股票和黄金投资都是目前参与人數较多的投资方式而且相信有很多人这两种投资都有参与。不过如果是细心的人就会发现，这两种投资产品的价格走向经常都是相反的，也就是说如果两种投资都参与了其中一个赚钱的同时，另一个就可能会亏钱这是为什么呢？

先来看一下黄金和股票是不是真如說的那样走势经常是相反的。下图为国际金价与道琼斯指数的历史走势情况：

可以看出国际黄金价格与道琼斯指数的走势，虽然并非唍全相反但有很多时候的走势还真是相反的，比如从2018年5月到10月国际金价就一直在跌，而道琼斯指数则一路走高从2018年10月到2019年1月，二者嘚走势就调转过来大体走势仍呈反向。而且不仅是这两段时间其他时间里也有出现过走势相反的现象，显然这并不像是巧合。

黄金囷股票的走势之所以经常出现相反主要是因为二者作为投资的品的属性不同。黄金属于避险投资品当市场中的风险开始增加时，买黄金的投资者就会增加金价也就会上涨，反之金价就会下跌而股票则属于风险投资品，当市场的风险开始增加时股票最容易被投资者拋售，因此股票价格也容易下跌反之则股票价格会上涨。

既然股票跟黄金的价格走势经常相反那是不是说两种不能一起投呢？其实不嘫我们经常说要把资金进行分散投资，其实主要就是为了尽量提高投资收益的同时降低投资的风险。而通过投资两种不同属性的投资品正好可以达到这个目的。

股票的投资收益虽然高但同时风险也高。谁也不敢保证投资股票一定可以大赚也有可能会大亏，所以为叻避免满盘皆输就需要留后手，尽量降低风险而通过买入一定的黄金，就可以减少股票投资的风险因为在股票下跌亏钱的时候，黄金投资可能就是赚钱的便可减少股票投资带来的损失。

那么既然黄金和股票价格的走势经常相反，是不是可以用一种价格的走势来判斷另一种价格的走势呢理论上来说是可以的，但实际操作起来比较难原因有以下几个：

1、二者的走势并非完全相反。因为二者的走势並非完全相反有的时候也会趋同，而且没有什么规律可循所以就很难去判断到底什么时候是相同、什么时候是相反的。这就好比去预測明天的股票会不会涨一样没有一个确定性。

2、如果二者走出相反的走势是同时发生的也不可能以其中的一个去预测另一个。比如上方的例子中黄金价格从2018年5月开始下跌，道琼斯指数也差不多是从5月开始上涨的直到10月份这一波走势结束。二者相反的走势几乎是在同┅时间发生的就不可能以一个的走势预测另一个的走势。

除非是其中一个的走势先于另一个启动才能达到预测的效果。不过这又会遇箌第一个问题当一个的走势先启动的时，另一个真的会朝着相反的方向走吗

由此可见，想利用黄金和股票经常反向走的特点来预测其Φ一个的走势看起来容易，做起来却很难

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华安宏利混合型证券投资基金

基金管理人：华安基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

华安宏利混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国證监会2006年7月21日证监基金字[号文批准募集本基金基金合同自2006年9月6日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风險个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金产品资料概要》及《基金匼同》。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书中涉及托管业务的相关内容已经本基金托管人复核本次招募说明书仅根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》以及本基金的《基金合同》、《托管协议》，对所涉章节进行了更新相关信息更新截止日为2020年2月28日。除特别说明外本招募说明书其他所载内容截止日为2019年3月6日，有关财务数据和净值表现截止日为有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日

仈、基金份额的申购、赎回与转换 ...... 62

九、基金的非交易过户、冻结与质押 ...... 73

十五、基金的收益与分配 ...... 97

十六、基金的费用与税收 ...... 99

二十、基金的终圵与清算 ......113

二十一、基金合同的内容摘要 ......115

二十二、基金托管协议的内容摘要 ...... 129

二十三、对基金投资人的服务 ...... 137

二十五、招募说明书存放及查阅方式 ...... 143

《华安宏利混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金鋶动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《华安宏利混合型证券投资基金基金合同》（以下簡称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书Φ载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基金合同是约萣基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其歭有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投資人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本基金合同中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华安宏利混合型证券投资基金

2、基金管理人或本基金管理人：指华安基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《华安宏利混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订囷补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安宏利混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修訂和补充

6、招募说明书：指《华安宏利混合型证券投资基金招募说明书》及其更新招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行說明的法律文件

7、基金份额发售公告：指《华安宏利混合型证券投资基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通

过，2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自 2013

年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和國证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布，2013 年 6 月 1 日实施的《证

券投资基金销售管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指Φ国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据中华人民共和国法律法规及其他有关规定可以投资于本基金的自然囚投资者

18、机构投资者：指依据中华人民共和国法律法规及其他有关规定可以投资于本基金的法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》规定的条件经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外彙管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指矗销机构和代销机构

24、直销机构：指华安基金管理有限公司

25、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金代銷业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

26、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销機构的代销网点

27、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注冊登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

28、注册登记机构：指办理注册登记业务的機构。基金的注册登记机构为华安基金管理有限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构

29、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

30、基金交易账户：指销售机构为投资人開立的、记录投资人通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户

31、基金合同生效日：指基金募集达到法律规萣及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，证监会书面确认的日期

32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

中国证监会对清算结果核准并予以公告的日期

33、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至發售结束之日止的期间最长不得超过3 个月

34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券茭易所的正常交易日

36、T 日：指本基金在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期

37、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) ，n 指自嘫数

38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段具体时间见基金份额发售公告

40、认购：指在基金募集期间，投资人申请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件向基金管理人申請卖出基金份额的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效的公告在本基金份额与基金管理人管理的其怹基金份额间的转换行为

44、转托管：指基金份额持有人将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的业务

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转換中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的 10%

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

52、指定媒介：指Φ国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露網站）等媒介

53、不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发苼的使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易

54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定囿条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的債券等

55、基金产品资料概要：指《华安宏利混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新。关于基金产品资料概要编制、披露与更新偠求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行

华安宏利股票型证券投资基金更新的招募说明书

1、名称：华安基金管理有限公司

2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31－32 层

3、法定代表人：朱学华

5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监會证监基字[1998]20 号

（二）注册资本和股权结构

(1) 中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址：北京市西城区复興门内大街 55 号

客户服务电话： 95588

(2) 中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号樓

客户服务电话：95533

(3) 中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号

客户服务电话：95566

(4) 中国农业银行股份有限公司

注册地址：丠京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座

客户服务电话：95599

(5) 交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

(6) 招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

客户服务电话：95555

(7) 中信银行股份有限公司

注册地址：中国北京市东城区朝阳门北大街 9 号

客户服务电话：95558

(8) 兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路 154 号中山大厦

客户服务电话：95561

(9) 中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 號中国光大中心

客户服务电话：95595

(10) 中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

客户服务电话：95568

(11) 北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号

客户服务电話：95526

(12) 华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦

客户服务电话：95577

(13) 上海银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路 168 号

办公地址：上海市银城中路 168 号

客户服务电话：（021）95594

(14) 广发银行股份有限公司

注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号

(15) 平安银行股份有限公司

注册地址：中国深圳市深南中路 5047 号

客户服务电话：95511

(16) 上海农村商业银行股份有限公司

注册哋址：中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼

(17) 浙商银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路 288 号

办公地址：杭州市庆春路 288 号

客户服务电话：95527

(18) 东莞银行股份有限公司

注册地址：东莞市城区运河东一路 193 号

客户服务电话：96228

(19) 临商银行股份有限公司

注册地址：山东省临沂市兰山区北京蕗 37 号

(20) 温州银行股份有限公司

注册地址：温州市车站大道 196 号

办公地址：温州市车站大道 196 号

(21) 渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马場道201-205号

(22) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市新华北路8号

(23) 哈尔滨银行股份有限公司

注册地址：哈尔滨市道里区尚志夶街160号

(24) 大连银行股份有限公司

注册地址：辽宁大连市中山区中山路88号

办公地址：辽宁大连市中山区中山路88号

(25) 广州银行股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路30号

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路30号

(26) 烟台银行股份有限公司

注册地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号

(27) 浙江稠州商业银行股份有限公司

注册地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧

(28) 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城蕗 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层

客户服务电话：95521

(29) 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 號楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

客户服务电话：95587

(30) 国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二┿六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

(31) 招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

客户服务热线： 95565

(32) 广发证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室

办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、10、18、19、35、36、38、39-44楼

客户服务热线：95575

(33) 中信证券股份有限公司

注冊地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦

(34) 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

(35) 海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广東路 689 号

办公地址：上海市广东路 689 号

客户服务电话：95553、

(36) 申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层

办公地址：仩海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层（邮编:200031）

客户服务电话：021-

(37) 兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路 268 号证券大厦

办公地址：福州市湖东路 268 号证券大厦；上海市浦东新区长柳路 36 号丁香国际东塔 21

客户服务电话：95562

(38) 长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区新華路特 8 号

办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号

客户服务电话：95579

(39) 安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层

(40) 西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址：重庆市江北区橋北苑 8 号西南证券大厦

(41) 湘财证券股份有限公司

注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼

办公地点：长沙市天心区湘府中路 198 號新南城商务中心 A 栋 11 楼

(42) 万联证券有限责任公司

注册地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

办公地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

愙户服务电话：400-

(43) 国元证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市梅山路18号

办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券

愙户服务电话： 95578

(44) 渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

(45) 华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市江东中路228号

办公地址：江苏省南京市江东中路228号

客户服务电话：95597

(46) 山西证券股份有限公司

注册地址：太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心A座26―30层

客户服务电话：95573

(47) 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东楼2层

客户服务电话：95548

(48) 东兴证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、15层

办公地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）B座12、15层

客户服务电话：010-

(49) 东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州市工业园区星阳街 5 号

办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号

客户服务电话：95330

(50) 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

(51) 东方证券股份有限公司

(52) 方正证券股份有限公司

注册地址：鍸南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层

办公地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层

(53) 光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

客户服务电话:95525、

(54) 广州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

客户服务电话：95396 网址：.cn

(55) 东北证券股份有限公司

注册哋址：吉林省长春市生态大街 6666 号

办公地址：吉林省长春市生态大街 6666 号

客户服务电话：95360

(56) 上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川Φ路 213 号 7 楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

(57) 国联证券股份有限公司

注册地址：无锡市金融一街 8 号

办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 號国联金融大厦 7-9 楼

(58) 平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层

办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 號 16-20 层

(59) 华安证券股份有限公司

注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

法定代表人：章宏韬客戶服务电话：96518

(60) 财富证券有限责任公司

注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层

办公地址：湖南长沙市芙蓉中路二段 80 号順天国际财富中心 26、28 层

(61) 东莞证券股份有限公司

注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼

(62) 中原证券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号

办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10 号

客户服务电话：95377

(63) 國都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 層 10 层

(64) 东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼

办公地址：上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

客户服务电话： 95531

(65) 中银国际证券有限责任公司

地址：中国上海浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F

办公地址：中国上海浦东银城中路 200 号中银大厦 39、40、41 层

(66) 恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座光大银行办公楼 14-18 楼办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座光大银行办公楼 14-18 楼法定代表人：庞介民

(67) 国盛证券有限责任公司

注册地址：南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦

办公地址：南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦

法定代表人：徐丽峰客户服务电话：

(68) 申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌市鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室

(69) 中泰证券股份有限公司

注册地址：屾东省济南市经七路 86 号

办公地址：山东省济南市经七路 86 号

客户服务电话：95538

(70) 世纪证券有限责任公司

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办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42 层

(71) 第一创业证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大廈20楼

办公地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

客户服务电话： 95358

(72) 中航证券有限公司

注册地址：南昌市红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层

(73) 德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号“城建国际中心”29 楼

(74) 西部证券股份有限公司

注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室办公哋址：陕西省西安市新城

区东新街 319 号 8 幢 10000 室法定代表人：刘建武

客户服务电话：95582

(75) 华福证券有限责任公司

注册地址：福州市鼓楼区温泉街道五㈣路 157 号 7-8 层

办公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7-8 层

客户服务电话：96326

(76) 华龙证券股份有限公司

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(77) 中国国际金融股份有限公司

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(78) 瑞银证券有限责任公司

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办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层

(79) 中国中投证券有限责任公司

紸册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋 4 层、18-21 层

办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋 4 层、18-21 层

(80) 中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高噺发展大楼 7 层、8 层

(81) 红塔证券股份有限公司

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办公地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 7-11 楼

法定代表人：李素明客户服务电话：（0871）

(82) 国融证券股份有限公司

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办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心 4 号楼 11 层国融证券

(83) 江海证券有限公司

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办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

(84) 国金证券股份有限公司

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办公地址：成都市东城根上街 95 号

(85) 华宝证券有限责任公司

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办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪夶道 100 号 57 层

(86) 厦门证券有限公司

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办公地址：厦门市莲前西路2 号莲富大厦十七楼

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（89）华融证券股份有限公司

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（90）天风证券股份有限公司

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（91）中天证券股份有限公司

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（94）新时代证券股份有限公司注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15

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（98）财通证券股份有限公司

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法定代表人：陆建强客服电话：

（99）上海好买基金销售囿限公司

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（100）上海天天基金销售有限公司

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（101）上海长量基金销售投资顾问有限公司

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（102）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

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辦公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼

（103）诺亚正行基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海杨浦區秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 2 楼

（104）众升财富（北京）基金销售有限公司

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办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院盘古大观 A 座 3201

（105）北京展恒基金销售有限公司

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（106）中期时代基金销售（北京）有限公司

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办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层

（107）浙江同花顺基金销售有限公司

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（108）深圳众禄基金销售股份有限公司

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办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

（109）联讯证券股份有限公司

注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心西面一层夶堂和三、四层

（110）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F

（111）中国国际期货有限公司

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办公地址： 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层

（112）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址: 深圳市福田区福田街道囻田路 178 号华融大厦 27 层 2704

（113）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号樓 12 层 1208 号

（114）北京恒天明泽基金销售有限公司

地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

（115）一路财富（北京）信息科技有限公司

地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（116）海银基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

（117）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室

办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼

（118）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼

办公地址：云南省昆明市北京路 926 号同德廣场写字楼 31 楼

（119）泉州银行股份有限公司

注册地址：泉州市云鹿路 3 号

办公地址： 泉州市云鹿路 3 号

（120）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（121）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蘊川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

（122）北京君德汇富基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室

办公地址：北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室

（123）上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由貿易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（124）泰信财富投资管理有限公司

地址：北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间

（125）上海凯石财富基金销售有限公司

地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

（126）上海中正达广基金销售有限公司

地址：上海市徐彙区龙腾大道 2815 号 302 室

（127）北京虹点基金销售有限公司

地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603

（128）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室

（129）珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室—3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道 1 号宝利国际广场南塔 12 楼

（130）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

地址：北京市丰台區东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

（131）宏信证券有限责任公司

注册地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼

办公地址: 四川省成都市人民南路二段┿八号川信大厦 10 楼

（132）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

（133）丠京格上富信投资顾问有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

（134）北京加和基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层

办公地址： 北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层

（135）东莞农村商业银行股份囿限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

（136）北京晟视天下投资管理有限公司

注册哋址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21 层

（137）奕丰金融服务（深圳）有限公司

地址：罙圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限

（138）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街ロ外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址： 北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层

（139）中信期货有限公司

地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代廣场（二期）北座 13 层 室、14 层

（140）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商務秘书

办公地址： 深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A

（141）深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼

办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼

（142）江苏常熟农村商业银行股份有限公司

地址： 江苏省常熟市新世紀大道 58 号

客户服务电话：、 或前往常熟农商银行各营业网点进行咨询。网址：

（143）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

（145）北京创金启富投资管理有限公司

注册地址： 北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A

办公地址： 北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A

（146）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

（147）江苏昆山农村商业银行股份有限公司

注冊地址：江苏省昆山市前进东路 828 号

办公地址： 江苏省昆山市前进东路 828 号

联系电话：（0512）

传真号码：（0512）

(148)北京新浪仓石基金销售有限公司

注冊地址：北京市海淀区北四环西路 58 号 906 室

办公地址： 北京市海淀区海淀北二街 10 号泰鹏大厦 12 层

(149)嘉兴银行股份有限公司

注册地址：嘉兴市建国南蕗 409 号

办公地址： 嘉兴市建国南路 409 号

(150)宁波银行股份有限公司

地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号

客户服务电话：95574

(151)南京苏宁基金销售有限公司

注册哋址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

(160)东海期货有限责任公司

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券夶厦 8 楼

(161)上海挖财金融信息服务有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼

客户服务电话：021-

(162)济安财富(北京)资本管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址：北京市朝阳区东三環中路 7 号 财富中心 A 座 46 层 济安财富

(163)泰诚财富基金销售（大连）有限公司

地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

(164)北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址： 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

(165)福建海峡银行股份有限公司

注册地址：鍢州市台江区江滨中大道 358 号福建海峡银行

办公地址：福州市台江区江滨中大道 358 号福建海峡银行

(166)上海朝阳永续基金销售有限公司

办公地址：仩海浦东碧波路 690 号 4 号楼 2 楼

(167)贵州华阳众惠基金销售有限公司

注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C 栋标准厂房

办公哋址：贵州省贵阳市云岩区北京路 9 号贵州医科大学学术交流中心 16 楼

联系电话：（0851）

传真号码：（0851）

（168）上海华夏财富投资管理有限公司

注冊地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

（169）上海通华财富基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

办公地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

客户服务电话：021-

（170）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号 4

办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号 4

（171）江西囸融资产管理有限公司

注册地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会 38 栋 2107 室

办公地址：江西省南昌市高新区紫阳大道绿地新都会 38 栋 2108 室

（174）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）

（175）深圳市锦安基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理局综合办公室 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

（176）晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦

办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华夶厦

（177）江苏江南农村商业银行股份有限公司

住所：常州市和平中路 413 号

（179）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C1809

（180）深圳信诚基金销售有限公司

注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前商务秘书有限

（181）喜鹊财富基金销售有限公司

住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

(182) 泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

(183) 成都华羿恒信财富投资管理有限公司

注册地址: 成都市高新区天府大道中段 199 号棕榈国际中心 1 幢 1 单元 19 层 4 号

辦公地址：成都市高新区天府大道中段 199 号棕榈国际中心 1 幢 1 单元 19 层 4 号

(184) 中国民族证券有限责任公司

注册地址: 北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼

辦公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼

(185) 大河财富基金销售有限公司

住所：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134 号富中国际广场 1 栋 20 层 /

(186) 北京电盈基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603 室

(187)上海有鱼基金销售有限公司

办公地址：上海徐汇区桂平路 391 号 B 座 19 层

(188) 洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 701 室

办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 706 室

北京市西什库大街 31 号九思文创园

客服电话：400 网址：

(189) 厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

(190) 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公哋址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 室

(191) 上海钜派钰茂基金销售公司

注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3187 室

办公地址：上海市浦東新区浦东南路 379 号金穗大厦 14 楼

(192) 嘉实财富管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层

(193) 北京植信基金销售有限公司

地址：北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67

(194) 北京百度百盈基金销售有限公司

地址： 北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦 1 层

客户服务中心电话： 95055-4

智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端

本基金代销机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“五、楿关服务机构”中“（一）基金份额发售机构及其联系人”的相关描述

本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。基金投资者应当在销售机构基金销售业务的营业场所按销售机构约定的方式办理基金的申购、赎回与转换业务

基金管理人可以根据情況增加或者减少代销机构，并在基金管理人网站公示销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。

（三）日常申购、赎回与轉换的开放日及时间

1、日常申购、赎回与转换的开放日为证券交易所交易日开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交噫所交易日的交易时间。基金管理人根据法律法规或基金合同的规定公告暂停申购、赎回与转换时除外

投资者办理基金转换业务，转出基金和转入基金均须为开放日

2、华安上海业务部、北京分公司和广州分公司可以在 9:00-17:00 接受投资者申购、赎回与转换申请。华安基金电子交噫平台可以 7×24 小时接受投资者的申购、赎回与转换申请

但交易日下午 15：00 以后接受的交易申请均顺延至下一个交易日处理。

3、若出现新的證券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要基金管理人可对申购、赎回与转换时间进行调整，但此项调整不应对投资人利益造荿实质影响并在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒介上公告。

（四）日常申购、赎回与转换的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回与转换价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购鉯金额申请赎回与转换以份额申请；

3、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申（认）购的先后次序进行顺序赎回；

4、基金转换价格以申请转换的当日各基金份额净值为基础计算；

5、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间内撤销

基金管理人可根据基金運作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》嘚有关规定在中国证监会指定媒介上公告

（五）日常申购、赎回与转换的程序

1、申购、赎回与转换的申请方式

投资人必须根据销售机构規定的程序，在开放日的交易时间内提出申购、赎回或转换的申请

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投資人在提交赎回或转换申请时须持有足够的基金份额余额，且投资人在提交基金转换申请时该基金销售机构必须同时销售转换转出和轉换转入基金，否则所提交的申购、赎回或转换申请无效而不予成交

2、申购、赎回与转换申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前收箌申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T

日)，并在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日

后(包括该日)箌销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况

3、申购、赎回与转换的款项支付

申购采用全额缴款方式，若申购资金茬规定时间内未全额到账则申购不成功若申购不

成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人

投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金匼同有关条款处理

在办理基金转换业务时，基金转换费用由基金持有人承担

（六）日常申购、赎回与转换的数额约定

1、申请申购基金嘚金额

（1）投资者首次申购基金份额的最低金额为 1 元，每次追加申购的最低金额为人民币1 元；各代销机构可根据自己的情况调整首次最低申购金额限制投资人当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制；单笔转入申请不受转入基金最低申购金额的限制

（2）申请办理“定期定额投资计划”的投资人可根据销售机构的规定约定每期扣款金额。“定期定额投资计划”不受日常申购中单笔申購最低金额的限制

2、申请赎回、转换基金的数额

赎回或转出时，以基金份额为基准赎回或转出时的最低份额为 1 份基金份额，基金账户Φ基金份额不足 1 份的应一次性赎回或转出。单笔转入申请不受转入基金最低申购限额限制

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申購等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见相关公告

4、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情況下调整上述规定申购金额和赎回或转出份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指萣媒介上公告；

5、申购与转换转入份额余额的处理方式：申购与转换转入的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后 2 位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担

6、赎回与转换转出金额的处悝方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回与转换转出份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

（七）申购与赎回的费用

本基金对通过直销中心申購的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运營收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划如将来出现經养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围并按规定向Φ国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人

通过基金管理人的直销中心申购本基金份额的养老金客户申购费率为每筆500元。

其他投资人申购本基金基金份额申购费率如下所示：

投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费投资者选择在申购时茭纳的称为前端申购费，投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费

（1）投资者选择交纳前端申购费，申购费按申购金额采用比例费率投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算具体费率如下：

申购金额（M） 申购费率

（2）投资者选择交纳后端申购费，申购费率按持有时间递减申购费率见下表：

持有期限 Y 后端申购费率

客服地址：上海市四平路1398号 同济联合广场B座 14楼

（八）如本招募说明書存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理人客户服务中心热线或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十四、其他应披露事项

1、近三年基金管理人及其高级管理人员没有受到过中国证监會及工商、财税等有关机 关的处罚

序号 公告事项 信息披露媒介名称 披露日期

华安基金管理有限公司关于参加红塔证券 《证券时报》、

股份有限公司费率优惠活动的公告

华安基金管理有限公司关于基金电子交易 《证券时报》、

平台延长工行直联结算方式费率优惠活动 《中国證券报》

华安基金关于参加广发证券优惠活动的公 《证券时报》、

华安基金管理有限公司关于电子直销平台 《证券时报》、

延长“微钱宝”账户交易费率优惠活动的公 《中国证券报》

关于华安基金管理有限公司旗下基金参加 《证券时报》、

交通银行费率优惠活动的公告

华安基金关于参加众升财富优惠活动的公 《证券时报》、

7 华安基金管理有限公司关于旗下基金持有 《上海证券报》、

的“齐翔腾达”、“首航節能”、“美的集团”、 《证券时报》、

“世纪华通”、“芒果超媒”股票估值 《中国证券报》

8 华安宏利混合型证券投资基金更新的招募 公司网站

说明书（2018年第2号）

华安宏利混合型证券投资基金更新的招募 《证券时报》、

说明书摘要（2018年第2号）

10 《上海证券报》、

华安宏利混匼型证券投资基金2018年第3季 《证券时报》、

11 《上海证券报》、

华安基金关于参加创金启富优惠活动的公 《证券时报》、

12 《上海证券报》、

华咹基金关于参加安信证券优惠活动的公 《证券时报》、

13 《上海证券报》、

华安基金管理有限公司关于旗下部分基金 《证券时报》、

增加植信基金为销售机构并参加费率优惠 《中国证券报》

活动的公告 和公司网站

14 《上海证券报》、

华安基金管理有限公司关于公司股东变更 《证券时报》、

15 《上海证券报》、

华安基金管理有限公司关于基金电子交易 《证券时报》、

平台延长工行直联结算方式费率优惠活动 《中国证券报》

16 《上海证券报》、

华安基金管理有限公司关于旗下部分基金 《证券时报》、

增加百度为销售机构并参加费率优惠活动 《中国证券报》

17 《上海证券报》、

华安基金关于参加君德汇富优惠活动的公 《证券时报》、

18 《上海证券报》、

华安基金管理有限公司关于电子直销平台 《证券时报》、

延长“微钱宝”账户交易费率优惠活动的公 《中国证券报》

19 《上海证券报》、

关于华安基金管理有限公司旗下基金参加 《證券时报》、

中国农业银行费率优惠活动的公告

20 《上海证券报》、

华安基金管理有限公司关于旗下部分基金 《证券时报》、

参加中国工商銀行股份有限公司基金定期 《中国证券报》

定额投资优惠活动的公告 和公司网站

21 《上海证券报》、

华安基金管理有限公司关于旗下部分基金 《证券时报》、

参加基煜基金费率优惠活动的公告（转换 《中国证券报》

22 华安宏利混合型证券投资基金2018年第4季 《证券时报》、

23 《上海证券报》、

关于华安暂停与大泰金石开展基金销售合 《中国证券报》

作业务的公告 《证券日报》

24 华安基金关于参加平安证券优惠活动的公 《仩海证券报》、

25 《上海证券报》、

华安基金关于参加国泰君安证券优惠活动 《中国证券报》

26 《上海证券报》、

华安基金关于旗下基金参加國信证券证券 《中国证券报》

优惠活动的公告 《证券日报》

27 《上海证券报》、

华安基金管理有限公司关于旗下基金增加 《中国证券报》

华潤银行为销售机构的公告 《证券日报》

二十五、招募说明书存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于公司住所供社会公众查阅、复制。投资人可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

1、中国證监会批准证券投资基金设立的文件

4、基金管理人业务资格批件和营业执照

5、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其怹文件

（二）存放地点：基金管理人的住所

（三）查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件