曾轰动一时、涉案金额1.2亿元的“东方创投案”在历时9个多月的调查取证后，终于有了初步的判决结果东方创投两位主要负责人获刑。根据判决书内容被告人邓亮因非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年并处罚金人民币30万元；被告人李澤明因非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年缓刑三年，并处罚金人民币5万元

2、东方创投案的自融逻辑

东方创投案作为P2P平台的非法集资第一案，对于评判P2P平台非法集资与否极具标杆性。21世纪网针对P2P平台非法集资评判进行了整理综合

伴随P2P的爆发性发展，各种潜在风险暴露

1、高息回报引诱投资。民间资金有很强的逐利性邓某成立深圳市某有限公司，鉯月利息3%至4%的高息为诱饵通过与集资会员签订“四方共同借款协议”的方式，非法向社会公众吸收资金短短四个月，共吸收公众存款1.27億元

2、通过个人账户走款，规避财务监督公司收取投资款都是客户打到邓某的私人账号，或者是打到第三方支付平台后再转到邓某的私人账号的对公账户的资金一般用于公司的开支及员工的工资，邓某私人账号里收取的投资款都是邓某自己在支配财务无法监管。

3、虛假宣传夸大实力。吸引投资者的一个重要因素是邓某本身的财力邓某出示营业执照等证件显示，注册资金有1000万且东方创投的办公場所是邓某的自有物业。邓某大肆宣传公司业务稳定利润惊人，将募集资金用于平台自有地产物业投资最终导致资金链断裂。

4、虚构項目、募集资金东方创投最初是有真实标的的，前期公司也是将客户的投资款出借给实际有资金需求的企业但实际操作后发现坏账会超过6%不能按时收回。因此导致后期没有可续的投资标的发展到最后，邓某通过设立大量的虚拟标以自融

2014年4月21日，银监会处置非法集资蔀际联席会议办公室主任刘张君在出席“处置非法集资部际联席会议新闻发布会”时表示在鼓励P2P网贷平台创新发展的同时，应坚持四条底线：

当前P2P平台跑路事件频繁是行业初创期的阵痛。跑路的原因包括经营管理不善、资金链中断、对市场的定位不准确或是某些平台從起初就抱着诈骗的心态，在监管不明朗的情况下钻空子

面对高利诱惑和良莠不齐的P2P平台，投资者在投资前应核实信息切勿盲目轻信高利率。同时警惕自融平台搞资金池严防信息造假。尤为重要的是投资者应该明白P2P平台不能动用客户的资金非法吸存，也不能直接放貸在投资过程前，投资者认真查看信息披露程度尽量选择知名度高、实力雄厚、成立时间较长的平台，避开新平台和利率明显高于行業的平台做到摆正心态，理性分析避免上当。