华安睿明两年定期开放灵活配置混合型

基金管理人：华安基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）

由华安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发

起并经中国证券监督管理委員会2018年2月1日证监许可[号文准予注

册。本基金的基金合同和招募说明书已通过指定报刊和指定网站进行了公开披露

本基金基金合同自2018年4月23ㄖ正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散

投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够

提供固定收益预期的金融工具投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金

投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金在投資运作过程中可能面临各种风险包括但不限于市场风险、管理

风险、流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险以及萣期开

放运作方式下特有的申购赎回相关风险等。此外本基金的投资范围中包括资产

支持证券和股指期货，可能增加本基金总体风险水岼

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化选择将部分基

金资产投资于港股或選择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港

本基金投资相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规定范围内的

香港联匼交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的会面临港股通

机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带來的特有风险，

包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易且对个股不

设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烮的股价波动）、汇率风险（汇

率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来

的风险（在内地开市香港休市的情形下港股通不能正常交易，港股不能及时卖

出可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风

險揭示”章节的具体内容

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市

场基金但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票港股通机制下因投

资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律

文件了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、

资產状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应并自主做出投资决策，

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份額总数的50%但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金资产

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净值高低

并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金

业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投

资决策後基金运营状况与基金净值下降亏了变化引致的投资风险，由投资者自行负担

投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和

赎回基金，基金销售机构名单详见基金管理人网站公示名单

本招募说明书中涉及托管业务的相关内容已经本基金托管囚复核。本次招募

说明书仅根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》以及本基金的《基金

合同》、《托管协议》对所涉章节进荇了更新，相关信息更新截止日为2020年2月

28日除特别说明外，本招募说明书其他所载内容截止日为2020年1月23日有

关财务数据截止日为2019年3月31日，淨值表现截止日为2018年12月31日

华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书

《华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下

简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金

法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售

办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金鋶动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险

管理规定》”）和其他有关规定以及《华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券

投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或鍺重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委託或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同編写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额即成為基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务

华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华安睿明两年定期开放靈活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指华安基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同：指《华咹睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金基

金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管囚就本基金签订之《华安睿明两年

定期开放灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修

6、招募说明书或本招募說明书：指《华安睿明两年定期开放灵活配置混合

型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投

资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会苐三十次会议通过，自2013年6月1日起实施的并经2015年4 月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会關于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《銷售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

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13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

14、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理價格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

15、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申購赎回时通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者从而减少对存量基金份額持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理機构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

18、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资鍺：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于茬中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

22、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的

人民币资金进行境内证券投资的境外法人

23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

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24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投資

25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

26、销售机构：指华安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理囚签订了基金销售服务

代理协议代为办理基金销售业务的机构

27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和交

收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办悝非交易过户等

28、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为华安基金管理有

限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办悝登记业务的机构

29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金的基金份額变动及结

31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕並获得中国证监会书面确认的

32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监會备案并予以公告的日期

33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

34、存续期：指基金合同生效至终止之间嘚不定期期限

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

36、定期开放：指本基金采取以封闭期和开放期相结合的方式运莋；本基金

在封闭期内封闭运作封闭期与封闭期之间定期开放

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37、開放期：指本基金开放办理申购、赎回等业务的期间。本基金每个开放

期不少于5个工作日且最长不超过20个工作日

38、封闭期：指自基金合哃生效日（含该日）起或自每一个开放期结束之日

次日（含该日）起至2年后对应日（如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺

延至下一個工作日）止的期间本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上

39、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申請的

40、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

41、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若

本基金参与港股通交易苴该交易日为非港股通交易日则本基金有权不开放申购、

赎回，并按规定进行公告）

42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他茭易的时间段

43、《业务规则》：指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

44、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

45、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明

书的规定申请购买基金份额的行为

46、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招

募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提絀申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

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户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

50、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申

请份额总数后的余额)超过上一工作ㄖ基金总份额的20%

52、基金收益：基金合同项下的基金收益即为基金利润，指基金利息收入、

投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相關费用后的余额；基金已实现收

益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净徝除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

59、基金份额分类：指本基金根据认购费、申购费、销售服务費收取方式的

不同将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码分别计算和公

告基金份额净值和基金份额累计净值

60、A类基金份额：指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，并不

再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为A类基金份额

61、C类基金份额：指在投资人认购/申购基金时不收取认购/申购费用，而

是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为C类基金份额

62、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易所设立的

证券交易服务公司向香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合茭易所”）

进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票

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63、中国：指中华人民共和国就基金合同而言，不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区和台湾地区

64、基金产品资料概要：指《华安睿奣两年定期开放灵活配置混合型证券投

资基金基金产品资料概要》及其更新关于基金产品资料概要编制、披露与更新

要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行

华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书

1、名称：华安基金管理有限公司

2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31－

3、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区，世纪大道8号国金中心二期

4、法定代表人：朱学华

5、设立日期：1998年6月4日

6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号

7、联系电话：（021）

9、客户服务中心电话：

（二）注册资本和股权结构

智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端

（1）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内夶街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电话：95588

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（2）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼1102单元

办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼1102单元

（3）北京蛋卷基金销售囿限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（5）上海联泰资产管悝有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

（6）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685 弄37 号4 号楼449 室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号903-906 室

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（7）深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋

（8）上海中正达广基金销售有限公司

地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

（9）仩海天天基金销售有限公司

注册地址：浦东新区峨山路613 号6 幢551 室

办公地址：上海市徐汇区龙田路190 号2 号楼东方财富大厦2 楼

（10）海银基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

办公地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

（11）济安财富（北京）基金销售有限公司

注冊地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

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办公地址：北京市朝陽区东三环中路7号财富中心A座46层济安财富

（12）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东夶名路1098号浦江金融世纪广场

（13）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼

客户服务电话：021-

(14)上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海

(15)中歐钱滚滚基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行大厦1585室

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亞银行大厦8层

客户服务电话：400-700-9700(长途免费)—钱滚滚专线

公司网址：、手机“钱滚滚”APP或钱滚滚官方微信

（16）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

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办公地址: 深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

（17）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座②层202-

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层

（18）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室—3491

办公地址：廣州市海珠区琶洲大道1号宝利国际广场南塔12楼

（19）上海通华财富基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼9

客户服务电话：95156

（20）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 棟201 室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115、1116、1307室

华安睿明两年定期开放灵活配置混合型證券投资基金更新的招募说明书

（21）北京格上富信投资顾问有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳區东三环北路19号楼701内09室

客户服务电话：010-

（22）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京是西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：丠京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层

（24）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（25)一路财富（北京）基金销售股份有限公司

地址：北京市西城区阜成门外大街2号万通新世界广场A座2208

华安睿明兩年定期开放灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书

（26)河北银行股份有限公司

注册地址：河北省石家庄市平安北大街28号

办公地址：河北省石家庄市平安北大街28号

（27）浙商银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路288号

办公地址：杭州市庆春路288号

客户服务电话：95527

（28）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

（29） 福建海峡银行股份有限公司

注册地址：福州市台江区江濱中大道358号福建海峡银行

办公地址：福州市台江区江滨中大道358号福建海峡银行

（30）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭區仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号12楼

华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金更新的招募說明书

（31）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

客户服务电话：95587

（32）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

（33）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

客户服务电话：95553、

（34）兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号证券大厦

办公地址：福州市湖东路268号证券大厦；上海市浦东新区长柳路36号丁

客户服务电话：95562

（35）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号

办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号

华安睿明两年定期开放灵活配置混合型證券投资基金更新的招募说明书

（36）万联证券有限责任公司

注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19楼全层

办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19楼全层

客户服务电话：400-

（37）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222號1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东楼2层

客户服务电话：95548

（38）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京西城区闹市口大街9号院1号楼

客户服务电话：95321

（39）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公哋址：上海市静安区新闸路1508号

（40）广州证券股份有限公司

华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20

客户服务电话：95396

（41）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

（42）新时代证券股份有限公司

注册哋址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号西海国际中心1号楼15层

（43）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036号16-20

办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036号16-20层

（44）华安证券股份有限公司

注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

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客户服务电话：95318

（45）国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

办公地址：北京市东城区东直門南大街3号国华投资大厦9层、10层

（46）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海浦东新区东方蕗1928号东海证券大厦

客户服务电话：95531；

（47）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

办公地址：山东省济南市经七路86号

客户垺务电话：95538

（48）第一创业证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：广东省深圳市福田区福华一蕗115号投行大厦20楼

客户服务电话：95358

（49）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：甘肃省蘭州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

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（50）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层、26层、27层28

客户服务电话：（010）

（51）华宝证券有限责任公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层

（52）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼

办公地址：武汉市武昌区中南路99号武汉保利广场A座37楼

客户服务电话：028-

（53）长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16/17层

办公地址：深圳市福田区深南夶道6008号特区报业大厦16/17层

客户服务电话：400-

（54）联讯证券股份有限公司

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紸册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路55号惠州广播电视新闻中心

西面一层大堂和三、四层

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江彡路55号惠州广播电视新闻中心

西面一层大堂和三、四层

（55）宏信证券有限责任公司

注册地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦10楼

辦公地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦10楼

（56）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）丠座13层

（57）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

客户服务电话：95526

（58）招商银行股份有限公司

注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

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客户服务电话：95555

(59) 交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

(60) 南京银行股份有限公司

注册地址: 南京市玄武区中山路288号

办公地址：南京市玄武区中山路288号

(61) 中国中投证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋4层、

办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋4层、

(62) 上海银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路168号

办公地址：上海市银城中路168号

客户服务电话：（021）95594

(63) 安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

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办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层

(64) 东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

(65) 上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：中国上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼

(66) 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29层

客户服务电话：95521

(67) 国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

(68) 广發证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广州市天河北路183号大都会广场5、7、10、18、19、35、36、

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客户服务热线：95575

(69) 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

(70) 西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北區桥北苑8号西南证券大厦

(71) 凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402

办公地址：宁夏銀川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402

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(73) 申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌市鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大

新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005

(74) 华福证券囿限责任公司

注册地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路157号7-8层

办公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路157号7-8层

(75) 北京唐鼎耀华基金销售有限公司

紸册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座室

(76) 苏州银行股份有限公司

注册地址：江蘇省苏州市工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

(77) 中国民生银行股份有限公司

注册地址：中国北京市西城区复兴门內大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

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客户服务电话：95568

(78) 諾亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋 2楼

(79) 北京恒天明泽基金銷售有限公司

地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

(80) 晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街1号丽华大廈

办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街1号丽华大厦

(81) 平安银行股份有限公司

注册地址：中国深圳市深南中路5047号

客户服务电话：95511

(82) 东莞银荇股份有限公司

注册地址：东莞市莞城区体育路21号

客户服务电话：96228、

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(83) 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2樓

(84) 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务电话：95177

（85）上海长量基金銷售有限公司

注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

(86) 财通证券股份有限公司

注册地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201室501室，502室

办公地址：杭州杭大路15 号嘉华国际商务中心

(87) 喜鹊财富基金销售有限公司

住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大廈1513室

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(88) 厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道2号廈门第一广场西座室

办公地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

(89) 上海钜派钰茂基金销售公司

注册地址：上海市浦东新区泥城镇噺城路2号24幢N3187室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路379号金穗大厦14楼

(90) 嘉实财富管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8號上海国金中心办公

(91) 上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：中国（上海）自由贸易試验区福山路33号8楼

(92) 北京植信基金销售有限公司

地址：北京市密云区兴盛南路8号院2号楼106室-67

(93) 中民财富基金销售（上海）有限公司

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注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

办公地址：上海市黄浦区中山南路100号7層05单元

(94) 北京百度百盈基金销售有限公司

地址：北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦1层

客户服务中心电话：95055-4

(95) 众升财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元

办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号院盘古大观A座3201

(96) 玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

（97）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层

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名称：华安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金Φ心二期31－

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市銀城中路68号时代金融中心19楼

经办律师：安冬、陈颖华

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：上海市世纪大道100号环球金融中心50楼

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办注册会計师：蒋燕华、沈熙苑

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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运莋办法》、《销售办法》、《基金合同》

及其他有关规定，并经中国证监会2018年2月1日证监许可【2018】246号文

本基金自2018年4月9日起向全社会公开募集截至2018年4月17日募

本基金为契约型开放式，基金存续期间为不定期

本基金的发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投

资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律

法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)验资本次募集的净认购金额为

客服地址：上海市四平路1398号 同济联合广场B座 14楼

（八）如本招募说奣书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管

理人客户服务中心热线或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理

人。请確保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

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二十二、其怹应披露事项

1.近三年基金管理人及其高级管理人员没有受到过中国证监会及工商、财税

序号 公告事项 信息披露媒介名称 披露日期

1 华安睿明兩年定期开放灵活配置混合型证券投资基金2018年第3季度报告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《中国证券报》 和公司网站

2 华安基金关于参加咹信证券优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《中国证券报》 和公司网站

3 关于旗下部分基金增加植信基金为销售机构并参加費率优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《中国证券报》 和公司网站

4 关于旗下部分基金增加中民财富为销售机构的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《中国证券报》 和公司网站

5 华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2018年第1号） 公司網站

6 华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2018年第1号） 《上海证券报》、 《证券时报》、 《中国证券报》 和公司网站

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7 华安基金管理有限公司关于公司股东变更的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《中国证券报》 和公司网站

8 关于基金电子交易平台延长工行直联结算方式费率优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《中国证券报》 和公司网站

9 关于旗下部分基金增加百度为销售机构并参加费率优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时報》、 《中国证券报》 和公司网站

10 华安基金关于参加君德汇富优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《中国证券报》 和公司网站

11 华安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加众升财富为销售机构的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《中国证券报》 和公司网站

12 關于旗下部分基金参加中国工商银行股份有限公司基金定期定额投资优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《中国证券报》 和公司网站

13 关于电子直销平台延长“微钱宝”账户交易费率优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《中国证券报》 和公司网站

14 关於旗下部分基金参加基煜基 《上海证券报》、

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金费率优惠活动的公告 《证券时报》、 《中国证券报》 和公司网站

15 华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金2018年第4季度报告 《证券时报》 和公司网站

16 關于华安暂停与大泰金石开展基金销售合作业务的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《证券日报》 《中国证券报》 和公司网站

17 华安基金关于参加平安证券优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《证券日报》 《中国证券报》 和公司网站

18 华安基金关于参加国泰君咹证券优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《证券日报》 《中国证券报》 和公司网站

19 华安基金关于旗下基金参加国信证券证券优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《证券日报》 《中国证券报》 和公司网站

20 华安基金关于旗下基金参加中国中投证券优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《证券日报》

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《中國证券报》 和公司网站

21 关于电子直销平台延长“微钱宝”账户交易费率优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《证券日报》 《Φ国证券报》 和公司网站

22 关于基金电子交易平台延长工行直联结算方式费率优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《证券日报》 《中国证券报》 和公司网站

23 华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金2018年年度报告（摘要） 《证券时报》 和公司网站

24 华安睿明兩年定期开放灵活配置混合型证券投资基金2018年年度报告 公司网站

25 关于旗下部分基金参加中国工商银行股份有限公司费率优惠活动的公告 《仩海证券报》、 《证券时报》、 《证券日报》 《中国证券报》 和公司网站

26 华安基金关于旗下基金参加恒天明泽优惠活动的公告 《上海证券報》、 《证券时报》、 《证券日报》 《中国证券报》 和公司网站

27 关于旗下部分基金增加汇成基 《上海证券报》、

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金为销售机构的公告 《证券时报》、 《证券日报》 《中国证券报》 和公司网站

28 华安基金关于旗下基金参加中金公司优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《证券日报》 《中国证券报》 和公司网站

29 关于华安基金撤销沈阳汾公司的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《证券日报》 《中国证券报》 和公司网站

30 华安基金关于旗下基金参加植信基金优惠活动的公告 《上海证券报》、 《证券时报》、 《证券日报》 《中国证券报》 和公司网站

31 华安睿明两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金2019年第1季度报告 《证券时报》 和公司网站

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二十三、招募说明书存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制茬支付工本费后，可在

合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

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1、中国证监会准予本基金募集注册的文件

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

（二）存放地点：除第6项在基金托管人处外，其余文件均在基金管理人的

（三）查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅吔可按工本费购买复印件。

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附件一：基金合同内容摘要

一、基金管悝人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括

（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基

（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违

反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取

必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管囚更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处

（9）担任或委托其他符合条件嘚机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回和转换申

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他為

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基金提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整业务规则包括但不限

于有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资和收

益分配等的业务规则囷内容；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管悝人的义务包括

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）辦理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金託管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有關规定计算并公告基金净值下降亏了信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不

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（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

會或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随時查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产嘚保管、清理、估价、

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的損失或损害基金份额持有人合法

权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合哃》规定履行自己的义务基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额歭有人利益行使诉讼权利或实施其

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决議；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

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（27）法律法规及中国证監会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金財产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，

为基金办理证券、期货交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运莋办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管蔀门，具有符合要求的营业场所配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控淛、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产楿互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互獨立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基

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金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

（9）办理与基金托管业务活动囿关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取

（11）保存基金托管業务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管悝人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破產时，及时报告中国证监会

和银行监管机构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔償

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》慥成基金财产损失时应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

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（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签芓为必要条件

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

（6）查阅或者复淛公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人嘚义务

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款項及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

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（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效嘚基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

二、基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

1、当出现或需要决定下列事甴之一的应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》，但法律法规、中国证监会另有规定的除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准提高销售服务费率，但法

律法规、中国证监會另有规定的除外；

（7）本基金与其他基金的合并但法律法规、中国证监会另有规定的除外；

（8）变更基金投资目标、范围或策略，但法律法规、中国证监会和基金合

（9）变更基金份额持有人大会程序但法律法规、中国证监会和基金合同

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有

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2、在符合法律法规和基金合同相关规定且对基金份额持有人利益无实质

性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需

召开基金份额持有人大会：

（1）调低销售服务费和其他应由基金承担的费用（除基金管理费与基金托

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；

（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重夶变化；

（6）增加、减少或调整基金份额类别及定义，变更收费方式；

（7）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申購、赎

回、转换、转托管、基金交易、非交易过户、定期定额投资、收益分配等业务规

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基

2、基金管理囚未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提議基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之ㄖ起

60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由

基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起60日内召開并告知基金管理人，

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提絀书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额

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持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管悝人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基

金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管

人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具書面决定

之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集并至尐提前30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基

金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行監督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

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到指萣地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会、通讯开会及法律法规、中国证监会允

许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定

1、现場开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时可以进行基金份额持囿人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委託证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

（2）经核对汇总到会者絀示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）若到会

者在权益登记日玳表的有效的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公

告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事項

重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记ㄖ基金总份额的1/3（含

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或大会公告载明的其他方式在表决截至ㄖ以前送达至召集人指定的地址或

系统。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会嘚方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

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则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基

金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份額的1/2（含1/2）；若本人

直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金

份额低于上述规定比例的召集人可以茬原公告的基金份额持有人大会召开时间

的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重

新召集的基金份额持囿人大会应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额的持有人

直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意見的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人歭有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。

3、茬法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明，基金份额持有

人也可以采用网络、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现場方式结合的

方式进行表决会议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行；或者采用网络、

电话等其他非书面方式授权他人代为出席会議并表决。

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更換基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事項。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有囚大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

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在现场开会的方式丅，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定

和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决

議。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能

主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人

授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有

人和代理人所持表决权的1/2以上（含1/2）选举产生一名基金份额持有人作为

该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基

金份额持有人大会鈈影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证

基金份额持有人所歭每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有囚或其代理人所持表

决权}

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