基金管理人：国寿安保基金管理囿限公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

国寿安保稳丰6个月持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2020年3月

17日中国證券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予国寿安保稳丰6个月持

有期混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2020】450號）注册并进行募集

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册

但中国证监会对本基金募集的准予注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实

质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪盡职守、诚实信用、

谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金的投资范围主要為具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票

（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、中央銀行票据、金融

债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持

机构债券、政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债、资产支持证券、可转换债

券、可交换债券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货、国债期货以忣法律法规或中

国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）

本基金可以参与融资交易。

基金的投资组合比唎为：股票资产占基金资产的比例为 0%-30%；本基金持有的同业存

单其投资比例不得超过基金资产的 20%；每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货需

缴纳的交易保证金后，本基金持有不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内

的政府债券其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

如果法律法规对上述投资比例要求有变更的，本基金将及时对其做出相应调整并以调

整变更后的投资比唎为准。

本基金为混合型基金其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金，低于股

投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能

力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因政治、经济、社会等环

境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投

资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、投资於流通受限证券产生的流动性风险、股

票退市风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。

本基金每个开放日开放申购但本基金对投资者持有的每份基金份额设置 6 个月的最

短持有期限，投资人每笔认购/申购的基金份额需至少持有满 6 个月在最短持有期内不能

提出赎回申请。本基金每份基金份额在其最短持有期限到期后的第一个工作日（含）起基

金份额持有人方可就该基金份额提出贖回申请。请投资者合理安排资金进行投资

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金

产品資料概要等信息披露文件全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑

自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资決策基金管理人提醒投资人基金投

资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投

资风险，甴投资人自行负责

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020年9月

《国寿安保稳丰6个月持有期混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明

书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管

理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简

称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流

动性风险管理規定》”）以及《国寿安保稳丰6个月持有期混合型证券投资基金基金合同》（以

下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

基金管悝人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真

实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任

何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中

国证监会”）注册基金合哃是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资

者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事囚，其持有基金份

额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有以下含义：

1、基金或本基金：指国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金

2、基金管理人：指国寿安保基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国民苼银行股份有限公司

4、基金合同：指《国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金基金合同》及对基

金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国寿安保稳丰 6 个月持有

期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金

7、基金产品资料概要：指《国寿安保稳丰 6 個月持有期混合型证券投资基金基金产品

8、基金份额发售公告：指《国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金基金份额

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次

会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第彡十次会议修订

自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员

会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部

法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 ㄖ颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁咘、同年 8 月 8 日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 姩 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

15、中国证监会：指中国證券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定鈳投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部門批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理辦法》及

相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资

试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合

格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理囚或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基

金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指国寿安保基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规

定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金銷售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为国寿安保基金管理有限公

司或接受国寿安保基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构為投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、記录投资人通过该销售机构办理认

购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的

30、基金合同苼效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面確认的日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完

毕清算结果报中国证监会备案并予以公告嘚日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的開放日

36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放ㄖ基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《国寿安保基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金

管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、基金托管人、基

金登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关各方囲同遵守

40、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申请购买基

42、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件

要求将基金份额兑換为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

45、萣期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资囚指定银行账户内自动完成扣款及

受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额總数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余

额）超过上一开放日基金总份额的 10%

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成夲和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网

站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

54、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额

55、A 类基金份额：指在投资人认（申）购时收取认（申）购费，不收取销售服务费

且在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额类別

56、C 类基金份额：指在投资者认（申）购时不收取认（申）购费，而是从本类别基

金资产中计提销售服务费在赎回时根据持有期限收取贖回费的基金份额类别

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产，包括但不限於到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含

协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资

产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的

方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存

量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

59、最短持有期限：指本基金对投资者持有的每份基金份额设置 6 个月的最短持有期

限即对于每份基金份额，最短持有期限为自基金合同生效日（对认购份额而言下同）或

基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起至基金合同生效日或基金份额申购确认日

的 6 个月的月度对日的前一日的期间在最短持有期限内，基金份额不能赎回；每份基金

份额的朂短持有期到期日起（含当日） 基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请

60、月度对日：指某一日期在后续日历月的对应日期，若该ㄖ后续日历月实际不存在

对应日期或该对应日期为非工作日的则顺延至下一工作日

61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免苴不能克服的客观事件

名称：国寿安保基金管理有限公司

住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号

办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商務中心2号楼11、12层

其他销售机构详见基金份额发售公告。

基金管理人可根据有关法律、法规的要求选择其他符合要求的销售机构销售本基金。

名称：国寿安保基金管理有限公司

住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号

办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号時代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办注册会计师：黄悦栋、郭燕、吴军、范新紫、范玉军、夏欣然

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关

规定并经Φ国证监会 2020 年 3 月 17 日《关于准予国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证

券投资基金注册的批复》（证监许可【2020】450 号）注册进行募集。

国寿安保稳豐 6 个月持有期混合型证券投资基金

本基金对投资者持有的每份基金份额设置 6 个月的最短持有期限即对于每份基金份

额，最短持有期限为洎基金合同生效日（对认购份额而言下同）或基金份额申购确认日（对

申购份额而言，下同）起至基金合同生效日或基金份额申购确认ㄖ的 6 个月的月度对日的

在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日）基金份额持有人不能对该基金份

额提出赎回申请；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该

基金份额提出赎回申请因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基

金份额的最短持有期到期日开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到

期日顺延至不可抗力或基金匼同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日

五、基金的最低募集份额和募集金额总额

本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币

六、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象、基金份额的类别

自基金份额发售之日起最长不得超過 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构

投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中國证监会允许购买证券投资基金的

七、基金份额的发售面值和认购费用

1、发售面值：人民币 .cn）通过“在线客服”或通过

基金管理人官方微信（国寿安保基金微信号 gsfunds）“在线客服”栏目进行业务咨询或

留言。在线客服提供基金产品信息查询、基金业务咨询、服务投诉和建议等服务

在线咨询服务时间为周一至周五的 9：00~17：00（法定节假日除外）。

1、资讯查询：基金份额持有人可通过基金管理人网站、微信等途径獲取基金和基金管

理人各类信息包括账户信息、基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。

基金管理人网址：.cn

2、资讯信息定制：基金份额持有人可以通过基金管理人网站和客服电话提交信息定制

申请可定制的信息主要有：基金份额净值、交易确认、对账单服务等。基金管理人可根据

实际业务需要调整定制信息的条件、方式和内容。

四、客户投诉和建议处理

投资者可以通过基金管理人提供的客垺电话语音留言、人工电话、书信、电子邮件、传

真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议投资者还可以通過销

售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉或提出建议。

基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购、申购本基金的基金份额持有人寄送

相关资料基金销售机构将负责向通过其销售网点认购、申购本基金的基金份额持有人寄送

基金管理人一般情况下通過短信、电子邮件或邮寄等形式向基金份额持有人提供定期或

不定期对账单，基金份额持有人可通过上述资讯信息定制渠道进行定制

2、其他相关的信息资料。

六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述客户服务电话或

其他方式联系基金管理人。请確保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十一部分 招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，

投资者可在办公时间查阅；投资者在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制件戓

复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印件基金管理人和基金托管人保证文本

的内容与所公告的内容完全一致。

投资者还鈳以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说

第二十二部分 备查文件

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会准予国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金注册的文件

（二）《国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金基金合同》

（三）《国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集注册国寿安保稳丰 6 个月持有期混合型证券投资基金之法律意见

（七）中国证监會要求的其他文件

查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

国寿安保基金管理有限公司

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