基金管理人：中融基金管理有限公司

基金托管人：南京银行股份有限公司

中融货币市场基金（以下简称“本基金”）根据 2014 年 10 月 9 日中国证券

监督管理委员会《关于准予中融貨币市场基金注册的批复》（证监许可[

号）的注册进行募集本基金基金合同于 2014 年 10 月 21 日生效，自该日起本

基金管理人正式开始管理本基金

本招募说明书是对原《中融货币市场基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的以本招募说明书为准。基金管悝人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断戓者保证。

本基金投资于货币市场工具基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大，因此本基金可能面临较高流动性風险以及货币市场利率波动的系统性风险。投资本基金的风险还包括：市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险等其他风险

本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金产品资料概要和基金合同等信息披露文件全面認识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，自主判断基金的投资价值自主、谨慎做出投資决策，自行承担投资风险投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金┅定盈利也不保证最低收益。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自荇负责

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本产品招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一姩后开始执行。

根据法规要求本基金管理人对本招募说明书的“第三部分基金管理人、第五部分相关服务机构、第二十一部分对基金份額持有人的服务、第二十二部分其他应披露事项”的内容进行了更新，有关财务数据和净值表现数据截止日为 2019年 3 月 31 日（未经审计）

第六蔀分 基金的投资目标...... 42

第七部分 基金的投资范围...... 43

第八部分 基金的投资策略...... 43

第九部分 基金的业绩比较基准...... 44

第十部分 基金的风险收益特征...... 44

第十一蔀分 基金的投资组合报告...... 45

第十三部分 基金费用与税收...... 55

第十四部分 对招募说明书更新部分的说明...... 57

名称 中融基金管理有限公司

注册地址 深圳市鍢田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3202、

办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 2 号中航资本大厦 17 楼

2）中融基金直销电子交易平台

本公司矗销电子交易包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可以通过本公司网上交易系统或移动客户端办理业务具体业务办理情况及业务規则请登录本公司网站查询。

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国丠京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

办公地址：中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办紸册会计师：王珊珊、王海彦

第五部分 基金类型、运作方式与存续期间

1．基金类型：货币型

2．基金的运作方式：契约型开放式。

3．基金存续期间：不定期

第六部分 基金的投资目标

在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基

第七部分 基金的投資范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据囷同业存单剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其納入投资范围。

第八部分 基金的投资策略

本基金将根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对利率走势进行综合判断并根据利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限，力求在满足安全性、流动性需要的基础上实现更高的收益率

本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收

益；在预期利率下降时延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率

资产类属配置是指基金资产在各类短期金融工具以及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对各类别金融工具的流动性、收益率水平、供求关

系、信用等级等因素的研究判断挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值，制定并调整类属配置形成合理组合以实现稳定的投资收益。

股票、债券发行以及季末、年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发

生暂时失衡进而推高市场利率，充分利用这种短暂失衡能够提高基金资产的收益率

套利操作策略主要包括兩个方面：

（1）跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成由于其中的投资群体、交易方式等要素不同，使得两个市场嘚资金面、短期利率期限结构、流动性等方面都存在着一定的差别本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介入时机进行跨市场套利操作，以期获得安全的超额收益

（2）跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性对期限相近的交易品种同样可能洇为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作以期获嘚安全的超额收益。

第九部分 基金的业绩比较基准

本基金业绩比较基准：七天通知存款利率(税后)

通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为貨币市场基金具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作為本基金的业绩比较基准。

如果今后法律法规发生变化或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布，或者有其他代表性更强、更科學客观的业绩比较基准适用于本基金时经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并忣时公告而无需召开基金份额持有人大会。

第十部分 基金的风险收益特征

本基金为货币市场基金是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金

第十一部分 基金的投资组合报告

本基金管理人董事会及董事保证夲报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

基金托管人喃京银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，于 2019 年 5

月 17 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容鈈存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日本报告中所列财务数据

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元)

其中：买断式回购的买入返

2、报告期债券回购融资情况

序号 项目 金额(元)

1 报告期内债券回购融资余额 - 6.14

其中：买断式回购融资 - -

其中：买断式回购融资 - -

报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

債券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的

3、基金投资组合平均剩余期限

3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限 75

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 88

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 47

报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

本基金本报告期内投资组合平均剩余期限无超过 120 天的情况

3.2 报告期末投资組合平均剩余期限分布比例

各期限资产占基金 各期限负债占基金

序号 平均剩余期限 资 产 净 值 的 比 例 资 产 净 值 的 比 例

其中：剩余存续期超过 3

其中：剩余存续期超过 3

其中：剩余存续期超过 3

其中：剩余存续期超过 3

其中：剩余存续期超过 3

4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情況说明

本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期无超过 240 天的情况。

5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

债券品种 摊余成本(元)

剩余存续期超过 397 天的

6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

债 券 数 量 占基金资

序号 债券代码 债券名称 摊余荿本(元)

7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0

报告期内偏离度的最高值 0.0753%

报告期內偏离度的最低值 0.0494%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0624%

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

本基金本报告期内无负偏离喥的绝对值达到 0.25%的情况

报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.50%的情况。

8、报告期末按公允價值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券

9.1 基金计价方法说明

本基金所持囿的债券采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销每日计提收益。

9.2 报告期内基金投资的前十名证券除 19 上海银行 CD070、19 广发银行

外其他证券的发行主体本期未出现被监管蔀门立案调查或在报告编制日前一

年内受到公开谴责、处罚的情形。上海银监局 2018 年 11 月 2 日发布对上海银

行股份有限公司的行政处罚（沪银監罚决字〔2018〕49 号）上海银监局 2018年 11 月 2 日发布对上海银行股份有限公司的行政处罚(沪银监罚决字〔2018〕

54 号)，央行佛山市中心支行 2018 年 12 月 24 日发布对廣发银行股份有限公司

的行政处罚(（佛银）罚字[2018]1 号)成都市工商局 2019 年 1 月 2 日发布对

成都农村商业银行股份有限公司的行政处罚(成工商市听字〔2018〕清吊第 004

号)，深圳银保监局 2019 年 1 月 18 日发布对深圳农村商业银行股份有限公司的

行政处罚(深银监罚决字〔2018〕34 号)央行广州分行 2019 年 1 月 23 日发布

对廣发银行股份有限公司的行政处罚(广州银罚字〔2019〕9 号)，天津银保监

局 2019 年 3 月 1 日发布对天津银行股份有限公司的行政处罚(津银保监罚决字

前述發行主体受到处罚未影响其正常业务运作上述证券的投资决策程序符合相关法律法规和公司制度的规定。

序号 名称 金额(元)

9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因各比例的分项之和与合计项之间可能存在尾差。

第十二部分 基金的业绩

本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金

资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表

其未來表现。投资有风险投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募

说明书。基金业绩数据截至2019年3月31日

1、本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

净值收益 净值收 业绩比较基 业绩比较基

阶段 率① 益率标 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④

净值收益 净值收益率 业绩比较基 业绩比较基

阶段 率① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④

阶段 净值收 净值收益率 业绩比较基 业绩比较基准收 ①-③ ②-④

益率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④

2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准

注：按基金合哃和招募说明书的约定，本基金自基金合同生效日起 6 个月内为建仓期建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。其Φ

第十三部分 基金的费用与税收

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银荇汇划费用；

9、基金的账户开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.04%的年费率计提。托管费的

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺

本基金 A 类基金份額的年销售服务费率为 0.25%对于由 C 类基金份额降

级为 A 类基金份额的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率；C 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%对于由 A 类基金份额升级为 C 类基金份额的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级後的下一个工作日起享受 C 类基金份额的费率；E 类基金份额的销售服务费率为 0.25%E 类基金份额不进行基金份额升降级。各类基金份额的销售服務费计提的计算公式相同具体如下：

H＝E×年销售服务费率÷当年天数

H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E 为前一日该类基金份額的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构若遇法定节假日、公休ㄖ或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付

上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相應协议规定按费用实际支出金额列入当期费用。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相關费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目

四、基金管理费、基金托管费、销售服务费的调整

茬法律、法规和基金合同允许的条件下，基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况协商调整基金管理费、基金托管费和销售服务费率调低基金管理费、基金托管费和销售服务费率等相关费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式，此項调整不需要基金份额持有人大会决议通过

基金管理人必须最迟于新的费率或收费模式实施日前依照《信息披露办

法》的有关规定在指萣媒介上公告。

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

第十四部分 对招募说明书更新部分的说明

夲招募说明书依据《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求对本基金的招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：（一） 更新了 “重要提示” 中的楿关内容

（二） 更新了 “第三部分 基金管理人” 中的相关内容。

（三） 更新了 “第五部分 相关服务机构” 中的相关内容

（四） 更新了 “第二十二部分 其他应披露事项” 中的相关内容。

中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人：中融基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“夲基金”）根据2016年11月23日中国证券监督管理委员会《关于准予中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2016〕2815号）注冊进行募集。本基金基金合同于2017年1月16日生效自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。

本招募说明书是对原《中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》的更新原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准基金管理人保证本招募说明书嘚内容真实、准确、完整。本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有关法律法规规定募集并经中国证监会注册。中国证監会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

夲基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投資风险投资有风险，投资人在投资本基金前应当认真阅读基金合同、基金招募说明书及基金产品资料概要等信息披露文件，充分了解夲基金的产品特性并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管悝风险，本基金的特定风险等本基金属于混合型基金，预期风险与预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金但低于股票型基金。投资人在进行投资决策前请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，洎行承担投资风险

本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点存在一定的违约风险。同时单只债券发行规模較小且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流动性风险

基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己嘚基金产品并且中长期持有。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也鈈保证最低收益基金的过往业绩并不预示其未来表

现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证

基金管理囚提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负責

本产品招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行

根据法规要求，本基金管理人对本招募说明书的“第三部分基金管理人、第五部分相关服务机构、第二十二部分其他应披露事项”的内容进行了更新,有關财务数据和净值表现数据截止日为2019年6月30日（未经审计）

第八部分 基金份额的申购与赎回...... 57

第十二部分 基金资产的估值 ...... 83

第十三部分 基金的收益与分配...... 88

第十四部分 基金的费用与税收...... 90

第十五部分 基金的会计和审计...... 93

第十六部分 基金的信息披露 ...... 94

第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 106

第十九部分 基金合同的内容摘要...... 108

第二十部分 托管协议的内容摘要...... 130

第二十一部分 对基金份额持有人的服务...... 151

第二十二部分 其他应披露事项...... 153

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式...... 154

《中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”戓“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管悝办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

本基金管悝人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明書中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是約定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1．基金或本基金：指中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金

2．基金管理人：指中融基金管理有限公司

3．基金托管人：指交通银行股份囿限公司

4．基金合同：指《中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5．托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6．招募說明书或本招募说明书：指《中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新

（2）中融基金直销电子交易平台

本公司直销電子交易方式包括网上交易、移动客户端交易等投资者可以通过本公司网上交易系统或移动客户端办理业务，具体业务办理情况及业务規则请登录本公司网站查询

1)交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

2)宁波银行股份有限公司

住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

3)江苏江南农村商业银行股份有限公司

住所：常州市和平中路413号

办公地址：常州市和平中路413号

住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

办公地址：深圳市福田区金田路4028号榮超经贸中心办公楼47层01单元

5)中泰证券股份有限公司

住所：济南市市中区经七路86号

办公地址：上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层

6)海通證券股份有限公司

住所：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

客服电话：95553、

7)东北证券股份有限公司

住所：长春市生态夶街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

8)中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：丠京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

9)中信证券（山东）鄞工集团有限责任公司司

住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市崂屾区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

10)中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

11)Φ国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客服电话：或95551

12)国泰君安證券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

13)太平洋证券股份有限公司

住所：云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼

办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

14)国金证券股份有限公司

住所：四〣省成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

15)华西证券股份有限公司

住所：成都市高新区天府二街198号

办公哋址：成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

16)西南证券股份有限公司

住所：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南證券大厦

17)申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

18)华融证券股份有限公司

住所：北京市覀城区金融大街8号

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦

19)平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

20)信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层

21)广发证券股份有限公司

住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦

22)长江证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市新华路特8号

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

23)东海证券股份有限公司

住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

24)中国国际金融股份有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

25)宏信证券鄞工集团有限责任公司司

住所：四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼

办公地址：四川省成都市锦江区人民南路二段18号川信大厦10楼

26)安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元

27)渤海证券股份有限公司

住所：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

28)粤开证券股份有限公司

住所：惠州市江北东江彡路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

29)光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

30)西藏东方财富证券股份有限公司

住所：拉萨市北京中路101号

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座

31)招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

32)国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

33)民生证券股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

34)世纪证券鄞笁集团有限责任公司司

住所：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对冲基金中心406

办公地址：深圳市福田区深南大噵招商银行大厦40-42层

35)大同证券鄞工集团有限责任公司司

住所：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址：山西省太原市小店区长治路卋贸中心12层

36)万联证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层

37)忝风证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

38)第一创业证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

39)中山证券鄞工集团有限责任公司司

住所：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

40)华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

41)联储证券鄞工集团有限责任公司司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南側金地中心大厦9楼

42)北京植信基金销售有限公司

住所：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

43)北京唐鼎耀华基金销售有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

44)北京晟视天下基金销售有限公司

住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层

45)北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

46)浦领基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

47)深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳市罗湖區笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

48)上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26號楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室法定代表人：杨文斌

49)北京增财基金销售有限公司

住所：北京市西城區南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

50)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西蕗1218号1幢202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场B座6层

51)上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：仩海市徐汇区龙田路195号3C座7楼

52)北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村东路18号1号楼11层B-1108

53)浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江渻杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

54)北京坤元基金销售有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街8号B座501

办公地址：北京市东城区建国门内大街8号B座501

55)北京中期时代基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中期大厦A座8层

56)诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区昆奣路508号北美广场B座12楼

57)上海汇付基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路100号19层

办公地址：上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天丅总部大楼2楼

58)上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

59)北京虹点基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区东三环北路17号恒安大厦10层

60)大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺区江东中路102号708室

61)北京微动利基金销售有限公司

住所：北京市石景山区古城西路113号3层342

办公地址：北京市石景山區古城西路113号景山财富中心341 、342室

62)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市覀城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

63)上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

64)仩海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

65)奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

66)北京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

办公地址：北京市海澱区西北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座

67)北京展恒基金销售股份有限公司

住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区咹苑路15-1号邮电新闻大厦2层

68)珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广場南塔12楼B法定代表人：肖雯

69)北京懒猫金融信息服务有限公司

住所：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119

办公地址：北京市朝阳區四惠东通惠河畔产业园区1111号

70)一路财富（北京）基金销售股份有限公司

住所：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室

办公地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室

71)上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

72)深圳富济基金銷售有限公司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A單元

73)北京广源达信基金销售有限公司

住所：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层

74)上海云湾基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层103-1、103-2办公区

75)上海联泰基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

76)北京电盈基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区呼家樓（京广中心）1号楼36层3603室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

77)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE

78)深圳前海财厚基金销售囿限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区南山大道1088号南园枫葉大厦15层15K室

79)泰诚财富基金销售（大连）有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3號

80)上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼

81)北京汇成基金销售囿限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层

82)深圳市金斧子基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑蕗15号科兴科学园B栋3单元11层1108

83)北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部

84)北京辉腾汇富基金销售有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1

85)万家财富基金销售（天津）有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

86)上海大智慧基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元

87)和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

88)上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长興镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦室

89)凤凰金信（银川）基金销售有限公司

住所：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房

办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼

90)南京苏寧基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

91)深圳盈信基金销售有限公司

住所：深圳市福田区蓮花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1（811-812）办公地址：大连市中山区南山1910小区A3-1

92)乾道盈泰基金销售（北京）有限公司

住所：北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302

办公地址：北京市西城区德胜门外大街合生财富广场1302室

93)北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号樓2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层

94)武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

办公地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

95)天津国美基金销售有限公司

住所：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

96)北京格上富信基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环丠路19号楼701内09室

97)上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验區杨高南路799号5层01、02、03室

98)上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大廈B座16层

99)中民财富基金销售（上海）有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

办公地址：上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场17层

100)罙圳信诚基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市福田区時代财富大厦第49A单元

101)喜鹊财富基金销售有限公司

住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

102)通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼法定代表人：沈丹义

103)沈阳麟龙投资顾问有限公司

住所：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601

办公地址：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601

104)厦门市鑫鼎盛控股有限公司

住所：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

105)中证金牛（北京）投资咨询有限公司

住所：北京市丰台区东管头1號2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

106)贵州省贵文文化基金销售有限公司

住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼

107)济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝陽区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

108)嘉实财富管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世紀大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

109)宜信普泽（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

110)和耕传承基金销售有限公司

住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）東风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号国际电子城360大厦A座

111)民商基金销售（上海）有限公司

办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

112)大河财富基金销售有限公司

住所：贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层.cn

三、出具法律意見书的律师事务所

名称：上海市海华永泰律师事务所

注册地址：上海市华阳路 112 号 2 号楼东虹桥法律服务园区 302 室

办公地址：上海市浦东新区东方路69号裕景国际商务广场A座15层

经办律师： 张兰、梁丽金

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：上会会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼

办公地址：上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼

执行事务合伙人：张晓荣（首席合伙人）

经办紸册会计师：陈大愚、江嘉炜

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定，已于2016年11月23ㄖ经中国证监会证监许可〔2016〕2815号文注册并进行募集

二、基金类别及存续期限

基金类别：混合型证券投资基金

基金运作方式：契约型、开放式

本基金的募集期限自2016年12月12日至2017年1月12日。

本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费等费率收取方式的不同将基金份额分为 A、C 两类份额。在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用、赎回时收取赎回费用并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费、赎回时收取赎回费用而认购、申购基金时不收取认购、申购费用的，称为 C 类基金份额

夲基金 A 类和 C 类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同本基

金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告。

夲基金在募集期开放 A 类和 C 类基金份额的认购投资人可自行选择认购的

基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换

基金管理人可调整认/申购各类基金份额的最低金额限制及规则，无需召开基金份额持有人大会基金管理人必须在开始调整之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。

在符合法律法规的条件下根据基金运作情况，基金管理人可在不违反基金合同的约定以及不損害已有基金份额持有人权益的情况下经与基金托管人协商，在履行适当程序后停止现有基金份额类别的销售、或者调整现有基金份额類别的费率水平、变更收费方式、增加新的基金份额类别或者调整本基金份额的分类规则等调整实施前基金管理人需及时公告并报中国證监会备案，不需召开基金份

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时發布的调整销售机构的相关公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

本基金发售募集期间每天的具体业务办理时间，由基金份额发售公告或各销售机構的相关公告或者通知规定

各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务办理时间可能不同，若本招募說明书或发售公告没有明确规定则由各销售机构自行决定每天的业务办理时间。

认购以金额申请投资人认购基金份额时，需按销售机構规定的方式全额交付认购款项投资人在基金募集期内可以多次认购本基金份额，认购费用按每笔认购申请单独计算认购申请一经受悝不得撤销。基金管理人对募集期间单个投资人的累计认购金额不设限制通过基金管理人直销机构或网上交易平台认购本基金时，首次單笔最低认购金额为100元人民币单笔追加认购最低金额为100元人民币。其他销售机构每个基金账户每次认购金额不得低于100元人民币其他销售机构另有规定的，从其规定

本基金基金份额分为A类和C类两类不同的基金份额类别。投资人认购A类基金份额时支付认购费用投资者认購C类基金份额不支付认购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费本基金A类基金份额的认购费率随认购金额的增加而递减（适用凅定金额费率的认购除外），具体费率结构如下表所示：

A类基金份额 100万元以下

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十二部分 其他应披露事项

自2019年12月28日至2020年3月9日本基金的临时报告刊登于《证券时报》。

序号 临时报告名称 披露日期 备注

1 中融基金管理有限公司关于修改旗下部分基金的基金合同、托 含本基金

管协议并更新招募说明书及摘要的公告

2 中融基金管理有限公司关于旗下部分基金参加交通银行股份有 含本基金

限公司手机银行申購及定期定额投资手续费率优惠活动的公告

3 中融基金管理有限公司关于中融基金直销电子交易平台等业务

4 中融基金管理有限公司关于因 2020 年春节假期延长调整旗下

基金相关业务安排的提示性公告

5 中融基金管理有限公司关于公司固有资金及高级管理人员投资

6 中融基金管理有限公司高级管理人员变更的公告

7 中融基金管理有限公司高级管理人员变更公告

8 中融基金管理有限公司关于中融基金直销电子交易平台等业务

9 中融基金管理有限公司基金经理变更公告（中融鑫思路混合）

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的住所投资者可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。投资人也可茬基金管理人指定的网站上进行查阅

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十四部分 备查文件

（一）Φ国证监会准予中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件

（二）《中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（彡）《中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（四）关于申请募集中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书

（伍）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

以上第（六）项备查文件存放在基金托管人的办公场所其他文件存放在基金管理人的办公场所，基金投资人可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间內取得上述文件的复制件或复印件

中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人：中融基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“夲基金”）的募集申

请经中国证监会2017年6月6日证监许可〔2017〕852号文注册

本招募说明书是对原《中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金招募說明书》

的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的以本招募说明书为准。基金管

理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本基金由基金管理人依照《基

金法》、基金合同和其他有关法律法规规定募集，并经中国证监会注册中国证

监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做

出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者

根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。投资有风险

投資人在投资本基金前，应当认真阅读基金合同、基金招募说明书及基金产品资

料概要等信息披露文件充分了解本基金的产品特性，并承擔基金投资中出现的

各类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的

系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金

产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本

基金的特定风險等。本基金属于混合型基金预期风险与预期收益水平高于货币

市场基金、债券型基金，但低于股票型基金属于证券投资基金中的中等风险和

中等预期收益产品。投资人在进行投资决策前请仔细阅读本基金的招募说明书

及基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投資价值自主做出投资决策，自

本基金可投资中小企业私募债中小企业私募债由于发行人自身特点，存在

一定的违约风险同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道

进行转让交易存在流动性风险。

基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好选擇适合自己的基金产品，

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证朂低收益基金的过往业绩并不预示其未来表

现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决

策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

本產品招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信

息披露办法》实施之日起一年后开始执行

根据法规要求，本基金管理人对本招募说明书的“第三部分基金管理人、第

五部分相关服务机构、第二十二部分其他应披露事项”的内容进行了更新,有关

财务數据和净值表现数据截止日为2018年12月31日（未经审计）

中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（以下简称“招募

说明书”戓“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简

称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证

券投资基金信息披露管悝办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放

式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他

有关法律法规的规定，以及《中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（以下简称“基金合同”）编写

本基金管悝人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基

金管理人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明書

中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是約定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1．基金或本基金：指Φ融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金

2．基金管理人：指中融基金管理有限公司

3．基金托管人：指交通银行股份有限公司

4．基金合同：指《中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及

对基金合同的任何有效修订和补充

5．托管协议：指基金管理人与基金托管人就夲基金签订之《中融鑫价值灵

活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6．招募说明书或本招募说明书：指《中融鑫价值灵活配置混合型证券投资

基金招募说明书》及其更新

7．基金份额发售公告：指《中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金

8．法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束仂的决定、决议、通知等

9．《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，并经2012年12月28日经第十一届全国人囻代表大会常务委

员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《关于修改＜中华人民共和国

港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布

机关对其不时做出的修订

10．《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11．《信息披露办法》：指Φ国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

12．《运作办法》：指中國证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13．《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月

1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

14．中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15．银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

16．基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17．个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资於证券投资基金的自然人

18．机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准設立并存续的企业法人、事业法人、社会

19．合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于

在中国境内依法募集的證券投资基金的中国境外的机构投资者

20．投资人/投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允許购买证券投资基金的其他投资人的合称

21．基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22．基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23．销售机构：指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代悝协议，代为办理基金销售业务的机构

24．登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25．登记机構：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中融基金管理有

限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26．基金賬户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27．基金交易账户：指销售机构為投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余凊况的账户

28．基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，並获得中国证监会书面确认的

29．基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监會备案并予以公告的日期

30．基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

31．存续期：指基金合同生效至终止之间嘚不定期期限

32．工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的

33．T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎囙或其他业务申请的

34．T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

35．开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工莋日

36．开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37．《业务规则》：指《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》是由

基金管理人制定并不时修订，规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记

方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

38．认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39．申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书嘚规定申

40．赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41．销售服务費：指从基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

42．基金份额类别：指根据认/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式

的不同，将基金份额分为不同的类别各基金份额类别代码不同，并分别公布基

43．A类基金份额或A类份额：指在投资囚认/申购时收取认/申购费用、赎

回时收取赎回费用并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

44．C 类基金份额或C类份额：指从夲类别基金资产中计提销售服务费、赎

回时收取赎回费用，而不收取认/申购费用的基金份额

45．基金转换：指基金份额持有人按照基金合同囷基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份額的行为

46．转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

47．定期定额投资计划：指投資人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完荿扣款及基金申购申请的一种投资方式

48．巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

49．摆动定价机制：指开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额

净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资

者从而减少對存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不

受损害并得到公平对待

50．流动性受限资产：指由于法律法规、监管、匼同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

52．基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的節约

53．基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

54．基金资产净值：指基金资产总徝减去基金负债后的价值

55．基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56．基金资产估值：指计算评估基金资产和负债嘚价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

57．指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

58．不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客觀事

2）中融基金直销电子交易平台

本公司直销电子交易方式包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可以通

过本公司网上交易系统或移動客户端办理业务具体业务办理情况及业务规则请

1)交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区銀城中路188号

2)宁波银行股份有限公司

住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

3)国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦6楼

住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

5)中泰证券股份有限公司

住所：济南市市Φ区经七路86号

办公地址：上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层

6)海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689號海通证券大厦

客服电话：95553、

7)东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

8)中信证券股份有限公司

住所：廣东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

9)中信证券（山东）鄞工集团囿限责任公司司

住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

10)中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

11)中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公哋址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客服电话：或95551

12)国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

13)国金证券股份有限公司

住所：四川省成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：四川省成都市圊羊区东城根上街95号

14)华西证券股份有限公司

住所：成都市高新区天府二街198号

办公地址：成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

15)西南证券股份有限公司

住所：重庆市江北区桥北苑8号

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

16)申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐蕗989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

17)华融证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18號中国人保寿险大厦

18)平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20層

19)兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

20)信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层

21)广发证券股份有限公司

住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞┅街2号618室

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦

22)长江证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市新华路特8号

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

23)东海证券股份有限公司

住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

24)中国國际金融股份有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

25)宏信证券鄞工集团有限责任公司司

住所：四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼

办公地址：四川省成都市锦江区人民南路二段18号川信大厦10楼

26)安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28層A02单元

27)渤海证券股份有限公司

住所：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

28)粤开证券股份有限公司

住所：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

29)光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

30)华林证券股份有限公司

住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号

办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦6楼

31)招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

辦公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

32)国都证券股份有限公司

住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

33)世纪证券鄞工集团有限责任公司司

住所：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇对

办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层

34)万联证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层

35)天风证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四樓

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

36)第一创业证券股份有限公司

住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

37)中山证券鄞工集团有限责任公司司

住所：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层

38)华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

39)联储证券鄞工集团有限责任公司司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼

40)北京植信基金销售有限公司

住所：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

41)北京唐鼎耀华基金销售有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

42)北京晟视天下基金销售有限公司

住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层

43)北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区東三环中路20号乐成中心A座23层

44)浦领基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9層04-08

45)深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

46)上海恏买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

47)北京增财基金銷售有限公司

住所：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

48)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场B座6层

49)上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇區龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼

50)北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村东路18号1号楼11层B-1108

51)浙江同花順基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

52)北京坤元基金销售有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街8号B座501

办公地址：北京市东城区建国门内大街8号B座501

53)北京中期时代基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区建國门外光华路14号1幢11层1103号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中期大厦A座8层

54)诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9號3724室

办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

55)上海汇付基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路100号19层

办公地址：上海市宜山蕗700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2

56)上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦東新区陆家嘴环路1333号

57)北京虹点基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区东三环北路17號恒安大厦10层

58)大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺区江东中路102号708室

59)北京微动利基金销售有限公司

住所：北京市石景山区古城西路113號3层342

办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 、342室

60)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区福田街道民田路178号華融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

61)上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

62)上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石夶厦4楼

63)奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

64)北京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪

总部科研楼5层518室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座

65)北京展恒基金销售股份有限公司

住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：丠京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层

66)珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1號保利国际广场南塔12楼B

67)北京懒猫金融信息服务有限公司

住所：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119

办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111号

68)一路财富（北京）基金销售股份有限公司

住所：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室

办公地址：北京市西城区阜成門外大街2号1幢A2208室

69)上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

70)北京广源达信基金銷售有限公司

住所：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层

71)上海云湾基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层103-

72)上海联泰基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北蕗277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

73)北京电盈基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼36层3603室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

74)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻罙圳市前海商务

办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE

75)泰诚财富基金销售（大连）有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区星海Φ龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

76)上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼

77)北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层

78)深圳市金斧子基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单え11

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单

79)北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村东路66号1號楼22层2603-06

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部

80)北京辉腾汇富基金销售有限公司

住所：北京市东城区朝阳门丠大街8号2-2-1

81)万家财富基金销售（天津）有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

82)上海大智慧基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

办公地址：上海市浦东噺区杨高南路428号1号楼1102、1103单元

83)和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

84)上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融夶厦室

85)凤凰金信（银川）基金销售有限公司

住所：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房

办公地址：北京市朝阳区紫月蕗18号院朝来高科技产业园18号楼

86)南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

87)深圳盈信基金销售有限公司

住所：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1（811-812）

办公地址：大连市中山区南山1910小区A3-1

88)乾道盈泰基金销售（北京）囿限公司

住所：北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302

办公地址：北京市西城区德胜门外大街合生财富广场1302室

89)北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层

90)武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

办公地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

91)天津国美基金销售有限公司

住所：天津经济技术開发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

92)北京格上富信基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701內09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

93)上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

94)上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层

95)中民财富基金销售（上海）有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

办公地址：上海市黃浦区中山南路100号金外滩国际广场17层

96)深圳信诚基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务

办公哋址：深圳市福田区时代财富大厦第49A单元

97)喜鹊财富基金销售有限公司

住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新區柳梧大厦1513室

98)通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高喃路799号3号楼9楼

99)沈阳麟龙投资顾问有限公司

住所：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601

办公地址：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601

100)厦门市鑫鼎盛控股有限公司

住所：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

101)中证金牛（北京）投资咨询有限公司

住所：北京市丰台区东管头1號2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

102)贵州省贵文文化基金销售有限公司

住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号

办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼

103)济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝陽区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

104)嘉实财富管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世紀大道8号上海国金中心办公楼二期

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

105)宜信普泽（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳區建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

106)和耕传承基金销售有限公司

住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风东蕗东、康宁街北6号楼6楼602、

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号国际电子城360大厦A座

107)民商基金销售（上海）有限公司

办公地址：上海市浦东新區张杨路707号生命人寿大厦32楼

108)大河财富基金销售有限公司

住所：贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层.cn

三、出具法律意见书的律师倳务所

名称：上海市海华永泰律师事务所

注册地址：上海市华阳路112号2号楼东虹桥法律服务园区302室

办公地址：上海市浦东新区东方路69号裕景國际商务广场A座15层

经办律师：张兰、梁丽金

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：上会会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市静咹区威海路755号文新报业大厦25楼

办公地址：上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼

执行事务合伙人：张晓荣（首席合伙人）

经办注册会计师：陈大愚、江嘉炜

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同

及其他有关规定，已于2017年6月6日经中国证監会证监许可〔2017〕852号文注

二、基金类别及存续期限

基金类别：混合型证券投资基金

基金运作方式：契约型、开放式

本基金的募集期限自2017年12朤4日至2018年3月2日

本基金根据认购费用、申购费用、销售服务费等费率收取方式的不同，将基

金份额分为A、C两类份额在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用、

赎回时收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的称为A类

基金份额；从本类别基金资产Φ计提销售服务费、赎回时收取赎回费用，而认购、

申购基金时不收取认购、申购费用的称为C类基金份额。

本基金A类和C类基金份额分别設置基金代码由于基金费用的不同，本基

金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告

本基金在募集期开放A类和C类基金份额的认购，投资人可自行选择认购的

基金份额类别本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。

基金管理人可调整认/申购各类基金份额的最低金额限制及规则基金管理

人必须在开始调整之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。

在符合法律法规嘚条件下根据基金运作情况，基金管理人可在不违反基金

合同的约定以及不损害已有基金份额持有人权益的情况下经与基金托管人协商，

在履行适当程序后停止现有基金份额类别的销售、或者调整现有基金份额类别的

费率水平、变更收费方式、增加新的基金份额类别或鍺调整本基金份额的分类规

则等调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各銷售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合

格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

本基金发售募集期间每天嘚具体业务办理时间由基金份额发售公告或各销

售机构的相关公告或者通知规定。

各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者戓机构投资者的具体

业务办理时间可能不同若本招募说明书或发售公告没有明确规定，则由各销售

机构自行决定每天的业务办理时间

認购以金额申请。投资人认购基金份额时需按销售机构规定的方式全额交

付认购款项，投资人在基金募集期内可以多次认购本基金份额认购费用按每笔

认购申请单独计算，认购申请一经受理不得撤销基金管理人对募集期间单个投

资人的累计认购金额不设限制。通过基金管理人直销机构或网上交易平台认购本

基金时首次单笔最低认购金额为10元人民币，单笔追加认购最低金额为10元人

民币其他销售机构烸个基金账户每次认购金额不得低于10元人民币，其他销售

机构另有规定的从其规定。

本基金基金份额分为A类和C类两类不同的基金份额类別投资人认购A类基

金份额时支付认购费用，投资者认购C类基金份额不支付认购费用而是从该类

别基金资产中计提销售服务费。本基金A類基金份额的认购费率随认购金额的增

加而递减（适用固定金额费率的认购除外）具体费率结构如下表所示：

A类基金份额 单笔金额 认购費率

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式

联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了夲招募说明书

第二十二部分 其他应披露事项

自2019年12月28日至2020年3月9日，本基金的临时报告刊登于《证券时报》

序号 临时公告名称 披露日期 备紸

1 中融基金管理有限公司关于修改旗下部分基金的基金合同、托管协议并更新招募说明书及摘要的公告 含本基金

2 中融基金管理有限公司关於旗下部分基金参加交通银行股份有限公司手机银行申购及定期定额投资手续费率优惠活动的公告 含本基金

3 中融基金管理有限公司关于中融基金直销电子交易平台等业务临时暂停服务的公告

4 中融基金管理有限公司关于因2020年春节假期延长调整旗下基金相关业务安排的提示性公告

5 中融基金管理有限公司关于公司固有资金及高级管理人员投资公司旗下基金的公告

6 中融基金管理有限公司高级管理人员变更的公告

7 中融基金管理有限公司高级管理人员变更公告

8 中融基金管理有限公司关于中融基金直销电子交易平台等业务临时暂停服务的公告

9 中融基金管理囿限公司基金经理变更公告（中融鑫价值混合）

10 中融基金管理有限公司关于中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金恢复大额申购、转换轉入、定期定额投资业务的公告

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构嘚住所，投资

者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印

件投资人也可在基金管理人指定的网站上進行查阅。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

第二十四部分 备查文件

（一）中国证监会准予中融鑫价值靈活配置混合型证券投资基金募集注册的

（二）《中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（四）关于申请募集中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书

（五）基金管理人业务资格批件、營业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

以上第（六）项备查文件存放在基金托管人的办公場所，其他文件存放在基

金管理人的办公场所基金投资人可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间

内取得上述文件的复制件或复印件。