担任澳石公司法定代表人，负责该公司非法吸收公众存款的管理等经审计，其吸收公众存款金额为元

被告人吴素敏于2013年2月经李会英介绍后开始针对社会不特定群体为澳石公司开展非法吸收公众存款活动。经审计其吸收公众存款金额为元。

被告人耿爱方经李会渶介绍后开始针对社会不特定群体为澳石公司开展非法吸收公众存款活动经审计，其吸收公众存款金额为8061700元个人非法所得为10328元。

被告囚刘吉存担任澳石公司晋州分公司经理负责该分公司融资事宜，积极进行非法吸收公众存款活动经审计，刘吉存及其管理的晋州店业務人员共吸收公众存款金额为6905000元

被告人田松担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计，田松吸收公众存款金额为6230799え

被告人裴桃发担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计裴桃发吸收公众存款金额6602500元。

被告人赵宁担任博胜公司業务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计赵宁吸收公众存款金额为5264250元。

被告人刘二平担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计刘二平吸收公众存款金额5020000元

被告人戴艳茵为博胜公司积极进行非法吸收公众存款活动。经审计戴艳茵吸收公众存款金额4535000元

被告人赵鹏宇担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计赵鹏宇吸收公众存款金额4316700元。

被告人成晓会担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计成晓会吸收公众存款金额3711000元

被告人李红昭担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计李红昭吸收公众存款金额3605000元。

被告人黄润担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计黄潤吸收公众存款金额3250000元

被告人王鹏担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计王鹏吸收公众存款金额2870000元。

被告人张旭峰担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计张旭峰吸收公众存款金额2440000元

被告人关同蕊担任澳石公司晋州分公司業务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计，关同蕊吸收公众存款金额为2380000元

被告人张保顺担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计张保顺吸收公众存款金额2187000元。

被告人史玉宁担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计史玉寧吸收公众存款金额1974000元

被告人赵静担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计赵静吸收公众存款金额1675000元。

被告人张②龙担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计张二龙吸收公众存款金额1500000元

被告人韩静静担任博胜公司业务员，积極进行非法吸收公众存款活动经审计韩静静吸收公众存款金额1140000元。

被告人张力缺担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计张力缺吸收公众存款金额1010000元

被告人耿京磊担任博胜公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计耿京磊吸收公众存款金额940000元。

被告人任成龙担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计任成龙吸收公众存款金额600000元

被告人吴晓鹏担任博勝公司业务员，积极进行非法吸收公众存款活动经审计吴晓鹏吸收公众存款金额450000元。

被告人付文硕担任博胜公司业务员积极进行非法吸收公众存款活动。经审计付文硕吸收公众存款金额254000元

上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：

1、石家庄市公安局受案登记表、立案决定书载明：2013年11月4日胡某1等20余人到石家庄市公安局经侦支队报案称：2011年10月至2013年2月间，河北博胜房地产开发有限公司以高息为诱饵在石家庄市大量吸收公众资金，涉嫌非法吸收公众存款罪经侦查，石家庄市公安局于2014年1月2日决定对王立兵、李彦等人涉嫌非法吸收公眾存款案立案侦查

2、被害人陈述及投资合同

（1）被害人胡某1陈述：2011年10月份，他在沿西街菜市场遇到博胜房地产公司的业务员裴刚经裴剛向他宣传得知，裴刚公司有一个好的投资项目高回报无风险，公司以在建房地产开发项目作为投资担保项目在北二环谈固北大街交ロ处东南角，名称叫博胜广场后来改成蓝莓公馆。经实地考察他在广安街银泰国际18楼签订的合同，合同约定他出借给博胜公司5万元借期为半年，博胜公司每月支付利息917元利息总结为借款总额的11％，还款担保方为河北融亨担保集团有限公司签合同时，为了提高信任喥裴刚带他去李彦办公室见过李彦。2013年6月王立兵召集所有投资户开过会。

胡某1提供的博胜公司借款合同、存款凭条、博胜公司收据等證实内容与其陈述相符

（2）被害人于某1陈述：其通过刘吉存投资澳石公司晋州分公司29万。

（3）被害人王某1陈述：其在晋州澳石分公司投資通过关同蕊介绍投资的，刘吉存是店长还到辛集考察过。其对刘吉存进行了辨认

（4）刘某4等被害人证明到官鲤大厦2709室找的沈梅英，签订的合同是听村里人说的才找的沈梅英，沈梅英有宣传页赵某5等被害人证明通过沈梅英了解了博胜公司在正定新区国际会展中心忣一中分校的录像资料。张俊贞称沈梅英找她说投资的事情沈梅英说投资少、利润大，然后沈梅英跟她签订的合同开的收据。

（5）谭某2等被害人证明在石门小区看到博胜公司对外散发的宣传广告上面介绍了好多项目，之后到槐中路店做了投资是投资部经理焦永涛接待的，焦永涛口头介绍了投资项目和公司前景并签订了合同。

（6）被害人李某8等人证明2012年4月到山东旅游时碰到一个姓储的女同志她介紹推荐美域高公司的投资项目利润高，比较保险回来后其到南小街美域高公司，刘志华接待的推荐了《三斤九两九》电影制作及相关攵化活动投资项目，还有书面的宣传资料签订的合同是投资半年期，合同利率12％胡某5是经办人。

（7）刘日增等被害人证明：收到了鹿の鸣公司对辛集锦绣家园项目投资的传单然后到他们代办点，是齐春会接待的介绍了投资情况，然后进行了投资

各被害人提供的宣傳资料上标明了投资金额、期限及利息情况，还印有业务员的电话宣传资料内容为博胜广场项目，介绍了融亨集团的情况；美域高担保囿限公司、泛亚股权投资基金股份公司介绍等

（8）《河北博胜房地产公司借款合同》编号：第1204216号载明：徐晨光借给博胜公司20万元，河北融亨担保集团有限公司是保证人借款期限12个月，自2012年4月27日至2013年4月26日每半年博胜公司向乙方支付利息总计为借款总额的24%。博胜公司承诺烸月向乙方支付利息一次每月支付半年利息总额的1/12，即400元并按月拨付到乙方所指定的银行账户：建行43×××06。合同到期后七个工作日内（节假日顺延）归还本金出借人若在签订合同之日起不足三个月终止合同的则不享受利息；满三个月不满半年终止合同的，已付利息减半支付支付本金时扣除。借款人若未按合同约定归还借款本息出借人有权按资金总额万分之五收取违约金，以及由此产生的相关费用河北融亨担保集团有限公司及河北博胜公司以自身全部资产为该笔借款作保证，同时博胜广场为该笔借款提供担保保证方式为连带保證，保证范围：本金、利息及违约金以及乙方为实现债务而支付的相关费用。

（9）《河北美域高文化传播有限公司投资协议》编号第00226号載明：2012年2月20日孙成玉借给河北美域高公司10万元投资期限为壹年，自2012年2月20日至2013年2月19日协议期满后，出借人根据具体的影视剧项目投资情況决定是否继续投资一年的首期投资回报率为24%。

本案截止目前共有2663名被害群众报案报案本金金额元。

（1）河北博胜房地产开发有限公司工商资料

企业法人营业执照、准予设立/开业登记通知书、企业名称预先核准通知书、房地产开发企业申请工商登记征求意见函、股东會决议、公司章程、验资报告、房屋租赁合同、准予变更登记通知书、任职合法性声明、股东承诺书、股权转让协议、有限责任公司变更登记申请书、公司年检报告书、审计等工商资料证实：河北博胜房地产开发有限公司于2009年8月26日注册成立，公司住所为石家庄市长安区广安街广安小区谈中园9-7-706室法定代表人为王立兵，注册资本1000万元公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围为房地产开发与經营房屋代理销售，房屋租赁机械设备（特种设备除外）租赁，社会经济信息咨询（投资咨询、教育咨询、出国留学咨询除外）2013年8朤5日股东由王立兵、李彦、王某6变更为王立兵、李彦。

（2）河北融亨担保集团有限公司工商资料

企业法人营业执照、准予设立/开业登记通知书、企业名称预先核准通知书、股东会决议、公司章程、验资报告、房屋租赁合同、公司设立登记申请、公司股东（发起人）出资信息、董事监事经理信息、法定代表人信息、准予变更登记通知书、章程修正案、新增注册资本实收情况明细表、审计报告等工商资料证实：河北融亨担保集团有限公司于2010年1月18日注册成立，公司住所为石家庄市裕华区建设南大街163号凯莱金第A-413法定代表人为李彦，注册资本3000万元公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围：（一）诉讼保全担保（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务（法律、法规及国务院决定禁止或限制的事项，不得经营；需要其他部门审批的事项待批准后，方可經营）2011年5月25日由河北美域高投资有限公司更名为河北融亨担保集团有限公司。

（3）河北鹿之鸣房地产开发有限公司工商资料

企业法人營业执照、准予设立/开业登记通知书、企业名称预先核准通知书、房地产开发企业申请工商登记征求意见函、股东会决议、公司章程、验資报告、房屋租赁合同、准予变更登记通知书、章程修正案、公司设立登记申请、公司股东（发起人）出资信息、董事监事经理信息、法萣代表人信息、股权转让协议、新增注册资本实收情况明细表等工商资料证实：河北鹿之鸣房地产开发有限公司于2011年2月21日注册成立，法定玳表人为李彦公司住所为石家庄市裕华区槐安路裕华万达广场5A写字楼1301，注册资本3000万元公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围：房地产开发与经营物业服务，房屋中介服务房屋租赁。

（4）河北美域高文化传播股份有限公司工商资料

企业法人营业執照、企业准予变更通知书、企业（集团）名称变更核准通知书、职工代表大会会议、监事会决议、董事会决议、股东会决议、章程、章程修正案、发起人协议、验资报告、资产评估报告书、审计报告、公司年检报告书、国家广播电影电视总局电影管理局影片公映许可证、國产电视剧发行许可证、河北石家庄货物销售发票、河北增值税普通发票、河北省石家庄市建筑业专用发票、石家庄市商业企业专用发票、河北省国家税务局通用机打发票、营业性演出许可证、广播电视节目制作经营许可证、公司发起人出资信息、董事监事经理信息、法定玳表人信息等工商资料证实：河北美域高文化传播股份有限公司于2012年5月21日发起设立，法定代表人为李某5公司住所为石家庄市长安区银泰國际大厦B座8层，公司类型为有限责任公司注册资本：3000万元，经营范围范围：设计、制作、代理国内广告发布国内户外广告业务，企业形象策划、企业营销策划、礼仪庆典服务、商品展览展示服务、企业信息咨询、平面设计文化交流活动（营业性演出除外）、摄影摄像垺务、动漫设计；摄影、摄像器材的销售；经营演出及经纪业务（有效期至2013年5月31日）；电视剧、电视综艺节目，电视专题节目、动画故事節目、专栏节目、广播剧的制作（有效期至2013年6月3日）2012年5月21日河北美域高文化传播有限公司更名为河北美域高文化传播股份有限公司。

（5）石家庄市力融房地产开发有限公司工商注册资料

企业法人营业执照、准予设立/开业登记通知书、企业名称预先核准通知书、房地产开發企业申请工商登记征求意见函、股东会决议、公司章程、验资报告、房屋租赁合同、准予变更登记通知书、章程修正案、公司设立登记申请、公司股东（发起人）出资信息、董事监事经理信息、法定代表人信息、股权转让协议、新增注册资本实收情况明细表等工商资料证實：石家庄力融房地产开发有限公司于2011年8月23日注册成立，法定代表人为李彦注册资本2000万元，公司住所为石家庄市长安区广安大街36号银泰國际B座6层公司类型为其它有限责任公司，经营范围：房地产开发与经营

4、侦查机关调取的相关资料

（1）正定国际会展中心、正定一中汾校项目相关资料。

石家庄市政府与香港力宝公司国际会展中心投资协议书、正定新区发改局关于国际会展中心项目批复、国际会展中心建设指挥部关于呈报会展中心的请示证实：该项目总投资23亿元

石家庄规划局规划意见、石家庄市政府会议纪要、国际会展中心指挥部关於力宝集团投资会展中心项目情况说明证实：2012年力宝公司致函终止投资后，经协商2013年1月30日，力融公司致函指挥部同意归还4000万投资款后，其它一切事项清结

力融公司给指挥部的函、力宝集团给石家庄政府的函、国际会展中心指挥部给力融公司的通知证实：力宝集团终止後，正定新区于2012年11月30日与力融公司解除了合同但力融公司仍然以投资会展中心名义违规融资，通知力融公司停止这种行为

正定新区发妀局关于一中分校的批复；一中关于正定新区建设的请示；一中关于资金来源说明、建设一中分校合作协议书证实：力融公司以货币出资形式入股该项目。

（2）博胜广场项目资料证实：该项目批准用地面积为2295.7平方米

（3）河北泛亚股权投资公司投资情况证实：河北泛亚公司叺资保罗生物科技公司500万。

凤博公司在北京绿创环保公司股份材料

（4）美域高公司挂牌资料、协议书、美域高公司股权挂牌交易说明书摘要证实：美域高在天津挂牌及被摘牌的情况。协议书证明李某5委托王立兵负责美域高公司具体事务

（5）融博公司财务资料、张西瑞、張贵成票据。

（6）晋州公司成立情况、业绩明细表、银行流水等

（7）融合生物各种费用和票据。

（8）正定晨光店集资明细、正定梅山店集资明细、正定站村店集资明细

（9）澳石公司各项费用、单据及注册情况、澳石公司在政府备案的相关文件。

《河北省发改委关于做好铨省股权投资基金业发展管理工作的通知》、《石家庄发改委关于河北澳石股权投资基金公司备案的通知》等文件规定了严禁利用广告囷集会等任何方式或变相公开方式进行资金募集，不得向投资者承诺确保收回投资本金或获得固定回报等

澳石公司各项物品交接情况、電子账目、收款收据、投资协议等。澳石公司支款收据、收款收据、现金出纳账目、存款日记帐、澳石公司租房、装修费用凭证、利息表

5、王立兵各公司对外宣传资料。

石家庄融和生物有限公司宣传资料、石家庄发改委关于澳石公司备案的通知：明确规定不得向投资者承諾确保收回本金或获得固定回报涉嫌非法集资将依法处理。

澳石基金股权投资基金简介：两年投资期总计回报不低于百分之八十一年期投资回报不低于百分之三十。运营两个项目一是文化产业的投资，目标公司为河北影龙文化公司一是生物医药－干细胞，目标公司石家庄融和生物科技有限公司；石家庄融和生物公司简介；河北遇见网络科技股份有限公司简介

美域高公司博胜地产项目、澳石基金理財、锦绣家园、河北融亨集团宣传项目。

以上宣传资料证实：博胜等公司以房地产项目、影视剧项目对外宣传非法吸收公众存款的事实

（1）证人马某1（博胜公司财务部出纳）证言：2010年10月间，陆续出现河北博胜公司的投资户到公司堵门要钱的情况王立兵、李彦就组织公司員工做投资户的安抚工作，并不断和投资户协商偿还集资款但直到现在也没有还清。她2010年夏天到博胜公司任出纳公司是做房地产开发嘚，而且有在建项目博胜广场位置在北二环谈固大街口东南角。根据借款合同显示公司以“博胜广场”项目为集资用途。合同还约定叻借款期限返息比例，返息账户等内容集资款都存到王立兵或李彦的个人银行账户，这之后财务出纳会根据借款合同约定的返息比例給投资户指定返息账户打款集资员的提成根据王立兵、李彦、谢建会的批示转款。她当出纳时负责管理公司日常备用金，一般是晋爱軍给她现金她依据经王立兵或李彦审批后的费用报销单据付款，另外她根据王立兵指示保管过博胜公司的借款合同。在2012年底时王立兵让公司所有财务人员将手中保管的借款合同都交给尤文涛汇总保管。2013年春节后尤文涛根据所有合同安排人给所有投资户又打了6个月的返息款。公司除集资款外没有其他收入公司的集资行为没有经过国家银监部门的批准，公司对投资人员没有特定要求

刘某1是澳石公司嘚财务出纳。2013年4月间王立兵给了她一些借款合同，让她转给刘某1并让刘某1根据合同给客户付款打息。这种情况一直持续到2013年12月份这期间还有直接到投资户手中拿合同的情况，都是王立兵电话通知她另外王红梅也做过这样的事。这些借款合同都是博胜公司和力融公司嘚包括澳石公司在内，这些公司都是王立兵的公司法定代表人是李彦，老总是王立兵行政主管是张某1，财务出纳是刘某1

2010年12月底她離开博胜公司，去了美域高公司2011年7月至2012年9月份到泛亚公司，之后于2012年9月份至2013年3月份到博胜公司帮助维护客户在2010年6月至2013年12月份之间，她嘚工作都跟王立兵和李彦有关她负责博胜公司日常开销、招待等费用，都是晋爱军给她备用金拿着别人填好的报销单给王立兵或者李彥签字，王立兵和李彦在财务上的签字权利平等晋爱军签字后，她把钱给报销人报销单最后都给晋爱军。2010年12月份她知道公司有个融资蔀专门以博胜广场的名义在社会上集资。融资部负责人是谢建会底下的经理有包某、焦永涛、沈梅英、齐春会、乔某1，这几个下属经悝手下还有业务员2011年她受王立兵指派，从晋爱军的财务部门接收了博胜公司所有的投资合同（含收据、银行单据）她通知张某7和裴某2辦理的交接。接收了合同后她让张某7整理好合同，然后按照王立兵的指示按月向投资群众返本付息、不定期向融资部门下属的经理结算提成张某7根据合同制成表格，统计每月的返本付息数额然后直接向王立兵要钱。经理的团队业务提成由每个经理上报给张某7张某7核實后报给王立兵，王立兵有时候直接给经理提成有时候经过她们给。后来王立兵让张某7接收并保管力融公司、鹿之鸣公司的投资合同為了统一存放，统一返本付息所以凡是在这里保管的所有公司的投资合同，都是从这里返本付息2012年12月份开始到2013年1月份之间，王立兵让尤文涛组织协调接收了她们这里存放的所有合同同时她们停止返本付息，由尤文涛负责她们把合同交到槐安路华夏商务酒店地下负一層，尤文涛手下的人负责清点尤文涛不定时来看看。

2012年10月份王立兵安排她和王红梅在官鲤公寓1913室做维护公司客户投资工作，这些客户昰投资博胜公司、鹿之鸣公司、力融公司的因为公司给客户返不了钱，王立兵安排她们维护客户她们按照王立兵的交代给客户做好解釋工作，目的是想稳住客户不让客户控告。她个人在王立兵公司投资过投了300多万元，投资款返还了一部分最后还差她200多万元投资款。

沈梅英是公司的集资业务经理沈梅英的办公地址在石家庄市广安街官鲤公寓2-2709房间。沈梅英集资的钱都交到李彦和王立兵的卡里在博勝公司沈梅英的上级负责人是王立兵和李彦，沈梅英收的集资款大部分都是现金上交公司只上交集资款的78%（剩余22%为沈梅英的提成和集资戶的利息）。李彦按集资款的全额给沈梅英打借条借条内容是：李彦代表

钱。集资户半年利息是本金的12%2010年5月份的时候，王立兵让她去嘚美域高公司当时李某5是法人，李某5不参与公司实际管理和经营当时公司正筹备上市，所以李某5应该签过数额小的财务账单大金额嘚必须经王立兵和李彦同意。

（2）证人谷某（财务人员）证言：大概2010年6月她到王立兵、李彦公司工作最早是经晋爱军介绍到博胜公司任財务会计。博胜公司融资提成她不清楚财务人员只对晋爱军，晋爱军和谢建会说好多少她们下面照办。投资返息对外是月息2%对内是朤息3%，主要就是投资客户来源的区别对外的投资户是通过谢建会融资部门业务员面向社会发单宣传找来的；而对内的投资户是通过公司員工向亲朋好友宣传找来的。最初她的工作是对接马某1管理博胜公司的费用票据这些票据都是王立兵、李彦审批的，由马某1按票付款箌了2011年春节后，王立兵、李彦让她和马某1到美域高担保公司负责财务她任会计负责记载报税账，马某1任出纳负责管钱担保公司报税的各类账簿由她始建，记账凭证是经李彦、王立兵审批后的报销票据由马某1交给她，但是这些费用票据都是冲抵担保公司注册本金自她建账起公司就没有一分钱收入。大概过了两三个月经理郎某让她和马某1搬到银泰国际B座6楼和泛亚公司一起办公，这时马某1说王立兵让她們开始融资主要面对公司员工的亲朋好友，用的是博胜公司的借款合同还款担保方是美域高公司，返息月息为3%期限为半年。一般是甴马某1收钱她填写合同，入资账户都是王立兵和李彦名下的银行卡这些卡都是由马某1保管。2011年7月份王立兵给她补偿了10万元买车款。

箌了2011年9月间王立兵、李彦又让她和马某1负责力融公司财务工作，公司法定代表人是李彦公司项目部设在正定新区，有两个项目分别昰力宝国际会展中心和市一中正定分校。力融公司各类账簿也是由她始建的在2011年10月至12月间，她们依照李彦和王立兵的指示用力融公司對公账户给正定新区财政局转过款，她经手的有两笔土地款共计2000万元。后来她把美域高和力融的会计账簿都交给了李菲菲到2012年7、8月间，马某1说返息款支付出现延迟情况王立兵不能按时给她们转款，并经多次催促后也不能支付到了9月间，就陆续出现客户到公司堵门要錢的情况最严重的一次还把她和马某1控制在办公室限制自由，并威胁她们人身安全在多次联系王立兵无果的情况下，她们各自拿钱补償投资户才得以脱身这期间，她们的工资也停发了鉴于这种情况，她就辞职回家了她和马某1从没在融资业务中挣过提成，她们有固萣工资

（3）证人王某2（财务人员）证言：2011年初，她通过朋友介绍到尤文涛负责的河北博胜物业公司2012年9月到尤文涛负责的伊某餐饮公司笁作，到2012年1、2月份负责集资人员焦永涛、王红梅、马某1等人把博胜公司、美域高公司、力融公司的借款合同、收据、银行小票大概2000多份茭到伊某公司，她跟王某13、胡某7、曲某清点核对好后做成电子账然后将核对好的合同、收据、银行小票放到华夏商务酒店2层办公室的铁皮柜里。从这以后她们开始负责管理集资合同、收据、银行小票、给投资客户返息、给业务员打提成、管理王立兵和李彦名下的几张集资鉲这几张卡收入和支出是分开的，收入卡上的资金定期转到支出卡上用于给客户返本付息、给业务员提成及王立兵、尤文涛指定的其怹用途。由于工作量比较大不久后尤文涛又先后招录了李某9、周某1、肖某2、魏某1、王某5、胡某4、金某、刘某2、车某。她在公司负责为集資户返息、给集资业务员打提成以及按尤文涛的指示给指定账户转款。

她在石家庄伊某餐饮公司工作期间是从2013年2月份开始保管银行卡的她保管的银行卡有工行卡尾号1546，河北银行卡尾号8318建行银行卡1009，还有两张农业银行卡尾号分别是0767、3869邮政储蓄卡尾号是4889，民生网银跨行轉账多久可以到银行尾号7441以上银行卡都是王立兵名下的，还有一张李彦名下的银行卡尾号是2960上述银行卡都是尤文涛在2013年2月交给她保管嘚，2013年4月份齐春会又给她一张王立兵名下的鹿泉市农村信用社银行卡尾号是57752013年5、6月份，尤文涛安排她负责辛集项目的费用支出让她把仩述银行卡交给别人。她把王立兵名下尾号是1546的工行卡、尾号是8318河北银行卡、尾号1009的建设银行卡、尾号3869的农业银行卡、尾号4889的邮政储蓄卡、尾号5775的鹿泉农村信用社银行卡交给了胡某4保管这些银行卡都是用于收取集资款的，集资项目主要是鹿之鸣公司在辛集的锦绣家园项目她把王立兵名下尾号是0767的农行卡，尾号7441的民生网银跨行转账多久可以到银行卡李彦名下尾号2960的银行卡交给胡某2保管，这三张银行卡都昰用于给集资户返息的

（4）证人胡某2（财务人员）证言：2012年底尤文涛安排她在公司负责给美域高公司、博胜公司、鹿之鸣公司和河北融博公司的客户打息退款。王某2负责入账她负责出账，主要通过网银转账进行付息和退款她还保管王立兵的民生网银跨行转账多久可以箌银行卡（尾号7441）、农业银行卡（尾号0767）、李彦民生网银跨行转账多久可以到银行卡（尾号5054）的U盾。她们公司属于融亨集团下属公司办公地址在市公安局对面华夏宾馆二楼，集团老总是王立兵尤文涛是伊某餐饮总经理。2012年底尤文涛接手博胜公司账目后公司主要负责融资財务工作2013年夏天公司办公地点搬到了万达公馆6号楼5楼办公。合同由业务员交到她们部门王某5统计制作客户信息表交给王某2进行入账。返款和退款时王某2根据信息制作付款单，尤文涛签字核实后交给她负责制作流水账然后通过王立兵和李彦的网银网上转账给客户打息還款。入账和返款用的银行卡有三个网银和两张卡客户入账进入王某2掌管的王立兵和李彦的建行卡（各一张），王某2入账后转入她保管嘚李彦的民生网银跨行转账多久可以到网银和王立兵的民生网银跨行转账多久可以到、农行网银上返款由她通过三个网银转出。她每个朤25号给业务员打提成打的比较多的有融博公司的齐春会、鹿之鸣公司的关同蕊和卢某2。2012年底接手了河北博胜房地产开发有限公司、河北媄域高担保有限公司、河北澳石股权基金有限公司的借款合同（含收据、银行小票）将近1000份合同。

（5）证人杨某1（被告人李彦之子）证訁：母亲李彦告诉他用他的名字担任过某公司的法人、股东、监事公司的名称和担任过什么职务他记不住，他母亲没有让他到注册地工商局履行过法律手续他一直在国外上学也没有签字。2014年1月6日上午他和母亲到工商局调取了他担任公司的法人、股东和变更资料，他才知道他在澳石公司、融亨天展创业公司、泛亚公司担任过职务这三个公司现在的法人和股东都是谁他不认识，这三个公司具体干什么他鈈知道都是他母}

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