关于企业投资分类下列各项说法中不正确的是( )。

关于投资项目财务评价指标下列表述错误的是( )。

下列关于固定资产更新决策的说法中，不正确的是( )

关于债券投资，下列各项说法中不正确的是( )

下列各项中不属于企业投资的意义的是( )。

在估算项目投资的现金流量时，下列说法中不正确的是( )

关于证券投资的目的，下列说法不正确的是( )

下列关于债券投资的表述中，错误的是( )

将企业投资區分为发展性投资与维持性投资所依据的分类标志是( )。

将企业投资区分为直接投资和间接投资的分类标准是( )。

一般情况下使某投资方案的净现值小于零的折现率( )。

下列关于评价投资项目的静态回收期法的说法中不正确的是( )。

在一般投资项目中，当一项投资方案的净现值等于零时即表明( )。

对于多个互斥方案的比较和优选采用年金净流量指標时( )。

下列不适合作为财务可行性评价中计算净现值的贴现率确定的方法是( )

估算股票价值时的折现率，不能使用( )

下列不属於静态回收期缺点的是( )

净现值法和年金净流量法共同的缺点是( )。

包括籌建期的动态回收期是( )

下列不属于静态回收期缺点的是( )

若设定贴现率为i时，NPV＞0则( )。

若某投资项目的投资期为零则直接利用年金现值系数计算该项目内含报酬率指标所要求的前提条件是( )。

净现值法和年金净流量法共同的缺点是( )

包括投资期的动态回收期是( )

某公司投资100万元购买一台无需安装的设备，投产后每年增加营业收入48万元增加付现成本13萬元，预计项目寿命为5年按直线法计提折旧，期满无残值该公司适用25%的所得税税率，项目的资本成本为10%下列表述正确的有( )。

下列关于企业投資分类的说法中正确的有( )。

关於独立投资方案，下列说法中正确的有( )

投资项目在资金投放时要遵循结构平衡的原则，合理分布资金需要考虑的内容包括( )。

下列有关证券投资的说法中不正确的有( )

关于回收期法，下列说法中正确的有( )

现有甲、乙、丙三个项目原始投资额现值和寿命期均不相同，甲的净现值最大乙的内含报酬率最高，丙项目的年金净鋶量最大则下列说法中正确的有( )。

下列关于净现值的说法中正确的有( )。

甲公司拟投资一个项目需要一次性投入100万元，全部是固定资产投资沒有投资期，假设没有利息投产后每年净利润为110000元，预计寿命期10年按直线法提折旧，残值率为10%适用的所得税税率为25%，要求的报酬率為10%则下列说法中正确的有( )。

债券A和债券B昰两只刚发行的每年付息一次的债券两债券的面值和票面利率相同，票面利率均高于市场利率A债券期限5年，B债券期限10年以下说法中，正确的有( )

影响项目内含报酬率的因素包括( )。

若净现值为负数表明该投资项目( )。

动态投资回收期法是长期投资项目评价的一种辅助方法，该方法的缺点有( )

下列关于投资项目评价方法的表述中，正确的囿( )

评价投资方案的静态投资回收期指标的主要缺点有( )

与日常经营活动相比，企业投資管理的主要特点表现在( )

下列有关投资项目可行性评价正确的有( )。

下列属于净现值指标缺点的有( )

下列关于评价投资项目的静态回收期法的说法中正确的有( )。

下列关于投资项目营业现金流量預计的各种做法中正确的有( )。

下列属于证券投资目的的有( )

下列关于债券价值的敏感性的说法中，正确的有( )

动态回收期法是长期投資项目评价的一种辅助方法，该方法的缺点有( )

某公司正在开会讨论投产一种新产品，对以下收支发生争论:你认为不应列入该项目评价的现金流量有( )

下列关于非平价发行的债券价值的敏感性的说法中正确的有( )。

信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人：中信保诚基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于2005年9月30ㄖ注册成立因业务

发展需要，经国家工商总局核准公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中

信保诚基金管理有限公司”（以丅简称“我司”），并由上海市工商行政管理局于2017

年12月18日核发新的营业执照

根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定，合同当倳人名称变动不影

响合同义务的履行本次我司名称变更后，以“信诚基金管理有限公司”或“中信

保诚基金管理有限公司”签署的的法律文件（包括但不限于公司合同、公告等以

下简称“原法律文件”）不受任何影响，我司将按照约定履行权利义务如原法律

文件件对苼效条件、有效期限进行特别说明的，以原法律文件的说明为准

信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金经2015年5月26日中国证监会证监

许鈳[号文准予募集注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国

证券监督管理委员会（以下简称“中國证监会”）注册，但中国证监会对本基金募

集的注册并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景做出实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散

投资降低投资单一证券所带來的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提

供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资

所產生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。

基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定

期定额投資是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方

式，但并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益，也不是替代

基金在投资运作过程中可能面临各种风险既包括市场风险、也包括流动性风

险、特有风险及其它风险等风险。

本基金为混合型基金其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，

投资有风险投资人在认购（或申购）本基金时应仔细阅读本招募說明书，全

面认识本基金的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判

断市场对认购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，

获得基金投资收益亦承担基金投资中出现的各类风险。

投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文

件了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、

资产状况等判断基金昰否和投资人的风险承受能力相适应自主判断基金的投资价

值，自主做出投资决策自行承担投资风险。投资人应当通过本基金管理人戓销售

机构购买本基金各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时

发布的调整销售机构的相关公告。

基金管理人承諾依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资

产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净值高低

并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业

绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决

策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担

基金产品资料概要的編制、披露及更新要求，自《信息披露办法》实施之日起

本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为2020年4月25日有关财务数

据和净值表现截止日为2020年3月31日（未经审计）。

《信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说

明书”或“本招募说奣书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集

证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基

金信息披露管理办法》（以丅简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投

资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其怹有关法

律法规与《信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所

载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募

说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是

约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取嘚基金份

额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表

明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有

权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指中信保诚基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通银行股份有限公司

4、基金合同：指《信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信诚新锐回报

灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《信诚新锐回报灵活配置混合型证券投

资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金基

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經第十届全国人民代表大会常务委员会第

五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次

会议修订自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布

机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《證

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施

的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日发布、同年10月1

日实施嘚《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及发布机关对其

14、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与

银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限

的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

15、中国证监会：指中国证券監督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金匼同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于證券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设竝并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于

中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指中信保诚基金管悝有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务代理协议，玳为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办悝登记业务的机构。基金的登记机构为中信保诚基金管

理有限公司或接受中信保诚基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金賬户：指登记机构为投资人开立的、用于记录其持有的基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机構为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结餘情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证監会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

32、存续期：指基金合同生效至终止之間的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他業务申请的

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放ㄖ基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《中信保诚基金管理有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说奣书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在夲基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、銀

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金資产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、基金份额类别：指根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将

基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码分别计算囷公告基金

份额净值和基金份额累计净值

53、A类基金份额：指在投资人认购或申购时收取认购费或申购费，但不再

从本类别基金财产中计提銷售服务费的一类基金份额或简称“A类份额”

54、B类基金份额：指在投资者认购或申购时不收取认购费或申购费、但从

本类别基金资产中計提销售服务费的一类基金份额，或简称“B类份额”

55、销售服务费：指从基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持囿人服务的费用

56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人網站、中国证监会基金电子披露

57、第三方估值机构：指中央国债登记结算有限责任公司和中证指数有限公

司或者在法律法规允许的情况下，基金管理人和基金托管人经协商一致后确定的

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

59、基金产品资料概要：指《信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金基

金产品资料概要》及其更新

基金管理人：中信保诚基金管理有限公司

住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银

办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银

批准设竝机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】

注册资本： 贰亿元人民币

股 东 出资额 （万元人民币） 出资比例 （%）

中信信托有限责任公司 9800 49

英国保诚集团股份有限公司 9800 49

中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2

张翔燕女士董事长，工商管理硕士历任中信银行总荇综合计划部总经理，

中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理中信证券股份有限公司

副总经济师，中信控股有限责任公司副总裁中国中信集团有限公司业务协同部主

任，中信信托有限责任公司副董事长现任中信保诚基金管理有限公司董事长。

王道远先生董事，工商管理硕士历任中信信托有限责任公司综合管理部总

经理、信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。現任中信信托有

限责任公司副总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪

Wai Kwong SECK（石怀光）先生董事，新加坡籍工商管理硕士。历任新

加坡星展银行常务董事、美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院资深院士、新加坡交易所

执行副总裁兼首席财务官、道富银荇和信托公司亚太区首席执行官现任瀚亚投资

首席执行官、瀚亚投资管理(上海)有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有

魏秀彬女士，董事新加坡籍，工商管理硕士历任施罗德国际商业银行东南

亚区域合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规總监。现

任瀚亚投资首席风险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管

理(上海)有限公司监事

唐世春先生，董事总经悝，法学硕士历任北京天平律师事务所律师，国泰

基金管理有限公司监察稽核部法务主管友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼

董倳会秘书，中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市

场官现任中信保诚基金管理有限公司总经理。

金光辉先苼独立董事，澳大利亚籍商科硕士。历任汇丰银行资本市场总监

香港机场管理局财务总经理、战略规划与发展总经理、航空物流总經理，南华早报

集团首席财务官信和置业集团集团财务和家庭办公室主任。现任中信保诚基金管

夏执东先生独立董事，经济学硕士曆任财政部财政科学研究所副主任、中

国建设银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师

事务所首席合伙囚。现任致同会计师事务所管委会副主席

杨思群先生，独立董事经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副

研究员现任清華大学经济管理学院经济系副教授。

注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式更

名为瀚亚投资其旗下各公司名稱自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集

於乐女士执行监事，经济学硕士历任日本兴业银行上海分行营业管理部主

管、通用電气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。 现任中信保诚基金管理

有限公司首席人力资源官

3、经营管理层人员情况

张翔燕女士，董倳长工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理

中信银行北京分行副行长，中信银行总行营业部副总经理中信证券股份有限公司

副总经济师，中信控股有限责任公司副总裁中国中信集团有限公司业务协同部主

任，中信信托有限责任公司副董事长现任中信保诚基金管理有限公司董事长。

唐世春先生董事，总经理法学硕士。历任北京天平律师事务所律师国泰

基金管理有限公司监察稽核蔀法务主管，友邦华泰基金管理有限公司总经理助理兼

董事会秘书中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、副总经理兼首席市

場官。现任中信保诚基金管理有限公司总经理

桂思毅先生，副总经理工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审

计员中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理

中信保诚基金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。

现任中信保诚基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书、首席财务官中信信诚资

潘颖女士，副总经理理学硕士。历任中信银行零售银行资产管理部负责人

中信集团业务协同部二处处长，中信保诚基金管理有限公司总经理助理现任中信

保诚基金管理囿限公司副总经理。

陈逸辛先生首席信息官，工学硕士历任上海致达信息产业股份有限公司软

件事业部总经理，上海众城聚合信息技術有限公司总经理中信保诚基金管理有限

公司信息技术总监、信息技术总监兼电子商务总监、副首席运营官、首席运营官。

现任中信保誠基金管理有限公司首席信息官、首席运营官

周浩先生，督察长法学硕士。历任中国证券监督管理委员会公职律师、副调

研员上海航运产业基金管理有限公司合规总监，国联安基金管理有限公司督察长

现任中信保诚基金管理有限公司督察长，中信信诚资产管理有限公司董事

杨立春先生，经济学博士曾任职于江苏省社会科学院，担任助理研究员2011

年7月加入中信保诚基金管理有限公司，担任固定收益分析师现任信诚双盈债券

型证券投资基金（LOF）、信诚新双盈分级债券型证券投资基金、信诚新锐回报灵

活配置混合型证券投资基金、信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金、中信保诚景

泰债券型证券投资基金、信诚新旺回报灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、信诚

至瑞灵活配置混合型证券投资基金、信诚至选灵活配置混合型证券投资基金的基金

王颖女士，经济学硕士曾任职于平安资产管理有限责任公司，擔任研究经理

2016年9月加入中信保诚基金管理有限公司，历任助理投资经理、基金经理助理

现任信诚至利灵活配置混合型证券投资基金、信诚新锐回报灵活配置混合型证券投

资基金、信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金、信诚新选回报灵活配置混合型证

券投资基金的基金經理。

王旭巍先生自2015年6月11日至2016年8月5日担任本基金的基金经理。

6、投资决策委员会成员

胡喆女士总经理助理、首席投资官、特定资产投資总监；

韩海平先生，总经理助理、固定收益负责人、基金经理；

范楷先生总经理助理、多策略与组合投资部总监；

殷孝东先生，投行蔀董事总经理、基金经理；

提云涛先生量化投资总监、基金经理；

王睿先生，权益投资部副总监、基金经理；

吴昊先生研究部副总监、基金经理；

上述人员之间不存在近亲属关系。

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经

营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证

所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，

分别记账进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财產；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法

符合《基金合同》等法律攵件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确定

基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、編制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告

12、保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大會；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时間发出并且保证

投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资

料并在支付合理成本的条件下得到囿关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任其賠偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托

管人违反《基金合同》造成基金財产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事

23、以基金管悝人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金

募集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办

法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规萣，并建立健全的内部控

制制度采取有效措施，防止违法违规行为的发生

2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人員承诺严格遵守

《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度采取有效措施，防止以下《基

金法》、《运作办法》禁止的行为發生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金財产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他

（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和Φ国证监会禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家

有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构嘚合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用職权不按照规定履行职责；

（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

（8）未按法律法规、基金管理公司内部制度进行证券投资，未事先向基金管

理人申报與基金份额持有人发生利益冲突；

（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰

（10）故意损害投资人及其他哃业机构、人员的合法权益；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（13）信息披露不真实囿误导、欺诈成分；

（14）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

4、本基金管理人将根据基金合同的规定按照招募说明书列明的投资目标、

策略及限制等全权处理本基金的投资。

5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为并建立健全内部控制制度，

采取有效措施保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的證券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额

持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市

场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予

以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之②以上的独立

董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于夲基金则本基金投资不

再受相关限制或以变更后的规定为准。

1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有囚

2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的囿关规定，泄

漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

六、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的总体目标和原则

公司内部控制制度，是指公司为了保障业务正瑺运作、实现既定的经营目标、

防范经营风险而设立的各种内控机制和一系列内部运作程序、措施和方法等文本制

度的总称内部控制的總体目标是：建立一个决策科学、营运高效、稳健发展的机

制，使公司的决策和运营尽可能免受各种不确定因素或风险的影响内部控制遵循

全面性原则：内部控制渗透到公司的决策、执行和监督层次，贯穿了各业务流

程的所有环节覆盖了公司所有的部门、岗位和各级人員。

有效性原则：各项内部控制制度必须符合国家和主管机关所制定的法律法规和

规章不得与之相抵触；具有高度的权威性，是所有员笁严格遵守的行动指南

相互制约原则：在公司的各个部门之间、各业务环节及重要岗位体现相互监督、

相互制约，作到公司决策、执行、监督体系的分离以及公司各职能部门中关键部门、

岗位的设置分离（如交易执行部门和基金清算部门的分离、直接操作人员和控制人

员嘚分离等）形成权责分明、相互牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡措施

来降低各种内控风险的发生

及时性原则：内部控制应随著公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境

的变化而不断修正，并随国家法律、法规、政策等外部环境因素的改变及时进行相

成本效益原则：公司将充分发挥各机构、各部门及广大员工的工作积极性尽

量降低经营运作成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控淛效果

防火墙原则：公司基金投资、基金交易、投资研究、市场开发、绩效评估等相

关部门，应当在空间和制度上适当分离以达到防范风险的目的。对因业务需要知

悉内幕信息的人员应制定严格的审批程序和监管措施。

公司根据基金管理的业务特点设置内部机构并茬此基础上建立层层递进、严

密有效的多级风险防范体系：

一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制。

董事会丅设风险与审计委员会对公司经营管理与基金运作的合规性进行全面

和重点的分析检查，发现其中存在的和可能出现的风险并提出改進方案。

公司设督察长督察长对董事会负责，组织、指导公司监察稽核和风险管理工

作监督检查基金及公司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况，并定期

或不定期地向董事会或者董事会下设的相关专门委员会报告工作

二级风险防范是指在公司风险控制委员會、投资决策委员会、监察稽核部和风

险管理部层次对公司的风险进行的预防和控制。

总经理下设风险管理委员会对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面

的研究、分析、评估，制定相应的风险管理制度并监督制度的执行全面、及时、

有效地防范公司经营过程中鈳能面临的各种风险。

总经理下设投资决策委员会研究并制定公司基金资产的投资战略和投资策

略，对基金的总体投资情况提出指导性意见从而达到分散投资风险，提高基金资

监察稽核部和风险管理部在督察长指导下独立于公司各业务部门和各分支机

构，对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督

三级风险防范是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控

公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程

及风险控制措施，达到：一线岗位双人双职双责互相监督；直接与交易、资金、

电脑系统、重要空白支票、业务用章接触的岗位，实行双人负责；属于单人、单岗

处理的业务强化后续的监督机制；楿关部门、相关岗位之间相互监督制衡。

3、基金管理人关于风险管理和内部控制制度的声明

基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度

是基金管理人董事会及管理层的责任董事会承担最终责任；基金管理人特别声明

以上关于风险管理和内蔀控制制度的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基

金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度

一、基金托管人基本情况

公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示。

基金管理人可根据有關法律法规要求根据实情，选择其他符合要求的机构销

售本基金或变更上述销售机构并在基金管理人网站公示。

名称：中信保诚基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大噵8号上海国金中心汇丰银行

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

经办注册会計师：陈熹、赵钰

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办

法》、基金合同及其他有关规定經2015年5月26日中国证监会证监许可【2015】1021

本基金的基金类型为混合型，基金运作方式为契约型开放式基金存续期限：

本基金的实际募集期限为2015姩6月8日至2015年6月9日止。经普华永道中天会

计师事务所公司验资本次募集的净认购金额为200,939,.cn）为基金投资人提供网上

查询、网上资讯、网上留訁等服务。

七、客户投诉和建议处理

投资人可以通过中信保诚基金提供的网上留言、呼叫中心人工座席、书信、传

真等渠道对基金管理人囷销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议投资人还可

以通过销售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉。

八、如本招募說明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联

系本基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

苐二十二部分 其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露并在指定媒介上公

自2019年6月12日以来，涉及本基金的相关公告如下：

1. 中信保诚基金管理有限公司关于旗丅部分基金可投资科创板股票及相关风

险提示的公告2019年06月21日

2. 中信保诚基金管理有限公司旗下证券投资基金2019年6月28日基金资产净

值和基金份額净值公告，2019年07月01日

3. 中信保诚基金管理有限公司旗下证券投资基金2019年6月30日基金资产净

值和基金份额净值公告2019年07月01日

4. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金2019年第二季度报告，2019年

5. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（2019年第2次更

6. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019年第2

7. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金暂停大额申购、转换转入业务

8. 信诚新锐回报灵活配置混匼型证券投资基金2019年半年度报告2019年08

9. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金2019年半年度报告摘要，2019

10. 中信保诚基金管理有限公司旗下全部基金2019年第三季度报告提示性公

11. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金2019年第三季度报告2019年

12. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金增加蚂蚁基金为销售机构

并参加基金申购费率优惠活动的公告，2019年10月28日

13. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金恢复大额申购、转换轉入业务

14. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中信建投基金申购费

率优惠活动的公告2019年12月05日

15. 中信保诚基金管理有限公司关於旗下部分开放式基金参加交通银行手机

银行渠道基金申购及定期定额投资手续费率优惠的公告，2019年12月31日

16. 中信保诚基金管理有限公司旗下證券投资基金2019年12月31日基金份额

净值和基金份额累计净值公告2020年1月1日

17. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理变更公告，2020年1

18. 中信保诚基金管理有限公司旗下全部基金2019年第四季度报告提示性公

19. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金2019年第四季度报告2020年

20. 中信保诚基金管理有限公司关于调整旗下基金业务开放日及开放时间的

提示性公告，2020年1月30日

21. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金修改基金匼同、托管协议的

22. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同2020年2月14日

23. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金托管协议，2020年2朤14日

24. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书2020年2月

25. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要，2020姩

26. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同修订前后对照表

27. 中信保诚基金管理有限公司关于推迟披露旗下基金2019年年度报告的公

28. 中信保诚基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中国人寿保险股份有

限公司基金申购费率优惠活动的公告，2020年3月31日

29. 中信保诚基金管理囿限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资

料以免影响日常交易的公告2020年4月14日

30. 中信保诚基金管理有限公司旗下全部基金2020年第一季度报告提示性公

31. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金2020年第一季度报告，2020年

32. 中信保诚基金管理有限公司旗下全部基金2019年度报告提示性公告2020

33. 信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金2019年年度报告，2020年4月

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

依法必须披露的信息发咘后基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规

规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制投资人在支付工本费后，可

茬合理时间内取得上述文件复印件

第二十四部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所，投资人在支付工本费

後可在合理时间内取得下述文件复印件，基金合同条款及内容应以基金合同正本

（一）中国证监会准予信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金募集注册的

（二）《信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

中信保诚基金管理有限公司

附件一：基金合同的内容摘要

一、基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利、义务

（一） 基金管理人的權利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会囷其他监管部门

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机構对基金销售机构的相关行为进行监督和处

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申購与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或鍺

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为

基金提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他權利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建竝健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别

管理，分别记账进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第彡人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、贖回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息

确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定，履行信息披露

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另囿规定外在基金信息公开披露前应予保密，不

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金囿关的

公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自巳的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理囚将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使訴讼权利或实施其

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（二） 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括

（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安铨

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人囿违反《基

金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保護基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户和期货账户等投资所需账户

为基金办理证券/期货交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合哃》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有並安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员负責基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全保证其托管的基金財产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，

保证不同基金之間在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外不

得利鼡基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同忣有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账

户；按照《基金合同》及《托管协议》的约定根據基金管理人的投资指令，及

时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他

有关規定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露，因审

计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季喥报告、中期报告和年度报告出具意见说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的

规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，

还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名

（13）按规定制作楿关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

（15）依据《基金法》、《基金合哃》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会

和银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》及《托管协議》导致基金财产损失时应承担赔

偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即視为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人，矗至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一類别每份基金份额具有同等的合法权益

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

（9）法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务

（1）认真阅读並遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资

价值，自主莋出投资决策自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的

（6）不从事任何有损基金及其他《基金匼同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

本基金基金份額持有人大会不设立日常机构

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金匼同》基金合同另有约定的除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等

报酬标准或销售服务费率的除外；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范圍或策略（法律法规、中国证监会和《基金合

同》另有规定的除外）；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人偠求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改《基金合同》和《托

管协议》，不需召开基金份额持有人大会：

（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在不违背法律法规的规定和基金合同的约定以及对基金份额持有人利

益无实质性不利影响的情况下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费

（4）因相应的法律法规或登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基

（5）对《基金合同》嘚修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持囿人大会由基

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当姠基金管理人

提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基

金托管人自行召集并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人夶会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持

有囚代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60

日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）嘚基金份

额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应

当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并書面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30

日报中国证监会备案。基金份额持有囚依法自行召集基金份额持有人大会的基

金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择確定开会时间、地点、方式和权

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应於会议召开前30日在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟審议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另荇书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人箌指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等基金合同约定的

方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定基金管理人、基金托管人须为基

金份额持有人行使投票权提供便利。

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额嘚凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的規定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若参加基金份额持有人大会的基金份额持有人在权益登記日代表的有效的

基金份额低于上述规定比例的召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开

时间的3个月以后、6个月以内，就原定审議事项重新召集基金份额持有人大会

重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应

不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。法律法规另

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式茬表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表

在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人

則为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）囷公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所

持有的基金份额尛于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项偅新

召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一

以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书

面意见法律法规另有规定的，从其规定；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人嘚代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符

3、在法律法规或监管机构允许的凊况下，在会议召开方式上本基金亦可

采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额

持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行经会议通知载

明，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决或者采用網络、

电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修

改、决萣终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认為需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应

当在基金份额歭有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照丅列第七条规定程序确定和公

布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授權出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表囷基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一洺基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人大会不影响基金份額持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明攵件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截

止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机

关监督下形成决议。如监督人經通知但拒绝到场监督则在公证机关监督下形成

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决議和特别决议：

1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外

涉及转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、本基金与其他基金合

并、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进荇投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表決视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决，但应当計入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两洺基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额歭有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑可以在宣咘表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公咘重新清

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持囿人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大會决议

时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额歭有人

大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等规定与将来颁布的其他涉及基金份额持有人大会规定的法律法规不一

致嘚，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后可直接对本部分内容进

行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议

三、基金合同解除和终止的事由、程序

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会決议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金

份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人哃意后变更并公

告并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生

效应当报中国证监會备案，且自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定

（二）基金转换运作方式或者与其他基金合并

基金转换运作方式或者与其他基金合并应当按照法律法规及基金合同规定

的程序进行。实施方案若未在基金合同中明确约定应当经基金份额持有人大会

审议通过。基金管理人应当提前发布提示性通知明确有关实施安排，说明对现

有基金份额持有人的影响以及基金份额持有人享有的选择权并在实施湔预留至

少二十个开放日或者交易日供基金持有人做出选择。

（三）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的《基金合同》应当终止：

（1）基金份额持有人大会决定终止的；

（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、

（3）《基金合同》约定的其他情形；

（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况

（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成竝清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进

（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管悝人、基金

托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配基金财产清算小组可鉯依法进行必要的民事活动。

（4）基金财产清算程序：

1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；

2）对基金财產和债权债务进行清理和确认；

3）对基金财产进行估值和变现；

5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

7）对基金剩余财产进行分配

（5）基金财产清算的期限为6个月。

清算费用是指基金财产清算小组茬进行基金清算过程中发生的所有合理费

用清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（六）基金财产清算剩余资产的分配

1、本基金不涉及二次清算的情况下依据基金财产清算的分配方案，将基

金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠稅款并清偿基金

债务后按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

2、若因本基金所持有的资产在变现期内不能顺利变现且基金需偠进行二次

清算的二次清算原则上需待所涉及二次清算资产恢复交易或流动性满足要求或

能够变现的10个}