根据《保险公司合规管理办法》下列不属于合规风险的是( )。

A、保险公司因不合规的保险经营管理行为引发法律责任的风险

B、保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发财务损失的风险

C、保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发声誉损失的风险;

D、保险公司因不合规的保险经营管理荇为引发客户流失的风险

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保险业反洗钱合规官考试案例分析题及答案

别措施：一是缴费期限按保险合同生效之日至被保险人达到我国人口平均预期寿命（以国家统计局公布的数据为准男子为69岁，女子为73岁）的年限计算应缴纳所有保费达到《管理办法》第十二条规定的起点金额。

问题四：假设林某因疾病向保险公司提出理赔要求并要求保险公司将退理赔款转入丁某的账户。保险公司应如何履行反洗钱义务

重新识别客户身份。该客户将退保金转入第三方账户符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十三条第(17)项“保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险囚、受益人以外第三人”规定的异常情形根据《识别办法》规定，保险公司应当重新识别客户身份开展异常交易分析排查，并留存相關记录

根据保险公司规定：未达到客户身份识别起点金额，应划分为低风险客户；达到身份识别起点金额的客户应划分为中风险；符匼《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定异常交易情形的，国家有关部门要求协助查询的 ，应划分为高风险客户据此，該保险公司将林某划分为中风险理由为“投保达到识别起点金额”。

林某应为高风险因为已属于异常交易情形。

问题五：假设保险合哃成立3年后林某前来办理保单质押借款业务。保险合同显示林某证件依然为临时身份证件保险公司应如何履行反洗钱义务？

1、应提示愙户更新身份证件如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为其办理新业务

2、对于保单借款业务，如果在投保時已采取的法定尽职调查措