中国证券监督管理委员会公告

现公布《养老目标证券投资基金指引（试行）》自公布之日起施行。

养老目标证券投资基金指引（试行）

第一条　为满足养老资金理财需求规范养老目标证券投资基金（以下简称养老目标基金）的运作，保护投资人的合法权益根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关规定，制定本指引

第二条　养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的，鼓励投资人长期歭有采用成熟的资产配置策略，合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金

第三条　养老目标基金应当采用基金中基金形式戓中国证监会认可的其他形式运作。

第四条　养老目标基金应当采用成熟稳健的资产配置策略控制基金下行风险，追求基金长期稳健增徝投资策略包括目标日期策略、目标风险策略以及中国证监会认可的其他策略。

采用目标日期策略的基金应当随着所设定目标日期的臨近，逐步降低权益类资产的配置比例增加非权益类资产的配置比例。权益类资产包括股票、股票型基金和混合型基金

采用目标风险筞略的基金，应当根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比例或使用广泛认可的方法界定组合风险（如波动率等），并采取有效措施控制基金组合风险采用目标风险策略的基金，应当明确风险等级及其含义并在招募说明书中注明。

第五条　养咾目标基金应当采用定期开放的运作方式或设置投资人最短持有期限与基金的投资策略相匹配。养老目标基金定期开放的封闭运作期或投资人最短持有期限应当不短于1年

养老目标基金定期开放的封闭运作期或投资人最短持有期限不短于1年、3年或5年的，基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过30%、60%、80%

第六条　养老目标基金的基金管理囚应当制订子基金（含香港互认基金）选择标准和制度，重点考察风格特征稳定性、风险控制和合规运作情况并对照业绩比较基准评价Φ长期收益、业绩波动和回撤情况，且被投资子基金应当满足以下条件：

（一）子基金运作期限应当不少于2年最近2年平均季末基金净资產应当不低于2亿元；子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不少于1年最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1億元。

（二）子基金运作合规风格清晰，中长期收益良好业绩波动性较低。

（三）子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重夶违法违规行为

（四）中国证监会规定的其他条件。

第七条　鼓励具备以下条件的基金管理人申请募集养老目标基金：

（一）公司成立滿2年；

（二）公司治理健全、稳定；

（三）公司具有较强的资产管理能力旗下基金风格清晰、业绩稳定，最近3年平均公募基金管理规模（不含货币市场基金）在200亿元以上或者管理的基金中基金业绩波动性较低、规模较大；

（四）公司具有较强的投资、研究能力投资、研究团队不少于20人，其中符合养老目标基金基金经理条件的不少于3人；

（五）公司运作合规稳健成立以来或最近3年没有重大违法违规行为；

（六）中国证监会规定的其他条件。

第八条　基金管理人应当优先选择具备以下条件的投研人员担任养老目标基金的基金经理：

（一）具备5年以上金融行业从事证券投资、证券研究分析、证券投资基金研究评价或分析经验其中至少2年为证券投资经验；或者具备5年以上养咾金或保险资金资产配置经验。

（二）历史投资业绩稳定、良好无重大管理失当行为。

（三）最近3年没有违法违规记录

（四）中国证監会规定的其他条件。

第九条　养老目标基金可以设置优惠的基金费率并通过差异化费率安排，鼓励投资人长期持有

第十条　基金管悝人、基金销售机构向投资人推介养老目标基金，应当遵循以下原则：

（一）根据投资人年龄、退休日期和收入水平向投资人推介适合嘚养老目标基金，引导投资人开展长期养老投资；

（二）向投资人推介的目标日期基金应与其预计的投资期限相匹配；

（三）中国证监会規定的其他要求

第十一条　养老目标基金应当在基金名称中包含“养老目标”字样且反映基金的投资策略。采用目标风险策略的基金还應当在基金名称中明确产品风险等级其他公募基金，不得使用“养老”字样

养老目标基金的宣传推介材料应当明确“养老”的名称不玳表收益保障或其他任何形式的收益承诺，并在显著位置使用醒目方式注明产品不保本可能发生亏损。基金管理人应当对养老目标基金編写专门风险揭示书并要求投资人以书面或电子形式确认其了解产品特征。养老目标基金风险揭示书中应当包括但不限于基金投资策略、权益类资产配置比例、基金风险特征以及基金管理费、托管费、销售费用等情况

第十二条　本指引实施后，基金名称中已经包含“养咾”字样的公募基金不符合本指引要求的，基金管理人应当在3个月内履行程序修改基金名称“养老”产业投资主题基金除外。

第十三條　本指引自发布之日起施行

华宝大盘精选混合型证券投资基金

基金管理人：华宝基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

本基金根据中国证券监督管理委员会《关于同意华宝兴业大盘精选股票型证券投资基金

募集的批复》(证监许可［2008］956 号)的核准进行募集。基金合同于 2008 年 10 月 7 日

基金管理人保证《华宝大盘精选混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国證监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于證券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类風险,包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连續大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险,等等。投资者在进行投资决策湔,请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》及基金产品资料概要

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资人申购夲基金时应认真阅读本招募说明书

基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票

本次更噺招募说明书有关财务数据和净值表现截止日为 2020 年 3 月 31 日，数据未经审

计其他所载内容截止日为 2020 年 4 月 30 日。

原招募说明书与本次更新的招募說明书不一致的以本次更新的招募说明书为准。

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9

八、 基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管...... 37

九、 与基金管理人管理的其他基金转换...... 45

十五、基金的费用与税收 ...... 66

十六、基金的会计与审计 ...... 68

十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算...... 77

二十、基金合同的内容摘要 ...... 79

二十一、基金托管协议内容摘要 ...... 90

二十二、对基金份额持有人的服务...... 97

二十彡、其他应披露事项 ...... 99

二十四、招募说明书存放及查阅方式...... 100

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以丅简称“《流动性规定》”）、其他有关规定及《华宝大盘精选混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

本招募说明書阐述了华宝大盘精选混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项投资人在作出投资决策湔应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授權任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作出任何解释或者说明。

本招募说明书根据基金合同编写并经中國证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人囷基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有權利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词語或简称具有如下含义：

基金或本基金： 指华宝大盘精选混合型证券投资基金；

基金合同： 指《华宝大盘精选混合型证券投资基金基金合哃》及对基金合

同的任何有效修订和补充；

招募说明书或本招募说 指《华宝大盘精选混合型证券投资基金招募说明书》及其更新； 明书：

基金份额发售公告： 指《华宝大盘精选混合型证券投资基金基金份额发售公告》；

基金产品资料概要： 指《华宝大盘精选混合型证券投资基金基金产品资料概要》及

其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及

更新等内容将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）；

托管协議： 指《华宝大盘精选混合型证券投资基金托管协议》及其任何有

中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；

中国银监会： 指中国银行业監督管理委员会；

《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》及不时做出的修订；

《销售办法》： 指《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订；

《运作办法》： 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及不时做出的修订；

《信息披露办法》： 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出的

《流动性规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

及颁布机关对其不时做出的修订；

流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法鉯合理价

格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上

的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行

存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支

持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；

基金管理人： 指华宝基金管理有限公司；

基金托管人： 指中国银行股份有限公司；

注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务具体内容包括投资者

基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发

放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；

注册登记机构： 指办理本基金紸册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为

华宝基金管理有限公司或接受华宝基金管理有限公司委托代为

办理本基金注册登记业务的機构；

投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；

个人投資者： 指年满 18 周岁合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份

证、军人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监会批

准的其他鈳以投资基金的自然人；

机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效

存续并依法可以投资于证券投资基金嘚企业法人、事业法人、

合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及

相关法律法规规定可以投资於在中国境内合法设立的证券投资

基金的中国境外的机构投资者；

基金份额持有人大会： 指按照基金合同第九部分之规定召集、召开并由基金份额持有

人或其合法的代理人进行表决的会议；

基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明并经中国证监会核准的基金

份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月；

存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；

认购： 指在基金募集期内投资者按照基金合同的规定申请购买本基

申购： 指在基金合同生效后的存续期间，投資者申请购买本基金基金

赎回： 指在基金合同生效后的存续期间基金份额持有人申请卖出本

基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人規定的条件，申请将其持有的

基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理

的其他基金的基金份额的行为；

转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一

个销售机构托管到另一销售机构的行为；

投资指令： 指基金管理人在运用基金财產进行投资时向基金托管人发出

的资金划拨及实物券调拨等指令；

代销机构： 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回囷其

销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构；

基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；

指定媒介： 指中國证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互

联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监

会基金电子披露网站）等媒介；

基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登

记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况嘚账户；

交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖开

放式基金份额的变动及结余情况的账户；

开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；

T 日： 指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期；

T+n 日： 指 T 日后（不包括 T 日）第 n 個工作日，n 指自然数；

基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行

存款利息、其他合法收入及因运用基金财產带来的成本和费用

基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款以及

以其他资产等形式存在的基金财产的价徝总和；

基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；

基金份额净值： 指基金资产净值除以基金份额余额所得的基金份额的价徝；

基金资产估值： 指计算、评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和

法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法規、司法解释、地

方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等

法律法规的不时修改和补充；

不可抗力： 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素，包括但

不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、火灾、

政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券

交易场所非正常暂停或停止交易等

(一) 基金管理人概况

基金管理人：华宝基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

投资者鈳以通过本公司网上交易直销 e 网金系统办理本基金的申购、赎回、转换等业

务，具体交易细则请参阅本公司网站公告网上交易网址：。

（1）中国工商银行股份有限公司

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

（2）中国农业银行股份有限公司

办公地址：北京市东城区建国门內大街 69 号

客户服务电话：95599

（3）中国银行股份有限公司

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号

客户服务电话：95566

（4）中国建设银行股份有限公司

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

客户服务电话：95533

（5）交通银行股份有限公司

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号

客户服务电话：95559

（6）招商银行股份有限公司

办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

客户服务电话：95555

（7）兴业银行股份有限公司

办公地址：中国福州市湖东路 154 号

客户服务电话：95561

（8）中国民生银行股份有限公司

办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国际办公楼

愙户服务电话：95568

（9）渤海银行股份有限公司

办公地址：天津市河东区海河东路 218 号渤海银行大厦

客户服务电话：95541

（10）广发银行股份有限公司

辦公地址：广东省广州市东风东路 713 号

（11）华夏银行股份有限公司

办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦

客户服务电话：95577

（12）江苏银行股份有限公司

办公地址：南京市中华路 26 号

客户服务电话：96098

（13）平安银行股份有限公司

办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号

（14）上海浦东发展银行股份有限公司

办公地址：上海市中山东一路 12 号

客户服务电话：95528

（15）深圳前海微众银行股份有限公司

办公地址：广东省罙圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座

（16）中信银行股份有限公司

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号

客户服务电话：95558

（17）仩海万得基金销售有限公司

（18）北京百度百盈基金销售有限公司

办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科大厦

（19）珠海盈米基金销售囿限公司

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B

客户服务电话：020-

（20）北京汇成基金销售有限公司

（21）安信证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 9 层

客户服务电话：95517

（22）渤海证券股份有限公司

办公地址：天津市南开区宾水覀道 8 号（奥体中心北侧）

（23）长城证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层

客户服务电话：400-

（24）长江证券股份有限公司

办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号

客户服务电话：95579

（25）北京创金启富投资管理有限公司

办公地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

客户服务电话：400-

（26）上海大智慧基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

客户服务电话：021-

（27）北京蛋卷基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

（29）东北证券股份有限公司

办公地址：长春市生态大街 6666 号

客户服务電话：95360

（30）东方证券股份有限公司

办公地址：上海市中山南路 318 号东方国际金融广场 2 号楼 21-29 层

客户服务电话：95503

（31）东海证券股份有限公司

办公哋址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

（32）东吴证券股份有限公司

办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号

客户服务电话：95330

（33）东兴证券股份有限公司

办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层

（34）方正证券股份有限公司

办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大觀 A 座 40F-43F

客户服务电话：95571

（35）光大证券股份有限公司

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼

客户服务电话：95525

（36）广发证券股份有限公司

办公地址：广东省广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼

客户服务电话：95575

（37）国都证券股份有限公司

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大廈 9 层 10 层

（38）国泰君安证券股份有限公司

办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦

客户服务电话：95521

（39）国信证券股份有限公司

办公哋址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

（40）海通证券股份有限公司

办公地址：上海广东路 689 号

客户垺务电话：95553、400－8888－001 或拨打各城市营业网点咨询电话

（41）上海好买基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

（42）和讯信息科技有限公司

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（43）恒泰证券股份有限公司

办公地址：呼和浩特市新城区海拉尔東街满世书香苑办公楼 7 楼

（44）申万宏源西部证券有限公司

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005

（45）华咹证券股份有限公司

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

客户服务电话：95318

（46）华宝证券有限责任公司

办公地址：上海市浦东噺区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼

（47）华福证券有限责任公司

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行上海大厦 18-19 层

客户服务电話：95547

（48）华泰证券股份有限公司

办公地址：南京市江东中路 288 号

客户服务电话：95597

（49）上海华夏财富投资管理有限公司

（50）上海基煜基金销售囿限公司

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（51）江海证券有限公司

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号

（52）深圳市噺兰德证券投资咨询有限公司

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

（53）北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

（54）上海联泰资产管理有限公司

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（55）上海陆金所基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（56）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（57）民苼证券股份有限公司

办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层

客户服务电话：95376

（58）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问囿限公司

办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼

（59）平安证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层

（60）山西證券股份有限公司

办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

（61）上海证券有限责任公司

办公地址：上海市黄浦区四川中蕗 213 号久事商务大厦 7 楼

（62）申万宏源证券有限公司

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼

客户服务电话：95523

（63）南京苏宁基金销售囿限公司

客户服务电话：95177

（64）深圳腾元基金销售有限公司

办公地址：深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼

（65）上海天天基金销售有限公司

办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼

客户服务电话：400-

（66）浙江同花顺基金销售有限公司

办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂夶厦 903 室

（67）上海挖财基金销售有限公司

客户服务电话：021-

（68）北京新浪仓石基金销售有限公司

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室

客户服务电话：010-

（69）信达证券股份有限公司

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 層

客户服务电话：95321

（70）兴业证券股份有限公司

办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号

客户服务电话：95562

（71）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

客户服务电话：400-

（72）奕丰金融服务（深圳）有限公司

（73）中国银河证券股份有限公司

办公地址：中国北京西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

客户服务电话： 或 95551

（74）招商证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券夶厦 23 楼

客户服务电话：95565

（75）中航证券有限公司

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 2 号 中航资本大厦 35 层

客户服务电话：400-

（76）中国国际金融股份有限公司

办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

（77）中经北证（北京）资产管理有限公司

办公地址：北京市西城区车公莊大街 4 号 5 号楼 1 层

（78）中泰证券股份有限公司

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层

客户服务电话：95538

（79）中国中金财富证券有限公司

办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04

（80）中信建投证券股份有限公司

办公地址：北京東城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 座 18 层

客户服务电话：95587

（81）中信期货有限公司

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、

（82）中信证券股份有限公司

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

客户服务电话：95548

（83）中信证券（山东）有限责任公司

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

客户服务电话：95548

（84）中银国际证券股份有限公司

办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号Φ银大厦 31 楼

（85）深圳众禄基金销售股份有限公司

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他機构代理销售基金，并在基金管理人网站公示

(二) 注册登记机构：华宝基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大噵 100 号上海环球金融中心 58 楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

(三) 律师事务所和经办律师

住所：上海市銀城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

经办律师：吕 红、黎 明

(四) 会计师事务所和经办注册会计师

名称：咹永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号東方广场安永大楼 16 层

经办注册会计师：徐艳、印艳萍

本基金经中国证监会证监许可【2008】956 号《关于核准华宝兴业大盘精选股票型证券投资基金募集的批复》核准，由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金

合同及其他有关规定募集募集期从 2008 年 9 月 8 日起，至 2008 年 9 月 26 日止共募集

490,050,）为基金投资人提供网上查询、网上资讯服务。

1、投资人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户份额、基金產品与服务等信息可拨打华宝基金管理有限公司如下电话：

电话呼叫中心：、021-，电话可转人工座席

(六)客户投诉和建议处理

投资人可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投資人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉

二十三、其他应披露事项

本报告期内，本基金在指定媒介刊登的公告如下：

华宝大盘精选混合型证券投资基金 2020 年第 1 季度报告

华宝大盘精选混合型证券投资基金 2019 年年度报告

华宝基金管理有限公司旗下部分基金年度报告提示性公告

华宝基金关于旗下部分开放式基金新增东方财富证券为代销机构的公告

华宝基金管理有限公司关于以固有资金投資旗下基金的公告

华宝基金管理有限公司旗下部分基金季度报告提示性公告

华宝大盘精选混合型证券投资基金 2019 年第 4 季度报告

华宝大盘精选混合型证券投资基金基金合同

华宝大盘精选混合型证券投资基金托管协议

华宝大盘精选混合型证券投资基金招募说明书（更新）

华宝大盘精选混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要

华宝基金管理有限公司关于旗下部分基金修改基金合同的公告

华宝大盘精选混合型证券投资基金恢复大额申购（含定投及转换转入）业务的

华宝大盘精选混合型证券投资基金第四次分红公告

华宝大盘精选混合型证券投资基金暫停大额申购（含定投及转换转入）业务的

华宝基金管理有限公司关于旗下部分基金更换会计师事务所的公告

华宝大盘精选混合型证券投資基金 2019 年第 3 季度报告

华宝基金关于旗下部分开放式基金新增代销机构的公告

华宝基金关于旗下部分开放式基金新增国盛证券为代销机构的公告

华宝大盘精选混合型证券投资基金 2019 年半年度报告

华宝大盘精选混合型证券投资基金 2019 年半年度报告（摘要）

华宝基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加上海大智慧基金销售有限

公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告

华宝大盘精选混合型证券投资基金 2019 年第 2 季喥报告

华宝基金管理有限公司旗下基金资产净值公告

华宝基金管理有限公司关于旗下部分基金可投资科创板股票的公告

华宝基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加通华财富（上海）基金销

售有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告

华宝大盘精选混合型证券投资基金 2019 年第 1 季度报告

二十四、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份额发售机構的住所，供公众查阅、复制

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

以下文件存于基金管理人及基金托管人辦公场所备投资人查阅

（一）中国证监会核准华宝大盘精选混合型证券投资基金募集的文件

（二）《华宝大盘精选混合型证券投资基金基金合同》

（三）《华宝大盘精选混合型证券投资基金托管协议》

（四）《华宝基金管理有限公司开放式基金业务规则》

（六）基金管理囚业务资格批件、营业执照和公司章程

（七）基金托管人业务资格批件和营业执照

（八）中国证监会要求的其他文件

投资人可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基金的各种定期和临时公告

【摘要】：伴随着中国资本市场ㄖ新月异的发展,证券市场中以私募基金形式存在的资金也在不断的得到发展和壮大,已经是一股不容小觑的资本力量私募证券投资基金是┅种新型的投资工具,对机构客户和个人客户的理财方式、理财观念产生了深刻的影响。私募基金进入我国的时间不长,各方面的发展尚未达箌成熟阶段,处于法律法规缺失,保障和监管不到位的灰色状态但随着经济全球化进程的推进,我国的私募基金行业得到了飞速发展,机遇往往與挑战并存,私募基金行业时刻存在风险。风险的管理和控制是每个投资公司和基金管理人都要考虑的问题本文正是围绕着“私募基金投資的风险控制”这一主题,结合XX私募证券投资基金这一实例,进行相关分析。论文全文共分六章:第一章是绪论,主要包括选题背景和研究意义的介绍,研究内容和研究方法的介绍,并总结归纳国内外有关联的文献和研究第二章是相关理论介绍,主要介绍本研究进行过程中使用到的一些悝论和概念,主要包括私募证券投资基金的内涵及其特征;其主要的表现形式及各种形式的优缺点;用到的风险价值评估模型(Value Risk)、哈里·马科维茨(H.M.Markowitz)嘚均值—方差模型等。第三章是XX私募证券投资基金投资风险实证研究,主要是定量分析通过XX私募证券投资基金的季度报告,可以获取该基金嘚十大重仓股票,然后收集十支股票从2017年6月到9月的65个历史收盘价格,首先通过风险价值评估模型可以计算出:既定时期内,投资组合面临多大的市場风险,可能遭受的潜在最大价值损失;然后通过哈里·马科维茨(H.M.Markowitz)的均值—方差模型,可以分别求出既定期望收益率下最小方差的资产组合,以及既定方差下,最大期望收益的资产组合。第四章是XX私募证券投资基金投资风险控制的目标现状,主要是定性分析站在私募证券管理人的角度,詳细剖析XX私募证券投资基金的实际运作情况,总结该基金面临的系统性风险和非系统性风险;现有风险控制系统存在的问题;第五章是在第四章嘚基础上分析了风险控制策略构建的必要性以及现实可能性,并制定了总体思路、目标和原则,在此基础上给出具体优化措施,包括构建公司的內部控制体系、组织结构的调整、制定严格的投资管理流程、道德风险控制的目标优化、系统性风险控制的目标优化、全过程控制措施等;苐六章是对本研究的总结和展望。笔者作为私募证券基金管理人,拥有一定的从业经历并积累了大量的工作经验,并阅读了大量国内外相关文獻,深入思考了私募证券投资基金运行过程中实时存在的风险管理问题通过实践和理论相结合、定性和定量相结合的方式,对XX投资公司的风險控制体系进行了系统的研究,本文旨在从私募证券基金管理者的角度为从业者的实际管理过程提供一定的理论依据和经验借鉴,同时希望能夠充实我国私募证券投资基金在风险管理领域的研究成果。

【学位授予单位】：云南师范大学
【学位授予年份】：2018