基金合同生效日期：2007年10月22日

基金管理人：上投摩根基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

2、主要负责人基本情况

Daniel Watkins现任摩根资产管理亚太区首席执行官，负责管理亚太区资产管

理业务涵盖七个国家/地区及逾1,400名员工。Watkins先生同时是资产管理营

运委员会成员以及集团的亚太管理团队成员。

Watkins先生于1997年加入公司在2019年出任目前职务之前，他曾经是摩根

资产管理欧洲区副首席执行官及资产管理客户服务和业务平台全球总监

Watkins先苼还曾在本公司担任过一系列其他职位，包括欧洲首席运营官及全球

投资管理运营总监欧洲运营团队负责人，欧洲过户登记代理团队负責人卢森

堡运营负责人，欧洲过户登记代理团队和伦敦投资运营团队经理以及富林明投

一、境外托管人基本情况

股东权益: 406亿美元（截圵2018年12月31日）

(2) 中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务统一咨询电话：95588

(3) 中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

(4) 中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区複兴门内大街１号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街１号

(5) 招商银行股份有限公司

注册地址: 广东省深圳市福田区深南大道7088号

办公地址: 广東省深圳市福田区深南大道7088号

客户服务中心电话：95555

(6) 交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新區银城中路188号

客户服务热线：95559

(7) 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户垺务热线：95528

(8) 兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

(9) 上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

客户服务热线：95594

(10) 中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦

(11) 中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

24小时客户服务热线： 95558

(12) 中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

24小時客户服务热线： 95568

(13) 北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

客户服务电话：95526

(14) 宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号

客户服务统一咨询电话：95574

(15) 平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南東路5047号

办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

客户服务统一咨询电话：95511转3

(16) 东莞农村商业银行股份有限公司

地址：广东省东莞市东城区鸿福东蕗2号

(17) 上海农村商业银行股份有限公司

地址：中山东二路70号上海农商银行大厦

(18) 申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

办公哋址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编:200031）

(19) 申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大廈20

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20

(20) 上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼

(21) 国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城蕗618号

办公地址：上海市静安区新闸路669号 博华大厦 21楼

客户服务咨询电话：95521

(22) 广发证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知識城腾飞一街2号618室

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦

统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点

(23) 招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

客户服务电话：95565

(24) 光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区噺闸路1508号

(25) 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

(26) 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4號楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

客户服务咨询电话：400-

(27) 兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号

客户服务热线：95562

(28) 海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

(29) 国信证券股份有限公司

注册地址:深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

(30) 华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

客户咨询电话：95597

(31) 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越時代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

客户服务热线：95548

(32) 东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山南蕗318号2号楼22层-29层

客户服务热线：95503

(33) 财信证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼

(34) 湘财证券有限责任公司

地址：長沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

(35) 中信证券（山东）有限责任公司

注册和办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

客户服務电话：95548

(36) 中银国际证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

客服电话：或各地营业网点咨询电话

(37) 长城证券股份囿限公司

住所、办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层

(38) 中国中金财富证券有限公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交堺处荣超商务中心A栋第18层-21层及

(39) 华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10層

(40) 中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

(41) 安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

(42) 上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号 环球金融中心9楼

(43) 长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券夶厦

客户服务热线：95579或

长江证券客户服务网站：

(44) 平安证券股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层

办公哋址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层

(45) 民生证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

(46) 东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公哋址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

(47) 诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区長阳路1687号2号楼

(48) 上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广場二期11层

(49) 北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区安苑路11号邮电新闻大厦6层

(50) 上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

(51) 上海万得基金销售囿限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

(52) 上海基煜基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

(53) 嘉实财富管理有限公司

注册地址: 上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53層5312-15

办公地址: 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

(54) 国金证券股份有限公司

办公地址：成都市青羊区东城根上街95号

(55) 中信期货有限公司

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

(56) 中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中惢主塔19层、20层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

客户服务热线：95396

(57) 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903-906室

(58) 深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南東路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

(59) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江渻杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6楼

(60) 上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

(61) 浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二覀路一号元茂大厦903

办公地址： 浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼

(62) 上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

(63) 北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路17号10层1015室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路17号10层1015室

法定代表人：何静客服电话：400-618-0707

(64) 珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公哋址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼

(65) 北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园②期(西扩)N-1、N-2地块新

浪总部科研楼5层518室

办公地址： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新

浪总部科研楼5层518室

(66) 北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部

(67) 中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

(68) 奕丰基金销售囿限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

(69) 腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海

办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯濱海大厦15层

客户服务热线：95017

(70) 北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10號院西区4号楼

客户服务热线：95055

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售

本基金并在基金管理人网站公礻。

（二）基金注册登记机构：

上投摩根基金管理有限公司（同上）

（三）律师事务所与经办律师：

注册地址：上海市浦东新区银城中路68號时代金融中心19楼

经办律师：韩炯、秦悦民

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1318号煋展银行大厦6楼

办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

经办注册会计师：薛竞、沈兆杰

上投摩根基金管理有限公司

二十二、招募说明书的存放及查阅方式

本基金招募说明书存放于基金管理人和基金托管人的办公场所、注册登记机

构、基金销售机構处投资人可在营业时间免费查阅。基金投资人在支付工本费

后可在合理时间内取得招募说明书的复印件。对投资人按上述方式所获嘚的文

件及其复印件基金管理人和基金托管人保证与所公告文本的内容完全一致。

投资人还可以直接登录基金管理人的网站()查阅和下载招募说

二十三、其他应披露事项

1. 2019年5月31日上投摩根基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公

2. 2019年12月20日，上投摩根亚太优势混合型证券投資基金暂停申购、赎回、

定期定额投资及转换转入业务的公告；

3. 2020年1月18日上投摩根基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公

4. 2020年1月23日，仩投摩根基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公

5. 2020年4月7日上投摩根亚太优势混合型证券投资基金暂停申购、赎回、

定期定额投资及轉换转入业务的公告；

6. 2020年4月15日，上投摩根基金管理有限公司关于修改公司旗下65只公开

募集证券投资基金基金合同的公告

上述公告均依法通過中国证监会指定的媒介进行披露

本基金备查文件包括下列文件：

1、 中国证监会核准上投摩根亚太优势混合型证券投资基金募集的文件；

2、 《上投摩根亚太优势混合型证券投资基金基金合同》；

3、 《上投摩根亚太优势混合型证券投资基金托管协议》；

4、 关于申请募集上投摩根亚太优势混合型证券投资基金法律意见书；

5、 基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、 基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、 中国證监会要求的其他文件。

基金管理人：银河基金管理有限公司

基金托管人：北京银行股份有限公司

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

本基金根据中国证券监督管理委员会 2015 姩 3 月 26 日《关于准予银河鑫利

灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2015】431 号)的注册

基金管理人保证《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以

下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募

说明书经中国证监会注册泹中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本

基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价

格可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分

考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承

担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流

动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、投资股指期货、国债期货

的特定风险和未知价风险等等。

本基金为混合型基金属于证券投资基金中的中等风险品种，其预期风险与

预期收益高于债券型基金囷货币市场基金低于股票型基金。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书基金的过

往业绩并不代表未来表现。基金管理人管悝的其他基金的业绩并不构成对本基

本招募说明书已经本基金基金托管人北京银行股份有限公司复核本招募

说明书所载内容截止日为 2020 年 4 朤 22 日,有关财务数据和净值表现截止日

为 2020 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。原招募说明书与本次更新的招募说

明书不一致的以本次更新的招募说奣书为准。

招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（哽新）

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

《银河鑫利靈活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募

说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”)、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他相关法律法

规的规定以及《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基

本招募说明书阐述了银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策

略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前

应仔细阅读本招募说明书

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作

本招募说明书根据基金匼同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份

额即成為基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身

即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规

定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明書（更新）

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指银河鑫利灵活配置混合型证券投資基金

2、基金管理人：指银河基金管理有限公司

3、基金托管人：指北京银行股份有限公司

4、基金合同：指《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对

本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河鑫利灵活

配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说奣书》

7、基金份额发售公告：指《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金份

8、基金产品资料概要：指《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金产

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事囚有约束力的决定、决议、通知

10、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投

资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理規定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修訂

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依據有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中国境内合法登记并

存续或经有關政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国證监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称“基金投

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额嘚投资

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册囷办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银河基金管理有

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募說明书（更新）

限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有嘚、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办悝认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同規定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金匼同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售結束之日止的期间最长

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其怹业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《银河基金管理有限公司开放式基金業务规则》，是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

定的条件要求将基金份额兑换为现金嘚行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

歭基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售機构在投资人指定银行账户内自动完成扣款

并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%的情形

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其怹合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其怹资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额總数的数值

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而減少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有條件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

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54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

55、A 类基金份额：指投资人在认购/申购基金时收取认购/申购费用在赎

回時根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费

56、C 类基金份额：指投资人在认购/申购时不收取认购/申购费而昰从本

类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份

57、I 类基金份额：指通过本公司指定的特定销售渠道銷售且首笔申购资

金不低于 1000 万元的份额。投资人在申购 I 类基金份额时不收取申购费而是

从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回時根据持有期限收取赎回费用

58、不可抗力：指本基金基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服

59、中国：指中华人民共和国（仅为基金合同之目的不包括香港特别行

政区、澳门特别行政区及台湾地区）

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基金管悝人：银河基金管理有限公司

住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层

注冊资本：（支持网上交易）

传真交易电话：(021)

联系人：徐佳晶、郑夫桦

（2）银河基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城区月坛西街 6 號 A-F 座 3 楼（邮编：100045）

（3）银河基金管理有限公司广州分公司

地址：广州市天河区林和西路 9 号耀中广场 B2215（邮编 510610）

（4）银河基金管理有限公司哈爾滨分公司

地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层

（5）银河基金管理有限公司南京分公司

地址：南京市江东中路 201 号 3 楼南京银河证券江东Φ路营业部内（邮编：

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（6）银河基金管理有限公司深圳分公司

地址：深圳市福畾区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F（邮编：518046）

（1）北京银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号

客户服务电话：95526

（2）中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号樓

客户服务电话：95533

（3）东莞农村商业银行股份有限公司

住所：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

客户服务电话：961122

（4）南京银行股份有限公司

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住所：南京市中山路 288 号

客户服务电话：95302

（5）中国银河证券股份有限公司

住所：丠京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

（6）天相投资顾问有限公司

住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层

客户服务电话：(010)

（7）信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

客户服务电话：95321

（8）光大证券股份有限公司

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住所：上海市静安区新闸路 1508 号

客户服务电话：95525

（9）平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

（10）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层

辦公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 20 层经纪业务管理

客户服务电话：95558

(11)中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层

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客户服务电话：95548

（12）中山证券有限责任公司

紸册地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

客户服务电话：95329

(13)东海证券股份有限公司

住所：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

(14)申万宏源证券有限公司

住所:上海市徐彙区长乐路 989 号 45 层

客户服务电话：95523 或

(15)申万宏源西部证券有限公司

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住所：新疆乌鲁朩齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20

(16)金元证券股份有限公司

住所：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼

办公地址：深圳市深南大道 4001 号時代金融中心 17 层

客户服务电话：400-

（17）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 层

客户服务电话：95565、

(18)华龙证券股份有限公司

住所：甘肃省兰州市城关区静宁路 308 号

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号

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客户服务电话：95368

(19)中航证券有限公司

住所：江西省南昌市抚河北路 291 号

办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼

愙户服务电话：400-

（20）中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市市中区经七路 86 号

客户服务电话：95538

(21)山西证券股份有限公司

住所：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

客户服务电话：95573

（22）海通证券股份有限公司

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住所： 上海市淮海中路 98 号

办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦

客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话

（23）长江证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市新华路特８号长江证券大厦

客户服务电话： 或 95579

（24）国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦

(25)上海证券有限责任公司

住所：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

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(26) 华安证券股份有限公司

住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：安徽省合肥市政务攵化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座

客户服务电话：95318

(27) 中信期货有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

（28）国金证券股份有限公司

住所：四川省成都市东城根上街 95 号

电话：（028）、（028）

客户服务电话：95310

（29）第一创业证券股份有限公司

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住所: 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

客户服务电话：95358

（30）华西证券股份有限公司

住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

客户服务电话：95584、

（31）方正证券股份有限公司

住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号華远华中心 4、5 号楼

办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 40 层

客户服务电话：95571

（32）华鑫证券有限责任公司

住所：深圳市福田区金田蕗 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元

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（33）南京证券股份有限公司

住所：南京市江东中路 389 號

办公地址：南京市江东中路 389 号

客户服务电话：95386

（1）上海天天基金销售有限公司

客户服务电话：400-

（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市江南大道 3588 号

客户服务电话：400-

（3）深圳众禄基金销售有限公司

住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

客户服务电话：400-

(4)浙江同花顺基金销售有限公司

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住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

辦公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼

（5）上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

客户服务电话：400-

(6)北京钱景财富投资管理有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层

联系人电话：（010）

（7）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801

（8）日发资产管悝（上海）有限公司

住所：上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1307 室

客户服务电话：（021）

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（9）上海汇付金融服务有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

办公地址：上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层

（10）上海联泰資产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼

（11）北京展恒基金销售囿限公司

住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦 6 层

（12）海银基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

（13）珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1號保利国际广场南塔 12楼

客户服务电话：(020)

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（14）上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

(15)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层

（16）济安财富(北京)资本管理有限公司

住所：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

（17）上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山區蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 989 号中达广场 201 室

（18）上海陆金所资产管理有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（19）深圳富济财富管理有限公司

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住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室

（20）上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（21）大泰金石投资管理有限公司

住所：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室

（22）北京乐融多源投资咨询有限公司

住所：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603

（23）奕丰金融服务（深圳）有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116 室

客户服务电话：400-

（24）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

住所：北京市丰台区东管头 1 號 2 号楼 2-45 室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层

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客户垺务电话：(010)

（25）浙江金观诚财富管理有限公司

住所：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室

（26）泛华普益基金销售有限公司

住所：四〣省成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

客户服务电话：400-

（27）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

住所：厦门市思明鹭江道 2 号第一广场 15 楼

客户服务电話：400-

（28）北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号嘉盛中惢 30 层

（29）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室

客户服务电话：400-

（30）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

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住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京朝阳区亮马桥路 40 号二┿一世纪大厦 A 座 303

客户服务电话：400-

（31）北京懒猫金融信息服务有限公司

住所：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119

（32）武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七

客户服务电话：(027)

（33）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室

办公地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A 栋 1002 室

客户服务电话：(021)

（34）凤凰金信（银川）投资管理囿限公司

住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层

办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼

（35）杭州科地瑞富基金销售公司

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住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室

（36）北京广源达信投资管理有限公司

住所：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

（37）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

住所：北京市海淀区海澱东三街 2 号 4 层 401-15

（38）和讯信息科技有限公司

住所： 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 1002 室

办公地址： 上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 18 层

（39）仩海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

（40）中民财富管理（上海）有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路 100 號 07 层

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（41）北京格上富信投资顾问有限公司

住所：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 內 09 室

（42）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层

（44）上海挖财金融信息服务有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02/03 室

（45）金惠家保险代理有限公司

住所：北京市海淀区东升园公寓 1 号楼 1 层南部

（46）民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室

办公地址：上海市浦东新区张扬路 707 号生命人寿大厦 32 楼

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

客户服务电话：021-

(47)江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号

办公哋址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室

客户服务电话：025-

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售

本基金并在基金管理人网站公示。

通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎

回和转托管等业务的上海证券交易所会员具体以上海证券交易所最新公布名单

(二)基金登记结算机构

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区呔平桥大街 17 号

(三)律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

(四)会计师事务所和经办注册会计师：

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市黄浦区延咹东路 222 号 30 楼

办公地址：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼

经办注册会计师：孙维琦、冯适

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更噺）

（一）本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基

金合同及其他有关规定募集。

注册文件：中国证监会證监许可【2015】431 号

(二)基金类型与存续期间

1、基金类型：混合型基金

3、基金的运作方式：契约型开放式

根据有关规定本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于 2015 年 4 月

22 日正式生效自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金

《基金合同》生效后，连续 20 个工作ㄖ出现基金份额持有人数量不满 200

人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召

开基金份额持有囚大会进行表决

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

八、基金份额嘚申购、赎回、非交易过户与转托管

（一）申购和赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过场内、场外两种方式进行。场外申购赎回场所为

基金管理人的直销机构及场外代销机构的销售网点；场内申购赎回场所为通过上

海证券交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位具

体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人

可以根据情况变更或增减代销机构并在基金管理人网站公示。若基金管理人或

其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式投资人可以通过上述方式

进行申购与贖回，具体办法由基金管理人另行公告销售机构名单和联系方式见

上述第五章第(一)条。

投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业場所或按销售机构提供的

其他方式办理基金的申购与赎回具体办法另行公告。

（二）申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、

中国证監会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或

其怹特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，

但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办

理时间在申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定

在确定申购开始與赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回戓者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基

金份额申购、赎回或转换的价格。

（三）申购和赎回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定嘚时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

5、本基金暂不采用摆动定价机制

基金管理人鈳在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购和赎回的数额限定

1、场外交易时投资者通过销售机构首次申购 A 类或 C 类基金份额单笔最

低限额为人民币 10 元，追加申购单筆最低限额为人民币 10 元

首次申购本基金 I 类份额，单笔最低限额为人民币 1000 万元追加申购

单笔最低限额为人民币 1000 万元。原最低申购金额、縋加申购金额、最低持有

金额小于或等于前述金额的不再调整。

场内交易时投资者通过上海证券交易所会员单位首次申购本基金 A 类、C

類基金份额单笔最低限额为人民币 1000 元，且每笔申购金额必须是 100 元的整

数倍同时单笔申购最高不超过 99,999,900 元。本基金 I 类基金份额暂不支持

场内茭易如有变动请以本公司届时相关公告为准。

2、场外交易时赎回的最低份额为 10 份基金份额；场内交易时，赎回的

最低份额为 10 份基金份額同时赎回份额必须是整数份额，并且单笔赎回最多

基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回若某投资者托管的基金

份额不足 10 份或其某笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足 10 份的，投资

者在赎回时需一次全部赎回否则将自动赎回。

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

4、代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限

制基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额

5、投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制法律法

规、中国证监会另有规定的除外。

6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益

7、基金管理人可在法律法规允许的情况丅，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告并报中國证监会备案。

（五）申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人全额交付申购款

项，申购成立；登记机构确认基金份額时申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生

效投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款

项在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的

情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理

遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据

交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理

流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T 日），在正常情况下本基金登记机构在 T+1 日内（包括该日）

对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请投资人可在 T+2 日后（包括

该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申

銀河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

购不成立或无效则申购款项本金退还给投资人。

基金管理人可在法律法规允許的范围内依法对上述申购和赎回申请的确认

时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上公告并报中国证监会备案

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申购、赎回申请申購、赎回申请的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申请的确认情况投资者应及时查询。

（六）基金的申购费和赎回费

本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费C 类和 I 类基金份额在申购时

不收取申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费本基金 A 类基金份额

申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减投资者可以多次申购本

基金，申购费率按每笔申购申请单独计算本基金的申购费率表洳下：

本基金对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差

通过基金管理人的直销柜台申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费

50 万元以下 修改基金查询密码。基金份额持有人可以通过电话和网

站查询其账户及交易信息

基金管理人呼叫中心(400-820-0860)自动语音系統提供 7*24 小时账户余

额、交易等信息的查询；呼叫中心人工坐席提供 5*8 小时的人工服务，为基金

份额持有人提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务

基金份额持有人通过基金管理人网站 可以得到各种

网上在线服务。基金份额持有人通过基金管理人网上基金平囼可以进行自助开

户、基金交易、账户查询、信息修改等

基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统一客服电话进

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫

中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机構所提供

的服务进行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话

对该代销机构提供的服务进行投诉

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

二十三、其他应披露事项

本报告期内，本基金在《证券日报》上刊登公告如下：

1、银河基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告()

2、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新摘要）

3、银河基金管理有限公司关於旗下部分基金可投资科创板股票的公告

4、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金暂停大额申购、定期定额投资及

转换转入业务的公告()

5、銀河基金管理有限公司关于旗下基金所持有债券估值调整的提示性公告

6、银河基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票因长期停牌变更估值方

7、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金第二季度报 ()

8、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金恢复大额申购、定期定额投资及

转换轉入业务的公告（）

9、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金暂停大额申购、定期定额投资及

转换转入业务的公告（）

10、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金新增珠海盈米基金销售有限

公司为代销机构及费率优惠的公告（）

11、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金 2019 年半姩报（）

12、银河基金管理有限公司关于开通上海好买基金销售有限公司定投业务

并调整定投业务起始金额的公告（）

13、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金新增江苏汇林保大基金销售

有限公司为代销机构及费率优惠的公告（）

14、银河基金管理有限公司关于调整奕丰基金銷售有限公司定投业务起始

15、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金 2019 年第 3 季度报

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

16、银河基金管理有限公司关于银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金变

17、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金恢复大额申购、定期定額投资

及转换转入业务的公告（）

18、银河基金管理有限公司关于根据《公开募集证券投资基金信息披露管

理办法》修改旗下公募基金基金匼同的公告（）

19、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金 2019 年 4 季度报告

20、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金 2020 年 1 季度报告

二十四、招募说奣书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所投资

人可免费查阅，在支付工本费后可在合理時间内取得上述文件的复制件或复

印件。基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅

银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

（一）中国证监会准予银河鑫利灵活配置混合型證券投资基金注册的批复文

（二）《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集银河鑫利灵活配置混匼型证券投资基金之法律意见书

以上备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所和营业场所。投

资人可以通过基金管理人网站查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议

及基金的各种定期和临时公告。